易方达基金管理有限公司关于易方达汇享稳健养老目标一年持有期
混合型基金中基金（FOF）增设 Y 类基金份额并修订基金合同、托
管协议的公告
为满足投资者个人养老金投资需求，经与基金托管人协商一致并报中国证监
会备案，易方达基金管理有限公司（以下简称“基金管理人”）决定对易方达汇
享稳健养老目标一年持有期混合型基金中基金（FOF）（以下简称“本基金”）增
设 Y 类基金份额，并对本基金的基金合同和托管协议进行修订。
现将相关事宜公告如下：
一、本基金增设 Y 类基金份额的方案
（一）基金份额的分类
本基金增设 Y 类基金份额（基金代码：021898），同时原基金份额（基金代
码：018834）变更为 A 类基金份额。通过非个人养老金资金账户申购的一类份
额，称为 A 类基金份额；针对个人养老金投资基金业务单独设立的一类基金份
额，称为 Y 类基金份额。
本基金 Y 类基金份额是根据《个人养老金投资公开募集证券投资基金业务
管理暂行规定》针对个人养老金投资基金业务设立的单独份额类别，Y 类基金份
额的申赎安排、资金账户管理等事项还应同时遵守基金法律文件及关于个人养老
金账户管理的相关规定。基金管理人、基金托管人、基金销售机构在各自职责范
围内，按照个人养老金相关制度规定，保障投资人参与个人养老金投资基金业务
相关资金及资产的安全封闭运行。除另有规定外，Y 类基金份额购买等款项需来
自投资人个人养老金资金账户，Y 类基金份额赎回等款项转入个人养老金资金账
户，投资人未达到领取基本养老金年龄或者政策规定的其他领取条件时不可领取
个人养老金。
（二）增设份额的申赎价格
申购、赎回价格以申请当日各类基金份额的基金份额净值为基准进行计算，
其中 Y 类基金份额首笔申购当日的申购价格为当日 A 类基金份额的基金份额净
值。
（三）Y 类基金份额的费用
（1）本基金 Y 类基金份额的年管理费率为 0.25%，管理费的计算方法如下：
H＝EY×0.25%÷当年天数
H 为每日应计提的基金管理费
EY=（前一日的基金资产净值-前一日所持有的基金管理人管理的其他基金
公允价值）×（前一日 Y 类基金资产净值/前一日基金资产净值），若为负数，则
EY 取 0
（2）本基金 Y 类基金份额的年托管费率为 0.05%，托管费的计算方法如下：
H＝EY×0.05%÷当年天数
H 为每日应计提的基金托管费
EY=（前一日的基金资产净值-前一日所持有的基金托管人托管的其他基金
公允价值）×（前一日 Y 类基金资产净值/前一日基金资产净值），若为负数，则
EY 取 0
Y 类基金份额不收取销售服务费。
品资料概要或相关公告。
（四）Y 类基金份额的投资管理
本基金各类基金份额的资产合并进行投资管理。
（五）Y 类基金份额的收益分配方式
本基金收益分配方式分两种：现金分红与红利再投资，投资者可选择现金红
利或将现金红利自动转为对应类别的基金份额进行再投资；若投资者不选择，本
基金 A 类基金份额默认的收益分配方式是现金分红，本基金 Y 类基金份额默认
的收益分配方式是红利再投资。
（六）Y 类基金份额的销售机构
基金管理人网上直销系统销售本基金 Y 类基金份额，具体信息详见基金管
理人网站。
暂无，基金管理人可根据情况变更或增减销售机构，并在基金管理人网站公
示。
注：本基金 Y 类基金份额非直销销售机构，需要在中国证监会网站、基金
行业平台或中国证券投资基金业协会网站等平台最新发布的个人养老金基金销
售机构名录内。
二、基金合同和托管协议的修订
本基金基金合同、托管协议修订内容详见附件《易方达汇享稳健养老目标一
年持有期混合型基金中基金（FOF）基金合同、托管协议修订前后对照表》。
本基金基金合同、托管协议的修订符合相关法律法规，对基金份额持有人利
益无实质性不利影响，且基金管理人已履行规定程序。
基金管理人将更新本基金的招募说明书、基金产品资料概要相关内容。
三、本基金增设 Y 类基金份额及修订后的基金合同、托管协议自 2024 年 7
月 25 日生效。
四、其他事项
本基金详细情况，请阅本基金的基金合同、招募说明书（更新）、基金产品资料
概要（更新）和相关公告。
客户服务电话：400-881-8088
网址：www.efunds.com.cn
