500增强LOF: 富国基金管理有限公司关于旗下部分基金增加Y类基金份额并修改基金合同及托管协议的公告

         富国基金管理有限公司关于旗下部分基金
     增加 Y 类基金份额并修改基金合同及托管协议的公告
  为满足投资者个人养老金投资需求，更好地服务于投资者，根据《中华人民
共和国证券投资基金法》、
           《公开募集证券投资基金运作管理办法》、
                             《个人养老金
投资公开募集证券投资基金业务管理暂行规定》等法律法规的规定和旗下部分基
金基金合同的有关约定，富国基金管理有限公司（以下简称“基金管理人”或“本
公司”）经与各基金托管人协商一致，决定自 2024 年 12 月 13 日起，对旗下部分
基金增加针对个人养老金投资基金业务单独设立的 Y 类基金份额，并对基金合
同及托管协议的相应条款进行修订，现将增加 Y 类基金份额的具体事宜公告如
下：
     一、增加 Y 类基金份额的基金
金份额代码具体如下：
                                      Y 类基金
                 基金名称
                                      份额代码
           富国沪深 300 增强证券投资基金          022906
       富国中证 500 指数增强型证券投资基金(LOF)      022953
         富国中证红利指数增强型证券投资基金            022903
     富国创业板交易型开放式指数证券投资基金联接基金          022952
富国中证 A500 交易型开放式指数证券投资基金发起式联接基金       022902
  上述基金将增加 Y 类基金份额，Y 类基金份额是针对个人养老金投资基金
业务单独设立的一类基金份额。上述基金现有的各类基金份额保持不变。上述基
金各类基金份额分别设置对应的基金代码、分别计算并公告基金份额净值和基金
份额累计净值，投资人申购时可以自主选择各类基金份额对应的基金代码进行申
购。上述基金的 Y 类基金份额均注册登记在富国基金管理有限公司，非上市交
易，仅可通过场外方式进行申购与赎回。
                            Y 类基金份额的基   Y 类基金份额的基
         基金名称
                            金管理费年费率     金托管费年费率
   富国沪深 300 增强证券投资基金           0.50%       0.09%
富国中证 500 指数增强型证券投资基金(LOF)      0.50%      0.075%
  富国中证红利指数增强型证券投资基金            0.60%       0.10%
富国创业板交易型开放式指数证券投资基金联
          接基金
富国中证 A500 交易型开放式指数证券投资基金
        发起式联接基金
     上述基金的 Y 类基金份额申购费与各基金现有的 A 类基金份额适用相同的
  申购费率（如区分前端后端，则指前端申购费）。根据《暂行规定》要求，上述
  基金 Y 类基金份额可以豁免申购费用，详见更新的招募说明书或有关公告。
     上述基金的 Y 类基金份额对持有期限少于 7 日的基金份额持有人按 1.5%的
  赎回费率收取赎回费，并将全额计入基金财产：对持有 7 日以上的基金份额持有
  人不收取赎回费。
                  持有时间         赎回费率
     上述基金 Y 类基金份额的销售机构暂仅包括富国基金管理有限公司。
     如有其他销售机构新增办理上述基金 Y 类基金份额的申购赎回等业务，请
  以各销售机构公示信息为准。
     基金管理人可根据情况，变更或增减符合要求的基金销售机构代理销售上述
  基金 Y 类基金份额，并在基金管理人网站公示。
     二、基金合同、托管协议及招募说明书的修订
     本次修订内容包括增加基金份额类别，修订基金合同中与增加 Y 类基金份
  额相关的条款、相应修改托管协议，并将在招募说明书、产品资料概要中相应更
  新。基金合同的具体修订内容详见附件。
     三、上述基金增设 Y 类基金份额事宜及修订后的基金合同、托管协议自 2024
年 12 月 13 日起生效。
  重要提示：
的规定，无需召开基金份额持有人大会。
招募说明书、产品资料概要涉及前述内容的，将一并修改并公告。
了解基金的详细情况，请仔细阅读刊登于本公司网站（www.fullgoal.com.cn）的
基金合同和更新的招募说明书等法律文件，以及相关业务公告。
打富国基金管理有限公司客户服务热线 95105686、4008880688（全国统一，均免
长途费）进行相关咨询。
  风险提示：本公司承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，
但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。敬请投资人注意投资风险。投资者
投资于基金前应认真阅读基金的基金合同和招募说明书。
  特此公告。
                                富国基金管理有限公司
附件 1：富国沪深 300 增强证券投资基金基金合同修订对照表
 章节             修改前                         修改后
 前言     为保护基金投资者合法权益，明确《基金          为保护基金投资者合法权益，明确《基金合
      合同》当事人的权利与义务，规范富国沪深 300     同》当事人的权利与义务，规范富国沪深 300 增
      增强证券投资基金（以下简称“本基金”或“基       强证券投资基金（以下简称“本基金”或“基金”）运
      金”）运作，依照《中华人民共和国民法典》、 作，依照《中华人民共和国民法典》、《中华人民
      《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简        共和国证券投资基金法》
                                            （以下简称“《基金法》”）、
      称《基金法》）、《公开募集证券投资基金运作       《公开募集证券投资基金运作管理办法》
                                                   （以下简
      管理办法》（以下简称《运作办法》）、《公开       称“《运作办法”》）、《公开募集证券投资基金销
      募集证券投资基金销售机构监督管理办法》
                        （以        售机构监督管理办法》
                                           （以下简称“《销售办法》”）、
      下简称《销售办法》）、《公开募集证券投资基       《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》
                                                     （以
      金信息披露管理办法》
               （以下简称《信息披露办        下简称“《信息披露办法》”）、《公开募集开放式
      法》）、《公开募集开放式证券投资基金流动性       证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称
      风险管理规定》
            （以下简称《流动性风险管理规        “《流动性风险管理规定》”）、《公开募集证券
      定》）、《公开募集证券投资基金运作指引第 3      投资基金运作指引第 3 号——指数基金指引》（以
      号——指数基金指引》（以下简称“《指数基金       下简称“《指数基金指引》”）、证券投资基金信息
      指引》”）、证券投资基金信息披露内容与格式       披露内容与格式准则第 6 号《基金合同的内容与
      准则第 6 号《基金合同的内容与格式》及其他      格式》、《个人养老金投资公开募集证券投资基金
      有关法律法规，在平等自愿、诚实信用、充分保       业务管理暂行规定》（以下简称“《暂行规定》”）
      护基金投资者及相关当事人的合法权益的原则        及其他有关法律法规，在平等自愿、诚实信用、充
      基础上，特订立《富国沪深 300 增强证券投资     分保护基金投资者及相关当事人的合法权益的原
      基金基金合同》（以下简称“本合同”或“《基金      则基础上，特订立《富国沪深 300 增强证券投资
      合同》”）。                      基金基金合同》（以下简称“本合同”或“《基金合
                                  同》”）。
 释义     银行监管机构  指 中 国人 民 银行 和 /       银行监管机构  指中国人民银行和/或
      或中国银行保险监督管理委员会              国家金融监督管理总局
        基金份额类别  指根据申购费、销售             基金份额类别  指将基金份额分为不同
      服务费收取方式的不同将基金份额分为不同         的类别，各基金份额类别分别设置代码，分别计
      的类别，各基金份额类别分别设置代码，分         算和公告基金份额净值和基金份额累计净值
      别计算和公告基金份额净值和基金份额累计             A 类基金份额 指在投资者申购时收取
      净值                          申购费，在赎回时根据持有期限收取赎回费且
        A 类基金份额 指在投资者申购时收         不从本类别基金资产中计提销售服务费，供非
      取申购费，在赎回时根据持有期限收取赎回         个人养老金客户申购的一类基金份额，或简称
      费且不从本类别基金资产中计提销售服务费         “A 类份额”
      的一类基金份额，或简称“A 类份额”              C 类基金份额 指在投资者申购时不收
        C 类基金份额 指在投资者申购时不         取申购费，在赎回时根据持有期限收取赎回费
      收取申购费，在赎回时根据持有期限收取赎         且从本类别基金资产中计提销售服务费，供非
      回费且从本类别基金资产中计提销售服务费         个人养老金客户申购的一类基金份额，或简称
      的一类基金份额，或简称“C 类份额”          “C 类份额”
                                      Y 类基金份额 指针对个人养老金投资
                                  基金业务单独设立的一类基金份额，或简称“Y
                                  类份额”
第二部     八、基金份额的类别设置                 八、基金份额的类别设置
分 基     本基金根据申购费用、销售服务费收取          本基金根据申购费用、销售服务费收取方
金的基   方式的不同，将基金份额分为不同的类别，        式的不同，将基金份额分为不同的类别，并根据
本情况   分别设置代码、分别计算和公告基金份额净        《暂行规定》要求，针对个人养老金投资基金业
      值和基金份额累计净值。本基金 A 类基金份      务设立单独的份额类别。A 类基金份额是指在
      额在申购时收取申购费，在赎回时根据持有        投资者申购时收取申购费，在赎回时根据持有
      期限收取赎回费但不从本类别基金资产中计        期限收取赎回费且不从本类别基金资产中计提
      提销售服务费；本基金 C 类基金份额在申购      销售服务费，供非个人养老金客户申购的一类
      时不收取申购费，在赎回时根据持有期限收        基金份额。C 类基金份额是指在投资者申购时不
      取赎回费且从本类别基金资产中计提销售服        收取申购费，在赎回时根据持有期限收取赎回
      务费。                        费且从本类别基金资产中计提销售服务费，供
        有关基金份额类别的具体设置、费率水        非个人养老金客户申购的一类基金份额。Y 类基
      平等由基金管理人确定，并在招募说明书中        金份额是指针对个人养老金投资基金业务单独
