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银行基金: 招商中证银行指数证券投资基金更新的招募说明书(二零二一年第五号)

证券之星 2021-10-28 00:00:00
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招商中证银行指数证券投资基金更新的招
  募说明书(二零二一年第五号)
   基金管理人:招商基金管理有限公司
   基金托管人:中信银行股份有限公司
                     重要提示
  招商中证银行指数证券投资基金(以下简称“本基金”) 系根据中国人民银行、中国
银行保险监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、国家外汇管理局联合发布的《关于规
范金融机构资产管理业务的指导意见》的要求,由招商中证银行指数分级证券投资基金终止
分级运作变更而来。
  招商中证银行指数分级证券投资基金经中国证券监督管理委员会 2015 年 4 月 20 日《关
于准予招商中证银行指数分级证券投资基金注册的批复》(证监许可〔2015〕665 号文)注
册公开募集。基金管理人为招商基金管理有限公司,基金托管人为中信银行股份有限公司。
招商中证银行指数分级证券投资基金基金合同于 2015 年 5 月 20 日正式生效。
  根据基金管理人于 2020 年 12 月 2 日发布的《关于招商中证银行指数分级证券投资基金
之招商中证银行 A 份额和招商中证银行 B 份额终止运作、终止上市并修改基金合同的公告》,
招商中证银行指数分级证券投资基金之招商中证银行 A份额和招商中证银行 B份额终止上市,
并进行基金份额折算,《招商中证银行指数证券投资基金基金合同》于 2021 年 1 月 1 日生
效,《招商中证银行指数分级证券投资基金基金合同》同日起失效。
  招商基金管理有限公司(以下称“本基金管理人”或“管理人”)保证招募说明书的内
容真实、准确、完整。中国证监会对招商中证银行指数分级证券投资基金终止分级运作并
变更为本基金的备案,并不表明其对本基金的价值和收益做出实质性判断或保证,也不表
明投资于本基金没有风险。投资者应当认真阅读基金招募说明书、基金合同、基金产品资
料概要等信息披露文件,自主判断基金的投资价值,自主做出投资决策,自行承担投资风
险。
  基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保
证基金一定盈利,也不保证最低收益。当投资人赎回时,所得或会高于或低于投资人先前
所支付的金额。如对本招募说明书有任何疑问,应寻求独立及专业的财务意见。
  本基金投资于证券市场,基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动,投资者在投
资本基金前,应全面了解本基金的产品特性,充分考虑自身的风险承受能力,理性判断市
场,并承担基金投资中出现的各类风险,包括:因整体政治、经济、社会等环境因素对证
券价格产生影响而形成的系统性风险,个别证券特有的非系统性风险,由于基金投资人连
续大量赎回基金产生的流动性风险,投资者申购、赎回失败的风险,基金管理人在基金管
理实施过程中产生的基金管理风险,本基金的特定风险等。本基金的具体风险详见“风险
揭示”章节。
  本基金可投资股指期货等金融衍生品,金融衍生品是一种金融合约,其价值取决于一
种或多种基础资产或指数,其评价主要源自于对挂钩资产的价格与价格波动的预期。投资
于衍生品需承受市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险和法律风险等。
   本基金可投资资产支持证券,资产支持证券是一种债券性质的金融工具。资产支持证
券的风险主要包括资产风险以及证券化风险。资产风险源于资产本身,包括价格波动风险、
流动性风险等。证券化风险主要表现为信用评级风险、法律风险等。
   投资者在投资本基金前,需充分了解本基金的产品特性,并承担基金投资中出现的各
类风险。
   投资人应当认真阅读《基金合同》、《招募说明书》、《基金产品资料概要》等基金法
律文件,了解基金的风险收益特征,并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产
状况等判断基金是否和投资人的风险承受能力相适应。
   基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人所管理的其它基金的业绩并不构成
对本基金业绩表现的保证。投资人在申购本基金时应认真阅读本招募说明书和基金合同。
   《基金合同》生效后,基金招募说明书信息发生重大变更的,基金管理人应当在三个工
作日内,更新基金招募说明书,并登载在指定网站上。基金招募说明书其他信息发生变更
的,基金管理人至少每年更新一次。基金终止运作的,基金管理人可以不再更新基金招募
说明书。
   本基金标的指数为中证银行指数。
   (1)指数样本空间
   中证银行指数以中证全指为样本空间。
   (2)选样方法
股;
到低排名,剔除成交金额排名后 10%、以及累积总市值占比达到 98%以后的股票,并且保持
剔除后股票数量不少于 50 只;行业内剩余股票构成相应行业指数的样本股。
   (3)指数采用调整市值加权,并设置权重因子。权重因子介于 0 和 1 之间,权重因子
介于 0 和 1 之间,以使当样本量在 10 只(含 10 只)至 50 只之间,单个样本权重不超过 15%;
当样本数量在 50 只(含 50 只)至 100 只之间,单个样本权重不超过 10%;当样本数量在 10
只以下,则不设权重限制。
   有 关标 的指数 具体编 制方 案及成 份股信 息详 见中证 指数有 限公 司网站 ,网址 :
www.csindex.com.cn。
   本基金本次更新招募说明书主要根据增加基金份额类别的事项和修订后的基金合同对
相关信息进行了更新,更新截止日为 2021 年 10 月 28 日。本基金根据《公开募集证券投资
基金参与转融通证券出借业务指引(试行)》、《基金参与融资融券及转融通证券出借业务
指引》
  和修订后的基金合同对相关信息进行更新的截止日为 2021 年 5 月 27 日。除非另有说
明,本招募说明书其他所载内容截止日为 2021 年 5 月 13 日,有关财务和业绩表现数据截止
日为 2021 年 3 月 31 日,财务和业绩表现数据未经审计。
                   §1 绪言
  本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称“《基金法》”)等
相关法律法规和《招商中证银行指数证券投资基金基金合同》(以下简称“基金合同”)编
写。
  基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并对
其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供
未在本招募说明书中载明的信息,或对本招募说明书作任何解释或者说明。
  本招募说明书根据本基金的基金合同编写。基金合同是约定基金当事人之间权利、义
务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额,即成为基金份额持有人和基金合
同的当事人,其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受,并按照《基金
法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的
权利和义务,应详细查阅基金合同。
                      §2 释义
  在本招募说明书中,除非文意另有所指,下列词语或简称具有如下含义:
投资基金终止分级运作并变更而来
金合同的任何有效修订和补充
资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充
其更新
更新
行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等
月 28 日通过,并于 2013 年 6 月 1 日起实施的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机
关对其不时做出的修订
券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不时做出的修订
理委员会联合颁布的《证券投资基金托管业务管理办法》(中国证券监督管理委员会令第
开募集证券投资基金运作指引第 3 号——指数基金指引》及颁布机关对其不时做出的修订
主体,包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人
并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织
的证券投资基金的中国境外的机构投资者
规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称
赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务
他条件,取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务代理协议,代为办理
基金销售业务的机构
金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、
建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等
接受招商基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构
金份额余额及其变动情况的账户
金业务引起的基金份额变动及结余情况的账户
商基金管理有限公司基金注册登记系统,各类基金份额通过场外销售机构申购的基金份额
登记在相应注册登记系统
系统,通过场内会员单位申购或买入的基金份额登记在证券登记结算系统
同销售机构(网点)之间或证券登记结算系统内不同会员单位(交易单元)之间进行转托管
的行为
责任公司开放式基金注册登记系统和证券登记结算系统之间进行转登记的行为
中证银行指数分级证券投资基金基金合同》自同一日失效
毕,清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期
言,除非法律法规另有规定或者管理人另行公告或通知,前述 40 中指明的工作日均为开放

和赎回的场所
所交易系统办理本基金基金份额申购、赎回和上市交易的场所

金份额的行为
要求将基金份额兑换为现金的行为
件,申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理人管理的其他
基金基金份额的行为
额销售机构的操作
款金额及扣款方式,由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内自动完成扣款
及基金申购申请的一种投资方式
金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的
余额)超过上一开放日基金总份额的 10%
息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约
他资产的价值总和
份额净值的过程
站(包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子披露网站)等媒介
格予以变现的资产,包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回购与银行定期存款(含
协议约定有条件提前支取的银行存款)、停牌股票、流通受限的新股及非公开发行股票、资
产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等
证券金融股份有限公司出借证券,中国证券金融股份有限公司到期归还所借证券及相应权
益补偿并支付费用的业务
将基金份额分为不同的类别:A 类基金份额和 C 类基金份额。两类基金份额分设不同的基金
代码,并分别公布基金份额净值
售服务费的,称为“A 类基金份额”,A 类基金份额的登记机构为中国证券登记结算有限责
任公司
售服务费的,称为“C 类基金份额”,C 类基金份额的登记机构为招商基金管理有限公司
持有人服务的费用
                      §3 基金管理人
  公司名称:招商基金管理有限公司
  注册地址:深圳市福田区深南大道 7088 号
  设立日期:2002 年 12 月 27 日
  注册资本:人民币 13.1 亿元
  法定代表人:王小青
  办公地址:深圳市福田区深南大道 7088 号
  电话:(0755)83199596
  传真:(0755)83076974
  联系人:赖思斯
  股权结构和公司沿革:
  招商基金管理有限公司于 2002 年 12 月 27 日经中国证监会证监基金字[2002]100 号文
批准设立,是中国第一家中外合资基金管理公司。目前公司注册资本金为人民币十三亿一
千万元(RMB1,310,000,000 元),股东及股权结构为:招商银行股份有限公司(以下简称
“招商银行”)持有公司全部股权的 55%,招商证券股份有限公司(以下简称“招商证券”)
持有公司全部股权的 45%。
力财务有限公司、中国华能财务有限责任公司、中远财务有限责任公司共同投资组建,成
立时注册资本金人民币一亿元,股东及股权结构为:招商证券持有公司全部股权的 40%,
ING Asset Management B.V.(荷兰投资)持有公司全部股权的 30%,中国电力财务有限公
司、中国华能财务有限责任公司、中远财务有限责任公司各持有公司全部股权的 10%。
民币一亿元增加至人民币一亿六千万元,股东及股权结构不变。
力财务有限公司、中国华能财务有限责任公司、中远财务有限责任公司及招商证券分别持
有的公司 10%、10%、10%及 3.4%的股权; ING Asset Management B.V.(荷兰投资)受
让招商证券持有的公司 3.3%的股权。上述股权转让完成后,公司的股东及股权结构为:
招商银行持有公司全部股权的 33.4%,招商证券持有公司全部股权的 33.3%,ING Asset
Management B.V.(荷兰投资)持有公司全部股权的 33.3%。同时,公司注册资本金由人民
币一亿六千万元增加至人民币二亿一千万元。
Management B.V.(荷兰投资)将其持有的公司 21.6%股权转让给招商银行、11.7%股权转让
给招商证券。上述股权转让完成后,公司的股东及股权结构为:招商银行持有全部股权的
证券按原有股权比例向公司同比例增资人民币十一亿元。增资完成后,公司注册资本金由
人民币二亿一千万元增加至人民币十三亿一千万元,股东及股权结构不变。
  公司主要股东招商银行股份有限公司成立于 1987 年 4 月 8 日。招商银行始终坚持“因
您而变”的经营服务理念,已成长为中国境内最具品牌影响力的商业银行之一。2002 年 4
月 9 日,招商银行在上海证券交易所上市(股票代码:600036);2006 年 9 月 22 日,招商
银行在香港联合交易所上市(股份代号:3968)。
  招商证券股份有限公司是百年招商局集团旗下的证券公司,经过多年创业发展,已成
为拥有证券市场业务全牌照的一流券商。2009 年 11 月 17 日,招商证券在上海证券交易所
上市(代码 600999);2016 年 10 月 7 日,招商证券在香港联合交易所上市(股份代号:
  公司以“为投资者创造更多价值”为使命,秉承诚信、理性、专业、协作、成长的核
心价值观,努力成为中国资产管理行业具有差异化竞争优势、一流品牌的资产管理公司。
  王小青先生,复旦大学经济学博士。1992 年 7 月至 1994 年 9 月在中国农业银行江苏省
海安支行工作。1997 年 7 月至 1998 年 5 月在海通证券股份有限公司基金管理部工作。1998
年 5 月至 2004 年 4 月在中国证监会上海专员办工作。2004 年 4 月至 2005 年 4 月在天一证
券有限责任公司工作。2005 年 4 月至 2007 年 8 月历任中国人保资产管理有限公司风险管理
部副总经理兼组合管理部副总经理、组合管理部副总经理、组合管理部总经理。2007 年 8
月至 2020 年 3 月历任中国人保资产管理有限公司总裁助理、副总裁,党委委员、党委副书
记,投委会主任委员等职。2020 年 3 月加入招商基金管理有限公司,历任公司党委书记、
董事、总经理、董事长等职。2021 年 9 月起兼任招商信诺人寿保险有限公司董事长。现任
公司党委书记、董事长,代为履行总经理职务。
  金旭女士,北京大学硕士研究生。1993 年 7 月至 2001 年 11 月在中国证监会工作。2001
年 11 月至 2004 年 7 月在华夏基金管理有限公司任副总经理。2004 年 7 月至 2006 年 1 月在
宝盈基金管理有限公司任总经理。2006 年 1 月至 2007 年 5 月在梅隆全球投资有限公司北京
代表处任首席代表。2007 年 6 月至 2014 年 12 月任国泰基金管理有限公司总经理。2015 年
有限公司董事长,2018 年 7 月起任公司副董事长、总经理兼招商资产管理(香港)有限公
司董事长,2020 年 11 月起兼任领地控股集团有限公司独立非执行董事,现任公司副董事长
兼招商资产管理(香港)有限公司董事长。
   杜凯先生,工商管理硕士。1992 年 8 月至 1993 年 11 月先后在蛇口工业区商业服务公
司和蛇口集装箱码头有限公司工作。1993 年 12 月起在招商证券股份有限公司工作,历任证
券营业部交易员、市场拓展部副主任、经理助理、负责人,深圳分公司总经理,渠道管理
部总经理,财富管理及机构业务总部负责人。2019 年 5 月起兼任招商证券资产管理有限公
司董事、招商期货有限公司董事、招商致远资本投资有限公司董事。现任公司董事。
   何玉慧女士,加拿大皇后大学荣誉商学士。曾先后就职于加拿大 National Trust
Company 和 Ernst&Young,1995 年 4 月加入香港毕马威会计师事务所,2015 年 9 月退休前系
香港毕马威会计师事务所金融业内部审计、风险管理和合规服务主管合伙人。目前兼任泰
康保险集团股份有限公司、汇丰前海证券有限公司、建信金融科技有限公司、南顺(香港)
集团的独立董事,同时兼任多个香港政府机构辖下委员会及审裁处的成员和香港会计师公
会纪律评判小组成员。现任公司独立董事。
   张思宁女士,博士研究生。1989 年 8 月至 1992 年 11 月历任中国金融学院国际金融系
助教、讲师。1992 年 11 月至 2012 年 6 月历任中国证监会发行监管部副处长、处长、副主
任,中国证监会上市公司监管部副主任、正局级副主任,中国证监会创业板部主任。2012
年 6 月至 2014 年 6 月任上海证监局党委书记、局长。2014 年 6 月至 2017 年 4 月历任中国
证监会创新部主任、打非局局长。2017 年 5 月起任证通股份有限公司董事长。现任公司独
立董事。
   邹胜先生,管理学硕士。1992 年 12 月至 1996 年 12 月在深圳证券登记有限公司历任电
脑工程部经理、系统运行部经理。1996 年 12 月至 2017 年 2 月在深圳证券交易所历任系统
运行部副总监、武汉中心主任、创业板存管结算部副总监、电脑工程部总监、总经理助理、
副总经理,其中 2013 年 4 月至 2017 年 2 月兼任深圳证券通信有限公司董事长。2017 年 3
月起任深圳华锐金融技术股份有限公司董事长。此外,兼任深圳华锐金融技术股份有限公
司下属公司上海华锐软件有限公司董事长、华锐分布式(北京)技术有限公司董事长、华锐
分布式技术(长沙)有限公司董事长、上海华锐数字科技有限公司董事长、深圳火纹区块链
科技有限公司执行董事,同时兼任深圳协和信息技术企业(有限合伙)执行事务合伙人、深
圳丰和技术投资企业(有限合伙)执行事务合伙人、深圳平和技术投资企业(有限合伙)执
行事务合伙人、深圳泰和技术投资企业(有限合伙)执行事务合伙人,兼任深圳市金融科技
协会联席会长。现任公司独立董事。
   周语菡女士,硕士研究生,先后就读于中国人民大学及加州州立大学索诺玛分校。自
行董事;自 2008 年 2 月至 2014 年 5 月以及自 2002 年 2 月至 2005 年 7 月任招商局中国投资
管理有限公司董事总经理;2014 年 7 月起任招商证券股份有限公司监事会主席。现任公司
监事会主席。
   彭家文先生,中南财经大学国民经济计划学专业本科,武汉大学计算机软件专业本科。
财务部总经理助理、副总经理。2011 年 11 月起任零售综合管理部副总经理、总经理。2014
年 6 月起任招商银行零售金融总部副总经理、副总裁。2016 年 2 月起任招商银行零售金融
总部副总裁兼招商银行零售信贷部总经理。2017 年 3 月起任招商银行郑州分行行长。2018
年 1 月起任招商银行资产负债管理部总经理。现任公司监事,并兼任招银金融租赁有限公
司、招银国际金融有限公司、招银理财有限责任公司、招商信诺人寿保险有限公司董事。
   罗琳女士,厦门大学经济学硕士。1996 年加入招商证券股份有限公司投资银行部,历
任项目经理、高级经理、业务董事;2002 年起加入招商基金管理有限公司,历任基金核算
部高级经理、产品研发部高级经理、副总监、总监、市场推广部总监、公司首席市场官兼
银行渠道业务总部总监、渠道财富管理部总监,现任公司首席营销官兼市场支持与管理部
部门负责人,公司监事。
   鲁丹女士,中山大学国际工商管理硕士。2001 年加入美的集团股份有限公司任 Oracle
ERP 系统实施顾问;2005 年 5 月至 2006 年 12 月于韬睿惠悦咨询有限公司任咨询顾问;2006
年 12 月至 2011 年 2 月于怡安翰威特咨询有限公司任咨询总监;2011 年 2 月至 2014 年 3 月
任倍智人才管理咨询有限公司首席运营官;2014 年 4 月加入招商基金管理有限公司,现任
公司战略与人力资源总监兼人力资源部总监、公司监事,兼任招商财富资产管理有限公司
董事。
   李扬先生,中央财经大学经济学硕士。2002 年加入招商基金管理有限公司,历任基金
核算部高级经理、副总监、总监,现任产品运营官兼产品管理部负责人、公司监事。
   王小青先生,简历同上。
   钟文岳先生,常务副总经理,厦门大学经济学硕士。1992 年 7 月至 1997 年 4 月于中国
农村发展信托投资公司任福建(集团)公司国际业务部经理;1997 年 4 月至 2000 年 1 月于
申银万国证券股份有限公司任九江营业部总经理;2000 年 1 月至 2001 年 1 月任厦门海发投
资股份有限公司总经理;2001 年 1 月至 2004 年 1 月任深圳二十一世纪风险投资公司副总经
理;2004 年 1 月至 2008 年 11 月任新江南投资有限公司副总经理;2008 年 11 月至 2015 年
现任公司常务副总经理兼招商财富资产管理有限公司董事。
   欧志明先生,副总经理,华中科技大学经济学及法学双学士、投资经济硕士。2002 年
加入广发证券深圳业务总部任机构客户经理;2003 年 4 月至 2004 年 7 月于广发证券总部任
风险控制岗从事风险管理工作;2004 年 7 月加入招商基金管理有限公司,曾任法律合规部
高级经理、副总监、总监、督察长,现任公司副总经理、首席信息官、董事会秘书,兼任
招商财富资产管理有限公司董事兼招商资产管理(香港)有限公司董事。
   杨渺先生,副总经理,经济学硕士。2002 年起先后就职于南方证券股份有限公司、巨
田基金管理有限公司,历任金融工程研究员、行业研究员、助理基金经理。2005 年加入招
商基金管理有限公司,历任高级数量分析师、投资经理、投资管理二部(原专户资产投资部)
负责人及总经理助理,现任公司副总经理。
   潘西里先生,督察长,法学硕士。1998 年加入大鹏证券有限责任公司法律部,负责法
务工作;2001 年 10 月加入天同基金管理有限公司监察稽核部,任职主管;2003 年 2 月加入
中国证券监督管理委员会深圳监管局,历任副主任科员、主任科员、副处长及处长;2015
年加入招商基金管理有限公司,现任公司督察长。
   侯昊先生,硕士。2009 年 7 月加入招商基金管理有限公司,曾任风险管理部风控经理,
量化投资部助理投资经理、投资经理,现任量化投资部副总监兼招商央视财经 50 指数证券
投资基金基金经理(管理时间:2017 年 9 月 5 日至今)、招商中证大宗商品股票指数证券
投资基金(LOF)基金经理(管理时间:2017 年 9 月 5 日至今)、招商深证 100 指数证券投
资基金基金经理(管理时间:2017 年 9 月 5 日至今)、招商中证银行指数证券投资基金基
金经理(管理时间:2021 年 1 月 1 日至今)、招商中证煤炭等权指数证券投资基金基金经
理(管理时间:2021 年 1 月 1 日至今)、招商中证白酒指数证券投资基金基金经理(管理
时间:2021 年 1 月 1 日至今)、招商国证生物医药指数证券投资基金基金经理(管理时间:
   历任基金经理包括:王平先生,管理招商中证银行指数分级证券投资基金时间为 2015
年 5 月 20 日至 2016 年 12 月 3 日;王立立先生,管理招商中证银行指数分级证券投资基金
时间为 2015 年 5 月 20 日至 2016 年 5 月 19 日;陈剑波先生,管理招商中证银行指数分级证
券投资基金时间为 2016 年 4 月 19 日至 2017 年 9 月 5 日;侯昊先生,管理招商中证银行指
数分级证券投资基金时间为 2017 年 9 月 5 日至 2020 年 12 月 31 日。
  公司的投资决策委员会由如下成员组成:王小青、杨渺、裴晓辉、王景、朱红裕、贾
成东、马龙。
  王小青先生,简历同上。
  杨渺先生,简历同上。
  裴晓辉先生,总经理助理兼固定收益投资部和国际业务部部门负责人。
  王景女士,总经理助理兼投资管理一部部门负责人。
  朱红裕先生,公司首席研究官。
  贾成东先生,投资管理四部专业总监。
  马龙先生,固定收益投资部副总监。
  根据《基金法》,基金管理人必须履行以下职责:
事宜;
为;
办法》、《销售办法》、《信息披露管理办法》等法律法规及规章的行为,并承诺建立健全
的内部控制制度,采取有效措施,防止违法行为的发生。
  (1)将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资;
  (2)不公平地对待其管理的不同基金财产;
  (3)利用基金财产或者职务之便为基金份额持有人以外的第三人牟取利益;
  (4)向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失;
  (5)侵占、挪用基金财产;
  (6)泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相
关的交易活动;
  (7)玩忽职守,不按照规定履行职责;
  (8)法律、行政法规或中国证监会规定禁止的其他行为。
  (1)承销证券;
  (2)违反规定向他人贷款或者提供担保;
  (3)从事承担无限责任的投资;
  (4)买卖其他基金份额,但是中国证监会另有规定的除外;
  (5)向其基金管理人、基金托管人出资;
  (6)从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动;
  (7)法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为。
  基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人或
者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券,或者从事其他重大关
联交易的,应当符合本基金的投资目标和投资策略,遵循持有人利益优先原则,防范利益
冲突,建立健全内部审批机制和评估机制,按照市场公平合理价格执行。相关交易必须事
先得到基金托管人同意,并按法律法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会
审议,并经过三分之二以上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易
事项进行审查。
  如法律法规或监管部门取消上述禁止性规定,基金管理人在履行适当程序后可不受上
述规定的限制。
律、法规及行业规范,诚实信用、勤勉尽责,不从事以下活动:
  (1)越权或违规经营;
  (2)违反基金合同或托管协议;
  (3)故意损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法利益;
  (4)在向中国证监会报送的资料中弄虚作假;
  (5)拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管;
  (6)玩忽职守、滥用职权;
  (7)泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密,尚未依法公开的基金投资内
容、基金投资计划等信息;
  (8)协助、接受委托或以其它任何形式为其它组织或个人进行证券交易;
  (9)其他法律、行政法规以及中国证监会禁止的行为。
  (1)依照有关法律、法规和基金合同的规定,本着谨慎的原则为基金份额持有人谋取
最大利益;
  (2)不利用职务之便为自己、其代理人、代表人、受雇人或任何第三人谋取利益;
  (3)不泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密,尚未依法公开的基金投资
内容、基金投资计划等信息;
  (4)不协助、接受委托或以其它任何形式为其它组织或个人进行证券交易。
  健全性原则、有效性原则、独立性原则、相互制约原则、成本效益原则。
  公司的内部控制组织体系是一个权责分明、分工明确的组织结构,以实现对公司从决
策层到管理层和操作层的全面监督和控制。具体而言,包括如下组成部分:
  (1)监事会:监事会依照公司法和公司章程对公司经营管理活动、董事和公司管理层
的行为行使监督权。
  (2)董事会风险控制委员会:风险控制委员会作为董事会下设的专门委员会之一,负
责决定公司各项重要的内部控制制度并检查其合法性、合理性和有效性,负责决定公司风
险管理战略和政策并检查其执行情况,审查公司关联交易和检查公司的内部审计和业务稽
查情况等。
  (3)督察长:督察长负责监督检查基金和公司运作的合法合规情况及公司内部风险控
制情况,并负责组织指导公司监察稽核工作。督察长发现基金和公司存在重大风险或隐患,
或发生督察长依法认为需要报告的其他情形以及中国证监会规定的其他情形时,应当及时
向公司董事会和中国证监会报告。
 (4)风险管理委员会:风险管理委员会是总经理办公会下设的负责风险管理的专业委
员会,主要负责对公司经营管理中的重大问题和重大事项进行风险评估并作出决策,并针
对公司经营管理活动中发生的重大突发性事件和重大危机情况,实施危机处理机制。
 (5)监察稽核部门:监察稽核部门负责对公司内部控制制度和风险管理政策的执行情
况进行合规性监督检查,向公司风险管理委员会和总经理报告。
 (6)各业务部门:风险控制是每一个业务部门和员工最首要的责任。各部门的主管在
权限范围内,对其负责的业务进行检查监督和风险控制。员工根据国家法律法规、公司规
章制度、道德规范和行为准则、自己的岗位职责进行自律。
 (1)内控制度概述
 公司内控制度由内部控制大纲、公司基本制度、部门管理办法和业务管理办法组成。
 其中,公司内控大纲包括《内部控制大纲》和《法规遵循政策(风险管理制度)》,它
们是各项基本管理制度的纲要和总揽,是对公司章程规定的内控原则的细化和展开。
 公司基本制度包括投资管理制度、基金会计核算制度、信息披露制度、监察稽核制度、
公司财务制度、资料档案管理制度、业绩评估考核制度、人力资源管理制度和危机处理制
度等。部门管理办法在公司基本制度基础上,对各部门的主要职责、岗位设置、岗位责任
进行了规范。业务管理办法对公司各项业务的操作进行了规范。
 (2)风险控制制度
 内部风险控制制度由一系列的具体制度构成,具体包括内部控制大纲、法规遵循政策、
岗位分离制度、业务隔离制度、标准化作业流程制度、集中交易制度、权限管理制度、信
息披露制度、监察稽核制度等。
 (3)监察稽核制度
 公司设立相对独立的内部控制组织体系和监察稽核部门。监察稽核部门的职责是依据
国家的有关法律法规、公司内部控制制度在所赋予的权限内按照所规定的程序和适当的方
法对监察稽核对象进行公正客观的检查和评价,包括调查评价公司内控制度的健全性、合
理性和有效性、检查公司执行国家法律法规和公司规章制度的情况、进行日常风险控制的
监控工作、执行公司内部定期不定期的内部审计、调查公司内部的违法案件等。
 内部控制的基本要素包括控制环境、风险评估、控制活动、信息沟通、内部监控。
 (1)控制环境
 公司致力于树立内控优先和风险控制的理念,培养全体员工的风险防范意识,营造一
个浓厚的风险控制的文化氛围和环境,使全体员工及时了解相关的法律法规、管理层的经
营思想、公司的规章制度并自觉遵循,使风险意识贯穿到公司各个部门、各个岗位和各个
业务环节。
 (2)风险评估
 公司对组织结构、业务流程、经营运作活动进行分析,发现风险,并将风险进行分类,
找出风险分布点,并对风险进行分析和评估,找出引致风险产生的原因,采取定性定量的
手段分析考量风险的高低和危害程度。落实责任人,并不断完善相关的风险防范措施。
 (3)控制活动
 公司控制活动主要包括组织结构控制、操作控制和会计控制等。
 A.组织结构控制
 各部门的设置体现部门之间职责有分工,但部门之间又相互合作与制衡的原则。基金
投资管理、基金运作、市场营销部等业务部门有明确的授权分工,各部门的操作相互独立、
相互牵制并且有独立的报告系统,形成了权责分明、严密有效的三道监控防线:
 a.以各岗位目标责任制为基础的第一道监控防线:各部门内部工作岗位合理分工、职
责明确,并有相应的岗位说明书和岗位责任制,对不相容的职务、岗位分离设置,使不同
的岗位之间形成一种相互检查、相互制约的关系,以减少舞弊或差错发生的风险。
 b.各相关部门、相关岗位之间相互监督和牵制的第二道监控防线:公司在相关部门、
相关岗位之间建立标准化的业务操作流程、重要业务处理凭据传递和信息沟通制度,后续
部门及岗位对前一部门及岗位负有监督和检查的责任。
 c.以督察长、监察稽核部门对各岗位、各部门、各机构、各项业务全面实施监督反馈
的第三道监控防线。
 B.操作控制
 公司设定了一系列的操作控制的制度手段,如标准化业务流程、业务、岗位和空间隔
离制度、授权分责制度、集中交易制度、保密制度、信息披露制度、档案资料保全制度、
客户投诉处理制度等,控制日常运作和经营中的风险。
 C.会计控制
 公司确保基金资产与公司自有财产完全分开,分帐管理,独立核算;公司会计核算与
基金会计核算在业务规范、人员岗位和办公区域上进行严格区分。公司对所管理的不同基
金以及本基金下分别设立账户,分帐管理,以确保每只基金和基金资产的完整和独立。
 (4)信息沟通
 即指及时地实现信息的流动,如自下而上的报告和自上而下的反馈。
 公司建立了内部办公自动化信息系统与业务汇报体系,通过建立有效的信息交流渠道,
保证公司员工及各级管理人员可以充分了解与其职责相关的信息,保证信息及时送达适当
的人员进行处理。
 公司制定管理和业务报告制度,包括定期报告制度和不定期报告制度。定期报告制度
按照每日、每月、每年度等不同的时间频次进行报告。
 A.执行体系报告路线:各业务人员向部门负责人报告;部门负责人向分管领导、总经
理报告;
 B.监督体系报告路线:公司员工、各部门负责人向监察稽核部门报告,监察稽核部门
向总经理、督察长分别报告;
 C.督察长定期出具监察报告,报送董事会及其下设的风险控制委员会和中国证监会;
如发现重大违规行为,应立即向董事会和中国证监会报告。
 (5)内部监控
 督察长和监察稽核部门人员负责日常监督工作,促使公司员工积极参与和遵循内部控
制制度,保证制度有效地实施。公司监事会、董事会风险控制委员会、督察长、风险管理
委员会、监察稽核部门对内部控制制度持续地进行检验,检验其是否符合规定要求并加以
充实和改善,及时反映政策法规、市场环境、技术等因素的变化趋势,保证内控制度的有
效性。
                         §4 基金托管人
  名称:中信银行股份有限公司(简称“中信银行”)
  住所:北京市朝阳区光华路 10 号院 1 号楼 6-30 层、32-42 层
  办公地址:北京市朝阳区光华路 10 号院 1 号楼 6-30 层、32-42 层
  法定代表人:李庆萍
  成立时间:1987 年 4 月 20 日
  组织形式:股份有限公司
  注册资本:489.35 亿元人民币
  存续期间:持续经营
  批准设立文号:中华人民共和国国务院办公厅国办函[1987]14 号
  基金托管业务批准文号:中国证监会证监基字[2004]125 号
  联系人:中信银行资产托管部
  联系电话:4006800000
  传真:010-85230024
  客服电话:95558
  网址:bank.ecitic.com
  经营范围:保险兼业代理业务;吸收公众存款;发放短期、中期和长期贷款;办理国
内外结算;办理票据承兑与贴现;发行金融债券;代理发行、代理兑付、承销政府债券;
买卖政府债券、金融债券;从事同业拆借;买卖、代理买卖外汇;从事银行卡业务;提供
信用证服务及担保;代理收付款项;提供保管箱服务;结汇、售汇业务;代理开放式基金
业务;办理黄金业务;黄金进出口;开展证券投资基金、企业年金基金、保险资金、合格
境外机构投资者托管业务;经国务院银行业监督管理机构批准的其他业务。(企业依法自主
选择经营项目,开展经营活动;依法须经批准的项目,经相关部门批准后依批准的内容开
展经营活动;不得从事本市产业政策禁止和限制类项目的经营活动。)
  中信银行成立于 1987 年,是中国改革开放中最早成立的新兴商业银行之一,是中国最
早参与国内外金融市场融资的商业银行,并以屡创中国现代金融史上多个第一而蜚声海内
外,为中国经济建设做出了积极贡献。2007 年 4 月,中信银行实现在上海证券交易所和香
港联合交易所 A+H 股同步上市。
  中信银行以建设成为“有担当、有温度、有特色、有价值”的最佳综合金融服务提供
者为发展愿景,充分发挥中信集团“金融+实业”综合平台优势,坚持“以客为尊、改革推
动、科技兴行、轻型发展、合规经营、人才强行”,向企业客户和机构客户提供公司银行
业务、国际业务、金融市场业务、机构业务、投资银行业务、交易银行业务、托管业务等
综合金融解决方案,向个人客户提供零售银行、信用卡、消费金融、财富管理、私人银行、
出国金融、电子银行等多元化金融产品及服务,全方位满足企业、机构及个人客户的综合
