关于国泰君安善吾养老目标日期2045五年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)及国泰君安善元稳健养老目标一年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)增加Y类基金份额并修改基金合同等法律文件的公告

上海国泰君安证券资产管理有限公司关于国泰君安善吾养老目标日期2045五年持有期混合型发起式基金
中基金（
   FOF）及国泰君安善元稳健养老目标一年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）增加Y类基金份额
                并修改基金合同等法律文件的公告
              为满足个人养老金投资公募基金业务的需求， 保护个人养老金
           投资者利益，根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《个人养老金
           投资公开募集证券投资基金业务管理暂行规定》（以下简称“      《暂行
           规定》” ）的法律法规及各基金基金合同等规定，经与各基金基金托
           管人协商一致，并向中国证监会备案，上海国泰君安证券资产管理有
           限公司（以下简称“ 基金管理人” 、“本公司” ）决定于2023年2月9日
           起对国泰君安善吾养老目标日期2045五年持有期混合型发起式基金
           中基金（FOF）及国泰君安善元稳健养老目标一年持有期混合型发
           起式基金中基金（FOF）增加仅供个人养老金资金投资的Y类基金份
           额，并修订《基金合同》等法律文件。
              现将具体事宜公告如下：
              一、本次修订基金范围
             序号   基金全称                 基金简称          基金托管人
                                     国泰君安善元养老目
                  国泰君安善元稳健养老目标一年持有期混                 上海银行股份有限公
                  合型发起式基金中基金（FOF）                    司
                                     （FOF）
                                       国泰君安善吾养老目
                  国泰君安善吾养老目标日期2045五年持有               中信银行股份有限公
                  期混合型发起式基金中基金（FOF）                  司
                                       发起（FOF）
              二、新增 Y 类基金份额的基本情况
              Y 类基金份额是指仅供个人养老金资金购买的基金份额。 上述
           两只基金产品增加 Y 类基金份额后，将分别设置对应的基金代码并
           分别计算各类基金份额净值，原有的基金份额自动转换为该基金 A
           类基金份额。Y 类基金份额购买等款项须来自个人养老金资金账户。
           投资者使用非个人养老金资金账户资金的， 可以选择申购 A 类基
           金份额。 申购、赎回价格以当日各类基金份额净值为基准计算。 Y 类
           基金份额首笔申购当日的申购价格为当日该基金 A 类基金份额的
           基金份额净值。
              上述两只基金产品的 Y 类基金份额的费率结构如下：
           金份额收费模式（基金代码：017906）
             （1）Y类基金份额的申购费
              基金管理人可对Y类基金份额实施申购费用豁免，国泰君安善元
           养老目标一年持有混合发起（FOF） Y 类基金份额不收取申购费。
             （2）Y类基金份额的赎回费
              国泰君安善元养老目标一年持有混合发起（FOF）Y 类基金份
           额不收取赎回费。
             （3）Y类基金份额的销售服务费
              国泰君安善元养老目标一年持有混合发起（FOF） Y 类基金份
           额不收取销售服务费。
             （4）Y 类基金份额的管理费率和托管费率
              国泰君安善元养老目标一年持有混合发起（FOF）Y 类基金份
           额的管理费年费率为 0.30%，托管费年费率为 0.05%。
              未来， 如基金管理人对国泰君安善元养老目标一年持有混合发
           起（FOF） Y 类基金份额管理费率和托管费率适用的费率进行调整
           的，将另行发布公告。
           类基金份额收费模式（基金代码：017905）
             （1）Y类基金份额的申购费
              基金管理人可对Y类基金份额实施申购费用豁免，国泰君安善吾
           养老目标2045五年持有混合发起（FOF） Y 类基金份额不收取申
           购费。
             （2）Y类基金份额的赎回费
              国泰君安善吾养老目标2045五年持有混合发起（FOF）Y 类基
           金份额不收取赎回费。
  （3）Y类基金份额的销售服务费
   国泰君安善吾养老目标2045五年持有混合发起（FOF） Y 类
基金份额不收取销售服务费。
  （4）Y 类基金份额的管理费率和托管费率
   国泰君安善吾养老目标2045五年持有混合发起（FOF）Y 类基
金份额的管理费年费率为0.40%，托管费年费率为 0.075%。
   未来， 如基金管理人对国泰君安善吾养老目标2045五年持有混
合发起（FOF） Y 类基金份额管理费率和托管费率适用的费率进行
