鹏华锦润86个月定开债券: 鹏华锦润86个月定期开放债券型证券投资基金更新的招募说明书

鹏华锦润 86 个月定期开放债券型
     证券投资基金
    更新的招募说明书
  基金管理人：鹏华基金管理有限公司
基金托管人：上海浦东发展银行股份有限公司
                            重要提示
     本基金经 2020 年 5 月 7 日中国证券监督管理委员会下发的《关于准予鹏华锦润 180 天定期开放债
券型证券投资基金变更注册的批复》注册，进行募集。根据相关法律法规，本基金基金合同已于 2020
年 7 月 22 日生效，基金管理人于该日起正式开始对基金财产进行运作管理。
     基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会注册，但中
国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明
投资于本基金没有风险。
     本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投资人在投资本基金
前，应全面了解本基金的产品特性，充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，并承担基金投资
中出现的各类风险，包括但不限于：系统性风险、非系统性风险、管理风险、流动性风险、本基金特
定风险及其他风险等。
     本基金属于债券型基金，其预期的收益与风险低于股票型基金、混合型基金，高于货币市场基
金。
     本基金采用买入并持有到期策略并采用摊余成本法估值。摊余成本法估值不等同于保本。本基金
资产计提减值准备可能导致基金份额净值下跌。本基金采用买入并持有至到期策略，可能损失一定的
交易收益。
     当本基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，基金管理人履行相应程序后，可以启用侧
袋机制，具体详见基金合同和招募说明书的有关章节。侧袋机制实施期间，基金管理人将对基金简称
进行特殊标识，投资者不得办理侧袋账户份额的申购赎回等业务。请基金份额持有人仔细阅读相关内
容并关注本基金启用侧袋机制时的特定风险。
     基金的过往业绩并不预示其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成对本基金表现
的保证。
     基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定
盈利，也不保证最低收益。基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则，在投资人作出投资
决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资人自行承担。投资有风险，投资人在
投资本基金前应认真阅读本基金的招募说明书、基金合同和基金产品资料概要。
     本招募说明书所载内容截止日为 2021 年 05 月 15 日，其中涉及侧袋机制修改的内容截止日为
                       目   录
第一部分 绪 言
第二部分 释 义
第三部分 基金管理人
第四部分 基金托管人
第五部分 相关服务机构
第六部分 基金的暂停运作
第七部分 基金的募集与基金合同的生效
第八部分 基金份额的申购与赎回
第九部分 基金的封闭期与开放期
第十部分 基金的投资
第十一部分 基金的业绩
第十二部分 基金的财产
第十三部分 基金资产的估值
第十四部分 基金的收益分配
第十五部分 基金的费用与税收
第十六部分 基金的会计与审计
第十七部分 基金的信息披露
第十八部分 侧袋机制
第十九部分 风险揭示
第二十部分 基金的终止与清算
第二十一部分 基金合同的内容摘要
第二十二部分 基金托管协议的内容摘要
第二十三部分 对基金份额持有人的服务
第二十四部分 其他应披露事项
第二十五部分 招募说明书的存放及查阅方式
第二十六部分 备查文件
                   第一部分 绪 言
  本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称《基金法》）、《公开募集证
券投资基金运作管理办法》（以下简称《运作办法》）、《公开募集证券投资基金销售机构监督管理
办法》（以下简称《销售办法》）、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称《信息
披露办法》）、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称《流动性风险管理
规定》）等有关法律法规的规定，以及《鹏华锦润 86 个月定期开放债券型证券投资基金基金合同》
（以下简称基金合同）的约定编写。
  本招募说明书阐述了鹏华锦润 86 个月定期开放债券型证券投资基金（以下简称“本基金”或“基
金”）的投资目标、策略、风险、费率等与投资人投资决策有关的必要事项，投资人在做出投资决策
前应仔细阅读本招募说明书。
  基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其真实性、
准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集的。本基金管理人
没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者
说明。
  本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是约定基金当事人之
间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合
同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基
金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详
细查阅基金合同。
                   第二部分 释 义
  在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：
何有效修订和补充
券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充
及其更新
以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等
经 2012 年 12 月 28 日第十一届全国人民代表大会常务委员会第三十次会议修订，自 2013 年 6 月 1 日
起实施，并经 2015 年 4 月 24 日第十二届全国人民代表大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表
大会常务委员会关于修改<中华人民共和国港口法>等七部法律的决定》修正的《中华人民共和国证券
投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订
投资基金销售机构监督管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
年 3 月 20 日中国证监会《关于修改部分证券期货规章的决定》修正的《公开募集证券投资基金信息披
露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不时做出的修订
基金管理人、基金托管人和基金份额持有人
有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织
规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中国境外的机构投资者
及相关法律法规规定，运用来自境外的人民币资金进行境内证券投资的境外法人
投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称
购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务
取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务协议，办理基金销售业务的机构
立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额
持有人名册和办理非交易过户等
金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构
及其变动情况的账户
赎回、转换及转托管等业务而引起的基金份额变动及结余情况的账户
证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的日期
果报中国证监会备案并予以公告的日期
（含）起至 86 个月后的对应日的前一日止。本基金封闭期内不办理申购与赎回业务，也不上市交易。
如该对应日为非工作日或无该对应日，则顺延至下一工作日
作日、不超过二十个工作日，期间可以办理申购与赎回等业务
理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管理人和投资人共同遵守
为
份额兑换为现金的行为
其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理人管理的其他基金基金份额的行为
的操作
款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内自动完成扣款及受理基金申购申请的
一种投资方式
申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额）超过上一工作日基
金总份额的 20%
的资产，包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回购与银行定期存款（含协议约定有条件提前支
取的银行存款）、停牌股票、流通受限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约
无法进行转让或交易的债券等
金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投资者，从而减少对存量基金份额持有人利
益的不利影响，确保投资人的合法权益不受损害并得到公平对待
入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约
与折价，在剩余存续期内按实际利率法进行摊销，每日计提损益
价值总和
过程
金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子披露网站）等媒介
目的在于有效隔离并化解风险，确保投资者得到公平对待，属于流动性风险管理工具。侧袋机制实施
期间，原有账户称为主袋账户，专门账户称为侧袋账户
不确定性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准备仍导致资产价值存在重大不确定性的资
产；（三）其他资产价值存在重大不确定性的资产
                            第三部分 基金管理人
  一、基金管理人概况
               出资人名称                  出资额（万元）    出资比例
           国信证券股份有限公司                   7,500     50%
      意大利欧利盛资本资产管理股份公司
       （Eurizon Capital SGR S.p.A.）
       深圳市北融信投资发展有限公司                    150      1%
                 总 计                    15,000   100%
  二、主要人员情况
  何如先生,董事长,硕士，高级会计师，国籍：中国。历任中国电子器件公司深圳公司副总会计师
兼财务处处长、总会计师、常务副总经理、总经理、党委书记，深圳发展银行行长助理、副行长、党
委委员、副董事长、行长、党委副书记，国信证券股份有限公司董事长、党委书记，现任鹏华基金管
理有限公司董事长。自 2008 年 12 月开始担任鹏华基金管理有限公司董事长。
   邓召明先生,党委书记、董事、总裁,经济学博士，讲师，国籍：中国。历任北京理工大学管理与
经济学院讲师、中国兵器工业总公司主任科员、中国证监会处长、南方基金管理有限公司副总裁、中
国证监会第六、七届发审委委员，现任鹏华基金管理有限公司董事、总裁、党委书记。自 2012 年 12
月开始担任鹏华基金管理有限公司董事。
   杜海江先生,董事,大学本科，国籍：中国。历任国信证券股份有限公司杭州萧然东路证券营业部
电子商务部经理、杭州保俶路证券营业部总经理助理、浙江营销中心总经理、浙江管理总部总经理、
杭州分公司总经理、浙江分公司总经理、公司总裁助理等职务。现任国信证券股份有限公司副总裁、
经纪事业部总裁。自 2019 年 8 月开始担任鹏华基金管理有限公司董事。
   周中国先生,董事,会计学硕士，高级会计师，注册会计师，国籍：中国。历任深圳华为技术有限
公司定价中心经理助理，国信证券股份有限公司资金财务总部业务经理、深圳金地证券服务部财务经
理、资金财务总部高级经理、资金财务总部总经理助理、资金财务总部副总经理、人力资源总部副总
经理、人力资源总部总经理等职务。现任国信证券股份有限公司财务负责人、资金财务总部总经理。
自 2012 年 12 月开始担任鹏华基金管理有限公司董事。
   Massimo Mazzini 先生,董事,经济和商学学士，国籍：意大利。曾在安达信（Arthur Andersen）
从事风险管理和资产管理工作，历任 CA AIPG SGR 投资总监、CAAM AI SGR 及 CA AIPG SGR 首席执行
官和投资总监、东方汇理资产管理股份有限公司（CAAM SGR）投资副总监、农业信贷另类投资集团
（Credit Agricole Alternative Investments Group）国际执行委员会委员、意大利欧利盛资本资产
管理股份公司（Eurizon Capital SGR S.p.A.）投资方案部投资总监、Epsilon 资产管理股份公司
（Epsilon SGR）首席执行官，欧利盛资本股份公司（Eurizon Capital S.A.）（卢森堡）首席执行官
和总经理。现任意大利欧利盛资本资产管理股份公司（Eurizon Capital SGR S.p.A.）市场及业务发
展总监。自 2010 年 11 月开始担任鹏华基金管理有限公司董事。
   Andrea Vismara 先生,董事,法学学士，律师，国籍：意大利。曾在意大利多家律师事务所担任律
师，先后在法国农业信贷集团（Credit Agricole Group）东方汇理资产管理股份有限公司（CAAM
SGR）法务部、产品开发部，欧利盛资本资产管理股份公司（Eurizon Capital SGR S.p.A.）治理与股
权部工作。现任意大利欧利盛资本资产管理股份公司（Eurizon Capital SGR S.p.A）董事会秘书兼任
企业事务和战略发展部总经理。自 2016 年 2 月开始担任鹏华基金管理有限公司董事。
   张元先生,独立董事,大学本科，国籍：中国。曾任新疆军区干事、秘书、编辑，甘肃省委研究室
干事、副处长、处长、副主任，中央金融工作委员会研究室主任，中国银监会政策法规部（研究局）
主任（局长）等职务；2005 年 6 月至 2007 年 12 月，任中央国债登记结算有限责任公司董事长兼党委
书记；2007 年 12 月至 2010 年 12 月，任中央国债登记结算有限责任公司监事长兼党委副书记。自
  高臻女士,独立董事,工商管理硕士，国籍：中国。曾任中国进出口银行副处长，负责贷款管理和
运营，项目涉及制造业、能源、电信、跨国并购；2007 年加入曼达林投资顾问有限公司，现任曼达林
投资顾问有限公司执行合伙人。自 2012 年 12 月开始担任鹏华基金管理有限公司独立董事。
  蒋毅刚先生,独立董事,硕士，国籍：中国。历任深圳大学法学院讲师，广东君诚律师事务所主
任，上海锦天城律师事务所高级合伙人，上海市锦天城（深圳）律师事务所第一届及第四届管理委员
会主任。自 2021 年 4 月开始担任鹏华基金管理有限公司独立董事。
  黄俞先生,监事会主席,管理学硕士，国籍：中国。曾任鹏华基金管理有限公司董事、深圳市北融
信投资发展有限公司董事长、同方康泰产业集团有限公司主席兼执行董事、深圳市华融泰资产管理有
限公司董事长、深圳华控赛格股份有限公司董事长、同方股份有限公司副董事长、总裁。现任深圳市
奥融信投资发展有限公司执行董事、深圳市华融泰置业有限公司董事长、国都证券股份有限公司董
事、同方康泰产业集团有限公司执行董事、行政总裁。自 2013 年 11 月开始担任鹏华基金管理有限公
司监事会主席。
  陈冰女士,监事,管理学学士，国籍：中国。曾任国信证券股份有限公司资金财务部会计、上海营
业部财务科副科长、资金财务部财务科副经理、资金财务部资金科经理、资金财务部主任会计师兼科
经理、资金财务部总经理助理、资金财务总部副总经理、融资融券部总经理等职务。现任国信证券总
裁助理，兼证券金融事业部总裁、资金运营部总经理。自 2015 年 6 月开始担任鹏华基金管理有限公司
监事。
  SANDRO VESPRINI 先生,监事,工商管理学士，国籍：意大利。先后在米兰军医院出纳部、税务师
事务所、菲亚特汽车发动机和变速器平台管控管理团队工作、圣保罗 IMI 资产管理 SGR 企业经管部、
圣保罗财富管理企业管控部工作、曾任欧利盛资本资产管理股份公司（Eurizon Capital SGR
S.p.A.）财务管理和投资经理，现任欧利盛资本资产管理股份公司（Eurizon Capital SGR S.p.A.）
首席财务官。自 2016 年 2 月开始担任鹏华基金管理有限公司监事。
  刘嵚先生,职工监事,管理学硕士，国籍：中国。历任毕马威（中国）管理顾问公司咨询顾问，南
方基金管理有限公司北京分公司副总经理；2014 年 10 月加入鹏华基金管理有限公司，现任总裁助
理、首席市场官兼机构理财总部总经理、北京分公司总经理。自 2015 年 9 月开始担任鹏华基金管理有
限公司监事。
  郝文高先生,职工监事,大专学历，国籍：中国。历任深圳奥尊电脑有限公司证券基金事业部副经
理、招商基金管理有限公司基金事务部总监；2011 年 7 月加盟鹏华基金管理有限公司，现任登记结算
部总经理。自 2015 年 9 月开始担任鹏华基金管理有限公司监事。
  左彬先生,职工监事,法学硕士，国籍：中国。历任中国平安保险（集团）股份有限公司法律事务
部律师；2016 年 4 月加盟鹏华基金管理有限公司，历任监察稽核部高级合规经理，高级合规官，现
任监察稽核部总经理助理。自 2019 年 9 月开始担任鹏华基金管理有限公司监事。
  何如先生,董事长,硕士，高级会计师，国籍：中国。历任中国电子器件公司深圳公司副总会计师
兼财务处处长、总会计师、常务副总经理、总经理、党委书记，深圳发展银行行长助理、副行长、党
委委员、副董事长、行长、党委副书记，国信证券股份有限公司董事长、党委书记，现任鹏华基金管
理有限公司董事长。自 2008 年 12 月开始担任鹏华基金管理有限公司董事长。
  邓召明先生,党委书记、董事、总裁,经济学博士，讲师，国籍：中国。历任北京理工大学管理与
经济学院讲师、中国兵器工业总公司主任科员、中国证监会处长、南方基金管理有限公司副总裁、中
国证监会第六、七届发审委委员，现任鹏华基金管理有限公司董事、总裁、党委书记。自 2012 年 12
月开始担任鹏华基金管理有限公司董事。
  邢彪先生,副总裁,工商管理硕士、法学硕士，国籍：中国。历任中国人民大学校办科员，中国证
监会办公厅副处级秘书，全国社保基金理事会证券投资部处长、股权资产部（实业投资部）副主任，
并于 2014 年至 2015 年期间担任中国证监会第 16 届主板发审委专职委员，自 2015 年 10 月起担任鹏华
基金管理有限公司副总裁。
  高鹏先生,副总裁,经济学硕士，国籍：中国。历任博时基金管理有限公司监察法律部监察稽核经
理，鹏华基金管理有限公司监察稽核部副总经理、监察稽核部总经理、职工监事、督察长，自 2014 年
  苏波先生,副总裁,管理学博士，国籍：中国。历任深圳经济特区证券公司研究所副所长、投资部
经理，南方基金管理有限公司渠道服务二部总监助理，易方达基金管理有限公司信息技术部总经理助
理，鹏华基金管理有限公司机构理财部总经理、职工监事、总裁助理，自 2015 年 9 月起担任鹏华基金
管理有限公司副总裁。
  高永杰先生,纪委书记，督察长,法学硕士，国籍：中国。历任中共中央办公厅秘书局干部，中国
证监会办公厅新闻处干部、秘书处副处级秘书、发行监管部副处长、人事教育部副处长、处长，自
  韩亚庆先生,副总裁,经济学硕士，国籍：中国。历任国家开发银行资金局主任科员、全国社会保
障基金理事会投资部副调研员、南方基金管理有限公司固定收益部基金经理、固定收益部总监，自
  王宗合先生,副总裁,经济学硕士，国籍：中国。曾任职于招商基金管理有限公司，从事行业研究
工作；历任鹏华基金管理有限公司研究员、基金经理助理、基金管理部副总经理、董事总经理
（MD），自 2021 年 1 月起担任鹏华基金管理有限公司副总裁，兼任权益投资二部总经理、稳定收益投
资部总经理、基金经理。
  梁浩先生,副总裁,经济学博士，国籍：中国。曾任职于信息产业部电信研究院，从事产业政策研
究工作；历任鹏华基金管理有限公司研究员、基金经理助理、研究部副总经理、董事总经理（MD），
自 2021 年 1 月起担任鹏华基金管理有限公司副总裁，兼任研究部总经理、资产配置与基金投资部总经
理、基金经理。
  邓明明先生,国籍中国,金融学硕士,7 年证券从业经验。曾任融通基金管理有限公司固定收益研究
员、专户投资经理；2019 年 1 月加盟鹏华基金管理有限公司，从事债券研究分析工作，现任公募债券
投资部基金经理。2019 年 06 月担任鹏华永安定期开放债券基金经理,2019 年 08 月担任鹏华金利债券
基金经理,2019 年 10 月担任鹏华尊享定期开放发起式债券基金经理,2019 年 11 月担任鹏华丰惠债券基
金经理,2019 年 11 月担任鹏华丰达债券基金经理,2019 年 11 月担任鹏华丰茂债券基金经理,2020 年 06
月担任鹏华永融一年定期开放债券基金经理,2020 年 07 月担任鹏华锦润 86 个月定开债券基金经
理,2020 年 10 月担任鹏华丰泽债券（LOF）基金经理,2020 年 12 月担任鹏华尊和一年定开发起式债券
基金经理,2021 年 03 月担任鹏华锦利两年定期开放债券基金经理,邓明明具备基金从业资格。
  本基金基金经理管理的其他基金情况：
  本基金历任的基金经理：
  无。
  邓召明先生,鹏华基金管理有限公司党委书记、董事、总裁。
  邢彪先生,鹏华基金管理有限公司副总裁。
  高鹏先生,鹏华基金管理有限公司副总裁。
  韩亚庆先生,鹏华基金管理有限公司副总裁。
  王宗合先生,鹏华基金管理有限公司副总裁，兼任权益投资二部总经理/稳定收益投资部总经理/基
金经理，鹏华优质回报两年定开混合、鹏华精选回报三年定开混合、鹏华价值共赢两年持有期混合、
鹏华养老产业股票、鹏华中国 50 混合、鹏华成长价值混合、鹏华产业精选、鹏华匠心精选混合、鹏华
创新未来 18 个月封闭混合、鹏华消费优选混合基金基金经理。
  梁浩先生,鹏华基金管理有限公司副总裁，兼任研究部总经理/资产配置与基金投资部总经理/基金
经理，鹏华新兴产业混合、鹏华研究精选混合、鹏华科技创新混合、鹏华新兴成长混合、鹏华成长智
选混合、鹏华汇智优选混合基金基金经理。
  赵强先生,鹏华基金管理有限公司资产配置与基金投资部 FOF 投资副总监/基金经理，鹏华养老
华养老 2035 混合（FOF）基金经理。
  三、基金管理人的职责
     四、基金管理人的承诺
披露办法》等法律法规的行为，并承诺建立健全内部控制制度，采取有效措施，防止违法行为的发
生。
     （1）将基金管理人固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资；
     （2）不公平地对待公司管理的不同基金财产；
     （3）利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益；
     （4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；
     （5）法律法规以及中国证监会禁止的其他行为。
规范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以下活动：
     （1）越权或违规经营；
     （2）违反法律法规、基金合同或托管协议；
     （3）故意损害基金份额持有人或基金合同其他当事人的合法权益；
     （4）在向中国证监会报送的资料中弄虚作假；
     （5）拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管；
     （6）玩忽职守、滥用职权；
     （7）泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资内容、基金投
资计划等信息；
     （8）除按本基金管理人制度进行基金运作投资外，直接或间接进行其他股票投资；
     （9）协助、接受委托或以其他任何形式为其他组织或个人进行证券交易；
     （10）违反证券交易所业务规则，利用对敲、倒仓等非法手段操纵市场价格，扰乱市场秩序；
     （11）贬损同行，以提高自己；
     （12）在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成份；
     （13）以不正当手段谋求业务发展；
     （14）有悖社会公德，损害证券投资基金人员形象；
     （15）其他法律、行政法规禁止的行为。
     （1）依照有关法律法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持有人谋取最大利益；
     （2）不得利用职务之便为自己、受雇人或任何第三者谋取利益；
     （3）不泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开的基金投资内容、基金
投资计划等信息；
     （4）不从事损害基金财产和基金份额持有人利益的证券交易及其他活动。
     五、基金管理人的内部控制制度
     基金管理人的内部控制遵循以下原则：
     （1）健全性原则：内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门或机构和各级人员，并涵盖到决
策、执行、监督、反馈等各个环节；
     （2）有效性原则：通过科学的内控手段和方法，建立合理的内控程序，维护内控制度的有效执
行；
     （3）独立性原则：公司各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，公司基金资产、自有资产、
其他资产的运作应当分离；
     （4）相互制约原则：公司内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡；
     （5）成本效益原则：公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益，以合理的控
制成本达到最佳的内部控制效果。
     （1）合法合规性原则：基金管理人内控制度应当符合国家法律、法规、规章和各项规定；
     （2）全面性原则：内部控制制度应当涵盖基金管理人经营管理的各个环节，不得留有制度上的空
白或漏洞；
     （3）审慎性原则：制定内部控制制度应当以审慎经营、防范和化解风险为出发点；
     （4）适时性原则：内部控制制度的制定应当随着有关法律法规的调整和基金管理人经营战略、经
营方针、经营理念等内外部环境的变化进行及时的修改或完善。
     （1）董事会下设合规与风险控制委员会，主要负责制定基金管理人风险控制战略和控制政策、协
调突发重大风险等事项；