金融服务需求。
  截至 2020 年末,中信银行在国内 153 个大中城市设有 1,405 家营业网点,在境内外下
设中信国际金融控股有限公司、信银(香港)投资有限公司、中信金融租赁有限公司、信银
理财有限责任公司、中信百信银行股份有限公司、阿尔金银行和浙江临安中信村镇银行股
份有限公司 7 家附属机构。其中,中信国际金融控股有限公司子公司中信银行(国际)在香
港、澳门、纽约、洛杉矶、新加坡和中国内地设有 34 家营业网点和 2家商务中心。信银
                                         (香
港)投资有限公司在香港和境内设有 3 家子公司。信银理财有限责任公司为中信银行全资理
财子公司。中信百信银行股份有限公司为中信银行与百度公司发起设立的国内首家具有独
立法人资格的直销银行。阿尔金银行在哈萨克斯坦设有 7 家营业网点和 1个私人银行中心。
  中信银行坚持服务实体经济,稳健经营,与时俱进。经过 30 余年的发展,中信银行已
成为一家总资产规模超 7 万亿元、员工人数近 6 万名,具有强大综合实力和品牌竞争力的金
融集团。2020 年,中信银行在英国《银行家》杂志“全球银行品牌 500 强排行榜”中排名
第 21 位;中信银行一级资本在英国《银行家》杂志“世界 1000 家银行排名”中排名第 24
位。
  方合英先生,中信银行执行董事、行长兼财务总监。方先生于 2018 年 9 月加入中信银
行董事会。方先生自 2014 年 8 月起任中信银行党委委员,2014 年 11 月起任中信银行副行
长,2017 年 1 月起兼任中信银行财务总监,2019 年 2 月起任中信银行党委副书记。方先生
现同时担任信银(香港)投资有限公司、中信银行(国际)有限公司及中信国际金融控股有
限公司董事。此前,方先生于 2013 年 5 月至 2015 年 1 月任中信银行金融市场业务总监,
行行长助理、党委委员、副行长;1996 年 12 月至 2003 年 9 月在中信银行杭州分行工作,
历任信贷部科长、副总经理,富阳支行行长、党组书记,国际结算部副总经理,零售业务
部副总经理,营业部总经理;1996 年 7 月至 1996 年 12 月任浦东发展银行杭州城东办事处
副主任;1992 年 12 月至 1996 年 7 月在浙江银行学校实验城市信用社信贷部工作,历任信
贷员、经理、总经理助理;1991 年 7 月至 1992 年 12 月在浙江银行学校任教师。方先生为
高级经济师,毕业于北京大学,获高级管理人员工商管理硕士学位,拥有二十余年中国银
行业从业经验。
  谢志斌先生,中信银行副行长,分管托管业务。谢先生自 2019 年 6 月起担任中信银行
副行长,自 2019 年 2 月起担任中信银行党委委员。此前,谢先生于 2015 年 7 月至 2019 年
信用保险公司总经理助理,期间于 2014 年 1 月至 2015 年 7 月挂职任内蒙古自治区呼和浩特
市委常委、副市长。2011 年 3 月至 2012 年 3 月任中国出口信用保险公司党委委员、总经理
助理。2001 年 10 月至 2011 年 3 月历任中国出口信用保险公司人力资源部职员、总经理助
理、副总经理、总经理(党委组织部部长助理、副部长、部长),深圳分公司党委书记,河
北省分公司负责人、党委书记、总经理。1991 年 7 月至 2001 年 10 月历任中国人民保险公
司科员、主任科员、副处长。谢先生为经济师,毕业于中国人民大学,获经济学博士学
位。
  杨璋琪先生,中信银行资产托管部总经理,硕士研究生学历。杨先生 2018 年 1 月至
春分行副行长;2013 年 4 月至 2015 年 5 月,任中信银行机构业务部总经理助理;1996 年 7
月至 2013 年 4 月,就职于中信银行北京分行(原总行营业部),历任支行行长、投资银行
部总经理、贸易金融部总经理。
批准,取得基金托管人资格。中信银行本着“诚实信用、勤勉尽责”的原则,切实履行托
管人职责。
  截至 2021 年第一季度末,中信银行托管 202 只公开募集证券投资基金,以及基金公司、
证券公司资产管理产品、信托产品、企业年金、股权基金、QDII 等其他托管资产,托管总
规模达到 10.97 万亿元人民币。
面严格的贯彻执行;建立完善的规章制度和操作规程,保证基金托管业务持续、稳健发展;
加强稽核监察,建立高效的风险监控体系,及时有效地发现、分析、控制和避免风险,确
保基金财产安全,维护基金份额持有人利益。
风险防范工作;托管部内设内控合规岗,专门负责托管部内部风险控制,对基金托管业务
的各个工作环节和业务流程进行独立、客观、公正的稽核监察。
控制和防范基金托管业务风险为主线,制定了《中信银行基金托管业务管理办法》、《中信
银行基金托管业务内部控制管理办法》和《中信银行托管业务内控检查实施细则》等一整套
规章制度,涵盖证券投资基金托管业务的各个环节,保证证券投资基金托管业务合法、合
规、持续、稳健发展。
上、人员上保证基金托管业务稳健发展;建立了安全保管基金财产的物质条件,对业务运
行场所实行封闭管理,在要害部门和岗位设立了安全保密区,安装了录像、录音监控系统,
保证基金信息的安全;建立严密的内部控制防线和业务授权管理等制度,确保所托管的基
金财产独立运行;营造良好的内部控制环境,开展多种形式的持续培训,加强职业道德教
育。
  基金托管人根据《基金法》、《运作办法》、《信息披露办法》、基金合同、托管协议
和有关法律法规及规章的规定,对基金的投资运作、基金资产净值计算、基金份额净值计
算、应收资金到账、基金费用开支及收入确定、基金收益分配、相关信息披露、基金宣传
推介材料中登载的基金业绩表现数据等进行监督和核查。
  如基金托管人发现基金管理人违反《基金法》、《运作办法》、《信息披露办法》、基
金合同和有关法律法规及规章的行为,将及时以书面形式通知基金管理人限期纠正。在限
期内,基金托管人有权随时对通知事项进行复查,督促基金管理人改正。基金托管人发现
基金管理人有重大违规行为或违规事项未能在限期内纠正的,基金托管人将以书面形式报
告中国证监会。
                      §5 相关服务机构
  直销机构:招商基金管理有限公司
  招商基金客户服务热线:400-887-9555(免长途话费)
  招商基金官网交易平台
  交易网站:www.cmfchina.com
  客服电话:400-887-9555(免长途话费)
  电话:(0755)83076995
  传真:(0755)83199059
  联系人:李璟
  招商基金机构业务部
  地址:北京市西城区月坛南街 1 号院 3 号楼 1801
  电话:(010)56937404
  联系人:贾晓航
  地址:上海市浦东新区陆家嘴环路 1088 号上海招商银行大厦南塔 15 楼
  电话:(021)38577388
  联系人:胡祖望
  地址:深圳市福田区深南大道 7088 号招商银行大厦 23 楼
  电话:(0755)83190401
  联系人:张鹏
  招商基金直销交易服务联系方式
  地址:广东省深圳市福田区深南大道 7028 号时代科技大厦 7 层招商基金客户服务部直
销柜台
  电话:(0755)83196359 83196358
  传真:(0755)83196360
  备用传真:(0755)83199266
  联系人:冯敏
代销机构                  代销机构信息
东莞农村商业银行股份有限公司        注册地址:东莞市东城区鸿福东路 2 号
                      办公地址:东莞市东城区鸿福东路 2 号
                      法定代表人:王耀球
                      电话:0769-961122
                      联系人:李燕红
广发银行股份有限公司            住所地址:广州市越秀区东风东路 713 号
                      办公地址:广州市越秀区东风东路 713 号
                      法定代表人:尹兆君
                      电话:020-38321497
                      联系人:陈泾渭
江苏江南农村商业银行股份有限公司      注册地址:常州市天宁区延宁中路 668 号
                      办公地址:常州市天宁区延宁中路 668 号
                      法定代表人:陆向阳
                      电话:0519-80585939
                      联系人:李仙
江苏银行股份有限公司            注册地址:江苏省南京市中华路 26 号
                      办公地址:江苏省南京市中华路 26 号
                      法定代表人:夏平
                      电话:95319
                      联系人:周妍
交通银行股份有限公司            注册地址:中国(上海)自由贸易试验区银
                      城中路 188 号
                      办公地址:中国(上海)自由贸易试验区银
                      城中路 188 号
                      法定代表人:任德奇
                      电话:(021)58781234
                      联系人:王菁
宁波银行股份有限公司            注册地址:宁波市鄞州区宁南南路 700 号
                      办公地址:宁波市鄞州区宁南南路 700 号
                      法定代表人:陆华裕
                      电话:0574-87050038
                      联系人:印萍萍
平安银行股份有限公司            注册地址:广东省深圳市罗湖区深南东路
                      办公地址:广东省深圳市罗湖区深南东路
                      法定代表人:谢永林
                      电话:95511-3
                      联系人:赵杨
上海浦东发展银行股份有限公司        注册地址:上海市浦东新区浦东南路 500 号
                      办公地址:上海市浦东新区浦东南路 500 号
                      法定代表人:郑杨
                      电话:  (021)61618888
                        联系人:赵守良
招商银行股份有限公司              注册地址:深圳市深南大道 7088 号招商银行
                        大厦
                        办公地址:深圳市深南大道 7088 号招商银行
                        大厦
                        法定代表人:缪建民
                        电话:(0755)83198888
                        联系人:季平伟
中国光大银行股份有限公司            注册地址:北京市西城区太平桥大街 25 号
                        办公地址:北京市西城区太平桥大街 25 号
                        法定代表人:李晓鹏
                        电话:95595
                        联系人:朱红
中国民生银行股份有限公司            注册地址:北京市西城区复兴门内大街 2 号
                        办公地址:北京市西城区复兴门内大街 2 号
                        法定代表人:高迎欣
                        电话:95568
                        联系人:穆婷
中国银行股份有限公司              注册地址:北京市西城区复兴门内大街 1 号
                        办公地址:北京市西城区复兴门内大街 1 号
                        法定代表人:刘连舸
                        电话:95566
                        联系人:张建伟
中国邮政储蓄银行股份有限公司          注册地址:北京市西城区金融大街 3 号
                        办公地址:北京市西城区金融大街 3 号
                        法定代表人:张金良
                        电话:95580
                        联系人:王硕
中信银行股份有限公司              注册地址:北京市朝阳区光华路 10 号院 1 号
                        楼中信大厦
                        办公地址:北京市朝阳区光华路 10 号院 1 号
                        楼中信大厦
                        法定代表人:李庆萍
                        电话:95558
                        联系人:王晓琳
安信证券股份有限公司              注册地址:深圳市福田区金田路 4018 号安联
                        大厦 35 层、28 层 A02 单元
                        办公地址:深圳市福田区金田路 4018 号安联
                        大厦 35 层、28 层 A02 单元
                        法定代表人:黄炎勋
                        联系人:彭洁联
                        客服电话:95517
渤海证券股份有限公司              注册地址:天津经济技术开发区第二大街 42
                        号写字楼 101 室
                      办公地址:天津经济技术开发区第二大街 42
                      号写字楼 101 室
                      法定代表人:安志勇
                      联系人:王星
                      客服电话:400-651-5988
财达证券股份有限公司            注册地址:石家庄市自强路 35 号
                      办公地址:石家庄市自强路 35 号
                      法定代表人:翟建强
                      联系人:马辉
                      客服电话:95363(河北省内)、0311-95363
                      (河北省外)
财通证券股份有限公司            注册地址:  浙江省杭州市西湖区天目山路 198
                      号财通双冠大厦西楼
                      办公地址:  浙江省杭州市西湖区天目山路 198
                      号财通双冠大厦西楼
                      法人:陆建强
                      联系人:田明
                      客服电话:95336
财信证券有限责任公司(原财富证券)     注册地址:湖南省长沙市岳麓区茶子山东路
                      办公地址:湖南省长沙市岳麓区茶子山东路
                      法定代表人:刘宛晨
                      联系人:郭静
                      客服电话:95317 或 400-8835-316
长城证券股份有限公司            注册地址:深圳市福田区福田街道金田路
                      办公地址:深圳市福田区福田街道金田路
                      法定代表人:张巍
                      联系人:纪毓灵
                      客服电话:95514 或 4006666888
长江证券股份有限公司            注册地址:湖北省武汉市新华路特 8 号
                      办公地址:湖北省武汉市新华路特 8 号
                      法定代表人:李新华
                      联系人:奚博宇
                      客服电话:95579 或 4008-888-999
大通证券股份有限公司            注册地址:辽宁省大连市沙河口区会展路 129
                      号大连国际金融中心 A 座-大连期货大厦 38、
                      办公地址:辽宁省大连市沙河口区会展路 129
                      号大连国际金融中心 A 座-大连期货大厦 38、
                      法定代表人:赵玺
                        联系人:谢立军
                        客服电话:4008-169-169
大同证券有限责任公司              注册地址:大同市城区迎宾街 15 号桐城中央
                        办公地址:大同市城区迎宾街 15 号桐城中央
                        法定代表人:董祥
                        联系人:薛津
                        客服电话:4007-121212
第一创业证券股份有限公司            注册地址:广东省深圳市福田区福华一路 115
                        号投行大厦 20 楼
                        办公地址:广东省深圳市福田区福华一路 115
                        号投行大厦 20 楼
                        法定代表人:刘学民
                        联系人:吴军
                        客服电话:95358
东北证券股份有限公司              注册地址:长春市生态大街 6666 号
                        办公地址:长春市生态大街 6666 号
                        法定代表人:李福春
                        联系人:刘子会
                        客服电话:95360
东方证券股份有限公司              注册地址:上海市黄浦区中山南路 119 号东
                        方证券大厦
                        办公地址:上海市黄浦区中山南路 119 号东
                        方证券大厦,中国上海市黄浦区中山南路 318
                        号 2 号楼 3-6 层、12 层、13 层、22 层、25-27
                        层、29 层、32 层、36 层、38 层
                        法定代表人:潘鑫军
                        联系人:朱琼玉
                        客服电话:95503
东莞证券股份有限公司              注册地址:广东省东莞市莞城区可园南路一
                        号                         办公地
                        址:广东省东莞市莞城区可园南路一号
                        法定代表人:陈照星
                        联系人:肖浩然
                        客服电话:95328
东海证券股份有限公司              注册地址:常州市延陵西路 23 号投资广场 18
                        层
                        办公地址:常州市延陵西路 23 号投资广场 18
                        层
                        法定代表人:钱俊文
                        联系人:王一彦
                        客服电话:95531 或 400-8888-588
东吴证券股份有限公司              注册地址:苏州工业园区星阳街 5 号
                      办公地址:苏州工业园区星阳街 5 号
                      法定代表人:范力
                      联系人:方晓丹
                      客服电话:95330
东兴证券股份有限公司            注册地址:北京市西城区金融大街 5 号(新盛
                      大厦)12、15 层
                      办公地址:北京市西城区金融大街 5 号(新盛
                      大厦)6、10、12、15、16 层
                      法定代表人:魏庆华
                      联系人:汤漫川
                      客服电话:95309
方正证券承销保荐有限责任公司(原民族证   注册地址:北京市朝阳区北四环中路 27 号院
券)                    5 号楼
                      办公地址:北京市朝阳区北四环中路 27 号院
                      法定代表人:陈琨
                      联系人:李微
                      客服电话:95571
方正证券股份有限公司            注册地址:湖南省长沙市天心区湘江中路二
                      段 36 号华远华中心 4、5 号楼 3701-3717
                      办公地址:湖南省长沙市天心区湘江中路二
                      段 36 号华远国际中心 37 层(华远华中心 4、5
                      号楼 3701-3717)
                      法定代表人:施华
                      联系人:徐锦福
                      客服电话:95571
光大证券股份有限公司            注册地址:上海市静安区新闸路 1508 号
                      办公地址:上海市静安区新闸路 1508 号
                      法定代表人:刘秋明
                      联系人:姚巍
                      客服电话: 95525
广发证券股份有限公司            注册地址:广东省广州市黄埔区中新广州知
                      识城腾飞一街 2 号 618 室
                      办公地址:广东省广州市天河区马场路 26 号
                      广发证券大厦
                      法定代表人:孙树明
                      联系人:黄岚
                      客服电话:95575 或 02095575
国都证券股份有限公司            注册地址:北京市东城区东直门南大街 3 号
                      国华投资大厦 9 层 10 层
                      办公地址:北京市东城区东直门南大街 3 号
                      国华投资大厦 9 层 10 层
                      法定代表人: 翁振杰
                      联系人:黄静
                        客服电话:400-818-8118
国海证券股份有限公司              注册地址:广西壮族自治区桂林市七星区辅
                        星路 13 号
                        办公地址:广西壮族自治区南宁市青秀区滨
                        湖路 46 号国海大厦
                        法定代表人:何春梅
                        联系人:牛孟宇
                        客服电话:  (0771)95563
国金证券股份有限公司              注册地址:四川省成都市青羊区东城根上街
                        办公地址:四川省成都市青羊区东城根上街
                        法定代表人:冉云
                        联系人:刘婧漪、贾鹏
                        客服电话:95310
国联证券股份有限公司              注册地址: 无锡市太湖新城金融一街 8 号国
                        联金融大厦
                        办公地址: 无锡市太湖新城金融一街 8 号国
                        联金融大厦
                        法定代表人:姚志勇
                        联系人:祁昊
                        客服电话:95570
国盛证券有限责任公司              注册地址:江西省南昌市新建区子实路 1589
                        号
                        办公地址:江西省南昌市新建区子实路 1589
                        号
                        法定代表人:周军
                        联系人:占文驰
                        客服电话:956080
国泰君安证券股份有限公司            注册地址:中国(上海)自由贸易试验区商
                        城路 618 号
                        办公地址:上海市静安区南京西路 768 号
                        法定代表人:贺青
                        联系人:钟伟镇
                        客服电话:95521
国信证券股份有限公司              注册地址:深圳市罗湖区红岭中路 1012 号国
                        信证券大厦十六层至二十六层
                        办公地址:深圳市罗湖区红岭中路 1012 号国
                        信证券大厦十六层至二十六层
                        法人代表人:何如
                        联系人:李颖
                        客服电话:95536
国元证券股份有限公司              注册地址:安徽省合肥市梅山路 18 号
                        办公地址:安徽省合肥市梅山路 18 号
                      法定代表人:俞仕新
                      联系人:米硕
                      客服电话:95578
海通证券股份有限公司            注册地址:上海市广东路 689 号
                      办公地址:上海市广东路 689 号
                      法定代表人:周杰
                      联系人:赖奕欣
                      客服电话:95553 或 02195553 或 4008888001
国信证券股份有限公司            注册地址:深圳市罗湖区红岭中路 1012 号国
                      信证券大厦十六层至二十六层
                      办公地址:深圳市罗湖区红岭中路 1012 号国
                      信证券大厦十六层至二十六层
                      法人代表人:何如
                      联系人:李颖
                      客服电话:95536
国元证券股份有限公司            注册地址:安徽省合肥市梅山路 18 号
                      办公地址:安徽省合肥市梅山路 18 号
                      法定代表人:俞仕新
                      联系人:米硕
                      客服电话:95578
海通证券股份有限公司            注册地址:上海市广东路 689 号
                      办公地址:上海市广东路 689 号
                      法定代表人:周杰
                      联系人:赖奕欣
                      客服电话:95553 或 02195553 或 4008888001
华安证券股份有限公司            注册地址:安徽省合肥市政务文化新区天鹅
                      湖路 198 号
                      办公地址:安徽省合肥市政务文化新区天鹅
                      湖路 198 号
                      法定代表人:章宏韬
                      联系人:孙懿
                      客服电话:95318
华宝证券股份有限公司            注册地址:中国(上海)自由贸易试验区世
                      纪大道 100 号 57 层
                      办公地址:中国(上海)自由贸易试验区世
                      纪大道 100 号 57 层
                      法定代表人:刘加海
                      联系人:胡星煜
                      客服电话:400-820-9898
华创证券有限责任公司            注册地址:贵州省贵阳市云岩区中华北路 216
                      号华创大厦
                      办公地址:贵州省贵阳市云岩区中华北路 216
                      号华创大厦
                      法定代表人:陶永泽
                      联系人:王文丽
                      客服电话:4008-6666-89
华福证券有限责任公司            注册地址:福建省福州市鼓楼区鼓屏路 27 号
                      办公地址:福建省福州市鼓楼区鼓屏路 27 号
                      法定代表人:黄金琳
                      联系人:王虹
                      客服电话:95547
华林证券股份有限公司            注册地址:  拉萨市柳梧新区国际总部城 3 幢 1
                      单元 5-5
                      办公地址:  拉萨市柳梧新区国际总部城 3 幢 1
                      单元 5-5
                      法定代表人:林立
                      联系人:胡倩
                      客服电话:4001883888
华龙证券股份有限公司            注册地址:兰州市城关区东岗西路 638 号兰
                      州财富中心 21 楼
                      办公地址:兰州市城关区东岗西路 638 号兰
                      州财富中心 21 楼
                      法定代表人:陈牧原
                      联系人:范坤、杨力
                      客服电话:95368 或 400-6898888
华融证券股份有限公司            注册地址:北京市西城区金融大街 8 号
                      办公地址:北京市西城区金融大街 8 号
                      法定代表人:张海文
                      联系人:朱玉成
                      客服电话:95390
华泰联合证券有限责任公司(原联合证券)   注册地址 :深圳市前海深港合作区南山街道
                      桂湾五路 128 号前海深港基金小镇 B7 栋 401
                      办公地址 :深圳市前海深港合作区南山街道
                      桂湾五路 128 号前海深港基金小镇 B7 栋 401
                      法定代表人: 江禹
                      联系人 :盛宗凌 、庞晓芸
                      客服电话:0755-82492010
华泰证券股份有限公司            注册地址:江苏省南京市建邺区江东中路 228
                      号
                      办公地址:江苏省南京市建邺区江东中路 228
                      号
                      法定代表人:张伟
                      联系人:庞晓芸
                      客服电话:95597
华西证券股份有限公司            注册地址:成都市高新区天府二街 198 号
                      办公地址:成都市高新区天府二街 198 号
                      法定代表人:杨炯洋
                      联系人:谢国梅
                      客服电话:95584 或 4008-888-818
华鑫证券有限责任公司            注册地址:深圳市福田区莲花街道福中社区
                      深南大道 2008 号中国凤凰大厦 1 栋 20C-1 房
                      办公地址:深圳市福田区莲花街道福中社区
                      深南大道 2008 号中国凤凰大厦 1 栋 20C-1 房
                      法定代表人:俞洋
                      联系人:杨莉娟
                      客服电话:95323 或 400-109-9918
江海证券有限公司              注册地址:黑龙江省哈尔滨市香坊区赣水路
                      办公地址:黑龙江省哈尔滨市香坊区赣水路
                      法定代表人:赵洪波
                      联系人:姜志伟
                      客服电话:956007
九州证券股份有限公司(原天源证券)     注册地址:西宁市南川工业园区创业路 108
                      号
                      办公地址:西宁市南川工业园区创业路 108
                      号
                      法定代表人:魏先锋
                      联系人:郭小璇
                      客服电话:95305
民生证券股份有限公司            注册地址:中国(上海)自由贸易试验区世
                      纪大道 1168 号 B 座 2101、2104A 室
                      办公地址:中国(上海)自由贸易试验区世
                      纪大道 1168 号 B 座 2101、2104A 室
                      法定代表人:冯鹤年
                      联系人:韩秀萍
                      客服电话:95376
南京证券股份有限公司            注册地址:南京市江东中路 389 号