      公告。                        设立的一类基金份额。
        投资者可自行选择申购的基金份额类           Y 类基金份额的申赎安排、资金账户管理等
      别。                         事项还应当遵守国家关于个人养老金账户管理
        在不违反法律法规、基金合同的约定以        的规定。基金管理人可以根据投资人不同生命
      及对基金份额持有人利益无实质性不利影响        周期阶段的养老投资需求和资金使用需求，在
      的情况下，根据基金实际运作情况，在履行        做好充分信息披露的前提下，在个人养老金基
      适当程序后，基金管理人可对基金份额分类        金的运作方式、持有期限、投资策略、估值方法、
      办法及规则进行调整、或者停止某类基金份        申赎转换等方面做出特别安排，包括但不限于
      额类别的销售、或者调整某类基金份额类别        定期分红、定期支付、定额赎回等，鼓励投资人
      的费率水平、或者增加新的基金份额类别等，       在个人养老金领取期长期领取。具体见更新的
      并在调整实施前依照《信息披露办法》的有        招募说明书及相关公告。
      关规定在规定媒介上公告，不需要召开基金          本基金 A 类、C 类和 Y 类基金份额分别设
      份额持有人大会。                   置代码。由于基金费用的不同，本基金 A 类、C
                                 类和 Y 类基金份额将分别计算基金份额净值，
                                 计算公式为计算日各类别基金资产净值除以计
                                 算日发售在外的该类别基金份额总数。
                                   有关基金份额类别的具体设置、费率水平
                                 等由基金管理人确定，并在招募说明书中公告。
                                   投资者可自行选择申购的基金份额类别。
                                   在不违反法律法规、基金合同的约定以及
                                 对基金份额持有人利益无实质性不利影响的情
                                 况下，根据基金实际运作情况，在履行适当程序
                                 后，基金管理人可对基金份额分类办法及规则
                                 进行调整、或者停止某类基金份额类别的销售、
                                 或者调整某类基金份额类别的费率水平、或者
                                 增减或调整基金份额类别等，并在调整实施前
                                 依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上
                                 公告，不需要召开基金份额持有人大会。
第五部       六、申购费用和赎回费用               六、申购费用和赎回费用
分 基       1、本基金 A 类基金份额的申购费用由申      1、本基金 A 类基金份额的申购费用由申购
金份额   购 A 类基金份额的基金申购人承担， 不列入     A 类基金份额的基金申购人承担， 不列入基金
的申购   基金财产，主要用于本基金的市场推广、销        财产，主要用于本基金的市场推广、销售、注册
与赎回    售、注册登记等各项费用。本基金 C 类份额      登记等各项费用。本基金 C 类份额不收取申购
       不收取申购费用。本基金 A 类和 C 类基金份    费用。根据《暂行规定》要求，本基金 Y 类基金
       额的赎回费用由基金赎回人承担。            份额可以豁免申购费用，详见招募说明书或有
       不超过 5%，A 类基金份额和 C 类基金份额的     3、本基金的申购费率最高不超过 5%，各类
       赎回费率最高不超过 5 %。对持续持有期少于     基金份额的赎回费率最高不超过 5 %。对持续持
       A 类基金份额和 C 类基金份额的申购份额具       4、本基金的申购费率、各类基金份额的申
       体的计算方法、赎回费率和收费方式由基金        购份额具体的计算方法、赎回费率和收费方式
       管理人根据《基金合同》的规定确定并在《招       由基金管理人根据《基金合同》的规定确定并在
       募说明书》中列示。基金管理人可以根据《基       《招募说明书》中列示。基金管理人可以根据
       金合同》的相关约定调整费率或收费方式，        《基金合同》的相关约定调整费率或收费方式，
       基金管理人应于新的费率或收费方式实施前        基金管理人应于新的费率或收费方式实施前依
       依照《信息披露办法》的有关规定，在规定媒       照《信息披露办法》的有关规定，在规定媒介公
       介公告。                       告。
         七、申购份额与赎回金额的计算             七、申购份额与赎回金额的计算
         （1）投资者申购本基金 A 类基金份额的       （1）投资者申购本基金 A 类或 Y 类基金份
       计算方式                       额的计算方式
         ……                         ……
         申购份额=净申购金额/申购当日 A 类基       申购份额=净申购金额/申购当日 A 类或 Y
       金份额净值                      类基金份额净值
         九、拒绝或暂停申购的情形及处理方式          九、拒绝或暂停申购的情形及处理方式
         出现如下情形时，基金管理人可以暂停          出现如下情形时，基金管理人可以暂停或
       或拒绝基金投资者的申购申请：             拒绝基金投资者就本基金或某一类基金份额的
                                  申购申请：
         十六、基金的非交易过户
                                    十六、基金的非交易过户
                                    ……
                                    基金管理人、基金销售机构办理 Y 类基金
                                  份额继承等事项的，应当通过份额赎回方式办
                                  理，个人养老金相关制度另有规定的除外。
第六部分     一、 基金管理人                   一、 基金管理人
基金合同     （一）   基金管理人简况              （一）   基金管理人简况
当事人及     名称：富国基金管理有限公司              名称：富国基金管理有限公司
权利义务     ……                         ……
         联系电话：（021）68597788         联系电话：021-20361818
         二、 基金托管人                   二、 基金托管人
         （一）   基金托管人简况              （一）   基金托管人简况
         名称：中国工商银行股份有限公司            名称：中国工商银行股份有限公司
        ……                             ……
        法定代表人：陈四清                      法定代表人：廖林
第十四       二、基金费用计提方法、计提标准和支付           二、基金费用计提方法、计提标准和支付方
部分    方式                           式
基金费       1、基金管理人的管理费                 1、基金管理人的管理费
用与税       本基金的管理费按前一日基金资产净值           本基金 A 类和 C 类基金份额的管理费按前
 收    的 1.0%年费率计提。   管理费的计算方法如下：   一日该类基金份额基金资产净值的 1.0%年费率
          H＝E×1.0%÷当年天数            计提，本基金 Y 类基金份额的管理费按前一日
          H 为每日应计提的基金管理费           Y 类基金份额基金资产净值的 0.50% 的年费率
          E 为前一日的基金资产净值            计提。管理费的计算方法如下：
                                      H＝E×该类份额的管理费年费率÷当年天数
          本基金的托管费按前一日基金资产净值        费
      的 0.18%的年费率计提。   托管费的计算方法如      E 为前一日的该类基金资产净值
      下：
          H＝E×0.18%÷当年天数             2、基金托管人的托管费
          H 为每日应计提的基金托管费             本基金 A 类和 C 类基金份额的托管费按前
          E 为前一日的基金资产净值            一日该类基金份额基金资产净值的 0.18%的年
                                   费率计提，本基金 Y 类基金份额的托管费按前
        本基金 A 类基金份额不收取销售服务         费率计提。托管费的计算方法如下：
      费，C 类基金份额的销售服务费将专门用于           H＝E×该类份额的托管费年费率÷当年天数
      本基金 C 类基金份额的销售与基金份额持有          H 为该类基金份额每日应计提的基金托管
      人服务。                         费
                                     E 为前一日的该类基金资产净值
        四、费用调整
                                      本基金 A 类和 Y 类基金份额不收取销售服
                                   务费，C 类基金份额的销售服务费将专门用于本
                                   基金 C 类基金份额的销售与基金份额持有人服
                                   务。
                                     四、费用调整
                                     ……
                                     基金管理人、基金托管人可对本基金或某
                                   一类基金份额的管理费、托管费实施一定的费
                                   率优惠。
第十五     三、基金收益分配原则                   三、基金收益分配原则
部分      4、本基金收益分配方式分两种：现金分           4、本基金 A 类和 C 类基金份额的收益分配
基金的   红与红利再投资，投资者可选择现金红利或          方式分两种：现金分红与红利再投资，投资者可
收益与   将现金红利按除权日的各类基金份额净值自          选择现金红利或将现金红利按除权日的各类基
 分配   动转为相应类别的基金份额进行再投资；若          金份额净值自动转为相应类别的基金份额进行
      投资者不选择，本基金默认的收益分配方式          再投资；若投资者不选择，本基金 A 类和 C 类