     （2）公司督察长负责对基金管理人各业务环节合法合规运作进行监督检查，组织、指导基金管理
人内部监察稽核工作，并可向董事会和中国证监会直接报告；
     （3）公司经营管理层、督察长、监察稽核部、公司各部门总经理定期召开会议对各类风险予以充
分的评估和防范，对业务过程中潜在和存在的风险进行通报、讨论，并及时采取防范和控制措施；
  （4）监察稽核部负责对基金管理人各部门的风险控制情况进行检查，定期不定期对业务部门内部
控制制度执行情况和遵循国家法律、法规及其他规定的执行情况进行检查，并适时提出整改建议；
  （5）业务部门：对本部门业务范围内的业务风险负有管控和及时报告的义务；
  （6）员工：依照公司“全面风险管理、全员风险控制”的理念，公司每个员工均负有一线风险控制
职责，负责把公司的风险控制理念和措施落实到每一个业务环节当中，并负有把业务过程中发现的风
险隐患或风险问题及时进行报告、反馈的义务。
  （1）公司通过不断健全法人治理结构，充分发挥独立董事和监事会的监督职能，力争从源头上杜
绝不正当关联交易、利益输送和内部人控制现象的发生，保护投资人利益和公司合法权益；
  （2）管理层牢固树立了内控优先的风险管理理念，并着力培养全体员工的风险防范意识，营造浓
厚的风险管理文化氛围，保证全体员工及时了解国家法律法规和公司规章制度，使风险意识贯穿到公
司各个部门、各个岗位和各个环节；
  （3）公司依据自身经营特点建立了包括岗位自控、相关部门和岗位之间相互监督制衡、督察长和
监察稽核部监督的、权责统一、严密有效的三道内控防线；
  （4）建立并不断完善内部控制体系及内部控制制度：自成立来，公司不断完善内控组织架构、控
制程序、控制措施以及控制职责，建立健全内部控制体系。通过不断地对内部控制制度进行修订和更
新，公司的内部控制制度不断走向完善；
  （5）建立健全各项管理制度和业务规章：公司建立了包括投资管理制度、基金会计制度、信息披
露制度、监察稽核制度、信息技术管理制度、公司财务制度等基本管理制度以及包括岗位设置、岗位
职责、操作流程手册在内的业务流程、规章等，从基本管理制度和业务流程上进行风险控制；
  （6）建立了岗位分离、相互制衡的内控机制：公司在岗位设置上采取了严格的分离制度，实现了
基金投资与交易、交易与清算、公司会计与基金会计等业务岗位的分离制度，形成了不同岗位之间的
相互制衡机制，从岗位设置上减少和防范操作及操守风险；
  （7）建立健全了岗位责任制：公司通过健全岗位责任制使每位员工都能明确自己的岗位职责和风
险管理责任；
  （8）构建风险管理系统：公司通过建立风险评估、预警、报告、控制以及监督程序，并经过适当
的控制流程，定期或实时对风险进行评估、预警、监督，从而识别、评估和预警与公司管理及基金运
作有关的风险，通过明晰的报告渠道，对风险问题进行层层监督、管理、控制，使部门和管理层即时
把握风险状况并及时、快速作出风险控制决策；
  （9）建立自动化监督控制系统：公司启用了恒生交易系统以及自行开发的投资指标监控系统等计
算机辅助控制系统，对投资比例限制、“禁止买入股票名单”、交叉交易等方面进行电子化控制，有效
地防止了运作风险和操守风险；
     （10）不断强化投资纪律，严格实施股票库制度：公司不断强化投资纪律，加强集体决策机制，
各基金的行业配置比例、基金经理个股授权、基准仓位等由投资决策委员会决定。同时，公司建立了
严格的股票库制度、禁止和限制投资股票制度，并由研究小组负责维护，所有股票投资必须完全从股
票库中选择。公司还建立了契约风险评估制度，定期对各基金遵守基金合同的情况进行评估，防范契
约风险。
     （1）基金管理人确知建立、实施和维持内部控制制度是本公司董事会及管理层的责任；
     （2）本基金管理人承诺以上关于内部控制的披露真实、准确；
     （3）本基金管理人承诺根据市场变化和公司发展不断完善内部控制体系和内部控制制度。
                              第四部分 基金托管人
     （一）基金托管人概况
     本基金托管人为上海浦东发展银行股份有限公司，基本信息如下：
     名称： 上海浦东发展银行股份有限公司
     注册地址：上海市中山东一路 12 号
     办公地址：上海市中山东一路 12 号
     法定代表人：郑杨
     成立时间： 1992 年 10 月 19 日
     经营范围：经中国人民银行和中国银行业监督管理委员会批准，公司主营业务主要包括：吸收公
众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理结算；办理票据贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑
付、承销政府债券；买卖政府债券；同业拆借；提供信用证服务及担保；代理收付款项及代理保险业
务；提供保险箱业务；外汇存款；外汇贷款；外汇汇款；外币兑换；国际结算；同业外汇拆借；外汇
票据的承兑和贴现；外汇借款；外汇担保；结汇、售汇；买卖和代理买卖股票以外的外币有价证券；
自营外汇买卖；代客外汇买卖；资信调查、咨询、见证业务；离岸银行业务；证券投资基金托管业
务；全国社会保障基金托管业务；经中国人民银行和中国银行业监督管理委员会批准经营的其他业
务。
     组织形式： 股份有限公司
     注册资本： 293.52 亿元人民币
     存续期间： 持续经营
     基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基金字[2003]105 号
     联系人：胡波
  联系电话：（021）61618888
  上海浦东发展银行自 2003 年开展资产托管业务，是较早开展银行资产托管服务的股份制商业银行
之一。经过二十年来的稳健经营和业务开拓，各项业务发展一直保持较快增长，各项经营指标在股份
制商业银行中处于较好水平。
  上海浦东发展银行总行于 2003 年设立基金托管部，2005 年更名为资产托管部，2013 年更名为资
产托管与养老金业务部，2016 年进行组织架构优化调整，并更名为资产托管部，目前下设证券托管
处、客户资产托管处、内控管理处、业务保障处、总行资产托管运营中心（含合肥分中心）五个职能
处室。
  目前，上海浦东发展银行已拥有客户资金托管、资金信托保管、证券投资基金托管、全球资产托
管、保险资金托管、基金专户理财托管、证券公司客户资产托管、期货公司客户资产托管、私募证券
投资基金托管、私募股权托管、银行理财产品托管、企业年金托管等多项托管产品，形成完备的产品
体系，可满足多领域客户、境内外市场的资产托管需求。
  （二）主要人员情况
  郑杨，男，1966 年出生，研究生学历，博士学位，高级经济师。曾任国家经贸委经济法规司调研
处副处长；中国机电设备招标中心开发处处长、第七招标业务处处长；国家外汇管理局资本项目司副
司长；中国人民银行上海分行党委委员、副行长、国家外汇管理局上海市分局副局长；中国人民银行
上海总部党委委员、副主任兼外汇管理部主任；上海市金融工作党委副书记、市金融办主任；上海市
金融工作党委书记、市金融办主任；上海市金融工作党委书记、市地方金融监管局（市金融工作局）
局长。现任上海浦东发展银行党委书记、董事长。
  潘卫东，男，1966 年出生，硕士研究生，高级经济师。曾任宁波证券公司业务一部副经理；上海
浦东发展银行宁波分行资财部总经理兼任北仑办事处主任、宁波分行副行长；上海浦东发展银行产品
开发部总经理；上海浦东发展银行昆明分行行长、党组书记；上海市金融服务办公室挂职并任金融机
构处处长；上海国际集团党委委员、总经理助理，上海国际集团党委委员、副总经理，上海国际信托
有限公司党委书记、董事长；上海浦东发展银行党委委员、执行董事、副行长、财务总监。现任上海
浦东发展银行党委副书记、副董事长、行长，上海国际信托有限公司董事长。
  孔建，男，1968 年出生，博士研究生。历任工商银行山东省分行资金营运处副处长，上海浦东发
展银行济南分行信管处总经理，上海浦东发展银行济南分行行长助理、副行长、党委书记、行长。现
任上海浦东发展银行总行金融市场业务工作党委委员，资产托管部总经理。
  （三）基金托管业务经营情况
  截止 2021 年 03 月 31 日，上海浦东发展银行证券投资基金托管规模为 11233.54 亿元，比去年末
增加 6.47%。托管证券投资基金共二百九十八支，分别为国泰金龙行业精选基金、国泰金龙债券基
金、天治财富增长基金、广发小盘成长基金、汇添富货币基金、长信金利趋势基金、嘉实优质企业基
金、国联安货币基金、长信利众债券基金（LOF）、博时安丰 18 个月基金（LOF）、易方达裕丰回报基
金、鹏华丰泰定期开放基金、汇添富双利增强债券基金、华富恒财定开债券基金、汇添富和聚宝货币
基金、工银目标收益一年定开债券基金、北信瑞丰宜投宝货币基金、中海医药健康产业基金、华富国
泰民安灵活配置混合基金、安信动态策略灵活配置基金、东方红稳健精选基金、国联安鑫享混合基
金、长安鑫利优选混合基金、工银瑞信生态环境基金、天弘新价值混合基金、嘉实机构快线货币基
金、鹏华 REITs 封闭式基金、华富健康文娱基金、金鹰改革红利基金、易方达裕祥回报债券基金、中
银瑞利灵活配置混合基金、华夏新活力混合基金、鑫元汇利债券型基金、南方转型驱动灵活配置基
金、银华远景债券基金、富安达长盈灵活配置混合型基金、中信建投睿溢混合型证券投资基金、工银
瑞信恒享纯债基金、长信利发债券基金、博时景发纯债基金、鑫元得利债券型基金、东方红战略沪港
深混合基金、博时富发纯债基金、博时利发纯债基金、银河君信混合基金、兴业启元一年定开债券基
金、工银瑞信瑞盈 18 个月定开债券基金、中信建投稳裕定开债券基金、招商招怡纯债债券基金、中加
丰享纯债债券基金、银河君耀灵活配置混合基金、广发汇瑞 3 个月定期开放债券发起式证券投资基
金、汇安嘉汇纯债债券基金、南方宣利定开债券基金、招商兴福灵活配置混合基金、博时鑫润灵活配
置混合基金、兴业裕华债券基金、易方达瑞通灵活配置混合基金、招商招祥纯债债券基金、易方达瑞
程混合基金、中欧骏泰货币基金、招商招华纯债债券基金、汇安丰融灵活配置混合基金、汇安嘉源纯
债债券基金、国泰普益混合基金、汇添富鑫瑞债券基金、鑫元合丰纯债债券基金、博时鑫惠混合基
金、国泰润利纯债基金、华富天益货币基金、汇安丰华混合基金、汇安沪深 300 指数增强型证券投资
基金、汇安丰恒混合基金、景顺长城中证 500 指数基金、鹏华丰康债券基金、兴业安润货币基金、兴
业瑞丰 6 个月定开债券基金、兴业裕丰债券基金、易方达瑞弘混合基金、长安鑫富领先混合基金、万
家现金增利货币基金、上银慧增利货币市场基金、易方达瑞富灵活配置证券投资基金、博时富腾纯债
债券型证券投资基金、安信工业 4.0 主题沪港深精选混合基金、万家天添宝货币基金、中欧瑾泰债券
型证券投资基金、中银证券安弘债券基金、鑫元鑫趋势灵活配置混合基金、泰康年年红纯债一年定期
开放债券基金、广发高端制造股票型发起式基金、永赢永益债券基金、南方安福混合基金、中银证券
聚瑞混合基金、太平改革红利精选灵活配置混合基金、富荣富乾债券型证券投资基金、国联安安稳灵
活配置混合型证券投资基金、前海开源弘泽债券型发起式证券投资基金、前海开源弘丰债券型发起式
证券投资基金、中海沪港深多策略灵活配置混合型基金、中银证券祥瑞混合型证券投资基金、前海开
源盛鑫灵活配置混合型证券投资基金、鑫元行业轮动灵活配置混合型证券投资基金、兴业 3 个月定期
开放债券型发起式证券投资基金、富国颐利纯债债券型证券投资基金、华安安浦债券型证券投资基
金、南方泽元债券型证券投资基金、鹏扬淳利定期开放债券型证券投资基金、万家鑫悦纯债债券型基
金、新疆前海联合泳祺纯债债券型证券投资基金、永赢盈益债券型证券投资基金、中加颐合纯债债券
型证券投资基金、中信保诚稳达债券型证券投资基金、中银中债 3-5 年期农发行债券指数证券投资基
金、东方红核心优选一年定期开放混合型证券投资基金、平安惠锦纯债债券型证券投资基金、华夏鼎
通债券型证券投资基金、鑫元全利债券型发起式证券投资基金、中融恒裕纯债债券型证券投资基金、
嘉实致盈债券型证券投资基金、永赢消费主题灵活配置混合型证券投资基金、工银瑞信瑞福纯债债券
型证券投资基金、东兴品牌精选灵活配置混合型证券投资基金、广发中债 1-3 年国开行债券指数证券
投资基金、融通通捷债券型证券投资基金、华富恒盛纯债债券型证券投资基金、建信中证 1000 指数增
强型发起式证券投资基金、汇安嘉鑫纯债债券型证券投资基金、国寿安保安丰纯债债券型证券投资基
金、博时中债 1-3 年政策性金融债指数证券投资基金、银河家盈纯债债券型证券投资基金、博时富永
纯债 3 个月定期开放债券型发起式证券投资基金、南方畅利定期开放债券型发起式证券投资基金、中
加瑞利纯债债券型证券投资基金、华富中证 5 年恒定久期国开债指数型证券投资基金、永赢合益债券
型证券投资基金、嘉实中债 1-3 年政策性金融债指数证券投资基金、广发港股通优质增长混合型证券
投资基金、长安泓沣中短债债券型证券投资基金、中海信息产业精选混合型证券投资基金、民生加银
恒裕债券型证券投资基金、国寿安保尊益信用纯债债券型证券投资基金、平安惠泰纯债债券型证券投
资基金、中信建投景和中短债债券型证券投资基金、工银瑞信添慧债券型证券投资基金、华富安鑫债
券型证券投资基金、汇添富中债 1-3 年农发行债券指数证券投资基金、南方旭元债券型发起式证券投
资基金、大成中债 3-5 年国开行债券指数基金、永赢众利债券型证券投资基金、华夏中债 3-5 年政策
性金融债指数证券投资基金、中证长三角一体化发展主题交易型开放式指数证券投资基金、新疆前海
联合科技先锋混合型证券投资基金、银华尊尚稳健养老目标一年持有期混合型发起式基金中基金
（FOF）、博时颐泽平衡养老目标三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）、农银养老目标日期
债券型证券投资基金、恒生前海港股通精选混合型证券投资基金、鹏华丰鑫债券型证券投资基金、中
证长三角一体化发展主题交易型开放式指数证券投资基金联接基金、汇添富保鑫灵活配置混合型证券
投资基金、华富安兴 39 个月定期开放债券型证券投资基金、中融睿享 86 个月定期开放债券型基金、
南方梦元短债债券型证券投资基金、鹏扬淳开债券型证券投资基金、华宝宝惠纯债 39 个月定期开放债
券型证券投资基金、建信 MSCI 中国 A 股指数增强型证券投资基金、农银汇理金益债券型证券投资基
金、博时稳欣 39 个月定期开放债券型证券投资基金、同泰慧择混合型证券投资基金、招商中证红利交
易型开放式指数证券投资基金、嘉实致禄 3 个月定期开放纯债债券型发起式证券投资基金、永赢久利
债券型证券投资基金、嘉实安元 39 个月定期开放纯债债券型证券投资基金、交银施罗德裕泰两年定期
开放债券型证券投资基金、长城嘉鑫两年定期开放债券型证券投资基金、建信荣禧一年定期开放债券
型证券投资基金、鹏扬浦利中短债债券型证券投资基金、平安惠合纯债债券型证券投资基金、工银瑞
信深证 100 交易型开放式指数证券投资基金、鹏华 0-5 年利率债债券型发起式证券投资基金、景顺长
城弘利 39 个月定期开放债券型证券投资基金、工银瑞信泰颐三年定期开放债券型证券投资基金、华安
鑫浦 87 个月定期开放债券型证券投资基金、汇安嘉盛纯债债券型证券投资基金、东方红安鑫甄选一年
持有期混合型证券投资基金、西藏东财中证通信技术主题指数型发起式证券投资基金、财通裕惠 63 个
月定期开放债券型证券投资基金、南方尊利一年定期开放债券型发起式证券投资基金、国泰中证全指
家用电器交易型开放式指数证券投资基金、鹏华尊裕一年定期开放债券型发起式证券投资基金、鹏扬
淳悦一年定期开放债券型发起式证券投资基金、兴业鼎泰一年定期开放债券型发起式证券投资基金、
安信丰泽 39 个月定期开放债券型证券投资基金、国泰中证新能源汽车交易型开放式指数证券投资基
金、广发恒隆一年持有期混合型证券投资基金、安信中证信用主体 50 债券指数证券投资基金、国泰中
证全指家用电器交易型开放式指数证券投资基金发起式联接基金、国泰中证新能源汽车交易型开放式
指数证券投资基金发起式联接基金、海富通富泽混合型证券投资基金、华富中债-0-5 年中高等级信用
债收益平衡指数证券投资基金、汇添富稳健增益一年持有期混合型证券投资基金、南方誉慧一年持有
期混合型证券投资基金、农银汇理永乐 3 个月持有期混合型基金中基金（FOF）、鹏扬景恒六个月持有
期混合型证券投资基金、平安合兴 1 年定期开放债券型发起式证券投资基金、融通中债 1-3 年国开行
债券指数基金、太平中债 1-3 年政策性金融债指数证券投资基金、天弘永裕稳健养老目标一年持有期
混合型基金中基金（FOF）、中欧真益稳健一年持有期混合型证券投资基金、南华中证杭州湾区交易型
开放式指数证券投资基金联接基金、金信核心竞争力灵活配置混合型证券投资基金、华泰紫金中债 1-
益丰纯债债券型证券投资基金、东方红鑫泰 66 个月定期开放债券型证券投资基金、东方红鼎元 3 个月
定期开放混合型发起式证券投资基金、富国上海金交易型开放式证券投资基金、富国上海金交易型开
放式证券投资基金联接基金、工银瑞信深证 100 交易型开放式指数证券投资基金联接基金、广发汇浦
三年定期开放债券型证券投资基金、国联安增泰一年定期开放纯债债券型发起式证券投资基金、海富
通惠增多策略一年定期开放灵活配置混合型证券投资基金、华安中债 1-5 年国开行债券指数证券投资
基金、华宝中债 1-3 年国开行债券指数证券投资基金、景顺长城安鑫回报一年持有期混合型证券投资
基金、景顺长城电子信息产业股票型证券投资基金、景顺长城中债 3-5 年政策性金融债指数证券投资
基金、民生加银瑞鑫一年定期开放债券型发起式证券投资基金、鹏华锦润 86 个月定期开放债券型证券
投资基金、鹏华创新未来 18 个月封闭运作混合型证券投资基金、鹏扬淳安 66 个月定期开放债券型证
券投资基金、融通通恒 63 个月定期开放债券型证券投资基金、上银聚远盈 42 个月定期开放债券型证
券投资基金、新疆前海联合淳丰纯债 87 个月定期开放债券型证券投资基金、兴业稳泰 66 个月定期开
放债券型证券投资基金、兴业睿进混合型证券投资基金、易方达悦享一年持有期混合型基金、易方达
创新未来 18 个月封闭运作混合型基金、银华汇益一年持有期混合型基金、永赢瑞宁 87 个月定期开放
债券型证券投资基金、长信浦瑞 87 个月定期开放债券型证券投资基金、招商添盛 78 个月定期开放债
券型证券投资基金、中信建投稳丰 63 个月定期开放债券型证券投资基金、中信保诚景裕中短债债券型
证券投资基金、泰达宏利中证申万绩优策略指数增强型证券投资基金、泰达宏利乐盈 66 个月定期开放
债券型证券投资基金、创金合信泰博 66 个月定期开放债券型证券投资基金、淳厚安裕 87 个月定期开
放债券型证券投资基金、西部利得尊泰 86 个月定期开放债券型证券投资基金、西部利得聚禾灵活配置
混合型基金、德邦锐泽 86 个月定期开放债券型证券投资基金、德邦惠利混合型证券投资基金、光大保
德信尊合 87 个月定期开放债券型证券投资基金、蜂巢添禧 87 个月定期开放债券型证券投资基金、国
金惠丰 39 个月定期开放债券型证券投资基金、九泰科新优享灵活配置混合型证券投资基金、华泰保兴
久盈 63 个月定期开放债券型证券投资基金、博时恒旭一年持有期混合型证券投资基金、大成卓享一年
持有期混合型证券投资基金基金、东方红明鉴优选两年定期开放混合型证券投资基金、广发研究精选
股票型证券投资基金、恒生前海恒颐五年定期开放债券型基金、华夏创新未来 18 个月封闭运作混合型
证券投资基金、汇添富创新未来 18 个月封闭运作混合型证券投资基金、汇添富高质量成长精选 2 年持
有期混合型证券投资基金、嘉实浦惠 6 个月持有期混合型证券投资基金、农银养老目标日期 2045 五年
持有期混合型发起式基金中基金（FOF）、天弘睿新三个月定期开放混合型证券投资基金、鑫元乾利债
券型证券投资基金、兴业研究精选混合型证券投资基金、中加瑞合纯债债券型证券投资基金、中欧创
新未来 18 个月封闭运作混合型证券投资基金、中欧价值成长混合型证券投资基金、创金合信医药消费
股票型证券投资基金、新华安享惠融 88 个月定期开放债券型证券投资基金、申万菱信安泰广利 63 个
月定期开放债券型证券投资基金、汇丰晋信惠安 63 个月定期开放债券型证券投资基金、中邮纯债丰利
债券型证券投资基金、兴银汇泽 87 个月定期开放债券型证券投资基金、东方红启航三年持有期混合型
证券投资基金、东方红启瑞三年持有期混合型证券投资基金、博时创新经济混合型证券投资基金、富
国融泰三个月定期开放混合型发起式证券投资基金、国泰中证动漫游戏交易型开放式指数证券投资基
金、汇添富健康生活一年持有期混合型证券投资基金、嘉实浦盈一年持有期混合型证券投资基金、景
顺长城新能源产业股票型证券投资基金、农银汇理安瑞一年持有期混合型 FOF 基金、鹏华安裕 5 个月
持有期混合型证券投资基金基金、银华稳健增长一年持有期混合型证券投资基金、招商添逸 1 年定期
开放债券型发起式证券投资基金、中银顺泽回报一年持有期混合型证券投资基金、创金合信竞争优势
混合型证券投资基金、兴全汇吉一年持有期混合型证券投资基金、华泰柏瑞中证物联网主题交易型开
放式指数证券投资基金等。
  （四）基金托管人的内部控制制度
规章制度，形成守法经营、规范运作的经营思想。确保经营业务的稳健运行，保证基金资产的安全和
完整，确保业务活动信息的真实、准确、完整，保护基金份额持有人的合法权益。
立并维护资产托管业务的内部控制体系。总行风险监控部是全行操作风险的牵头管理部门。指导业务
部门开展资产托管业务的操作风险管控工作。总行资产托管部下设内控管理处。内控管理处是全行托
管业务条线的内部控制具体管理实施机构，并配备专职内控监督人员负责托管业务的内控监督工作，
独立行使监督稽核职责。
执行、监督全过程，渗透到各业务流程和各操作环节，覆盖到从事资产托管各级组织结构、岗位及人
员。内部控制以防范风险、合规经营为出发点，各项业务流程体现“内控优先”要求。
     具体内控措施包括：培育员工树立内控优先、制度先行、全员化风险控制的风险管理理念，营造
浓厚的内控文化氛围，使风险意识贯穿到组织架构、业务岗位、人员的各个环节。制定权责清晰的业
务授权管理制度、明确岗位职责和各项操作规程、员工职业道德规范、业务数据备份和保密等在内的
各项业务管理制度；建立严格完善的资产隔离和资产保管制度，托管资产与托管人资产及不同托管资
产之间实行独立运作、分别核算；对各类突发事件或故障，建立完备有效的应急方案，定期组织灾备
演练，建立重大事项报告制度；在基金运作办公区域建立健全安全监控系统，利用录音、录像等技术
手段实现风险控制；定期对业务情况进行自查、内部稽核等措施进行监控，通过专项/全面审计等措施
实施业务监控，排查风险隐患。
     （五）托管人对管理人运作基金进行监督的方法和程序
     托管人严格按照有关政策法规、以及基金合同、托管协议等进行监督。监督依据具体包括：
     （1）《中华人民共和国证券法》；
     （2）《中华人民共和国证券投资基金法》；
     （3）《公开募集证券投资基金运作管理办法》；；
     （4）《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》
     （5）《基金合同》、《基金托管协议》；
     （6）法律、法规、政策的其他规定。
       我行根据基金合同及托管协议约定，对基金合同生效之后所托管基金的投资范围、投资比
例、投资限制等进行严格监督，及时提示基金管理人违规风险。
     （1）资产托管部设置核算监督岗位，配备相应的业务人员，在授权范围内独立行使对基金管理人
投资交易行为的监督职责，规范基金运作，维护基金投资人的合法权益，不受任何外界力量的干预；
     （2）在日常运作中，凡可量化的监督指标，由核算监督岗通过托管业务的自动处理程序进行监
督，实现系统的自动跟踪和预警；
     （3）对非量化指标、投资指令、管理人提供的各种报表和报告等，采取人工监督的方法。
     （1）基金托管人对基金管理人的投资运作监督结果，采取定期和不定期报告形式向基金管理人和
中国证监会报告。定期报告包括基金监控周报等。不定期报告包括提示函、临时日报、其他临时报告
等；
     （2）若基金托管人发现基金管理人违规违法操作，以电话、邮件、书面提示函的方式通知基金管
理人，指明违规事项，明确纠正期限。在规定期限内基金托管人再对基金管理人违规事项进行复查，
如果基金管理人对违规事项未予纠正，基金托管人将报告中国证监会。如果发现基金管理人投资运作
有重大违规行为时，基金托管人应立即报告中国证监会，同时通知基金管理人限期纠正；
     （3）针对中国证监会、中国人民银行对基金投资运作监督情况的检查，应及时提供有关情况和资
料。
                          第五部分 相关服务机构
     一、基金份额销售机构
     （1）鹏华基金管理有限公司直销中心
     办公地址：深圳市福田区福华三路 168 号深圳国际商会中心 43 层
     联系电话：0755-82021233
     传真：0755-82021155
     联系人：吕奇志
     网址：www.phfund.com
     （2）鹏华基金管理有限公司北京分公司
     办公地址：北京市西城区金融大街甲 9 号金融街中心南楼 502 房
     联系电话：010-88082426
     传真：010-88082018
     联系人：张圆圆
     （3）鹏华基金管理有限公司上海分公司
     办公地址：上海市浦东新区花园石桥路 33 号花旗集团大厦 801B 室
     联系电话：021-68876878
     传真：021-68876821
     联系人：李化怡
     （4）鹏华基金管理有限公司武汉分公司
     办公地址：武汉市江汉区建设大道 568 号新世界国贸大厦 I 座 3305 室
     联系电话：027-85557881
     传真：027-85557973
     联系人：祁明兵
  （5）鹏华基金管理有限公司广州分公司
  办公地址：广州市天河区珠江新城华夏路 10 号富力中心 24 楼 07 单元
  联系电话：020-38927993
  传真：020-38927990
  联系人：周樱
  无。
  基金管理人可根据有关法律法规要求，根据实情，选择其他符合要求的机构销售本基金或变更上
述销售机构，并在基金管理人网站公示。
  二、登记机构
  名称：鹏华基金管理有限公司
  住所：深圳市福田区福华三路 168 号深圳国际商会中心 43 层
  法定代表人：何如
  办公室地址：深圳市福田区福华三路 168 号深圳国际商会中心 43 层
  联系电话：（0755）82021877
  传真：（0755）82021165
  负责人：范伟强
  三、出具法律意见书的律师事务所
  名称：上海通力律师事务所
  住所：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼
  负责人：韩炯
  办公室地址：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼
  联系电话：021-31358666
  传真：021-31358600
  联系人：陈颖华
  经办律师：黎明、陈颖华
  四、会计师事务所
  名称：普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙）
  住所：上海市浦东新区陆家嘴环路 1318 号星展银行大厦 6 楼
  执行事务合伙人：李丹
  办公室地址：上海市湖滨路 202 号领展企业广场 2 座普华永道中心 11 楼
  联系电话：（021）23238888
传真：（021）23238800
联系人：潘晓怡
经办会计师：单峰、肖菊
                  第六部分 基金的暂停运作
     一、基金合同生效后的存续期内，出现以下情况的，本基金可以暂停基金的运作，且无须召开基
金份额持有人大会：
具体安排以基金管理人公告为准。基金管理人决定暂停进入下一开放期的，基金将在封闭期结束之日
的下一个工作日将全部基金份额自动赎回。封闭期结束后，基金暂不开放申购、转换转入等相关业
务。
     同时，为避免基金份额持有人利益因基金份额净值的小数点保留精度受到不利影响，基金管理人
可提高该封闭期结束之日的下一个工作日的基金份额净值的精度。
确认金额及转换转入确认金额，扣除赎回确认金额及转换转出确认金额后的余额低于 5000 万元或基金
份额持有人数量不满 200 人的，基金管理人有权决定是否进入下一封闭期，具体安排以基金管理人公