                      办公地址:南京市江东中路 389 号
                      法定代表人: 李剑锋
                      客服电话:86-25-58519900
平安证券股份有限公司            注册地址:深圳市福田区福田街道益田路
                      办公地址:深圳市福田区福田街道益田路
                      法定代表人:何之江
                      联系人:王超
                      客服电话:95511 转 8
山西证券股份有限公司            注册地址:山西省太原市府西街 69 号山西国
                      际贸易中心东塔楼
                       办公地址:山西省太原市府西街 69 号山西国
                       际贸易中心东塔楼
                       法定代表人:王怡里
                       联系人:郭辛
                       客服电话:95573
上海证券有限责任公司             注册地址:上海市黄浦区四川中路 213 号 7
                       楼
                       办公地址:上海市黄浦区四川中路 213 号 7
                       楼
                       法定代表人:何伟
                       联系人:邵珍珍
                       客服电话:4008918918
申万宏源西部证券有限公司(原宏源证券)    注册地址:新疆乌鲁木齐市高新区(新市区)
                       北京南路 358 号大成国际大厦 20 楼 2005 室
                       办公地址:新疆乌鲁木齐市高新区(新市区)
                       北京南路 358 号大成国际大厦 20 楼 2005 室
                       法定代表人:王献军
                       联系人:陈宇
                       客服电话:4008000562
申万宏源证券有限公司(原申银万国证券)    注册地址:上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层
                       办公地址:上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层
                       法定代表人:杨玉成
                       联系人:陈宇
                       客服电话:95523
世纪证券有限责任公司             注册地址:深圳市前海深港合作区南山街道
                       桂湾五路 128 号前海深港基金小镇对冲基金
                       中心 406
                       办公地址:深圳市前海深港合作区南山街道
                       桂湾五路 128 号前海深港基金小镇对冲基金
                       中心 406
                       法定代表人:李强
                       联系人:王雯
                       客服电话:4008-323000
太平洋证券股份有限公司            注册地址:云南省昆明市北京路 926 号同德
                       广场写字楼 31 楼
                       办公地址:云南省昆明市北京路 926 号同德
                       广场写字楼 31 楼
                       法定代表人:李长伟
                       联系人:谢兰
                       客服电话:95397
万和证券股份有限公司             注册地址:海口市南沙路 49 号通信广场二楼
                       办公地址:海口市南沙路 49 号通信广场二楼
                       法定代表人:冯周让
                       联系人:黎元春
                       客服电话:4008-882-882
万联证券股份有限公司             注册地址:广东省广州市天河区珠江东路 11
                       号 18、19 楼全层
                       办公地址:广东省广州市天河区珠江东路 11
                       号 18、19 楼全层
                       法定代表人:罗钦城
                       联系人:甘蕾
                       客服热线:4008888133
五矿证券有限公司               注册地址:深圳市福田区金田路 4028 号荣超
                       经贸中心办公楼 47 层 01 单元
                       办公地址:深圳市福田区金田路 4028 号荣超
                       经贸中心办公楼 47 层 01 单元
                       法定代表人:黄海洲
                       联系人:王鹏宇
                       客服电话:40018-40028
湘财证券股份有限公司             注册地址:长沙市天心区湘府中路 198 号新
                       南城商务中心 A 栋 11 楼
                       办公地址:长沙市天心区湘府中路 198 号新
                       南城商务中心 A 栋 11 楼
                       法定代表人:高振营
                       联系人:李欣
                       客服电话:95351
西南证券股份有限公司             注册地址:重庆市江北区桥北苑 8 号
                       办公地址:重庆市江北区桥北苑 8 号西南证
                       券大厦
                       法定代表人:廖庆轩
                       联系人:陈诚
                       客服电话:95355
新时代证券股份有限公司            注册地址:北京市海淀区北三环西路 99 号院
                       办公地址:北京市海淀区北三环西路 99 号院
                       法定代表人:林雯
                       联系人:田芳芳
                       客户电话:95399
信达证券股份有限公司             注册地址:北京市西城区闹市口大街 9 号院 1
                       号楼
                       办公地址:北京市西城区闹市口大街 9 号院 1
                       号楼
                       法定代表人:肖林
                       联系人:付婷
                       客服电话:95321
兴业证券股份有限公司             注册地址:福建省福州市鼓楼区湖东路 268
                       号
                        办公地址:福建省福州市鼓楼区湖东路 268
                        号
                        法定代表人:杨华辉
                        联系人:乔琳雪
                        客服电话:95562 或 4008-095-562
英大证券有限责任公司              注册地址:深圳市福田区深南中路华能大厦
                        三十、三十一层
                        办公地址:深圳市福田区深南中路华能大厦
                        三十、三十一层
                        法定代表人:郝京春
                        联系人:吴尔晖
                        客服电话:4000-188-688
粤开证券股份有限公司(原联讯证券)       注册地址:广州经济技术开发区科学大道 60
                        号开发区控股中心 21、22、23 层
                        办公地址:广州经济技术开发区科学大道 60
                        号开发区控股中心 21、22、23 层
                        法定代表人:严亦斌
                        联系人:彭莲
                        客服电话:95564
招商证券股份有限公司              注册地址:深圳市福田区福田街道福华一路
                        办公地址:深圳市福田区福田街道福华一路
                        法定代表人:霍达
                        联系人:黄婵君
                        客服电话:95565
浙商证券股份有限公司              注册地址:浙江省杭州市江干区五星路 201
                        号
                        办公地址:浙江省杭州市江干区五星路 201
                        号
                        法定代表人:吴承根
                        联系人:胡相斌
                        客服电话:95345
中国国际金融股份有限公司(中金公司)      注册地址:北京市建国门外大街 1 号国贸大
                        厦 2 座 27 层及 28 层
                        办公地址:北京市建国门外大街 1 号国贸大
                        厦 2 座 27 层及 28 层
                        法定代表人:沈如军
                        联系人:蔡宇洲
                        客服电话:4009101166
中国银河证券股份有限公司            注册地址:北京市西城区金融大街 35 号 2-6
                        层
                        办公地址:北京市丰台区西营街 8 号院 1 号
                        楼青海金融大厦
                        法定代表人:陈共炎
                        联系人:辛国政
                        客服电话:95551 或 4008-888-888
中国中金财富证券有限公司(原中投证券)     注册地址:深圳市福田区益田路与福中路交
                        界处荣超商务中心 A 栋第 18-21 层及第 04 层
                        单元
                        办公地址:深圳市福田区益田路与福中路交
                        界处荣超商务中心 A 栋第 18-21 层及第 04 层
                        单元
                        法定代表人:高涛
                        联系人:万玉琳
                        客服电话:95532 或 400-600-8008
中航证券有限公司                注册地址:江西省南昌市红谷滩新区红谷中
                        大道 1619 号南昌国际金融大厦 A 栋 41 层
                        办公地址:江西省南昌市红谷滩新区红谷中
                        大道 1619 号南昌国际金融大厦 A 栋 41 层
                        法定代表人:丛中
                        联系人:胡晨
                        客服电话:95335 或 400-88-95335
中山证券有限责任公司              注册地址:深圳市南山区粤海街道蔚蓝海岸
                        社区创业路 1777 号海信南方大厦 21 层、22
                        层
                        办公地址:深圳市南山区粤海街道蔚蓝海岸
                        社区创业路 1777 号海信南方大厦 21 层、22
                        层
                        法定代表人:吴小静
                        联系人:罗艺琳
                        客服电话:95329
中泰证券股份有限公司(原齐鲁证券)       注册地址:济南市市中区经七路 86 号
                        办公地址:济南市市中区经七路 86 号
                        法定代表人:李峰
                        联系人:秦雨晴
                        客服电话:95538
中天证券股份有限公司              注册地址:辽宁省沈阳市和平区光荣街 23 甲
                        办公地址:辽宁省沈阳市和平区光荣街 23 甲
                        法定代表人:马功勋
                        联系人:孙丹华
                        客服电话:024-95346
中信建投证券股份有限公司            注册地址:北京市朝阳区安立路 66 号 4 号楼
                        办公地址:北京市东城区朝阳门内大街 188
                        号
                        法定代表人:王常青
                        联系人:刘畅
                        客服电话:4008-888-108
中信期货有限公司                注册地址:广东省深圳市福田区中心三路 8
                        号卓越时代广场(二期)北座 13 层 1301-1305
                        室、14 层
                        办公地址:广东省深圳市福田区中心三路 8
                        号卓越时代广场(二期)北座 13 层 1301-1305
                        室、14 层
                        法定代表人:张皓
                        联系人:刘宏莹
                        客服电话:400-990-8826
中信证券(山东)有限责任公司(原中信万     注册地址:青岛市崂山区深圳路 222 号 1 号
通)                      楼 2001
                        办公地址:青岛市崂山区深圳路 222 号 1 号
                        楼 2001
                        法定代表人:冯恩新
                        联系人:孙秋月
                        客服电话:95548
中信证券股份有限公司              注册地址:广东省深圳市福田区中心三路 8
                        号卓越时代广场(二期)北座
                        办公地址:广东省深圳市福田区中心三路 8
                        号中信证券大厦,北京市朝阳区亮马桥路 48
                        号中信证券大厦
                        法定代表人:张佑君
                        联系人:马静懿
                        客服电话:95548
中信证券华南股份有限公司(原广州证券)     注册地址:广州市天河区珠江西路 5 号 501
                        房
                        办公地址:广州市天河区珠江西路 5 号 501
                        房
                        法定代表人:胡伏云
                        联系人:梁微
                        客服电话:95396
中银国际证券股份有限公司            注册地址:上海市浦东新区银城中路 200 号
                        中银大厦 39 层
                        办公地址:上海市浦东新区银城中路 200 号
                        中银大厦 39 层
                        法定代表人:宁敏
                        联系人:王炜哲
                        客服电话:400-620-8888
中邮证券有限责任公司              注册地址:陕西省西安市唐延路 5 号(陕西
                        邮政信息大厦 9-11 层)
                        办公地址:陕西省西安市唐延路 5 号(陕西
                        邮政信息大厦 9-11 层)
                        法定代表人:于晓军
                        联系人:吉亚丽
                        客服电话:400-888-8005
东 海 期 货有限责任公司              注册地址:江苏省常州市延陵西路 23、25、
                        办公地址:江苏省常州市延陵西路 23、25、
                        法定代表人:陈太康
                        联系人:李天雨
                        客服电话:95531 或 400-8888588
第一创业证券股份有限公司            注册地址:广东省深圳市福田区福华一路 115
                        号投行大厦 20 楼
                        办公地址:广东省深圳市福田区福华一路 115
                        号投行大厦 20 楼
                        法定代表人:刘学民
                        联系人:吴军
                        客服电话:95358
上海长量基金销售投资顾问有限公司        注册地址:上海市浦东新区高翔路 526 号 2
                        幢 220 室
                        办公地址:上海市浦东新区东方路 1267 号陆
                        家嘴金融服务广场二期 11 层
                        法定代表人:张跃伟
                        电话:400-820-2899
                        传真:021-58787698
                        联系人:孙娅雯
                        网址:http://www.erichfund.com/
深圳众禄基金销售股份有限公司          注册地址:深圳市罗湖区深南东路 5047 号发
                        展银行大厦 25 楼 I、J 单元
                        办公地址:深圳市罗湖区笋岗街道笋西社区
                        梨园路 8 号 HALO 广场一期四层 12-13 室
                        法定代表人:薛峰
                        电话:0755-33227950
                        传真:0755-82080798
                        联系人:童彩平
                        网址:http://www.jjmmw.com/
蚂蚁(杭州)基金销售有限公司          注册地址: 杭州市余杭区仓前街道海曙路东 2
                        号
                        办公地址;浙江省杭州市余杭区五常街道文
                        一西路 969 号 3 幢 5 层 599 室
                        法定代表人:祖国明
                        电话:0571-28829790
                        传真:0571-26698533
                        联系人:韩爱彬
诺亚正行(上海)基金销售投资顾问有限公     注册地址:上海市虹口区飞虹路 360 弄 9 号
司                       3724 室
                        办公地址:上海市杨浦区长阳路 1687 号 2 号
                        楼诺亚财富
                        法定代表人:汪静波
                        电话:400-821-5399
                        传真:  (021)38509777
                        联系人:李娟
                        网址:www.noah-fund.com/
上海好买基金销售有限公司            注册地址:上海市虹口区欧阳路 196 号 26 号
                        楼 2 楼 41 号
                        办公地址:上海市浦东南路 1118 号鄂尔多斯
                        国际大厦 903~906 室
                        法定代表人:杨文斌
                        联系人:高源
                        联系电话:021-36696312
                        客服电话:400-700-9665
                        传真:021-68596919
                        网址: www.ehowbuy.com
上海天天基金销售有限公司            注册地址:上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号
                        楼2层
                        办公地址:上海市徐汇区宛平南路 88 号东方
                        财富大厦
                        法定代表人:其实
                        电话:400-1818-188
                        传真:021-64385308
                        联系人:潘世友
                        网址:1234567.com.cn
浙江同花顺基金销售有限公司           注册地址:浙江省杭州市文二西路一号元茂
                        大厦 903 室
                        办公地址:杭州市余杭区五常街道同顺街 18
                        号
                        法定代表人:吴强
                        电话:0571-88911818
                        传真:0571-88911818-8001
                        联系人:费超超
上海陆金所基金销售有限公司           注册地址:上海市浦东新区陆家嘴环路 1333
                        号 14 楼 09 单元
                        办公地址:上海浦东新区源深路 1088 号平安
                        财富大厦
                        法定代表人:郭坚
                        电话:021-20665952
                        传真:021-22066653
                        联系人:宁博宇
                        网址:www.lufunds.com
上海联泰基金销售有限公司            注册地址:中国(上海)自由贸易区富特北
                        路 277 号 3 层 310 室
                        办公地址:上海市福泉北路 518 号 8 座 3 层
                        法定代表人:尹彬彬
                        电话:400-118-1188
                        传真:021-52975270
                        联系人:兰敏
                        网址:www. 66liantai . com
北京虹点基金销售有限公司            注册地址: 北京市朝阳区东三环北路 17 号
                        办公地址:北京市朝阳区东三环北路 17 号恒
                        安大厦 10 层
                        法定代表人: 何静
                        联系人:王重阳
                        电话:010-85643600
                        客服电话: 400-618-0707
                        网址:www.hongdianfund.com
深圳市新兰德证券投资咨询有限公司        注册地址:    深圳市福田区福田街道民田路 178
                        号华融大厦 27 层 2704
                        办公地址:北京市西城区宣武门外大街 28 号
                        富卓大厦 A 座 16 层
                        法定代表人:洪弘
                        电话:010-83363002
                        客服电话:400-166-1188
                        传真:010-83363072
                        联系人: 文雯
                        网址:http://8.jrj.com.cn/
嘉实财富管理有限公司              注册地址:中国(上海)自由贸易试验区世
                        纪大道 8 号上海国金中心办公楼二期 27 层
                        办公地址:北京市朝阳区建国门外大街 21 号
                        北京国际俱乐部 C 座写字楼 11 层
                        法定代表人:张峰
                        电话:400-021-8850
                        联系人: 闫欢
                        网址:https://www.harvestwm.cn/
珠海盈米财富管理有限公司            注册地址:广东省珠海市横琴新区宝华路 6
                        号 105 室-3491
                        办公地址:广州市海珠区阅江中路 688 号保
                        利国际广场北塔 33 层
                        法定代表人:肖雯
                        电话:020-80629066
                        联系人: 邱湘湘
                        网址: www.yingmi.cn
奕丰金融服务(深圳)有限公司          注册地址:   深圳市前海深港合作区前湾一路 1
                        号 A 栋 201 室(入驻深圳市前海商务秘书有
                        限公司)
                        办公地址:深圳市南山区海德三道航天科技
                        广场 A 座 17 楼 1704 室
                        法定代表人:TEO WEE HOWE
                        电话:400-684-0500
                        联系人: 叶健
                        网址:www.ifastps.com.cn
南京苏宁基金销售有限公司            注册地址:南京市玄武区苏宁大道 1-5 号
                        办公地址:南京市玄武区苏宁大道 1-5 号
                        法定代表人:王锋
                        电话:025-66996699-887226
                        联系人: 王锋
                        网址:http://fund.suning.com
北京新浪仓石基金销售有限公司          注册地址:北京市海淀区东北旺西路中关村
                        软件园二期(西扩)N-1、N-2 地块新浪总部
                        科研楼 5 层 518 室
                        办公地址:北京市海淀区东北旺西路中关村
                        软件园二期(西扩)N-1、N-2 地块新浪总部
                        科研楼 5 层 518 室
                        法定代表人:赵芯蕊
                        联系人: 韩宇琪
                        电话: 13804581718
                        传真:010-62676582
                        客服电话:010-62675367
                        公司网站:www.xincai.com
北京蛋卷基金销售有限公司            注册地址:北京市朝阳区创远路 34 号院 6 号
                        楼 15 层 1501 室
                        办公地址:北京市朝阳区创远路 34 号院融新
                        科技中心 C 座 17 层
                        法定代表人:钟斐斐
                        电话:400-159-9288
                        联系人:侯芳芳
                        网址:http://www.ncfjj.com/
深圳前海微众银行股份有限公司          注册地址:   深圳市前海深港合作区前湾一路 1
                        号 A 栋 201 室(入驻深圳市前海商务秘书有
                        限公司)
                        办公地址:广东省深圳市南山区沙河西路
                        法定代表人:顾敏
                        电话:400-999-8877
                        联系人:祝利聪
                        网址:http://www.webank.com/
北京汇成基金销售有限公司            注册地址:北京市西城区西直门外大街 1 号
                        院 2 号楼 17 层 19C13
                        办公地址:北京市西城区西直门外大街 1 号
                        院 2 号楼 19 层
                        法定代表人:王伟刚
                        电话:400-619-9059
                        联系人:王骁骁
                        网址:www.hcfunds.com
凤凰金信(海口)基金销售有限公司        注册地址:宁夏回族自治区银川市金凤区阅
                        海湾中央商务区万寿路 142 号 14 层 1402
                        办公地址:海南省海口市滨海大道 32 号复兴
                        城互联网创新创业园 E 区 4 层、北京市朝阳
                        区紫月路 18 号院 18 号楼
                        法定代表人:张旭
                        电话:400-810-5919
                        联系人:张旭
                        网址:www.fengfd.com
上海中正达广投资管理有限公司          注册地址:上海市徐汇区龙兰路 277 号 1 号
                        楼 1203 室
                        办公地址:上海市徐汇区龙兰路 277 号 1 号
                        楼 1203、1204 室
                        法定代表人:黄欣
                        电话:400-6767-523
                        联系人:戴珉微
                        网址:www.zhongzhengfund.com
上海基煜基金销售有限公司            注册地址:上海市崇明县长兴镇路潘园公路
                        办公地址:上海市黄浦区广东路 500 号 30 层
                        法定代表人:王翔
                        电话: 400-820-5369
                      联系人:吴鸿飞
                      网址: www.jiyufund.com.cn
中民财富基金销售(上海)有限公司      注册地址:上海市黄浦区中山南路 100 号 7
                      层 05 单元