      是现金分红；                       基金份额默认的收益分配方式是现金分红；本
                                基金 Y 类基金份额的收益分配方式是红利再投
                                资；
第十七     五、公开披露的基金信息               五、公开披露的基金信息
部分      （七）临时报告                   （七）临时报告
基金的     ……                        ……
信息披     前款所称重大事件，是指可能对基金份         前款所称重大事件，是指可能对基金份额
 露    额持有人权益或者基金份额的价格产生重大       持有人权益或者基金份额的价格产生重大影响
      影响的下列事件：                  的下列事件：
      新接受申购、赎回申请；               赎回申请或重新接受申购、赎回申请；
附件 2：富国中证红利指数增强型证券投资基金基金合同修订对照表
 章节            修改前                         修改后
 前言     为保护基金投资者合法权益，明确《基金        为保护基金投资者合法权益，明确《基金合
      合同》当事人的权利与义务，规范富国中证红      同》当事人的权利与义务，规范富国中证红利指数
      利指数增强型证券投资基金（以下简称“本基      增强型证券投资基金（以下简称“本基金”或“基
      金”或“基金”）运作，依照《中华人民共和国     金”）运作，依照《中华人民共和国民法典》、《中
      民法典》、《中华人民共和国证券投资基金法》 华人民共和国证券投资基金法》（以下简称《基金
      （以下简称《基金法》）、《公开募集证券投资     法》）、《公开募集证券投资基金运作管理办法》
      基金运作管理办法》
              （以下简称《运作办法》）、 （以下简称《运作办法》）、《公开募集证券投资
      《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办      基金销售机构监督管理办法》（以下简称《销售办
      法》（以下简称《销售办法》）、《公开募集证     法》）、《公开募集证券投资基金信息披露管理办
      券投资基金信息披露管理办法》
                   （以下简称《信      法》（以下简称《信息披露办法》）、《公开募集
      息披露办法》）、《公开募集开放式证券投资基     开放式证券投资基金流动性风险管理规定》
                                                  （以下
      金流动性风险管理规定》
                （以下简称《流动性风      简称《流动性风险管理规定》）、《公开募集证券
      险管理规定》）、《公开募集证券投资基金运作     投资基金运作指引第 3 号——指数基金指引》（以
      指引第 3 号——指数基金指引》
                     （以下简称“《指   下简称“《指数基金指引》”）、证券投资基金信息
      数基金指引》”）、证券投资基金信息披露内容     披露内容与格式准则第 6 号《基金合同的内容与
      与格式准则第 6 号《基金合同的内容与格式》    格式》、《个人养老金投资公开募集证券投资基金
      及其他有关规定，在平等自愿、诚实信用、充分     业务管理暂行规定》（以下简称“《暂行规定》”）
      保护基金投资者及相关当事人的合法权益的原      及其他有关规定，在平等自愿、诚实信用、充分保
      则基础上，特订立《富国中证红利指数增强型      护基金投资者及相关当事人的合法权益的原则基
      证券投资基金基金合同》
                （以下简称“本合同”或     础上，特订立《富国中证红利指数增强型证券投资
      “《基金合同》”）。                基金基金合同》（以下简称“本合同”或“《基金合
                                同》”）。
 释义     中国银保监会  中国银行保险监督管         银行业监督管理机构 中 国 人 民 银 行 和 /
      理委员会                      或国家金融监督管理总局
        基金份额类别  指根据申购费、销售         基金份额类别  指将基金份额分为不同
      服务费收取方式的不同将基金份额分为不同       的类别，各基金份额类别分别设置代码，分别计
      的类别，各基金份额类别分别设置代码，分       算和公告基金份额净值和基金份额累计净值
      别计算和公告基金份额净值和基金份额累计         A 类基金份额 指在投资人申购时收取
      净值                        申购费，且不从本类别基金资产中计提销售服
        A 类基金份额 指在投资人申购时收       务费，供非个人养老金客户申购的一类基金份
      取申购费，且不从本类别基金资产中计提销       额
      售服务费的一类基金份额                 C 类基金份额 指在投资者申购时不收
        C 类基金份额 指在投资者申购时不       取申购费，且从本类别基金资产中计提销售服
      收取申购费，且从本类别基金资产中计提销       务费，供非个人养老金客户申购的一类基金份
      售服务费的一类基金份额               额
                                  Y 类基金份额 指针对个人养老金投资
                                基金业务单独设立的一类基金份额
第二部     八、基金份额的类别                 八、基金份额的类别
分 基     本基金根据申购费用、销售服务费收取         本基金根据申购费用、销售服务费收取方
金的基   方式的不同，将基金份额分为不同的类别。       式的不同，将基金份额分为不同的类别，并根据
本情况   在投资者申购时收取申购费用，且不从本类       《暂行规定》要求，针对个人养老金投资基金业
      别基金资产中计提销售服务费的基金份额，       务设立单独的份额类别。A 类基金份额是指在
      称为 A 类基金份额。从本类别基金资产中计     投资者申购时收取申购费，且不从本类别基金
      提销售服务费、不收取申购费用的基金份额，      资产中计提销售服务费，供非个人养老金客户
      称为 C 类基金份额。               申购的一类基金份额。C 类基金份额是指在投资
        本基金 A 类和 C 类基金份额分别设置代   者申购时不收取申购费，且从本类别基金资产
      码。由于基金费用的不同，本基金 A 类基金     中计提销售服务费，供非个人养老金客户申购
      份额和 C 类基金份额将分别计算基金份额净     的一类基金份额。Y 类基金份额是指针对个人养
      值，计算公式为计算日各类别基金资产净值       老金投资基金业务单独设立的一类基金份额。
      除以计算日发售在外的该类别基金份额总          Y 类基金份额的申赎安排、资金账户管理等
      数。                        事项还应当遵守国家关于个人养老金账户管理
        投资者可自行选择申购的基金份额类        的规定。基金管理人可以根据投资人不同生命
      别。                        周期阶段的养老投资需求和资金使用需求，在
        有关基金份额类别的具体设置、费率水       做好充分信息披露的前提下，在个人养老金基
      平等由基金管理人确定，并在招募说明书中       金的运作方式、持有期限、投资策略、估值方法、
      公告。根据基金销售情况，基金管理人可在       申赎转换等方面做出特别安排，包括但不限于
      不损害已有基金份额持有人权益的情况下，       定期分红、定期支付、定额赎回等，鼓励投资人
      经与基金托管人协商，在履行适当程序后增       在个人养老金领取期长期领取。具体见更新的
      加新的基金份额类别、或者调低现有基金份       招募说明书及相关公告。
      额类别的申购费率或者停止现有基金份额类         本基金 A 类、C 类和 Y 类基金份额分别设
      别的销售等，调整实施前基金管理人需依照       置代码。由于基金费用的不同，本基金 A 类、C
      《信息披露办法》的规定在规定媒介公告并       类和 Y 类基金份额将分别计算基金份额净值，
      报中国证监会备案。                 计算公式为计算日各类别基金资产净值除以计
                                算日发售在外的该类别基金份额总数。
                                  投资者可自行选择申购的基金份额类别。
                                  有关基金份额类别的具体设置、费率水平
                                等由基金管理人确定，并在招募说明书中公告。
                                根据基金销售情况，基金管理人可在不损害已
                                有基金份额持有人权益的情况下，在履行适当
                                程序后增加新的基金份额类别、或者调低现有
                                基金份额类别的申购费率或者停止现有基金份
                                额类别的销售等，调整实施前基金管理人需依
                                照《信息披露办法》的规定在规定媒介公告 。
第五部     六、申购费用和赎回费用               六、申购费用和赎回费用
分 基     1、本基金 A 类基金份额的申购费用由申      1、本基金 A 类基金份额的申购费用由申购
金份额    购 A 类基金份额的基金申购人承担，不列入        A 类基金份额的基金申购人承担，不列入基金财
的申购    基金财产，主要用于本基金的市场推广、销          产，主要用于本基金的市场推广、销售、注册登
与赎回    售、注册登记等各项费用。赎回费用由基金          记等各项费用。C 类基金份额不收取申购费用。
       赎回人承担。C 类基金份额不收取申购费用。        根据《暂行规定》要求，本基金 Y 类基金份额
       份额赎回。本基金的赎回费用在投资者赎回          告。
       本基金份额时收取，扣除用于市场推广、注             2、本基金 A 类、C 类和 Y 类基金份额的赎
       册登记费和其他手续费后的余额归基金财           回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承
       产，赎回费归入基金财产的比例不得低于法          担，在基金份额持有人赎回基金份额时收取，
       律法规或中国证监会规定的比例下限，但对          扣除用于市场推广、注册登记费和其他手续费
       持续持有期少于 7 日的投资者收取的赎回费        后的余额归基金财产，赎回费归入基金财产的
       全额计入基金财产。                    比例不得低于法律法规或中国证监会规定的比
                                    例下限，但对持续持有期少于 7 日的投资者收
         九、拒绝或暂停申购的情形及处理方式          取的赎回费全额计入基金财产。
         除非出现如下情形，基金管理人不得暂
       停或拒绝基金投资者的申购申请：                九、拒绝或暂停申购的情形及处理方式
                                      除非出现如下情形，基金管理人不得暂停
         十六、基金的非交易过户                或拒绝基金投资者就本基金或某一类基金份额