告为准。基金管理人决定暂停进入下一封闭期的，投资人未确认的申购申请对应的已缴纳申购款项将
全部退回；对于当日日终留存的基金份额，将全部自动赎回。
     同时，为避免基金份额持有人利益因基金份额净值的小数点保留精度受到不利影响，基金管理人
可提高该开放期最后一日的基金份额净值的精度。
的，基金将暂停进入下一开放期，封闭期结束的下一个工作日，基金份额应全部自动赎回，按已变现
的基金财产支付部分赎回款项，未变现资产对应赎回款延缓支付，待该部分资产变现后支付剩余赎回
款。赎回价格按全部资产最终变现净额确定。基金管理人应就上述延缓支付部分赎回款项的原因和安
排在封闭期结束后的下一个工作日发布公告并提示最终赎回价格与封闭期到期日的净值可能存在差异
的风险。
     二、暂停运作期间，基金可暂停披露基金份额净值信息。报告期内未开展任何投资运作的，基金
可暂停披露定期报告。基金管理人决定暂停运作或重启基金运作的，应当依法进行信息披露。
     三、基金暂停运作期间，基金管理人与基金托管人协商一致，可以决定终止基金合同，报中国证
监会备案并公告，无须召开基金份额持有人大会。
     四、暂停运作期间的所有费用，由基金管理人承担。暂停运作期间，基金不收取管理费和托管
费。
     五、法律法规另有规定的，从其规定。
                  第七部分 基金的募集与基金合同的生效
   一、基金的募集与基金合同的生效
   本基金由基金管理人依照《基金法》和其他有关法律法规，以及基金合同的规定，经中国证监会
   本基金基金合同已于 2020 年 7 月 22 日正式生效。
   二、基金运作方式和类型
   契约型开放式，债券型基金
   本基金以定期开放方式运作，即采用封闭运作和开放运作交替循环的方式。本基金自基金合同生
效之日（含）起或自每一开放期结束之日次日（含）起至 86 个月后的对应日的前一日止的期间封闭运
作，不办理申购与赎回业务，也不上市交易。如该对应日为非工作日或无该对应日，则顺延至下一工
作日。
   本基金自封闭期结束之后第一个工作日（含）起进入开放期，每个开放期不少于五个工作日、不
超过二十个工作日，开放期的具体时间以基金管理人届时公告为准。如发生不可抗力或其他情形致使
基金无法按时开放或需依据基金合同暂停申购与赎回业务的，基金管理人有权合理调整申购或赎回业
务的办理期间并予以公告。
   三、基金的存续期间
   不定期
   四、基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模
   《基金合同》生效后，连续 20 个工作日出现基金份额持有人数量不满 200 人或者基金资产净值低
于 5000 万元情形的，基金管理人应当在定期报告中予以披露；连续 60 个工作日出现前述情形的，基
金管理人应当在 10 个工作日内向中国证监会报告并提出解决方案，如持续运作、转换运作方式、与其
他基金合并或者终止基金合同等，并在 6 个月内召集基金份额持有人大会。
   法律法规或中国证监会另有规定时，从其规定。
               第八部分 基金份额的申购与赎回
  一、申购和赎回场所
  本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售网点将由基金管理人在招募说明书或其他
相关公告中列明。基金管理人可根据情况变更或增减销售机构，并在基金管理人网站公示。基金投资
者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与
赎回。
  若基金管理人或其指定的销售机构开通电话、传真或网上等交易方式，投资人可以通过上述方式
进行申购与赎回，具体办法由基金管理人或其指定的销售机构另行公告。
  二、申购和赎回的开放日及时间
  投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时间为上海证券交易所、深圳证券交易所
的正常交易日的交易时间，但基金管理人根据法律法规、中国证监会的要求或基金合同的规定公告暂
停申购、赎回时除外。
  基金合同生效后，若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其他特殊情况，基金管
理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整，但应在实施日前依照《信息披露办法》的有
关规定在指定媒介上公告。
  本基金自基金合同生效后，每 86 个月开放一次申购和赎回。一般情况下，本基金办理申购与赎回
业务的开放期为本基金每个封闭期结束之后第一个工作日（含）起不少于五个工作日、不超过二十个
工作日的期间，具体期间由基金管理人提前公告说明。如发生不可抗力或其他情形致使基金无法按时
开放或需依据基金合同暂停申购与赎回业务的，基金管理人有权合理调整申购或赎回业务的办理期间
并予以公告。
  在确定申购开始与赎回开始时间后，基金管理人应依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介
上公告申购与赎回的开始时间。
  基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎回或者转换。在开
放期内，投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换申请且登记机构确认接受
的，其基金份额申购、赎回价格为下一开放日基金份额申购、赎回的价格。但若投资者在开放期最后
一日业务办理时间结束之后提出交易申请的，其交易申请将被拒绝。
  三、申购与赎回的原则
损害并得到公平对待。
  基金管理人可在法律法规允许的情况下，对上述原则进行调整。基金管理人必须在新规则开始实
施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。
  四、申购与赎回的程序
  投资人必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内提出申购或赎回的申请。
  投资人申购基金份额时，必须全额交付申购款项，投资人交付申购款项，申购成立；基金份额登
记机构确认基金份额时，申购生效。若资金在规定时间内未全额到账则申购不成立，申购款项将退回
投资人账户，基金管理人不承担由此产生的利息损失。
  基金份额持有人递交赎回申请，赎回成立；基金份额登记机构确认赎回时，赎回生效。投资者赎
回申请生效后，基金管理人将在 T＋7 日（包括该日）内支付赎回款项。在发生巨额赎回时，款项的支
付办法参照基金合同有关条款处理。
  基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购或赎回申请日（ T
日），在正常情况下，本基金登记机构在 T+1 日内对该交易的有效性进行确认。T 日提交的有效申
请，投资人可在 T+2 日后（包括该日）到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认
情况。若申购不成功，则申购款项退还给投资人。
  基金销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表申请一定成功，而仅代表销售机构确实接收到申
请。申购、赎回申请的确认以登记机构的确认结果为准。对于申请的确认情况，投资人应及时查询并
妥善行使合法权利。
  基金管理人在不违反法律法规的前提下，可对上述程序规则进行调整。基金管理人应依照《信息
披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。
  五、申购和赎回的数量限制
到或超过基金份额总数的 50%（在基金运作过程中因基金份额赎回等情形导致被动达到或超过 50%的
除外）。
额及交易级差有其他规定的，以各销售机构的业务规定为准。通过基金管理人直销中心申购本基金，
首次最低申购金额为 100 万元，追加申购单笔最低金额为 1 万元（通过本基金管理人基金网上交易系
统等特定交易方式申购本基金暂不受此限制）。本基金直销中心单笔申购最低金额与申购级差限制可
由基金管理人酌情调整。
份基金份额，若某笔赎回将导致投资人在销售机构托管的单只基金份额余额不足 0.01 份时，该笔赎回
业务应包括账户内全部基金份额，否则，剩余部分的基金份额将被强制赎回。
定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒绝大额申购、暂停基金申购等措施，切实
保护存量基金份额持有人的合法权益。基金管理人基于投资运作与风险控制的需要，可采取上述措施
对基金规模予以控制。具体见基金管理人相关公告。
管理人必须依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。
  六、申购和赎回的价格、费用及其用途
损失由基金财产承担。《基金合同》生效后，在封闭期内，基金管理人应当至少每周在指定网站披露
一次基金份额净值和基金份额累计净值。在开放期内，基金管理人应当在不晚于每个开放日的次日，
通过指定网站、基金销售机构网站或者营业网点披露开放日的基金份额净值和基金份额累计净值。遇
特殊情况，经履行适当程序，可以适当延迟计算或公告。
  本基金对通过直销中心申购的养老金客户与除此之外的其他投资人实施差别的申购费率。
  养老金客户指基本养老基金与依法成立的养老计划筹集的资金及其投资运营收益形成的补充养老
基金等，包括但不限于全国社会保障基金、可以投资基金的地方社会保险基金、企业年金单一计划以
及集合计划、商业养老保险组合。如将来出现经养老基金监管部门认可的新的养老基金类型，基金管
理人可在招募说明书更新时或发布临时公告将其纳入养老金客户范围。非养老金客户指除养老金客户
外的其他投资人。
  通过基金管理人的直销中心申购本基金基金份额的养老金客户适用下表特定申购费率，其他投资
人申购本基金基金份额的适用下表一般申购费率：
      申购金额 M（元）         一般申购费率      特定申购费率
         M<100 万          0.40%       0.16%
         M≥ 500 万       每笔 1000 元   每笔 1000 元
     本基金的申购费用应在投资人申购基金份额时收取。投资人在一天之内如果有多笔申购，适用费
率按单笔分别计算。
     申购费用由投资人承担，不列入基金财产，主要用于本基金的市场推广、销售、登记等各项费
用。
     （1）本基金的申购金额包括申购费用和净申购金额。其中：
     当申购费用适用比例费率时，申购份额的计算方法如下：
     净申购金额 =申购金额/（1＋申购费率）
     申购费用=申购金额-净申购金额
     申购份额=净申购金额/申购当日基金份额净值
     当申购费用适用固定金额时，申购份数的计算方法如下：
     申购费用＝固定金额
     净申购金额＝申购金额－申购费用
     申购份额＝净申购金额/申购当日基金份额净值
     例如：某投资人（非养老金客户）投资 5 万元申购本基金基金份额，对应费率为 0.40%，假设申
购当日基金份额净值为 1.0368 元，则可得到的申购份额为：
     净申购金额＝50,000/（1＋0.40%）＝49,800.80 元
     申购费用＝50,000－49,800.80＝199.20 元
     申购份额＝49,800.80/1.0368＝48,033.18 份
     即：投资人（非养老金客户）投资 5 万元申购本基金基金份额，假设申购当日基金份额净值为
     （2）申购的有效份额单位为份，上述计算结果均按四舍五入方法，保留到小数点后两位，由此产
生的收益或损失由基金财产承担。
     本基金的赎回费率如下表所示：
              持有期限（Y）                     赎回费率
                 Y＜7 天                    1.5%
                 Y≥7 天                     0
     赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担，在基金份额持有人赎回基金份额时收取。赎回
费全额计入基金财产。
  本基金的净赎回金额为赎回总金额扣减赎回费用。其中，
  赎回总金额=赎回份额×赎回当日基金份额净值
  赎回费用=赎回总金额×赎回费率
  净赎回金额=赎回总金额-赎回费用
  赎回金额单位为元，计算结果均按四舍五入方法，保留到小数点后两位，由此产生的收益或损失
由基金财产承担。
      例如：某投资人赎回本基金 1 万份基金份额，持有时间为 6 天，对应的赎回费率为 1.5%，假
设赎回当日基金份额净值是 1.0685 元，则其可得到的赎回金额为：
  赎回金额=10,000×1.0685=10,685.00 元
  赎回费用=10,685.00×1.5%=160.28 元
  净赎回金额=10,685.00-160.28=10,524.72 元
  即：投资人赎回本基金 1 万份基金份额，持有期限为 6 天，假设赎回当日本基金份额净值是
关规定在指定媒介上公告。
划，针对特定交易方式（如网上交易、电话交易等）等开展基金促销活动。在基金促销活动期间，基
金管理人可以按中国证监会要求履行必要手续后，给予基金投资者适当费率优惠。
公平性。具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规以及监管部门、自律规则的规定。
  七、拒绝或暂停申购的情形
  发生下列情况时，基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请：
影响，或发生其他损害现有基金份额持有人利益的情形。
导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确认后，基金管理人应当暂停接受基金申购
申请。
过 50%，或者变相规避 50%集中度的情形。
  发生上述第 1、2、3、5、6、8 项暂停申购情形之一且基金管理人决定暂停接受投资人申购申请
时，基金管理人应当根据有关规定在指定媒介上刊登暂停申购公告。如果投资人的申购申请被全部或
部分拒绝的，被拒绝的申购款项将退还给投资人。在暂停申购的情况消除时，基金管理人应及时恢复
申购业务的办理，且开放期按暂停申购的期间相应顺延。
  八、暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形
  发生下列情形时，基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项：
缓支付赎回款项。
份额持有人的赎回申请。
导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确认后，基金管理人应当延缓支付赎回款项
或暂停接受基金赎回申请。
  发生上述情形之一且基金管理人决定暂停赎回或延缓支付赎回款项时，基金管理人应在当日报中
国证监会备案，已确认的赎回申请，基金管理人应足额支付；如暂时不能足额支付，应将可支付部分
按单个账户申请量占申请总量的比例分配给赎回申请人，未支付部分可延期支付。在暂停赎回的情况
消除时，基金管理人应及时恢复赎回业务的办理并公告，且开放期按暂停赎回的期间相应顺延。
  九、巨额赎回的情形及处理方式
  若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请（赎回申请份额总数加上基金转换中转出申请份额
总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额）超过前一工作日的基金总份
额的 20%，即认为是发生了巨额赎回。
  当基金出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况和赎回状况决定全额赎
回、延缓支付或延期办理赎回申请。
  （1）全额赎回：当基金管理人有能力支付投资人的全部赎回申请时，按正常赎回程序执行。
  （2）延缓支付：当基金管理人认为支付投资人的赎回款项有困难或认为因支付投资人的赎回款项
而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大波动时，基金管理人可以接受并确认所有的赎回申
请，当日按比例办理的赎回份额不得低于前一工作日基金总份额的百分之二十，其余赎回申请可以延
缓支付赎回款项，但延缓支付的期限不得超过二十个工作日，并应当在指定媒介上刊登公告。
  （3）若单个基金份额持有人超过基金总份额 20%以上的赎回申请的情形下，基金管理人有权延
期办理赎回申请：
办理。基金份额持有人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。选择取消赎回的，当日未获
受理的部分赎回申请将被撤销；选择延期赎回的，当日未获受理的赎回申请将与下一开放日赎回申请
一并处理，无优先权并以下一开放日的基金份额净值为基础计算赎回金额，以此类推。如基金份额持
有人在提交赎回申请时未作明确选择，基金份额持有人未能赎回部分作自动延期赎回处理。
  延期办理的期限不得超过 20 个工作日，如延期办理期限超过开放期的，开放期相应延长，延长的
开放期内不办理申购，亦不接受新的赎回申请。
“（2）延缓支付”的约定方式与其他基金份额持有人的赎回申请一并办理。
  当发生上述巨额赎回并延期办理或延缓支付时，基金管理人应当通过邮寄、传真或者招募说明书
规定的其他方式在 3 个交易日内通知基金份额持有人，说明有关处理方法，并在 2 日内在指定媒介上
刊登公告。
  十、暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告
或赎回公告，并公布最近 1 个开放日的基金份额净值。
基金管理人依照有关法律法规的规定在指定媒介上刊登基金重新开放申购或赎回公告，并公布最近 1
个工作日的基金份额净值。
暂停时间超过 2 个月的，基金管理人可以调整刊登公告的频率。暂停结束，基金重新开放申购或赎回
时，基金管理人依照有关法律法规的规定在指定媒介上连续刊登基金重新开放申购或赎回公告，并公
布最近 1 个工作日的基金份额净值。
  十一、基金转换
  基金管理人可以根据相关法律法规以及基金合同的规定决定开办本基金与基金管理人管理的其他
基金之间的转换业务，基金转换可以收取一定的转换费，相关规则由基金管理人届时根据相关法律法
规及基金合同的规定制定并公告，并提前告知基金托管人与相关机构。
  十二、基金的非交易过户
  基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行等情形而产生的非交易过户
以及登记机构认可、符合法律法规的其它非交易过户。无论在上述何种情况下，接受划转的主体必须
是依法可以持有本基金基金份额的投资人。
  继承是指基金份额持有人死亡，其持有的基金份额由其合法的继承人继承；捐赠指基金份额持有
人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社会团体；司法强制执行是指司法机构依据生
效司法文书将基金份额持有人持有的基金份额强制划转给其他自然人、法人或其他组织。办理非交易
过户必须提供基金登记机构要求提供的相关资料，对于符合条件的非交易过户申请按基金登记机构的
规定办理，并按基金登记机构规定的标准收费。
  十三、基金的转托管
  基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金销售机构可以按照规
定的标准收取转托管费。
  十四、定期定额投资计划
  基金管理人可以为投资人办理定期定额投资计划，具体规则由基金管理人另行规定。投资人在办
理定期定额投资计划时可自行约定每期扣款金额，每期扣款金额必须不低于基金管理人在相关公告或
更新的招募说明书中所规定的定期定额投资计划最低申购金额。
  十五、基金份额的冻结和解冻
  基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻，以及登记机构认可、符合
法律法规的其他情况下的冻结与解冻。
  十六、基金份额的转让
  在法律法规允许且条件具备的情况下，基金管理人可受理基金份额持有人通过中国证监会认可的
交易场所或者交易方式进行份额转让的申请并由登记机构办理基金份额的过户登记。基金管理人拟受
理基金份额转让业务的，将进行公告，基金份额持有人应根据基金管理人公告的业务规则办理基金份
额转让业务。
  十七、实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回
  本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见招募说明书“侧袋机制”部分的规定或相
关公告。
  十八、其他业务
  在不违反法律法规及中国证监会规定的前提下，基金管理人可在对基金份额持有人利益无实质性
不利影响的情形下办理基金份额的质押业务或其他基金业务，基金管理人可制定相应的业务规则，并
依照《信息披露办法》的有关规定进行公告。
                     第九部分 基金的封闭期与开放期
   一、基金的封闭期
   本基金的封闭期为自基金合同生效之日（含）起或自每一开放期结束之日次日（含）起至 86 个
月后的对应日的前一日止。本基金的第一个封闭期为自基金合同生效之日（含）起至 86 个月后的对
应日的前一日止。下一个封闭期为首个开放期结束之日次日（含）起至 86 个月后的对应日的前一日
止，以此类推。如该对应日为非工作日或无该对应日，则顺延至下一工作日。本基金封闭期内不办理
申购与赎回业务，也不上市交易。
   二、基金的开放期
   一般情况下，本基金的开放期为自封闭期结束之日后第一个工作日（含）起不少于五个工作日、
不超过二十个工作日的期间，具体期间由基金管理人提前公告说明。开放期内，本基金采取开放运作
方式，投资人可办理基金份额的申购、赎回或其他业务，开放期结束后未赎回的份额将自动转入下一
个封闭期。
   如发生不可抗力或其他情形致使基金无法按时开放或需依据基金合同暂停申购与赎回业务的，基
金管理人有权合理调整申购或赎回业务的办理期间并予以公告。
   三、封闭期与开放期示例
   比如，基金合同生效之日为 2019 年 11 月 14 日，则本基金的第一个封闭期为基金合同生效之日
（含）起 86 个月后的对应日的前一日止，即 2019 年 11 月 14 日至 2027 年 1 月 13 日，假设本基金
的第一个开放期为 5 个工作日，则第一个开放期为自 2027 年 1 月 14 日至 2027 年 1 月 20 日的 5 个
工作日；第二个封闭期为第一个开放期结束之日次日起的 86 个月后的对应日的前一日止，即 2027 年
                         第十部分 基金的投资
   一、投资目标
   本基金在封闭期内采取买入持有到期投资策略，投资于剩余期限（或回售期限）不超过基金剩余
封闭期的固定收益类工具，力求基金资产的稳健增值。
   二、投资范围
   本基金的投资范围主要为具有良好流动性的金融工具，包括债券（国债、金融债、企业债、公司
债、央行票据、地方政府债、中期票据、短期融资券、超短期融资券、可分离交易可转债的纯债部
分、次级债）、资产支持证券、同业存单、债券回购、银行存款等法律法规或中国证监会允许基金投
资的其他金融工具（但须符合中国证监会的相关规定）。其中，本基金投资的信用债的评级将不低于
AA。本基金不投资于股票等权益类资产，也不投资于可转换债券（可分离交易可转债的纯债部分除
外）、可交换债券。
  如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳
入投资范围。
  基金的投资组合比例为：本基金对债券的投资比例不低于基金资产的 80%，但在每次开放期前三
个月、开放期内及开放期结束后三个月的期间内，基金投资不受上述比例限制；开放期内现金或到期
日在一年以内的政府债券的投资比例不低于基金资产净值的 5%，封闭期不受上述 5%的限制。前述现
金不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等。
  如法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管理人在履行适当程序后，可以调
整上述投资品种的投资比例。
  三、投资策略
  在每个封闭期内，本基金采用持有到期策略构建投资组合，基本保持大类品种配置的比例稳定。
本基金投资的各类金融工具的到期日不晚于该封闭期的最后一日。本基金投资含回售权的债券时，应
在投资该债券前，确定行使回售权或持有至到期的时间；债券到期日晚于封闭运作期到期日的，基金
管理人应当行使回售权而不得持有至到期日。
  本基金可基于持有人利益优先原则，在不违反企业会计准则的前提下，对尚未到期的固定收益类
品种进行处置。
  在每个封闭期的建仓期，本基金将通过跟踪考量通常的宏观经济变量（包括 GDP 增长率、CPI 走
势、M2 的绝对水平和增长率、利率水平与走势等）以及各项国家政策（包括财政、货币、税收、汇
率政策等）来判断经济周期目前的位置以及未来将发展的方向，在此基础上对各大类资产的风险和预
期收益率进行分析评估，制定该封闭期债券、现金等大类资产之间的配置比例。
  本基金债券投资将采取个券选择策略、杠杆投资策略、现金管理策略等投资策略。
  （1）个券选择策略
  本基金将根据单个债券到期收益率相对于市场收益率曲线的偏离程度，结合信用等级、流动性、
选择权条款、税赋特点等因素，确定其投资价值,选择定价合理或价值被低估的债券进行投资。
  （2）杠杆投资策略
  本基金将在考虑债券投资的风险收益情况，以及回购成本等因素的情况下，在风险可控以及法律
法规允许的范围内，通过债券回购，放大杠杆进行投资操作。本基金将在封闭期内进行杠杆投资，杠
杆放大部分投资的各类金融工具的到期日仍不晚于该封闭期的最后一日，并仍采取持有到期策略。同
时采取滚动回购的方式来维持杠杆，因此负债的资金成本存在一定的波动性。一旦建仓完毕，初始杠
杆确定，将维持基本恒定。通过这种方法，本基金可以将杠杆比例稳定控制在一个合理的水平。
  （3）现金管理策略
  为保证基金资产在开放前可完全变现，本基金采用持有到期策略，投资的各类金融工具的到期日
不晚于该封闭期的最后一日。由于在建仓期本基金的债券投资难以做到与封闭期剩余期限完美匹配，
因此可能存在部分债券在封闭期结束前到期兑付本息的情形。另一方面，本基金持有债券的付息也将
增加基金的现金头寸。对于现金头寸，本基金将根据届时的市场环境和封闭期剩余期限，选择到期日
不晚于该封闭期的最后一日的债券、回购或银行存款进行再投资或进行基金现金分红。而再投资资产
（行权）到期日应当不晚于该封闭期的最后一日。
  本基金将投资于信用债，以提高组合收益能力。本基金主要关注信用债收益率受信用利差曲线变
动趋势和信用变化两方面影响，相应地采用以下两种投资策略：
量、结构、流动性等变化趋势，最后综合分析信用利差曲线整体及分行业走势，确定本基金信用债分
行业投资比例。
线对债券进行重新定价。
  本基金将根据内、外部信用评级结果，结合对类似债券信用利差的分析以及对未来信用利差走势
的判断，选择信用利差被高估、未来信用利差可能下降的信用债进行投资。
  为控制本基金的信用风险，本基金将定期对所投债券的信用资质和发行人的偿付能力进行评估。
对于存在信用风险隐患的发行人所发行的债券，及时制定风险处置预案。每个封闭期内，如本基金持
有债券出现包括但不限于信用状况急剧恶化、评级下调、质押率丧失、可能出现违约风险等可能影响
本基金持有到期策略的情形，本基金可对该债券进行处置。
  本基金将深入分析资产支持证券的市场利率、发行条款、支持资产的构成及质量、提前偿还率、
风险补偿收益和市场流动性等基本面因素，并根据资产证券化的收益结构安排，模拟资产支持证券的
本金偿还和利息收益的现金流过程，辅助采用定价模型，评估其内在价值并做出相应的投资决策。
  四、投资决策依据及程序
  （1）有关法律、法规和基金合同的有关规定。
  （2）经济运行态势和证券市场走势。
  （3）投资对象的风险收益配比。
     （1）投资决策委员会：确定本基金总体资产分配和投资策略。投资决策委员会定期召开会议，如
需做出及时重大决策或基金经理小组提议，可临时召开投资决策委员会会议。