                      办公地址:上海市长宁区虹桥路 1438 号古北
                      国际财富中心二期 30 层
                      法定代表人:弭洪军
                      电话:400-876-5716
                      联系人:金淑曼
                      网址:www.cmiwm.com
联 储 证 券有限责任公司            注册地址:上海市浦东新区陆家嘴环路 333
                      号东方汇经中心 8 楼
                      办公地址:上海市浦东新区陆家嘴环路 333
                      号金砖大厦 8 层、深圳市福田区深南大道
                      定路 5 号院 3 号楼中建财富国际中心 27 层
                      法定代表人:吕春卫
                      电话:400-620-6868
                      联系人:唐露
                      网址: http://www.lczq.com/
上海挖财金融信息服务有限公司        注册地址:中国(上海)自由贸易试验区杨
                      高南路 799 号 5 层 01、02/03 室
                      办公地址:上海市浦东新区陆家嘴世纪金融
                      广场杨高南路 759 号 2 号楼 18 楼
                      法定代表人:吕柳霞
                      电话:021-50810687
                      联系人:樊晴晴
                      网址: www.wacaijijin.com
京东肯特瑞基金销售有限公司         注册地址:北京市海淀区西三旗建材城中路
                      办公地址:北京市经济技术开发区科创十一
                      街京东总部一号楼 A 座 15 层
                      法定代表人:王苏宁
                      电话:01089189288
                      联系人:邢锦超
                      网址: http://kenterui.jd.com/
                      客服热线: 95118
通华财富(上海)基金销售有限公司      注册地址:上海市虹口区同丰路 667 弄 107
                      号 201 室
                      办公地址:上海市浦东新区金沪路 55 号通华
                        科技大厦 10 楼
                        法定代表人:沈丹义
                        电话: 021-60818588
                        联系人: 周学波
                        网址: www.tonghuafund.com
北京植信基金销售有限公司            注册地址:北京市密云区兴盛南路 8 号院 2 号
                        楼 106 室-67
                        办公地址:北京市朝阳区惠河南路盛世龙源
                        法定代表人:王军辉
                        客服电话:4006-802-123
                        邮箱:services@zhixin-inv.com
                        公司网址:https://www.zhixin-inv.com/
腾安基金销售(深圳)有限公司          注册地址:   深圳市前海深港合作区前湾一路 1
                        号 A 栋 201 室(入驻深圳市前海商务秘书有
                        限公司)
                        办公地址:深圳市南山区腾讯滨海大厦 15 楼
                        法定代表人:刘明军
                        联系人:谭广锋
                        客服电话:95017(拨通后转 1 转 8)
                        公司网址:http://www.txfund.com/
北京恒天明泽基金销售有限公司          注册地址:北京市北京经济技术开发区宏达
                        北路 10 号 5 层 5122 室
                        办公地址:北京市朝阳区东三环北路甲 19 号
                        SOHO 嘉盛中心 30 层
                        法定代表人:周斌
                        联系人:侯艳红
                        联系电话:010-57756074
                        客服电话:400-8980-618
                        公司网址:http://www.chtfund.com
济安财富(北京)基金销售有限公司        注册地址:北京市朝阳区太阳宫中路 16 号院
                        办公地址:北京市朝阳区太阳宫中路 16 号院
                        法定代表人:杨健
                        联系人:李海燕
                        联系电话:13501184929
                        客服电话:400-673-7010
                        公司网址:http://www.jianfortune.com/
东方财富证券股份有限公司            注册地址:上海市徐汇区宛平南路 88 号东方
                        财富大厦
                        办公地址; 上海市徐汇区宛平南路 88 号东方
                        财富大厦
                        法定代表人:郑立坤
                        联系人:付佳
                        联系电话:17717379005
                        客服电话:95357
                        公司网址:http://www.18.cn
上海大智慧基金销售有限公司           注册地址:中国(上海)自由贸易试验区杨
                        高南 428 号 1 号楼 1102 单元
                        办公地址:   上海市浦东新区杨高南路 428 号 1
                        号楼 1102 单元
                        法定代表人:申健
                        联系人:张蜓
                        联系电话:18017373527
                        客服电话:021-20292031
                        公司网址:https://www.wg.com.cn
北京度小满基金销售有限公司           注册地址:北京市海淀区西北旺东路 10 号院
                        西区 4 号楼 1 层 103 室
                        办公地址;北京市海淀区西北旺东路 10 号院
                        西区 4 号楼度小满金融总部
                        法定代表人:葛新
                        联系人:孙博超
                        联系电话:010-59403028
                        客服电话:95055-4
                        公司网址:www.baiyingfund.com
江苏汇林保大基金销售有限公司          注册地址:南京市高淳区经济开发区古檀大
                        道 47 号
                        办公地址;南京市鼓楼区中山北路 2 号绿地紫
                        峰大厦 2005 室
                        法定代表人:吴言林
                        联系人:张竞妍
                        电话:025-66046166
                        客服电话:025-66046166
                        公司网址:www.huilinbd.com
华瑞保险销售有限公司              注册地址:上海市浦东区向城路 288 号 8 楼
                        办公地址;上海市嘉定区南翔镇众仁路 399 号
                        运通星财富广场 1 号楼 B 座 13、14 层
                        法定代表人:路昊
                        联系人:张爽爽
                        联系电话:021-68595976
                        客服电话:4001115818
                        公司网址:www.huaruisales.com
玄元保险代理有限公司              注册地址:中国(上海)自由贸易试验区张
                        杨路 707 号 1105 室
                        办公地址;中国(上海)自由贸易试验区张杨
                        路 707 号 1105 室
                        法定代表人:马永谙
                        联系人:卢亚博
                        联系电话:13752528013
                        客服电话:021-50701053
                        公司网址:
                        http://www.xyinsure.com:7100/kfit_xybx
浦领基金销售有限公司              注册地址:北京市朝阳区望京东园四区 2 号
                        楼 10 层 1001 号 04 室
                        办公地址:北京市朝阳区望京东园四区 2 号
                        楼 10 层 1001 号 04 室
                        法定代表人:张昱
                        电话:010-59497361
                        联系人:李艳
                        客服电话:400-012-5899
                        公司网址:www.zscffund.com
泛华普益基金销售有限公司            注册地址:成都市成华区建设路 9 号高地中
                        心 1101 室
                        办公地址:四川省成都市金牛区花照壁西顺
                        街 399 号 1 栋 1 单元龙 湖西宸天街 B 座 1201
                        号
                        法定代表人:于海锋
                        电话:028-8661-6229
                        联系人:曾健灿
                        客服电话: 400-080-3388
                        公司网址:https://www.puyifund.com/
南京证券股份有限公司              注册地址:南京市江东中路 389 号
                        办公地址:南京市江东中路 389 号
                        法定代表人:李剑锋
                        电话:025-58519534
                        联系人:何斌
                        客服电话:95386
                        公司网址:www.njzq.com.cn
金元证券股份有限公司              注册地址:海口市南宝路 36 号证券大厦 4 楼
                          办公地址:  深圳市深南大道 4001 号时代金融
                          中心 23 层
                          法定代表人:王作义
                          电话:0755-83025693
                          联系人:刘萍
                          客服电话:95372
                          公司网址:www.jyzq.cn/
和耕传承基金销售有限公司              注册地址:河南自贸试验区郑州片区(郑东)
                          东风南路东康宁街北 6 号楼 5 楼 503
                          办公地址:河南自贸试验区郑州片区(郑东)
                          东风南路东康宁街北 6 号楼 5 楼 503
                          法定代表人:温丽燕
                          电话:0371-85518395
                          联系人:高培
                          客服电话:4000555671
                          公司网址:www.hgccpb.com
  基金管理人可根据有关法律法规规定,选择其他符合要求的机构代理销售本基金。
  名称:中国证券登记结算有限责任公司
  住所:北京市西城区太平桥大街 17 号
  办公地址:北京市西城区太平桥大街 17 号
  法定代表人:周明
  电话:(010)59378888
  传真:(010)59378907
  联系人:朱立元
  名称:招商基金管理有限公司
  注册地址:深圳市福田区深南大道 7088 号
  法定代表人:王小青
  电话:(0755)83196445
  传真:(0755)83196436
  联系人:宋宇彬
  名称:上海源泰律师事务所
 注册地址:上海市浦东新区浦东南路 256 号华夏银行大厦 14 楼
 负责人:廖海
 电话:(021)51150298
 传真:(021)51150398
 经办律师:刘佳、张雯倩
 联系人:刘佳
 名称:毕马威华振会计师事务所(特殊普通合伙)
 注册地址:北京市东长安街 1 号东方广场毕马威大楼 8 层
 执行事务合伙人:邹俊
 电话:(0755)2547 1000
 传真:(0755)8266 8930
 经办注册会计师:奚霞、高朋
 联系人: 蔡正轩
                 §6 基金的历史沿革
  招商中证银行指数证券投资基金由招商中证银行指数分级证券投资基金终止分级运作
并变更而来。
  招商中证银行指数分级证券投资基金依据《基金法》于 2015 年 4 月 20 日获中国证监会
证监许可【2015】665 号文准予募集。
  招商中证银行指数分级证券投资基金基金管理人为招商基金管理有限公司,基金托管
人为中信银行股份有限公司。基金管理人于 2015 年 5 月 20 日获得中国证监会书面确认,招
商中证银行指数分级证券投资基金基金合同生效。
  根据《招商中证银行指数分级证券投资基金基金合同》约定,招商中证银行指数分级证
券投资基金应根据《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》等法律法规规定终止招商
中证银行 A 份额与招商中证银行 B 份额的运作,无需召开基金份额持有人大会。据此,基金
管理人已于 2020 年 12 月 2 日在指定媒介发布《关于招商中证银行指数分级证券投资基金之
招商中证银行 A 份额和招商中证银行 B 份额终止运作、终止上市并修改基金合同的公告》,
向深圳证券交易所申请招商中证银行指数分级证券投资基金的两级子份额退市,并于 2020
年 12 月 31 日(基金折算基准日)进行基金份额折算,《招商中证银行指数证券投资基金基
金合同》于基金折算基准日次日正式生效,《招商中证银行指数分级证券投资基金基金合同》
同时失效。
                §7 基金的存续
  《基金合同》生效后,连续 20 个工作日出现基金份额持有人数量不满 200 人或者基金
资产净值低于 5000万元的,基金管理人应当在定期报告中予以披露;连续 60个工作日出现
前述情形的,基金管理人应当向中国证监会报告并提出解决方案,如转换运作方式、与其
他基金合并或者终止基金合同等,并召开基金份额持有人大会进行表决。
  法律法规或监管部门另有规定时,从其规定。
          §8 基金份额的申购、赎回及转换
  本基金基金合同生效后,投资者可通过场外或场内两种方式对本基金 A 类基金份额进
行申购与赎回,也可以仅通过场外方式对本基金 C 类基金份额进行申购与赎回。
  基金份额场外申购与赎回的场所包括基金管理人和基金管理人委托的代销机构,投资
者可使用基金账户,通过基金管理人、场外代销机构办理场外的 A 类基金份额和 C类基金份
额申购和赎回业务;基金份额场内申购与赎回的场所为具有基金代销业务资格且符合深圳
证券交易所风险控制要求的深圳证券交易所会员单位,投资者使用深圳证券账户,通过深
圳证券交易所交易系统办理场内的 A 类基金份额申购和赎回业务。
  基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的其他方
式办理基金份额的申购与赎回。基金管理人可根据情况变更或增减基金代销机构。
  投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回,具体办理时间为证券交易所的正常交易
日的交易时间,但基金管理人根据法律法规、中国证监会的要求或基金合同的规定公告暂
停申购、赎回时除外。
  基金合同生效后,若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其他特殊情
况,基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整,但应在实施日前依照
《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。
  在确定申购开始与赎回开始时间后,基金管理人应在申购、赎回开放日前依照《信息披
露办法》的有关规定在指定媒介上公告申购与赎回的开始时间。
  基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎回或者
转换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换申请且登记机构确
认接收的,其基金份额申购、赎回或转换价格为下一开放日基金份额申购、赎回或转换的
价格。
基准进行计算;
守深圳证券交易所的相关业务规则。若相关法律法规、中国证监会、深圳证券交易所或中
国证券登记结算有限责任公司对场内申购、赎回业务规则有新的规定,按新规定执行。
  基金管理人可在法律法规允许的情况下,对上述原则进行调整。基金管理人必须在新
规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。
  投资人必须根据销售机构规定的程序,在开放日的具体业务办理时间内提出申购或赎
回的申请。
  投资者在申购基金份额时须按销售机构规定的方式备足申购资金,投资者在提交赎回
申请时,必须有足够的基金份额余额,否则所提交的申购、赎回的申请无效而不予成交。
  投资者办理申购、赎回等业务时应提交的文件和办理手续、办理时间、处理规则等在
遵守基金合同和招募说明书规定的前提下,以各销售机构的具体规定为准。
  基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购或赎回申请
日(T 日),在正常情况下,本基金登记机构在 T+1 日内对该交易的有效性进行确认。T 日
提交的有效申请,投资人可在 T+2 日后(包括该日)到销售网点柜台或以销售机构规定的其
他方式查询申请的确认情况。若申购不成功或无效,则申购款项本金退还给投资人。
  销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表该申请一定成功,而仅代表销售机构确实
接收到申购、赎回申请。申购与赎回的确认以登记机构的确认结果为准。对于申请的确认
情况,投资人应及时查询并妥善行使合法权利。
  投资人申购基金份额时,必须在规定时间内全额交付申购款项,投资人交付申购款项,
申购成立;基金份额登记机构确认基金份额时,申购生效。
  基金份额持有人递交赎回申请时,赎回成立;登记机构确认赎回时,赎回生效。投资
人赎回申请成功后,基金管理人将通过基金登记机构及其相关基金销售机构在 T+7 日(包
括该日)内将赎回款项划往基金份额持有人账户。在发生巨额赎回或《基金合同》载明的其
他暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形时,款项的支付办法参照基金合同有关条款处理。
  遇交易所或交易市场数据传输延迟、通讯系统故障、银行数据交换系统故障或其它非
基金管理人及基金托管人所能控制的因素影响业务处理流程,则赎回款顺延至下一个工作
日划往基金份额持有人的银行账户。
  基金管理人可以在法律法规允许的范围内,对上述业务办理时间进行调整,并提前公
告。
  投资者办理场内申购时,单笔最低申购金额为 1 元;通过代销网点和本基金管理人官
网交易平台首次申购和追加申购的最低金额均为 1 元;通过本基金管理人直销中心申购,
首次最低申购金额为 50 万元人民币,追加申购单笔最低金额为 1 元人民币。实际操作中,
各销售机构在符合上述规定的前提下,可根据情况调高首次申购和追加申购的最低金额,
具体以销售机构公布的为准,投资人需遵循销售机构的相关规定。
  基金份额持有人办理基金份额场外赎回时,每笔赎回申请的最低份额为 0.01 份基金份
额;基金份额持有人办理基金份额场内赎回时,每笔赎回申请的最低份额为 1 份基金份额,
同时赎回份额必须是整数份额。基金份额持有人每个交易账户的最低份额余额为 0.01 份,
基金份额持有人赎回时或赎回后将导致在销售机构(网点)保留的基金份额余额不足 0.01 份
的,需一并全部赎回。
  基金转换分为转换转入和转换转出。通过各销售机构网点转换的,转出的基金份额不
得低于 1 份。
  通过本基金管理人官网交易平台转换的,每次转出份额不得低于 1 份。留存份额不足 1
份的,只能一次性赎回,不能进行转换。
应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒绝大额申购、暂停
基金申购等措施,切实保护存量基金份额持有人的合法权益,具体请参见相关公告。
限制,基金管理人必须在调整前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介公告。
  本基金根据申购费用、销售服务费收取方式、登记机构的不同,将基金份额分为不同的
类别:A 类基金份额和 C 类基金份额。其中 A 类基金份额收取申购费用,C 类基金份额不
收取申购费用。
  A 类基金份额申购费用由申购 A 类基金份额的投资人承担,并应在投资者申购基金份
额时收取,不列入基金财产,主要用于本基金的市场推广、销售、注册登记等各项费用。
  (1)A 类基金份额场外申购费率根据申购金额设定如下:
  本基金 A 类基金份额申购采用金额申购方式,申购费率如下表。投资者在一天之内如
果有多笔申购,费率按单笔分别计算。
          申购金额(M)                   申购费率
            M<50 万                   1.0%
            M≥100 万                每笔 1000 元
  (2)A 类基金份额场内申购费率由基金代销机构比照 A 类基金份额场外申购费率执行。
  本基金 C 类基金份额不收取申购费。
  (1)A 类基金份额的场外赎回费率按基金份额持有人持有该部分 A 类基金份额的时间
分段设定如下:
            持有期限                    赎回费率
            N<7 日                    1.5%
            N≥2 年                     0%
  (注:1 年指 365 天,2 年为 730 天,依此类推)
  (2)场内赎回时,对持续持有期少于 7 日的投资者收取 1.5%的赎回费,除此之外本基
金 A 类基金份额的场内赎回费率为固定值 0.5%。
  赎回费用由基金赎回人承担,在投资者赎回基金份额时收取。对持续持有期少于 7 日的
投资人收取的赎回费全额计入基金财产,对持续持有期不少于 7 日的投资者收取的赎回费归
入基金财产的部分不低于赎回费总额的 25%。
  (3)C 类基金份额的场外赎回费率按基金份额持有人持有该部分 C 类基金份额的时间
分段设定如下:
           持有期限                赎回费率
            N<7 日               1.50%
            N≥7 日                0%
  对于 C 类基金份额持有人收取的赎回费全额计入基金财产。
  (1)各基金间转换的总费用包括转出基金的赎回费和申购补差费两部分。
  (2)每笔转换申请的转出基金端,收取转出基金的赎回费,赎回费根据相关法律法规
及基金合同、招募说明书的规定收取。
  (3)每笔转换申请的转入基金端,从申购费率(费用)低向高的基金转换时,收取转
入基金与转出基金的申购费用差额;申购补差费用按照转入基金金额所对应的申购费率(费
用)档次进行补差计算。从申购费率(费用)高向低的基金转换时,不收取申购补差费用。
  (4)基金转换采取单笔计算法,投资者当日多次转换的,单笔计算转换费用。
  (5)基金份额持有人对转入份额的持有期限自转入确认之日算起。
  www.cmfchina.com 网上交易,详细费率标准或费率标准的调整请查阅官网交易平台及
基金管理人公告。
于新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。
基金促销计划,针对投资者定期或不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间,按相
关监管部门要求履行相关手续后基金管理人可以适当调低基金申购费率和基金赎回费率。
前公告。基金招募说明书规定申购费率为固定金额的,则按基金招募说明书中费率规定执行,
不再享有费率优惠。
  本基金分为 A 类和 C 类两类基金份额,两类基金份额单独设置基金代码,分别计算和公
告基金份额净值。
  基金的申购金额包括申购费用和净申购金额,其中:
  净申购金额=申购金额/(1+申购费率)
  (注:对于适用固定金额申购费的申购,净申购金额=申购金额-固定申购费金额)
  申购费用=申购金额-净申购金额
  申购份额=净申购金额/T 日的该类基金份额净值
  申购的有效份额为净申购金额除以当日的基金份额净值,有效份额单位为份。A 类基
金份额申购的有效份额为净申购金额除以当日该类基金份额的基金份额净值,有效份额单
位为份。通过场外方式进行申购的,按四舍五入的方法保留到小数点后 2 位,由此产生的
收益或损失由基金财产承担。通过场内方式申购的,申购份额计算结果采用截尾法保留到
整数位,整数位后小数部分的份额对应的资金返还投资者。
  C 类基金份额申购的有效份额为净申购金额除以当日该类基金份额的基金份额净值,
有效份额单位为份,上述计算结果均按舍去尾数的方法,保留到小数点后 2 位,舍去部分
归入基金财产。
  例 1:某投资者(非特定投资人)通过场外投资 60,000 元申购本基金 A 类基金份额,
且该申购申请被全额确认,对应申购费率为 1.0%,假设申购当日基金 A 类基金份额净值为
  净申购金额=60,000/(1+1.0%)=59,405.94 元
  申购费用=60,000-59,405.94=594.06 元
  申购份额=59,405.94/1.0680=55,623.54 份
  即:投资者(非特定投资人)通过场外投资 60,000 元申购本基金 A 类基金份额,假设
申购当日 A 类基金份额净值为 1.0680 元,则可得到 55,623.54 份 A 类基金份额。
  例 2:某投资者(非特定投资人)通过场外投资 60,000 元申购本基金 C 类基金份额,
且该申购申请被全额确认,假设申购当日 C 类基金份额净值为 1.0680 元,则其可得到的申
购份额为:
  申购份额=60,000/1.0680=56,179.77 份
  即:投资者(非特定投资人)通过场外投资 60,000 元申购本基金 C 类基金份额,假设
申购当日 C 类基金份额净值为 1.0680 元,则可得到 56,179.77 份 C 类基金份额。
  采用“份额赎回”方式,赎回价格以 T 日的该类基金份额净值为基准进行计算,计算
公式:
  赎回总金额=赎回份额×T 日的该类基金份额净值
  赎回费用=赎回总金额×赎回费率
  净赎回金额=赎回总金额-赎回费用
  对于 A 类基金份额,上述计算结果均按四舍五入的方法,保留到小数点后 2 位,由此产
生的收益或损失由基金财产承担。对于 C 类基金份额,上述计算结果均按舍去尾数的方法,
保留到小数点后 2 位,舍去部分归入基金财产。
  例 1:某投资者(非特定投资人)赎回 10,000 份 A 类基金份额且持有时间大于 7 日但
不满 1 年,赎回费率为 0.5%,假设赎回申请当日的 A 类基金份额净值是 1.0680 元,则可得
到的赎回金额为:
  赎回总额=10,000×1.0680=10,680.00 元
  赎回费用=10,680.00×0.5%=53.40 元
  赎回金额=10,680.00-53.40=10,626.60 元
  即:投资者(非特定投资人)赎回 10,000 份 A 类基金份额且持有时间大于 7 日但不满
元。
  例 2:某投资者(非特定投资人)赎回 10,000 份 C 类基金份额且持有时间大于 7 日但
不满 1 年,赎回费率为 0%,假设赎回申请当日的 C 类基金份额净值是 1.0680 元,则可得到
的赎回金额为:
  赎回总额=10,000×1.0680=10,680.00 元
  赎回费用=10,680.00×0%=0 元
  赎回金额=10,680.00-0=10,680.00 元
  即:投资者(非特定投资人)赎回 10,000 份 C 类基金份额且持有时间大于 7 日但不满
元。
  T 日各类基金份额净值=T 日闭市后的基金份额的基金资产净值/T 日该类基金份额的余
额数量。
  T 日的各类基金份额净值在当天收市后计算,并按照基金合同的约定进行公告。遇特
殊情况,经中国证监会同意,可以适当延迟计算或公告。本基金各类基金份额的份额净值
的计算,均保留到小数点后 4 位,小数点后第 5 位四舍五入,由此产生的收益或损失由基金
财产承担。如相关法律法规以及中国证监会另有规定,则依规定执行。
  本基金基金份额采用分系统登记的原则。本基金 A 类基金份额,场外申购的基金份额
登记在注册登记系统持有人开放式基金账户下;场内申购的基金份额登记在证券登记结算
系统持有人证券账户下。本基金 C 类基金份额登记在招商基金管理有限公司基金注册登记
系统。
  本基金各类基金份额申购与赎回的注册登记业务,按照中国证券登记结算有限责任公
司或基金管理人的有关规定办理。通常情况下,投资者申购基金成功后,基金登记机构在
T+1 日为投资者登记权益并办理注册登记手续,投资者自 T+2 日(含该日)后有权赎回或转
换转出该部分基金份额。
  投资者赎回基金成功后,基金登记机构在 T+1 日为投资者办理扣除权益的注册登记手
续。
  中国证券登记结算有限责任公司或基金管理人可以在法律法规允许的范围内,对上述
注册登记办理时间进行调整,但不得实质影响投资者的合法权益,基金管理人最迟于开始
实施调整前 3 个工作日在指定媒介公告。
  发生下列情况时,基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请:
  (1)因不可抗力导致基金无法正常运作。
  (2)发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时。
  (3)证券交易所交易时间非正常停市,导致基金管理人无法计算当日基金资产净值。
  (4)接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份额持有人利益时。
  (5)当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用
估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时,经与基金托管人协商确认后,基金管理人
应当暂停接受基金申购申请。
  (6)基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资者持有基金份额的比
例达到或者超过 50%,或者变相规避 50%集中度的情形。
  (7)基金资产规模过大,使基金管理人无法找到合适的投资品种,或其他可能对基金
业绩产生负面影响,从而损害现有基金份额持有人利益的情形。
  (8)法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。
  发生上述第(1)、(2)、(3)、(5)、(7)、(8)项暂停申购情形之一且基金管
理人决定暂停或拒绝接受基金投资者的申购申请时,基金管理人应当根据有关规定在指定
媒介上刊登暂停申购公告。如果投资人的申购申请被拒绝,被拒绝的申购款项将退还给投
资人。在暂停申购的情况消除时,基金管理人应及时恢复申购业务的办理。
  若出现如下情形,基金管理人可拒绝接受或暂停基金份额持有人对基金份额的赎回申
请或者延缓支付赎回款项:
  (1)因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项。
  (2)发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时。
  (3)证券交易所交易时间非正常停市,导致基金管理人无法计算当日基金资产净值。
  (4)连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回。
  (5)接受某笔或某些赎回申请可能会影响或损害现有基金份额持有人利益时。
  (6)当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用
估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时,经与基金托管人协商确认后,基金管理人
应当延缓支付赎回款项或暂停接受基金赎回申请。
  (7)法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。
  发生上述情形之一且基金管理人决定暂停接受基金投资者的赎回申请时,基金管理人
应按规定报中国证监会备案,已确认的赎回申请,基金管理人应足额支付;如暂时不能足
额支付,应将可支付部分按单个账户申请量占申请总量的比例分配给赎回申请人,未支付
部分可延期支付。若出现上述第(4)项所述情形,按基金合同的相关条款处理。基金份额
持有人在申请赎回时可事先选择将当日可能未获受理部分予以撤销。在暂停赎回的情况消
除时,基金管理人应及时恢复赎回业务的办理并公告。
  若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转换中转出
申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额)超过前一
开放日的基金总份额的 10%时,即认为是发生了巨额赎回。
  当基金出现巨额赎回时,基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定全额赎回
或部分延期赎回。
  (1)全额赎回:当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时,按正常赎回
程序执行。
  (2)部分延期赎回:当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或认为因支付投
资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大波动时,基金管理人在
