国富恒利债券LOF: 富兰克林国海恒利债券型证券投资基金（LOF）（国富恒利债券（LOF）A类份额）基金产品资料概要更新

富兰克林国海恒利债券型证券投资基金（LOF）
                     （国富恒利债券
                        （LOF）A 类份额）
                     基金产品资料概要更新
                                               编制日期：2025 年 8 月 11 日
                        送出日期：2025 年 9 月 17 日
          本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。
          作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。
一、产品概况
基金简称       国富恒利债券（LOF）          基金代码           164509
下属基金简称     国富恒利债券（LOF）A         下属基金交易代码       164509
           国海富兰克林基金管理有限
基金管理人                           基金托管人          中国银行股份有限公司
           公司
                                               深圳证券交        2017 年 4 月
基金合同生效日    2014 年 3 月 10 日      上市交易所及上市日期
                                               易所           7日
基金类型       债券型                  交易币种           人民币
运作方式       普通开放式                开放频率           每个开放日
                                开始担任本基金基金经
基金经理       刘怡敏                  理的日期
                                证券从业日期         2003 年 7 月 25 日
                                开始担任本基金基金经
基金经理       吴楚男                  理的日期
                                证券从业日期         2019 年 9 月 2 日
                                               本基金的基金合同于 2014 年
                                               同约定，本基金合同生效后 3
                                               年期届满，本基金转换为上
                                               市开放式基金（LOF），基金
其他         基金转型                                名称变更为“富兰克林国海
                                               恒利债券型证券投资基金
                                               （LOF）” 。自 2017 年 3 月 10
                                               日起，本基金名称变更为“富
                                               兰克林国海恒利债券型证券
                                               投资基金（LOF）”    。
注：自 2021 年 8 月 23 日起，本基金（A 类份额）的场内简称由“国富恒利”改为“国富恒利债券 LOF”
                                                        。
二、基金投资与净值表现
         富兰克林国海恒利债券型证券投资基金（LOF）
                              （国富恒利债券（LOF）A 类份额）基金产品资料概要更新
(一) 投资目标与投资策略
请投资者阅读《招募说明书》第十三章了解详细情况。
          在追求基金资产稳定增值、有效控制风险的基础上，通过积极主动的投资管理，力争获
投资目标
          取高于业绩比较基准的投资收益。
          本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的国债、中央
          银行票据、金融债、地方政府债、短期融资券、企业债、公司债、中期票据、可转换债
          券（含分离交易可转债）、回购和银行定期存款等固定收益类金融工具以及法律法规或
          中国证监会允许基金投资的其他固定收益类金融工具。
          如法律法规或监管机构以后允许基金投资的其他品种，基金管理人在履行适当程序后，
          可以将其纳入投资范围。
投资范围      本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80％。在恒利 A 的开放日及该日的前四
          个工作日内和分级运作期结束后，本基金所持有的现金和到期日不超过一年的政府债券
          不低于基金资产净值的 5％，其中，现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款
          等。
          本基金不从二级市场买入股票、权证等权益类资产，也不参与一级市场股票首次发行或
          新股增发。本基金因投资可转换债券转股所得的股票、及因投资分离交易可转债而产生
          的权证等而持有的非固定收益类金融工具，应在其可交易的 30 个工作日内卖出。
主要投资策略
          转换债券投资策略；6、资产支持证券投资策略。
业绩比较基准    中债综合指数（全价）
          本基金为债券型基金，其预期收益及预期风险水平低于股票型基金和混合型基金，高于
风险收益特征
          货币市场基金。
(二) 投资组合资产配置图表/区域配置图表
注：以上为报告期末各资产占基金总资产的比例。
(三) 自基金合同生效以来/最近十年（孰短）基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图
                         第 2页 共 5页
         富兰克林国海恒利债券型证券投资基金（LOF）
                              （国富恒利债券（LOF）A 类份额）基金产品资料概要更新
注：业绩表现截止日期 2024 年 12 月 31 日。基金过往业绩不代表未来表现。
三、投资本基金涉及的费用
(一) 基金销售相关费用
以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取：
           份额（S）或金额（M）
  费用类型                                     收费方式/费率              备注
             /持有期限（N）
                                                             金额（M）单位：
                M<1,000,000                  0.80%
                                                                   元
