德邦安瑞混合型证券投资基金(德邦安瑞混合A份额)基金产品资料概要

德邦安瑞混合型证券投资基金(德邦安瑞混合A份额)
    
    基金产品资料概要
    
    编制日期:2021年4月15日
    
    送出日期:2021年4月16日
    
    本概要提供本基金的重要信息,是招募说明书的一部分。
    
    作出投资决定前,请阅读完整的招募说明书等销售文件。
    
    一、产品概况
    
    基金简称 德邦安瑞混合 基金代码 010720
    
    下属基金简称 德邦安瑞混合A 下属基金代码 010720
    
    基金管理人 德邦基金管理有限公司 基金托管人 上海银行股份有限公司
    
    基金合同生效日 - 上市交易所及上市日期 - -
    
    基金类型 混合型 交易币种 人民币
    
    运作方式 普通开放式 开放频率 工作日开放
    
    基金经理 开始担任本基金基金经 -
    
    吴昊 理的日期
    
    证券从业日期 2010-03-01
    
    二、基金投资与净值表现
    
    (一)投资目标与投资策略
    
    投资者可阅读《德邦锐祥债券型证券投资基金招募说明书》及其更新中“第九部分 基金的投资”了解
    
    详细情况。
    
    投资目标 本基金在严格控制风险并保证充分流动性的前提下,通过积极主动的资产管理和风险
    
    控制,力争为投资者提供稳健增长的投资收益。
    
    投资范围 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括股票(包括中小板、创业板及
    
    其他经中国证监会核准或注册上市的股票)、债券(包括国债、央行票据、金融债、
    
    企业债、公司债、公开发行的次级债、地方政府债券、中期票据、可转换债券(含分
    
    离交易可转换债券)、可交换债券、短期融资券、超短期融资券等)、资产支持证券、
    
    债券回购、同业存单、银行存款、货币市场工具、股指期货、国债期货、股票期权以
    
    及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会相关规
    
    定)。
    
    主要投资策略 本基金将在基金合同约定的投资范围内,通过对宏观经济运行状况、国家货币政策和
    
    财政政策、国家产业政策及资本市场资金环境的研究,积极把握宏观经济发展趋势、
    
    利率走势、债券市场相对收益率、券种的流动性以及信用水平,确定信用债、金融债、
    
    国债和债券回购等的投资比例。
    
    业绩比较基准 沪深300指数收益率×20%+中债综合指数收益率×80%
    
    风险收益特征 本基金为混合型基金,其预期收益及预期风险水平高于债券型基金和货币市场基金,
    
    但低于股票型基金。
    
    三、投资本基金涉及的费用
    
    (一)基金销售相关费用
    
    以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取:
    
    费用类型 份额(S)或金额(M)/持有期限(N) 收费方式/费 备注
    
    率
    
    M<1,000,000 0.008 -
    
    认购费 1,000,000≤M<2,000,000 0.006 -
    
    2,000,000≤M<5,000,000 0.004 -
    
    M≥5,000,000 1000元/笔 -
    
    M<1,000,000 0.010 -
    
    申购费(前收费) 1,000,000≤M<2,000,000 0.007 -
    
    2,000,000≤M<5,000,000 0.005 -
    
    M≥5,000,000 1000元/笔 -
    
    N<7日 0.0150 -
    
    赎回费 7日≤N<30日 0.0075 -
    
    30日≤N<180日 0.0050 -
    
    N≥180日 0 -
    
    (二)基金运作相关费用
    
    以下费用将从基金资产中扣除:
    
    费用类别 收费方式/年费率
    
    管理费 0.70%
    
    托管费 0.10%
    
    销售服务费 -
    
    四、风险揭示与重要提示
    
    (一)风险揭示
    
    本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。
    
    投资有风险,投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。
    
    特定风险:
    
    1、本基金为混合型基金,其预期收益及预期风险水平低于股票型基金,高于债券型基金和货币市场基金。
    
    2、股指期货投资风险
    
    本基金参与股指期货交易。股指期货交易采用保证金交易制度,由于保证金交易具有杠杆性,当出现不利行情时,股指期货标的指数微小的变动就可能会使投资者权益遭受较大损失。股指期货采用每日无负债结算制度,如果没有在规定的时间内补足保证金,按规定将被强制平仓,可能给投资带来重大损失。此外,交易所对股指期货的交易限制与规定会对基金投资股指期货的策略执行产生影响,从而对基金收益产生不利影响。
    
    3、国债期货投资风险
    
    (1)流动性风险:若期货市场流动性较差,交易难以迅速、及时、方便地成交将产生流动性风险。
    
    (2)保证金管理风险:期货交易采用保证金制度,每日进行结算,保证金预留过多会导致资金运用效率过低,减少预期收益。保证金不足将有被强行平仓的风险,使得原有的投资策略不能得以实现。
    
    (3)执行风险:一般情况下很难在同一时间执行策略的两端交易,因此存在一端交易已经执行,而由于价格的快速波动导致另一端交易执行后获利低于预期甚至造成损失的可能性。
    
    (4)基差风险:由于期货价格和现货价格都是波动的,基差的不确定性被称为基差风险。基差的波动给套期保值者带来了无法回避的风险,直接影响套期保值效果。
    
    (5)CTD券对应的国债品种发生变化的风险:国债期货采用实物交割形式,标的物是虚拟债券,CTD券对应的国债品种可能发生变化,存在基差扩大的风险。
    
    (6)展期风险:持有期货合约交割期限短于合同的到期日而需要将期货合约向前延展时,合约平仓时的价格与下一个新合约开仓时的价格之差存在着不确定性,存在多次的基差风险。
    