当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额的 10%的前提下,可对其余赎回申请延期
办理。若进行上述延期办理,对于单个基金份额持有人当日赎回申请超过上一开放日基金
总份额 10%以上的部分,将自动进行延期办理。对于其余当日非自动延期办理的赎回申请,
应当按单个账户非自动延期办理的赎回申请量占非自动延期办理的赎回申请总量的比例,
确定当日受理的赎回份额。投资者未能赎回部分,除投资者在提交赎回申请时选择将当日
未获办理部分予以撤销外,延迟至下一个开放日办理,赎回价格为下一个开放日的价格。
依照上述规定转入下一个开放日的赎回不享有赎回优先权,并以此类推,直到全部赎回为
止。部分顺延赎回不受单笔赎回最低份额的限制。
  (3)暂停赎回:连续 2 个开放日以上(含本数)发生巨额赎回,如基金管理人认为有
必要,可暂停接受基金的赎回申请;已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项,但不得
超过 20 个工作日,并应当在指定媒介上进行公告。
  当发生上述延期赎回并延期办理时,基金管理人应当在 3 个交易日内通知基金份额持
有人,说明有关处理方法,并在 2 日内在指定媒介上刊登公告。
停公告。
新开放申购或赎回公告,并公布最近 1 个开放日的各类基金份额净值。
  如果发生暂停的时间超过 1天但少于 2 周,暂停结束基金重新开放申购或赎回时,基金
管理人应提前 2 日在指定媒介刊登基金重新开放申购或赎回的公告,并在重新开始办理申
购或赎回的开放日公告最近一个工作日的各类基金份额净值。
  如果发生暂停的时间超过 2 周,暂停期间,基金管理人应每两周至少重复刊登暂停公
告一次。暂停结束基金重新开放申购或赎回时,基金管理人应提前 2 日在指定媒介连续刊
登基金重新开放申购或赎回的公告,并在重新开放申购或赎回日公告最近一个工作日的各
类基金份额净值。
  基金管理人可以根据相关法律法规以及基金合同的规定决定开办本基金与基金管理人
管理的其他基金之间的转换业务,基金转换可以收取一定的转换费,相关规则由基金管理
人届时根据相关法律法规及基金合同的规定制定并公告,并提前告知基金托管人与相关机
构。
  基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行等情形而产生的
非交易过户以及登记机构认可、符合法律法规的其它非交易过户。无论在上述何种情况下,
接受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额的投资人。
  继承是指基金份额持有人死亡,其持有的基金份额由其合法的继承人继承;捐赠指基
金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社会团体;司法强制执
行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的基金份额强制划转给其他自然
人、法人或其他组织。办理非交易过户必须提供基金登记机构要求提供的相关资料,对于
符合条件的非交易过户申请按基金登记机构的规定办理,并按基金登记机构规定的标准收
费。
  基金管理人可以为投资人办理定期定额投资计划,具体规则由基金管理人另行规定。
投资人在办理定期定额投资计划时可自行约定每期扣款金额,每期扣款金额必须不低于基
金管理人在相关公告或更新的招募说明书中所规定的定期定额投资计划最低申购金额。
  基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻,以及登记机构
认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。基金份额被冻结的,被冻结部分产生的
权益一并冻结,被冻结部分份额仍然参与收益分配与支付。法律法规或监管部门另有规定
的除外。
  如相关法律法规允许基金管理人办理基金份额的质押业务或其他基金业务,基金管理
人将制定和实施相应的业务规则。
  根据届时有效的有关法律法规和政策的规定,本基金可以以除申购、赎回以外的其他
交易方式进行转让。
              §9 基金份额的上市交易
  本基金《基金合同》生效后,在符合法律法规和深圳证券交易所规定的上市条件的情况
下,基金管理人可根据有关规定,申请本基金 A 类基金份额的基金份额上市交易。本基金 C
类基金份额只接受场外申购、赎回,不在交易所上市交易。
  深圳证券交易所。
  在确定上市交易时间后,基金管理人最迟在上市前 3 个工作日在至少一家指定媒介上
公告。
  本基金在深圳证券交易所的上市交易需遵循《深圳证券交易所证券投资基金上市规则》、
《深圳证券交易所交易规则》及相关规定。
  基金份额上市交易的费用按照深圳证券交易所相关规则及有关规定执行。
  基金份额在深圳证券交易所挂牌交易,交易行情通过行情发布系统揭示。行情发布系
统同时揭示前一交易日的基金份额净值。
  基金份额的停复牌、暂停上市、恢复上市和终止上市按照相关法律法规、中国证监会
及深圳证券交易所的相关规定执行。
关规定内容进行调整的,本基金《基金合同》相应予以修改,且此项修改无须
召开基金份额持有人大会。
的新功能,基金管理人可以在履行适当的程序后增加相应功能。
§10 基金份额的登记、系统内转托管和跨系统转托管等其他相关业
                       务
记系统基金份额持有人开放式基金账户下;场内申购的基金份额、或上市交易的基金份额
登记在证券登记结算系统基金份额持有人证券账户下。
交易后在二级市场卖出,也可以在通过跨系统转托管转至注册登记系统后申请场外赎回。
以直接申请场外赎回,也可以在通过跨系统转托管转至证券登记结算系统后申请场内赎回
或在本基金上市交易后在二级市场卖出。
售机构(网点)之间或证券登记结算系统内不同会员单位(交易单元)之间进行转托管的行
为。
的销售机构(网点)时,须办理已持有基金份额的系统内转托管。
或交易的会员单位(交易单元)时,须办理已持有基金份额的系统内转托管。
公司开放式基金注册登记系统和证券登记结算系统之间进行转托管的行为。跨系统转托管
仅适用于本基金 A 类基金份额。
办理。
                 §11 基金的投资
  本基金进行被动式指数化投资,通过严格的投资纪律约束和数量化的风险管理手段,
实现对标的指数的有效跟踪,获得与标的指数收益相似的回报。本基金的投资目标是保持
基金净值收益率与业绩基准日均跟踪偏离度的绝对值不超过 0.35%,年跟踪误差不超过
  指数化投资可以以较低的成本获取良好的市场长期回报,投资于具有良好代表性、流
动性与投资性的指数可以有效分享该指数所代表的股票市场中的投资机会。
  本基金投资于具有良好流动性的金融工具,包括中证银行指数的成份股、备选成份股、
股指期货、固定收益投资品种(如债券、资产支持证券、货币市场工具等)以及法律法规或
中国证监会允许本基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会的相关规定)。本基金投
资于股票的资产不低于基金资产的 85%,投资于中证银行指数成份股和备选成份股的资产
不低于股票资产的 90%,且不低于非现金资产的 80%;本基金每个交易日日终在扣除股指期
货合约需缴纳的交易保证金后,应当保持不低于基金资产净值 5%的现金或到期日在一年以
内的政府债券,其中,现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。
  本基金可根据相关法律法规和基金合同的约定,参与融资业务和转融通证券出借业
务。
  如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,
可以将其纳入投资范围。
  本基金以中证银行指数为标的指数,采用完全复制法,按照标的指数成份股组成及其
权重构建基金股票投资组合,进行被动式指数化投资。股票投资组合的构建主要按照标的
指数的成份股组成及其权重来拟合复制标的指数,并根据标的指数成份股及其权重的变动
而进行相应调整,以复制和跟踪标的指数。本基金的投资目标是保持基金净值收益率与业
绩基准日均跟踪偏离度的绝对值不超过 0.35%,年跟踪误差不超过 4%。
  当预期成份股发生调整,成份股发生配股、增发、分红等行为,以及因基金的申购和
赎回对本基金跟踪标的指数的效果可能带来影响,导致无法有效复制和跟踪标的指数时,
基金管理人可以对投资组合管理进行适当变通和调整,力求降低跟踪误差。
  基金管理人将对成份股的流动性进行分析,如发现流动性欠佳的个股将可能采用合理
方法寻求替代。基金管理人运用以下策略构造替代股组合:
  (1)基本面替代:按照与被替代股票所属行业,基本面及规模相似的原则,选取一揽
子标的指数成份股票作为替代股备选库;
  (2)相关性检验:计算备选库中各股票与被替代股票日收益率的相关系数并选取与被
替代股票相关性较高的股票组成模拟组合,以组合与被替代股票的日收益率序列的相关系
数最大化为优化目标,求解组合中替代股票的权重,并构建替代股组合。
  本基金管理人每日跟踪基金组合与标的指数表现的偏离度,每月末、季度末定期分析
基金的实际组合与标的指数表现的累计偏离度、跟踪误差变化情况及其原因,并优化跟踪
偏离度管理方案。
  本基金管理人可运用股指期货,以提高投资效率更好地达到本基金的投资目标。本基
金在股指期货投资中将根据风险管理的原则,以套期保值为目的,在风险可控的前提下,
参与股指期货的投资,以改善组合的风险收益特性。本基金主要通过对现货和期货市场运
行趋势的研究,结合股指期货定价模型寻求其合理估值水平,采用流动性好、交易活跃的
期货合约,达到有效跟踪标的指数的目的。此外,本基金还将运用股指期货来对冲特殊情
况下的流动性风险以进行有效的现金管理,如预期大额申购赎回、大量分红等,以及对冲
因其他原因导致无法有效跟踪标的指数的风险。
  本基金可在综合考虑预期收益、风险、流动性等因素基础上,参与融资业务。
  为更好地实现投资目标,在加强风险防范并遵守审慎原则的前提下,本基金可根据投
资管理的需要参与转融通证券出借业务。本基金将在分析市场情况、投资者类型与结构、
基金历史申赎情况、出借证券流动性情况等因素的基础上,合理确定出借证券的范围、期
限和比例。
  本基金股票资产的标的指数为中证银行指数。
  未来若出现标的指数不符合《指数基金指引》要求(因成份股价格波动等指数编制方法
变动之外的因素致使标的指数不符合要求及法律法规、监管机构另有规定的除外)、指数编
制机构退出等情形,基金管理人应当自该情形发生之日起十个工作日向中国证监会报告并
提出解决方案,如更换基金标的指数、转换运作方式,与其他基金合并、或者终止基金合
同等,并在 6 个月内召集基金份额持有人大会进行表决,基金份额持有人大会未成功召开
或就上述事项表决未通过的,基金合同终止。
  自指数编制机构停止标的指数的编制及发布至解决方案确定期间,基金管理人应按照
指数编制机构提供的最近一个交易日的指数信息遵循基金份额持有人利益优先原则维持基
金投资运作。
  本基金业绩比较基准:中证银行指数收益率×95%+金融机构人民币活期存款基准利
率(税后)×5%。
  由于本基金投资标的指数为中证银行指数,且每个交易日日终在扣除股指期货合约需
缴纳的交易保证金后,应当保持不低于基金资产净值 5%的现金或到期日在一年以内的政府
债券,因此,本基金将业绩比较基准定为中证银行指数收益率×95%+金融机构人民币活
期存款基准利率(税后)×5%。
  除上述“1、标的指数”中所述情形外,如果今后法律法规发生变化,或者有更权威的、
更能为市场普遍接受的业绩比较基准推出时,本基金可以在与本基金托管人协商同意后变
更业绩比较基准并及时公告。本基金由于上述原因变更业绩比较基准,基金管理人应于变
更前在中国证监会指定的媒介上公告。
  本基金为股票型基金,具有较高风险、较高预期收益的特征。
  本基金管理人实行投资决策委员会领导下的基金经理团队制。投资决策委员负责制定
基金投资方面的整体投资计划与投资原则;决定有关标的指数重大调整应对决策、其他重
大组合调整决策以及重大的单项投资决策;基金经理根据投资决策委员会的决策,负责投资
组合的构建、调整和日常管理等工作。
议,决策相关事项。基金经理根据投资决策委员会的决议,进行基金投资管理的日常决策。
风险隐患提出预警;
况等,适时进行投资组合调整。
  在投资决策过程中,风险管理部负责对各决策环节的事前及事后风险、操作风险等投
资风险进行监控,并在整个投资流程完成后,对投资风险及绩效做出评估,提供给投资决
策委员会、投资总监、基金经理等相关人员,以供决策参考。
  本基金的投资组合将遵循以下限制:
选成份股的资产不低于股票资产的 90%,且不低于非现金资产的 80%;
申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量;
的 10%;本基金在任何交易日日终,持有的买入期货合约价值与有价证券市值之和,不得
超过基金资产净值的 100%;其中,有价证券指股票、债券(不含到期日在一年以内的政府
债券)、权证、资产支持证券、买入返售金融资产(不含质押式回购)等;本基金在任何交
易日日终,持有的卖出期货合约价值不得超过基金持有的股票总市值的 20%;本基金在任
何交易日内交易(不包括平仓)的股指期货合约的成交金额不得超过上一交易日基金资产净
值的 20%;本基金所持有的股票市值和买入、卖出股指期货合约价值,合计(轧差计算)不
低于基金资产的 85%,且不得超过基金资产的 100%;
于基金资产净值 5%的现金或到期日在一年以内的政府债券,其中,现金不包括结算备付金、
存出保证金、应收申购款等;
管人托管的全部基金持有同一权证的比例不超过该权证 10%。投资于其他权证的投资比例,
遵从法律法规或监管部门的相关规定;
的 10%;
证券规模的 10%;
超过其各类资产支持证券合计规模的 10%;
支持证券期间,如果其信用等级下降、不再符合投资标准,应在评级报告发布之日起 3 个
月内予以全部卖出;
证券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符
合前述所规定比例限制的,基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资;
购交易的,可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致;
券市值之和,不得超过基金资产净值的 95%;
过基金资产净值的 30%,出借期限在 10 个交易日以上的出借证券应纳入《流动性风险规定》
所述流动性受限证券的范围;②参与转融通证券出借业务的单只证券不得超过基金持有该
证券总量的 50%;③最近 6 个月内日均基金资产净值不得低于 2 亿元;④证券出借的平均剩
余期限不得超过 30 天,平均剩余期限按照市值加权平均计算。
  因证券市场波动、证券发行人合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金
投资不符合本条上述规定的,基金管理人不得新增出借业务;
  除上述第 5、12、13、14、16 项外,因证券、期货市场波动、证券发行人合并、基金
规模变动、股权分置改革中支付对价等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上
述规定投资比例的,基金管理人应当在 10 个交易日内进行调整。法律法规或监管部门另有
规定的,从其规定。
  基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符合基金合同
的有关约定。期间,本基金的投资范围、投资策略应当符合基金合同的约定。基金托管人
对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起开始。
  如果法律法规对基金合同约定投资组合比例限制进行变更的,以变更后的规定为准。
法律法规或监管部门取消上述限制,如适用于本基金,则本基金投资不再受相关限制,但
需提前公告,不需要再经基金份额持有人大会审议。
  为维护基金份额持有人的合法权益,本基金禁止从事下列行为:
  基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人或
者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券,或者从事其他重大关
联交易的,应当符合本基金的投资目标和投资策略,遵循持有人利益优先原则,防范利益
冲突,建立健全内部审批机制和评估机制,按照市场公平合理价格执行。相关交易必须事
先得到基金托管人同意,并按法律法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会
审议,并经过三分之二以上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易
事项进行审查。
  如法律法规或监管部门取消上述禁止性规定,基金管理人在履行适当程序后可不受上
述规定的限制。
利益;
的利益。
  招商中证银行指数证券投资基金管理人-招商基金管理有限公司的董事会及董事保证
本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性
和完整性承担个别及连带责任。
  本投资组合报告所载数据截至 2021 年 3 月 31 日,来源于《招商中证银行指数证券投资
基金 2021 年第 1 季度报告》。
                                           占基金总资产的比例
    序号         项目      金额(元)
                                              (%)
         其中:股票          1,358,025,735.63            94.11
         其中:债券            43,573,604.22              3.02
              资产支持证券                   -                -
         其中:买断式回购的                     -                -
         买入返售金融资产
         金合计
                                           占基金资产净值比例
    代码        行业类别     公允价值(元)
                                               (%)
A        农、林、牧、渔业                      -            -
B        采矿业                           -            -
C        制造业                           -                -
D        电力、热力、燃气及                     -                -
         水生产和供应业
E        建筑业                           -                -
F        批发和零售业                        -                -
G        交通运输、仓储和邮                     -                -
         政业
H        住宿和餐饮业                        -                -
I        信息传输、软件和信                     -                -
         息技术服务业
J        金融业            1,351,379,151.28            94.19
K        房地产业                          -                -
L        租赁和商务服务业                      -                -
M        科学研究和技术服务                    -              -
         业
N        水利、环境和公共设                    -              -
         施管理业
O        居民服务、修理和其                    -              -
         他服务业
P        教育                           -              -
Q        卫生和社会工作                      -              -
R        文化、体育和娱乐业                    -              -
S        综合                           -              -
         合计            1,351,379,151.28          94.19
                                          占基金资产净值比例
    代码        行业类别   公允价值(元)
                                              (%)
A        农、林、牧、渔业                     -            -
B        采矿业                         -               -
C        制造业              3,232,069.82            0.23
D        电力、热力、燃气及           24,036.12            0.00
         水生产和供应业
E        建筑业                          -              -
F        批发和零售业              33,073.82            0.00
G        交通运输、仓储和邮                   -               -
         政业
H        住宿和餐饮业                       -              -
I        信息传输、软件和信         2,111,599.74           0.15
         息技术服务业
J        金融业              1,183,425.93            0.08
K        房地产业                10,200.30            0.00
L        租赁和商务服务业                    -               -
M        科学研究和技术服务           18,786.60            0.00
         业
N        水利、环境和公共设           33,392.02            0.00
         施管理业
O        居民服务、修理和其                    -              -
         他服务业
P        教育                           -              -
Q        卫生和社会工作                      -              -
R        文化、体育和娱乐业                    -              -
S        综合                          -               -
         合计               6,646,584.35            0.46
 本基金本报告期末未持有港股通投资股票。
投资明细
                                                          占基金资
 序号     股票代码      股票名称   数量(股)          公允价值(元)           产净值比
                                                          例(%)
 注:因本基金被动复制指数成分股需要,根据《公开募集证券投资基金运作管理办法》
的相关规定要求,经本基金管理人董事会以及本基金托管行同意,报告期内,本基金参与
投资了招商银行和中信银行。
投资明细
                                                         占基金资产
                                        公允价值
 序号     股票代码      股票名称   数量(股)                            净值比例
                                         (元)
                                                          (%)
                                                        占基金资产净值比例
      序号                 债券品种       公允价值(元)
                                                           (%)
                    其中:政策性金融债                       -              -
                                                        占基金资产
 序号         债券代码           债券名称     数量(张)       公允价值(元) 净值比例
                                                         (%)
资明细
 本基金本报告期末未持有资产支持证券。
 本基金本报告期末未持有贵金属。
 本基金本报告期末未持有权证。
   本基金本报告期末未持有股指期货合约。
   本基金管理人可运用股指期货,以提高投资效率更好地达到本基金的投资目标。本基
金在股指期货投资中将根据风险管理的原则,以套期保值为目的,在风险可控的前提下,
参与股指期货的投资,以改善组合的风险收益特性。本基金主要通过对现货和期货市场运
行趋势的研究,结合股指期货定价模型寻求其合理估值水平,采用流动性好、交易活跃的
期货合约,达到有效跟踪标的指数的目的。此外,本基金还将运用股指期货来对冲特殊情
况下的流动性风险以进行有效的现金管理,如预期大额申购赎回、大量分红等,以及对冲
因其他原因导致无法有效跟踪标的指数的风险。
   根据本基金合同规定,本基金不参与国债期货交易。
   根据本基金合同规定,本基金不参与国债期货交易。
   根据本基金合同规定,本基金不参与国债期货交易。
   报告期内基金投资的前十名证券除工商银行(证券代码 601398)、交通银行(证券代
码 601328)、民生银行(证券代码 600016)、宁波银行(证券代码 002142)、农业银行(证
券代码 601288)、平安银行(证券代码 000001)、浦发银行(证券代码 600000)、上海银
行(证券代码 601229)、兴业银行(证券代码 601166)、招商银行(证券代码 600036)外
其他证券的发行主体未有被监管部门立案调查,不存在报告编制日前一年内受到公开谴责、
处罚的情形。
 根据发布的相关公告,该证券发行人在报告期内因违规经营、内部制度不完善、违反
反洗钱法、未依法履行职责等原因,多次受到监管机构的处罚。
 根据发布的相关公告,该证券发行人在报告期内因违规经营、违反反洗钱法、信息披
露虚假或严重误导性陈述多次受到监管机构的处罚。
 根据发布的相关公告,该证券发行人在报告期内因违规经营、内部制度不完善、违反
反洗钱法、违规提供担保及财务资助、未依法履行职责等原因,多次受到监管机构的处
罚。
 根据发布的相关公告,该证券发行人在报告期内违规经营、未依法履行职责、涉嫌违
反法律法规,多次受到监管机构的处罚。
 根据发布的相关公告,该证券发行人在报告期内因违规经营、内部制度不完善、违反
反洗钱法、未依法履行职责等原因,多次受到监管机构的处罚。
 根据发布的相关公告,该证券发行人在报告期内因违规经营、内部制度不完善、违反
反洗钱法、未依法履行职责、涉嫌违反法律法规、信息披露虚假或严重误导性陈述等原因,
多次受到监管机构的处罚。
 根据发布的相关公告,该证券发行人在报告期内因违规经营、未依法履行职责、违反
反洗钱法等原因,多次受到监管机构的处罚。
 根据发布的相关公告,该证券发行人在报告期内因违规经营、涉嫌违反法律法规、未
依法履行职责等原因,多次受到监管机构的处罚。
 根据发布的相关公告,该证券发行人在报告期内因违规经营、未依法履行职责、涉嫌
违反法律法规等原因,多次受到监管机构的处罚。
 根据发布的相关公告,该证券发行人在报告期内因违规经营、违反反洗钱法、未依法
履行职责、财务会计报告违规等原因,多次受到监管机构的处罚。
   对上述证券的投资决策程序的说明:本基金为指数型基金,因复制指数被动持有,上
述证券的投资决策程序符合相关法律法规和公司制度的要求。
   本基金投资的前十名股票没有超出基金合同规定的备选股票库,本基金管理人从制度
和流程上要求股票必须先入库再买入。
           序号                    名称                    金额(元)
   本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。
   本基金本报告期末指数投资前十名股票中不存在流通受限的情况。
                                   流通受限部          占基金资产
                                                              流通受限情
   序号           股票代码      股票名称     分的公允价           净值比例
                                                               况说明
                                    值(元)            (%)
                           §12 基金的业绩
        基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但投资
    者购买本基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金融机构,基金管理人不保证
    基金一定盈利,也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险,
    投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。
        基金合同生效以来的投资业绩及与同期基准的比较如下表所示:
                                                      业绩比较
                                    净值增     业绩比较
                          净值增长                        基准收益
             阶段                     长率标     基准收益               ①-③     ②-④
                           率①                         率标准差
                                    准差②       率③
                                                         ④
自基金成立起至 2021.03.31        45.11%    1.32%   14.57%    1.32%   30.54%   0.00%
        注:招商中证银行指数证券投资基金由招商中证银行指数分级证券投资基金终止分级
    运作变更而来。《招商中证银行指数证券投资基金基金合同》于 2021 年 1 月 1 日正式生效。
                  §13 基金的财产
  基金资产总值是指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收款项及其他资
产的价值总和。
  基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。
  基金托管人根据相关法律法规、规范性文件为本基金开立资金账户、证券账户以及投
资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理人、基金托管人、基金销售机构
和基金登记机构自有的财产账户以及其他基金财产账户相独立。
  本基金财产独立于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的财产,并由基金托管人
保管。基金管理人、基金托管人、基金登记机构和基金销售机构以其自有的财产承担其自
身的法律责任,其债权人不得对本基金财产行使请求冻结、扣押或其他权利。除依法律法
规和《基金合同》的规定处分外,基金财产不得被处分。
  基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原因进行清
算的,基金财产不属于其清算财产。基金管理人管理运作基金财产所产生的债权,不得与
其固有资产产生的债务相互抵销;基金管理人管理运作不同基金的基金财产所产生的债权
债务不得相互抵销。
                §14 基金资产估值
  本基金的估值日为本基金相关的证券交易场所的交易日以及国家法律法规规定需要对
外披露基金净值的非交易日。
  基金所拥有的股票、股指期货、权证、债券和银行存款本息、应收款项、其它投资等
资产及负债。
  (1)交易所上市的有价证券(包括股票、权证等),以其估值日在证券交易所挂牌的
市价(收盘价)估值;估值日无交易的,且最近交易日后经济环境未发生重大变化或证券发
行机构未发生影响证券价格的重大事件的,以最近交易日的市价(收盘价)估值;如最近交
易日后经济环境发生了重大变化或证券发行机构发生影响证券价格的重大事件的,可参考
类似投资品种的现行市价及重大变化因素,调整最近交易市价,确定公允价格。
  (2)交易所上市实行净价交易的债券,对于存在活跃市场的情况下,按估值日收盘价
估值;对于存在活跃市场但收盘价未能代表估值日公允价值的情况下,使用调整后的收盘
价估值;对于不存在市场活动或市场活动很少的情况下,采用估值技术确定公允价值。
  (3)交易所上市未实行净价交易的债券,对于存在活跃市场的情况下,按估值日收盘
价减去收盘价中所含的债券应收利息得到的净价估值;对于存在活跃市场但收盘价未能代
表估值日公允价值的情况下,使用调整后的收盘价减去收盘价中所含的债券应收利息得到
的净价估值;对于不存在市场活动或市场活动很少的情况下,采用估值技术确定公允价
值。
  (4)交易所上市不存在活跃市场的有价证券,采用估值技术确定公允价值。交易所上
市的资产支持证券、中小企业私募债,采用估值技术确定公允价值,在估值技术难以可靠
计量公允价值的情况下,按成本估值。
  (1)送股、转增股、配股和公开增发的新股,按估值日在证券交易所挂牌的同一股票
的估值方法估值;该日无交易的,以最近一日的市价(收盘价)估值;
  (2)首次公开发行未上市的股票、债券和权证,采用估值技术确定公允价值,在估值
技术难以可靠计量公允价值的情况下,按成本估值;
  (3)首次公开发行有明确锁定期的股票,同一股票在交易所上市后,按交易所上市的
同一股票的估值方法估值;非公开发行有明确锁定期的股票,按监管机构或行业协会有关
规定确定公允价值。
定公允价值。
量公允价值的情况下,按成本估值。
定进行估值。
根据具体情况与基金托管人商定后,按最能反映公允价值的价格估值。
规定估值。
  如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程序及相关
法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时,应立即通知对方,共同查明原
因,双方协商解决。
  根据有关法律法规,基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人承担。本
基金的基金会计责任方由基金管理人担任,因此,就与本基金有关的会计问题,如经相关
各方在平等基础上充分讨论后,仍无法达成一致的意见,按照基金管理人对基金净值信息
的计算结果对外予以公布。
日该类基金份额的余额数量计算,精确到 0.0001 元,小数点后第 5 位四舍五入。国家另有
规定的,从其规定。
  每个工作日计算基金资产净值及各类基金份额净值,并按规定公告。
的规定暂停估值时除外。基金管理人每个工作日对基金资产估值后,将基金净值信息结果
发送基金托管人,经基金托管人复核无误后,由基金管理人对外公布。
  基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估值的准确性、
及时性。当任一类基金份额净值小数点后 4 位以内(含第 4 位)发生估值错误时,视为该类基
金份额净值错误。
  基金合同的当事人应按照以下约定处理:
  本基金运作过程中,如果由于基金管理人或基金托管人、或登记机构、或销售机构、
或投资人自身的过错造成估值错误,导致其他当事人遭受损失的,过错的责任人应当对由
于该估值错误遭受损失当事人(基受损方”损的直接损失按下述“估值错误处理原则”给予
赔偿,承担赔偿责任。
  上述估值错误的主要类型包括但不限于:资料申报差错、数据传输差错、数据计算差