的收益承诺。基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，
但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。销售机构根据法规要求对投资者类
别、风险承受能力和基金的风险等级进行划分，并提出适当性匹配意见。投资者
在投资基金前应认真阅读基金合同、招募说明书（更新）和基金产品资料概要
（更新）等基金法律文件，全面认识基金产品的风险收益特征，在了解产品情况
及销售机构适当性意见的基础上，根据自身的风险承受能力、投资期限和投资目
标，对基金投资作出独立决策，选择合适的基金产品。基金管理人提醒投资者基
金投资的“买者自负”原则，在投资者作出投资决策后，基金运营状况与基金净
值变化引致的投资风险，由投资者自行负责。
特此公告。
附件：《易方达汇享稳健养老目标一年持有期混合型基金中基金（FOF）基
金合同、托管协议修订前后对照表》
易方达基金管理有限公司
附件：《易方达汇享稳健养老目标一年持有期混合型基金中基金（FOF）
基金合同、托管协议修订前后对照表》
一、基金合同修订对照表
章节 修订前 修订后
一、订立本基金合同的目的、依据 一、订立本基金合同的目的、依据
和原则 和原则
华人民共和国民法典》、《中华人民共和 华人民共和国民法典》、《中华人民共和
国证券投资基金法》（以下简称“《基 国证券投资基金法》（以下简称“《基
金法》”）、《公开募集证券投资基金运作 金法》”）、《公开募集证券投资基金运作
管理办法》（以下简称“《运作办 管理办法》（以下简称“《运作办
法》”）、《公开募集证券投资基金销售机 法》”）、《公开募集证券投资基金销售机
构监督管理办法》（以下简称“《销售 构监督管理办法》（以下简称“《销售
办法》”）、《公开募集证券投资基金信息 办法》”）、《公开募集证券投资基金信息
披露管理办法》（以下简称“《信息披 披露管理办法》（以下简称“《信息披
露办法》”）、《公开募集开放式证券投资 露办法》”）、《公开募集开放式证券投资
基金流动性风险管理规定》（以下简称 基金流动性风险管理规定》（以下简称
第一部分
“《流动性风险管理规定》”）、《公开募 “《流动性风险管理规定》”）、《公开募
前言
集证券投资基金运作指引第 2 号-基金 集证券投资基金运作指引第 2 号-基金
中基金指引》、《养老目标证券投资基金 中基金指引》、《养老目标证券投资基金
指引（试行）》和其他有关法律法规。 指引（试行）》、《个人养老金投资公开
募集证券投资基金业务管理暂行规定》
（以下简称“《个人养老金投资基金业
务规定》”）和其他有关法律法规。
九、本基金对于每份基金份额设定 九、除本基金合同另有约定外，本
一年（一年按 365 天计算，下同）最短 基金对于每份基金份额设定一年（一年
持有期限，投资者认购或申购基金份额 按 365 天计算，下同）最短持有期限，
后，自基金合同生效日或申购确认日至 投资者认购或申购基金份额后，自基金
赎回确认日不得少于一年。请投资者合 合同生效日或申购确认日至赎回确认日
理安排资金进行投资。 不得少于一年。请投资者合理安排资金
进行投资。
定》：指中国证监会 2022 年 11 月 4 日
颁布并实施的《个人养老金投资公开募
集证券投资基金业务管理暂行规定》及
颁布机关对其不时做出的修订
第二部分 35、最短持有期：指投资者认购或 36、最短持有期：指投资者认购或
释义 申购基金份额后需持有的最短期限，在 申购基金份额后需持有的最短期限，在
最短持有期限内，基金管理人对投资者 最短持有期限内，基金管理人对投资者
的相应基金份额不办理赎回确认。本基 的相应基金份额不办理赎回确认。本基
金每份基金份额的最短持有期限为一年 金每份基金份额的最短持有期限为一年
（一年按 365 天计算） （一年按 365 天计算），但基金合同另
有约定的除外
养老金资金账户申购的一类份额，或简
称“A 类份额”
老金投资基金业务单独设立的一类基金
份额，或简称“Y 类份额”
三、基金的运作方式 三、基金的运作方式
契约型开放式 契约型开放式