调整的，将另行发布公告。
   上述两只基金产品的收益分配方式分两种： 现金分红与红利再
投资， 投资者可选择现金红利或将现金红利自动转为相应类别基金
份额进行再投资；若投资者不选择，Y 类基金份额默认的收益分配方
式是红利再投资。 未来条件允许的情况下，基金管理人可为 Y 类基
金份额提供定期分红等分红方式，具体详见招募说明书或相关公告。
   Y 类基金份额的销售机构参见相关公告或基金管理人网站公
示。 届时，投资人可通过销售机构申购或赎回上述两只基金的 Y 类
基金份额。 基金管理人可根据情况调整销售机构。
   原则上，投资者通过非直销销售网点每笔申购 Y 类基金份额的
最低金额为 1 元（含申购费）；通过管理人官网交易平台申购，每笔
最低金额为 1 元（含申购费）。 实际操作中，以各销售机构的具体规
定为准。
   投资人将当期分配的基金收益再投资时， 不受最低申购金额的
限制。
   三、《基金合同》的修订内容
   基金管理人对上述两只基金产品的《基金合同》中涉及增加 Y
类基金份额类别的相关内容进行了修订。 本项修订对原有基金份额
持有人的利益无实质性不利影响，《基金合同》当事人权利义务关系
也不发生重大变化，根据《基金合同》的约定无需召开基金份额持有
人大会。
  《国泰君安善元稳健养老目标一年持有期混合型发起式基金中
基金（FOF）基金合同》的修订内容详见附件1《国泰君安善元稳健
养老目标一年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）基金合同修
改前后文对照表》。 根据修订的《基金合同》，相应修订《国泰君安善
元稳健养老目标一年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）托管
协议》。
  《国泰君安善吾养老目标日期2045五年持有期混合型发起式基
金中基金（FOF）基金合同》的修订内容详见附件2《国泰君安善吾
养老目标日期2045五年持有期混合型发起式基金中基金 （FOF）基
金合同修改前后文对照表》。 根据修订的《基金合同》，相应修订《国
泰君安善吾养老目标日期2045五年持有期混合型发起式基金中基金
（FOF）托管协议》。
   四、、《国泰君安善元稳健养老目标一年持有期混合型发起式基
金中基金（FOF）招募说明书》、《国泰君安善吾养老目标日期2045
五年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书》及基金
产品资料概要将根据各自的《基金合同》和《托管协议》的内容进行
相应修改，并按规定更新。
   重要提示：
   上述两只基金产品“养老” 的名称不代表收益保障或其他任何
形式的收益承诺，基金不保本，可能发生亏损。
   Y 类基金份额购买等款项来自个人养老金资金账户， 基金份额
赎回等款项转入个人养老金资金账户。 根据相关法律法规和监管机
构的规定， 投资人未达到领取基本养老金年龄或者政策规定的其他
领取条件时不可领取个人养老金。
   此次增加 Y 类基金份额及《基金合同》和《托管协议》的修订，
已履行了规定的程序，符合相关法律法规及《基金合同》的规定。 投
资者可访问本公司网站（www.gtjazg.com）查阅修订后的国泰君
安善吾养老目标日期2045五年持有期混合型发起式基金中基金
（FOF） 及国泰君安善元稳健养老目标一年持有期混合型发起式基
金中基金（FOF）的《基金合同》和《托管协议》全文。 本次修订后的
《基金合同》和《托管协议》将自2023年2月9日起生效。
   投资者可通过以下途径咨询有关详情：
   上海国泰君安证券资产管理有限公司客服电话：95521， 公司网
址：www.gtjazg.com。
   风险提示：
   基金管理人承诺以诚实信用、 勤勉尽责的原则管理和运用基金
资产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。 销售机构根据法
规要求对投资者类别、风险承受能力和基金的风险等级进行划分，并
提出适当性匹配意见。 投资者在投资基金前应认真阅读基金合同、招
募说明书、基金产品资料概要等基金法律文件，全面认识基金产品的
风险收益特征， 在了解产品情况及听取销售机构适当性意见的基础
上，根据自身的风险承受能力、投资期限和投资目标，对基金投资作
出独立决策，选择合适的基金产品。
   特此公告。
                上海国泰君安证券资产管理有限公司
   附件1：《国泰君安善元稳健养老目标一年持有期混合型发起式
     基金中基金（FOF）基金合同修改前后文对照表》
  原基金合
  同涉及修        原基金合同表述                  修订后表述
  改章节
                                一、订立本合同的目的、依据和原则
                                   新增：《个人养老金投资公开募集证券投
                                资基金业务管理暂行规定》
                                   七、除法律法规另有规定或基金合同另有
                                约定外，本基金对于各类基金份额均设置一年
          一、订立本合同的目的、依据和原则      的最短持有期，在最短持有期内基金份额持有
             七、 本基金对于每份基金份额设置   提出赎回申请。 因此，对于基金份额持有人而
  第 一 部 分 一年的最短持有期， 在最短持有期内基    言，存在投资本基金后，一年内无法赎回的风
  前言      金份额持有人不能提出赎回申请， 最短    险。
          持有期届满后可以提出赎回申请。 因此，      新增：
          对于基金份额持有人而言， 存在投资本       八、本基金根据《个人养老金投资公开募
          基金后，一年内无法赎回的风险。       集证券投资基金业务管理暂行规定》,设置了
                                针对个人养老金投资基金业务的Y类基金份
                                额。 关于Y类基金份额在个人养老金相关业务