错、系统故障差错、下达指令差错等。对于因技术原因引起的差错,若系同行业现有技术
水平无法预见、无法避免、无法抗拒,则属不可抗力,按照下述规定执行。
  由于不可抗力原因造成投资者的交易资料灭失或被错误处理或造成其他差错,因不可
抗力原因出现差错的当事人不对其他基金合同当事人承担赔偿责任,但因该差错取得不当
得利的当事人仍应负有返还不当得利的义务。
  (1)估值错误已发生,但尚未给当事人造成损失时,估值错误责任方应及时协调各方,
及时进行更正,因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承担;由于估值错误责任方
未及时更正已产生的估值错误,给当事人造成损失的,由估值错误责任方对直接损失承担
赔偿责任;若估值错误责任方已经积极协调,并且有协助义务的当事人有足够的时间进行
更正而未更正,则其应当承担相应赔偿责任。估值错误责任方应对更正的情况向有关当事
人进行确认,确保估值错误已得到更正。
  (2)估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责,不对间接损失负责,并且仅对
估值错误的有关直接当事人负责,不对第三方负责。
  (3)因估值错误而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。但估值错误
责任方仍应对估值错误负责。如果由于获得不当得利的当事人不返还或不全部返还不当得
利造成其他当事人的利益损失(因受损方”损,则估值错误责任方应赔偿受损方的损失,并
在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当事人享有要求交付不当得利的权利;如
果获得不当得利的当事人已经将此部分不当得利返还给受损方,则受损方应当将其已经获
得的赔偿额加上已经获得的不当得利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给估值错
误责任方。
  (4)估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方式。
  估值错误被发现后,有关的当事人应当及时进行处理,处理的程序如下:
  (1)查明估值错误发生的原因,列明所有的当事人,并根据估值错误发生的原因确定
估值错误的责任方;
  (2)根据估值错误处理原则或当事人协商的方法对因估值错误造成的损失进行评估;
  (3)根据估值错误处理原则或当事人协商的方法由估值错误的责任方进行更正和赔偿
损失;
  (4)根据估值错误处理的方法,需要修改基金登记机构交易数据的,由基金登记机构
进行更正,并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。
  (1)任一类基金份额净值计算出现错误时,基金管理人应当立即予以纠正,通报基金
托管人,并采取合理的措施防止损失进一步扩大。
  (2)各类基金份额的基金份额净值计算,错误偏差达到该类基金份额净值的 0.25%时,
基金管理人应当通报基金托管人并报中国证监会备案;错误偏差达到该类基金份额净值的
  (3)前述内容如法律法规或监管机关另有规定的,从其规定处理。
值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时,经与基金托管人协商一致的,基金管理人应
当暂停基金估值;
  用于基金信息披露的基金净值信息由基金管理人负责计算,基金托管人负责进行复核。
基金管理人应于每个开放日交易结束后计算当日的基金资产净值和各类基金份额净值并发
送给基金托管人。基金托管人对净值计算结果复核确认后发送给基金管理人,由基金管理
人对基金净值信息予以公布。
金资产估值错误处理;
他不可抗力原因,基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检
查,但是未能发现该错误而造成的基金份额净值计算错误,基金管理人、基金托管人应免
除赔偿责任。但基金管理人、基金托管人应积极采取必要的措施消除或减轻由此造成的影
响。
                §15 基金的收益与分配
  基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相关费用后
的余额,基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。
  基金可供分配利润指截至收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中已实现收益
的孰低数。
基金份额持有人开放式基金账户下的基金份额,持有人可选择现金红利或将现金红利自动
转为本基金相应类别的基金份额进行再投资;若投资者不选择,本基金默认的收益分配方
式是现金分红。
  本基金场内收益分配方式仅为现金分红,登记在证券登记结算系统的基金份额持有人
深圳证券账户下的基金份额,只能选择现金分红的方式,具体权益分配程序等有关事项遵
循深圳证券交易所及中国证券登记结算有限责任公司的相关规定;
额类别对应的可供分配利润有所不同;本基金同一类别的每一基金份额享有同等分配权;
  在不影响基金份额持有人利益的情况下,基金管理人可在不违反法律法规的前提下酌
情调整以上基金收益分配原则,此项调整不需要召开基金份额持有人大会,但应于变更实
施日前在指定媒介公告。
  基金收益分配方案中应载明截止收益分配基准日的可供分配利润、基金收益分配对象、
分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容。
  本基金收益分配方案由基金管理人拟定,并由基金托管人复核,依照《信息披露办法》
的有关规定在指定媒介公告。
  收益分配采用红利再投资方式免收再投资的费用。
  基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资者自行承担。对于场外份额,
当投资者的现金红利小于一定金额,不足以支付银行转账或其他手续费用时,基金登记机
构可将基金份额持有人的现金红利自动转为本基金相应类别的基金份额。红利再投资的计
算方法等有关事项遵循《业务规则》的相关规定。场内基金份额收益分配时发生的费用,遵
循深圳证券交易所和登记机构的相关规定。
                 §16 基金费用与税收
  本基金的管理费按前一日基金资产净值的 1%年费率计提。管理费的计算方法如下:
  H=E 费率计提当年天数
  H 为每日应计提的基金管理费
  E 为前一日的基金资产净值
  基金管理费每日计提,逐日累计至每个月月末,按月支付。经基金管理人与基金托管
人核对一致后,由基金托管人于次月首日起 2-5 个工作日内从基金财产中一次性支付给基
金管理人。若遇法定节假日、公休假等,支付日期顺延。
  本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.2%的年费率计提。托管费的计算方法如
下:
  H=E 年费率计提。当年天数
  H 为每日应计提的基金托管费
  E 为前一日的基金资产净值
  基金托管费每日计提,逐日累计至每个月月末,按月支付。经基金管理人与基金托管
人核对一致后,由基金托管人于次月首日起 2-5 个工作日内从基金财产中一次性支付给基
金托管人。
  本基金 A 类基金份额不收取销售服务费,C 类基金份额的销售服务费年费率为 0.10%。
本基金销售服务费将专门用于本基金的销售与基金份额持有人服务,基金管理人将在基金
年度报告中对该项费用的列支情况作专项说明。销售服务费计提的计算公式如下:
  H=E×0.10%÷当年天数
  H 为 C 类基金份额每日应计提的销售服务费
  E 为 C 类基金份额前一日的基金资产净值
  基金销售服务费每日计算,逐日累计至每个月月末,按月支付。经基金管理人与基金
托管人核对一致后,由基金托管人于次月首日起 2-5 个工作日内从基金财产中一次性支付
给基金管理人。若遇法定节假日、公休假等,支付日期顺延。
  本基金作为指数基金,需根据与中证指数有限公司签署的指数使用许可协议的约定向
中证指数有限公司支付指数使用费。通常情况下,指数使用费按照前一日基金资产净值的
收取)。计费期间不足一季度的,根据实际天数按比例计算。
  计算方法如下:
  H=E 算方法如下:费当年天数
  H 为每日应计提的标的指数使用费
  E 为前一日的基金资产净值
  指数使用费每日计算,逐日累计,每季支付一次,由基金管理人向基金托管人发送指
数使用费划付指令,经基金托管人复核后,于每年 1 月、4 月、7 月、10 月的前十个工作日
内从基金财产中一次性支付给中证指数有限公司上一季度的指数使用费。
  上述“16.1 基金费用的种类中第 4-12 项费用”,根据有关法规及相应协议规定,按
费用实际支出金额列入当期费用,由基金托管人从基金财产中支付。
损失;
同》执行;
  基金管理人和基金托管人协商一致后,可根据基金发展情况调整基金管理费率、基金
托管费率等相关费率。
  调高基金管理费率、基金托管费率和销售服务费率等费率,须召开基金份额持有人大
会审议(法律法规或中国证监会另有规定的除外);调低基金管理费率、基金托管费率、销
售服务费率等费率,无须召开基金份额持有人大会。
  基金管理人必须最迟于新的费率实施日前 2 日在指定媒介上公告。
  本基金运作过程中涉及的各纳税主体,其纳税义务按国家税收法律、法规执行。
                §17 基金的会计与审计
按照有关规定编制基金会计报表;
式确认。
格的会计师事务所及其注册会计师对本基金的年度财务报表进行审计。
务所需在 2 日内在指定媒介公告。
                 §18 基金的信息披露
《基金合同》及其他有关规定。相关法律法规关于信息披露的规定发生变化时,
本基金从其最新规定。
  本基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人大会的基
金份额持有人及其日常机构(如有)等法律、行政法规和中国证监会规定的自然人、法人和
非法人组织。
  本基金信息披露义务人以保护基金份额持有人利益为根本出发点,按照法律法规和中
国证监会的规定披露基金信息,并保证所披露信息的真实性、准确性、完整性、及时性、
简明性和易得性。
  本基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内,将应予披露的基金信息通过中
国证监会指定的全国性报刊(以下简称“指定报刊”)及指定互联网网站(以下简称“指定
网站”,包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子披露网站)等媒介披
露,并保证基金投资者能够按照《基金合同》约定的时间和方式查阅或者复制公开披露的信
息资料。
  本基金公开披露的信息应采用中文文本。同时采用外文文本的,基金信息披露义务人
应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的,以中文文本为准。
  本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字;除特别说明外,货币单位为人民币元。
  公开披露的基金信息包括:
  (1)《基金合同》是界定《基金合同》当事人的各项权利、义务关系,明确基金份额
持有人大会召开的规则及具体程序,说明基金产品的特性等涉及基金投资者重大利益的事
项的法律文件。
  (2)基金招募说明书应当最大限度地披露影响基金投资者决策的全部事项,说明基金
申购和赎回安排、基金投资、基金产品特性、风险揭示、信息披露及基金份额持有人服务
等内容。《基金合同》生效后,基金招募说明书的信息发生重大变更的,基金管理人应当在
三个工作日内,更新基金招募说明书并登载在指定网站上;基金招募说明书其他信息发生
变更的,基金管理人至少每年更新一次。基金终止运作的,基金管理人不再更新基金招募
说明书。
  (3)基金托管协议是界定基金托管人和基金管理人在基金财产保管及基金运作监督等
活动中的权利、义务关系的法律文件。
  (4)基金产品资料概要是基金招募说明书的摘要文件,用于向投资者提供简明的基金
概要信息。《基金合同》生效后,基金产品资料概要信息发生重大变更的,基金管理人应当
在三个工作日内,更新基金产品资料概要,并登载在指定网站及基金销售机构网站或营业
网点;基金产品资料概要其他信息发生变更的,基金管理人至少每年更新一次。基金终止
运作的,基金管理人不再更新基金产品资料概要。
  本基金获准在证券交易所上市交易的,基金管理人应当在基金份额上市交易 3 个工作
日前,将上市交易公告书登载在指定报刊和网站上。
  在本基金上市交易或者开始办理基金份额申购或者赎回后,基金管理人应当在不晚于
每个开放日的次日,通过指定网站、基金销售机构网站或营业网点披露开放日的基金份额
净值和基金份额累计净值。
  基金管理人应当在不晚于半年度和年度最后一日的次日,在指定网站披露半年度和年
度最后一日的基金份额净值和基金份额累计净值。
  基金管理人应当在基金合同、招募说明书等信息披露文件上载明基金份额申购、赎回
价格的计算方式及有关申购、赎回费率,并保证投资者能够在基金销售机构网站或营业网
点查阅或者复制前述信息资料。
  基金管理人应当在每年结束之日起三个月内,编制完成基金年度报告,将年度报告登
载在指定网站上,并将年度报告提示性公告登载在指定报刊上。基金年度报告中的财务会
计报告应当经过具有证券、期货相关业务资格的会计师事务所审计。
  基金管理人应当在上半年结束之日起两个月内,编制完成基金中期报告,将中期报告
登载在指定网站上,并将中期报告提示性公告登载在指定报刊上。
  基金管理人应当在季度结束之日起十五个工作日内,编制完成基金季度报告,将季度
报告登载在指定网站上,并将季度报告提示性公告登载在指定报刊上。
  本基金持续运作过程中,应当在基金年度报告和中期报告中披露基金组合资产情况及
其流动性风险分析等。
  如报告期内出现单一投资者持有基金份额达到或超过基金总份额 20%的情形,为保障
其他投资者的权益,基金管理人至少应当在基金定期报告“影响投资者决策的其他重要信
息”项下披露该投资者的类别、报告期末持有份额及占比、报告期内持有份额变化情况及
本基金的特有风险,中国证监会认定的特殊情形除外。
  本基金发生重大事件,有关信息披露义务人应在 2 日内编制临时报告书,并登载在指
定报刊和指定网站上。
  前款所称重大事件,是指可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产生重大影
响的下列事件:
  (1)基金份额持有人大会的召开及决定的事项;
  (2)基金合同终止、基金清算;
  (3)转换基金运作方式、基金合并;
  (4)更换基金管理人、基金托管人、基金份额登记机构,基金改聘会计师事务所;
  (5)基金管理人委托基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值等事项,基
金托管人委托基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项;
  (6)基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更;
  (7)基金管理人变更持有百分之五以上股权的股东、变更公司的实际控制人;
  (8)基金管理人高级管理人员、基金经理和基金托管人专门基金托管部门负责人发生
变动;
  (9)基金管理人的董事在最近 12 个月内变更超过百分之五十,基金管理人、基金托管
人专门基金托管部门的主要业务人员在最近 12 个月内变动超过百分之三十;
  (10)涉及基金财产、基金管理业务、基金托管业务的诉讼或者仲裁;
  (11)基金管理人或其高级管理人员、基金经理因基金管理业务相关行为受到重大行政
处罚、刑事处罚,基金托管人或其专门基金托管部门负责人因基金托管业务相关行为受到
重大行政处罚、刑事处罚;
  (12)基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制
人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券,或者从事其他重
大关联交易事项,中国证监会另有规定的情形除外;
  (13)基金收益分配事项;
  (14)基金管理费、基金托管费、基金销售服务费、申购费、赎回费等费用计提标准、
计提方式和费率发生变更;
  (15)任一类基金份额净值计价错误达该类基金份额净值百分之零点五;
  (16)本基金开始办理申购、赎回;
  (17)本基金发生巨额赎回并延期办理;
  (18)本基金连续发生巨额赎回并暂停接受赎回申请或延缓支付赎回款项;
  (19)本基金暂停接受申购、赎回申请或重新接受申购、赎回申请;
  (20)本基金发生涉及基金申购、赎回事项调整或潜在影响投资者赎回等重大事项的;
  (21)本基金上市交易、停复牌、暂停上市、恢复上市或终止上市;
  (22)基金信息披露义务人认为可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产生重
大影响的其他事项或中国证监会规定的其他事项。
  在《基金合同》存续期限内,任何公共媒介中出现的或者在市场上流传的消息可能对基
金份额价格产生误导性影响或者引起较大波动,以及可能损害基金份额持有人权益的,相
关信息披露义务人知悉后应当立即对该消息进行公开澄清,并将有关情况立即报告中国证
监会、基金上市交易的证券交易所。
  基金份额持有人大会决定的事项,应当依法报中国证监会备案,并予以公告。
  基金合同终止的,基金管理人应当依法组织基金财产清算小组对基金财产进行清算并
作出清算报告。清算报告应当经过具有证券、期货相关业务资格的会计师事务所审计,并
由律师事务所出具法律意见书。基金财产清算小组应当将清算报告登载在指定网站上,并
将清算报告提示性公告登载在指定报刊上。
  本基金参与融资和转融通证券出借业务,基金管理人应当在季度报告、中期报告、年
度报告等定期报告和招募说明书(更新)等文件中披露参与融资和转融通证券出借业务情况,
包括投资策略、业务开展情况、损益情况、风险及其管理情况等,并就报告期内本基金参
与转融通证券出借业务发生的重大关联交易事项做详细说明。
  在季度报告、中期报告、年度报告等定期报告和招募说明书(更新)等文件中披露的股
指期货交易情况,应当包括投资政策、持仓情况、损益情况、风险指标等,并充分揭示股
指期货交易对本基金总体风险的影响以及是否符合既定的投资政策和投资目标等。
  基金管理人应在基金季度报告中披露其持有的资产支持证券总额、资产支持证券市值
占基金净资产的比例和报告期末按市值占基金净资产比例大小排序的前 10 名资产支持证券
明细。基金管理人应在基金年报及中期报告中披露其持有的资产支持证券总额、资产支持
证券市值占基金净资产的比例和报告期内所有的资产支持证券明细。
  基金管理人、基金托管人应当建立健全信息披露管理制度,指定专门部门及高级管理
人员负责管理信息披露事务。
  基金管理人、基金托管人应加强对未公开披露基金信息的管控,并建立基金敏感信息
知情人登记制度。基金管理人、基金托管人及相关从业人员不得泄露未公开披露的基金信
息。
  基金信息披露义务人公开披露基金信息,应当符合中国证监会相关基金信息披露内容
与格式准则等法规以及证券交易所的自律管理规则的规定。
  基金托管人应当按照相关法律法规、中国证监会的规定和《基金合同》的约定,对基金
管理人编制的基金资产净值、各类基金份额净值、基金份额申购赎回价格、基金定期报告、
更新的招募说明书、基金产品资料概要、基金清算报告等公开披露的相关基金信息进行复
核、审查,并向基金管理人进行书面或电子确认。
  基金管理人、基金托管人应当在指定报刊中选择披露信息的报刊,单只基金只需选择
一家报刊。
  基金管理人、基金托管人应当向中国证监会基金电子披露网站报送拟披露的基金信息,
并保证相关报送信息的真实、准确、完整、及时。
  为强化投资者保护,提升信息披露服务质量,基金管理人应当自中国证监会规定之日
起,按照中国证监会规定向投资者及时提供对其投资决策有重大影响的信息。
  基金管理人、基金托管人除依法在指定媒介上披露信息外,还可以根据需要在其他公
共媒介披露信息,但是其他公共媒介不得早于指定媒介和基金上市交易的证券交易所网站
披露信息,并且在不同媒介上披露同一信息的内容应当一致。
  基金管理人、基金托管人除按法律法规要求披露信息外,也可着眼于为投资者决策提
供有用信息的角度,在保证公平对待投资者、不误导投资者、不影响基金正常投资操作的
前提下,自主提升信息披露服务的质量。具体要求应当符合中国证监会及自律规则的相关
规定。前述自主披露如产生信息披露费用,该费用不得从基金财产中列支。
  为基金信息披露义务人公开披露的基金信息出具审计报告、法律意见书的专业机构,
应当制作工作底稿,并将相关档案至少保存到《基金合同》终止后十年。
  依法必须披露的信息发布后,基金管理人、基金托管人应当按照相关法律法规规定将
信息置备于公司住所、基金上市交易的证券交易所,供社会公众查阅、复制。
  当出现下述情况时,基金管理人和基金托管人可暂停或延迟披露基金相关信息:
                     §19 风险揭示
  证券投资基金(以下简称“基金”)是一种长期投资工具,其主要功能是分散投资,降
低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等能够提供固定收益预期
的金融工具,投资人购买基金,既可能按其持有份额分享基金投资所产生的收益,也可能
承担基金投资所带来的损失。
  基金在投资运作过程中可能面临各种风险,既包括市场风险,也包括基金自身的管理
风险、技术风险和合规风险等。巨额赎回风险是开放式基金所特有的一种风险,即当单个
交易日基金的净赎回申请超过上一日本基金总份额的百分之十时,投资人将可能无法及时
赎回持有的全部基金份额。
  基金分为股票基金、混合基金、债券基金、货币市场基金等不同类型,投资人投资不
同类型的基金将获得不同的收益预期,也将承担不同程度的风险。一般来说,基金的收益
预期越高,投资人承担的风险也越大。
  投资人应当认真阅读基金合同、招募说明书、基金产品资料概要等基金法律文件,了
解基金的风险收益特征,并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断
基金是否和投资人的风险承受能力相适应。
  基金管理人建议基金投资者在选择本基金之前,通过正规的途径,如:招商基金客户
服务热线(4008879555),招商基金公司网站(www.cmfchina.com)或者通过其他代销机构,
对本基金进行充分、详细的了解。在对自己的资金状况、投资期限、收益预期和风险承受
能力做出客观合理的评估后,再做出是否投资的决定。投资者应确保在投资本基金后,即
使出现短期的亏损也不会给自己的正常生活带来很大的影响。
  投资人应当充分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别。定期定额投资
是引导投资人进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式。但是定期定额投
资并不能规避基金投资所固有的风险,不能保证投资人获得收益,也不是替代储蓄的等效
理财方式。
  基金管理人提请投资人特别注意,因基金份额拆分、分红等行为导致基金份额净值变
化,不会改变基金的风险收益特征,不会降低基金投资风险或提高基金投资收益。因基金
份额拆分、分红等行为导致基金份额净值调整至 1 元初始面值,在市场波动等因素的影响
下,基金投资仍有可能出现亏损或基金份额净值仍有可能低于初始面值。
  基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但不保证本基金
一定盈利,也不保证最低收益。基金管理人管理的其他基金的业绩不构成对本基金业绩表
现的保证。基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则,在做出投资决策后,基
金运营状况与基金净值变化引致的投资风险,由投资人自行负担。
  证券市场受各种因素的影响所引起的波动,将对本基金资产产生潜在风险。引起市场
风险的主要因素有:
  货币政策、财政政策、产业政策等国家经济政策的变化会对证券市场产生影响,导致
证券市场价格波动而产生的风险。
  随着经济运行的周期性变化,证券市场的收益水平也呈周期性变化,本基金的投资品
种可能发生价格波动,收益水平也会随之变化,从而产生风险。
  利率的变化直接影响着债券的价格和收益率,同时也影响到证券市场资金供求关系,
并在一定程度上影响上市公司的盈利水平,上述变化将在一定程度上影响本基金的收益。
  上市公司的经营状况受多种因素影响,如管理能力、财务状况、市场前景、行业竞争、
人员素质等都会导致公司盈利发生变化。如果本基金所投资的上市公司盈利下降,其股票
价格可能会下跌,或能够用于分配的利润减少,导致本基金投资收益减少。
  本基金的利润将主要采取现金形式来分配,而通货膨胀将使现金购买力下降,从而影
响基金所产生的实际收益率。
  流动性风险是指因证券市场交易量不足,导致证券不能迅速、低成本地变现的风险。
流动性风险还包括基金出现巨额赎回,致使没有足够的现金应付赎回支付所引致的风险。
  由于开放式基金的特殊要求,本基金必须保持一定的现金比例以应付赎回的要求。由
于我国证券市场波动性大,在市场下跌时可能出现交易量急剧减少的情况,如果在这时出
现较大数额赎回申请,则基金资产可能会变现困难,基金可能面临流动性风险。
  (1)基金申购、赎回安排
  本基金的申购、赎回安排详见本招募说明书“基金份额的申购、赎回及转换”章节。
  (2)拟投资市场、行业及资产的流动性风险评估
  本基金的投资市场主要为证券/期货交易所、全国银行间债券市场等流动性较好的规范
型交易场所,主要投资对象为具有良好流动性的股票、债券和货币市场工具等,同时本基
金基于分散投资的原则在行业和个券方面未有高集中度的特征,综合评估在正常市场环境
下本基金的流动性风险适中。
  (3)巨额赎回情形下的流动性风险管理措施
  基金出现巨额赎回情形下,基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况或巨额赎回
份额占比情况决定全额赎回、部分延期赎回或暂停赎回。同时,如本基金单个基金份额持
有人在单个开放日申请赎回基金份额超过基金总份额一定比例以上的,基金管理人有权对
其采取延期办理赎回申请的措施。
  (4)实施备用的流动性风险管理工具的情形、程序及对投资者的潜在影响
  在市场大幅波动、流动性枯竭等极端情况下发生无法应对投资者巨额赎回的情形时,
基金管理人将以保障投资者合法权益为前提,严格按照法律法规及基金合同的规定,综合
运用各类流动性风险管理工具,对赎回申请等进行适度调整,作为特定情形下基金管理人
流动性风险的辅助措施,包括但不限于:
  投资人具体请参见本招募说明书“基金份额的申购、赎回及转换”中“巨额赎回的情
形及处理方式”的相关内容。
  当本基金出现上述情形时,本基金可能无法及时满足所有投资人的赎回申请,投资人
收到赎回款项的时间也可能晚于预期。
  投资人具体请参见本招募说明书“基金份额的申购、赎回及转换”中“暂停赎回或延
缓支付赎回款项的情形及处理方式” 与“巨额赎回的情形及处理方式”,详细了解本基金
暂停接受赎回申请的情形及程序。
  在此情形下,投资人的部分或全部赎回申请可能被拒绝,同时投资人完成基金赎回时
的基金份额净值可能与其提交赎回申请时的基金份额净值不同。
  投资人具体请参见本招募说明书“基金份额的申购、赎回及转换”中“暂停赎回或延
缓支付赎回款项的情形及处理方式”与“巨额赎回的情形及处理方式”,详细了解本基金
延缓支付赎回款项的情形及程序。
  在此情形下,投资人收到赎回款项的时间将可能比一般正常情形下有所延迟。
  本基金对持续持有期限少于 7 日的投资者收取不低于 1.5 %的赎回费,并将上述赎回费
全额计入基金财产。
  投资人具体请参见本招募说明书“基金资产估值”中“暂停估值的情形”,详细了解
本基金暂停估值的情形及程序。
  在此情形下,投资人没有可供参考的基金份额净值,同时赎回申请可能被延期办理或
被暂停接受,或被延缓支付赎回款项。
  对于各类流动性风险管理工具的使用,基金管理人将依照严格审批、审慎决策的原则,
及时有效地对风险进行监测和评估,使用前经过内部审批程序并与基金托管人协商一致。
在实际运用各类流动性风险管理工具时,投资者的赎回申请、赎回款项支付等可能受到相
应影响,基金管理人将严格依照法律法规及基金合同的约定进行操作,全面保障投资者的
合法权益。
  在基金管理运作过程中,管理人的知识、技能、经验、判断等主观因素会影响其对相
关信息和经济形势、证券价格走势的判断,从而影响基金收益水平。
  基金在交易过程发生交收违约,或者基金所投资债券之发行人出现违约、拒绝支付到
期本息,都可能导致基金资产损失和收益变化,从而产生风险。
  本基金为股票型指数基金,投资标的为中证银行指数,在基金的投资运作过程中可能
面临指数基金特有的风险。
  (1)系统性风险
  本基金为指数型基金,主要投资于中证银行指数成份股及其备选成份股。在具体投资
管理中,本基金可能面临中证银行指数成份股以及备选股所具有的特有风险,也可能由于
股票投资比例较高而带来较高的系统性风险。本基金采取指数化投资策略,被动跟踪标的
指数。当指数下跌时,基金不会采取防守策略,由此可能对基金资产价值产生不利影响。
  (2)投资替代风险
  因特殊情况(比如市场流动性不足、个别成份股被限制投资等)导致本基金无法获得足
够数量的股票时,基金管理人将搭配使用其他合理方法(如买入非成份股等)进行适当的替
代,由此可能对基金产生不利影响。
  (3)标的指数变更风险
  根据基金合同的规定,因标的指数的编制与发布等原因,导致原标的指数不宜继续作
为本基金的投资标的指数及业绩比较基准,本基金可能变更标的指数,基金的投资组合将
随之调整,基金的收益风险特征可能发生变化,投资人还须承担投资组合调整所带来的风
险与成本。
  (4)跟踪偏离风险
  以下因素可能导致基金投资组合的收益率无法紧密跟踪标的指数的收益率:
  ①基金有投资成本、各种费用及税收,而指数编制不考虑费用和税收,这将导致基金
收益率落后于标的指数收益率,产生负的跟踪偏离度。
  ②指数成份股派发现金红利、新股市值配售收益等因素将导致基金收益率超过标的指
数收益率,产生正的跟踪偏离度。
  ③当标的指数调整成份股构成,或成份股公司发生配股、增发等行为导致该成份股在
指数中的权重发生变化,或标的指数变更编制方法时,基金在相应的组合调整中可能暂时
扩大与标的指数的构成差异,而且会产生相应的交易成本,导致跟踪偏离度和跟踪误差扩
大。
  ④投资人申购、赎回可能带来一定的现金流或变现需求,在遭遇标的指数成份股摘牌
或流动性差等情形时,基金可能无法及时调整投资组合或承担冲击成本,导致跟踪偏离度
和跟踪误差扩大。
  ⑤在基金进行指数化投资过程中,基金管理人的管理能力,例如跟踪指数的水平、技
术手段、买入卖出的时机选择等,都会对基金收益产生影响,从而影响基金跟踪偏离度和
跟踪误差。
  ⑥其他因素产生的偏离。如因受到最低买入股数的限制,基金投资组合中个别股票的
持有比例与标的指数中该股票的权重可能不完全相同;因缺乏卖空、对冲机制及其他工具
造成的指数跟踪成本较大;因指数发布机构指数编制错误等产生的跟踪偏离度与跟踪误
差。
  (5)标的指数回报与股票市场平均回报偏离风险
  标的指数并不能完全代表整个股票市场,标的指数的回报率与整个股票市场的平均回
报率可能存在偏离。
  本基金力争将日均跟踪偏离度的绝对值控制在 0.35%以内,年化跟踪误差控制在 4%以
内,但因标的指数编制规则调整或其他因素可能导致跟踪误差超过上述范围,本基金净值
表现与指数价格走势可能发生较大偏离。
  本基金的标的指数由指数编制机构发布并管理和维护,未来指数编制机构可能由于各
种原因停止对指数的管理和维护,本基金将根据基金合同的约定自该情形发生之日起十个
工作日向中国证监会报告并提出解决方案,如更换基金标的指数、转换运作方式,与其他
基金合并、或者终止基金合同等,并在 6 个月内召集基金份额持有人大会进行表决,基金
份额持有人大会未成功召开或就上述事项表决未通过的,基金合同终止。投资人将面临更
换基金标的指数、转换运作方式,与其他基金合并、或者终止基金合同等风险。
  自指数编制机构停止标的指数的编制及发布至解决方案确定并实施前,基金管理人应
按照指数编制机构提供的最近一个交易日的指数信息遵循基金份额持有人利益优先原则维
持基金投资运作,该期间由于标的指数不再更新等原因可能导致指数表现与相关市场表现
存在差异,影响投资收益。
  标的指数成份股可能因各种原因临时或长期停牌,发生成份股停牌时,基金可能因无
法及时调整投资组合而导致跟踪偏离度和跟踪误差扩大。
  金融衍生品是一种金融合约,其价值取决于一种或多种基础资产或指数,其评价主要
源自于对挂钩资产的价格与价格波动的预期。投资于衍生品需承受市场风险、信用风险、
流动性风险、操作风险和法律风险等。由于衍生品通常具有杠杆效应,价格波动比标的工
具更为剧烈,有时候比投资标的资产要承担更高的风险。并且由于衍生品定价相当复杂,
不适当的估值有可能使基金资产面临损失风险。
  股指期货采用保证金交易制度,由于保证金交易具有杠杆性,当出现不利行情时,股
价指数微小的变动就可能会使投资者权益遭受较大损失。股指期货采用每日无负债结算制
度,如果没有在规定的时间内补足保证金,按规定将被强制平仓,可能给投资带来重大损
失。
  (1)信用风险:基金所投资的资产支持证券之债务人出现违约,或在交易过程中发生
交收违约,或由于资产支持证券信用质量降低导致证券价格下降,造成基金财产损失。
  (2)利率风险:市场利率波动会导致资产支持证券的收益率和价格的变动,一般而言,
如果市场利率上升,本基金持有资产支持证券将面临价格下降、本金损失的风险,而如果
市场利率下降,资产支持证券利息的再投资收益将面临下降的风险。
  (3)流动性风险:受资产支持证券市场规模及交易活跃程度的影响,资产支持证券可
能无法在同一价格水平上进行较大数量的买入或卖出,存在一定的流动性风险。
  (4)提前偿付风险:债务人可能会由于利率变化等原因进行提前偿付,从而使基金资
产面临再投资风险。
  本基金可参与转融通证券出借业务,面临的风险包括但不限于:(1)流动性风险:面
临大额赎回时,可能因证券出借原因发生无法及时变现支付赎回款项的风险;(2)信用风
险:证券出借对手方可能无法及时归还证券、无法支付相应权益补偿及借券费用的风险;
(3)市场风险:证券出借后可能面临出借期间无法及时处置证券的市场风险。
  此外,本基金可根据法律法规的规定参与融资,可能存在杠杆风险和对手方交易风险
等融资业务特有风险。
的风险
  本基金法律文件投资章节有关风险收益特征的表述是基于投资范围、投资比例、证券
市场普遍规律等做出的概述性描述,代表了一般市场情况下本基金的长期风险收益特征。
销售机构(包括基金管理人直销中心和其他销售机构)根据相关法律法规对本基金进行风险
评价,不同的销售机构采用的评价方法也不同,因此销售机构的风险等级评价与基金法律
文件中风险收益特征的表述可能存在不同,投资人在购买本基金时需按照销售机构的要求
完成风险承受能力与产品风险之间的匹配检验。
  相关当事人在业务各环节操作过程中,因内部控制存在缺陷或者人为因素造成操作失
误或违反操作规程等引致的风险,例如,越权违规交易、会计部门欺诈、交易错误、IT 系
统故障等风险。
  在开放式基金的各种交易行为或者后台运作中,可能因为技术系统的故障或者差错而
影响交易的正常进行或者导致投资者的利益受到影响。这种技术风险可能来自基金管理公
司、登记机构、销售机构、证券/期货交易所、证券登记结算机构等等。
  由于法律法规方面的原因,某些市场行为受到限制或合同不能正常执行,导致基金资
产的损失。
  战争、自然灾害等不可抗力因素的出现,将会严重影响证券市场的运行,可能导致基
金资产的损失。金融市场危机、行业竞争、代理商违约、托管行违约等超出基金管理人自
身直接控制能力之外的风险,可能导致基金或者基金份额持有人利益受损。
       §20 基金合同的变更、终止和基金财产的清算
的事项的,应召开基金份额持有人大会决议通过。对于可不经基金份额持有人大会决议通
过的事项,由基金管理人和基金托管人同意后变更并公告,并报中国证监会备案。
之日起生效,自决议生效后两日内在指定媒介公告。
  有下列情形之一的,经履行适当程序后,基金合同应当终止:
承接的;
动之外的因素致使标的指数不符合要求及法律法规、监管机构另有规定的除外)、指数编制
机构退出等情形,基金管理人召集基金份额持有人大会对解决方案进行表决,基金份额持
有人大会未成功召开或就上述事项表决未通过的;
基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金清算。
从事证券、期货相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金
财产清算小组可以聘用必要的工作人员。
现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。
  (1)基金合同终止情形出现时,由基金财产清算小组统一接管基金;
  (2)对基金财产和债权债务进行清理和确认;
  (3)对基金财产进行估值和变现;
  (4)制作清算报告;
  (5)聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计,聘请律师事务所对清算报告出具法
律意见书;
  (6)将清算报告报中国证监会备案并公告;
  (7)对基金剩余财产进行分配。
  清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用,清算费
用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。
  依据基金财产清算的分配方案,将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金财产清算
费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后,按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分
配。
  清算过程中的有关重大事项须及时公告;基金财产清算报告经具有证券、期货相关业
务资格的会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。
基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后 5 个工作日内由基金财产清算
小组进行公告。
  基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15 年以上。
               §21 基金合同的内容摘要