本基金对于每份基金份额设定一年 本基金对于每份基金份额设定一年
（一年按 365 天计算，下同）最短持有 （一年按 365 天计算，下同）最短持有
期限，投资者认购或申购基金份额后， 期限，投资者认购或申购基金份额后，
自基金合同生效日或申购确认日至赎回 自基金合同生效日或申购确认日至赎回
确认日不得少于一年。 确认日不得少于一年，但基金合同另有
约定的除外。
八、其他 八、基金份额的类别
基金管理人可根据基金实际运作情 本基金将基金份额分为不同的类
况，在对基金份额持有人利益无实质不 别。通过非个人养老金资金账户申购的
利影响的情况下，经与基金托管人协商 一类份额，称为 A 类基金份额；针对
一致，增加新的基金份额类别，或取消 个人养老金投资基金业务单独设立的一
某基金份额类别，或对基金份额分类办 类基金份额，称为 Y 类基金份额。具
法及规则进行调整并公告，不需召开基 体费率的设置及费率水平在招募说明书
金份额持有人大会审议。 或相关公告中列示。
本基金各类基金份额分别设置代
码，分别计算并公布基金份额净值和基
第三部分
金份额累计净值。本基金不同基金份额
基金的基
类别之间的转换规定请见招募说明书或
本情况
相关公告。
本基金 Y 类基金份额是根据《个
人养老金投资基金业务规定》针对个人
养老金投资基金业务设立的单独份额类
别，Y 类基金份额的申赎安排、资金账
户管理等事项还应同时遵守关于个人养
老金账户管理的相关规定。Y 类基金份
额不收取销售服务费，可以豁免申购限
制和申购费等销售费用（法定应当收取
并计入基金资产的除外），可以对管理
费和托管费实施一定的费率优惠。在向
投资人充分披露的情况下，为鼓励投资
人在个人养老金领取期长期领取，基金
管理人可设置定期分红、定期支付、定
额赎回等机制；基金管理人亦可对运作
方式、持有期限、投资策略、估值方
法、申赎转换等方面做出其他安排。具
体请见招募说明书或基金管理人相关公
告。
有关基金份额类别的具体设置、费
率水平等由基金管理人确定。基金管理
人可根据基金实际运作情况，在对基金
份额持有人利益无实质不利影响的情况
下，经与基金托管人协商一致，增加新
的基金份额类别，或取消某基金份额类
别，或对基金份额分类办法及规则进行
调整并公告，不需召开基金份额持有人
大会审议。
二、申购和赎回的开放日及时间 二、申购和赎回的开放日及时间
时间 时间
本基金对投资者申购的每份基金份 除本基金合同另有约定外，本基金
额设定一年（一年按 365 天计算，下 对投资者申购的每份基金份额设定一年
同）最短持有期限，在最短持有期限 （一年按 365 天计算，下同）最短持有
内，基金管理人对投资者的相应基金份 期限，在最短持有期限内，基金管理人
额不办理赎回确认。即对于每份基金份 对投资者的相应基金份额不办理赎回确
额，当持有时间小于一年，无法确认赎 认。即对于每份基金份额，当持有时间
回；当持有时间大于等于一年，可以确 小于一年，无法确认赎回；当持有时间
认赎回。最短持有期的最后一日为最短 大于等于一年，可以确认赎回。最短持
持有期到期日。对于每份基金份额，基 有期的最后一日为最短持有期到期日。
金管理人仅在最短持有期到期日之后 对于每份基金份额，基金管理人仅在最
（不含该日）为基金份额持有人办理相 短持有期到期日之后（不含该日）为基
应基金份额的赎回确认。 金份额持有人办理相应基金份额的赎回
第六部分 基金管理人不得在基金合同约定之 确认。
基金份额 外的日期或者时间办理基金份额的申 基金管理人不得在基金合同约定之
的申购与 购、赎回。投资人在基金合同约定之外 外的日期或者时间办理基金份额的申
赎回 的日期和时间提出申购、赎回申请且登 购、赎回。投资人在基金合同约定之外
记机构确认接受的，其基金份额申购、 的日期和时间提出申购、赎回申请且登
赎回价格为下一开放日基金份额申购、 记机构确认接受的，其基金份额申购、
赎回的价格。 赎回价格为下一开放日各类基金份额申
购、赎回的价格。
三、申购与赎回的原则 三、申购与赎回的原则
价格以申请当日的基金份额净值为基准 价格以申请当日各类基金份额的基金份
进行计算； 额净值为基准进行计算；
四、申购与赎回的程序 四、申购与赎回的程序