     （2）基金经理（或管理小组）：设计和调整投资组合。设计和调整投资组合需要考虑的基本因素
包括：每日基金申购和赎回净现金流量；基金合同的投资限制和比例限制；研究员的投资建议；基金
经理的独立判断；绩效与风险评估小组的建议等。
     （3）集中交易室：基金经理向集中交易室下达投资指令，集中交易室经理收到投资指令后分发予
交易员，交易员收到基金投资指令后准确执行。
     （4）绩效与风险评估小组：对基金投资组合进行评估，向基金经理（或管理小组）提出调整建
议。
     （5）监察稽核部：对投资流程等进行合法合规审核、监督和检查。
     （6）本基金管理人在确保基金份额持有人利益的前提下有权根据市场环境变化和实际需要调整上
述投资决策程序，并予以公告。
     五、业绩比较基准
     三年期银行定期存款基准利率(税后)+0.5%
     本基金为定期开放债券型基金，自基金合同生效之日起每约 86 个月开放一次。在投资管理上，本
基金采取持有到期策略，投资的各类金融工具的到期日不晚于封闭期的最后一日。因此，以三年期银
行定期存款基准利率(税后)加利差作为本基金的业绩比较基准，更符合本基金的运作特征，也更能使
本基金投资人合理判断本基金产品的风险收益特征，客观评估本基金的业绩表现。
     如果今后法律法规发生变化，或者有更适当的、更能为市场普遍接受的业绩比较基准推出，或者
是市场上出现更加适合用于本基金的业绩比较基准时，本基金管理人与基金托管人协商一致后可以在
报中国证监会备案以后变更业绩比较基准并及时公告，但不需要召开基金份额持有人大会。
     六、风险收益特征
     本基金属于债券型基金，其预期的收益与风险低于股票型基金、混合型基金，高于货币市场基
金。
     七、投资限制
     基金的投资组合应遵循以下限制：
     （1）在封闭期内，本基金投资的各类金融工具的到期日（或行权到期日）不得晚于该封闭期的最
后一日；
     （2）本基金对债券的投资比例不低于基金资产的 80%，但在每次开放期前三个月、开放期内及
开放期结束后三个月的期间内，基金投资不受上述比例限制；
  （3）开放期内保持不低于基金资产净值 5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券，封闭期不
受上述 5%的限制，其中现金不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等；
  （4）本基金持有一家公司发行的证券，其市值不超过基金资产净值的 10%；
  （5）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不超过该证券的 10%，完全按照
有关指数的构成比例进行证券投资的基金品种可以不受此条款规定的比例限制；
  （6）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过基金资产净值的
  （7）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的 20%，中国证监会规定
的特殊品种除外；
  （8）本基金持有的同一（指同一信用级别）资产支持证券的比例，不得超过该资产支持证券规模
的 10%；
  （9）本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券，不得超过其各类
资产支持证券合计规模的 10%；
  （10）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上（含 BBB）的资产支持证券。基金持有资产支
持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在评级报告发布之日起 3 个月内予以全部
卖出；
  （11）本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金资产净值的 40%，
进入全国银行间同业市场进行债券回购的最长期限为 1 年，债券回购到期后不得展期；
  （12）在封闭期内，本基金总资产不得超过基金净资产的 200%；在开放期内，本基金总资产不
得超过基金净资产的 140%；
  （13）开放期内，本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过该基金资产净值的
管理人不得主动新增流动性受限资产的投资；
  （14）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手开展逆回购交易
的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致；
  （15）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。
  除上述（3）、（10）、（13）、（14）情形之外，因证券市场波动、证券发行人合并、基金规模
变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的，基金管理人应当在 10 个
交易日内进行调整，但中国证监会规定的特殊情形除外。
  基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符合基金合同的有关约
定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符合基金合同的约定。基金托管人对基金的投
资的监督与检查自基金合同生效之日起开始。
  法律法规或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金管理人在履行适当程序后，则本基金
投资不再受相关限制。
  为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活动：
  （1）承销证券；
  （2）违反规定向他人贷款或者提供担保；
  （3）从事承担无限责任的投资；
  （4）买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外；
  （5）向其基金管理人、基金托管人出资；
  （6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；
  （7）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。
  基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人或者与其有重
大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他重大关联交易的，应当符合基
金的投资目标和投资策略，遵循基金份额持有人利益优先原则，防范利益冲突，建立健全内部审批机
制和评估机制，按照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人的同意，并按法律法
规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议，并经过三分之二以上的独立董事通过。基
金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。
  法律法规或监管部门取消上述禁止性规定，如适用于本基金，基金管理人在履行适当程序后，则
本基金投资不再受相关限制。
  八、基金管理人代表基金行使债权人权利的处理原则及方法
  九、侧袋机制的实施和投资运作安排
  当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，根据最大限度保护基金份额持有人利益的原
则，基金管理人经与基金托管人协商一致，并咨询会计师事务所意见后，可以依照法律法规及基金合
同的约定启用侧袋机制。
  侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、业绩比较基准、风险收
益特征等约定仅适用于主袋账户。
  侧袋账户的实施条件、实施程序、运作安排、投资安排、特定资产的处置变现和支付等对投资者
权益有重大影响的事项详见招募说明书“侧袋机制”部分的规定。
  十、基金的投资组合报告
  基金管理人的董事会、董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对
其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带的法律责任。
  基金托管人上海浦东发展银行股份有限公司根据本基金合同规定，于 2021 年 04 月 20 日复核了本
报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或
者重大遗漏。
  本报告中财务资料未经审计。
  本报告期自 2021 年 01 月 01 日起至 2021 年 03 月 31 日止。
序号              项目                    金额（元）             占基金总资产的比例（%）
    其中：股票                                             -               -
    其中：债券                             12,236,070,000.58           95.80
       资产支持证券                                         -               -
    其中：买断式回购的买入返售金融资产                                 -               -
（1）报告期末按行业分类的境内股票投资组合
注：无。
（2）报告期末按行业分类的港股通投资股票投资组合
注：无。
注：无。
                                                                占基金资产净值比
序号              债券品种                    公允价值（元）
                                                                  例（%）
       其中：政策性金融债                            11,190,771,249.92        139.32
注：公允价值部分以摊余成本列示。其他为地方政府债。
                                                                 占基金资产净
 序号         债券代码     债券名称    数量（张）           公允价值（元）
                                                                 值比例（%）
注：公允价值部分以摊余成本列示。
注：无。
注：无。
注：无。
（1）本期国债期货投资政策
  本基金基金合同的投资范围尚未包含国债期货投资。
（2）报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细
注：本基金基金合同的投资范围尚未包含国债期货投资。
（3）本期国债期货投资评价
  本基金基金合同的投资范围尚未包含国债期货投资。
（1）本基金投资的前十名证券的发行主体本期是否出现被监管部门立案调查，或在报告编制日前一
年内受到公开谴责、处罚的情形
     国家开发银行
     一、处罚事由
项：
     （1）为违规的政府购买服务项目提供融资；
     （2）项目资本金管理不到位，棚改贷款项目存在资本金违规抽回情况；
     （3）违规变相发放土地储备贷款；
     （4）设置不合理存款考核要求，以贷转存，虚增存款；
     （5）贷款风险分类不准确；
     （6）向资产管理公司以外的主体批量转让不良信贷资产；
     （7）违规进行信贷资产拆分转让，隐匿信贷资产质量；
     （8）向棚改业务代理结算行强制搭售低收益理财产品；
     （9）扶贫贷款存贷挂钩；
     （10）易地扶贫搬迁贷款“三查”不尽职，部分贷款资金未真正用于扶贫搬迁；
     （11）未落实同业业务交易对手名单制监管要求；
     （12）以贷款方式向金融租赁公司提供同业融资，未纳入同业借款业务管理；
     （13）以协定存款方式吸收同业存款，未纳入同业存款业务管理；
     （14）风险隔离不到位，违规开展资金池理财业务；
     （15）未按规定向投资者充分披露理财产品投资非标准化债权资产情况；
     （16）逾期未整改，屡查屡犯，违规新增业务；
     （17）利用集团内部交易进行子公司间不良资产非洁净出表；
     （18）违规收取小微企业贷款承诺费；
     （19）收取财务顾问费质价不符；
     （20）利用银团贷款承诺费浮利分费；
     （21）向检查组提供虚假整改说明材料；
     （22）未如实提供信贷资产转让台账
     （23）案件信息迟报、瞒报；
     （24）对以往监管检查中发现的国别风险管理问题整改不到位。
     二、处罚机构及处罚结果
     依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十六条和相关审慎经营规则，银保
监会决定对国开行处以 4880 万元罚款。
     对该证券的投资决策程序的说明：本基金管理人长期跟踪研究该公司，认为公司的上述违规行为
对公司并不产生实质性影响。上述通告对该公司证券的投资价值不产生重大影响。该证券的投资已执
行内部严格的投资决策流程，符合法律法规和公司制度的规定。
（2）基金投资的前十名股票是否超出基金合同规定的备选股票库
  本基金投资的前十名证券没有超出基金合同规定的证券备选库。
（3）其他资产构成
 序号           名称                  金额（元）
（4）报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细
注：无。
（5）报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明
注：无。
（6）投资组合报告附注的其他文字描述部分
  由于四舍五入的原因，投资组合报告中数字分项之和与合计项之间可能存在尾差。
                    第十一部分 基金的业绩
  基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利。基
金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投资人在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募
说明书。
  本基金基金合同生效以来的投资业绩与同期基准的比较如下表所示（本报告中所列财务数据未经
审计）：
                              业绩比较基准
                净值增长率标 业绩比较基准
        净值增长率 1               收益率标准差 1-3   2-4
                准差 2   收益率 3
同生效日)至 1.52%       0.01%    1.45%   0.01%   0.07%   0.00%
年 03 月 31 日
自基金合同生
效日至 2021 2.42%     0.01%    2.25%   0.01%   0.17%   0.00%
年 03 月 31 日
                           第十二部分 基金的财产
   一、基金资产总值
   基金资产总值是指购买的各类证券及票据价值、银行存款本息和基金应收的申购基金款以及其他
投资所形成的价值总和。
   二、基金资产净值
   基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。
   三、基金财产的账户
   基金托管人根据相关法律法规、规范性文件为本基金开立资金账户、证券账户以及投资所需的其
他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理人、基金托管人、基金销售机构和基金登记机构自有的
财产账户以及其他基金财产账户相独立。
   四、基金财产的保管和处分
   本基金财产独立于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的财产，并由基金托管人保管。基金
管理人、基金托管人、基金登记机构和基金销售机构以其自有的财产承担其自身的法律责任，其债权
人不得对本基金财产行使请求冻结、扣押或其他权利。除依法律法规和《基金合同》的规定处分外，
基金财产不得被处分。
   基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原因进行清算的，基金
财产不属于其清算财产。基金管理人管理运作基金财产所产生的债权，不得与其固有资产产生的债务
相互抵销；基金管理人管理运作不同基金的基金财产所产生的债权债务不得相互抵销。非因基金财产
本身承担的债务，不得对基金财产强制执行。
                  第十三部分 基金资产的估值
     一、估值日
     本基金的估值日为本基金相关的证券交易场所的交易日以及国家法律法规规定需要对外披露基金
净值的非交易日。
     二、估值对象
     基金所拥有的债券、资产支持证券和银行存款本息、应收款项、其它投资等资产及负债。
     三、估值方法
虑其买入时的溢价与折价，在剩余存续期内按实际利率法进行摊销，每日计提损益。
况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估值。
性。
发生减值的，应当计提减值准备。
     如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程序及相关法律法规的
规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，应立即通知对方，共同查明原因，双方协商解决。
     根据有关法律法规，基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人承担。本基金的基金
会计责任方由基金管理人担任，因此，就与本基金有关的会计问题，如经相关各方在平等基础上充分
讨论后，仍无法达成一致的意见，按照基金管理人对基金净值信息的计算结果对外予以公布。
     四、估值程序
确到 0.0001 元，小数点后第 5 位四舍五入。基金管理人可以设立大额赎回情形下的净值精度应急调整
机制。国家另有规定的，从其规定。
     每个工作日计算基金资产净值及基金份额净值，并按规定公告。
估值时除外。基金管理人每个工作日对基金资产估值后，将基金份额净值结果发送基金托管人，经基
金托管人复核无误后，由基金管理人按规定对外公布。
     五、估值错误的处理
  基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估值的准确性、及时性。
当基金份额净值小数点后 4 位以内（含第 4 位）发生估值错误时，视为基金份额净值错误。
  基金合同的当事人应按照以下约定处理：
  本基金运作过程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登记机构、或销售机构、或投资人自
身的过错造成估值错误，导致其他当事人遭受损失的，过错的责任人应当对由于该估值错误遭受损失
当事人（“受损方”）的直接损失按下述 “估值错误处理原则”给予赔偿，承担赔偿责任。
  上述估值错误的主要类型包括但不限于：资料申报差错、数据传输差错、数据计算差错、系统故
障差错、下达指令差错等。
  （1）估值错误已发生，但尚未给当事人造成损失时，估值错误责任方应及时协调各方，及时进行
更正，因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承担；由于估值错误责任方未及时更正已产生的
估值错误，给当事人造成损失的，由估值错误责任方对直接损失承担赔偿责任；若估值错误责任方已
经积极协调，并且有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而未更正，则其应当承担相应赔偿责
任。估值错误责任方应对更正的情况向有关当事人进行确认，确保估值错误已得到更正。
  （2）估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责，不对间接损失负责，并且仅对估值错误的
有关直接当事人负责，不对第三方负责。
  （3）因估值错误而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。但估值错误责任方仍应
对估值错误负责。如果由于获得不当得利的当事人不返还或不全部返还不当得利造成其他当事人的利
益损失（“受损方”），则估值错误责任方应赔偿受损方的损失，并在其支付的赔偿金额的范围内对
获得不当得利的当事人享有要求交付不当得利的权利；如果获得不当得利的当事人已经将此部分不当
得利返还给受损方，则受损方应当将其已经获得的赔偿额加上已经获得的不当得利返还的总和超过其
实际损失的差额部分支付给估值错误责任方。
  （4）估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方式。
  （5）估值错误责任方拒绝进行赔偿时，如果因基金管理人过错造成基金资产损失时，基金托管人
应为基金的利益向基金管理人追偿，如果因基金托管人过错造成基金资产损失时，基金管理人应为基
金的利益向基金托管人追偿。除基金管理人和托管人之外的第三方造成基金资产的损失，并拒绝进行
赔偿时，由基金管理人负责向差错方追偿。
  （6）如果出现估值错误的当事人未按规定对受损方进行赔偿，并且依据法律、行政法规、《基金
合同》或其他规定，基金管理人自行或依据法院判决、仲裁裁决对受损方承担了赔偿责任，则基金管
理人有权向出现过错的当事人进行追索，并有权要求其赔偿或补偿由此发生的费用和遭受的损失。
  （7）按法律法规规定的其他原则处理估值错误。
  估值错误被发现后，有关的当事人应当及时进行处理，处理的程序如下：
  （1）查明估值错误发生的原因，列明所有的当事人，并根据估值错误发生的原因确定估值错误的
责任方；
  （2）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法对因估值错误造成的损失进行评估；
  （3）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法由估值错误的责任方进行更正和赔偿损失；
  （4）根据估值错误处理的方法，需要修改基金登记机构交易数据的，由基金登记机构进行更正，
并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。
  （1）基金份额净值计算出现错误时，基金管理人应当立即予以纠正，通报基金托管人，并采取合
理的措施防止损失进一步扩大。
  （2）错误偏差达到基金份额净值的 0.25%时，基金管理人应当通报基金托管人并报中国证监会备
案；错误偏差达到基金份额净值的 0.5%时，基金管理人应当公告，并报中国证监会备案。
  （3）前述内容如法律法规或监管机关另有规定的，从其规定处理。
  六、暂停估值的情形
人应当暂停估值；
  七、基金净值的确认
  用于基金信息披露的基金资产净值和基金份额净值由基金管理人负责计算，基金托管人负责进行
复核。基金管理人应于每个工作日交易结束后计算当日的基金资产净值和基金份额净值并发送给基金
托管人。基金托管人对净值计算结果复核确认后发送给基金管理人，由基金管理人对基金净值信息按
规定予以公布。
  八、特殊情形的处理
错误处理。
因，基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查，但是未能发现该错误
而造成的基金资产净值计算错误，基金管理人、基金托管人可以免除赔偿责任。但基金管理人、基金
托管人应积极采取必要的措施减轻或消除由此造成的影响。
  九、实施侧袋机制期间的基金资产估值
  本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并披露主袋账户的基金净
值信息，暂停披露侧袋账户份额净值。
                第十四部分 基金的收益分配
  一、基金利润的构成
  基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相关费用后的余额，基
金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。
  二、基金可供分配利润
  基金可供分配利润指截至收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中已实现收益的孰低数。
  三、基金收益分配原则
配方案以公告为准，若《基金合同》生效不满 3 个月可不进行收益分配；
动转为基金份额进行再投资；若投资者不选择，本基金默认的收益分配方式是现金分红；
位基金份额收益分配金额后不能低于面值；
  在对基金份额持有人利益无实质不利影响的前提下，基金管理人可调整基金收益分配原则和支付
方式，不需召开基金份额持有人大会。
  四、收益分配方案
  基金收益分配方案中应载明截止收益分配基准日的可供分配利润、基金收益分配对象、分配时
间、分配数额及比例、分配方式等内容。
  五、收益分配方案的确定、公告与实施
  本基金收益分配方案由基金管理人拟定，并由基金托管人复核，在 2 日内在指定媒介公告。
  六、基金收益分配中发生的费用
  基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资者自行承担。当投资者的现金红利小于
一定金额，不足以支付银行转账或其他手续费用时，基金登记机构可将基金份额持有人的现金红利自
动转为基金份额。红利再投资的计算方法，依照《业务规则》执行。
  七、实施侧袋机制期间的收益分配
  本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分配。
                   第十五部分 基金的费用与税收
  一、基金费用的种类
  二、基金费用计提方法、计提标准和支付方式
  本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.15%年费率计提。管理费的计算方法如下：
  H＝E×0.15%÷当年天数
  H 为每日应计提的基金管理费
  E 为前一日的基金资产净值
  基金管理费每日计提，按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金管理费划付指令，经基金
托管人复核后于次月首日起 2 个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、
休息日或不可抗力致使无法按时支付的，顺延至法定节假日、休息日结束之日起 2 个工作日内或不可
抗力情形消除之日起 2 个工作日内支付。
  本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.05%的年费率计提。托管费的计算方法如下：
  H＝E×0.05%÷当年天数
  H 为每日应计提的基金托管费
  E 为前一日的基金资产净值
  基金托管费每日计提，按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金托管费划付指令，基金托
管人复核后于次月首日起 2 个工作日内从基金财产中一次性支付给基金托管人。若遇法定节假日、休
息日或不可抗力致使无法按时支付的，顺延至法定节假日、休息日结束之日起 2 个工作日内或不可抗
力情形消除之日起 2 个工作日内支付。