                                方面的特别安排，如届时有效的法律法规规定
                                另有规定的，从其规定。 基金管理人可针对Y
                                类基金份额的费率作出相关方面的特别安排，
                                届时见基金管理人相关公告。
                                新增：
                                个人身份信息，并与基本养老保险关系关联，
                                记录个人养老金缴费、投资、领取、抵扣和缴纳
                                个人所得税等信息的账户
                                金账户绑定，为参加人提供资金缴存、缴费额
                                度登记、个人养老金产品投资、个人养老金支
                                付、个人所得税税款支付、资金与相关权益信
                                息查询等服务的账户
                                办公厅关于推动个人养老金发展的意见》、
第二部分                            《个人养老金投资公开募集证券投资基金业务
释义                              管理暂行规定》等有关规定通过个人养老金资
                                金账户购买符合规定的基金产品的投资者
                                投资公开募集证券投资基金业务管理暂行规
                                定》要求，本基金针对个人养老金投资基金业
                                务设立单独的份额类别，从而将基金份额分为
                                A类基金份额和Y类基金份额两个类别。 两类
                                基金份额分设不同的基金代码，并分别计算和
                                公布基金份额净值和基金份额累计净值
                                投资基金业务设立的一类基金份额
                                基金业务单独设立的一类基金份额
                                三、基金的运作方式
                                   除法律法规另有规定或基金合同另有约
                                定外，本基金对各类基金份额均设置一年的最
                                短持有期限，即自基金合同生效日（对认购份
                                额而言，下同）或基金份额申购确认日（对申
                                购份额而言，下同）至该日一年后的年度对日
                                的期间内，投资者不能提出赎回申请；该日一
                                年后的年度对日（含当日）之后，投资者可以
                                提出赎回申请。 若该日历年度实际不存在对应
       三、基金的运作方式                日期的， 则顺延至该月最后一日的下一工作
          本基金对每份基金份额设置一年的       日，若该对应日期为非工作日，则顺延至下一
       最短持有期 限， 即 自基 金合 同生 效日   工作日。
       （对认购份额而言，下同）或基金份额申          八、基金份额类别设置
       购确认日（对申购份额而言，下同）至该          根据《个人养老金投资公开募集证券投资
       日一年后的年度对日的期间内， 投资者       基金业务管理暂行规定》要求，本基金针对个
       不能提出赎回申请； 该日一年后的年度       人养老金投资基金业务设立单独的份额类别，
       对日（含当日）之后，投资者可以提出赎       从而将基金份额分为 A 类基金份额和 Y 类基
       回申请。 若该日历年度实际不存在对应       金份额两个类别。 其中，非针对个人养老金投
       日期的， 则顺延至该月最后一日的下一       资基金业务设立的一类基金份额， 称为 A 类
第三部
       工作日，若该对应日期为非工作日，则顺       基金份额；针对个人养老金投资基金业务单独
分基金
       延至下一工作日。                 设立的一类基金份额， 称为 Y 类基金份额，个
的基本
          八、基金份额类别设置            人养老金投资者通过个人养老金资金账户可
 情况
          在不违反法律法规规定、 基金合同      申购本基金 Y 类基金份额。
       的约定且对基金份额持有人利益无实质           Y 类基金份额的申购赎回安排、资金账户
       性不利影响的情况下， 经与基金托管人       管理等事项还应当遵守国家关于个人养老金
       协商一致，基金管理人可增加、减少或调       账户管理的规定。 在向投资人充分披露的情况
       整基金份额类别设置、 暂停某类份额的       下，为鼓励投资人在个人养老金领取期长期领
       销售、 对基金份额分类办法及规则进行       取，基金管理人可设置定期分红、定期支付、定
       调整等，并在调整实施之日前依照《信        额赎回等机制； 基金管理人亦可对运作方式、
       息披露办法》的有关规定在规定媒介上        持有期限、投资策略、估值方法、申赎转换等方
