编制日期：2024 年 07 月 17 日
送出日期：2024 年 07 月 22 日
本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。
作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。
一、产品概况
基金简称 兴银汇福定开债 基金代码 001619
兴银基金管理有限责任
基金管理人 基金托管人 兴业银行股份有限公司
公司
上市交易所及上市 --
基金合同生效日 2019 年 03 月 28 日
日期
基金类型 债券型 交易币种 人民币
运作方式 定期开放式 开放频率 每三个月开放一次
开始担任本基金基
基金经理 陶国峰 金经理的日期
证券从业日期 2015 年 07 月 01 日
注：《基金合同》生效日起三年后的对应日，若基金资产净值低于二亿元的，基金合同自动终止，同
时不得通过召开基金份额持有人大会延续基金合同期限。若届时的法律法规或中国证监会规定发生
变化，上述终止规定被取消、更改或补充时，则本基金可以参照届时有效的法律法规或中国证监会
规定执行。
《基金合同》生效满三年后继续存续的，连续二十个工作日出现基金份额持有人数量不满二百人或
者基金资产净值低于五千万元的，基金管理人应在定期报告中予以披露；连续六十个工作日出现前
述情形的，基金管理人应当向中国证监会报告并提出解决方案，如转换运作方式、与其他基金合并
或者终止基金合同等，并召开基金份额持有人大会进行表决。
法律法规或中国证监会另有规定时，从其规定。
二、基金投资与净值表现
（一）投资目标与投资策略
在严格控制风险和保持资产流动性的基础上，
投资目标 通过积极主动的投资管理，力争实现基金资产
的长期稳定增值。
本基金投资于具有良好流动性的金融工具，包
括债券（包括国内依法发行和上市交易的国
债、金融债、企业债、公司债、地方政府债、
投资范围
次级债、可分离交易可转债的纯债部分、央行
票据、中期票据、短期融资券（包括超级短期
融资券））、资产支持证券、债券回购、同业存
第 1 页，共 6 页
单、银行存款（包括协议存款、通知存款、定
期存款及其他银行存款）、货币市场工具等以及
法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金
融工具（但须符合中国证监会相关规定）。
本基金不投资股票或权证，也不投资可转换债
券（可分离交易可转债的纯债部分除外）、可交
换债券。
如法律法规或监管机构以后允许本基金投资其
他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以
将其纳入投资范围。
本基金的投资组合比例为：本基金投资于债券
资产的比例不低于基金资产的 80%，但在每次
开放期的前 10 个交易日、开放期及开放期结束
后 10 个交易日的期间内，基金投资不受上述比
例限制；本基金在封闭期内持有现金或者到期
日在一年以内的政府债券占基金资产净值的比
例不受限制，但开放期内本基金应当保持不低
于基金资产净值 5%的现金或者到期日在一年以
内的政府债券，其中现金不包括结算备付金、
存出保证金、应收申购款等。
主要投资策略
支持证券投资策略。
业绩比较基准 中债综合全价（总值）指数收益率
本基金是债券型基金，属于证券投资基金中的
风险收益特征 较低风险品种，长期预期风险收益水平低于股
票型基金、混合型基金，高于货币市场基金。
（二）投资组合资产配置图表/区域配置图表
第 2 页，共 6 页
（三）自基金合同生效以来/最近十年（孰短）基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较
图
注：业绩表现截止日期 2023 年 12 月 31 日。基金过往业绩不代表未来表现。
三、投资本基金涉及的费用
（一）基金销售相关费用
以下费用在申购/赎回基金过程中收取：
份额(S)或金额(M)/持
费用类型 收费方式/费率 备注
有期限(N)
M<500 万元 0.30%
认购费
M≥500 万元 1000.00 元/笔
M<500 万元 0.30%
申购费(前收费)
M≥500 万元 1000.00 元/笔
在同一个开放期内申
购后又赎回的份额，
且持有期限少于 7 日
的，赎
回费率为 1.5%；
在同一个开放期内申
赎回费
购后又赎回的份额，
且持有期限大于等于
其他情况的赎回费率
为 0%。
第 3 页，共 6 页
（二）基金运作相关费用
以下费用将从基金资产中扣除：
费用类别 收费方式/年费率或金额 收取方