投资人必须根据销售机构规定的程 投资人必须根据销售机构规定的程
序，在开放日的具体业务办理时间内提 序，在开放日的具体业务办理时间内提
出申购或赎回的申请。 出申购或赎回的申请。Y 类基金份额的
申赎安排、资金账户管理等事项还应同
时遵守关于个人养老金账户管理的相关
规定。
五、申购和赎回的数量限制 五、申购和赎回的数量限制
额豁免申购限制,具体请参见招募说明
书或相关公告。
六、申购和赎回的价格、费用及其 六、申购和赎回的价格、费用及其
用途 用途
到小数点后 4 位，小数点后第 5 位四舍 算，保留到小数点后 4 位，小数点后第
五入，由此产生的收益或损失由基金财 5 位四舍五入，由此产生的收益或损失
产承担。遇特殊情况，经履行适当程 由基金财产承担。遇特殊情况，经履行
序，可以适当延迟计算或公告。 适当程序，可以适当延迟计算或公告。
方式：本基金申购份额的计算详见《招 方式：本基金申购份额的计算详见《招
募说明书》。本基金的申购费率由基金 募说明书》。本基金的申购费率由基金
管理人决定，并在招募说明书中列示。 管理人决定，并在招募说明书中列示。
申购的有效份额为净申购金额除以当日 申购的有效份额为净申购金额除以当日
的基金份额净值，有效份额单位为份， 该类基金份额的基金份额净值，有效份
上述计算结果均按四舍五入方法，保留 额单位为份，上述计算结果均按四舍五
到小数点后 2 位，由此产生的收益或损 入方法，保留到小数点后 2 位，由此产
失由基金财产承担。 生的收益或损失由基金财产承担。
本基金赎回金额的计算详见《招募说明 本基金赎回金额的计算详见《招募说明
书》。本基金的赎回费率由基金管理人 书》。本基金的赎回费率由基金管理人
决定，并在招募说明书中列示。赎回金 决定，并在招募说明书中列示。赎回金
额为按实际确认的有效赎回份额乘以当 额为按实际确认的有效赎回份额乘以当
日基金份额净值并扣除相应的费用，赎 日该类基金份额的基金份额净值并扣除
回金额单位为元。上述计算结果均按四 相应的费用，赎回金额单位为元。上述
舍五入方法，保留到小数点后 2 位，由 计算结果均按四舍五入方法，保留到小
此产生的收益或损失由基金财产承担。 数点后 2 位，由此产生的收益或损失由
基金财产承担。
具体的计算方法、赎回费率、赎回金额 具体的计算方法、赎回费率、赎回金额
具体的计算方法和收费方式由基金管理 具体的计算方法和收费方式由基金管理
人根据基金合同的规定确定，并在招募 人根据基金合同的规定确定，并在招募
说明书中列示。基金管理人可以在基金 说明书中列示，基金管理人可以针对
合同约定的范围内调整费率或收费方 Y 类基金份额豁免申购费等销售费用
式，并最迟应于新的费率或收费方式实 （法定应当收取并计入基金资产的费用
施前依照《信息披露办法》的有关规定 除外），详见招募说明书或相关公告。
在规定媒介上公告。 基金管理人可以在基金合同约定的范围
内调整费率或收费方式，并最迟应于新
的费率或收费方式实施前依照《信息披
露办法》的有关规定在规定媒介上公
告。
七、拒绝或暂停申购的情形 七、拒绝或暂停申购的情形
发生下列情况时，基金管理人可拒 发生下列情况时，基金管理人可拒
绝或暂停接受投资人的申购申请： 绝或暂停接受投资人某一类或多类基金
份额的申购申请：
八、暂停赎回或延缓支付赎回款项 八、暂停赎回或延缓支付赎回款项
的情形 的情形
发生下列情形时，基金管理人可暂 发生下列情形时，基金管理人可暂
停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎 停接受投资人某一类或多类基金份额的
回款项： 赎回申请或延缓支付赎回款项：
九、巨额赎回的情形及处理方式 九、巨额赎回的情形及处理方式
（2）部分延期赎回：当基金管理 （2）部分延期赎回：当基金管理
人认为支付投资人的赎回申请有困难或 人认为支付投资人的赎回申请有困难或
认为因支付投资人的赎回申请而进行的 认为因支付投资人的赎回申请而进行的
财产变现可能会对基金资产净值造成较 财产变现可能会对基金资产净值造成较
大波动时，基金管理人在当日接受赎回 大波动时，基金管理人在当日接受赎回
比例不低于上一开放日基金总份额的 比例不低于上一开放日基金总份额的