       公告，不需要召开基金份额持有人大会。       面做出其他安排。 具体见更新的招募说明书及
                                相关公告。
                                   本基金 A 类基金份额和 Y 类基金份额分
                                别设置代码，分别计算并公布基金份额净值和
                                基金份额累计净值。 投资者可自行选择申购的
                                基金份额类别。 本基金不同基金份额类别之间
                                不得互相转换。
                                   本基金基金份额类别的具体设置、费率水
                                平等由基金管理人确定，并在招募说明书及基
                                金产品资料概要中列明。
                                二、申购和赎回的开放日及时间
                                   基金管理人不得在基金合同约定之外的
                                日期或者时间办理基金份额的申购、赎回或者
                                转换。 投资人在基金合同约定之外的日期和
                                时间提出申购、赎回或转换申请且登记机构确
                                认接受的，该申购、赎回价格为下一开放日该
     二、申购和赎回的开放日及时间
                                类基金份额申购、赎回的价格。
        基金管理人不得在基金合同约定之
                                   三、申购与赎回的原则
     外的日期或者时间办理基金份额的申
     购、赎回或者转换。 投资人在基金合同
                                请当日的各类基金份额净值为基准进行计算；
     约定之外的日期和时间提出申购、赎回
                                   四、申购与赎回的程序
     或转换申请且登记机构确认接受的，该
     申购、赎回价格为下一开放日基金份额
                                   新增：
     申购、赎回的价格。
                                   除另有规定外，基金管理人、基金销售机
        三、申购与赎回的原则
                                构应当确保 Y 类基金份额购买等款项来自个
                                人养老金资金账户，Y 类基金份额赎回等款项
     格以申请当日的基金份额净值为基准进
                                转入个人养老金资金账户。
     行计算；
                                   六、申购和赎回的价格、费用及其用途
        六、申购和赎回的价格、费用及其用
     途
                                份额，两类基金份额单独设置基金代码，分别
                                计算和公告基金份额净值和基金份额累计净
     到小数点后4位，小数点后第5位四舍五
                                值。 本基金各类基金份额净值的计算均保留
     入，由此产生的收益或损失由基金财产
                                到小数点后4位，小数点后第5位四舍五入，由
     承担。 T日的基金份额净值在T+3日内
                                此产生的收益或损失由基金财产承担。 T日的
     公告。 遇特殊情况，经履行适当程序，可
                                各类基金份额净值在T+3日内公告。 遇特殊
     以适当延迟计算或公告。
                                情况，经履行适当程序，可以适当延迟计算或
                                公告。
     式：本基金申购份额的计算详见《招募
     说明书》。 本基金的申购费率由基金管
                                基金申购份额的计算详见《招募说明书》。 本
     理人决定，并在招募说明书及基金产品
                                基金的申购费率由基金管理人决定，并在招募
     资料概要中列示。 申购的有效份额为净
                                说明书及基金产品资料概要中列示。 申购的
     申购金额除以当日的基金份额净值，有
                                有效份额为净申购金额除以当日的该类基金
     效份额单位为份，上述计算结果均按四
                                份额净值，有效份额单位为份，上述计算结果
     舍五入方法，保留到小数点后2位，由此
                                均按四舍五入方法，保留到小数点后2位，由此
     产生的收益或损失由基金财产承担。
                                产生的收益或损失由基金财产承担。
     基金赎回金额的计算详见《招募说明
                                回金额的计算详见《招募说明书》。 本基金的
     书》。 本基金的赎回费率由基金管理人
                                赎回费率由基金管理人决定，并在招募说明书