  根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金管理人的权利包括但不限于:
  (1)依法募集资金;
  (2)自《基金合同》生效之日起,根据法律法规和《基金合同》独立运用并管理基金
财产;
  (3)依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批准的其他费
用;
  (4)销售基金份额;
  (5)按照规定召集基金份额持有人大会;
  (6)依据《基金合同》及有关法律规定监督基金托管人,如认为基金托管人违反了《基
金合同》及国家有关法律规定,应呈报中国证监会和其他监管部门,并采取必要措施保护基
金投资者的利益;
  (7)在基金托管人更换时,提名新的基金托管人;
  (8)选择、更换基金销售机构,对基金销售机构的相关行为进行监督和处理;
  (9)担任或委托其他符合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并获得《基
金合同》规定的费用;
  (10)依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案;
  (11)在《基金合同》约定的范围内,拒绝或暂停受理申购、赎回与转换申请;
  (12)依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使股东权利,为基金的利益行使因基
金财产投资于证券所产生的权利;
  (13)在法律法规允许的前提下,为基金的利益依法为基金进行融资融券、转融通;
  (14)以基金管理人的名义,代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者实施其他法
律行为;
  (15)选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券经纪商或其他为基金提供服务的外
部机构;
  (16)在符合有关法律、法规的前提下,制订和调整有关基金申购、赎回、转换和非交
易过户的业务规则;
  (17)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。
  根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金管理人的义务包括但不限于:
  (1)依法募集资金,办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的
申购、赎回和登记事宜;
  (2)办理基金备案手续;
  (3)自《基金合同》生效之日起,以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产;
  (4)配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策,以专业化的经营方式
管理和运作基金财产;
  (5)建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度,保证所管理
的基金财产和基金管理人的财产相互独立,对所管理的不同基金分别管理,分别记账,进
行证券投资;
  (6)除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外,不得利用基金财产为自己
及任何第三人谋取利益,不得委托第三人运作基金财产;
  (7)依法接受基金托管人的监督;
  (8)采取适当合理的措施使计算基金份额申购、赎回和注销价格的方法符合《基金合
同》等法律文件的规定,按有关规定计算并公告基金净值信息,确定基金份额申购、赎回的
价格;
  (9)进行基金会计核算并编制基金财务会计报告;
  (10)编制季度、中期和年度基金报告;
  (11)严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定,履行信息披露及报告义务;
  (12)保守基金商业秘密,不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、《基金
合同》及其他有关规定另有规定外,在基金信息公开披露前应予保密,不向他人泄露;
  (13)按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案,及时向基金份额持有人分配基金
收益;
  (14)按规定受理基金份额的申购与赎回申请,及时、足额支付赎回款项;
  (15)依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大会或配合
基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会;
  (16)按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相关资料 15
年以上;
  (17)确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出,并且保证投资者
能够按照《基金合同》规定的时间和方式,随时查阅到与基金有关的公开资料,并在支付合
理成本的条件下得到有关资料的复印件;
  (18)组织并参加基金财产清算小组,参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分
配;
  (19)面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时,及时报告中国证监会并通知基金
托管人;
  (20)因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益时,应
当承担赔偿责任,其赔偿责任不因其退任而免除;
  (21)监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务,基金托管人违
反《基金合同》造成基金财产损失时,基金管理人应为基金份额持有人利益向基金托管人追
偿;
  (22)当基金管理人将其义务委托第三方处理时,应当对第三方处理有关基金事务的行
为承担责任;
  (23)以基金管理人名义,代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他法律行
为;
  (24)执行生效的基金份额持有人大会的决议;
  (25)建立并保存基金份额持有人名册;
  (26)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。
  根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金托管人的权利包括但不限于:
  (1)自《基金合同》生效之日起,依法律法规和《基金合同》的规定安全保管基金财
产;
  (2)依《基金合同》约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批准的其他费
用;
  (3)监督基金管理人对本基金的投资运作,如发现基金管理人有违反《基金合同》及
国家法律法规行为,对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失的情形,应呈报中国证
监会,并采取必要措施保护基金投资者的利益;
  (4)根据相关市场规则,为基金开设证券账户、为基金办理证券交易资金清算;
  (5)提议召开或召集基金份额持有人大会;
  (6)在基金管理人更换时,提名新的基金管理人;
  (7)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。
  根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金托管人的义务包括但不限于:
  (1)以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产;
  (2)设立专门的基金托管部门,具有符合要求的营业场所,配备足够的、合格的熟悉
基金托管业务的专职人员,负责基金财产托管事宜;
  (3)建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度,确保基金财
产的安全,保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的基金财产相互独立;
对所托管的不同的基金分别设置账户,独立核算,分账管理,保证不同基金之间在账户设
置、资金划拨、账册记录等方面相互独立;
  (4)除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外,不得利用基金财产为自己
及任何第三人谋取利益,不得委托第三人托管基金财产;
  (5)保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证;
  (6)按规定开设基金财产的资金账户、证券账户及投资所需的其他账户,按照《基金
合同》的约定,根据基金管理人的投资指令,及时办理清算、交割事宜;
  (7)保守基金商业秘密,除《基金法》、《基金合同》及其他有关规定另有规定外,
在基金信息公开披露前予以保密,不得向他人泄露;
  (8)复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购、赎
回价格;
  (9)办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项;
  (10)对基金财务会计报告、季度、中期和年度基金报告出具意见,说明基金管理人在
各重要方面的运作是否严格按照《基金合同》的规定进行;如果基金管理人有未执行《基金
合同》规定的行为,还应当说明基金托管人是否采取了适当的措施;
  (11)保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料 15 年以上;
  (12)建立并保存基金份额持有人名册;
  (13)按规定制作相关账册并与基金管理人核对;
  (14)依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和赎回款项;
  (15)依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定,召集基金份额持有人大会或配
合基金管理人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会;
  (16)按照法律法规和《基金合同》的规定监督基金管理人的投资运作;
  (17)参加基金财产清算小组,参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配;
  (18)面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时,及时报告中国证监会和银行监管
机构,并通知基金管理人;
  (19)因违反《基金合同》导致基金财产损失时,应承担赔偿责任,其赔偿责任不因其
退任而免除;
  (20)按规定监督基金管理人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务,基金管
理人因违反《基金合同》造成基金财产损失时,应为基金份额持有人利益向基金管理人追
偿;
  (21)执行生效的基金份额持有人大会的决议;
  (22)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。
  根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金份额持有人的权利包括但不限于:
  (1)分享基金财产收益;
  (2)参与分配清算后的剩余基金财产;
 (3)依照法律法规及基金合同的规定,依法转让其持有的基金份额,依法申请赎回其
持有的基金份额;
 (4)按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会;
 (5)出席或者委派代表出席基金份额持有人大会,对基金份额持有人大会审议事项行
使表决权;
 (6)查阅或者复制公开披露的基金信息资料;
 (7)监督基金管理人的投资运作;
 (8)对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼
或仲裁;
 (9)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。
 根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金份额持有人的义务包括但不限于:
 (1)认真阅读并遵守《基金合同》、招募说明书等信息披露文件;
 (2)了解所投资基金产品,了解自身风险承受能力,自主判断基金的投资价值,自主
做出投资决策,自行承担投资风险;
 (3)关注基金信息披露,及时行使权利和履行义务;
 (4)缴纳基金申购、赎回款项及法律法规和《基金合同》所规定的费用;
 (5)在其持有的基金份额范围内,承担基金亏损或者《基金合同》终止的有限责任;
 (6)不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事人合法权益的活动;
 (7)执行生效的基金份额持有人大会的决议;
 (8)返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利;
 (9)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。
 基金份额持有人大会由基金份额持有人或基金份额持有人的合法授权代表共同组成。
基金份额持有人持有的每一基金份额拥有平等的投票权。
 本基金份额持有人大会未立设日常机构。
开基金份额持有人大会:
 (1)终止基金合同;
 (2)更换基金管理人;
 (3)更换基金托管人;
 (4)转换基金运作方式;
  (5)提高基金管理人、基金托管人的报酬标准或提高销售服务费;
  (6)变更基金类别;
  (7)本基金与其他基金的合并;
  (8)变更基金投资目标、范围或策略;
  (9)变更基金份额持有人大会程序;
  (10)基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会;
  (11)单独或合计代表基金总份额 10%以上(含 10%)的基金份额持有人(以基金管理
人收到提议当日的基金份额计算,下同)就同一事项书面要求召开基金份额持有人大会;
  (12)对基金当事人权利和义务产生重大影响的其他事项;
  (13)法律法规、《基金合同》或中国证监会规定的其他应当召开基金份额持有人大会
的事项。
的情况下,以下情况可由基金管理人和基金托管人协商后修改,不需召开基金份额持有人
大会:
  (1)调低基金管理费、基金托管费及其他应由基金承担的费用;
  (2)法律法规要求增加的基金费用的收取;
  (3)在法律法规和基金合同规定的范围内调整基金份额的申购费率、调低赎回费率、
调低销售服务费率、变更收费方式;
  (4)因相应的法律法规发生变动而应当对基金合同进行修改;
  (5)对基金合同的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或修改不涉及基金合
同当事人权利义务关系发生重大变化;
  (6)在符合法律法规规定、基金合同约定,且对基金份额持有人利益无实质性不利影
响的前提下,经中国证监会允许,基金推出新业务或服务;
  (7)在符合法律法规规定、基金合同约定,且对基金份额持有人利益无实质性不利影
响的前提下,经中国证监会允许,基金管理人、基金登记机构、销售机构在法律法规规定
的范围内调整有关基金交易、非交易过户、转托管等业务规则;
  (8)按照法律法规和基金合同规定应当召开基金份额持有人大会的以外的其他情形。
  (1)除法律法规规定或基金合同另有约定外,基金份额持有人大会由基金管理人召
集;
  (2)基金管理人未按规定召集或不能召开时,由基金托管人召集;
  (3)基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的,应当向基金管理人提出书面
提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起 10 日内做出书面决定,决定是否召集,并书
面告知基金托管人。基金管理人决定召集的,应当自出具书面决定之日起 60 日内召开;基
金管理人决定不召集或在规定时间内未能作出书面答复,基金托管人仍认为有必要召开的,
应当由基金托管人自行召集,并自出具书面决定之日起 60 日内召开并告知基金管理人,基
金管理人应当配合。
  (4)单独或合计代表基金总份额 10%以上(含 10%)的基金份额持有人就同一事项书面
要求召开基金份额持有人大会,应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自收到
书面提议之日起 10 日内决定是否召集,并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金
托管人。基金管理人决定召集的,应当自出具书面决定之日起 60 日内召开;基金管理人决
定不召集或在规定时间内未能作出书面答复,单独或合计代表基金总份额 10%以上(含 10%)
的基金份额持有人仍认为有必要召开的,应当向基金托管人提出书面提议。基金托管人应
当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集,并书面告知提出提议的基金份额持有人代
表和基金管理人;基金托管人决定召集的,应当自出具书面决定之日起 60 日内召开。
  (5)单独或合计代表基金总份额 10%以上(含 10%)的基金份额持有人就同一事项要求
召开基金份额持有人大会,而基金管理人、基金托管人都不召集的或在规定时间内未能作
出书面答复,单独或合计代表基金总份额 10%以上(含 10%)的基金份额持有人有权自行召
集,并至少提前 30 日报中国证监会备案。基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大
会的,基金管理人、基金托管人应当配合,不得阻碍、干扰。
  (6)基金份额持有人会议的召集人负责选择确定开会时间、地点、方式和权益登记
日。
  (1)召开基金份额持有人大会,召集人应于会议召开前 30 天,在指定媒介公告。基金
份额持有人大会通知应至少载明以下内容:
送达时间和地点;
  (2)采取通讯开会方式并进行表决的情况下,由会议召集人决定在会议通知中说明本
次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其联系方式和联系人、
表决意见寄交的截止时间和收取方式。在法律法规和监管机构允许的情况下,也可以采用
网络、电话或其他方式进行表决或者授权他人表决。
  (3)如召集人为基金管理人,还应另行书面通知基金托管人到指定地点对表决意见的
计票进行监督;如召集人为基金托管人,则应另行书面通知基金管理人到指定地点对表决
意见的计票进行监督;如召集人为基金份额持有人,则应另行书面通知基金管理人和基金
托管人到指定地点对表决意见的计票进行监督。基金管理人或基金托管人拒不派代表对表
决意见的计票进行监督的,不影响表决意见的计票效力。
  基金份额持有人大会可通过现场开会方式、通讯开会方式或法律法规及监管机关允许
的其他方式召开,会议的召开方式由会议召集人确定。
  (1)现场开会。由基金份额持有人本人出席或以代理投票授权委托书委派代表出席,
现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持有人大会,基金管理
人或托管人不派代表列席的,不影响表决效力。现场开会同时符合以下条件时,可以进行
基金份额持有人大会议程:
的凭证及委托人的代理投票授权委托书符合法律法规、基金合同和会议通知的规定,并且
持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记资料相符;
额不少于在权益登记日基金总份额的 50%(含 50%)。
  (2)通讯开会。通讯开会系指基金份额持有人将其对表决事项的投票以书面形式或会
议通知等相关公告中指定的其他形式在表决截至日以前送达至召集人指定的地址。通讯开
会应以书面方式或会议通知等相关公告中指定的其他形式进行表决。
  在同时符合以下条件时,通讯开会的方式视为有效:
公告;
管理人)到指定地点对表决意见的计票进行监督。会议召集人在基金托管人(如果基金托管
人为召集人,则为基金管理人)和公证机关的监督下按照会议通知规定的方式收取基金份额
持有人的表决意见;基金托管人或基金管理人经通知不参加收取表决意见的,不影响表决
效力;
基金份额不小于在权益登记日基金总份额的 50%(含 50%);
的代理人,同时提交的持有基金份额的凭证、受托出具表决意见的代理人出具的委托人持
有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托书符合法律法规、基金合同和会议通知的
规定,并与基金登记注册机构记录相符,并且委托人出具的代理投票授权委托书符合法律
法规、基金合同和会议通知的规定;
  (3)重新召集基金份额持有人大会的条件
  基金份额持有人大会应当有代表基金份额二分之一以上的持有人参加,方可召开。
  参加基金份额持有人大会的持有人的基金份额低于上述规定比例的,召集人可以在原
公告的基金份额持有人大会召开时间的三个月以后、六个月以内,就原定审议事项重新召
集基金份额持有人大会。重新召集的基金份额持有人大会应当有代表基金份额三分之一以
上的持有人参加,方可召开。
  (4)在不与法律法规冲突的前提下,基金份额持有人大会可通过网络、电话或其他方
式召开,基金份额持有人可以采用书面、网络、电话或其他方式进行表决,具体方式由会
议召集人确定并在会议通知中列明。
  (1)议事内容及提案权
  议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项,如《基金合同》的重大修改、决定终
止《基金合同》、更换基金管理人、更换基金托管人、与其他基金合并、法律法规及《基金
合同》规定的其他事项以及会议召集人认为需提交基金份额持有人大会讨论的其他事项。
  基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后,对原有提案的修改应当在基金
份额持有人大会召开前及时公告。
  基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。
  (2)议事程序
  在现场开会的方式下,首先由大会主持人按照下列第七条规定程序确定和公布监票人,
然后由大会主持人宣读提案,经讨论后进行表决,并形成大会决议。大会主持人为基金管
理人授权出席会议的代表,在基金管理人授权代表未能主持大会的情况下,由基金托管人
授权其出席会议的代表主持;如果基金管理人授权代表和基金托管人授权代表均未能主持
大会,则由出席大会的基金份额持有人和代理人所持表决权合计 50%以上(含 50%)选举产
生一名基金份额持有人作为该次基金份额持有人大会的主持人。基金管理人和基金托管人
不出席或主持基金份额持有人大会,不影响基金份额持有人大会作出的决议的效力。
  会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓名(或单位名
称)、身份证号码、住所地址、持有或代表有表决权的基金份额、委托人姓名(或单位名称)
等事项。
  在通讯开会的情况下,首先由召集人提前 30 日公布提案,在所通知的表决截止日期后
议。
  基金份额持有人所持每份基金份额享有平等的表决权。
  基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议:
  (1)一般决议,一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的 50%
以上(含 50%)通过方为有效;除下列第 2 项所规定的须以特别决议通过事项以外的其他事
项均以一般决议的方式通过。
  (2)特别决议,特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的
三分之二以上(含三分之二)通过方可做出。转换基金运作方式、更换基金管理人或者基金
托管人、终止基金合同、与其他基金合并应以特别决议通过方为有效。
  基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。
  采取通讯方式进行表决时,除非在计票时有充分的相反证据证明,提交符合会议通知
中规定的确认投资者身份文件的表决视为有效出席的投资者,符合会议通知规定的表决意
见视为有效表决,表决意见模糊不清或相互矛盾的视为弃权表决,但应当计入出具表决意
见的基金份额持有人所代表的基金份额总数。
  基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开审议、逐项
表决。
  (1)现场开会
开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举两名基金份额持有人代表与大会
召集人授权的一名监督员共同担任监票人;如大会由基金份额持有人自行召集或大会虽然
由基金管理人或基金托管人召集,但是基金管理人或基金托管人未出席大会的,基金份额
持有人大会的主持人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人中选举三名基金
份额持有人代表担任监票人。基金管理人或基金托管人不出席大会的,不影响计票的效
力。
果。
布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。监票人应当进行重新清点,重新清点以
一次为限。重新清点后,大会主持人应当当场公布重新清点结果。
计票的效力。
  (2)通讯开会
  在通讯开会的情况下,计票方式为:由大会召集人授权的两名监督员在基金托管人授
权代表(若由基金托管人召集,则为基金管理人授权代表)的监督下进行计票,并由公证机
关对其计票过程予以公证。基金管理人或基金托管人拒派代表对表决意见的计票进行监督
的,不影响计票和表决结果。
  基金份额持有人大会的决议,召集人应当自通过之日起 5 日内报中国证监会备案。
  基金份额持有人大会的决议自表决通过之日起生效。
  基金份额持有人大会决议自生效之日起依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上
公告。如果采用通讯方式进行表决,在公告基金份额持有人大会决议时,必须将公证书全
文、公证机构、公证员姓名等一同公告。
  基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人大会的决
议。生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理人、基金托管人均
有约束力。
凡是直接引用法律法规或监管规定的部分,如法律法规或监管规定修改导致相关内容被取
消或变更的,基金管理人与基金托管人协商一致后可直接对该部分内容进行修改或调整,
无需召开份额持有人大会。
  基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相关费用后
的余额,基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。
  基金可供分配利润指截至收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中已实现收益
的孰低数。
  (1)在符合有关基金分红条件的前提下,基金管理人可进行收益分配;
  (2)本基金场外收益分配方式分两种:现金分红与红利再投资,登记在注册登记系统
的基金份额持有人开放式基金账户下的基金份额,持有人可选择现金红利或将现金红利自
动转为本基金相应类别的基金份额进行再投资;若投资者不选择,本基金默认的收益分配
方式是现金分红。
  本基金场内收益分配方式仅为现金分红,登记在证券登记结算系统的基金份额持有人
深圳证券账户下的基金份额,只能选择现金分红的方式,具体权益分配程序等有关事项遵
循深圳证券交易所及中国证券登记结算有限责任公司的相关规定;
  (3)由于本基金 A 类基金份额不收取而 C 类基金份额收取销售服务费,将导致各基金
份额类别对应的可供分配利润有所不同;本基金同一类别的每一基金份额享有同等分配
权;
  (4)法律法规或监管机关另有规定的,从其规定。
  在不影响基金份额持有人利益的情况下,基金管理人可在不违反法律法规的前提下酌
情调整以上基金收益分配原则,此项调整不需要召开基金份额持有人大会,但应于变更实
施日前在指定媒介公告。
  基金收益分配方案中应载明截止收益分配基准日的可供分配利润、基金收益分配对象、
分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容。
  本基金收益分配方案由基金管理人拟定,并由基金托管人复核,依照《信息披露办法》
的有关规定在指定媒介公告。
  收益分配采用红利再投资方式免收再投资的费用。
  基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资者自行承担。对于场外份额,
当投资者的现金红利小于一定金额,不足以支付银行转账或其他手续费用时,基金登记机
构可将基金份额持有人的现金红利自动转为本基金相应类别的基金份额。红利再投资的计
算方法等有关事项遵循《业务规则》的相关规定。场内基金份额收益分配时发生的费用,遵
循深圳证券交易所和登记机构的相关规定。
  (1)基金管理人的管理费;
  (2)基金托管人的托管费;
  (3)基金销售服务费;
  (4)基金的指数使用费;
  (5)基金上市费用;
  (6)《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用;
  (7)《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、仲裁费和诉讼费;
  (8)基金份额持有人大会费用;
  (9)基金的证券、期货交易费用;
  (10)基金的银行汇划费用;
  (11)证券账户开户费用、银行账户维护费用;
  (12)按照国家有关规定和《基金合同》约定,可以在基金财产中列支的其他费用。
  (1)基金管理人的管理费
  本基金的管理费按前一日基金资产净值的 1%年费率计提。管理费的计算方法如下:
  H=E 费率计提当年天数
  H 为每日应计提的基金管理费
  E 为前一日的基金资产净值
  基金管理费每日计提,逐日累计至每个月月末,按月支付。经基金管理人与基金托管
人核对一致后,由基金托管人于次月首日起 2-5 个工作日内从基金财产中一次性支付给基
金管理人。若遇法定节假日、公休假等,支付日期顺延。
  (2)基金托管人的托管费
  本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.2%的年费率计提。托管费的计算方法如
下:
  H=E 年费率计提。当年天数
  H 为每日应计提的基金托管费
  E 为前一日的基金资产净值
  基金托管费每日计提,逐日累计至每个月月末,按月支付。经基金管理人与基金托管
人核对一致后,由基金托管人于次月首日起 2-5 个工作日内从基金财产中一次性支付给基
金托管人。
  (3)C 类基金份额的销售服务费
  本基金 A 类基金份额不收取销售服务费,C 类基金份额的销售服务费年费率为 0.10%。
本基金销售服务费将专门用于本基金的销售与基金份额持有人服务,基金管理人将在基金
年度报告中对该项费用的列支情况作专项说明。销售服务费计提的计算公式如下:
  H=E×0.10%÷当年天数
  H 为 C 类基金份额每日应计提的销售服务费
  E 为 C 类基金份额前一日的基金资产净值
  基金销售服务费每日计算,逐日累计至每个月月末,按月支付。经基金管理人与基金
托管人核对一致后,由基金托管人于次月首日起 2-5 个工作日内从基金财产中一次性支付
给基金管理人。若遇法定节假日、公休假等,支付日期顺延
  (4)基金的指数使用费
  本基金作为指数基金,需根据与中证指数有限公司签署的指数使用许可协议的约定向
中证指数有限公司支付指数使用费。通常情况下,指数使用费按照前一日基金资产净值的
收取)。计费期间不足一季度的,根据实际天数按比例计算。
  计算方法如下:
  H=E 算方法如下:费当年天数
  H 为每日应计提的标的指数使用费
  E 为前一日的基金资产净值
  指数使用费每日计算,逐日累计,每季支付一次,由基金管理人向基金托管人发送指
数使用费划付指令,经基金托管人复核后,于每年 1 月、4 月、7 月、10 月的前十个工作日
内从基金财产中一次性支付给中证指数有限公司上一季度的指数使用费。
  上述“1、基金费用的种类中第(4)-(12)项费用”,根据有关法规及相应协议规定,
按费用实际支出金额列入当期费用,由基金托管人从基金财产中支付。
  下列费用不列入基金费用:
  (1)基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产
的损失;
  (2)基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用;
  (3)《基金合同》生效前的相关费用根据《招商中证银行指数分级证券投资基金基金
合同》执行;
  (4)其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。
  基金管理人和基金托管人协商一致后,可根据基金发展情况调整基金管理费率、基金
托管费率等相关费率。
  调高基金管理费率、基金托管费率和销售服务费率等费率,须召开基金份额持有人大
会审议(法律法规或中国证监会另有规定的除外);调低基金管理费率、基金托管费率、销
售服务费率等费率,无须召开基金份额持有人大会。
  基金管理人必须最迟于新的费率实施日前 2 日在指定媒介上公告。
  本基金运作过程中涉及的各纳税主体,其纳税义务按国家税收法律、法规执行。
  本基金进行被动式指数化投资,通过严格的投资纪律约束和数量化的风险管理手段,
实现对标的指数的有效跟踪,获得与标的指数收益相似的回报。本基金的投资目标是保持
基金净值收益率与业绩基准日均跟踪偏离度的绝对值不超过 0.35%,年跟踪误差不超过
  本基金投资于具有良好流动性的金融工具,包括中证银行指数的成份股、备选成份股、
股指期货、固定收益投资品种(如债券、资产支持证券、货币市场工具等)以及法律法规或
中国证监会允许本基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会的相关规定)。本基金投
资于股票的资产不低于基金资产的 85%,投资于中证银行指数成份股和备选成份股的资产
不低于股票资产的 90%,且不低于非现金资产的 80%;本基金每个交易日日终在扣除股指期
货合约需缴纳的交易保证金后,应当保持不低于基金资产净值 5%的现金或到期日在一年以
内的政府债券,其中,现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。
  本基金可根据相关法律法规和基金合同的约定,参与融资业务和转融通证券出借业
务。
  如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,
可以将其纳入投资范围。
  (1)禁止行为
  为维护基金份额持有人的合法权益,本基金禁止从事下列行为:
  基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人或
者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券,或者从事其他重大关
联交易的,应当符合本基金的投资目标和投资策略,遵循持有人利益优先原则,防范利益
冲突,建立健全内部审批机制和评估机制,按照市场公平合理价格执行。相关交易必须事
先得到基金托管人同意,并按法律法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会
审议,并经过三分之二以上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易
事项进行审查。
  如法律法规或监管部门取消上述禁止性规定,基金管理人在履行适当程序后可不受上
述规定的限制。
  (2)投资组合限制
  本基金的投资组合将遵循以下限制:
选成份股的资产不低于股票资产的 90%,且不低于非现金资产的 80%;
申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量;
的 10%;本基金在任何交易日日终,持有的买入期货合约价值与有价证券市值之和,不得超
过基金资产净值的 100%;其中,有价证券指股票、债券(不含到期日在一年以内的政府债
券)、权证、资产支持证券、买入返售金融资产(不含质押式回购)等;本基金在任何交易
日日终,持有的卖出期货合约价值不得超过基金持有的股票总市值的 20%;本基金在任何
交易日内交易(不包括平仓)的股指期货合约的成交金额不得超过上一交易日基金资产净值
的 20%;本基金所持有的股票市值和买入、卖出股指期货合约价值,合计(轧差计算)不低
于基金资产的 85%,且不得超过基金资产的 100%;
于基金资产净值 5%的现金或到期日在一年以内的政府债券,其中,现金不包括结算备付金、
存出保证金、应收申购款等;
管人托管的全部基金持有同一权证的比例不超过该权证 10%。投资于其他权证的投资比例,
遵从法律法规或监管部门的相关规定;
的 10%;
券规模的 10%;
过其各类资产支持证券合计规模的 10%;
支持证券期间,如果其信用等级下降、不再符合投资标准,应在评级报告发布之日起 3 个
月内予以全部卖出;
券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合
前述所规定比例限制的,基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资;
交易的,可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致;
市值之和,不得超过基金资产净值的 95%;
基金资产净值的 30%,出借期限在 10 个交易日以上的出借证券应纳入《流动性风险规定》
所述流动性受限证券的范围;②参与转融通证券出借业务的单只证券不得超过基金持有该