                                    的申购申请：
                                      十六、基金的非交易过户
                                      ……
                                      基金管理人、基金销售机构办理 Y 类基金
                                    份额继承等事项的，应当通过份额赎回方式办
                                    理，个人养老金相关制度另有规定的除外。
第六部分     二、 基金托管人                       二、 基金托管人
基金合同     （一）   基金托管人简况                  （一）   基金托管人简况
当事人及     名称：中国工商银行股份有限公司                名称：中国工商银行股份有限公司
权利义务     ……                             ……
         法定代表人：陈四清                      法定代表人：廖林
第十四        二、基金费用计提方法、计提标准和支付           二、基金费用计提方法、计提标准和支付方
部分     方式                           式
基金费        1、基金管理人的管理费                  1、基金管理人的管理费
用与税        本基金的管理费按前一日基金资产净值            本基金 A 类和 C 类基金份额的管理费按前
 收     的 1.2%年费率计提。   管理费的计算方法如下：   一日该类基金份额基金资产净值的 1.20%年费
           H＝E×1.2%÷当年天数            率计提，本基金 Y 类基金份额的管理费按前一
           H 为每日应计提的基金管理费           日 Y 类基金份额基金资产净值的 0.60% 的年费
           E 为前一日的基金资产净值            率计提。管理费的计算方法如下：
                                        H＝E×该类份额的管理费年费率÷当年天数
           本基金的托管费按前一日基金资产净值        费
       的 0.2%的年费率计提。托管费的计算方法如           E 为前一日的该类基金资产净值
       下：
           H＝E×0.2%÷当年天数                2、基金托管人的托管费
         H 为每日应计提的基金托管费          本基金 A 类和 C 类基金份额的托管费按前
         E 为前一日的基金资产净值         一日该类基金份额基金资产净值的 0.20%的年
                               费率计提，本基金 Y 类基金份额的托管费按前
         本基金 A 类基金份额不收取销售服务    费率计提。托管费的计算方法如下：
       费，C 类基金份额的销售服务费将专门用于      H＝E×该类份额的托管费年费率÷当年天数
       本基金 C 类基金份额的销售与基金份额持有     H 为该类基金份额每日应计提的基金托管
       人服务。                    费
                                 E 为前一日的该类基金资产净值
         四、费用调整
                                  本基金 A 类和 Y 类基金份额不收取销售服
                               务费，C 类基金份额的销售服务费将专门用于本
                               基金 C 类基金份额的销售与基金份额持有人服
                               务。
                                  四、费用调整
                                  ……
                                  基金管理人、基金托管人可对本基金或某
                               一类基金份额的管理费、托管费实施一定的费
                               率优惠。
第十五      三、基金收益分配原则              三、基金收益分配原则
部分       2、本基金收益分配方式分两种：现金分      2、本基金 A 类和 C 类基金份额的收益分配
基金的    红与红利再投资，投资者可选择现金红利或     方式分两种：现金分红与红利再投资，投资者可
收益与    将现金红利按除权日的该类基金份额净值自     选择现金红利或将现金红利按除权日的该类基
 分配    动转为相应类别的基金份额进行再投资；若     金份额净值自动转为相应类别的基金份额进行
       投资者不选择，本基金默认的收益分配方式     再投资；若投资者不选择，本基金 A 类和 C 类
       是现金分红；                  基金份额默认的收益分配方式是现金分红；本
                               基金 Y 类基金份额的收益分配方式是红利再投
                               资；
第十七      五、公开披露的基金信息             五、公开披露的基金信息
部分       （七）临时报告                 （七）临时报告
基金的      ……                      ……
信息披      前款所称重大事件，是指可能对基金份       前款所称重大事件，是指可能对基金份额
 露     额持有人权益或者基金份额的价格产生重大     持有人权益或者基金份额的价格产生重大影响
       影响的下列事件：                的下列事件：
       新接受申购、赎回申请；             购、赎回申请或重新接受申购、赎回申请；
附件 3：富国中证 A500 交易型开放式指数证券投资基金发起式联接基金基金合
同修订对照表
 章节               修改前                     修改后
第一部分     2、订立本基金合同的依据是《中华人民共     2、订立本基金合同的依据是《中华人民共和
 前言    和国民法典》、
             《中华人民共和国证券投资基金    国民法典》、《中华人民共和国证券投资基金法》
       法》（以下简称“《基金法》”）、《公开募集证   （以下简称“《基金法》”）、《公开募集证券投资
       券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作    基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、
       办法》”）、《公开募集证券投资基金销售机构    《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办
       监督管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、 法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开募集证
       《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》     券投资基金信息披露管理办法》（以下简称“《信
       （以下简称“《信息披露办法》”）、《公开募集   息披露办法》”）、《公开募集开放式证券投资基
       开放式证券投资基金流动性风险管理规定》
                         （以     金流动性风险管理规定》（以下简称“《流动性风
       下简称“《流动性风险管理规定》”）、《公开募   险管理规定》”）、《公开募集证券投资基金运作
       集证券投资基金运作指引第 2 号——基金中基   指引第 2 号——基金中基金指引》、《公开募集证
       金指引》、
           《公开募集证券投资基金运作指引第     券投资基金运作指引第 3 号——指数基金指引》
       金指引》”）和其他有关法律法规。         金投资公开募集证券投资基金业务管理暂行规
                                定》（以下简称“《暂行规定》”）和其他有关法
                                律法规。
第二部      58、A 类基金份额：指在投资者认购/申     58、A 类基金份额：指在投资者认购/申购
分 释义   购基金时收取认购/申购费用，并不再从本类     基金时收取认购/申购费用，并不再从本类别基
       别基金资产中计提销售服务费的基金份额       金资产中计提销售服务费，供非个人养老金客
       中计提销售服务费，不收取认购/申购费用的       59、C 类基金份额：指从本类别基金资产中
       基金份额                     计提销售服务费，不收取认购/申购费用，供非
                                个人养老金客户申购的基金份额
                                基金业务单独设立的一类基金份额
第三部       十、基金份额类别设置              十、基金份额类别设置
分 基金      本基金根据认购费、申购费、销售服务       本基金根据申购费、销售服务费收取方式
的基本    费等费率收费差异，将基金份额分为不同的      的不同，将基金份额分为不同的类别，且根据
 情况    类别，分别设置代码、分别计算和公告基金      《暂行规定》要求，针对个人养老金投资基金业
       份额净值和基金份额累计净值。           务设立单独的份额类别，并分别设置代码、分别
          本基金基金份额类别包括 A 类基金份额   计算和公告基金份额净值和基金份额累计净
       和 C 类基金份额。A 类基金份额是在投资者   值。
       认/申购时收取认/申购费，但不再从本类别       本基金基金份额类别包括 A 类、C 类和 Y 类
       基金财产中计提销售服务费的一类基金份       基金份额。A 类基金份额是在投资者认/申购时
       额；C 类基金份额是在投资者认/申购时不收    收取认/申购费，但不再从本类别基金财产中计
       取认/申购费、但从本类别基金资产中计提销     提销售服务费，供非个人养老金客户申购的一
       售服务费的一类基金份额。             类基金份额；C 类基金份额是在投资者认/申购
          有关基金份额类别的具体设置、费率水     时不收取认/申购费、但从本类别基金资产中计
       平等由基金管理人确定，并在招募说明书中      提销售服务费，供非个人养老金客户申购的一
       列明。                      类基金份额；本基金 Y 类基金份额是针对个人
          投资者在认购、申购基金份额时可自行     养老金投资基金业务单独设立的一类基金份
       选择基金份额类别。                额。
          在不违反法律法规、基金合同的约定以       Y 类基金份额的申赎安排、资金账户管理等
       及对基金份额持有人利益无实质性不利影响      事项还应当遵守国家关于个人养老金账户管理
       的情况下，经履行适当程序后，基金管理人      的规定。基金管理人可以根据投资人不同生命
       可增加、减少或调整基金份额类别设置、对      周期阶段的养老投资需求和资金使用需求，在
       基金份额分类办法及规则进行调整并在调整        做好充分信息披露的前提下，在个人养老金基
       实施之日前依照《信息披露办法》的有关规        金的运作方式、持有期限、投资策略、估值方法、
       定在规定媒介上公告，不需要召开基金份额        申赎转换等方面做出特别安排，包括但不限于
       持有人大会。                     定期分红、定期支付、定额赎回等，鼓励投资人