管理费 0.30% 基金管理人和销售机构
托管费 0.10% 基金托管人
审计费用 45,000.00 会计师事务所
信息披露费 120,000.00 规定披露报刊
按照国家有关规定和《基金合
同》约定，可以在基金财产中
列支的其他费用按实际发生额
其他费用 相关服务机构
从基金资产扣除。费用类别详
见本基金《基金合同》及《招
募说明书》或其更新。
注：本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。
（三）基金运作综合费用测算
若投资者认购/申购本基金份额，在持有期间，投资者需支出的运作费率如下表：
基金运作综合费用测算明细的类别 基金运作综合费率（年化）
- 0.41%
注：基金管理费率、托管费率为基金现行费率，其他运作费用以最近一次基金年报披露的相关数据
为基准测算。
四、风险揭示与重要提示
（一）风险揭示
本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。
投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。
本基金属于债券型基金，适合能正确认识和对待本基金可能出现的投资风险的投资者。本基金
投资过程中面临的主要风险有：市场风险、流动性风险、信用风险、管理风险、其他风险及本基金
的特有风险。
本基金的特有风险
（1）本基金为债券型基金，在具体投资管理中，本基金可能因投资债券类资产而面临较高的
市场系统性风险，也可能因投资信用债券而面临较高的信用风险。
（2）本基金的运作方式为定期开放式，基金份额持有人只能在开放期赎回基金份额，在封闭
期内，基金份额持有人将面临因不能赎回基金而出现的流动性风险。
（3）发起式基金自动终止的风险
本基金是发起式基金，在基金合同生效之日起三年后的对应日，若基金资产规模低于 2 亿元，
基金合同自动终止，同时不得通过召开基金份额持有人大会的方式延续基金合同期限，投资者将面
临基金合同可能终止的不确定性风险。
第 4 页，共 6 页
（4）投资资产支持证券的风险
本基金的投资范围包括资产支持证券，它是一种债券性质的金融工具，其向投资者支付的本息
来自于基础资产池产生的现金流或剩余权益。与股票和一般债券不同，资产支持证券不是对某一经
营实体的利益要求权，而是对基础资产池所产生的现金流和剩余权益的要求权，是一种以资产信用
为支持的证券。资产支持证券存在信用风险、利率风险、流动性风险、提前偿付风险、操作风险和
法律风险等。
（5）本基金允许单一投资者持有份额达到或超过 50%的风险
如果单一投资者大额赎回，可能会导致基金份额净值波动的风险。主要原因是，根据本基金招
募说明书和基金合同的规定，基金份额净值的计算精确到 0.0001 元，小数点后第 5 位四舍五入，
当单一投资者巨额赎回时，由于基金份额净值四舍五入产生的误差计入基金份额基金财产，导致基
金份额净值发生大幅波动。基金份额净值计算符合基金合同和法律法规的相关规定，单日大幅波动
是在现有估值方法下出现的特殊事件。
如果单一投资者大额赎回，为应对赎回，可能迫使基金以不适当的价格大量抛售证券，使基金
的净值增长率受到不利影响。
（二）重要提示
中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，
也不表明投资于本基金没有风险。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一
定盈利，也不保证最低收益。
基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。
基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息发生变
更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后，如
需及时、准确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。
五、其他资料查询方式
以下资料详见基金管理人网站[www.hffunds.cn]、客服电话[40000-96326]
基金合同、托管协议、招募说明书
定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告
基金份额净值
基金销售机构及联系方式
其他重要资料
六、其他情况说明
第 5 页，共 6 页
无。
第 6 页，共 6 页
首页
微信公众号
证券之星APP
