工银纯债定开: 工银瑞信纯债定期开放债券型证券投资基金基金产品资料概要更新_基金频道

工银瑞信纯债定期开放债券型证券投资基金
基金产品资料概要更新
编制日期：2024 年 11 月 26 日
送出日期：2024 年 11 月 29 日
本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。
作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。
一、产品概况
基金简称工银纯债定开基金代码 164810
基金管理人工银瑞信基金管理有限公司基金托管人交通银行股份有限公司
深圳证券交 2012 年 9 月
基金合同生效日 2012 年 6 月 21 日上市交易所及上市日期
易所 20 日
基金类型债券型交易币种人民币
运作方式定期开放式开放频率每个封闭期三年
开始担任本基金基金经
基金经理李敏理的日期
证券从业日期 2007 年 5 月 13 日
基金合同生效后，在开放期的最后一日日终，如发生以下情形之一的，则无须召开持
有人大会，基金合同将于该日次日终止并进行基金财产清算：
其他（1）基金资产净值加上当日有效申购申请金额及基金转换中转入申请金额扣除有效
赎回申请金额及基金转换中转出申请金额后的余额低于 2 亿元；
（2）基金份额持有人
人数少于 200 人。
注：场内扩位证券简称：工银纯债定开
二、基金投资与净值表现
(一) 投资目标与投资策略
本基金的投资安排，请阅读本基金《招募说明书》
“基金的投资”章节了解详细情况。
投资目标在控制风险并保持资产流动性的基础上，力争实现超过业绩比较基准的投资收益。
本基金的投资范围包括国债、地方政府债、金融债、央行票据、中期票据、次级债、企
业债、公司债、可分离交易可转债的纯债部分、资产支持证券、短期融资券、银行存款、
债券回购等固定收益类金融工具，以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融
工具。本基金不直接在二级市场买入股票、权证等权益类资产，也不参与一级市场新股
申购和新股增发，可转债仅投资二级市场可分离交易可转债的纯债部分。
投资范围
本基金投资组合资产配置比例：债券等固定收益类资产占基金资产的比例不低于 80％，
但在每次开放期前三个月、开放期及开放期结束后三个月的期间内，基金投资不受上述
比例限制；开放期内现金及到期日在一年以内的政府债券占基金资产净值的比例不低于
该比例的限制。
本产品的主要投资策略包括：期限配置策略、类属配置策略、期限结构策略及证券选择
主要投资策略策略，在严格控制风险的前提下，发掘和利用市场失衡提供的投资机会，实现组合资产
的增值。
三年期银行定期存款税后收益率。三年期定期存款利率是指每年的第一个工作日中国人
业绩比较基准
民银行网站上发布的三年期“金融机构人民币存款基准利率”。
本基金为债券型基金，预期收益和风险水平低于混合型基金、股票型基金，高于货币市
风险收益特征
场基金。
(二) 投资组合资产配置图表/区域配置图表
(三) 最近十年基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图
注：1、本基金基金合同于 2012 年 06 月 21 日生效。合同生效当年不满完整自然年度的,按实际期限计算净
值增长率。
三、投资本基金涉及的费用
(一) 基金销售相关费用
以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取：
费用类型份额（S）或金额（M）收费方式/费率
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/持有期限（N）
M＜100 万元 0.80%
申购费 100 万元≤M＜300 万元 0.50%
（前收费） 300 万元≤M＜500 万元 0.30%
M≥500 万元 1,000 元/笔
N＜7 天 1.50%
赎回费
N≥7 天 0%
注：1、本基金的场内申购费率由基金代销机构参照场外申购费率执行。
(二) 基金运作相关费用
以下费用将从基金资产中扣除：
费用类
收费方式/年费率或金额收取方
别
管理费 0.6% 基金管理人和销售机构
托管费 0.2% 基金托管人
审计费
用
信息披
露费
按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在
其他费
基金财产中列支的其他费用。费用类别详见本基相关服务机构
用
金《基金合同》及《招募说明书》或其更新
注：1、本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。
金额以基金定期报告披露为准。
(三) 基金运作综合费用测算
若投资者认购/申购本基金份额，在持有期间，投资者需支出的运作费率如下表：
基金运作综合费率（年化）
注：基金运作综合费率=固定管理费率+托管费率+销售服务费率（若有）+其他运作费用合计占基金每日平
均资产净值的比例（年化）。基金管理费率、托管费率、销售服务费率（若有）为基金现行费率，其他运作
费用以最近一次基金年报披露的相关数据为基准测算。
四、风险揭示与重要提示
(一) 风险揭示
本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基
金的《招募说明书》等销售文件。
本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投资者在投资本基金前，应
全面了解本基金的产品特性，理性判断市场，并承担基金投资中出现的各类风险，包括但不限于：投资组
合风险、管理风险、合规性风险、操作风险、流动性风险、本基金法律文件风险收益特征表述与销售机构
基金风险评价可能不一致的风险和本基金的特定风险等。
本基金以定期开放方式运作。投资者需在开放期提出申购赎回申请，在非开放期间将无法按照基金份
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额净值进行申购和赎回。基金份额持有人面临封闭期内无法赎回的风险。
在开放期的最后一日日终，满足一定的情形时，无须召开持有人大会，基金合同将于该日次日终止并
根据相关约定进行基金财产清算。在本基金的运作期间，基金份额持有人面临一定的基金合同终止进行基
金财产清算的风险。
当本基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，基金管理人经与基金托管人协商一致，并咨询
会计师事务所意见后，可以依照法律法规及基金合同的约定启用侧袋机制。侧袋机制实施期间，基金管理
人将对基金简称进行特殊标识，并不办理侧袋账户的申购赎回，基金份额持有人可能面临无法及时获得侧
袋账户对应部分的资金的流动性风险。基金管理人将按照持有人利益最大化原则，采取将特定资产予以处
置变现等方式，但因特定资产的变现时间具有不确定性，最终变现价格也具有不确定性并且有可能大幅低
于启用侧袋机制时的特定资产的估值，基金份额持有人可能因此面临损失。
(二) 重要提示
中国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表
明投资于本基金没有风险。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，
也不保证最低收益。
基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。因《基金合同》
而产生的或与《基金合同》有关的争议，按照《基金合同》“争议的处理”章节的约定处理。
基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息发生变更的，
基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后，如需及时、准确
获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。
五、其他资料查询方式
以下资料详见基金管理人网站 http://www.icbccs.com.cn 或致电本公司客户服务热线 4008119999
六、其他情况说明
无
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