  上述“一、基金费用的种类”中第 3－9 项费用，根据有关法规及相应协议规定，按费用实际支出
金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。
  三、不列入基金费用的项目
  下列费用不列入基金费用：
  四、实施侧袋机制期间的基金费用
  本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户有关的费用可以从侧袋账户中列支，但应待侧袋账户资产变
现后方可列支，有关费用可酌情收取或减免，但不得收取管理费，详见相关公告。
  五、基金税收
  本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执行。基金财产投资的
相关税收，由基金份额持有人承担，基金管理人或者其他扣缴义务人按照国家有关税收征收的规定代
扣代缴。
                 第十六部分 基金的会计与审计
  一、基金会计政策
如果《基金合同》生效少于 2 个月，可以并入下一个会计年度；
定编制基金会计报表；
其他方式确认。
  二、基金的年度审计
事务所及其注册会计师对本基金的年度财务报表进行审计。
日内在指定媒介公告。
                 第十七部分 基金的信息披露
  一、本基金的信息披露应符合《基金法》、《运作办法》、《信息披露办法》、《流动性风险管
理规定》、《基金合同》及其他有关规定。
  二、信息披露义务人
  本基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人大会的基金份额持有
人及其日常机构（如有）等法律法规和中国证监会规定的自然人、法人和非法人组织。
  本基金信息披露义务人以保护基金份额持有人利益为根本出发点，按照法律法规和中国证监会的
规定披露基金信息，并保证所披露信息的真实性、准确性、完整性、及时性、简明性和易得性。
  本基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内，将应予披露的基金信息通过中国证监会指
定的全国性报刊（以下简称“指定报刊”）和指定互联网网站（以下简称“指定网站”，包括基金管
理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子披露网站）等媒介披露，并保证基金投资者能够按
照《基金合同》约定的时间和方式查阅或者复制公开披露的信息资料。
  三、本基金信息披露义务人承诺公开披露的基金信息，不得有下列行为：
  四、本基金公开披露的信息应采用中文文本。如同时采用外文文本的，基金信息披露义务人应保
证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以中文文本为准。
  本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字；除特别说明外，货币单位为人民币元。
  五、公开披露的基金信息
  公开披露的基金信息包括：
  （一）基金招募说明书、《基金合同》、基金托管协议、基金产品资料概要
开的规则及具体程序，说明基金产品的特性等涉及基金投资者重大利益的事项的法律文件。
赎回安排、基金投资、基金产品特性、风险揭示、信息披露及基金份额持有人服务等内容。《基金合
同》生效后，基金招募说明书的信息发生重大变更的，基金管理人应当在三个工作日内，更新基金招
募说明书并登载在指定网站上；基金招募说明书其他信息发生变更的，基金管理人至少每年更新一
次。基金终止运作的，基金管理人不再更新基金招募说明书。
利、义务关系的法律文件。
《基金合同》生效后，基金产品资料概要的信息发生重大变更的，基金管理人应当在三个工作日内，
更新基金产品资料概要，并登载在指定网站及基金销售机构网站或营业网点；基金产品资料概要其他
信息发生变更的，基金管理人至少每年更新一次。基金终止运作的，基金管理人不再更新基金产品资
料概要。
  基金募集申请经中国证监会注册后，基金管理人应当在基金份额发售的三日前，将基金份额发售
公告、基金招募说明书提示性公告和基金合同提示性公告登载在指定报刊上，将基金份额发售公告、
基金招募说明书、基金产品资料概要、《基金合同》和基金托管协议登载在指定网站上，并将基金产
品资料概要登载在基金销售机构网站或营业网点；基金托管人应当同时将基金合同、基金托管协议登
载在网站上。
  （二）基金份额发售公告
  基金管理人应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在披露招募说明书的当日
登载于指定媒介上。
  （三）《基金合同》生效公告
  基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日在指定媒介上登载《基金合同》生效公告。
  （四）基金净值信息
  《基金合同》生效后，在封闭期内，基金管理人应当至少每周在指定网站披露一次基金份额净值
和基金份额累计净值。
  在开放期内，基金管理人应当在不晚于每个开放日的次日，通过指定网站、基金销售机构网站或
者营业网点披露开放日的基金份额净值和基金份额累计净值。
  基金管理人应当在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在指定网站披露半年度和年度最后一日
的基金份额净值和基金份额累计净值。
  （五）基金份额申购、赎回价格
  基金管理人应当在《基金合同》、招募说明书等信息披露文件上载明基金份额申购、赎回价格的
计算方式及有关申购、赎回费率，并保证投资者能够在基金销售机构网站或营业网点查阅或者复制前
述信息资料。
     （六）基金定期报告，包括基金年度报告、基金中期报告和基金季度报告
     基金管理人应当在每年结束之日起三个月内，编制完成基金年度报告，将年度报告登载在指定网
站上，并将年度报告提示性公告登载在指定报刊上。基金年度报告中的财务会计报告应当经过具有证
券、期货相关业务资格的会计师事务所审计。
     基金管理人应当在上半年结束之日起两个月内，编制完成基金中期报告，将中期报告登载在指定
网站上，并将中期报告提示性公告登载在指定报刊上。
     基金管理人应当在季度结束之日起 15 个工作日内，编制完成基金季度报告，将季度报告登载在指
定网站上，并将季度报告提示性公告登载在指定报刊上。
     《基金合同》生效不足 2 个月的，基金管理人可以不编制当期季度报告、中期报告或者年度报
告。
     如报告期内出现单一投资者持有基金份额达到或超过基金总份额 20%的情形，为保障其他投资者
的权益，基金管理人至少应当在定期报告“影响投资者决策的其他重要信息”项下披露该投资者的类
别、报告期末持有份额及占比、报告期内持有份额变化情况及本基金的特有风险，中国证监会认定的
特殊情形除外。
     基金管理人应当在基金年度报告和中期报告中披露基金组合资产情况及其流动性风险分析等。
     基金管理人在封闭期内采取处置信用风险显著增加的固定收益品种或计提资产减值准备等风险应
对措施的，应当在定期报告中披露。
     （七）临时报告
     本基金发生重大事件，有关信息披露义务人应当在 2 日内编制临时报告书，并登载在指定报刊和
指定网站上。
     前款所称重大事件，是指可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产生重大影响的下列事
件：
基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项；
托管部门的主要业务人员在最近 12 个月内变动超过百分之三十；
处罚，基金托管人或其专门基金托管部门负责人因基金托管业务相关行为受到重大行政处罚、刑事处
罚；
有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他重大关联交易事项，但中
国证监会另有规定的除外；
他事项或中国证监会规定的其他事项。
     （八）澄清公告
     在《基金合同》期限内，任何公共媒介中出现的或者在市场上流传的消息可能对基金份额价格产
生误导性影响或者引起较大波动，以及可能损害基金份额持有人权益的，相关信息披露义务人知悉后
应当立即对该消息进行公开澄清，并将有关情况立即报告中国证监会。
     （九）基金份额持有人大会决议
     基金份额持有人大会决定的事项，应当依法报中国证监会备案，并予以公告。
     （十）清算报告
     基金合同终止的，基金管理人应当依法组织基金财产清算小组对基金财产进行清算并作出清算报
告。基金财产清算小组应当将清算报告登载在指定网站上，并将清算报告提示性公告登载在指定报刊
上。
     （十一）实施侧袋机制期间的信息披露
     本基金实施侧袋机制的，相关信息披露义务人应当根据法律法规、基金合同和招募说明书的规定
进行信息披露，详见招募说明书“侧袋机制”部分的规定。
     （十二）中国证监会规定的其他信息
     基金管理人应在基金年度报告及中期报告中披露其持有的资产支持证券总额、资产支持证券市值
占基金净资产的比例和报告期内所有的资产支持证券明细。基金管理人应在基金季度报告中披露其持
有的资产支持证券总额、资产支持证券市值占基金净资产的比例和报告期末按市值占基金净资产比例
大小排序的前 10 名资产支持证券明细。
     六、信息披露事务管理
     基金管理人、基金托管人应当建立健全信息披露管理制度，指定专门部门及高级管理人员负责管
理信息披露事务。
     基金信息披露义务人公开披露基金信息，应当符合中国证监会相关基金信息披露内容与格式准则
等法规的规定。
     基金托管人应当按照相关法律法规、中国证监会的规定和《基金合同》的约定，对基金管理人编
制的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购赎回价格、基金定期报告、更新的招募说明书、基
金产品资料概要、基金清算报告等公开披露的相关基金信息进行复核、审查，并向基金管理人进行书
面或电子确认。
     基金管理人、基金托管人应当在指定报刊中选择一家报刊披露本基金信息。基金管理人、基金托
管人应当向中国证监会基金电子披露网站报送拟披露的基金信息，并保证相关报送信息的真实、准
确、完整、及时。
     基金管理人、基金托管人除依法在指定媒介上披露信息外，还可以根据需要在其他公共媒介披露
信息，但是其他公共媒介不得早于指定媒介披露信息，并且在不同媒介上披露同一信息的内容应当一
致。
     基金管理人、基金托管人除按法律法规要求披露信息外，也可着眼于为投资者决策提供有用信息
的角度，在保证公平对待投资者、不误导投资者、不影响基金正常投资操作的前提下，自主提升信息
披露服务的质量。具体要求应当符合中国证监会及自律规则的相关规定。前述自主披露如产生信息披
露费用，该费用不得从基金财产中列支。
     为基金信息披露义务人公开披露的基金信息出具审计报告、法律意见书的专业机构，应当制作工
作底稿，并将相关档案至少保存到《基金合同》终止后 10 年。
     七、信息披露文件的存放与查阅
     依法必须披露的信息发布后，基金管理人、基金托管人应当按照相关法律法规规定将信息置备于
公司住所，供社会公众查阅、复制。
     八、本基金信息披露事项以法律法规规定及本章节约定的内容为准。
                      第十八部分 侧袋机制
     一、侧袋机制的实施条件和程序
     当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，根据最大限度保护基金份额持有人利益的原
则，基金管理人经与基金托管人协商一致，并咨询会计师事务所意见后，可以依照法律法规及基金合
同的约定启用侧袋机制。
     基金管理人应当在启用侧袋机制后及时发布临时公告，并及时聘请符合《中华人民共和国证券
法》规定的会计师事务所进行审计并披露专项审计意见。
     二、实施侧袋机制期间基金份额的申购与赎回
持有人的相应侧袋账户份额；当日收到的申购申请，按照启用侧袋机制后的主袋账户份额办理；当日
收到的赎回申请，仅办理主袋账户份额的赎回申请并支付赎回款项。
按照基金合同和招募说明书约定办理主袋账户份额的赎回，并根据主袋账户运作情况确定是否暂停申
购。本招募说明书“基金份额的申购与赎回”部分的申购、赎回规定适用于主袋账户份额。
放日内主袋账户份额净赎回申请超过前一工作日主袋账户总份额的 20%认定。
     三、实施侧袋机制期间的基金投资
     侧袋机制实施期间，招募说明书“基金的投资”部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限
制、业绩比较基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。基金管理人计算各项投资运作指标和基
金业绩指标时应当以主袋账户资产为基准。
     基金管理人原则上应当在侧袋机制启动后 20 个交易日内完成对主袋账户投资组合的调整，因资产
流动性受限等中国证监会规定的情形除外。
     基金管理人不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现以外的其他投资操作。
     四、侧袋账户中特定资产的处置变现和支付
     特定资产以可出售、可转让、恢复交易等方式恢复流动性后，基金管理人应当按照基金份额持有
人利益最大化原则，采取将特定资产予以处置变现等方式，及时向侧袋账户份额持有人支付对应款
项。
  终止侧袋机制后，基金管理人及时聘请符合《中华人民共和国证券法》规定的会计师事务所进行
审计并披露专项审计意见。
  五、侧袋机制的信息披露
  在启用侧袋机制、处置特定资产、终止侧袋机制以及发生其他可能对投资者利益产生重大影响的
事项后，基金管理人应及时发布临时公告。
  基金管理人应按照招募说明书“基金的信息披露”部分规定的基金净值信息披露方式和频率披露
主袋账户份额的基金份额净值和基金份额累计净值。实施侧袋机制期间本基金暂停披露侧袋账户份额
净值。
  侧袋机制实施期间，基金管理人应当在基金定期报告中披露报告期内特定资产处置进展情况，披
露报告期末特定资产可变现净值或净值参考区间的，该净值或净值参考区间不代表基金管理人对特定
资产最终变现价格的承诺。
  六、本部分关于侧袋机制的相关规定，凡是直接引用法律法规或监管规则的部分，如将来法律法
规或监管规则修改导致相关内容被取消或变更的，或将来法律法规或监管规则针对侧袋机制的内容有
进一步规定的，基金管理人经与基金托管人协商一致并履行适当程序后，可直接对本部分内容进行修
改和调整，无需召开基金份额持有人大会审议。
                   第十九部分 风险揭示
  本基金的风险主要包括：系统性风险、非系统性风险、管理风险、流动性风险、本基金特定风险
及其他风险等。
  一、系统性风险
  本基金投资于证券市场，系统性风险是指因整体政治、经济、社会等环境因素对证券价格产生影
响而形成的风险，主要包括政策风险、经济周期风险、利率风险和购买力风险等。
  政策风险是指政府有关证券市场的政策发生重大变化或是有重要的举措、法规出台，引起债券价
格的波动，从而给投资带来的风险。
  经济运行具有周期性的特点，经济运行周期性的变化会对基金所投资的证券的基本面产生影响，
从而影响证券的价格而产生风险。
  金融市场利率的波动会导致证券市场价格和收益率的变动。利率的变化直接影响着债券的价格和
收益率，影响着企业的融资成本，并在一定程度上影响上市公司的盈利水平。基金投资于债券，其收
益水平会受到利率变化的影响。
  基金收益的一部分将通过现金形式来分配，而现金的购买力可能因为通货膨胀的影响而下降，从
而使基金的实际投资收益下降。
  市场利率下降将影响固定收益类证券利息收入的再投资收益率，这与利率上升带来的价格风险互
为消长。在利率走低时，再投资收益率就会降低，再投资的风险加大。当利率上升时，债券价格会下
降，但是利息的再投资收益会上升。
  二、非系统性风险
  非系统性风险是指个别证券特有的风险，包括公司经营风险、信用风险等。
  上市公司的经营好坏受多种因素影响，如管理能力、财务状况、市场前景、行业竞争、人员素质
等，这些都会导致企业的盈利发生变化。如果基金所投资的上市公司经营不善，其证券价格可能下
跌，或者能够用于分配的利润减少，使基金投资收益下降。基金可通过投资多样化来分散这种非系统
风险，但不能完全规避。
  债券发行人无法按时还本付息，而使投资遭受损失的风险为信用风险。这种风险主要表现在公司
债券中，公司如果因为某种原因不能完全履约支付本金和利息，则债券投资就会承受较大的亏损。广
义的信用风险不仅指企业的违约风险，还包括市场信用利差扩大及企业信用评级下降的风险。
  三、管理风险
  在基金管理运作过程中基金管理人的知识、经验、判断、决策、技能等，会影响其对信息的占有
和对经济形势、证券价格走势的判断，从而影响基金收益水平。因此，基金的收益水平与基金管理人
的管理水平、管理手段和管理技术等相关性较大。因此基金可能因为基金管理人的因素而影响基金收
益水平。
  四、流动性风险
  在本基金开放期内交易过程中，可能会发生巨额赎回的情形。同时，本基金投资的各类金融工具
的到期日不晚于该封闭期的最后一日，但仍然无法避免部分债券等出现违约情形，造成无法在开放期
之前按预设将资产完全变现，将可能带来一定的流动性风险。
  在申购、赎回安排方面，本基金将加强对基金开放期申购环节的管理，合理控制基金份额持有人
集中度，审慎确认大额申购申请，在当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影
响时，基金管理人将采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒绝大额申购、
暂停基金申购等措施对基金规模予以控制，切实保护存量基金份额持有人的合法权益。此外，当本基
金发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以采用摆动定价机制以确保基金估值的公平性；当前一
估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存
在重大不确定性时，经与基金托管人协商确认后，基金管理人应当暂停基金估值，并暂停接受基金申
购申请、赎回申请或延缓支付赎回款项。投资人应注意本基金的申购赎回安排和相应的流动性风险，
合理安排投资计划。
  本基金的申购、赎回安排详见本招募说明书“第九部分 基金份额的申购与赎回”章节。2、拟投
  资市场、行业及资产的流动性风险评估
  本基金的投资市场主要为证券交易所、全国银行间债券市场等流动性较好的规范型交易场所，主
要投资对象为具有良好流动性的金融工具（包括债券和货币市场工具等），同时本基金基于分散投资
的原则在个券投资方面会避免高集中度，综合评估在正常市场环境下本基金的流动性风险适中。
  当基金出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况和赎回状况决定全额赎
回、延缓支付或延期办理赎回申请。
  （1）全额赎回：当基金管理人有能力支付投资人的全部赎回申请时，按正常赎回程序执行。
  （2）延缓支付：当基金管理人认为支付投资人的赎回款项有困难或认为因支付投资人的赎回款项
而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大波动时，基金管理人可以接受并确认所有的赎回申
请，当日按比例办理的赎回份额不得低于前一工作日基金总份额的百分之二十，其余赎回申请可以延
缓支付赎回款项，但延缓支付的期限不得超过二十个工作日，并应当在指定媒介上刊登公告。
  （3）若单个基金份额持有人超过基金总份额 20%以上的赎回申请的情形下，基金管理人有权延
期办理赎回申请：
办理。基金份额持有人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。选择取消赎回的，当日未获
受理的部分赎回申请将被撤销；选择延期赎回的，当日未获受理的赎回申请将与下一开放日赎回申请
一并处理，无优先权并以下一开放日的基金份额净值为基础计算赎回金额，以此类推。如基金份额持
有人在提交赎回申请时未作明确选择，基金份额持有人未能赎回部分作自动延期赎回处理。
  延期办理的期限不得超过 20 个工作日，如延期办理期限超过开放期的，开放期相应延长，延长的
开放期内不办理申购，亦不接受新的赎回申请。
“（2）延缓支付”的约定方式与其他基金份额持有人的赎回申请一并办理。
     （1）当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估值技术
仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确认后，基金管理人应当采取延缓支付赎
回款项或暂停接受基金申购赎回申请的措施。基金份额持有人存在不能及时赎回基金份额的风险。
     （2）若本基金在开放期发生了巨额赎回，基金管理人有可能采取延缓支付赎回款项的措施或对超
过一定比例的赎回申请延期办理的措施以应对巨额赎回，具体措施请见基金合同及招募说明书中“基
金份额的申购与赎回”部分“巨额赎回的处理方式”。因此在巨额赎回情形发生时，基金份额持有人
存在不能及时赎回基金份额的风险。
     （3）本基金对持续持有期少于 7 日的投资人，收取 1.5%的赎回费，并将上述赎回费全额计入基
金财产。赎回费在投资者赎回基金份额时收取。
     （4）当本基金发生大额申购或赎回情形时，本基金管理人可以采用摆动定价机制，以确保基金估
值的公平性。当日参与申购和赎回交易的投资者存在承担申购或者赎回产生的交易及其他成本的风
险。
     （5）实施侧袋机制
     侧袋机制是一种流动性风险管理工具，是将特定资产分离至专门的侧袋账户进行处置清算，并以
处置变现后的款项向基金份额持有人进行支付，目的在于有效隔离并化解风险。但基金启用侧袋机制
后，侧袋账户份额将停止披露基金份额净值，并不得办理申购、赎回和转换，仅主袋账户份额正常开
放赎回，因此启用侧袋机制时的基金份额持有人将在启用侧袋机制后同时拥有主袋账户份额和侧袋账
户份额，侧袋账户份额不能赎回，其对应特定资产的变现时间具有不确定性，最终变现价格也具有不
确定性并且有可能大幅低于启用侧袋机制时的特定资产的估值，基金份额持有人可能因此面临损失。
     实施侧袋机制期间，基金管理人计算各项投资运作指标和基金业绩指标时以主袋账户资产为基
准，不反映侧袋账户特定资产的真实价值及变化情况。本基金不披露侧袋账户份额净值，即便基金管
理人在基金定期报告中披露报告期末特定资产可变现净值或净值参考区间的，也不作为特定资产最终
变现价格的承诺，对于特定资产的公允价值和最终变现价格，基金管理人不承担任何保证和承诺的责
任。
     基金管理人将根据主袋账户运作情况合理确定申购政策，因此实施侧袋机制后主袋账户份额存在
暂停申购的可能。
     五、本基金特定风险
无法完全规避发债主体的信用质量变化造成的信用风险。
要包括资产风险及证券化风险。资产风险源于资产本身，包括价格波动风险、流动性风险等。证券化
风险主要表现为信用评级风险、法律风险等。
有人不能赎回基金份额，因此，若基金份额持有人错过某一开放期而未能赎回，其份额将转入下一封
闭期，至少至下一开放期方可赎回。
金资产计提减值准备可能导致基金份额净值下跌。本基金采用买入并持有至到期策略，可能损失一定
的交易收益。
类品种进行处置。
的，基金将暂停进入下一开放期，封闭期结束的下一个工作日，基金份额应全部自动赎回，按已变现
的基金财产支付部分赎回款项，未变现资产对应赎回款延缓支付，待该部分资产变现后支付剩余赎回
款。赎回价格按全部资产最终变现净额确定。基金份额持有人将可能面临最终赎回价格与封闭期到期
日的净值可能存在差异的风险。
  六、本基金法律文件风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可能不一致的风险
  本基金法律文件投资章节有关风险收益特征的表述是基于投资范围、投资比例、证券市场普遍规
律等做出的概述性描述，代表了一般市场情况下本基金的长期风险收益特征。销售机构(包括基金管理
人直销机构和其他销售机构)根据相关法律法规对本基金进行风险评价，不同的销售机构采用的评价方
法也不同，因此销售机构的风险等级评价与基金法律文件中风险收益特征的表述可能存在不同，投资
人在购买本基金时需按照销售机构的要求完成风险承受能力与产品风险之间的匹配检验。
  七、其他风险
                 第二十部分 基金的终止与清算
  一、《基金合同》的变更
召开基金份额持有人大会决议通过。对于法律法规规定和基金合同约定可不经基金份额持有人大会决
议通过的事项，由基金管理人和基金托管人同意后变更并公告，并报中国证监会备案。
指定媒介公告。
  二、《基金合同》的终止事由
  有下列情形之一的，经履行相关程序后，《基金合同》应当终止：
  三、基金财产的清算
管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金清算。
期货相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金财产清算小组可以聘用
必要的工作人员。
基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。
  （1）《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金；
  （2）对基金财产和债权债务进行清理和确认；
  （3）对基金财产进行估值和变现；
  （4）制作清算报告；
  （5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算报告出具法律意见书；
  （6）将清算报告报中国证监会备案并公告；
  （7）对基金剩余财产进行分配。
算期限相应顺延。
  四、清算费用
  清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用，清算费用由基金财
产清算小组优先从基金财产中支付。
  五、基金财产清算剩余资产的分配
  依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金财产清算费用、交纳
所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。
  六、基金财产清算的公告
  清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经具有证券、期货相关业务资格的会
计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金财产清算公告于基
金财产清算报告报中国证监会备案后 5 个工作日内由基金财产清算小组进行公告。
  七、基金财产清算账册及文件的保存
  基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15 年以上。
                第二十一部分 基金合同的内容摘要
  一、基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务
  （一）基金份额持有人的权利、义务
  基金投资者持有本基金基金份额的行为即视为对《基金合同》的承认和接受，基金投资者自依据
《基金合同》取得的基金份额，即成为本基金份额持有人和《基金合同》的当事人，直至其不再持有
本基金的基金份额。基金份额持有人作为《基金合同》当事人并不以在《基金合同》上书面签章或签
字为必要条件。
  同一类别每份基金份额具有同等的合法权益。
  （1）分享基金财产收益；
  （2）参与分配清算后的剩余基金财产；
  （3）依法转让或者申请赎回其持有的基金份额；
  （4）按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会；
  （5）出席或者委派代表出席基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会审议事项行使表决权；
  （6）查阅或者复制公开披露的基金信息资料；
  （7）监督基金管理人的投资运作；
  （8）对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼或仲裁；