 申购费
（前收费）
                 M≥5,000,000               1,000 元/笔                -
                                                             本基金的场内和
                                                              场外赎回费不
                                                             同，左边为列示
                                                              的场外赎回费
                                                             用，场内赎回费
                  N＜7 天                      1.50%
                                                             用如下：1）N<7
                                                             天，赎回费率为
  赎回费
                                                             天，赎回费率为
                 N≥730 天                     0.00%               -
注：场内交易费用以证券公司实际收取为准。
(二) 基金运作相关费用
以下费用将从基金资产中扣除：
 费 用 类
             收费方式/年费率或金额                               收取方
 别
管理费                 0.30%                       基金管理人和销售机构
                               第 3页 共 5页
         富兰克林国海恒利债券型证券投资基金（LOF）
                              （国富恒利债券（LOF）A 类份额）基金产品资料概要更新
托管费                0.10%                   基金托管人
审 计 费
用
信 息 披
露费
其 他 费 按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在
用     基金财产中列支的其他费用。                       相关服务机构
注：1、本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。
最终实际金额以基金定期报告披露为准。
(三) 基金运作综合费用测算
   若投资者认购/申购本基金份额，在持有期间，投资者需支出的运作费率如下表：
                    国富恒利债券（LOF）A
                           基金运作综合费率（年化）
注：基金管理费率、托管费率、销售服务费率（如有）为基金现行费率，其他运作费用以最近一次基金年
报披露的相关数据为基准测算。
四、风险揭示与重要提示
(一) 风险揭示
   本基金不提供任何保证。投资者可能损失本金。
   投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。
   投资于本基金的主要风险：1、市场风险；2、管理风险；3、流动性风险；4、其他风险；
   （1）信用违约风险
   本基金的投资范围包括信用债券，因此基金资产中一旦出现信用违约事件，基金净值，尤其是恒利 B
级份额（此处指“富兰克林国海恒利分级债券型证券投资基金之恒利 B 份额”，下同）净值将产生较大波
动。
   （2）基金转型后风险收益特征变化风险
   基金合同生效后 3 年期届满日，本基金将转换为上市开放式基金（LOF），基金类别为债券型。在基金
转型前，基金份额持有人可选择将其持有的恒利 A 份额（此处指“富兰克林国海恒利分级债券型证券投资
基金之恒利 A 份额”，下同）赎回、或是转入“富兰克林国海恒利债券型证券投资基金（LOF）”。投资者
不选择的，其持有的恒利 A 份额将被默认为转入“富兰克林国海恒利债券型证券投资基金（LOF）”C 类份
额。恒利 A 的基金份额转入上市开放式基金（LOF）C 类份额后，基金份额持有人所持有的基金份额将面临
风险收益特征变化的风险。所有恒利 B 份额将自动转入上市开放式基金（LOF）的 A 类份额，在基金份额转
换后，上市开放式基金（LOF）的 A 类份额将不再内含杠杆机制，基金份额持有人所持有的基金份额将面临
风险收益特征变化的风险。
(二) 重要提示
   富兰克林国海恒利分级债券型证券投资基金（以下简称“本基金”）于 2013 年 10 月 22 日经中国证券
监督管理委员会证监许可【2013】1327 号文注册，本基金的基金合同于 2014 年 3 月 10 日生效。根据基金
合同约定，本基金合同生效后 3 年期届满，本基金转换为上市开放式基金（LOF），基金名称变更为“富兰
克林国海恒利债券型证券投资基金（LOF）”。自 2017 年 3 月 10 日起，本基金名称变更为富兰克林国海恒
                              第 4页 共 5页
         富兰克林国海恒利债券型证券投资基金（LOF）
                              （国富恒利债券（LOF）A 类份额）基金产品资料概要更新
利债券型证券投资基金（LOF）”。中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作
出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
  基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，
也不保证最低收益。
  基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。
  各方当事人同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争议，如经友好协商未能解
决的，任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会，按照中国国际经济贸易仲裁委员会届时
有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁地点为北京市。仲裁裁决是终局的，对当事人均有约束力。仲裁费和律师
费由败诉方承担。争议处理期间，基金合同当事人应恪守各自的职责，继续忠实、勤勉、尽责地履行基金
合同规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。《基金合同》受中国法律管辖。
  基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息发生变更的，
基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后，如需及时、准确
获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告、定期公告等披露文件。
五、其他资料查询方式
  以下资料详见基金管理人网站：www.ftsfund.com，客户服务热线：   400-700-4518   。
（一）基金合同、托管协议、招募说明书
（二）定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告
（三）基金份额净值
（四）基金销售机构及联系方式
（五）其他重要资料
六、其他情况说明
                         第 5页 共 5页