办理。对于当日的赎回申请，应当按单 办理。对于当日的赎回申请，应当按单
个账户赎回申请量占赎回申请总量的比 个账户赎回申请量占赎回申请总量的比
例，确定当日受理的赎回份额；对于未 例，确定当日受理的赎回份额；对于未
能赎回部分，投资人在提交赎回申请时 能赎回部分，投资人在提交赎回申请时
可以选择延期赎回或取消赎回。选择延 可以选择延期赎回或取消赎回。选择延
期赎回的，将自动转入下一个开放日继 期赎回的，将自动转入下一个开放日继
续赎回，直到全部赎回为止；选择取消 续赎回，直到全部赎回为止；选择取消
赎回的，当日未获受理的部分赎回申请 赎回的，当日未获受理的部分赎回申请
将被撤销。延期的赎回申请与下一开放 将被撤销。延期的赎回申请与下一开放
日赎回申请一并处理，无优先权并以下 日赎回申请一并处理，无优先权并以下
一开放日的基金份额净值为基础计算赎 一开放日该类基金份额的基金份额净值
回金额，以此类推，直到全部赎回为 为基础计算赎回金额，以此类推，直到
止。如投资人在提交赎回申请时未作明 全部赎回为止。如投资人在提交赎回申
确选择，投资人未能赎回部分作自动延 请时未作明确选择，投资人未能赎回部
期赎回处理。 分作自动延期赎回处理。
十三、基金的非交易过户 十三、基金的非交易过户
基金的非交易过户是指基金登记机 本基金 A 类基金份额的非交易过
构受理继承、捐赠和司法强制执行等情 户是指基金登记机构受理继承、捐赠和
形而产生的非交易过户以及登记机构认 司法强制执行等情形而产生的非交易过
可、符合法律法规的其它非交易过户。 户以及登记机构认可、符合法律法规的
无论在上述何种情况下，接受划转的主 其它非交易过户。无论在上述何种情况
体必须是依法可以持有本基金基金份额 下，接受划转的主体必须是依法可以持
的投资人。 有本基金基金份额的投资人。
本基金 Y 类基金份额的继承和司
法强制执行等事项，应当通过份额赎回
方式办理，个人养老金相关制度另有规
定的除外。Y 类基金份额前述业务的办
理不受“最短持有期限”限制。
二、基金托管人 二、基金托管人
（二） 基金托管人的权利与义务 （二） 基金托管人的权利与义务
及其他有关规定，基金托管人的义务包 及其他有关规定，基金托管人的义务包
第七部分
括但不限于： 括但不限于：
基金合同
（8）复核、审查基金管理人计算 （8）复核、审查基金管理人计算
当事人及
的基金资产净值、基金份额净值、基金 的基金资产净值、各类基金份额净值、
权利义务
份额申购、赎回价格； 基金份额申购、赎回价格；
三、基金份额持有人 三、基金份额持有人
每份基金份额具有同等的合法权 同一类别的每份基金份额具有同等
益。 的合法权益。
五、估值程序 五、估值程序
金资产净值除以当日基金份额的余额数 日该类基金资产净值除以当日该类基金
量计算，精确到 0.0001 元，小数点后 份额的余额数量计算，精确到 0.0001
第 5 位四舍五入。基金管理人可以设立 元，小数点后第 5 位四舍五入。基金管
大额赎回情形下的净值精度应急调整机 理人可以设立大额赎回情形下的净值精
制。国家另有规定的，从其规定。 度应急调整机制。国家另有规定的，从
每个估值日后第二个工作日内计算 其规定。
该估值日的基金资产净值及基金份额净 每个估值日后第二个工作日内计算
第十四部 值，并按规定公告。 该估值日的基金资产净值及各类基金份
分 基金 额净值，并按规定公告。
资产估值 八、基金净值的确认 八、基金净值的确认
用于基金信息披露的基金资产净值 用于基金信息披露的基金资产净值
和基金份额净值由基金管理人负责计 和各类基金份额净值由基金管理人负责
算，基金托管人负责进行复核。基金管 计算，基金托管人负责进行复核。基金
理人应于每个估值日后第二个工作日内 管理人应于每个估值日后第二个工作日
计算该估值日的基金资产净值和基金份 内计算该估值日的基金资产净值和各类
额净值并发送给基金托管人。基金托管 基金份额净值并发送给基金托管人。基
人对净值计算结果复核确认后发送给基 金托管人对净值计算结果复核确认后发
金管理人，由基金管理人按规定对基金 送给基金管理人，由基金管理人按规定
净值予以公布。 对基金净值予以公布。