    (7)杠杆风险:期货交易采用保证金交易方式,潜在损失可能成倍放大。
    
    4、股票期权投资风险
    
    股票期权的风险主要包括市场风险、流动性风险、保证金风险、信用风险和操作风险等。市场风险指由于标的价格变动而产生的衍生品的价格波动。流动性风险指当期权交易量大于市场可报价的交易量而产生的风险。保证金风险指由于无法及时筹措资金满足建立或者维持衍生品合约头寸所要求的保证金而带来的风险。信用风险指交易对手不愿或无法履行契约的风险。操作风险则指因交易过程、交易系统、人员疏失、或其他不可预期时间所导致的损失。
    
    5、资产支持证券投资风险
    
    本基金的投资范围包括资产支持证券,它是一种债券性质的金融工具,其向投资者支付的本息来自于基础资产池产生的现金流或剩余权益。与股票和一般债券不同,资产支持证券不是对某一经营实体的利益要求权,而是对基础资产池所产生的现金流和剩余权益的要求权,是一种以资产信用为支持的证券。资产支持证券存在信用风险、利率风险、流动性风险、提前偿付风险、操作风险和法律风险等。
    
    (1)信用风险也称为违约风险,它是指资产支持证券参与主体对它们所承诺的各种合约的违约所造成的可能损失。从简单意义上讲,信用风险表现为证券化资产所产生的现金流不能支持本金和利息的及时支付而给投资者带来损失。
    
    (2)利率风险是指资产支持证券作为固定收益证券的一种,也具有利率风险,即资产支持证券的价格受利率波动发生逆向变动而造成的风险。
    
    (3)流动性风险是指资产支持证券不能迅速、低成本地变现的风险。
    
    (4)提前偿付风险是指若合同约定债务人有权在产品到期前偿还,则存在由于提前偿付而使投资者遭受损失的可能性。
    
    (5)操作风险是指相关各方在业务操作过程中,因操作失误或违反操作规程而引起的风险。
    
    (6)法律风险是指因资产支持证券交易结构较为复杂、参与方较多、交易文件较多,而存在的法律风险和履约风险。
    
    五、启用侧袋机制的风险
    
    当本基金启用侧袋机制时,实施侧袋机制期间,侧袋账户份额将停止披露基金份额净值,并不得办理申购、赎回和转换。因特定资产的变现时间具有不确定性,最终变现价格也具有不确定性并且有可能大幅低于启用侧袋机制时的特定资产的估值,基金份额持有人可能因此面临损失。
    
    实施侧袋机制期间,因本基金不披露侧袋账户份额的净值,即便基金管理人在基金定期报告中披露报告期末特定资产可变现净值或净值区间的,也不作为特定资产最终变现价格的承诺,因此对于特定资产的公允价值和最终变现价格,基金管理人不承担任何保证和承诺的责任。
    
    基金管理人将根据主袋账户运作情况合理确定申购政策,因此实施侧袋机制后主袋账户份额存在暂停申购的可能。
    
    启用侧袋机制后,基金管理人计算各项投资运作指标和基金业绩指标时仅需考虑主袋账户资产,基金业绩指标应当以主袋账户资产为基准,因此本基金披露的业绩指标不能反映特定资产的真实价值及变化情况。
    
    六、其他风险
    
    1、操作风险
    
    相关当事人在业务各环节操作过程中,因内部控制存在缺陷或者人为因素造成操作失误或违反操作规程等引致的风险,例如,越权违规交易、会计部门欺诈、交易错误、IT系统故障等风险。
    
    2、技术风险
    
    当计算机、通讯系统、交易网络等技术保障系统或信息网络支持出现异常情况,可能导致基金日常的申购赎回无法按正常时限完成、注册登记系统瘫痪、核算系统无法按正常时限显示产生净值、基金的投资交易指令无法及时传输等风险。
    
    3、法律风险
    
    由于法律法规方面的原因,某些市场行为受到限制或合同不能正常执行,导致基金资产的损失。
    
    4、其他风险
    
    战争、自然灾害等不可抗力可能导致基金资产有遭受损失的风险,以及证券市场、基金管理人及基金销售代理人可能因不可抗力无法正常工作,从而有影响基金的申购和赎回按正常时限完成的风险。
    
    (二)重要提示
    
    中国证监会对本基金募集的注册,并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。
    
    基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。
    
    基金投资者自依基金合同取得基金份额,即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。
    
    基金产品资料概要信息发生重大变更的,基金管理人将在三个工作日内更新,其他信息发生变更的,基金管理人每年更新一次。因此,本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后,如需及时、准确获取基金的相关信息,敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。
    
    五、其他资料查询方式
    
    以下资料详见基金管理人网站[网址:www.dbfund.com.cn][客服热线:021-36034888/400-821-7788(免长途电话费)]
    
    1、基金合同、托管协议、招募说明书
    
    2、定期报告,包括基金季度报告、中期报告和年度报告
    
    3、基金份额净值
    
    4、基金销售机构及联系方式
    
    5、其他重要资料
    
    六、其他情况说明
    
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