                                  在个人养老金领取期长期领取。具体见更新的
                                  招募说明书及相关公告。
                                    有关基金份额类别的具体设置、费率水平
                                  等由基金管理人确定，并在招募说明书中列明。
                                    投资者在认购、申购基金份额时可自行选
                                  择基金份额类别。
                                    在不违反法律法规、基金合同的约定以及
                                  对基金份额持有人利益无实质性不利影响的情
                                  况下，经履行适当程序后，基金管理人可增加、
                                  减少或调整基金份额类别设置、对基金份额分
                                  类办法及规则进行调整、停止现有基金份额类
                                  别的销售、调整某类基金份额类别的费率水平
                                  并在调整实施之日前依照《信息披露办法》的有
                                  关规定在规定媒介上公告，不需要召开基金份
                                  额持有人大会。
第六部      六、申购和赎回的价格、费用及其用途          六、申购和赎回的价格、费用及其用途
分 基金     4、本基金 A 类基金份额的申购费用由申       4、本基金 A 类基金份额的申购费用由申购
份额的    购本基金 A 类基金份额的投资者承担，不列      本基金 A 类基金份额的投资者承担，不列入基
申购与    入基金财产； 本基金 C 类基金份额不收取申     金财产；本基金 C 类基金份额不收取申购费用。
 赎回    购费用。                       根据《暂行规定》要求，本基金 Y 类基金份额
       的赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有        告。
       人承担，在基金份额持有人赎回基金份额时          5、本基金各类基金份额的赎回费用由赎回
       收取。赎回费用归入基金财产的比例依照相        基金份额的基金份额持有人承担，在基金份额
       关法律法规设定，具体见招募说明书的规定，       持有人赎回基金份额时收取。赎回费用归入基
       未归入基金财产的部分用于支付登记费和其        金财产的比例依照相关法律法规设定，具体见
       他必要的手续费。其中，对持续持有期少于 7      招募说明书的规定，未归入基金财产的部分用
       日的投资者收取不低于 1.5%的赎回费，并全     于支付登记费和其他必要的手续费。其中，对持
       额计入基金财产。                   续持有期少于 7 日的投资者收取不低于 1.5%的
       纳申购费用，申购本基金 C 类基金份额不需        6、投资者申购本基金 A 类基金份额需缴纳
       缴纳申购费用。本基金 A 类基金份额的申购      申购费用，申购本基金 C 类基金份额不需缴纳
       费率、A 类基金份额和 C 类基金份额申购份     申购费用。本基金的申购费率、各类基金份额申
       额具体的计算方法、赎回费率、赎回金额具        购份额具体的计算方法、赎回费率、赎回金额具
       体的计算方法和收费方式由基金管理人根据        体的计算方法和收费方式由基金管理人根据基
       基金合同的规定确定，并在招募说明书或相        金合同的规定确定，并在招募说明书或相关公
       关公告中列示。基金管理人可以在基金合同        告中列示。基金管理人可以在基金合同约定的
       约定的范围内调整费率或收费方式，并最迟        范围内调整费率或收费方式，并最迟应于新的
       应于新的费率或收费方式实施日前依照《信        费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》
       息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。       的有关规定在规定媒介上公告。
         七、拒绝或暂停申购的情形              七、拒绝或暂停申购的情形
         发生下列情况时，基金管理人可拒绝或         发生下列情况时，基金管理人可拒绝或暂
       暂停接受投资人的申购申请：             停接受投资人就本基金或某一类基金份额的申
                                 购申请：
         十三、基金的非交易过户
                                   十三、基金的非交易过户
                                   ……
                                   基金管理人、基金销售机构办理 Y 类基金
                                 份额继承等事项的，应当通过份额赎回方式办
                                 理，个人养老金相关制度另有规定的除外。
第十五      二、基金费用计提方法、计提标准和支付          二、基金费用计提方法、计提标准和支付方
部分 基   方式                        式
金费用      3、C 类基金份额的销售服务费             3、C 类基金份额的销售服务费
与税收      本基金基金份额分为不同的类别，适用           本基金基金份额分为不同的类别，适用不
       不同的销售服务费率。其中，A 类基金份额不     同的销售服务费率。其中，A 类和 Y 类基金份额
       收取销售服务费。本基金 C 类基金份额销售     不收取销售服务费。本基金 C 类基金份额销售
       服务费按前一日 C 类基金份额的基金资产净     服务费按前一日 C 类基金份额的基金资产净值
       值的 0.20%的年费率计提。计算方法如下：    的 0.20%的年费率计提。计算方法如下：
                                   四、基金管理人、基金托管人可对本基金或
                                 某一类基金份额的管理费、托管费实 施一定的
                                 费率优惠。
第十六      三、基金收益分配原则                 三、基金收益分配原则
部分 基     1、本基金收益分配方式分两种：现金分         1、本基金 A 类和 C 类基金份额的收益分配
金的收    红与红利再投资，投资者可选择现金红利或       方式分两种：现金分红与红利再投资，投资者可
益与分    将现金红利自动转为相应类别的基金份额进       选择现金红利或将现金红利自动转为相应类别
 配     行再投资；若投资者不选择，本基金默认的       的基金份额进行再投资；若投资者不选择，本基
       收益分配方式是现金分红；基金份额持有人       金 A 类和 C 类基金份额默认的收益分配方式是
       可对 A 类和 C 类基金份额分别选择不同的分   现金分红；基金份额持有人可对 A 类和 C 类基
       红方式；                      金份额分别选择不同的分红方式；本基金 Y 类
       配权，由于本基金 A 类基金份额不收取销售        2、同一类别的每一基金份额享有同等分配
       服务费，C 类基金份额收取销售服务费，各基     权，由于本基金 A 类和 Y 类基金份额不收取销
       金份额类别对应的可供分配利润将有所不        售服务费，C 类基金份额收取销售服务费，各基
       同；                        金份额类别对应的可供分配利润将有所不同；
第十八      五、公开披露的基金信息               五、公开披露的基金信息
部分 基     （七）临时报告                   （七）临时报告
金的信      ……                        ……
息披露      前款所称重大事件，是指可能对基金份         前款所称重大事件，是指可能对基金份额
       额持有人权益或者基金份额的价格产生重大       持有人权益或者基金份额的价格产生重大影响
       影响的下列事件：                  的下列事件：
       重新接受申购、赎回申请；              购、赎回申请或者重新接受申购、赎回申请；
附件 4：富国中证 500 指数增强型证券投资基金(LOF)基金合同修订对
照表
章节            修改前                      修改后
一、前      (一)订立本基金合同的目的、依       一、订立本基金合同的目的、依据和原则
      据和原则                     2、订立本基金合同的依据是《中华人民共和
 言       2、订立本基金合同的依据是《中     国证券投资基金法》(以下简称“《基金法》”)、《中
      华人民共和国证券投资基金法》(以下      华人民共和国民法典》、《公开募集证券投资基金
      简称“ 《基金法》 ”)、
                  《中华人民共和国   运作管理办法》(以下简称“《运作办法》”)、
                                                  《公开
      民法典》 、《公开募集证券投资基金运     募集证券投资基金销售机构监督管理办法》(以下
      作管理办法》(以下简称“《运作办       简称“《销售办法》”)、
                                        《公开募集证券投资基金信
      法》”)、《公开募集证券投资基金销售     息披露管理办法》(以下简称“《信息披露办法》”)、
      机构监督管理办法》(以下简称“  《销售   《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理
      办法》 ”)、
            《公开募集证券投资基金信     规定》（以下简称“《流动性风险管理规定》”）、《公
      息披露管理办法》(以下简称“《信息披     开募集证券投资基金运作指引第 3 号——指数基
      露办法》 ”)、《公开募集开放式证券投    金指引》（以下简称“《指数基金指引》”
                                               ）、《个人养
      资基金流动性风险管理规定》   （以下简   老金投资公开募集证券投资基金业务管理暂行规
      称“《流动性风险管理规定》”）、 《公开   定》
                              （以下简称“《暂行规定》”）和其他有关法律法
      募集证券投资基金运作指引第 3 号—     规。
      —指数基金指引》   （以下简称“《指数
      基金指引》  ”）和其他有关法律法规。
二、释     17、银行业监督管理机构：指中         17、银行业监督管理机构：指中国人民银行和
      国银行业监督管理委员会            /或国家金融监督管理总局
 义      30、注册登记机构：指办理注册         30、注册登记机构：指办理注册登记业务的机
      登记业务的机构。基金的注册登记机       构。基金的注册登记机构为富国基金管理有限公
      构为富国基金管理有限公司或接受富       司或接受富国基金管理有限公司委托代为办理注
