四季报点评：万家平衡养老目标三年(FOF)A基金季度涨幅-0.83%

证券之星消息，日前万家平衡养老目标三年(FOF)A基金公布四季报，2024年四季度最新规模2.11亿元，季度净值涨幅为-0.83%。

从业绩表现来看，万家平衡养老目标三年(FOF)A基金过去一年净值涨幅为6.47%，在同类基金中排名115/262，同类基金过去一年净值涨幅中位数为6.47%。而基金过去一年的最大回撤为-8.8%，成立以来的最大回撤为-22.12%。

从基金规模来看，万家平衡养老目标三年(FOF)A基金2024年四季度公布的基金规模为2.11亿元，较上一期规模2.13亿元变化了-187.07万元，环比变化了-0.88%。该基金最新一期资产配置为：股票占净值比0.01%，债券占净值比1.36%，现金占净值比10.78%。从基金持仓来看，该基金当季前十大股票仓位达0.01%，第一大重仓股为格力电器（000651），持仓占比为0.01%。

万家平衡养老目标三年(FOF)A现任基金经理为王宝娟。其中在任基金经理王宝娟已从业3年又47天，2021年12月7日正式接手管理万家平衡养老目标三年(FOF)A，任职期间累计回报为-11.36%。目前还管理着5只基金产品（包括A类和C类）。

对本季度基金运作，基金经理的观点如下：在养老目标系列基金中本基金设定为中等风险属性,权益类资产投资比例中枢为50%,股票、股票型基金、偏股混合型基金等权益类资产投资合计占基金资产的比例为40%-55%。整体操作思路以平衡收益与风险为主,在承担适度的波动风险下,通过定量及定性相结合的方法,构建可获得持续超越各类型基金指数表现的公募基金组合。再透过战术资产配置的方式,基于市场宏观、中观和微观情况定期和不定期对投资组合进行调整。此外,过往近三年权益市场持续下跌,暴露出单一资产配置存在较大局限,与养老目标基金持续稳健运作、长期保值增值的目标并不完全匹配,因此后续我们也将持续拓宽资产覆盖范围、增加研究深度、提升投研转化效率,通过多资产、多策略的配置来实现养老基金投资目标。 u3000u3000本季度政策继续保持积极,经济方面,M1、PMI、地产成交等反应边际变化的数据均有不同程度好转,继化债之后,12月经济工作会议对于增量财政方向给予一定指引,更加侧重民生,这使得我们对未来消费-收入-物价-资产价格的健康良性循环可以有更多期待。产品操作方面,10月初上涨之后对部分高波动资产进行了获利了结,增配了金融板块,因此错过了11月之后中小盘成长版块在活跃资金驱动下的进一步上涨,但也因此回避了季度末相关版块的大幅调整,我们认为,以两融资金为代表的活跃资金经过一定出清后,成长版块将再次迎来较好的配置时机。固收方面,随着债券利率下行至2%以下,我们认为二级债基的配置价值将好于纯债。

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