  （9）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。
  （1）认真阅读并遵守《基金合同》、招募说明书等信息披露文件；
  （2）了解所投资基金产品，了解自身风险承受能力，自主判断基金的投资价值，自主做出投资决
策，自行承担投资风险；
  （3）关注基金信息披露，及时行使权利和履行义务；
  （4）交纳基金认购、申购款项及法律法规和《基金合同》所规定的费用；
  （5）在其持有的基金份额范围内，承担基金亏损或者《基金合同》终止的有限责任；
  （6）不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事人合法权益的活动；
  （7）执行生效的基金份额持有人大会的决定；
  （8）返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利；
  （9）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。
  （二）基金管理人的权利、义务
  （1）依法募集资金；
  （2）自《基金合同》生效之日起，根据法律法规和《基金合同》独立运用并管理基金财产；
  （3）依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批准的其他费用；
  （4）销售基金份额；
  （5）按照规定召集基金份额持有人大会；
  （6）依据《基金合同》及有关法律规定监督基金托管人，如认为基金托管人违反了《基金合同》
及国家有关法律规定，应呈报中国证监会和其他监管部门，并采取必要措施保护基金投资者的利益；
  （7）在基金托管人更换时，提名新的基金托管人；
  （8）选择、更换基金销售机构，对基金销售机构的相关行为进行监督和处理；
  （9）担任或委托其他符合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并获得《基金合同》规
定的费用；
  （10）依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案；
  （11）在《基金合同》约定的范围内，拒绝或暂停受理申购与赎回申请；
  （12）依照法律法规为基金的利益行使因基金财产投资于证券所产生的权利；
  （13）在法律法规允许的前提下，为基金的利益依法为基金进行融资；
  （14）以基金管理人的名义，代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为；
  （15）选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券经纪商或其他为基金提供服务的外部机构；
  （16）在符合有关法律、法规的前提下，制订和调整有关基金认购、申购、赎回、转换和非交易
过户等业务规则；
  （17）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。
  （1）依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构办理基金份额的发售、申购、赎
回和登记事宜；
  （2）办理基金备案手续；
  （3）自《基金合同》生效之日起，以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产；
     （4）配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化的经营方式管理和运作
基金财产；
     （5）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，保证所管理的基金财产
和基金管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金分别管理，分别记账，进行证券投资；
     （6）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金财产为自己及任何第三
人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产；
     （7）依法接受基金托管人的监督；
     （8）采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方法符合《基金合同》
等法律文件的规定，按有关规定计算并公告基金净值信息，确定基金份额申购、赎回的价格；
     （9）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；
     （10）编制季度报告、中期报告和年度报告；
     （11）严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，履行信息披露及报告义务；
     （12）保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、《基金合同》及
其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密，不向他人泄露；
     （13）按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配基金收益；
     （14）按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项；
     （15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大会或配合基金托管
人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；
     （16）按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相关资料 15 年以上；
     （17）确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出，并且保证投资者能够按照
《基金合同》规定的时间和方式，随时查阅到与基金有关的公开资料，并在支付合理成本的条件下得
到有关资料的复印件；
     （18）组织并参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配；
     （19）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会并通知基金托管人；
     （20）因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益时，应当承担赔
偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除；
     （21）监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，基金托管人违反《基金
合同》造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额持有人利益向基金托管人追偿；
     （22）当基金管理人将其义务委托第三方处理时，应当对第三方处理有关基金事务的行为承担责
任；
     （23）以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他法律行为；
     （24）基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不能生效，基金管理人承
担全部募集费用，将已募集资金并加计银行同期活期存款利息在基金募集期结束后 30 日内退还基金认
购人；
  （25）执行生效的基金份额持有人大会的决议；
  （26）建立并保存基金份额持有人名册；
  （27）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。
  （三）基金托管人的权利、义务
  （1）自《基金合同》生效之日起，依法律法规和《基金合同》的规定安全保管基金财产；
  （2）依《基金合同》约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批准的其他费用；
  （3）监督基金管理人对本基金的投资运作，如发现基金管理人有违反《基金合同》及国家法律法
规行为，对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失的情形，应呈报中国证监会，并采取必要措施
保护基金投资者的利益；
  （4）根据相关市场规则，为基金开设证券账户等投资所需账户、为基金办理证券交易资金清算；
  （5）提议召开或召集基金份额持有人大会；
  （6）在基金管理人更换时，提名新的基金管理人；
  （7）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。
  （1）以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产；
  （2）设立专门的基金托管部门，具有符合要求的营业场所，配备足够的、合格的熟悉基金托管业
务的专职人员，负责基金财产托管事宜；
  （3）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，确保基金财产的安全，
保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的基金财产相互独立；对所托管的不同的基金
分别设置账户，独立核算，分账管理，保证不同基金之间在账户设置、资金划拨、账册记录等方面相
互独立；
  （4）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金财产为自己及任何第三
人谋取利益，不得委托第三人托管基金财产；
  （5）保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证；
  （6）按规定开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需账户，按照《基金合同》的约定，根
据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜；
  （7）保守基金商业秘密，除《基金法》、《基金合同》及其他有关规定另有规定外，在基金信息
公开披露前予以保密，不得向他人泄露；
  （8）复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购、赎回价格；
     （9）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；
     （10）对基金财务会计报告、季度报告、中期报告和年度报告出具意见，说明基金管理人在各重
要方面的运作是否严格按照《基金合同》的规定进行；如果基金管理人有未执行《基金合同》规定的
行为，还应当说明基金托管人是否采取了适当的措施；
     （11）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料 15 年以上；
     （12）建立并保存基金份额持有人名册；
     （13）按规定制作相关账册并与基金管理人核对；
     （14）依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和赎回款项；
     （15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，召集基金份额持有人大会或配合基金份
额持有人依法召集基金份额持有人大会；
     （16）按照法律法规和《基金合同》的规定监督基金管理人的投资运作；
     （17）参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配；
     （18）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会和银行监管机构，并
通知基金管理人；
     （19）因违反《基金合同》导致基金财产损失时，应承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免
除；
     （20）按规定监督基金管理人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，基金管理人因违
反《基金合同》造成基金财产损失时，应为基金份额持有人利益向基金管理人追偿；
     （21）执行生效的基金份额持有人大会的决定；
     （22）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。
     二、基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则
     基金份额持有人大会由基金份额持有人组成，基金份额持有人的合法授权代表有权代表基金份额
持有人出席会议并表决。基金份额持有人持有的每一基金份额拥有平等的投票权。本基金暂不设置日
常机构，日常机构的设置和相关规则按照法律法规的有关规定进行。
     （一）召开事由
基金合同另有约定的除外：
     （1）终止《基金合同》；
     （2）更换基金管理人；
     （3）更换基金托管人；
     （4）转换基金运作方式；
     （5）调整基金管理人、基金托管人的报酬标准；
  （6）变更基金类别；
  （7）本基金与其他基金的合并；
  （8）变更基金投资目标、范围或策略；
  （9）变更基金份额持有人大会程序；
  （10）基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会；
  （11）单独或合计持有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基金份额持有人（以基金管
理人收到提议当日的基金份额计算，下同）就同一事项书面要求召开基金份额持有人大会；
  （12）对基金当事人权利和义务产生重大影响的其他事项；
  （13）法律法规、《基金合同》或中国证监会规定的其他应当召开基金份额持有人大会的事项。
提下，以下情况可由基金管理人和基金托管人协商后修改，不需召开基金份额持有人大会：
  （1）调低除基金管理费、基金托管费外其他应由基金承担的费用；
  （2）法律法规要求增加的基金费用的收取；
  （3）调整本基金的申购费率、调低赎回费率或变更收费方式；
  （4）增加、减少、调整基金份额类别设置；
  （5）基金管理人、登记机构、基金销售机构调整有关认购、申购、赎回、转换、非交易过户、转
托管等业务规则；
  （6）基金推出新业务或服务；
  （7）因相应的法律法规发生变动而应当对《基金合同》进行修改；
  （8）对《基金合同》的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或修改不涉及《基金合同》
当事人权利义务关系发生重大变化；
  （9）按照法律法规和《基金合同》规定不需召开基金份额持有人大会的其他情形。
  （二）会议召集人及召集方式
理人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面告知基金托管人。基金管理人决定召集
的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金管理人决定不召集，基金托管人仍认为有必要召开
的，应当由基金托管人自行召集，并自出具书面决定之日起 60 日内召开并告知基金管理人，基金管理
人应当配合。
人大会，应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召
集，并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具
书面决定之日起 60 日内召开；基金管理人决定不召集，代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份
额持有人仍认为有必要召开的，应当向基金托管人提出书面提议。基金托管人应当自收到书面提议之
日起 10 日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金管理人；基金托管人决
定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开，并告知基金管理人，基金管理人应当配合。
会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，单独或合计代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份
额持有人有权自行召集，并至少提前 30 日报中国证监会备案。基金份额持有人依法自行召集基金份额
持有人大会的，基金管理人、基金托管人应当配合，不得阻碍、干扰。
  （三）召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式
大会通知应至少载明以下内容：
  （1）会议召开的时间、地点和会议形式；
  （2）会议拟审议的事项、议事程序和表决方式；
  （3）有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日；
  （4）授权委托证明的内容要求（包括但不限于代理人身份，代理权限和代理有效期限等）、送达
时间和地点；
  （5）会务常设联系人姓名及联系电话；
  （6）出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续；
  （7）召集人需要通知的其他事项。
有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其联系方式和联系人、书面表决意见寄交的截止
时间和收取方式。
督；如召集人为基金托管人，则应另行书面通知基金管理人到指定地点对表决意见的计票进行监督；
如召集人为基金份额持有人，则应另行书面通知基金管理人和基金托管人到指定地点对表决意见的计
票进行监督。基金管理人或基金托管人拒不派代表对书面表决意见的计票进行监督的，不影响表决意
见的计票效力。
  （四）基金份额持有人出席会议的方式
  基金份额持有人大会可通过现场开会方式、通讯开会方式或法律法规、监管机构允许的其他方式
召开，会议的召开方式由会议召集人确定。
基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持有人大会，基金管理人或基金托管人不派代
表列席的，不影响表决效力。现场开会同时符合以下条件时，可以进行基金份额持有人大会议程：
     （1）亲自出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的委托人持有基金份额的凭证及
委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、《基金合同》和会议通知的规定，并且持有基金份额
的凭证与基金管理人持有的登记资料相符；
     （2）经核对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证显示，有效的基金份额不少于
本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）。若到会者在权益登记日代表的有效的基
金份额少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一，召集人可以在原公告的基金份额持有人大会
召开时间的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。重新召集的基
金份额持有人大会到会者在权益登记日代表的有效的基金份额应不少于本基金在权益登记日基金总份
额的三分之一（含三分之一）。
其他方式在表决截止日以前送达至召集人指定的地址。通讯开会应以书面方式或基金合同约定的其他
方式进行表决。
     在同时符合以下条件时，通讯开会的方式视为有效：
     （1）会议召集人按《基金合同》约定公布会议通知后，在 2 个工作日内连续公布相关提示性公
告；
     （2）召集人按基金合同约定通知基金托管人（如果基金托管人为召集人，则为基金管理人）到指
定地点对书面表决意见的计票进行监督。会议召集人在基金托管人（如果基金托管人为召集人，则为
基金管理人）和公证机关的监督下按照会议通知规定的方式收取基金份额持有人的书面表决意见；基
金托管人或基金管理人经通知不参加收取书面表决意见的，不影响表决效力；
     （3）本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见的，基金份额持有人所持有的基金份额
不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）；若本人直接出具书面意见或授权他人代
表出具书面意见基金份额持有人所持有的基金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集人
可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项重新召集
基金份额持有人大会。重新召集的基金份额持有人大会应当有代表三分之一以上（含三分之一）基金
份额的持有人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见；
     （4）上述第（3）项中直接出具书面意见的基金份额持有人或受托代表他人出具书面意见的代理
人，同时提交的持有基金份额的凭证、受托出具书面意见的代理人出具的委托人持有基金份额的凭证
及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、《基金合同》和会议通知的规定，并与基金登记机
构记录相符。
其代理人出席基金份额持有人大会；在会议召开方式上，本基金亦可采用其他非现场方式或者以现场
方式与非现场方式相结合的方式召开基金份额持有人大会，会议程序比照现场开会和通讯方式开会的
程序进行。基金份额持有人亦可以采用书面、网络、电话、短信或其他方式进行表决，具体方式由会
议召集人确定并在会议通知中列明。
  （五）议事内容与程序
  议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项，如《基金合同》的重大修改、决定终止《基金
合同》、更换基金管理人、更换基金托管人、与其他基金合并、法律法规及《基金合同》规定的其他
事项以及会议召集人认为需提交基金份额持有人大会讨论的其他事项。
  基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后，对原有提案的修改应当在基金份额持有人
大会召开前及时公告。
  基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。
  （1）现场开会
  在现场开会的方式下，首先由大会主持人按照下列第（七）条规定程序确定和公布监票人，然后
由大会主持人宣读提案，经讨论后进行表决，并形成大会决议。大会主持人为基金管理人授权出席会
议的代表，在基金管理人授权代表未能主持大会的情况下，由基金托管人授权其出席会议的代表主
持；如果基金管理人授权代表和基金托管人授权代表均未能主持大会，则由出席大会的基金份额持有
人和代理人所持表决权的 50%以上（含 50%）选举产生一名基金份额持有人作为该次基金份额持有人
大会的主持人。基金管理人和基金托管人拒不出席或主持基金份额持有人大会，不影响基金份额持有
人大会作出的决议的效力。
  会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓名（或单位名称）、身
份证明文件号码、持有或代表有表决权的基金份额、委托人姓名（或单位名称）和联系方式等事项。
  （2）通讯开会
  在通讯开会的情况下，首先由召集人提前 30 日公布提案，在所通知的表决截止日期后 2 个工作日
内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决，在公证机关监督下形成决议。
  （六）表决
  基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。
  基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议：
（含二分之一）通过方为有效；除下列第 2 项所规定的须以特别决议通过事项以外的其他事项均以一
般决议的方式通过。
（含三分之二）通过方可做出。除本基金合同另有约定的，转换基金运作方式、更换基金管理人或者
基金托管人、终止《基金合同》、本基金与其他基金合并以特别决议通过方为有效。
     基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。
     采取通讯方式进行表决时，除非在计票时有充分的相反证据证明，否则提交符合会议通知中规定
的确认投资者身份文件的表决视为有效出席的投资者，表面符合会议通知规定的书面表决意见视为有
效表决，表决意见模糊不清或相互矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具书面意见的基金份额持有人
所代表的基金份额总数。
     基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开审议、逐项表决。
     （七）计票
     （1）如大会由基金管理人或基金托管人召集，基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始后宣
布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举两名基金份额持有人代表与大会召集人授权的一名监
督员共同担任监票人；如大会由基金份额持有人自行召集或大会虽然由基金管理人或基金托管人召
集，但是基金管理人或基金托管人未出席大会的，基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始后宣
布在出席会议的基金份额持有人中选举三名基金份额持有人代表担任监票人。基金管理人或基金托管
人不出席大会的，不影响计票的效力。
     （2）监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持人当场公布计票结果。
     （3）如果会议主持人或基金份额持有人或代理人对于提交的表决结果有怀疑，可以在宣布表决结
果后立即对所投票数要求进行重新清点。监票人应当进行重新清点，重新清点以一次为限。重新清点
后，大会主持人应当当场公布重新清点结果。
     （4）计票过程应由公证机关予以公证，基金管理人或基金托管人拒不出席大会的，不影响计票的
效力。
     在通讯开会的情况下，计票方式为：由大会召集人授权的两名监督员在基金托管人授权代表（若
由基金托管人召集，则为基金管理人授权代表）的监督下进行计票，并由公证机关对其计票过程予以
公证。基金管理人或基金托管人拒派代表对书面表决意见的计票进行监督的，不影响计票和表决结
果。
     （八）生效与公告
     基金份额持有人大会的决议，召集人应当自通过之日起 5 日内报中国证监会备案。
     基金份额持有人大会的决议自表决通过之日起生效。
  基金份额持有人大会决议自生效之日起 2 日内在指定媒介上公告。如果采用通讯方式进行表决，
在公告基金份额持有人大会决议时，必须将公证书全文、公证机构、公证员姓名等一同公告。
  基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人大会的决议。生效的
基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理人、基金托管人均有约束力。