      国基金管理有限公司委托代为办理注       册登记业务的机构。本基金 A 类基金份额的注册
      册登记业务的机构。本基金 A 类基金     登记机构为中国证券登记结算有限责任公司，C 类
      份额的注册登记机构为中国证券登记       和 Y 类基金份额的注册登记机构为富国基金管理
      结算有限责任公司，C 类基金份额的      有限公司
      注册登记机构为富国基金管理有限公          56、基金账户：指注册登记机构为基金投资者
      司                      开立的、记录其持有的、基金管理人所管理的基金
      为基金投资者开立的、记录其持有的、      金份额记录在中国证券登记结算有限责任公司开
      基金管理人所管理的基金份额余额及       立的开放式基金账户并登记在注册登记系统，C 类
      其变动情况的账户，其中场外 A 类基     和 Y 类基金份额记录在富国基金管理有限公司开
      金份额记录在中国证券登记结算有限       立的基金账户并登记在富国基金管理有限公司的
      责任公司开立的开放式基金账户并登       登记系统
      记在注册登记系统，C 类基金份额记         65、基金份额类别：本基金将基金份额分为不
      录在富国基金管理有限公司开立的基       同的类别，各基金份额类别分别设置代码，分别计
      金账户并登记在富国基金管理有限公       算和公告基金份额净值和基金份额累计净值
      司的登记系统                    66、A 类基金份额：指注册登记机构为中国证
      注册登记机构及费用收取方式不同，     申购费，在赎回时根据持有期限收取赎回费，不从
      将基金份额分为不同的类别，各基金     本类别基金财产中计提销售服务费，供非个人养
      份额类别分别设置代码，分别计算和     老金客户申购的一类基金份额，或简称“A 类份
      公告基金份额净值和基金份额累计净     额”
      值                      67、C 类基金份额：指注册登记机构为富国基
      机构为中国证券登记结算有限责任公     在赎回时根据持有期限收取赎回费且从本类别基
      司、在投资人申购时收取申购费，在     金资产中计提销售服务费，供非个人养老金客户
      赎回时根据持有期限收取赎回费且不     申购的一类基金份额，或简称“C 类份额”
      从本类别基金财产中计提销售服务费        68、Y 类基金份额：指注册登记机构为富国基
      的一类基金份额，或简称“A 类份额”   金管理有限公司、针对个人养老金投资基金业务
      机构为富国基金管理有限公司、在投
      资人申购时不收取申购费，在赎回时
      根据持有期限收取赎回费且从本类别
      基金资产中计提销售服务费的一类基
      金份额，或简称“C 类份额”
三、基      (九)基金份额的类别设置        九、基金份额的类别设置
         本基金根据注册登记机构及费用      本基金根据注册登记机构、申购费用、销售服
金的基   收取方式不同，将基金份额分为不同     务费收取方式的不同，将基金份额分为不同的类
本情况   的类别，分别设置代码、分别计算和     别，并根据《暂行规定》要求，针对个人养老金投
      公告基金份额净值和基金份额累计净     资基金业务设立单独的份额类别。A 类基金份额
      值。本基金 A 类基金份额的注册登记   是指注册登记机构为中国证券登记结算有限责任
      机构为中国证券登记结算有限责任公     公司、在投资人申购时收取申购费，在赎回时根据
      司，在申购时收取申购费，在赎回时     持有期限收取赎回费，不从本类别基金财产中计
      根据持有期限收取赎回费但不从本类     提销售服务费，供非个人养老金客户申购的一类
      别基金资产中计提销售服务费；本基     基金份额。C 类基金份额是指注册登记机构为富
      金 C 类基金份额的注册登记机构为富   国基金管理有限公司、在投资人申购时不收取申
      国基金管理有限公司，在申购时不收     购费，在赎回时根据持有期限收取赎回费且从本
      取申购费，在赎回时根据持有期限收     类别基金资产中计提销售服务费，供非个人养老
      取赎回费且从本类别基金资产中计提     金客户申购的一类基金份额。Y 类基金份额是指
      销售服务费。               注册登记机构为富国基金管理有限公司、针对个
         有关基金份额类别的具体设置、    人养老金投资基金业务单独设立的基金份额。
      费率水平等由基金管理人确定，并在       Y 类基金份额的申赎安排、资金账户管理等
      招募说明书中公告。            事项还应当遵守国家关于个人养老金账户管理的
         投资者可自行选择申购的基金份    规定。基金管理人可以根据投资人不同生命周期
      额类别。                 阶段的养老投资需求和资金使用需求，在做好充
         在不违反法律法规、基金合同的    分信息披露的前提下，在个人养老金基金的运作
      约定以及对基金份额持有人利益无实     方式、持有期限、投资策略、估值方法、申赎转换
      质性不利影响的情况下，根据基金实     等方面做出特别安排，包括但不限于定期分红、定
      际运作情况，在履行适当程序后，基     期支付、定额赎回等，鼓励投资人在个人养老金领
      金管理人可对基金份额分类办法及规     取期长期领取。具体见更新的招募说明书及相关
      则进行调整、或者停止某类基金份额     公告。
      类别的销售、或者调整某类基金份额       本基金 A 类、C 类和 Y 类基金份额分别设置
      类别的费率水平、或者增加新的基金       代码。由于基金费用的不同，本基金各类基金份额
      份额类别等，并在调整实施前依照《信      将分别计算基金份额净值，计算公式为计算日各
      息披露办法》的有关规定在规定媒介       类别基金资产净值除以计算日发售在外的该类别
      上公告，不需要召开基金份额持有人       基金份额总数。
      大会。                      有关基金份额类别的具体设置、费率水平等
                             由基金管理人确定，并在招募说明书中公告。
                               投资者可自行选择申购的基金份额类别。
                               在不违反法律法规、基金合同的约定以及对
                             基金份额持有人利益无实质性不利影响的情况
                             下，根据基金实际运作情况，在履行适当程序后，
                             基金管理人可对基金份额分类办法及规则进行调
                             整、停止某类基金份额类别的销售、调整某类基金
                             份额类别的费率水平、增减或调整基金份额类别
                             等，并在调整实施前依照《信息披露办法》的有关
                             规定在规定媒介上公告，不需要召开基金份额持
                             有人大会。
七、基      本基金增加 C 类基金份额后，原       本基金增加 C 类基金份额后，原富国中证 500
      富国中证 500 指数增强型证券投资基    指数增强型证券投资基金（LOF）的基金份额全部
金份额   金（LOF）的基金份额全部自动延续为     自动延续为本基金 A 类基金份额。投资者可通过
的申购   本基金 A 类基金份额，投资者可通过     场内或场外两种方式对 A 类基金份额进行申购与
      场内或场外两种方式对 A 类基金份额     赎回，但仅可通过场外方式对 C 类和 Y 类基金份
与赎回   进行申购与赎回，但仅可通过场外方       额进行申购与赎回。
      式对 C 类基金份额进行申购与赎回。         六、申购和赎回的价格、费用及其用途
          (六)申购和赎回的价格、费用及       5、本基金 A 类和 Y 类基金份额的申购费用
      其用途                    应在投资者申购该类基金份额时收取，不列入基
      费用应在投资者申购 A 类基金份额时     登记等各项费用。本基金 C 类基金份额不收取申
      收取，不列入基金财产，主要用于本       购费。根据《暂行规定》要求，本基金 Y 类基金
      基金的市场推广、销售、注册登记等       份额可以豁免申购费用，详见招募说明书或有关
      各项费用。C 类基金份额不收取申购      公告。本基金各类基金份额的赎回费用由赎回基
      费。本基金 A 类和 C 类基金份额的赎   金份额的基金份额持有人承担，对持续持有期少
      回费用由赎回基金份额的基金份额持       于 7 日的投资者收取的赎回费应全额计入基金财
      有人承担，对持续持有期少于 7 日的     产；对于持续持有期不少于 7 日的投资者，不低于
      投资者收取的赎回费应全额计入基金       赎回费总额的 25%应归基金财产，其余用于支付
      财产；对于持续持有期不少于 7 日的     注册登记费和其他必要的手续费。
      投资者，不低于赎回费总额的 25%应        6、本基金申购费率最高不超过申购金额的
      归基金财产，其余用于支付注册登记       5%，赎回费率最高不超过基金份额赎回金额的
      费和其他必要的手续费。            5%，其中，对持续持有期少于 7 日的投资者收取
      费率最高不超过申购金额的 5%，A 类    额的申购费率、各类基金份额的赎回费率和收费
      基金份额和 C 类基金份额的赎回费率     方式由基金管理人根据基金合同的规定确定，并
      最高不超过基金份额赎回金额的 5%，     在招募说明书或相关公告中列示。基金管理人可
      其中，对持续持有期少于 7 日的投资     以在履行相关手续后，在基金合同约定的范围内
      者收取不低于 1.5%的赎回费。本基金    调整申购、赎回费率或调整收费方式，基金管理人
      A 类基金份额的申购费率、A 类基金 依照有关规定于新的费率或收费方式实施日前在
      份额和 C 类基金份额的赎回费率和收 规定媒介上公告。
      费方式由基金管理人根据基金合同的      八、拒绝或暂停申购的情形
      规定确定，并在招募说明书中列示。     发生下列情况时，基金管理人可拒绝或暂停
      基金管理人可以在履行相关手续后，   接受基金投资者就本基金或某一类基金份额的申
      在基金合同约定的范围内调整申购、   购申请，此时，基金管理人管理的其他基金向本基
      赎回费率或调整收费方式，基金管理   金的转入申请可按同样的方式处理：
      人依照有关规定于新的费率或收费方     十三、基金的非交易过户
      式实施日前在规定媒介上公告。       基金管理人、基金销售机构办理 Y 类基金份
          (八)拒绝或暂停申购的情形  额继承等事项的，应当通过份额赎回方式办理，个
         发生下列情况时，基金管理人可  人养老金相关制度另有规定的除外。
      拒绝或暂停接受基金投资者的申购申     十四、基金的转托管
      请，此时，基金管理人管理的其他基     本基金的份额采用分系统登记的原则。场外
      金向本基金的转入申请可按同样的方   认购或申购买入的 A 类基金份额登记在注册登记
      式处理：               系统基金份额持有人开放式基金账户下；场内认
         (十三)基金的非交易过户    购、申购或上市交易买入的 A 类基金份额登记在
                         证券登记结算系统基金份额持有人证券账户下。
        (十四) 基金的转托管      登记在证券登记结算系统中的 A 类基金份额既可
        本基金的份额采用分系统登记的 以在深圳证券交易所上市交易，也可以通过具有