二、基金费用计提方法、计提标准 二、基金费用计提方法、计提标准
和支付方式 和支付方式
第十五部 本基金投资于本基金管理人所管理 本基金投资于本基金管理人所管理
分 基金 的基金的部分不收取管理费。本基金管 的基金的部分不收取管理费。本基金管
费用与税 理费按前一日基金资产净值扣除前一日 理费按前一日基金资产净值扣除前一日
收 所持有本基金管理人管理的其他基金公 所持有本基金管理人管理的其他基金公
允价值后的余额（若为负数，则取 0） 允价值后的余额（若为负数，则取 0）
的 0.50%年费率计提。管理费的计算方 的一定比例计提。
法如下： （1）本基金 A 类基金份额的年管
H＝E×0.50%÷当年天数 理费率为 0.50%，管理费的计算方法如
H 为每日应计提的基金管理费 下：
E 为前一日的基金资产净值扣除前 H＝EA×0.50%÷当年天数
一日所持有的基金管理人管理的其他基 H 为每日应计提的基金管理费
金公允价值后的余额，若为负数，则 EA =（前一日的基金资产净值-前一
E取0 日所持有的基金管理人管理的其他基金
基金管理费每日计提，按月支付。 公允价值）×（前一日 A 类基金资产净
由基金托管人根据与基金管理人核对一 值/前一日基金资产净值），若为负数，
致的财务数据，自动在月初 5 个工作日 则 EA 取 0
内、按照指定的账户路径进行资金支 （2）本基金 Y 类基金份额的年管
付。若遇法定节假日、休息日等，支付 理费率为 0.25%，管理费的计算方法如
日期顺延。 下：
H＝EY×0.25%÷当年天数
H 为每日应计提的基金管理费
EY =（前一日的基金资产净值-前一
日所持有的基金管理人管理的其他基金
公允价值）×（前一日 Y 类基金资产净
值/前一日基金资产净值），若为负数，
则 EY 取 0
A 类基金份额及 Y 类基金份额的基
金管理费每日计提，按月支付。由基金
托管人根据与基金管理人核对一致的财
务数据，自动在月初 5 个工作日内、按
照指定的账户路径进行资金支付。若遇
法定节假日、休息日等，支付日期顺延。
本基金投资于本基金托管人所托管 本基金投资于本基金托管人所托管
的基金的部分不收取托管费。本基金托 的基金的部分不收取托管费。本基金托
管费按前一日基金资产净值扣除前一日 管费按前一日基金资产净值扣除前一日
所持有基金托管人托管的其他基金公允 所持有基金托管人托管的其他基金公允
价值后的余额（若为负数，则取 0）的 价值后的余额（若为负数，则取 0）的
如下： （1）本基金 A 类基金份额的年托
H＝E×0.10%÷当年天数 管费率为 0.10%，托管费的计算方法如
H 为每日应计提的基金托管费 下：
E 为前一日的基金资产净值扣除前 H＝EA×0.10%÷当年天数
一日所持有的基金托管人托管的其他基 H 为每日应计提的基金托管费
金公允价值后的余额，若为负数，则 EA =（前一日的基金资产净值-前一
E取0 日所持有的基金托管人托管的其他基金
基金托管费每日计提，按月支付。 公允价值）×（前一日 A 类基金资产净
由基金托管人根据与基金管理人核对一 值/前一日基金资产净值），若为负数，
致的财务数据，自动在月初 5 个工作日 则 EA 取 0
内、按照指定的账户路径进行资金支 （2）本基金 Y 类基金份额的年托
付。若遇法定节假日、休息日等，支付 管费率为 0.05%，托管费的计算方法如
日期顺延。 下：
H＝EY×0.05%÷当年天数
H 为每日应计提的基金托管费
EY =（前一日的基金资产净值-前一
日所持有的基金托管人托管的其他基金
公允价值）×（前一日 Y 类基金资产净
值/前一日基金资产净值），若为负数，
则 EY 取 0
A 类基金份额及 Y 类基金份额的基
金托管费每日计提，按月支付。由基金
托管人根据与基金管理人核对一致的财
务数据，自动在月初 5 个工作日内、按
照指定的账户路径进行资金支付。若遇
法定节假日、休息日等，支付日期顺延。
上述“一、基金费用的种类”中第 基金管理人、基金托管人可对本基
规定，按费用实际支出金额列入当期费 实施一定的优惠。上述“一、基金费用
用，由基金托管人从基金财产中支付。 的种类”中第 3-10 项费用，根据有关