     决定，并在招募说明书及基金产品资料
                                及基金产品资料概要中列示。 赎回金额为按
     概要中列示。 赎回金额为按实际确认的
                                实际确认的有效赎回份额乘以当日该类基金
     有效赎回份额乘以当日基金份额净值并
                                份额净值并扣除其他相应的费用，赎回金额单
     扣除其他相应的费用，赎回金额单位为
                                位为元。 上述计算结果均按四舍五入方法，保
     元。 上述计算结果均按四舍五入方法，
                                留到小数点后2位 ，由此产生的收益或损失由
     保留到小数点后2位，由此产生的收益或
                                基金财产承担。
     损失由基金财产承担。
                                投资人承担，主要用于本基金的市场推广、销
     于本基金的市场推广、销售、登记等各项
                                售、登记等各项费用，不列入基金财产。
     费用，不列入基金财产。
                                   七、拒绝或暂停申购的情形
        七、拒绝或暂停申购的情形
                                   发生下列情况时，基金管理人可拒绝或暂
        发生下列情况时，基金管理人可拒
                                停接受投资人就本基金或某一基金份额的申
     绝或暂停接受投资人的申购申请:
                                购申请：
        发生上述第1、2、3、5、6、8、9项暂停
                                   新增：
     申购情形之一且基金管理人决定暂停接
     受投资人申购申请时……
                                金名录的，本基金将暂停接受 Y 类基金份额的
        九、巨额赎回的情形及处理方式
                                申购申请。
第六部分                               发生上述第1、2、3、5、6、8、10项暂停申购
        （2）部分延期赎回：当基金管理人
基金份额                            情形之一且基金管理人决定暂停接受投资人
     认为支付投资人的赎回申请有困难或认
的申购与                            申购申请时……
     为因支付投资人的赎回申请而进行的财
 赎回                                九、巨额赎回的情形及处理方式
     产变现可能会对基金资产净值造成较大
     波动时，基金管理人在当日接受赎回比
                                  （2）部分延期赎回：当基金管理人认为支
     例不低于上一开放日基金总份额的10%
                                付投资人的赎回申请有困难或认为因支付投
     的前提下，可对其余赎回申请延期办理。
                                资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对
     对于当日的赎回申请，应当按单个账户
                                基金资产净值造成较大波动时，基金管理人在
     赎回申请量占赎回申请总量的比例，确
                                当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总
     定当日受理的赎回份额；对于未能赎回
                                份额的10%的前提下，可对其余赎回申请延期
     部分，投资人在提交赎回申请时可以选
                                办理。 对于当日的赎回申请，应当按单个账户
     择延期赎回或取消赎回。 选择延期赎回
                                赎回申请量占赎回申请总量的比例，确定当日
     的，将自动转入下一个开放日继续赎回，
                                受理的赎回份额；对于未能赎回部分，投资人
     直到全部赎回为止；选择取消赎回的，当
                                在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消
     日未获受理的部分赎回申请将被撤销。
                                赎回。 选择延期赎回的，将自动转入下一个开
     延期的赎回申请与下一开放日赎回申请
                                放日继续赎回，直到全部赎回为止；选择取消
     一并处理，无优先权并以下一开放日的
                                赎回的，当日未获受理的部分赎回申请将被撤
     基金份额净值为基础计算赎回金额，以
                                销。 延期的赎回申请与下一开放日赎回申请
     此类推，直到全部赎回为止。 如投资人
                                一并处理，无优先权并以下一开放日的该类基
     在提交赎回申请时未作明确选择，投资
                                金份额净值为基础计算赎回金额，以此类推，
     人未能赎回部分作自动延期赎回处理。
