兴银鼎新灵活配置A,兴银鼎新灵活配置C: 兴银鼎新灵活配置混合型证券投资基金基金产品资料概要更新

                                            编制日期：2024 年 08 月 05 日
                    送出日期：2024 年 08 月 06 日
           本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。
           作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。
一、产品概况
基金简称        兴银鼎新灵活配置             基金代码          001339
基金简称 A      兴银鼎新灵活配置 A           基金代码 A        001339
基金简称 C      兴银鼎新灵活配置 C           基金代码 C        021969
            兴银基金管理有限责任
基金管理人                            基金托管人         兴业银行股份有限公司
            公司
                                 上市交易所及上市      --
基金合同生效日     2015 年 05 月 25 日
                                 日期
基金类型        混合型                  交易币种          人民币
运作方式        普通开放式                开放频率          每个开放日
                                 开始担任本基金基
基金经理        孔晓语                  金经理的日期
                                 证券从业日期        2012 年 07 月 02 日
                                 开始担任本基金基
基金经理        林学晨                  金经理的日期
                                 证券从业日期        2013 年 12 月 29 日
                                 开始担任本基金基
基金经理        王深                   金经理的日期
                                 证券从业日期        2011 年 07 月 22 日
二、基金投资与净值表现
（一）投资目标与投资策略
                                 在严格控制风险和保持资产流动性的基础上，
投资目标                             通过积极主动的投资管理，力争实现基金资产
                                 的长期稳健增值。
                                 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工
                                 具，包括国内依法发行上市的股票（包括中小
                                 板、创业板及其他经中国证监会核准上市的股
                                 票）、权证、股指期货等权益类金融工具、债券
投资范围
                                 等固定收益类金融工具（包括国债、央行票
                                 据、金融债、企业债、公司债、次级债、中小
                                 企业私募债、地方政府债券、中期票据、可转
                                 换债券（含分离交易可转债）、短期融资券、资
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                          产支持证券、债券回购、银行存款等）以及法
                          律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融
                          工具（但须符合中国证监会的相关规定）。
                          法律法规或监管机构以后允许基金投资的其他
                          品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将
                          其纳入投资范围，其投资比例遵循届时有效法
                          律法规或相关规定。
                          基金的投资组合比例为：
                          股票、权证占基金资产的 0%-95%；债券、资产
                          支持证券、债券逆回购、银行存款占基金资产
                          的比例不低于 5%。本基金每个交易日日终在扣
                          除股指期货合约需缴纳的交易保证金后，应当
                          保持不低于基金资产净值 5%的现金或者到期日
                          在一年以内的政府债券，其中，现金类资产不
                          包括结算备付金、存出保证金、应收申购款
                          等。
主要投资策略                    投资策略；4、股指期货投资策略；5、权证投
                          资策略。
                          沪深 300 指数收益率×60%+中债综合指数收益
业绩比较基准
                          率×40%
                          本基金属于主动式混合型证券投资基金，属于
                          较高预期风险、较高预期收益的证券投资基
风险收益特征
                          金，通常预期风险与预期收益水平高于货币市
                          场基金和债券型基金，低于股票型基金。
（二）投资组合资产配置图表/区域配置图表
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（三）自基金合同生效以来/最近十年（孰短）基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较
图
注：1、业绩表现截止日期 2023 年 12 月 31 日。基金过往业绩不代表未来表现。
率及同期业绩比较基准。
三、投资本基金涉及的费用
（一）基金销售相关费用
以下费用在申购/赎回基金过程中收取：
兴银鼎新灵活配置 A
              份额(S)或金额(M)/持
费用类型                          收费方式/费率       备注
              有期限(N)
              M<500 万元        0.5%
认购费
              M≥500 万元        1000.00 元/笔
              M<500 万元        0.5%
申购费(前收费)
              M≥500 万元        元/笔
              N<7 天           1.50%
赎回费
              N≥180 天         0.00%
兴银鼎新灵活配置 C
              份额(S)或金额(M)/持
费用类型                          收费方式/费率       备注
              有期限(N)
              N<7 天           1.50%
赎回费           7 天≤N<30 天      0.50%
              N≥30 天          0.00%
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（二）基金运作相关费用
以下费用将从基金资产中扣除：
费用类别                 收费方式/年费率或金额          收取方
管理费                  1.00%                基金管理人和销售机构
托管费                  0.10%                基金托管人
销售服务费 C 类            0.30%                销售机构
审计费用                 36,500.00            会计师事务所
信息披露费                80,000.00            规定披露报刊
                     按照国家有关规定和《基金合
                     同》约定，可以在基金财产中
                     列支的其他费用按实际发生额
其他费用                                      相关服务机构
                     从基金资产扣除。费用类别详
                     见本基金《基金合同》及《招
                     募说明书》或其更新。
注：本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。
（三）基金运作综合费用测算
若投资者认购/申购本基金份额，在持有期间，投资者需支出的运作费率如下表：
兴银鼎新灵活配置 A
     基金运作综合费用测算明细的类别                    基金运作综合费率（年化）
-                                                      1.31%
注：基金管理费率、托管费率、销售服务费率（若有）为基金现行费率，其他运作费用以最近一次
基金年报披露的相关数据为基准测算。
注：兴银鼎新灵活配置 C 成立于 2024 年 8 月 5 日。
四、风险揭示与重要提示
（一）风险揭示
    本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。
    投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。
    本基金主要投资于证券市场，影响证券价格波动的因素主要有：财政与货币政策变化、宏观经
济周期变化、利率和收益率曲线变化、通货膨胀风险、债券发行人的信用风险、公司经营风险以及
政治因素的变化等。
    本基金投资过程中面临的主要风险有：市场风险、信用风险、管理风险、流动性风险、其他风
险及本基金的特有风险。
    本基金的特有风险:
    本基金在类别资产配置中，可能受到经济周期、市场环境、公司治理、制度建设等因素的不同
影响，导致资产配置偏离最优化，这可能为基金投资绩效带来风险。
    本基金的投资范围包括中小企业私募债券，中小企业私募债是根据相关法律法规由非上市中小
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企业采用非公开方式发行的债券。中小企业私募债的风险主要包括信用风险、流动性风险、市场风
险等。信用风险指发债主体违约的风险，是中小企业私募债最大的风险。流动性风险是由于中小企
业私募债交投不活跃导致的投资者被迫持有到期的风险。市场风险是未来市场价格（利率、汇率、
股票价格、商品价格等）的不确定性带来的风险，它影响债券的实际收益率。这些风险可能会给基
金净值带来一定的负面影响和损失。
（二）重要提示
  中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，
也不表明投资于本基金没有风险。
  基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一
定盈利，也不保证最低收益。
  基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。
  基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息发生变
更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后，如
需及时、准确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。
五、其他资料查询方式
  以下资料详见基金管理人网站[www.hffunds.cn]、客服电话[40000-96326]
  基金合同、托管协议、招募说明书
  定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告
  基金份额净值
  基金销售机构及联系方式
  其他重要资料
六、其他情况说明
  无。
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