证券总量的 50%;③最近 6 个月内日均基金资产净值不得低于 2 亿元;④证券出借的平均剩
余期限不得超过 30 天,平均剩余期限按照市值加权平均计算。
  因证券市场波动、证券发行人合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金
投资不符合本条上述规定的,基金管理人不得新增出借业务;
  除上述第 5)、12)、13)、14)、16)项外,因证券、期货市场波动、证券发行人合
并、基金规模变动、股权分置改革中支付对价等基金管理人之外的因素致使基金投资比例
不符合上述规定投资比例的,基金管理人应当在 10 个交易日内进行调整。法律法规或监管
部门另有规定的,从其规定。
  基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符合基金合同
的有关约定。期间,本基金的投资范围、投资策略应当符合基金合同的约定。基金托管人
对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起开始。
  如果法律法规对基金合同约定投资组合比例限制进行变更的,以变更后的规定为准。
法律法规或监管部门取消上述限制,如适用于本基金,则本基金投资不再受相关限制,但
需提前公告,不需要再经基金份额持有人大会审议。
  基金资产总值是指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收款项及其他资
产的价值总和。
  基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。
  基金托管人根据相关法律法规、规范性文件为本基金开立资金账户、证券账户以及投
资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理人、基金托管人、基金销售机构
和基金登记机构自有的财产账户以及其他基金财产账户相独立。
  本基金财产独立于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的财产,并由基金托管人
保管。基金管理人、基金托管人、基金登记机构和基金销售机构以其自有的财产承担其自
身的法律责任,其债权人不得对本基金财产行使请求冻结、扣押或其他权利。除依法律法
规和《基金合同》的规定处分外,基金财产不得被处分。
  基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原因进行清
算的,基金财产不属于其清算财产。基金管理人管理运作基金财产所产生的债权,不得与
其固有资产产生的债务相互抵销;基金管理人管理运作不同基金的基金财产所产生的债权
债务不得相互抵销。
  (1)变更基金合同涉及法律法规规定或本合同约定应经基金份额持有人大会决议通过
的事项的,应召开基金份额持有人大会决议通过。对于可不经基金份额持有人大会决议通
过的事项,由基金管理人和基金托管人同意后变更并公告,并报中国证监会备案。
  (2)关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议须报中国证监会备案,并自表
决通过之日起生效,自决议生效后两日内在指定媒介公告。
  有下列情形之一的,经履行适当程序后,《基金合同》应当终止:
  (1)基金份额持有人大会决定终止的;
  (2)基金管理人、基金托管人职责终止,在 6 个月内没有新基金管理人、新基金托管
人承接的;
  (3)出现标的指数不符合《指数基金指引》要求(因成份股价格波动等指数编制方法
变动之外的因素致使标的指数不符合要求及法律法规、监管机构另有规定的除外)、指数编
制机构退出等情形,基金管理人召集基金份额持有人大会对解决方案进行表决,基金份额
持有人大会未成功召开或就上述事项表决未通过的;
  (4)《基金合同》约定的其他情形;
  (5)相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。
  (1)基金财产清算小组:自出现《基金合同》终止事由之日起 30 个工作日内成立清算
小组,基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金清算。
  (2)基金财产清算小组组成:基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托管人、具
有从事证券、期货相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基
金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。
  (3)基金财产清算小组职责:基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、估价、
变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。
  (4)基金财产清算程序:
意见书;
  (5)基金财产清算的期限为 6 个月。
  清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用,清算费
用由基金财产清算小组优先从基金剩余财产中支付。
  依据基金财产清算的分配方案,将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金财产清算
费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后,按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分
配。
  清算过程中的有关重大事项须及时公告;基金财产清算报告经具有证券、期货相关业
务资格的会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。
基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后 5 个工作日内由基金财产清算
小组进行公告。
  基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15 年以上。
  各方当事人同意,因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争议,如经友
好协商未能解决的,应提交中国国际经济贸易仲裁委员会根据该会当时有效的仲裁规则进
行仲裁,仲裁地点为北京,仲裁裁决是终局性的并对各方当事人具有约束力,仲裁费和律
师费由败诉方承担。
  争议处理期间,《基金合同》当事人应恪守各自的职责,继续忠实、勤勉、尽责地履行
基金合同规定的义务,维护基金份额持有人的合法权益。
  本《基金合同》受中国法律管辖。
  《基金合同》可印制成册,供投资者在基金管理人、基金托管人、销售机构的办公场所
和营业场所查阅。
                §22 基金托管协议的内容摘要
  名称:招商基金管理有限公司
  住所:深圳市福田区深南大道 7088 号
  法定代表人:王小青
  设立日期:2002 年 12 月 27 日
  批准设立文号:中国证监会证监基金字[2002]100 号文
  组织形式:有限责任公司
  注册资本:13.1 亿元人民币
  经营范围:发起设立基金、基金管理及中国证监会批准的其他业务
  存续期间:持续经营
  电话:(0755)83199596
  传真:(0755)83076974
  联系人:赖思斯
  名称:中信银行股份有限公司(简称“中信银行”)
  住所:北京市朝阳区光华路 10 号院 1 号楼 6-30 层、32-42 层
  办公地址:北京市朝阳区光华路 10 号院 1 号楼 6-30 层、32-42 层
  法定代表人:李庆萍
  成立时间:1987 年 4 月 20 日
  组织形式:股份有限公司
  注册资本:489.35 亿元人民币
  存续期间:持续经营
  批准设立文号:中华人民共和国国务院办公厅国办函[1987]14 号
  基金托管业务批准文号:中国证监会证监基字[2004]125 号
  联系人:中信银行资产托管部
  联系电话:4006800000
  传真:010-85230024
  客服电话:95558
  网址:bank.ecitic.com
  经营范围:保险兼业代理业务;吸收公众存款;发放短期、中期和长期贷款;办理国
内外结算;办理票据承兑与贴现;发行金融债券;代理发行、代理兑付、承销政府债券;
买卖政府债券、金融债券;从事同业拆借;买卖、代理买卖外汇;从事银行卡业务;提供
信用证服务及担保;代理收付款项;提供保管箱服务;结汇、售汇业务;代理开放式基金
业务;办理黄金业务;黄金进出口;开展证券投资基金、企业年金基金、保险资金、合格
境外机构投资者托管业务;经国务院银行业监督管理机构批准的其他业务。(企业依法自主
选择经营项目,开展经营活动;依法须经批准的项目,经相关部门批准后依批准的内容开
展经营活动;不得从事本市产业政策禁止和限制类项目的经营活动。)
  (1)基金托管人根据有关法律法规的规定和基金合同的约定,对下述基金投资范围、
投资对象进行监督。本基金将投资于以下金融工具:
  本基金投资于具有良好流动性的金融工具,包括:
  中证银行指数的成份股、备选成份股、股指期货、固定收益投资品种(如债券、资产支
持证券、货币市场工具等)以及法律法规或中国证监会允许本基金投资的其他金融工具(但
须符合中国证监会的相关规定)。
  本基金各类资产的投资比例范围为:
  本基金投资于股票的资产不低于基金资产的 85%,投资于中证银行指数成份股和备选
成份股的资产不低于股票资产的 90%,且不低于非现金资产的 80%;本基金每个交易日日终
在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后,应当保持不低于基金资产净值 5%的现金或到
期日在一年以内的政府债券,其中,现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款
等。
  本基金可根据相关法律法规和基金合同的约定,参与融资业务和转融通证券出借业
务。
  法律法规或监管机构以后允许基金投资的其他品种,基金管理人在履行适当程序后,
可以将其纳入投资范围。
  (2)基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定对下述基金投融资比例进
行监督:
选成份股的资产不低于股票资产的 90%,且不低于非现金资产的 80%;
申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量;
的 10%;本基金在任何交易日日终,持有的买入期货合约价值与有价证券市值之和,不得
超过基金资产净值的 100%;其中,有价证券指股票、债券(不含到期日在一年以内的政府
债券)、权证、资产支持证券、买入返售金融资产(不含质押式回购)等;本基金在任何交
易日日终,持有的卖出期货合约价值不得超过基金持有的股票总市值的 20%;本基金在任
何交易日内交易(不包括平仓)的股指期货合约的成交金额不得超过上一交易日基金资产净
值的 20%;本基金所持有的股票市值和买入、卖出股指期货合约价值,合计(轧差计算)不
低于基金资产的 85%,且不得超过基金资产的 100%;
于基金资产净值 5%的现金或到期日在一年以内的政府债券,其中,现金不包括结算备付金、
存出保证金、应收申购款等;
管人托管的全部基金持有同一权证的比例不超过该权证 10%。投资于其他权证的投资比例,
遵从法律法规或监管部门的相关规定;
的 10%;
券规模的 10%;
过其各类资产支持证券合计规模的 10%;
支持证券期间,如果其信用等级下降、不再符合投资标准,应在评级报告发布之日起 3 个
月内予以全部卖出;
券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合
前述所规定比例限制的,基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资;
交易的,可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致;
市值之和,不得超过基金资产净值的 95%;
基金资产净值的 30%,出借期限在 10 个交易日以上的出借证券应纳入《流动性风险规定》
所述流动性受限证券的范围;②参与转融通证券出借业务的单只证券不得超过基金持有该
证券总量的 50%;③最近 6 个月内日均基金资产净值不得低于 2 亿元;④证券出借的平均剩
余期限不得超过 30 天,平均剩余期限按照市值加权平均计算。
  因证券市场波动、证券发行人合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金
投资不符合本条上述规定的,基金管理人不得新增出借业务;
  除上述第 5)、12)、13)、14)、16)项外,因证券、期货市场波动、证券发行人合
并、基金规模变动、股权分置改革中支付对价等基金管理人之外的因素致使基金投资比例
不符合上述规定投资比例的,基金管理人应当在 10 个交易日内进行调整。法律法规或监管
部门另有规定的,从其规定。
  基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符合基金合同
的有关约定。期间,本基金的投资范围、投资策略应当符合基金合同的约定。基金托管人
对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起开始。
  如果法律法规对基金合同约定投资组合比例限制进行变更的,以变更后的规定为准。
法律法规或监管部门取消上述限制,如适用于本基金,则本基金投资不再受相关限制,但
需提前公告,不需要再经基金份额持有人大会审议。
  (3)基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定对下述基金投资禁止行为
进行监督:
  为维护基金份额持有人的合法权益,本基金禁止从事下列行为:
  基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人或
者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券,或者从事其他重大关
联交易的,应当符合本基金的投资目标和投资策略,遵循持有人利益优先原则,防范利益
冲突,建立健全内部审批机制和评估机制,按照市场公平合理价格执行。相关交易必须事
先得到基金托管人同意,并按法律法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会
审议,并经过三分之二以上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易
事项进行审查。
  如法律法规或监管部门取消上述禁止性规定,基金管理人在履行适当程序后可不受上
述规定的限制。
  (4)基金托管人依据有关法律法规的规定和基金合同的约定对基金管理人参与银行间
债券市场进行监督:
债券市场交易时面临的交易对手资信风险进行监督。
  基金管理人应在基金投资运作之前向基金托管人提供符合法律法规及行业标准的银行
间债券市场交易对手的名单,并按照审慎的风险控制原则在该名单中约定各交易对手所适
用的交易结算方式。基金托管人在收到名单后 2 个工作日内回函确认收到该名单。基金管
理人应定期或不定期对银行间债券市场现券及回购交易对手的名单进行更新,名单中增加
或减少银行间债券市场交易对手时须及时通知基金托管人,基金托管人于 2 个工作日内回
函确认收到后,对名单进行更新。基金管理人收到基金托管人书面确认后,被确认调整的
名单开始生效,新名单生效前已与本次剔除的交易对手所进行但尚未结算的交易,仍应按
照双方原定协议进行结算。
  如果基金托管人发现基金管理人与不在名单内的银行间债券市场交易对手进行交易,
应及时提醒基金管理人撤销交易,经提醒后基金管理人仍执行交易并造成基金资产损失的,
基金托管人不承担责任。
  基金管理人在银行间债券市场进行现券买卖和回购交易时,需按交易对手名单中约定
的该交易对手所适用的交易结算方式进行交易。如果基金托管人发现基金管理人没有按照
事先约定的有利于信用风险控制的交易方式进行交易时,基金托管人应及时提醒基金管理
人与交易对手重新确定交易方式,经提醒后仍未改正并造成基金资产损失的,基金托管人
不承担责任。
  按银行间债券市场的交易规则进行交易,并负责解决因交易对手不履行合同而造成的
纠纷及损失。若未履约的交易对手在基金管理人确定的时间内仍未承担违约责任及其他相
关法律责任的,基金管理人可以对相应损失先行予以承担,然后再向相关交易对手追偿。
基金托管人则根据银行间债券市场成交单对合同履行情况进行监督。如基金托管人事后发
现基金管理人没有按照事先约定的交易对手进行交易时,基金托管人应及时提醒基金管理
人,基金托管人不承担由此造成的任何损失和责任。
  (5)基金托管人对基金投资流通受限证券的监督:
知》、《关于基金投资非公开发行股票等流通受限证券有关问题的通知》等有关法律法规规
定。流通受限证券指由《上市公司证券发行管理办法》规范的非公开发行股票、公开发行股
票网下配售部分等在发行时明确一定期限锁定期的可交易证券,不包括由于发布重大消息或
其他原因而临时停牌的证券、已发行未上市证券、回购交易中的质押券等流通受限证券。
事会批准的有关基金投资流通受限证券的投资决策流程、风险控制制度。基金投资非公开
发行股票,基金管理人还应提供基金管理人董事会批准的流动性风险处置预案。上述资料
应包括但不限于基金投资流通受限证券的投资额度和投资比例控制情况。
  基金管理人应至少于首次执行投资指令之前 2 个工作日将上述资料书面发至基金托管
人,保证基金托管人有足够的时间进行审核。基金托管人应在收到上述资料后 2 个工作日
内,以书面或其他双方认可的方式确认收到上述资料。
关必要书面信息。基金管理人应保证上述信息的真实、完整,并应至少于拟执行投资指令
前将上述信息书面发至基金托管人。
进行监督,并审核基金管理人提供的有关书面信息。基金托管人认为上述资料可能导致基
金出现风险的,有权要求基金管理人在投资流通受限证券前就该风险的消除或防范措施进
行补充书面说明,否则,基金托管人有权拒绝执行有关指令。因拒绝执行该指令造成基金
财产损失的,基金托管人不承担任何责任,并有权报告中国证监会。
  如基金管理人和基金托管人无法达成一致,应及时上报中国证监会请求解决。如果基
金托管人切实履行监督职责,则不承担任何责任。如果基金托管人没有切实履行监督职责,
导致基金出现风险,基金托管人应承担相应责任。
  (6)基金托管人对基金投资中期票据的监督:
门的规定,制定严格的关于投资中期票据的风险控制制度和流动性风险处置预案,并书面
提供给基金托管人,基金托管人依据上述文件对基金管理人投资中期票据的额度和比例进
行监督。
其约定。
有关制度、信用风险、流动性风险处置预案的完善情况,有关额度、比例限制的执行情况。
基金托管人发现基金管理人的上述事项违反法律法规和基金合同以及本协议的规定,应及
时以书面形式通知基金管理人纠正。基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监督和核
查。基金管理人应按相关托管协议要求向基金托管人及时发出回函,并及时改正。基金托
管人有权随时对所通知事项进行复查,督促基金管理人改正。如果基金管理人违规事项未能
在限期内纠正的,基金托管人应报告中国证监会。如果基金托管人未能切实履行监督职责,
导致基金出现风险,基金托管人应承担相应责任。
  (7)基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定,对基金管理人选择存款
银行进行监督:
  基金投资银行定期存款的,基金管理人应根据法律法规的规定及基金合同的约定,确
定符合条件的所有存款银行的名单,并及时提供给基金托管人,基金托管人应据以对基金
投资银行存款的交易对手是否符合有关规定进行监督。
  本基金投资银行存款应符合如下规定:
务账目及核算的真实、准确。
议,明确双方在相关协议签署、账户开设与管理、投资指令传达与执行、资金划拨、账目
核对、到期兑付、文件保管以及存款证实书的开立、传递、保管等流程中的权利、义务和
职责,以确保基金财产的安全,保护基金份额持有人的合法权益。
账户资料、投资指令、存款证实书等有关文件,切实履行托管职责。
办法》等有关法律法规,以及国家有关账户管理、利率管理、支付结算等的各项规定。
  基金托管人对基金管理人选择存款银行的监督应依据基金管理人向基金托管人提供的
符合条件的存款银行的名单执行,如基金托管人发现基金管理人将基金资产投资于该名单
之外的存款银行,有权拒绝执行。该名单如有变更,基金管理人应在启用新名单前提前 2
个工作日将新名单发送给基金托管人。
  (1)基金托管人应根据有关法律法规的规定及基金合同的约定,对基金资产净值计算、
各类基金份额净值计算、应收资金到账、基金费用开支及收入确定、基金收益分配、相关
信息披露、基金宣传推介材料中登载基金业绩表现数据等进行监督和核查。
  (2)基金托管人发现基金管理人的投资运作及其他运作违反《基金法》、基金合同、
本托管协议及其他有关规定时,应及时以书面形式通知基金管理人限期纠正,基金管理人
收到通知后应在下一个工作日及时核对,并以书面形式向基金托管人发出回函,进行解释
或举证。
  (3)在限期内,基金托管人有权随时对通知事项进行复查,督促基金管理人改正。基
金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的,基金托管人应报告中国证监
会。
  (4)基金托管人发现基金管理人的投资指令违反关法律法规规定或者违反基金合同约
定的,应当拒绝执行,立即通知基金管理人。
  (5)基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的投资指令违反法律、行政法
规和其他有关规定,或者违反基金合同约定的,应当立即通知基金管理人,并及时向中国
证监会报告,基金管理人应依法承担相应责任。
  (6)基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监督和核查,必须在规定时间内答复
基金托管人并改正,就基金托管人的疑义进行解释或举证,对基金托管人按照法规要求需
向中国证监会报送基金监督报告的,基金管理人应积极配合提供相关数据资料和制度等。
  (7)基金托管人发现基金管理人有重大违规行为,应立即报告中国证监会,同时通知
基金管理人限期纠正。
  (8)基金管理人无正当理由,拒绝、阻挠基金托管人根据本协议规定行使监督权,或
采取拖延、欺诈等手段妨碍基金托管人进行有效监督,情节严重或经基金托管人提出警告
仍不改正的,基金托管人应报告中国证监会。
托管人安全保管基金财产、开设基金财产的资金账户、证券账户及投资所需的其他账户、
复核基金管理人计算的基金资产净值和各类基金份额净值、根据基金管理人指令办理清算
交收、相关信息披露和监督基金投资运作等行为。
行或无故延迟执行基金管理人资金划拨指令、泄露基金投资信息等违反《基金法》、基金合
同、本托管协议及其他有关规定时,基金管理人应及时以书面形式通知基金托管人限期纠
正,基金托管人收到通知后应及时核对确认并以书面形式向基金管理人发出回函。在限期
内,基金管理人有权随时对通知事项进行复查,督促基金托管人改正,并予协助配合。基
金托管人对基金管理人通知的违规事项未能在限期内纠正或未在合理期限内确认的,基金
管理人应报告中国证监会。基金管理人有义务要求基金托管人赔偿基金因此所遭受的损
失。
管理机构,同时通知基金托管人限期纠正。
基金管理人核查托管财产的完整性和真实性,在规定时间内答复基金管理人并改正。
取拖延、欺诈等手段妨碍基金管理人进行有效监督,情节严重或经基金管理人提出警告仍
不改正的,基金管理人应报告中国证监会。
  (1)基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。
  (2)基金托管人应安全保管基金财产。除依据法律法规规定、基金合同和本托管协议
约定及基金管理人的正当指令外,不得自行运用、处分、分配基金的任何财产。
  (3)基金托管人按照规定开设基金财产的资金账户、证券账户及投资所需的其他账
户。
  (4)基金托管人对所托管的不同基金财产分别设置账户,与基金托管人的其他业务和
其他基金的托管业务实行严格的分账管理,确保基金财产的完整与独立。
  (5)基金托管人根据基金管理人的指令,按照基金合同和本协议的约定保管基金财产,
如有特殊情况双方可另行协商解决。
  (6)除依据法律法规和基金合同的规定外,基金托管人不得委托第三人托管基金资
产。
  (1)基金托管人以本基金的名义在其营业机构开立基金的银行账户,并根据基金管理
人合法合规的指令办理资金收付。本基金的银行预留印鉴由基金托管人刻制、保管和使
用。
  (2)基金银行账户的开立和使用,限于满足开展本基金业务的需要。基金托管人和基
金管理人不得假借本基金的名义开立任何其他银行账户;亦不得使用基金的任何账户进行
本基金业务以外的活动。
  (3)基金银行账户的开立和管理应符合有关法律法规以及银行业监督管理机构的有关
规定。
  (1)基金托管人以基金托管人和本基金联名的方式在中国证券登记结算有限责任公司
上海分公司/深圳分公司开设证券账户。
  (2)基金托管人以基金托管人的名义在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司/
深圳分公司开立基金证券交易资金账户,用于证券清算。
  (3)基金证券账户的开立和使用,限于满足开展本基金业务的需要。基金托管人和基
金管理人不得出借和未经对方同意擅自转让基金的任何证券账户;亦不得使用基金的任何
账户进行本基金业务以外的活动。
  (1)基金合同生效后,基金管理人负责以基金的名义申请并取得进入全国银行间同业
拆借市场的交易资格,并代表基金进行交易;基金托管人负责以基金的名义在中央国债登
记结算有限责任公司和银行间市场清算所股份有限公司开设银行间债券市场债券托管账户,
并由基金托管人负责基金的债券的后台匹配及资金的清算。
  (2)基金管理人和基金托管人应一起负责为基金对外签订全国银行间国债市场回购主
协议,正本由基金托管人保管,基金管理人保存副本。
  在本托管协议生效之后,本基金被允许从事符合法律法规规定和基金合同约定的其他
投资品种的投资业务时,如果涉及相关账户的开设和使用,由基金管理人协助托管人根据
有关法律法规的规定和基金合同的约定,开立有关账户。该账户按有关规则使用并管理。
  基金财产投资的有关实物证券由基金托管人存放于基金托管人的保管库;其中实物证
券也可存入中央国债登记结算有限责任公司或中国证券登记结算有限责任公司上海分公司/
深圳分公司、银行间清算所股份有限公司或票据营业中心的代保管库。实物证券的购买和
转让,由基金托管人根据基金管理人的指令办理。属于基金托管人控制下的实物证券在基
金托管人保管期间的损坏、灭失,由此产生的责任应由基金托管人承担。基金托管人对基
金托管人以外机构实际有效控制的证券不承担保管责任。
  与基金财产有关的重大合同的签署,由基金管理人负责。由基金管理人代表基金签署
的与基金有关的重大合同的原件分别应由基金托管人、基金管理人保管。基金管理人在代
表基金签署与基金有关的重大合同时应保证基金一方持有两份以上的正本原件,以便基金
管理人和基金托管人至少各持有一份正本的原件。基金管理人在合同签署后 30 个工作日内
通过专人送达、挂号邮寄等安全方式将合同送达基金托管人处。合同应存放于基金管理人
和基金托管人各自文件保管部门 15 年以上。对于无法取得二份以上的正本的,基金管理人
应向基金托管人提供加盖授权业务章的合同传真件,未经双方协商或未在合同约定范围内,
合同原件不得转移,由基金管理人保管。
算日该类基金资产净值除以计算日该类基金份额总份额后的数值。各类基金份额净值的计
算均保留到小数点后 4 位,小数点后第 5 位四舍五入,由此产生的误差计入基金财产。
规定暂停估值时除外。估值原则应符合基金合同、《证券投资基金会计核算业务指引》及其
他法律、法规的规定。用于基金信息披露的基金净值信息由基金管理人负责计算,基金托
管人复核。基金管理人应于每个工作日交易结束后计算当日的各类基金份额净值并以双方
认可的方式发送给基金托管人。基金托管人对净值计算结果复核后以双方认可的方式发送
给基金管理人,由基金管理人对各类基金净值信息予以公布。
金管理人计算的基金资产净值。因此,本基金的会计责任方是基金管理人,就与本基金有
关的会计问题,如经相关各方在平等基础上充分讨论后,仍无法达成一致的意见,按照基
金管理人对基金净值信息的计算结果对外予以公布。
名册的内容必须包括基金份额持有人的名称和持有的基金份额。
基金管理人和基金托管人应按照目前相关规则分别保管基金份额持有人名册。保管方式可
以采用电子或文档的形式。保管期限为 15 年,法律法规另有规定或有权机关另有要求的除
外。
册。基金份额持有人名册的内容必须包括基金份额持有人的名称和持有的基金份额。基金
托管人可以采用电子或文档的形式妥善保管基金份额持有人名册,保存期限为 15 年。基金
托管人不得将所保管的基金份额持有人名册用于基金托管业务以外的其他用途,并应遵守
保密义务,法律法规另有规定或有权机关另有要求的除外。
有关法规规定各自承担相应的责任。
不包括香港、澳门和台湾法律),并按照中华人民共和国法律解释。
应提交中国国际经济贸易仲裁委员会申请仲裁,并适用申请仲裁时该会现行有效的仲裁规
则,仲裁地点为北京,仲裁裁决是终局性的并对各方当事人具有约束力,仲裁费和律师费
由败诉方承担。
勤勉、尽责地履行基金合同和托管协议规定的义务,维护基金份额持有人的合法权益。
  本协议双方当事人经协商一致,可以对协议的内容进行变更。变更后的托管协议,其
内容不得与基金合同的规定有任何冲突。本托管协议的变更报中国证监会备案。
  发生以下情况,本托管协议终止:
  (1)基金合同终止;
  (2)基金托管人解散、依法被撤销、破产或由其他基金托管人接管基金资产;
  (3)基金管理人解散、依法被撤销、破产或由其他基金管理人接管基金管理权;
  (4)发生法律法规或基金合同规定的终止事项。
               §23 对基金份额持有人的服务
  本基金管理人承诺向基金份额持有人提供下列服务。同时,基金管理人有权根据投资
者的需要和市场的变化,对以下服务内容进行相应调整。
  客户持有指定银行的账户,通过招商基金网上交易平台,可以实现在线开户交易。
  招商基金网址:www.cmfchina.com
方式对账单。客户可通过招商基金客户服务热线或者网站进行账单服务定制或更改。服务
费用由本基金管理人承担,客户无需额外承担费用。
的通讯地址及联系方式,并及时进行更新。本基金管理人提供的资料邮寄服务原则上采用
邮政平信邮寄方式,并不对邮寄资料的送达做出承诺和保证;也不对因邮寄资料出现遗漏、
泄露而导致的直接或间接损害承担任何赔偿责任。
内容,也无法完全保证其安全性与及时性。因此招商基金管理公司不对电子邮件或短信息
电子化账单的送达做出承诺和保证,也不对因互联网或通讯等原因造成的信息不完整、泄
露等而导致的直接或间接损害承担任何赔偿责任。
通过交易网点提供的自助、电话、网上服务等手段查询交易信息。
形式的账户信息资料。
  场外基金份额持有人可以通过招商基金管理公司网站、客户服务热线提交信息定制申
请,基金管理人通过手机短讯或 E-MAIL 方式发送场外基金份额持有人定制的信息。可定制
的信息包括:基金净值、投研观点、公司最新公告提示等,基金公司还将根据业务发展的
实际需要,适时调整定制信息的内容。
  除了发送场外基金份额持有人定制的各类信息外,基金公司也会定期或不定期向预留
手机号码及 EMAIL 地址的场外基金份额持有人发送基金分红、节日问候、产品推广等信息。
如场外基金份额持有人不希望接收到该类信息,可以通过招商基金客户服务热线取消该项
服务。
  场外基金份额持有人通过基金账号/开户证件号码及登录密码登录招商基金网站,可享
有账户查询、信息定制、资料修改、理财刊物查阅等多项在线服务。
  招商基金网址:www.cmfchina.com
  招商基金电子邮箱:cmf@cmfchina.com
  招商基金客户服务热线提供全天候 24 小时的自动语音查询服务。场外基金份额持有人
可进行基金账户余额、交易情况、基金份额净值等信息的查询。
  招商基金客户服务热线提供每周六天(法定节假日除外),每天不少于 7 小时的人工咨
询服务。基金份额持有人可通过该热线享受业务咨询、信息查询、投诉建议等专项服务,
场外基金持有人更可通过热线进行信息定制、资料修改等操作。
  招商基金全国统一客户服务热线: 400-887-9555(免长途话费)
  基金份额持有人可以通过直销和代销机构网点柜台的意见簿、基金公司网站、客户服
务热线、书信及电子邮件等不同的渠道对基金公司和销售网点提供的服务进行投诉。
  对于工作日期间受理的投诉,原则上是及时回复,对于不能及时回复的投诉,基金公
司将在承诺的时限内进行处理。对于非工作日提出的投诉,将在顺延的工作日当日进行处
理。
                  §24 其他应披露事项
序号                   公告事项                  公告日期
     影印件并完善、更新身份信息以免影响日常交易的公告
     二号)
     年第二号)
     购金额的公告
     活动的公告
     新
     新
     人大会相关事项的提示性公告
     人大会的公告
     人大会相关事项的提示性公告
     人大会的第一次提示性公告
     人大会相关事项的提示性公告
     人大会的第二次提示性公告
     人大会相关事项的提示性公告
     人大会相关事项的提示性公告
     人大会相关事项的提示性公告
     人大会相关事项的提示性公告
     人大会相关事项的提示性公告
     人大会相关事项的提示性公告
     人大会相关事项的提示性公告
     人大会相关事项的提示性公告
     人大会相关事项的提示性公告
     人大会相关事项的提示性公告
     人大会相关事项的提示性公告
     人大会相关事项的提示性公告
     人大会相关事项的提示性公告
     人大会相关事项的提示性公告
     人大会相关事项的提示性公告
     人大会相关事项的提示性公告
     人大会相关事项的提示性公告
     人大会相关事项的提示性公告
     人大会相关事项的提示性公告
     人大会相关事项的提示性公告
     人大会相关事项的提示性公告
     中证银行 B 份额持有人大会计票日停牌的提示性公告
     份额持有人大会会议情况的公告
     投和转换业务并参与其费率优惠活动的公告
     投和转换业务并参与其费率优惠活动的公告
     投和转换业务并参与其费率优惠活动的公告
     通定投和转换业务并参与其费率优惠活动的公告
     三号)
      新
      新
      中证银行 B 份额终止运作的特别风险提示公告
      的公告
      中证银行 B 份额终止运作、终止上市并修改基金合同的公告
      中证银行 B 份额终止运作的特别风险提示公告
      投和转换业务并参与其费率优惠活动的公告
      中证银行 B 份额终止运作的特别风险提示公告
      中证银行 B 份额终止运作的特别风险提示公告
      销售机构的公告
      中证银行 B 份额终止运作的特别风险提示公告
      中证银行 B 份额终止运作的特别风险提示公告
      中证银行 B 份额终止运作的特别风险提示公告
      中证银行 B 份额终止运作的特别风险提示公告
      中证银行 B 份额终止运作的特别风险提示公告
      中证银行 B 份额终止运作的特别风险提示公告
      商中证银行 A 份额停复牌的公告
      中证银行 B 份额终止运作的特别风险提示公告
      中证银行 B 份额终止运作的特别风险提示公告
      的公告
      整约定年基准收益率的公告
      中证银行 B 份额终止运作的特别风险提示公告
      中证银行 B 份额终止运作的特别风险提示公告
      中证银行 B 份额终止运作的特别风险提示公告
      中证银行 B 份额终止运作的特别风险提示公告
      中证银行 B 份额终止运作的特别风险提示公告
      理旗下基金销售业务的公告
      中证银行 B 份额终止运作的特别风险提示公告
      中证银行 B 份额终止运作的特别风险提示公告
      中证银行 B 份额终止运作的特别风险提示公告
                                    、 2020-12-29
      赎回、转换、转托管及配对转换业务的公告
      中证银行 B 份额基金份额折算的公告
      中证银行 B 份额终止运作的特别风险提示公告
      中证银行 B 份额终止运作的特别风险提示公告
      中证银行 B 份额基金份额折算结果的公告
      证券有限责任公司、中国中金财富证券有限公司为销售机构的公告
      机构的公告
      投和转换业务并参与其费率优惠活动的公告
      司为销售机构的公告
      销售机构的公告
      证券(山东)有限责任公司、中信证券华南股份有限公司、中信期货有
      限公司为销售机构的公告
      告
         §25 招募说明书存放及其查阅方式
  本招募说明书存放在基金管理人、基金托管人的住所,并刊登在基金管理人的网站
上。
  投资人可在办公时间免费查阅本招募说明书,也可按工本费购买本招募说明书的复印
件,但应以本基金招募说明书的正本为准。
              §26 备查文件
 投资者如果需了解更详细的信息,可向基金管理人、基金托管人或销售代理人申请查
阅以下文件:
 (一)中国证监会准予注册招商中证银行指数分级证券投资基金募集的文件;
 (二)《招商中证银行指数证券投资基金基金合同》;
 (三)《招商中证银行指数证券投资基金托管协议》;
 (四)基金管理人业务资格批件、营业执照;
 (五)基金托管人业务资格批件、营业执照;
 (六)律师事务所法律意见书;
 (七)中国证监会要求的其他文件。
                               招商基金管理有限公司

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证券之星估值分析提示平安银行盈利能力较差,未来营收成长性较差。综合基本面各维度看,股价偏低。从短期技术面看,近日消息面活跃,主力资金无明显迹象,短期呈现震荡趋势。公司质地一般,市场关注意愿无明显变化。 更多>>
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