                                直到全部赎回为止。 如投资人在提交赎回申
        （3）在出现巨额赎回时，对于单个
                                请时未作明确选择，投资人未能赎回部分作自
     基金份额持有人当日超过上一开放日基
                                动延期赎回处理。
     金总份额20%以上的赎回申请，基金管
                                  （3）在出现巨额赎回时，对于单个基金份
     理人可以对超过的部分全部进行延期办
                                额持有人当日超过上一开放日基金总份额
       理，具体措施如下：延期的赎回申请将自
       动与下一个开放日赎回申请一并处理，
                              的部分全部进行延期办理，具体措施如下：延
       无优先权并以下一开放日的基金份额净
                              期的赎回申请将自动与下一个开放日赎回申
       值为基础计算赎回金额，以此类推，直到
                              请一并处理，无优先权并以下一开放日的该类
       全部赎回为止。 如该单个基金份额持有
                              基金份额净值为基础计算赎回金额，以此类
       人在提交赎回申请时未作明确选择，未
                              推，直到全部赎回为止。 如该单个基金份额持
       能赎回部分作自动延期赎回处理。 对于
                              有人在提交赎回申请时未作明确选择，未能赎
       此类持有人未超过上述比例的部分，基
                              回部分作自动延期赎回处理。 对于此类持有
       金管理人有权根据前述“  （1）全额赎
                              人未超过上述比例的部分，基金管理人有权根
       回” 或“（2）部分延期赎回” 的方式与
                              据前述“ （1）全额赎回” 或“
                                             （2）部分延期赎
       其他持有人的赎回申请一并办理。 但
                              回” 的方式与其他持有人的赎回申请一并办
       是，如此类持有人在提交赎回申请时选
                              理。 但是，如此类持有人在提交赎回申请时选
       择取消赎回，则其当日未获受理的部分
                              择取消赎回，则其当日未获受理的部分赎回申
       赎回申请将被撤销。
                              请将被撤销。
          十、暂停申购或赎回的公告和重新
                                 十、暂停申购或赎回的公告和重新开放申
       开放申购或赎回的公告
                              购或赎回的公告
       理人应于重新开放日，在规定媒介上刊
                              应于重新开放日，在规定媒介上刊登基金重新
       登基金重新开放申购或赎回公告，并公
                              开放申购或赎回公告，并公布最近1个开放日
       布最近1个开放日的基金份额净值。
                              的各类基金份额净值。
       人可以根据《信息披露办法》的有关规
                              以根据《信息披露办法》的有关规定，最迟于
       定，最迟于重新开放申购或赎回日，在规
                              重新开放申购或赎回日，在规定媒介上刊登基
       定媒介上刊登基金重新开放申购或赎回
                              金重新开放申购或赎回公告，并公布最近1个
       公告，并公布最近1个开放日的基金份额
                              开放日的各类基金份额净值；也可以根据实际
       净值；也可以根据实际情况在暂停公告
                              情况在暂停公告中明确重新开放申购或赎回
       中明确重新开放申购或赎回的时间，届
                              的时间，届时不再另行发布重新开放的公告。
       时不再另行发布重新开放的公告。
                                 十二、基金的非交易过户
                                 新增：
                                 基金管理人、基金销售机构办理Y类基金
                              份额继承等事项的，应当通过份额赎回方式办
                              理，个人养老金相关制度另有规定的除外。 前
                              述业务的办理不受一年持有期限制。
       二、基金托管人
          （二）     基金托管人的权利    二、基金托管人
       与义务                      （二）      基金托管人的权利与义务
第七部分   其他有关规定，基金托管人的义务包括      关规定，基金托管人的义务包括但不限于：
基金合同   但不限于：                    （8）复核、审查基金管理人计算的基金资
当事人及      （8）复核、审查基金管理人计算的    产净值、各类基金份额净值、基金份额申购、赎
