三季报点评：华安中证银行ETF基金季度涨幅-8.68%

证券之星消息，日前华安中证银行ETF基金公布三季报，2025年三季度最新规模1.45亿元，季度净值涨幅为-8.68%。

从业绩表现来看，华安中证银行ETF基金过去一年净值涨幅为16.36%，在同类基金中排名1790/2534，同类基金过去一年净值涨幅中位数为25.31%。而基金过去一年的最大回撤为-13.87%，成立以来的最大回撤为-22.92%。

从基金规模来看，华安中证银行ETF基金2025年三季度公布的基金规模为1.45亿元，较上一期规模1.39亿元变化了576.47万元，环比变化了4.14%。该基金最新一期资产配置为：股票占净值比98.42%，无债券类资产，现金占净值比1.72%。从基金持仓来看，该基金当季前十大股票仓位达63.58%，第一大重仓股为招商银行（600036），持仓占比为14.05%。

华安中证银行ETF现任基金经理为苏卿云。其中在任基金经理苏卿云已从业8年又316天，2021年9月3日正式接手管理华安中证银行ETF，任职期间累计回报为41.04%。目前还管理着28只基金产品（包括A类和C类），其中本季度表现最佳的基金为华安上证科创板新一代信息技术ETF（588260），季度净值涨幅为55.13%。

对本季度基金运作，基金经理的观点如下：2025年三季度,中国银行业呈现“盈利稳健增长、股价阶段性承压、配置价值持续提升”的特征。行业营收与净利润实现双正增,城商行凭借区域经济优势领跑,国有大行依托股息率优势获长期资金青睐;股价方面,受债市利率波动及市场风险偏好切换影响,多数银行三季度股价下跌,但板块平均股息率达4.47%,叠加资产质量整体稳定,长期配置价值凸显。政策方面,息差保护与风险防控并重。负债成本优化,存款挂牌利率下调效应持续释放,三季度银行存款成本率环比下降8-10BP,城商行、农商行因定期存款占比高,成本改善空间更大。监管层通过“保交楼”专项借款、地方债务置换等政策,缓释房地产及城投平台风险。本基金跟踪的中证银行指数,按照中证行业分类方法选择银行二级行行业的上市公司,以反映银行板块的整体表现。投资管理上,基金采取完全复制的管理方法跟踪指数,控制基金的跟踪误差和跟踪偏离度。

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