三季报点评：国联金融鑫选3个月持有混合A基金季度涨幅22.47%

证券之星消息，日前国联金融鑫选3个月持有混合A基金公布三季报，2024年三季度最新规模1.0亿元，季度净值涨幅为22.47%。

从业绩表现来看，国联金融鑫选3个月持有混合A基金过去一年净值涨幅为15.38%，在同类基金中排名540/3979，同类基金过去一年净值涨幅中位数为5.4%。而基金过去一年的最大回撤为-12.87%，成立以来的最大回撤为-31.87%。

从基金规模来看，国联金融鑫选3个月持有混合A基金2024年三季度公布的基金规模为1.0亿元，较上一期规模8832.57万元变化了1197.75万元，环比变化了13.56%。该基金最新一期资产配置为：股票占净值比88.12%，债券占净值比5.63%，现金占净值比3.19%。从基金持仓来看，该基金当季前十大股票仓位达51.18%，第一大重仓股为招商银行（600036），持仓占比为7.02%。

国联金融鑫选3个月持有混合A现任基金经理为熊健。其中在任基金经理熊健已从业2年又288天，2022年12月28日正式接手管理国联金融鑫选3个月持有混合A，任职期间累计回报为20.14%。目前还管理着2只基金产品（包括A类和C类），其中本季度表现最佳的基金为国联金融鑫选3个月持有混合A（013659），季度净值涨幅为22.47%。

对本季度基金运作，基金经理的观点如下：宏观经济:经济基本面在三季度环比改善幅度不大,从CPIPPI等价格指标看总需求情况依然较弱,三季度GDP平减指数预计继续为负。8月工业企业利润增速明显下滑,金融数据反映出贷款需求一直较弱,新增信贷持续偏弱。社零增速持续走弱,增速降至2%左右,消费需求未见明显改善。房地产方面5.17新政带来的需求基本消耗完毕,新房销售持续走弱,二手房价格逐月下跌,地产投资增速维持在-10%左右。政策:9月底政治局会议标志着政策的正式转向,会议前后货币财政均有明确表态,货币降准降息,建立新的货币工具;地产定调止跌回稳,一线城市限购继续放松;财政政策也在路上,预计中央杠杆率会有所提升,缓解地方政府压力,支持投资和消费。策略:7-8月由于我们判断经济基本面较弱,且金融监管环境严格,因此银行配置比例较高,8月考虑债券可能迎来阶段性拐点且保险公司二季度业绩确定性高超配了保险板块,9月初考虑美联储即将降息,国内降息空间有望打开加仓了券商,操作节奏与市场节奏基本匹配因此获得正超额收益。展望:对四季度市场整体相对乐观,但是短期市场情绪热烈,波动明显放大,不会进行追高。10月末迎来三季报期并且临近美国大选市场避险情绪可能加重,整体会比较谨慎。

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