国寿安保泰吉纯债一年定期开放债券型发起式证券投资基金基金产品资料概要更新

国寿安保泰吉纯债一年定期开放债券型发起式证券投资基金
                                    基金产品资料概要更新
                                                                      编制日期:2021年4月8日
                                         送出日期:2021年4月9日
                             本概要提供本基金的重要信息,是招募说明书的一部分。
                             作出投资决定前,请阅读完整的招募说明书等销售文件。
              一、产品概况
               基金简称         国寿安保泰吉纯债一年定开  基金代码              008902
                                债券发起式
               基金管理人       国寿安保基金管理有限公司  基金托管人            华夏银行股份有限公司
               基金合同生效日   2020年3月16日             上市交易所及上市日期  未上市
               基金类型         债券型                    交易币种              人民币
                                                                                 本基金自《基金合同》生效
                                                                                 后,每年开放一次。本基金
                                                                                 第一个开放期为《基金合同》
               运作方式         定期开放式                开放频率              生效之日后一年对日起(包
                                                                                 括该日)不少于2个工作日、
                                                                                 不超过20个工作日的期间。
                                                                                 以此类推。
                                                          开始担任本基金基金经   2021年03月15日
               基金经理         丁宇佳                    理的日期
                                                          证券从业日期           2008年07月01日
              二、基金投资与净值表现
              (一)投资目标与投资策略
              投资目标         本基金在保持资产流动性以及严格控制风险的基础上,通过积极主动的投资管理,力争
                               为基金份额持有人提供超越业绩比较基准的当期收益以及长期稳定的投资回报。
                               本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括债券(包括国债、中央银行票据、
                               金融债券、次级债券、企业债券、公司债券、中期票据、短期融资券、超短期融资券、
                               政府支持机构债券、政府支持债券、地方政府债券、证券公司短期公司债券)、资产支
                               持证券、同业存单、债券回购、银行存款(包括协议存款、定期存款、通知存款和其他
                               银行存款)以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但须符合中国证
              投资范围         监会的相关规定)。本基金不投资股票,也不投资可转换债券和可交换债券。
                               本基金的投资组合比例为:本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的80%,但在
                               每个开放期的前10个工作日和后10个工作日以及开放期期间不受前述投资组合比例的
                               限制;在封闭期内持有现金或者到期日在一年以内的政府债券占基金资产净值的比例不
                               受限制,但在开放期内现金或到期日在一年以内的政府债券占基金资产净值的比例不低
                               于5%,其中,现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。
                               本基金在投资策略上兼顾投资原则以及定期开放基金的固有特点,通过分散投资降低基
                               金财产的非系统性风险,保持基金组合良好的流动性。本基金在投资中主要基于对国家
              主要投资策略     财政政策、货币政策的深入分析以及对宏观经济的动态跟踪,采用期限匹配下的主动性
                               投资策略,主要包括:类属资产配置策略、期限结构策略、久期调整策略、个券选择策
                               略、分散投资策略、回购套利策略等投资管理手段,对债券市场、债券收益率曲线以及
                               各种固定收益品种价格的变化进行预测,相机而动、积极调整。
              业绩比较基准     中债综合(全价)指数收益率
              风险收益特征     本基金为债券型基金,其预期收益与风险低于股票型基金、混合型基金,高于货币市场
                               基金,属于证券投资基金中的中低预期收益  /风险品种。
              注:请投资者阅读本基金《招募说明书》“第九部分 基金的投资”了解详细情况。
              (二)投资组合资产配置图表/区域配置图表
              注:数据截至2020年12月31日
              (三)自基金合同生效以来/最近十年(孰短)基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图
              注:数据截至2020年12月31日。
              三、投资本基金涉及的费用
              (一)基金销售相关费用
              以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取:
                 费用类型        份额(S)或金额(M)                收费方式/费率                备注
                                    /持有期限(N)
                                    M<1,000,000                        0.8%                     -
                  申购费        1,000,000≤M<3,000,000                   0.5%                      -
                (前收费)      3,000,000≤M<5,000,000                   0.3%                      -
                                     5,000,000≤M                     1000元/笔                按笔收取
                                           -                              0%                持有一个开放期
                                                                                                 及以上
                  赎回费                N<7天                            1.5%                      -
                                                                                             在一个开放期申
                                        N≥7天                           0.1%                购又赎回且N≥
                                                                                                  7天
              (二)基金运作相关费用
              以下费用将从基金资产中扣除:
              费用类别                                       收费方式/年费率
              管理费          年费率:0.30%;每日计算,逐日累计至每月                 0.30%
                                           月末,按月支付
              托管费          年费率:0.10%;每日计算,逐日累计至每月                 0.10%
                                           月末,按月支付
              注:本基金《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用、会计师费、律师费、仲裁费、诉讼费、基金份
              额持有人大会费用、银行汇划费用、账户开户费用、账户维护费、交易证券等产生的费用和税负,以及按
              照国家有关规定和《基金合同》约定,可以在基金财产中列支的其他费用,  按实际发生额从基金资产扣
              除。
              四、风险揭示与重要提示
              (一)风险揭示
                  本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。
              投资有风险,投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。
              投资者在投资本基金前,应全面了解本基金的产品特性,充分考虑自身的风险承受能力,理性判断市场,
              并承担基金投资中出现的各类风险。
              本基金面临的主要风险有市场风险、利率风险、信用风险、再投资风险、流动性风险、特定机构投资者大
              额赎回导致的风险、操作风险、本基金特定投资策略带来的风险及其他风险。
              本基金特定投资策略带来的风险包括:
              (1)基金债券资产的投资比例不低于基金资产的80%,债券的特定风险即成为本基金及投资者主要面对的
              特定投资风险。
              (2)本基金为定期开放方式运作,在封闭运作期间,基金份额持有人面临不能赎回基金份额的风险。本基
              金开放期内单个开放日出现巨额赎回的,致使基金资产变现困难,基金可能面临一定流动性风险。
              (3)本基金为发起式基金,按照本基金基金合同的约定,在本基金基金合同生效之日起3  年后的对应日,
              若基金资产净值低于2   亿元,则基金合同自动终止,且不得通过召开基金份额持有人大会延续基金合同期
              限,因此本基金面临3年后清算的风险。
              (4)本基金的投资范围包括资产支持证券,这类证券的风险主要与资产质量有关,比如债务人违约可能性
    
    
    的高低、债务人行使抵消权可能性的高低,资产收益受自然灾害、战争、罢工的影响程度,资产收益与外
    
    部经济环境变化的相关性等。
    
    (5)本基金可投资于证券公司短期公司债,由于证券公司短期公司债非公开发行和交易,且限制投资者数
    
    量上限,潜在流动性风险相对较大。
    
    (二)重要提示
    
    中国证监会对本基金募集的注册,并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。基金投资者自依基金合同取得基金份额,即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。
    
    基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成本基金业绩表现的保证。
    
    基金产品资料概要信息发生重大变更的,基金管理人将在三个工作日内更新,其他信息发生变更的,基金
    
    管理人每年更新一次。因此,本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后,如需及时、准确获取
    
    基金的相关信息,敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。
    
    五、其他资料查询方式
    
    以下资料详见基金管理人网站。网址:http://www.gsfunds.com.cn 客服电话:4009-258-2581、基金合同、托管协议、招募说明书
    
    2、定期报告,包括基金季度报告、中期报告和年度报告
    
    3、基金份额净值
    
    4、基金销售机构及联系方式
    
    5、其他重要资料

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