法规及相应协议规定，按费用实际支出
金额列入当期费用，由基金托管人从基
金财产中支付。
三、基金收益分配原则 三、基金收益分配原则
现金分红与红利再投资，投资者可选择 现金分红与红利再投资，投资者可选择
现金红利或将现金红利自动转为基金份 现金红利或将现金红利自动转为对应类
额进行再投资；若投资者不选择，本基 别的基金份额进行再投资；若投资者不
金默认的收益分配方式是现金分红； 选择，本基金 A 类基金份额默认的收
益分配方式是现金分红，本基金 Y 类
基金份额默认的收益分配方式是红利再
投资；
第十六部 4、每一基金份额享有同等分配 4、本基金各基金份额类别在费用
分 基金 权； 收取上不同，其对应的可分配收益可能
的收益与 有所不同。同一类别的每一基金份额享
分配 有同等分配权；
六、基金收益分配中发生的费用 六、基金收益分配中发生的费用
基金收益分配时所发生的银行转账 基金收益分配时所发生的银行转账
或其他手续费用由投资者自行承担。当 或其他手续费用由投资者自行承担。当
投资者的现金红利小于一定金额，不足 投资者的现金红利小于一定金额，不足
以支付银行转账或其他手续费用时，基 以支付银行转账或其他手续费用时，基
金登记机构可将基金份额持有人的现金 金登记机构可将基金份额持有人的现金
红利自动转为基金份额。红利再投资的 红利自动转为对应类别的基金份额。红
计算方法，依照《业务规则》执行。 利再投资的计算方法，依照《业务规
则》执行。
二、托管协议修订对照表
章节 修订前 修订后
（一）基金资产净值的计算及复核 （一）基金资产净值的计算及复核
程序 程序
基金资产净值是指基金资产总值减 基金资产净值是指基金资产总值减
去负债后的金额。 去负债后的金额。
基金份额净值是指计算日基金资产 各类基金份额净值是指计算日该类
净值除以该计算日基金份额余额后的数 基金资产净值除以该计算日该类基金份
八、基金 值。 额余额后的数值。
资产净值 基金份额净值的计算，精确到 各类基金份额净值的计算，精确到
计算和会 0.0001 元，小数点后第五位四舍五入， 0.0001 元，小数点后第五位四舍五入，
计核算 由此产生的误差计入基金财产。基金管 由此产生的误差计入基金财产。基金管
理人可以设立大额赎回情形下的净值精 理人可以设立大额赎回情形下的净值精
度应急调整机制。国家另有规定的，从 度应急调整机制。国家另有规定的，从
其规定。 其规定。
每个估值日后第二个工作日内计算 每个估值日后第二个工作日内计算
该估值日的基金资产净值及基金份额净 该估值日的基金资产净值及各类基金份
值，并按规定公告。 额净值，并按规定公告。
基金收益分配应遵循下列原则： 基金收益分配应遵循下列原则：
现金分红与红利再投资，投资者可选择 现金分红与红利再投资，投资者可选择
现金红利或将现金红利自动转为基金份 现金红利或将现金红利自动转为对应类
额进行再投资；若投资者不选择，本基 别的基金份额进行再投资；若投资者不
金默认的收益分配方式是现金分红； 选择，本基金 A 类基金份额默认的收益
九、基金 分配方式是现金分红，本基金 Y 类基金
收益分配 份额默认的收益分配方式是红利再投
资；
权； 收取上不同，其对应的可分配收益可能
有所不同。同一类别的每一基金份额享
有同等分配权；
（一）基金管理费的计提比例和计 （一）基金管理费的计提比例和计
提方法 提方法
本基金投资于本基金管理人所管理 本基金投资于本基金管理人所管理
的基金的部分不收取管理费。本基金管 的基金的部分不收取管理费。本基金管
十一、基
理费按前一日基金资产净值扣除前一日 理费按前一日基金资产净值扣除前一日
金费用
所持有本基金管理人管理的其他基金公 所持有本基金管理人管理的其他基金公
允价值后的余额（若为负数，则取 0） 允价值后的余额（若为负数，则取 0）
的 0.50%年费率计提。管理费的计算方 的一定比例计提。
法如下： （1）本基金 A 类基金份额的年管理
H＝E×0.50%÷当年天数 费率为 0.50%，管理费的计算方法如下：
H 为每日应计提的基金管理费 H＝EA×0.50%÷当年天数
E 为前一日的基金资产净值扣除前 H 为每日应计提的基金管理费