      原则。场外认购或申购买入的 A 类基 代销资格的会员单位申请场内赎回。登记在注册
      金份额登记在注册登记系统基金份额 登记系统中的 A 类基金份额可以申请场外赎回。
      持有人开放式基金账户下；场内认购、 场外申购买入的 C 类和 Y 类基金份额记录在富国
      申购或上市交易买入的 A 类基金份额 基金管理有限公司开立的基金账户并登记在富国
      登记在证券登记结算系统基金份额持 基金管理有限公司的登记系统，投资者可申请场
      有人证券账户下。登记在证券登记结 外赎回。
      算系统中的 A 类基金份额既可以在深
      圳证券交易所上市交易，也可以通过
      具有代销资格的会员单位申请场内赎
      回。登记在注册登记系统中的 A 类基
      金份额可以申请场外赎回。场外申购
      买入的 C 类基金份额记录在富国基金
      管理有限公司开立的基金账户并登记
      在富国基金管理有限公司的登记系
      统，投资者可申请场外赎回。
十六、     (三)基金费用计提方法、计提标      三、基金费用计提方法、计提标准和支付方式
      准和支付方式                 1、基金管理人的管理费
基金的     1、基金管理人的管理费          本基金 A 类和 C 类基金份额的管理费按前一
费用与     在通常情况下，基金管理费按前     日该类基金份额基金资产净值的 1.00%年费率计
      一日基金资产净值的年费率计提。计     提，本基金 Y 类基金份额的管理费按前一日 Y 类
税收    算方法如下：               基金份额基金资产净值的 0.50%的年费率计提。
        H＝E×年管理费率÷当年天数，    管理费的计算方法如下：
      本基金年管理费率为 1%           H＝E×该类基金份额的管理费年费率÷当
        H 为每日应计提的基金管理费     年天数
        E 为前一日基金资产净值         H 为该类基金份额每日应计提的基金管理费
        在通常情况下，基金托管费按前                  2、基金托管人的托管费
      一日基金资产净值的年费率计提。计                  本基金 A 类和 C 类基金份额的托管费按前一
      算方法如下：                         日该类基金份额基金资产净值的 0.15%的年费率
        H＝E×年托管费率÷当年天数，              计提，本基金 Y 类基金份额的托管费按前一日 Y
      本基金年托管费率为 0.15%                类基金份额基金资产净值的 0.075%的年费率计
        H 为每日应计提的基金托管费               提。托管费的计算方法如下：
        E 为前一日基金资产净值                    H＝E×该类基金份额的托管费年费率÷当
        本基金 A 类基金份额不收取销售                H 为该类基金份额每日应计提的基金托管费
      服务费，C 类基金份额的销售服务费                 E 为前一日的该类基金资产净值
      将专门用于本基金 C 类基金份额的销                3、C 类基金份额的销售服务费
      售与基金份额持有人服务。                      本基金 A 类和 Y 类基金份额不收取销售服务
        在通常情况下，C 类基金份额的              费，C 类基金份额的销售服务费将专门用于本基金
      销售服务费按前一日 C 类基金份额基             C 类基金份额的销售与基金份额持有人服务。
      金资产净值的 0.20%年费率计提。销               在通常情况下，C 类基金份额的销售服务费按
      售服务费计算方法如下：                    前一日 C 类基金份额基金资产净值的 0.20%年费
         (五)基金管理人和基金托管人              率计提。销售服务费计算方法如下：
      可根据基金发展情况调整基金管理费                   五、基金管理人和基金托管人可根据基金发
      率、基金托管费率和基金销售服务费               展情况调整本基金或某一类基金份额的管理费、
      率。降低基金管理费率、基金托管费               托管费和销售服务费。降低基金管理费、基金托管
      率和销售服务费率，无须召开基金份               费和销售服务费，无须召开基金份额持有人大会。
      额持有人大会。基金管理人必须依照               基金管理人必须依照有关规定最迟于新的费率实
      有关规定最迟于新的费率实施日前在               施日前在规定媒介上刊登公告。
      规定媒介上刊登公告。                        六、基金管理人、基金托管人可对本基金或某
         (七)基金税收                     一类基金份额的管理费、托管费实施一定的费率
        基金和基金份额持有人根据国家               优惠。
      法律法规的规定，履行纳税义务。                    八、基金税收
                                        本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳
                                     税义务按国家税收法律、法规执行。基金财产投资
                                     的相关税收，由基金份额持有人承担，基金管理人
                                     或者其他扣缴义务人按照国家有关税收征收的规
                                     定代扣代缴。
十七、     (三)收益分配原则                      三、收益分配原则
基金的   种：现金分红与红利再投资。登记在               红利再投资。本基金场外 A 类和 C 类基金份额可
收益与   注册登记系统基金份额持有人开放式               选择现金红利或将现金红利按除权日的基金份额
      基金账户下的 A 类基金份额和富国基             净值自动转为相应类别的基金份额进行再投资；
分配    金管理有限公司登记系统下的 C 类基             若投资者不选择，本基金场外 A 类和 C 类基金份
      金份额，可选择现金红利或将现金红               额默认的收益分配方式是现金分红；本基金 Y 类
      利按除权日的基金份额净值自动转为               基金份额的收益分配方式是红利再投资；本基金
      相应类别的基金份额进行再投资；若               场内 A 类基金份额只能选择现金分红的方式，具
      投资者不选择，本基金默认的收益分               体权益分配程序等有关事项遵循深圳证券交易所
      配方式是现金分红。登记在证券登记               及中国证券登记结算有限责任公司的相关规定；
      结算系统基金份额持有人深圳证券账
      户下的 A 类基金份额，只能选择现金
      分红的方式，具体权益分配程序等有
      关事项遵循深圳证券交易所及中国证
      券登记结算有限责任公司的相关规
      定；
十九、     (五)公开披露的基金信息          五、公开披露的基金信息
基金的      (20)本基金暂停接受申购、赎回      (20)本基金或某一类基金份额暂停接受申
信息披   申请或重新接受申购、赎回申请；       购、赎回申请或重新接受申购、赎回申请；
 露
附件 5：富国创业板交易型开放式指数证券投资基金联接基金基金合同
修订对照表
章节            修改前                         修改后
第一部   一、订立本基金合同的目的、依据和原        一、订立本基金合同的目的、依据和原则
分 前   则                        2、订立本基金合同的依据是《中华人民共和国民
 言    2、订立本基金合同的依据是《中华人民       法典》、 《中华人民共和国证券投资基金法》 （以下
      共和国民法典》  、《中华人民共和国证券     简称“ 《基金法》”）、《公开募集证券投资基金运作
      投资基金法》  （以下简称“《基金法》”）、   管理办法》 （以下简称“《运作办法》”）、
                                                   《公开募集
      《公开募集证券投资基金运作管理办         证券投资基金销售机构监督管理办法》   （以下简称
      法》（以下简称“  《运作办法》”）、《公开   “《销售办法》”） 、
                                         《公开募集证券投资基金信息披
      募集证券投资基金销售机构监督管理办        露管理办法》 （以下简称“ 《信息披露办法》”
                                                     ）、《公
      法》（以下简称“  《销售办法》”）、《公开   开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规
      募集证券投资基金信息披露管理办法》        定》（以下简称“ 《流动性风险管理规定》”）、
                                                     《公开
      （以下简称“ 《信息披露办法》”）、 《公开   募集证券投资基金运作指引第 2 号——基金中基
      募集开放式证券投资基金流动性风险管        金指引》、《公开募集证券投资基金运作指引第 3
      理规定》 （以下简称“ 《流动性风险管理     号——指数基金指引》（以下简称“《指数基金指
      规定》”）、《公开募集证券投资基金运作      引》”）、《个人养老金投资公开募集证券投资基金
      指引第 2 号——基金中基金指引》、《公     业务管理暂行规定》（以下简称“《暂行规定》”）
      开募集证券投资基金运作指引第 3 号—      和其他有关法律法规。
      —指数基金指引》（以下简称“《指数基
      金指引》” ）和其他有关法律法规。
第二部   31、基金账户：指登记机构为投资人开         31、基金账户：指登记机构为投资人开立的、
分 释   立的、记录其持有的、基金管理人所管        记录其持有的、基金管理人所管理的基金份额余
 义    理的基金份额余额及其变动情况的账         额及其变动情况的账户，包括中国证券登记结算
      户，包括中国证券登记结算有限责任公        有限责任公司为 A 类基金份额进行登记的开放式
      司为 A 类基金份额进行登记的开放式基      基金账户/深圳证券账户以及富国基金管理有限
      金账户/深圳证券账户以及富国基金管        公司为 C 类和 Y 类基金份额进行登记的基金账户
      理有限公司为 C 类基金份额进行登记的        61、基金份额类别：本基金将基金份额分为
      基金账户                     不同的类别，各基金份额类别分别设置代码，分别
      构及费用收取方式不同，将基金份额分         62、A 类基金份额：指登记机构为中国证券
      为不同的类别，各基金份额类别分别设       登记结算有限责任公司、在投资者申购基金时收
      置代码，分别计算和公告基金份额净值       取申购费用、不再从本类别基金资产中计提销售
      和基金份额累计净值               服务费，供非个人养老金客户申购的基金份额
      券登记结算有限责任公司、在投资者申       管理有限公司、从本类别基金资产中计提销售服
      购基金时收取申购费用，并不再从本类       务费、不收取申购费用，供非个人养老金客户申
      别基金资产中计提销售服务费的基金份       购的基金份额
