三季报点评：银华大数据灵活配置定开混合基金季度涨幅8.26%

证券之星消息，日前银华大数据灵活配置定开混合基金公布三季报，2024年三季度最新规模2.86亿元，季度净值涨幅为8.26%。

从业绩表现来看，银华大数据灵活配置定开混合基金过去一年净值涨幅为2.4%，在同类基金中排名1367/2261，同类基金过去一年净值涨幅中位数为5.1%。而基金过去一年的最大回撤为-15.1%，成立以来的最大回撤为-44.2%。

从基金规模来看，银华大数据灵活配置定开混合基金2024年三季度公布的基金规模为2.86亿元，较上一期规模2.74亿元变化了1177.86万元，环比变化了4.3%。该基金最新一期资产配置为：股票占净值比83.38%，无债券类资产，现金占净值比15.99%。从基金持仓来看，该基金当季前十大股票仓位达40.92%，第一大重仓股为海尔智家（600690），持仓占比为6.06%。

银华大数据灵活配置定开混合现任基金经理为张凯 孙蓓琳。其中在任基金经理张凯已从业11年又350天，2016年4月7日正式接手管理银华大数据灵活配置定开混合，任职期间累计回报为-10.5%。目前还管理着11只基金产品（包括A类和C类），其中本季度表现最佳的基金为深证100LOF（161812），季度净值涨幅为19.76%。

对本季度基金运作，基金经理的观点如下：报告期内,上证指数上涨12.44%,深证成指上涨19.00%,创业板指上涨29.21%。三季度市场波动较大,指数一度跌至年内的前期低点。随后由于政策预期出现了巨大转向,市场迎来了大幅的反弹,成交量也创下历史新高。关于近期市场的表现,我们认为是在较长时间的悲观预期下,海外基金与国内的个人投资者大幅低配A股,而9月下旬政策预期转向后,由对冲基金的空头平仓、多头基金重新恢复中国资产的配置权重等一系列操作推动下的报复性上涨,带来各项指数均实现了年内的正收益。近期我们观察到个人投资者的热情也在恢复,市场热度有望维持。在三季度市场的下跌过程中,我们对组合进行了梳理,继续聚焦企业价值,对部分具备投资价值的公司进行了增持,整体仓位维持稳定。对于未来市场的展望,我们认为短期的上涨更多的是来自于悲观预期的扭转带来的估值恢复,由于衍生产品的平仓以及各种自媒体信息的传播,估值修复的速度非常的迅速。未来则需要关注经济政策落地的情况,但是无论未来政策出台与否,经济的修复通常是慢于预期的修复的。因此在市场的快速上涨过程中,我们计划对组合进行调整,对于基本面远远跟不上估值变化的板块和个股进行部分的减持。而未来看好的方向,则还是集中在以下几个方面:1、稳定类的高股息资产依然是我们中长期较为看好的品种。从资产配置的角度来看,目前十年期国债收益率已经下降至2.2%,三十年国债收益率下降至2.4%,而相比较之下,权益市场中还有较多的基本面相对稳定,股息率超过4%的品种,市场的每一次波动都给了我们重新梳理组合,寻找性价比更高品种的机会。2、出海也是我们中长期较为看好的方向。我们预计四季度美国大选前后,整体的出海产业链可能迎来新的配置机会。我们也会在相关的行业和板块中精选个股,力争寻找到具备全球竞争力的企业。3、科技板块也具备较多的亮点,一方面海外的AI产业方兴未艾,另一方面国内的自主可控领域还有非常大的潜力,这些代表未来方向的领域都是优质成长股的温床,也值得我们深入挖掘。

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