  （九）实施侧袋机制期间基金份额持有人大会的特殊约定
  若本基金实施侧袋机制，则相关基金份额或表决权的比例指主袋份额持有人和侧袋份额持有人分
别持有或代表的基金份额或表决权符合该等比例，但若相关基金份额持有人大会召集和审议事项不涉
及侧袋账户的，则仅指主袋份额持有人持有或代表的基金份额或表决权符合该等比例：
分之一（含二分之一）；
额不小于在权益登记日相关基金份额的二分之一（含二分之一）；
金份额的二分之一、召集人在原公告的基金份额持有人大会召开时间的 3 个月以后、6 个月以内就原
定审议事项重新召集的基金份额持有人大会应当有代表三分之一以上（含三分之一）相关基金份额的
持有人参与或授权他人参与基金份额持有人大会投票；
名基金份额持有人作为该次基金份额持有人大会的主持人；
一）通过；
二）通过。
  同一主侧袋账户内的每份基金份额具有平等的表决权。
  （十）本部分关于基金份额持有人大会召开事由、召开条件、议事程序、表决条件等规定，凡是
直接引用法律法规的部分，如将来法律法规修改导致相关内容被取消或变更的，基金管理人提前公告
后，可直接对本部分内容进行修改和调整，无需召开基金份额持有人大会审议。
  三、基金合同变更和终止的事由、程序
  （一）《基金合同》的变更
召开基金份额持有人大会决议通过。对于法律法规规定和基金合同约定可不经基金份额持有人大会决
议通过的事项，由基金管理人和基金托管人同意后变更并公告，并报中国证监会备案。
指定媒介公告。
  （二）《基金合同》的终止事由
  有下列情形之一的，经履行相关程序后，《基金合同》应当终止：
  （三）基金财产的清算
管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金清算。
期货相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金财产清算小组可以聘用
必要的工作人员。
基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。
  （1）《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金；
  （2）对基金财产和债权债务进行清理和确认；
  （3）对基金财产进行估值和变现；
  （4）制作清算报告；
  （5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算报告出具法律意见书；
  （6）将清算报告报中国证监会备案并公告；
  （7）对基金剩余财产进行分配。
算期限相应顺延。
  （四）清算费用
  清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用，清算费用由基金财
产清算小组优先从基金财产中支付。
  （五）基金财产清算剩余资产的分配
  依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金财产清算费用、交纳
所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。
  （六）基金财产清算的公告
  清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经具有证券、期货相关业务资格的会
计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金财产清算公告于基
金财产清算报告报中国证监会备案后 5 个工作日内由基金财产清算小组进行公告。
  （七）基金财产清算账册及文件的保存
  基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15 年以上。
  四、争议解决方式
  各方当事人同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争议，如经友好协商未
能解决的，任何一方均有权将争议提交深圳国际仲裁院（深圳仲裁委员会），按照深圳国际仲裁院
（深圳仲裁委员会）届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁地点为深圳市。仲裁裁决是终局的，对各方
当事人均有约束力，仲裁费用由败诉方承担。
  争议处理期间，基金合同当事人应恪守各自的职责，继续忠实、勤勉、尽责地履行基金合同规定
的义务，维护基金份额持有人的合法权益。
  《基金合同》受中国法律管辖。
  五、基金合同存放地和投资人取得基金合同的方式
  《基金合同》可印制成册，供投资者在基金管理人、基金托管人、销售机构的办公场所和营业场
所查阅。
                     第二十二部分 基金托管协议的内容摘要
  一、基金托管协议当事人
  （一）基金管理人
  基金管理人：鹏华基金管理有限公司
  住所：深圳市福田区福华三路 168 号深圳国际商会中心 43 层
  法定代表人：何如
  成立时间：1998 年 12 月 22 日
  批准设立机关及批准设立文号：中国证券监督管理委员会［1998］31 号文
  注册资本：1.5 亿元
  组织形式: 有限责任公司
  存续期间：持续经营
  电话：0755-82021233
  （二）基金托管人
  基金托管人：上海浦东发展银行股份有限公司
  办公地址：上海市中山东一路 12 号
  法定代表人：郑杨
  成立日期：1992 年 10 月 19 日
  基金托管业务资格批准机关：中国证监会
  基金托管业务资格文号：证监基金字[2003]105 号
  组织形式：股份有限公司（上市）
  注册资本：人民币 293.52 亿元
  经营期限：永久存续
  二、基金托管人对基金管理人的业务监督和核查
  （一）基金托管人对基金管理人的投资行为行使监督权
进行监督。
  本基金将投资于以下金融工具：
  本基金的投资范围主要为具有良好流动性的金融工具，包括债券（国债、金融债、企业债、公司
债、央行票据、地方政府债、中期票据、短期融资券、超短期融资券、可分离交易可转债的纯债部
分、次级债）、资产支持证券、同业存单、债券回购、银行存款等法律法规或中国证监会允许基金投
资的其他金融工具（但须符合中国证监会的相关规定）。其中，本基金投资的信用债的评级将不低于
AA。本基金不投资于股票等权益类资产，也不投资于可转换债券（可分离交易可转债的纯债部分除
外）、可交换债券。
  如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳
入投资范围。
  《基金合同》已明确约定基金投资风格或证券选择标准的，基金管理人应按照基金托管人要求的
格式提供投资品种，以便基金托管人运用相关技术系统，对基金实际投资是否符合《基金合同》关于
证券选择标准的约定进行监督，对存在疑义的事项进行核查。
  本基金不得投资于相关法律、法规、部门规章及《基金合同》禁止投资的投资工具。
  （1）按法律法规的规定及《基金合同》的约定，本基金的投资资产配置比例为：
  基金的投资组合比例为：本基金对债券的投资比例不低于基金资产的 80%，但在每次开放期前三
个月、开放期内及开放期结束后三个月的期间内，基金投资不受上述比例限制；开放期内现金或到期
日在一年以内的政府债券的投资比例不低于基金资产净值的 5%，封闭期不受上述 5%的限制。前述现
金不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等。
     如法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管理人在履行适当程序后，可以调
整上述投资品种的投资比例。
     （2）根据法律法规的规定及《基金合同》的约定，本基金投资组合遵循以下投资限制：
一日；
放期结束后三个月的期间内，基金投资不受上述比例限制；
上述 5%的限制，其中现金不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等；
关指数的构成比例进行证券投资的基金品种可以不受此条款规定的比例限制；
特殊品种除外；
产支持证券合计规模的 10%；
证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在评级报告发布之日起 3 个月内予以全部卖
出；
入全国银行间同业市场进行债券回购的最长期限为 1 年，债券回购到期后不得展期；
超过基金净资产的 140%；
因证券市场波动、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合该比例限制的，基金管理人
不得主动新增流动性受限资产的投资；
可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致；
     基金托管人对上述指标的监督义务，仅限于监督由基金管理人管理且由托管人托管的全部公募基
金是否符合上述比例限制。《基金法》及其他有关法律法规或监管部门取消上述限制的，履行适当程
序后，基金不受上述限制。
     （3）法律法规允许的基金投资比例调整期限
     除上述 3）、10）、13）、14）情形之外，因证券市场波动、证券发行人合并、基金规模变动等
基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的，基金管理人应当在 10 个交易日
内进行调整，但中国证监会规定的特殊情形除外。
     基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符合基金合同的有关约
定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符合基金合同的约定。基金托管人对基金的投
资的监督与检查自基金合同生效之日起开始。
     法律法规或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金管理人在履行适当程序后，则本基金
投资不再受相关限制。
     基金管理人应在出现可预见资产规模大幅变动的情况下，至少提前 2 个工作日正式向基金托管人
发函说明基金可能的变动规模和公司应对措施，便于基金托管人实施交易监督。
     （4）本基金可以按照国家的有关规定进行融资。
     （5）相关法律、法规或部门规章规定的其他比例限制。
     基金托管人对基金投资的监督和检查自本托管协议生效之日起开始。
督：
     根据法律法规的规定及《基金合同》的约定，本基金禁止从事下列行为：
     （1）承销证券；
     （2）违反规定向他人贷款或者提供担保；
     （3）从事承担无限责任的投资；
     （4）买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外；
     （5）向其基金管理人、基金托管人出资；
     （6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；
     （7）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。
     法律法规或监管部门取消上述禁止性规定，如适用于本基金，基金管理人在履行适当程序后，则
本基金投资不再受相关限制。
     基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人或者与其有重
大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他重大关联交易的，应当符合基
金的投资目标和投资策略，遵循基金份额持有人利益优先原则，防范利益冲突，建立健全内部审批机
制和评估机制，按照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人的同意，并按法律法
规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议，并经过三分之二以上的独立董事通过。基
金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。
     如法律、法规或《基金合同》有关于基金从事关联交易的规定，基金管理人和基金托管人事先相
互提供与本机构有控股关系的股东、与本机构有其他重大利害关系的公司名单及有关关联方发行的证
券清单, 加盖公章并书面提交。基金管理人有责任确保关联交易名单的真实性、准确性、完整性，并负
责及时将更新后的名单发送给基金托管人。名单变更后基金管理人应及时发送基金托管人，经基金托
管人确认后，新的关联交易名单开始生效。基金托管人仅按基金管理人提供的基金关联方名单为限,进
行监督。如果基金托管人在运作中严格遵循了监督流程，基金管理人仍违规进行关联交易，并造成基
金资产损失的，由基金管理人承担责任。
进行监督。
     基金托管人根据基金管理人提供的银行间债券市场交易对手名单进行监督。基金管理人有责任控
制交易对手的资信风险，由于交易对手的资信风险引起的损失，基金管理人应当负责向相关责任人追
偿。
     基金管理人应当加强对基金投资银行存款风险的评估与研究，严格测算与控制投资银行存款的风
险敞口，针对不同类型存款银行建立相关投资限制制度。对于基金投资的银行存款，由于存款银行发
生信用风险事件而造成损失时，先由基金管理人负责赔偿，之后有权要求相关责任人进行赔偿。如果
基金托管人在运作过程中遵循有关法律法规的规定和《基金合同》的约定监督流程，则对于由于存款
银行信用风险引起的损失，不承担赔偿责任。
     （二）基金托管人应根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定，对基金资产净值计算、基
金份额净值计算、应收资金到账、基金费用开支及收入确定、基金收益分配、相关信息披露、基金宣
传推介材料中登载基金业绩表现数据等进行监督和核查。
     （三）基金托管人发现基金管理人的投资运作及其他运作违反《基金法》、《基金合同》、基金
托管协议等有关规定时，应及时以书面形式通知基金管理人限期纠正，基金管理人收到通知后应在下
一个工作日及时核对，并以书面形式向基金托管人发出回函，进行解释或举证。
     在限期内，基金托管人有权随时对通知事项进行复查，督促基金管理人改正。基金管理人对基金
托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金托管人应报告中国证监会。
     基金管理人应积极配合和协助基金托管人依照法律法规、《基金合同》和本托管协议对基金业务
的监督和核查，对基金托管人发出的书面提示，必须在规定时间内答复基金托管人并改正，或就基金
托管人的疑义进行解释或举证，对基金托管人按照法律法规、《基金合同》和本托管协议的要求需向
中国证监会报送基金监督报告的，基金管理人应积极配合提供相关数据资料和制度等。
  若基金托管人发现基金管理人发出但未执行的投资指令或依据交易程序已经生效的投资指令违反
法律、行政法规和其他有关规定，或者违反《基金合同》约定的，应当立即通知基金管理人，并报告
中国证监会。基金管理人的上述违规失信行为给基金财产或基金份额持有人造成的损失，由基金管理
人承担。
  对于必须于估值完成后方可获知的监控指标或依据交易程序已经成交的投资指令，基金托管人发
现该投资指令违反法律法规或者违反《基金合同》约定的，应当立即通知基金管理人，并报告中国证
监会。
  基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，应立即报告中国证监会，同时通知基金管理人限期
纠正。
  基金管理人无正当理由，拒绝、阻挠基金托管人根据本协议规定行使监督权，或采取拖延、欺诈
等手段妨碍基金托管人进行有效监督，情节严重或经基金托管人提出警告仍不改正的，基金托管人应
报告中国证监会。
  三、基金管理人对基金托管人的业务核查
  基金管理人对基金托管人履行托管职责情况进行核查，核查事项包括但不限于基金托管人是否安
全保管基金财产、是否分别开设基金财产的资金账户和证券账户及投资所需其他账户、是否复核基金
管理人计算的基金资产净值和基金份额净值、是否根据基金管理人指令办理清算交收、进行相关信息
披露和监督基金投资运作等行为。
  基金管理人发现基金托管人擅自挪用基金财产、未对基金财产实行分账管理、无故未执行或无故
延迟执行基金管理人资金划拨指令、泄露基金投资信息等违反《基金法》、《基金合同》、本托管协
议及其他有关规定时，基金管理人应及时以书面形式通知基金托管人限期纠正，基金托管人收到通知
后应及时核对并以书面形式向基金管理人发出回函。在限期内，基金管理人有权随时对通知事项进行
复查，督促基金托管人改正。基金托管人对基金管理人通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金管
理人应报告中国证监会。基金管理人发现基金托管人有重大违规行为，应立即报告中国证监会和银行
业监督管理机构，同时通知基金托管人限期纠正。
  基金托管人应积极配合基金管理人的核查行为，包括但不限于：提交相关资料以供基金管理人核
查托管财产的完整性和真实性，在规定时间内答复基金管理人并改正。
  基金托管人无正当理由，拒绝、阻挠基金管理人根据本协议规定行使监督权，或采取拖延、欺诈
等手段妨碍基金管理人进行有效监督，情节严重或经基金管理人提出警告仍不改正的，基金管理人应
报告中国证监会。
  四、基金财产的保管
     （一）基金财产保管的原则
分、分配基金的任何财产（基金托管人主动扣收的汇划费除外）。基金托管人不对处于自身实际控制
之外的账户及财产承担责任。
管业务实行严格的分账管理，确保基金财产的完整与独立。
确定到账日期并通知基金托管人，到账日基金财产没有到达基金托管人处的，基金托管人应及时通知
基金管理人采取措施进行催收。由此给基金造成损失的，基金管理人应负责向有关当事人追偿基金的
损失，基金托管人对基金管理人的追偿行为应予以必要的协助与配合，但对基金财产的损失不承担责
任。
     （二）募集资金的验证
     募集期内销售机构按销售与服务代理协议的约定，将认购资金划入基金管理人在具有托管资格的
商业银行开设的“鹏华基金管理有限公司基金认购专户”。该账户由基金管理人开立并管理。基金募
集期满，募集的基金份额总额、基金募集金额、基金份额持有人人数符合《基金法》、《运作办法》
等有关规定后，由基金管理人聘请具有从事证券业务资格的会计师事务所进行验资，出具验资报告，
出具的验资报告应由参加验资的 2 名以上（含 2 名）中国注册会计师签字方为有效。验资完成，基金
管理人应将募集的属于本基金财产的全部资金划入基金托管人为基金开立的资产托管专户中，并确保
划入的资金与验资金额相一致。基金托管人收到有效认购资金当日以书面形式确认资金到账情况，并
及时将资金到账凭证传真给基金管理人，双方进行账务处理。
     若基金募集期限届满，未能达到《基金合同》生效的条件，由基金管理人按规定办理退款事宜。
     （三）基金资产托管专户的开立和管理
     基金托管人以基金的名义在其营业机构开设资产托管专户，并根据基金管理人合法合规的有效指
令办理资金收付。基金管理人应根据法律法规及托管行的相关要求，提供开户所需的资料并提供其他
必要协助。本基金的资产托管专户的预留印鉴的印章由基金托管人刻制、保管和使用。
     本基金的一切货币收支活动，均需通过基金托管人或基金的资产托管专户进行。基金的资产托管
专户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。除因本基金业务需要，基金托管人和基金管理
人不得假借本基金的名义开立其他任何银行账户；亦不得使用以基金名义开立的银行账户进行本基金
业务以外的活动。
  资产托管专户的管理应符合《人民币银行结算账户管理办法》、《现金管理暂行条例》、《人民
币利率管理规定》、《利率管理暂行规定》、《支付结算办法》以及银行业监督管理机构的其他有关
规定。
  （四）基金证券账户与证券交易资金账户的开设和管理
  基金托管人以基金托管人和本基金联名的方式在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司/深圳
分公司开立专门的证券账户。
  基金证券账户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。基金托管人和基金管理人不得出
借和未经对方同意擅自转让本基金的任何证券账户；亦不得使用本基金的任何证券账户进行本基金业
务以外的活动。
  基金证券账户的开立和原始开户材料的保管由基金托管人负责，账户资产的管理和运用由基金管
理人负责。基金托管人以基金托管人的名义在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司/深圳分公司
开立结算备付金账户，基金托管人代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限责任公司的一级法
人清算工作，基金管理人应予以积极协助。结算备付金、证券结算保证金等的收取按照中国证券登记
结算有限责任公司的规定和基金托管人为履行结算参与人的义务所制定的业务规则执行。
  （五）银行间市场债券托管和资金结算专户的开立和管理及市场准入备案
  《基金合同》生效后，在符合监管机构要求的情况下，基金管理人负责以基金的名义申请并取得
进入全国银行间同业拆借市场的交易资格，并代表基金进行交易；基金托管人根据中国人民银行、中
央国债登记结算有限责任公司、银行间市场清算所股份有限公司的有关规定，以本基金的名义分别在
中央国债登记结算有限责任公司、银行间市场清算所股份有限公司开立债券托管账户和资金结算账
户，并代表基金进行银行间市场债券交易的结算。基金托管人协助基金管理人完成银行间债券市场准
入备案。
  （六）其他账户的开设和管理
理人和基金托管人协商一致后，由基金托管人负责为基金开立。新账户按有关规则使用并管理。
  （七）基金投资银行存款账户的开立和管理
  基金投资银行定期存款，基金管理人与基金托管人应比照相关规定，就本基金投资银行存款业务
签订书面协议。
  基金投资银行定期存款应由基金管理人与存款银行总行或其授权分行签订总体合作协议，并将资
金存放于存款银行总行或其授权分行指定的分支机构。
  存款账户必须以基金名义开立，账户名称为基金名称，存款账户开户文件上加盖预留印鉴及基金
管理人公章。
  本基金投资银行存款时，基金管理人应当与存款银行签订具体存款协议，明确存款的类型、期
限、利率、金额、账号、对账方式、支取方式、账户管理等细则。
  为防范特殊情况下的流动性风险，定期存款协议中应当约定提前支取条款。
  基金所投资定期存款存续期间，基金管理人、基金托管人应当与存款银行建立定期对账机制，确
保基金银行存款业务账目及核对的真实、准确。
  （八）基金财产投资的有关实物证券、银行定期存款存单等有价凭证的保管
  基金财产投资的有关实物证券由基金托管人存放于基金托管人的保管库；其中实物证券也可存入
中央国债登记结算有限责任公司、中国证券登记结算有限责任公司上海分公司/深圳分公司、银行间市
场清算所股份有限公司或票据营业中心的代保管库。实物证券的购买和转让，由基金托管人根据基金
管理人的指令办理。属于基金托管人实际有效控制下的实物证券在基金托管人保管期间的损坏、灭
失，由此产生的责任应由基金托管人承担。基金托管人对基金托管人以外机构实际有效控制或保管的
实物证券、银行定期存款存单对应的财产不承担保管责任。
  （九）与基金财产有关的重大合同的保管
  由基金管理人代表基金签署的与基金有关的重大合同的原件分别应由基金托管人、基金管理人保
管。除本协议另有规定外，基金管理人在代表基金签署与基金有关的重大合同时应保证基金一方持有
两份以上的正本，以便基金管理人和基金托管人至少各持有一份正本的原件。基金管理人在合同签署
后 5 个工作日内通过专人送达、挂号邮寄等安全方式将合同原件送达基金托管人处。合同原件应存放
于基金管理人和基金托管人各自文件保管部门 15 年以上。
  对于无法取得二份以上的正本的，基金管理人应向基金托管人提供与合同原件核对一致的并加盖
基金管理人公章的合同传真件或复印件，未经双方协商一致，合同原件不得转移。
  五、基金资产净值的计算和会计核算
  （一）基金资产净值的计算、复核的时间和程序
  基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的价值。基金份额净值是按照每个工作日闭市后，基
金资产净值除以当日基金份额的余额数量计算，精确到 0.0001 元，小数点后第 5 位四舍五入。基金管
理人可以设立大额赎回情形下的净值精度应急调整机制。国家另有规定的，从其规定。
  根据有关法律法规，基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人承担。本基金的基金
会计责任方由基金管理人担任，因此，就与本基金有关的会计问题，如经相关各方在平等基础上充分
讨论后，仍无法达成一致意见的，按照基金管理人对基金资产净值的计算结果对外予以公布。每个工
作日，基金管理人应对基金资产估值。但基金管理人根据法律法规或基金合同的规定暂停估值时除
外。估值原则应符合《基金合同》、《证券投资基金会计核算业务指引》及其他法律、法规的规定。
基金管理人应于每个工作日交易结束后计算当日的基金份额净值和基金资产净值并以双方认可的方式
发送给基金托管人。基金托管人对净值计算结果复核后以双方认可的方式发送给基金管理人，由基金
管理人约定对外公布。
  根据《基金法》，基金管理人计算并公告基金资产净值，基金托管人复核、审查基金管理人计算
的基金资产净值。本基金的会计责任方是基金管理人，就与本基金有关的会计问题，如经相关各方在
平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致的意见，按照基金管理人对基金净值信息的计算结果对外予
以公布。法律法规以及监管部门有强制规定的，从其规定。如有新增事项，按国家最新规定估值。
  （二）基金资产估值
  估值原则和估值方法应符合《基金合同》、《证券投资基金会计核算业务指引》及其他法律法规
的规定的约定。
  当相关法律法规或《基金合同》规定的估值方法不能客观反映基金财产公允价值时，基金管理人
可根据具体情况，并与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估值。
  （三）估值错误处理
值出现错误时，基金管理人应当立即予以纠正，通报基金托管人，并采取合理的措施防止损失进一步
扩大；错误偏差达到基金份额净值的 0.25%时，基金管理人应当通报基金托管人并报中国证监会备
案；错误偏差达到基金份额净值的 0.5%时，基金管理人应当公告，并报中国证监会备案；当发生净值
计算错误时，由基金管理人负责处理，由此给基金份额持有人和基金造成损失的，应由基金管理人先
行赔付，基金管理人按差错情形，有权向其他当事人追偿，基金托管人不承担任何责任。
失需要进行赔偿时，基金管理人和基金托管人应根据实际情况界定双方承担的责任，经确认后按以下
条款进行赔偿：
  （1）本基金的基金会计责任方由基金管理人担任，与本基金有关的会计问题，如经双方在平等基
础上充分讨论后，尚不能达成一致时，按基金管理人的建议执行，由此给基金份额持有人和基金财产
造成的直接损失，由基金管理人负责赔付。（2）若基金管理人计算的基金份额净值已由基金托管人复
核确认后公告，而且基金托管人未对计算过程提出疑义或要求基金管理人书面说明的，在基金份额净
值出错且造成基金份额持有人直接损失的，应根据法律法规的规定对基金份额持有人或基金支付赔偿
金，对于向基金份额持有人或基金支付的赔偿金额，基金管理人与基金托管人按照各自收取的管理费
和托管费的比例承担相应的责任。（3）如基金管理人和基金托管人对基金份额净值的计算结果，虽然
多次重新计算和核对，尚不能达成一致时，为避免不能按时公布基金份额净值的情形，以基金管理人
的计算结果对外公布，由此给基金份额持有人和基金造成的直接损失，由基金管理人负责赔付。（4）
由于基金管理人提供的信息错误（包括但不限于基金申购或赎回金额等），导致基金份额净值计算错
误而引起的基金份额持有人和基金财产的损失，由基金管理人负责赔付。
因，致使基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查，但是仍未能发现
该错误而造成的基金份额净值计算错误，基金管理人、基金托管人免除赔偿责任。但基金管理人、基