      额                         64、Y 类基金份额：指登记机构为富国基金
      金管理有限公司、从本类别基金资产中       独设立的基金份额
      计提销售服务费，不收取申购费用的基
      金份额
第三部   八、基金份额类别设置              八、基金份额类别设置
分 基      本基金根据登记机构及申购费、销        本基金根据登记机构及费用收取方式的不
金的基   售服务费等费率收费差异，将基金份额       同，将基金份额分为不同的类别，并根据《暂行
本情况   分为不同的类别，分别设置代码、分别       规定》要求，针对个人养老金投资基金业务设立
      计算和公告基金份额净值和基金份额累       单独的份额类别。根据是否允许投资者通过个人
      计净值。                    养老金账户投资本基金、登记机构及申购费与销
         本基金基金份额类别包括 A 类和 C   售服务费等费率收费差异，将基金份额分为不同
      类。A 类基金份额是在投资者申购基金      的类别。A 类基金份额是登记机构为中国证券登
      时收取申购费用，并不再从本类别基金       记结算有限责任公司、在投资者申购基金时收取
      资产中计提销售服务费的基金份额；C       申购费用、不再从本类别基金资产中计提销售服
      类基金份额是从本类别基金资产中计提       务费，供非个人养老金客户申购的基金份额。C 类
      销售服务费，不收取申购费用的基金份       基金份额是登记机构为富国基金管理有限公司、
      额。本基金 A 类基金份额的登记机构为     从本类别基金资产中计提销售服务费、不收取申
      中国证券登记结算有限责任公司，C 类      购费用，供非个人养老金客户申购的基金份额。Y
      基金份额的登记机构为富国基金管理有       类基金份额是登记机构为富国基金管理有限公
      限公司。                    司、针对个人养老金投资基金业务单独设立的基
      有关基金份额类别的具体设置、费率水       金份额。
      平等由基金管理人确定，并在招募说明         Y 类基金份额的申赎安排、资金账户管理等
      书中公告。                   事项还应当遵守国家关于个人养老金账户管理的
      投资者在申购基金份额时可自行选择基       规定。基金管理人可以根据投资人不同生命周期
      金份额类别。                  阶段的养老投资需求和资金使用需求，在做好充
      在不违反法律法规、基金合同的约定以       分信息披露的前提下，在个人养老金基金的运作
      及对基金份额持有人利益无实质性不利       方式、持有期限、投资策略、估值方法、申赎转换
      影响的情况下，经履行适当程序后，基       等方面做出特别安排，包括但不限于定期分红、
      金管理人可增加、减少或调整基金份额       定期支付、定额赎回等，鼓励投资人在个人养老
      类别设置、对基金份额分类办法及规则       金领取期长期领取。具体见更新的招募说明书及
      进行调整并在调整实施之日前依照《信       相关公告。
      息披露办法》的有关规定在规定媒介上         本基金 A 类、C 类和 Y 类基金份额分别设置
      公告，不需要召开基金份额持有人大会。      代码。由于基金费用的不同，本基金各类基金份
                              额将分别计算基金份额净值，计算公式为计算日
                              各类别基金资产净值除以计算日发售在外的该类
                              别基金份额总数。
                              有关基金份额类别的具体设置、费率水平等由基
                              金管理人确定，并在招募说明书中公告。
                              投资者在申购基金份额时可自行选择基金份额类
                              别。
                              在不违反法律法规、基金合同的约定以及对基金
                              份额持有人利益无实质性不利影响的情况下，经
                              履行适当程序后，基金管理人可增加、减少或调整
                              基金份额类别设置、停止现有基金份额类别的销
                              售、对基金份额分类办法及规则进行调整并在调
                              整实施之日前依照《信息披露办法》的有关规定在
                              规定媒介上公告，不需要召开基金份额持有人大
                              会。
第六部   一、申购和赎回场所               一、申购和赎回场所
分 基   本基金 A 类基金份额可通过场内或场外     本基金 A 类基金份额可通过场内或场外两种方式
金份额   两种方式办理申购与赎回，C 类基金份      办理申购与赎回，C 类和 Y 类基金份额仅可通过
的申购   额仅可通过场外方式办理申购与赎回。       场外方式办理申购与赎回。
与赎回   六、申购和赎回的价格、费用及其用途       六、申购和赎回的价格、费用及其用途
      购本基金 A 类基金份额的投资者承担，     A 类基金份额的投资者承担，不列入基金财产；本
      不列入基金财产；本基金 C 类基金份额     基金 C 类基金份额不收取申购费用；根据《暂行
      不收取申购费用。                规定》要求，本基金 Y 类基金份额可以豁免申购
      额的赎回费用由赎回基金份额的基金份       5、本基金各类基金份额的赎回费用由赎回基金份
      额持有人承担，在基金份额持有人赎回       额的基金份额持有人承担，在基金份额持有人赎
      基金份额时收取。赎回费用归入基金财       回基金份额时收取。赎回费用归入基金财产的比
      产的比例依照相关法律法规设定，具体       例依照相关法律法规设定，具体见招募说明书的
      见招募说明书的规定，未归入基金财产       规定，未归入基金财产的部分用于支付登记费和
      的部分用于支付登记费和其他必要的手       其他必要的手续费。其中，对持续持有期少于 7 日
      续费。其中，对持续持有期少于 7 日的     的投资者收取不低于 1.5%的赎回费，并全额计入
      投资者收取不低于 1.5%的赎回费，并全    基金财产。
      额计入基金财产。                6、本基金 A 类和 Y 类基金份额的申购费率、各类
      纳申购费用，申购本基金 C 类基金份额     回金额具体的计算方法和收费方式由基金管理人
      不需缴纳申购费用。本基金 A 类基金份     根据基金合同的规定确定，并在招募说明书或相
      额的申购费率、A 类基金份额和 C 类基    关公告中列示。基金管理人可以在基金合同约定
      金份额申购份额具体的计算方法、赎回       的范围内调整费率或收费方式，并最迟应于新的
      费率、赎回金额具体的计算方法和收费       费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的
      方式由基金管理人根据基金合同的规定       有关规定在规定媒介上公告。
      确定，并在招募说明书或相关公告中列       七、拒绝或暂停申购的情形
      示。基金管理人可以在基金合同约定的       发生下列情况时，基金管理人可拒绝或暂停接受
      范围内调整费率或收费方式，并最迟应       投资人就本基金或某一类基金份额的申购申请：
      于新的费率或收费方式实施日前依照        十三、基金的非交易过户
      《信息披露办法》的有关规定在规定媒           基金管理人、基金销售机构办理 Y 类基金份
      介上公告。                  额继承等事项的，应当通过份额赎回方式办理，
      七、拒绝或暂停申购的情形           个人养老金相关制度另有规定的除外。
      发生下列情况时，基金管理人可拒绝或      十四、基金的转托管
      暂停接受投资人的申购申请：          1、基金份额的登记
      十三、基金的非交易过户               场外申购的 C 类和 Y 类基金份额记录在富国
                             基金管理有限公司开立的基金账户并登记在富国
      十四、基金的转托管              基金管理有限公司的登记结算系统。
      场外申购的 C 类基金份额记录在富国基
      金管理有限公司开立的基金账户并登记
      在富国基金管理有限公司的登记结算系
      统。
第十五   二、基金费用计提方法、计提标准和支      二、基金费用计提方法、计提标准和支付方式
部分    付方式                    3、C 类基金份额的销售服务费
基金费   3、C 类基金份额的销售服务费        本基金基金份额分为不同的类别，适用不同的销
用与税       本基金基金份额分为不同的类别，    售服务费率。其中，A 类和 Y 类基金份额不收取销
 收    适用不同的销售服务费率。其中，A 类基    售服务费。本基金 C 类基金份额销售服务费按前
      金份额不收取销售服务费。本基金 C 类    一日 C 类基金份额的基金资产净值的 0.20%的年
      基金份额销售服务费按前一日 C 类基金    费率计提。计算方法如下：
      份额的基金资产净值的 0.20%的年费率       四、基金管理人、基金托管人可对本基金或
      计提。计算方法如下：             某一类基金份额的管理费、托管费实施一定的费
                             率优惠。
第十六   三、基金收益分配原则             三、基金收益分配原则
部分    2、本基金收益分配方式分两种：现金分     2、本基金收益分配方式分两种：现金分红与红利
基金的   红与红利再投资，场外 A 类基金份额和    再投资，场外 A 类基金份额和 C 类基金份额的基
收益与   C 类基金份额的基金份额持有人可选择     金份额持有人可选择现金红利或将现金红利自动
分配    现金红利或将现金红利自动转为相应类      转为相应类别的基金份额进行再投资；若投资者
      别的基金份额进行再投资；若投资者不      不选择，本基金场外 A 类基金份额和 C 类基金份
      选择，本基金默认的收益分配方式是现      额默认的收益分配方式是现金分红；本基金 Y 类
      金分红；场内 A 类基金份额的持有人只    基金份额的收益分配方式是红利再投资；场内 A
      能选择现金分红的方式，具体权益分配      类基金份额的持有人只能选择现金分红的方式，
      程序等有关事项遵循深圳证券交易所及      具体权益分配程序等有关事项遵循深圳证券交易
      中国证券登记结算有限责任公司的相关      所及中国证券登记结算有限责任公司的相关规
      规定；                    定；
      配权，由于本基金 A 类基金份额不收取    于本基金 A 类和 Y 类基金份额不收取销售服务费，
      销售服务费，C 类基金份额收取销售服     C 类基金份额收取销售服务费，  各基金份额类别对
      务费，各基金份额类别对应的可供分配      应的可供分配利润将有所不同；
      利润将有所不同；
第十八   五、公开披露的基金信息            五、公开披露的基金信息
部分    （五）临时报告                （五）临时报告
基金的   19、本基金暂停接受申购、赎回申请或     19、本基金或某一类基金份额暂停接受申购、赎
信息披   者重新接受申购、赎回申请；          回申请或者重新接受申购、赎回申请；
 露