一日所持有的基金管理人管理的其他基 EA =（前一日的基金资产净值-前
金公允价值后的余额，若为负数，则 E 一日所持有的基金管理人管理的其他基
取0 金公允价值）×（前一日 A 类基金资产
基金管理费每日计提，按月支付。 净值/前一日基金资产净值），若为负数，
由基金托管人根据与基金管理人核对一 则 EA 取 0
致的财务数据，自动在月初 5 个工作日 （2）本基金 Y 类基金份额的年管理
内、按照指定的账户路径进行资金支付。 费率为 0.25%，管理费的计算方法如下：
若遇法定节假日、休息日等，支付日期 H＝EY×0.25%÷当年天数
顺延。 H 为每日应计提的基金管理费
EY =（前一日的基金资产净值-前
一日所持有的基金管理人管理的其他基
金公允价值）×（前一日 Y 类基金资产
净值/前一日基金资产净值），若为负数，
则 EY 取 0
A 类基金份额及 Y 类基金份额的基
金管理费每日计提，按月支付。由基金
托管人根据与基金管理人核对一致的财
务数据，自动在月初 5 个工作日内、按
照指定的账户路径进行资金支付。若遇
法定节假日、休息日等，支付日期顺延。
（二）基金托管费的计提比例和计 （二）基金托管费的计提比例和计
提方法 提方法
本基金投资于本基金托管人所托管 本基金投资于本基金托管人所托管
的基金的部分不收取托管费。本基金托 的基金的部分不收取托管费。本基金托
管费按前一日基金资产净值扣除前一日 管费按前一日基金资产净值扣除前一日
所持有基金托管人托管的其他基金公允 所持有基金托管人托管的其他基金公允
价值后的余额（若为负数，则取 0）的 价值后的余额（若为负数，则取 0）的
如下： （1）本基金 A 类基金份额的年托管
H＝E×0.10%÷当年天数 费率为 0.10%，托管费的计算方法如下：
H 为每日应计提的基金托管费 H＝EA×0.10%÷当年天数
E 为前一日的基金资产净值扣除前 H 为每日应计提的基金托管费
一日所持有的基金托管人托管的其他基 EA =（前一日的基金资产净值-前
金公允价值后的余额，若为负数，则 E 一日所持有的基金托管人托管的其他基
取0 金公允价值）×（前一日 A 类基金资产
基金托管费每日计提，按月支付。 净值/前一日基金资产净值），若为负数，
由基金托管人根据与基金管理人核对一 则 EA 取 0
致的财务数据，自动在月初 5 个工作日 （2）本基金 Y 类基金份额的年托管
内、按照指定的账户路径进行资金支 费率为 0.05%，托管费的计算方法如下：
付。若遇法定节假日、休息日等，支付 H＝EY×0.05%÷当年天数
日期顺延。 H 为每日应计提的基金托管费
EY = （前一日的基金资产净值- 前
一日所持有的基金托管人托管的其他基
金公允价值）×（前一日 Y 类基金资产
净值/前一日基金资产净值），若为负数，
则 EY 取 0
A 类基金份额及 Y 类基金份额的基
金托管费每日计提，按月支付。由基金
托管人根据与基金管理人核对一致的财
务数据，自动在月初 5 个工作日内、按
照指定的账户路径进行资金支付。若遇
法定节假日、休息日等，支付日期顺
延。
（四）基金合同生效以后的与基金 （四）基金管理人、基金托管人可
相关的信息披露费用、基金合同生效以 对本基金或某一类基金份额的管理费、
后的与基金相关的会计师费、律师费、 托管费实施一定的优惠。基金合同生效
诉讼费和仲裁费、基金份额持有人大会 以后的与基金相关的信息披露费用、基
费用、证券账户的开户费、账户维护费 金合同生效以后的与基金相关的会计师
用、基金的证券交易费用、基金投资其 费、律师费、诉讼费和仲裁费、基金份
他基金产生的相关费用、基金银行汇划 额持有人大会费用、证券账户的开户
费用以及按照国家有关规定可以列入的 费、账户维护费用、基金的证券交易费
其他费用由基金管理人和基金托管人根 用、基金投资其他基金产生的相关费
据有关法规及相应协议的规定，列入或 用、基金银行汇划费用以及按照国家有
摊入当期基金费用。 关规定可以列入的其他费用由基金管理
人和基金托管人根据有关法规及相应协
议的规定，列入或摊入当期基金费用。
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