金托管人应积极采取必要的措施消除由此造成的影响。
果为准。
人应本着平等和保护基金份额持有人利益的原则进行协商。（四）暂停估值与公告基金份额净值的情
形 1.基金投资所涉及的证券交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业时；2.因不可抗力致使基金
管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时；
     （四）基金账册的建立
     基金管理人和基金托管人在《基金合同》生效后，应按照相关各方约定的同一记账方法和会计处
理原则，分别独立地设置、登录和保管本基金的全套账册，对相关各方各自的账册定期进行核对，互
相监督，以保证基金资产的安全。若双方对会计处理方法存在分歧，应以基金管理人的处理方法为
准。
     经对账发现相关各方的账目存在不符的，基金管理人和基金托管人必须及时查明原因并纠正，保
证相关各方平行登录的账册记录完全相符。若当日核对不符，暂时无法查找到错账的原因而影响到基
金资产净值的计算和公告的，以基金管理人的账册为准。
     （五）基金定期报告的编制和复核
     基金财务报表由基金管理人和基金托管人每月分别独立编制。月度报表的编制，应于每月终了后
     基金管理人在季度结束之日起 15 个工作日内完成季度报告编制并公告；在会计年度半年终了后两
个月内完成中期报告编制并公告；在会计年度结束后三个月内完成年度报告编制并公告。
     基金管理人在 5 个工作日内完成月度报告，在月度报告完成当日，对报告加盖公章后，以加密传
真方式将有关报告提供基金托管人复核；基金托管人在 3 个工作日内进行复核，并将复核结果及时书
面通知基金管理人。基金管理人在 7 个工作日内完成季度报告，在季度报告完成当日，将有关报告提
供基金托管人复核，基金托管人在收到后 7 个工作日内进行复核，并将复核结果书面通知基金管理
人。基金管理人在 30 日内完成中期报告，在中期报告完成当日，将有关报告提供基金托管人复核，基
金托管人在收到后 30 日内进行复核，并将复核结果书面通知基金管理人。基金管理人在 45 日内完成
年度报告，在年度报告完成当日，将有关报告提供基金托管人复核，基金托管人在收到后 45 日内复
核，并将复核结果书面通知基金管理人。
     基金托管人在复核过程中，发现相关各方的报表存在不符时，基金管理人和基金托管人应共同查
明原因，进行调整，调整以相关各方认可的账务处理方式为准。核对无误后，基金托管人在基金管理
人提供的报告上加盖印鉴或者出具加盖托管业务部门业务章的复核意见书，相关各方各自留存一份。
如果基金管理人与基金托管人不能于应当发布公告之日之前就相关报表达成一致，基金管理人有权按
照其编制的报表对外发布公告，基金托管人有权就相关情况报中国证监会备案。
  基金托管人在对财务会计报告、中期报告或年度报告复核完毕后，需盖章确认或出具相应的复核
确认书或进行电子确认，以备有权机构对相关文件审核时提示。
  六、基金份额持有人名册的登记与保管
  基金管理人妥善保管的基金份额持有人名册，包括《基金合同》生效日、《基金合同》终止日、
基金份额持有人大会权益登记日、每年 6 月 30 日、12 月 31 日的基金份额持有人名册。基金份额持有
人名册的内容必须包括基金份额持有人的名称和持有的基金份额。
  基金份额持有人名册由基金的基金登记机构根据基金管理人的指令编制和保管，基金管理人应按
照目前相关规则保管基金份额持有人名册。保管方式可以采用电子或文档的形式。保管期限为 15 年，
法律法规或监管部门另有规定的除外。
  在基金托管人编制中期报告和年度报告前，基金管理人应将每年 6 月 30 日、12 月 31 日的基金持
有人名册送交基金托管人，文件方式可以采用电子或文档的形式并且保证其的真实、准确、完整。基
金托管人应妥善保管，不得将持有人名册用于基金托管业务以外的其他用途。
  七、争议解决方式
  （一）本协议适用中华人民共和国法律（为本协议之目的，在此不包括香港、澳门特别行政区和
台湾地区法律），并从其解释。
  （二）相关双方当事人同意，因本协议而产生的或与本协议有关的一切争议，如经友好协商未能
解决的，应提交深圳国际仲裁院（深圳仲裁委员会），根据该会届时有效的仲裁规则进行仲裁，仲裁
的地点在深圳，仲裁裁决是终局性的并对相关双方均有约束力，仲裁费用由败诉方承担。
  争议处理期间，相关双方当事人应恪守基金管理人和基金托管人职责，继续忠实、勤勉、尽责地
履行《基金合同》和本托管协议规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。
  八、托管协议的变更与终止
  （一）托管协议的变更与终止
  本协议双方当事人经协商一致，可以对协议的内容进行变更。变更后的托管协议，其内容不得与
《基金合同》的规定有任何冲突，并需经基金管理人、基金托管人加盖公章或合同专用章以及双方法
定代表人或授权代理人签字（或盖章）确认。基金托管协议的变更报中国证监会备案。
  发生以下情况，本托管协议终止：
  （1）《基金合同》终止；
  （2）基金托管人解散、依法被撤销、破产或有其他基金托管人接管基金资产；
  （3）基金管理人解散、依法被撤销、破产或有其他基金管理人接管基金管理权；
  （4）发生法律法规、中国证监会或《基金合同》规定的终止事项。
  （二）基金财产的清算
理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金清算。
管协议的规定继续履行保护基金财产安全的职责。
期货相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金财产清算小组可以聘用
必要的工作人员。
基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。
  （1）《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金；
  （2）对基金财产和债权债务进行清理和确认；
  （3）对基金财产进行估值和变现；
  （4）制作清算报告；
  （5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算报告出具法律意见书；
   （6）将清算报告报告中国证监会备案并公告；
  （7）对基金剩余财产进行分配。
算期限相应顺延。
  清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用，清算费用由基金清
算小组优先从基金财产中支付。
  (1)支付清算费用；
  (2)交纳所欠税款；
  (3)清偿基金债务；
  (4)按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。
  基金财产未按前款(1)－(3)项规定清偿前，不分配给基金份额持有人。
  （三）基金财产清算的公告
  清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经具有证券、期货相关业务资格的会
计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金财产清算公告于基
金财产清算报告报中国证监会备案后 5 个工作日内由基金财产清算小组进行公告。
  （四）基金财产清算账册及文件的保存
  基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15 年以上。
               第二十三部分 对基金份额持有人的服务
  基金管理人承诺为基金份额持有人提供一系列的服务。以下服务内容，由基金管理人在正常情况
下向投资者提供，基金管理人可根据实际业务情况以及基金份额持有人的需要和市场的变化，不断完
善并增加和修改服务项目。
  一、营销创新及网上交易服务
  为丰富投资者的交易方式和渠道，基金管理人为投资者提供多种形式的交易服务。
  在营销渠道创新方面，本基金管理人大力发展基金电子商务，已开通基金网上交易系统，投资者
可登陆本基金管理人的网站（www.phfund.com），更加方便、快捷地办理基金交易及信息查询等已开
通的各项基金网上交易业务。同时，投资者可关注鹏华基金官方微信账号（微信号:penghuajijin)，快
速实现净值查询功能，绑定个人账户之后，还可实现账户查询功能和交易功能。鹏华直销 APP（即鹏
华 A 加钱包 APP）及鹏华基金微信号目前也支持鹏华基金客户进行非直销基金资产的查询服务。基金
管理人将不断努力完善现有技术系统和销售渠道，为投资者提供更加多样化的交易方式和手段。
  二、信息定制服务
  投资者可以通过基金管理人网站（www.phfund.com）、短信平台、呼叫中心（400-6788-533 ；
信、E-MAIL 等方式为客户发送所定制的信息。手机短信可定制的信息包括：月度短信账单、鹏华早
讯、持有基金周末净值等；邮件定制的信息包括：鹏友会周刊、电子对账单等信息。基金管理人将根
据业务发展需要和实际情况，适时调整发送的定制信息内容。
  三、在线咨询服务
  投资者可通过在线客服、短信接收平台、鹏华基金官方微信（微信号：penghuajijin）等网络通
讯工具进行业务咨询，基金管理人 7*24 小时提供智能机器人咨询服务，在工作时间内有专人在线提供
咨询服务。
  四、客户服务中心（CALL-CENTER）电话服务
  呼叫中心（400-6788-533、0755-82353668）自动语音系统提供每周 7×24 小时基金账户余额、交
易情况、基金产品信息与服务等信息查询。
  呼叫中心人工坐席提供工作日 8：30－21：00 的坐席服务（重大法定节假日除外），投资者可以
通过该热线获得业务咨询、信息查询、服务投诉、信息定制、资料修改等专项服务。
  五、客户投诉受理服务
  投资者可以通过直销和销售机构网点柜台、基金管理人设置的投诉专线、呼叫中心人工热线、书
信、电子邮件等渠道，对基金管理人和销售机构所提供的服务进行投诉。
  电话、电子邮件、书信、网络在线是主要投诉受理渠道，基金管理人设专人负责管理投诉电话
（0755-82353668）、信箱、网络服务。现场投诉和意见簿投诉是补充投诉渠道，由各销售机构受理后
反馈给本基金管理人跟进处理。
                   第二十四部分 其他应披露事项
  本基金的其他应披露事项将严格按照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息披露办
法》等相关法律法规规定的内容与格式进行披露，并在指定媒介上公告。
           公告内容                    报纸                日期
鹏华锦润 86 个月定期开放债券型证券投资基金基      《中 国 证 券 报》          2020 年 7 月 4 日
金合同及招募说明书提示性公告
鹏华锦润 86 个月定期开放债券型证券投资基金份      《中 国 证 券 报》          2020 年 7 月 4 日
额发售公告
关于鹏华锦润 86 个月定期开放债券型证券投资基      《中 国 证 券 报》          2020 年 7 月 21 日
金提前结束募集的公告
鹏华锦润 86 个月定期开放债券型证券投资基金基      《中 国 证 券 报》          2020 年 7 月 23 日
金合同生效公告
鹏华基金管理有限公司关于旗下部分基金参与中         《上 海 证 券 报》          2020 年 8 月 3 日
信银行股份有限公司认\申购费率优惠活动的公告
鹏华基金管理有限公司关于旗下部分基金参与中         《中 国 证 券 报》          2020 年 8 月 3 日
信银行股份有限公司认\申购费率优惠活动的公告
鹏华基金管理有限公司关于旗下部分基金参与中         《证 券 日 报》           2020 年 8 月 3 日
信银行股份有限公司认\申购费率优惠活动的公告
鹏华基金管理有限公司关于旗下部分基金参与中         《证券时报》           2020 年 8 月 3 日
信银行股份有限公司认\申购费率优惠活动的公告
鹏华基金管理有限公司关于旗下部分基金在青岛         《上 海 证 券 报》          2020 年 9 月 18 日
意才基金销售有限公司调整认\申购费率优惠活动
的公告
鹏华基金管理有限公司关于旗下部分基金在青岛         《中 国 证 券 报》          2020 年 9 月 18 日
意才基金销售有限公司调整认\申购费率优惠活动
的公告
鹏华基金管理有限公司关于旗下部分基金在青岛         《证 券 日 报》           2020 年 9 月 18 日
意才基金销售有限公司调整认\申购费率优惠活动
的公告
鹏华基金管理有限公司关于旗下部分基金在青岛         《证券时报》    2020 年 9 月 18 日
意才基金销售有限公司调整认\申购费率优惠活动
的公告
鹏华基金管理有限公司关于旗下基金在直销柜台         《上 海 证 券 报》   2020 年 9 月 22 日
开展费率优惠活动的公告
鹏华基金管理有限公司关于旗下基金在直销柜台         《中 国 证 券 报》   2020 年 9 月 22 日
开展费率优惠活动的公告
鹏华基金管理有限公司关于旗下基金在直销柜台         《证 券 日 报》    2020 年 9 月 22 日
开展费率优惠活动的公告
鹏华基金管理有限公司关于旗下基金在直销柜台         《证券时报》    2020 年 9 月 22 日
开展费率优惠活动的公告
鹏华基金管理有限公司关于旗下基金在成都华羿         《上 海 证 券 报》   2020 年 9 月 29 日
恒信基金销售有限公司暂停办理相关销售业务的
公告
鹏华基金管理有限公司关于旗下基金在成都华羿         《中 国 证 券 报》   2020 年 9 月 29 日
恒信基金销售有限公司暂停办理相关销售业务的
公告
鹏华基金管理有限公司关于旗下基金在成都华羿         《证 券 日 报》    2020 年 9 月 29 日
恒信基金销售有限公司暂停办理相关销售业务的
公告
鹏华基金管理有限公司关于旗下基金在成都华羿         《证券时报》    2020 年 9 月 29 日
恒信基金销售有限公司暂停办理相关销售业务的
公告
鹏华基金管理有限公司旗下基金 2020 年第 3 季度   《上 海 证 券 报》   2020 年 10 月 28 日
报告提示性公告
鹏华基金管理有限公司旗下基金 2020 年第 3 季度   《中 国 证 券 报》   2020 年 10 月 28 日
报告提示性公告
鹏华基金管理有限公司旗下基金 2020 年第 3 季度   《证 券 日 报》    2020 年 10 月 28 日
报告提示性公告
鹏华基金管理有限公司旗下基金 2020 年第 3 季度   《证券时报》    2020 年 10 月 28 日
报告提示性公告
鹏华基金管理有限公司关于旗下部分基金参与腾         《上 海 证 券 报》   2020 年 11 月 16 日
安基金销售（深圳）有限公司申购（含定期定额
申购）、赎回费率优惠活动的公告
鹏华基金管理有限公司关于旗下部分基金参与腾         《中 国 证 券 报》   2020 年 11 月 16 日
安基金销售（深圳）有限公司申购（含定期定额
申购）、赎回费率优惠活动的公告
鹏华基金管理有限公司关于旗下部分基金参与腾         《证 券 日 报》    2020 年 11 月 16 日
安基金销售（深圳）有限公司申购（含定期定额
申购）、赎回费率优惠活动的公告
鹏华基金管理有限公司关于旗下部分基金参与腾         《证券时报》    2020 年 11 月 16 日
安基金销售（深圳）有限公司申购（含定期定额
申购）、赎回费率优惠活动的公告
鹏华基金管理有限公司关于鹏华锦润 86 个月定期      《中 国 证 券 报》       2020 年 12 月 5 日
开放债券型证券投资基金 2020 年第 1 次分红公告
鹏华基金管理有限公司关于终止成都华羿恒信基         《上 海 证 券 报》       2020 年 12 月 23 日
金销售有限公司办理相关销售业务并为投资者办
理转托管业务的提示性公告
鹏华基金管理有限公司关于终止成都华羿恒信基         《中 国 证 券 报》       2020 年 12 月 23 日
金销售有限公司办理相关销售业务并为投资者办
理转托管业务的提示性公告
鹏华基金管理有限公司关于终止成都华羿恒信基         《证 券 日 报》        2020 年 12 月 23 日
金销售有限公司办理相关销售业务并为投资者办
理转托管业务的提示性公告
鹏华基金管理有限公司关于终止成都华羿恒信基         《证券时报》        2020 年 12 月 23 日
金销售有限公司办理相关销售业务并为投资者办
理转托管业务的提示性公告
鹏华基金管理有限公司关于旗下证券投资基金持         《证券时报》、《中国证   2020 年 12 月 29 日
有的股票估值方法变更的提示性公告              券报》、《上海证券
                              报》、《证 券 日 报》
鹏华基金管理有限公司关于旗下部分基金参与中         《上 海 证 券 报》       2020 年 12 月 31 日
国工商银行股份有限公司个人电子银行基金申购
费率优惠活动的公告
鹏华基金管理有限公司关于旗下部分基金参与中         《中 国 证 券 报》       2020 年 12 月 31 日
国工商银行股份有限公司个人电子银行基金申购
费率优惠活动的公告
鹏华基金管理有限公司关于旗下部分基金参与中         《证 券 日 报》        2020 年 12 月 31 日
国工商银行股份有限公司个人电子银行基金申购
费率优惠活动的公告
鹏华基金管理有限公司关于旗下部分基金参与中         《证券时报》        2020 年 12 月 31 日
国工商银行股份有限公司个人电子银行基金申购
费率优惠活动的公告
鹏华基金管理有限公司关于旗下部分基金参与东         《上 海 证 券 报》       2021 年 1 月 4 日
莞农村商业银行股份有限公司申购（含定期定额
申购）费率优惠活动的公告
鹏华基金管理有限公司关于旗下部分基金参与中         《上 海 证 券 报》       2021 年 1 月 4 日
国银行股份有限公司定期定额申购和网上银行、
手机银行申购费率优惠活动的公告
鹏华基金管理有限公司关于旗下部分基金参与东         《中 国 证 券 报》       2021 年 1 月 4 日
莞农村商业银行股份有限公司申购（含定期定额
申购）费率优惠活动的公告
鹏华基金管理有限公司关于旗下部分基金参与中         《中 国 证 券 报》       2021 年 1 月 4 日
国银行股份有限公司定期定额申购和网上银行、
手机银行申购费率优惠活动的公告
鹏华基金管理有限公司关于旗下部分基金参与东         《证 券 日 报》        2021 年 1 月 4 日
莞农村商业银行股份有限公司申购（含定期定额
申购）费率优惠活动的公告
鹏华基金管理有限公司关于旗下部分基金参与中         《证 券 日 报》        2021 年 1 月 4 日
国银行股份有限公司定期定额申购和网上银行、
手机银行申购费率优惠活动的公告
鹏华基金管理有限公司关于旗下部分基金参与东         《证券时报》        2021 年 1 月 4 日
莞农村商业银行股份有限公司申购（含定期定额
申购）费率优惠活动的公告
鹏华基金管理有限公司关于旗下部分基金参与中         《证券时报》        2021 年 1 月 4 日
国银行股份有限公司定期定额申购和网上银行、
手机银行申购费率优惠活动的公告
鹏华基金管理有限公司高级管理人员变更公告          《中 国 证 券 报》       2021 年 1 月 16 日
鹏华基金管理有限公司旗下部分基金 2020 年第 4    《证券时报》        2021 年 1 月 18 日
季度报告提示性公告
鹏华基金管理有限公司旗下部分基金 2020 年第 4    《上 海 证 券 报》       2021 年 1 月 21 日
季度报告提示性公告
鹏华基金管理有限公司旗下部分基金 2020 年第 4    《证券时报》        2021 年 1 月 21 日
季度报告提示性公告
鹏华基金管理有限公司旗下部分基金 2020 年第 4    《中 国 证 券 报》       2021 年 1 月 22 日
季度报告提示性公告
鹏华基金管理有限公司旗下部分基金 2020 年第 4    《证 券 日 报》        2021 年 1 月 22 日
季度报告提示性公告
鹏华基金管理有限公司高级管理人员变更公告          《证券时报》        2021 年 1 月 28 日
鹏华基金管理有限公司高级管理人员变更公告          《证券时报》        2021 年 1 月 28 日
鹏华基金管理有限公司澄清公告                《上 海 证 券 报》       2021 年 2 月 6 日
鹏华基金管理有限公司关于对旗下基金中基金资         《上 海 证 券 报》       2021 年 3 月 9 日
产管理计划通过直销渠道申购、赎回、转换旗下
公募基金免除相关费用的公告
鹏华基金管理有限公司关于对旗下基金中基金资         《中 国 证 券 报》       2021 年 3 月 9 日
产管理计划通过直销渠道申购、赎回、转换旗下
公募基金免除相关费用的公告
鹏华基金管理有限公司关于对旗下基金中基金资         《证 券 日 报》        2021 年 3 月 9 日
产管理计划通过直销渠道申购、赎回、转换旗下
公募基金免除相关费用的公告
鹏华基金管理有限公司关于对旗下基金中基金资         《证券时报》        2021 年 3 月 9 日
产管理计划通过直销渠道申购、赎回、转换旗下
公募基金免除相关费用的公告
鹏华基金管理有限公司关于鹏华锦润 86 个月定期      《中 国 证 券 报》       2021 年 3 月 20 日
开放债券型证券投资基金 2021 年第 1 次分红公告
鹏华基金管理有限公司关于直销渠道相关业务费         《上 海 证 券 报》       2021 年 3 月 22 日
率优惠活动的公告
鹏华基金管理有限公司关于直销渠道相关业务费         《中 国 证 券 报》       2021 年 3 月 22 日
率优惠活动的公告
鹏华基金管理有限公司关于直销渠道相关业务费         《证券时报》、《证券日   2021 年 3 月 22 日
率优惠活动的公告                      报》
鹏华基金管理有限公司关于旗下部分基金参加珠         《中 国 证 券 报》       2021 年 3 月 30 日
海盈米基金销售有限公司基金转换业务申购补差
费率优惠活动的公告
鹏华基金管理有限公司旗下基金 2020 年年度报告 《中 国 证 券 报》                    2021 年 3 月 30 日
提示性公告
鹏华基金管理有限公司旗下基金 2020 年年度报告 《证券时报》、《上海证                2021 年 3 月 30 日
提示性公告                           券报》、《证 券 日 报》
鹏华基金管理有限公司关于旗下部分基金参加珠 《证券时报》、《上海证                    2021 年 3 月 30 日
海盈米基金销售有限公司基金转换业务申购补差 券报》、《证 券 日 报》
费率优惠活动的公告
鹏华基金管理有限公司关于旗下部分基金参与中 《上 海 证 券 报》                        2021 年 4 月 1 日
国银行股份有限公司定期定额申购和网上银行、
手机银行申购费率优惠活动的公告
鹏华基金管理有限公司关于旗下部分基金参与中 《中 国 证 券 报》                        2021 年 4 月 1 日
国银行股份有限公司定期定额申购和网上银行、
手机银行申购费率优惠活动的公告
鹏华基金管理有限公司关于旗下部分基金参与中 《证 券 日 报》                         2021 年 4 月 1 日
国银行股份有限公司定期定额申购和网上银行、
手机银行申购费率优惠活动的公告
鹏华基金管理有限公司关于旗下部分基金参与中 《证券时报》                         2021 年 4 月 1 日
国银行股份有限公司定期定额申购和网上银行、
手机银行申购费率优惠活动的公告
鹏华基金管理有限公司澄清公告                  《上 海 证 券 报》              2021 年 4 月 10 日
鹏华基金管理有限公司关于旗下部分基金参与北 《证券时报》、《中国证                    2021 年 4 月 19 日
京展恒基金销售股份有限公司申购（含定期定额 券 报 》 、 《 上 海 证 券
申购）费率优惠活动的公告                    报》、《证 券 日 报》
鹏华基金管理有限公司关于调整旗下部分基金单 《证券时报》、《中国证                    2021 年 4 月 19 日
笔最低申购（含定期定额投资）金额、单笔最低 券 报 》 、 《 上 海 证 券
转换份额和账户最低余额限制的公告                报》、《证 券 日 报》
鹏华基金管理有限公司旗下部分基金 2021 年第 1 《上 海 证 券 报》                   2021 年 4 月 21 日
季度报告提示性公告
鹏华基金管理有限公司旗下部分基金 2021 年第 1 《中 国 证 券 报》                   2021 年 4 月 21 日
季度报告提示性公告
鹏华基金管理有限公司旗下部分基金 2021 年第 1 《证 券 日 报》                    2021 年 4 月 21 日
季度报告提示性公告
鹏华基金管理有限公司旗下部分基金 2021 年第 1 《证券时报》                    2021 年 4 月 21 日
季度报告提示性公告
鹏华基金管理有限公司关于旗下部分基金参与珠 《上 海 证 券 报》                        2021 年 5 月 14 日
海盈米基金销售有限公司相关费率优惠活动的公
告
鹏华基金管理有限公司关于旗下部分基金参与珠 《中 国 证 券 报》、《证券                    2021 年 5 月 14 日
海盈米基金销售有限公司相关费率优惠活动的公 日报》
告
鹏华基金管理有限公司关于旗下部分基金参与珠 《证券时报》                         2021 年 5 月 14 日
海盈米基金销售有限公司相关费率优惠活动的公
告
  上述披露事项的披露期间自 2020 年 07 月 04 日至 2021 年 05 月 15 日。
              第二十五部分 招募说明书的存放及查阅方式
  本招募说明书按相关法律法规，存放在基金管理人、基金销售机构等的办公场所，投资人可在办
公时间免费查阅；也可在支付工本费后在合理时间内获取本招募说明书复制件或复印件，但应以招募
说明书正本为准。投资人也可以直接登录基金管理人的网站进行查阅。
  基金管理人保证文本的内容与所公告的内容完全一致。
                  第二十六部分 备查文件
  一、备查文件包括：
  二、备查文件的存放地点和投资人查阅方式：
放在基金管理人处。
                                     鹏华基金管理有限公司

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