权利义务   基金资产净值、基金份额净值、基金份额     回价格；
       申购、赎回价格；                  三、基金份额持有人
          三、基金份额持有人              同一类别每份基金份额具有同等的合法
          每份基金份额具有同等的合法权      权益。
       益。
                         一、召开事由
     一、召开事由
                         范围内且对基金份额持有人利益无实质性不
第八部分    2、在法律法规规定和《基金合同》
                         利影响的前提下，以下情况可由基金管理人和
基金份额 约定的范围内且对基金份额持有人利益
                         基金托管人协商后修改，不需召开基金份额持
持有人大 无实质性不利影响的前提下，以下情况
                         有人大会：
 会   可由基金管理人和基金托管人协商后修
                            新增：
     改，不需召开基金份额持有人大会：
                           （7）对Y类基金份额管理费和托管费实施
                         费率优惠；
      五、估值程序
      闭市后，基金资产净值除以当日基金份           1、各类基金份额的基金份额净值是按照
      额的余额数量计算，精确到0.0001元，小   每个估值日闭市后，各类基金资产净值除以当
      数点后第5位四舍五入。 基金管理人可      日该类基金份额的余额数量计算，均精确到
      以设立大额赎回情形下的净值精度应急       0.0001元，小数点后第5位四舍五入。 基金管
      调整机制。 国家另有规定的，从其规定。     理人可以设立大额赎回情形下的净值精度应
      个工作日对该估值日基金资产估值。 但          2、基金管理人应每个估值日后第二个工
      基金管理人根据法律法规或基金合同的       作日对该估值日基金资产估值。 但基金管理
      规定暂停估值时除外。 基金管理人应于      人根据法律法规或基金合同的规定暂停估值
      每个估值日后第二个工作日对该估值日       时除外。 基金管理人应于每个估值日后第二
      基金资产估值后，将基金份额净值结果       个工作日对该估值日基金资产估值后，将各类
      发送基金托管人，经基金托管人复核无       基金份额净值结果发送基金托管人，经基金托
      误后，由基金管理人对外公布。          管人复核无误后，由基金管理人对外公布。
         六、估值错误的处理                六、估值错误的处理
         基金管理人和基金托管人将采取必          基金管理人和基金托管人将采取必要、适
      要、适当、合理的措施确保基金资产估值      当、合理的措施确保基金资产估值的准确性、
第十四部
      的准确性、及时性。 当基金份额净值小      及时性。 当任一类基金份额净值小数点后4位
分 基金资
      数点后4位以内(含第4位)发生估值错误     以内(含第4位)发生估值错误时，视为该类基金
 产估值
      时，视为基金份额净值错误。           份额净值错误。
      法如下：                    下：
        （2）错误偏差达到或超过基金份额          （2）各类基金份额的基金份额净值计算
      净值的0.25%时，基金管理人应当通报基    错误偏差达到或超过该类基金份额净值的
      金托管人并报中国证监会备案；错误偏       0.25%时，基金管理人应当通报基金托管人并
      差达到或超过基金份额净值的0.5%时，     报中国证监会备案；错误偏差达到或超过该类
      基金管理人应当公告，并报中国证监会       基金份额净值的0.5%时，基金管理人应当公
      备案。                     告，并报中国证监会备案。
         八、基金净值的确认                八、基金净值的确认
         基金资产净值和基金份额净值由基          基金资产净值和各类基金份额净值由基
      金管理人负责计算，基金托管人负责进       金管理人负责计算，基金托管人负责进行复
      行复核。 基金管理人应于每个估值日计      核。 基金管理人应于每个估值日计算基金资
      算基金资产净值和基金份额净值并发送       产净值和各类基金份额净值并发送给基金托
      给基金托管人。 基金托管人对净值计算      管人。 基金托管人对净值计算结果复核确认
      结果复核确认后发送给基金管理人，由       后发送给基金管理人，由基金管理人按法律法
      基金管理人按法律法规规定及基金合同       规规定及基金合同约定对基金净值予以公布。
      约定对基金净值予以公布。
                        二、基金费用计提方法、计提标准和支付方式
                           新增：
第十五部
     二、基金费用计提方法、计提标准和支付    3、基金管理人可对 Y 类基金份额的管理
分基金费
     方式                 费、托管费实施一定的费率优惠， 具体费率实
用与税收
                        施标准参见招募说明书、基金产品资料概要和
                        /或届时发布的相关公告。
                              三、基金收益分配原则
     三、基金收益分配原则                  2、本基金的收益分配方式分两种：现金分
     金分红与红利再投资，投资者可选择现        现金红利自动转为相应类别的基金份额进行
     金红利或将现金红利自动转为基金份额        再投资；若投资者不选择，A 类基金份额默认
     进行再投资；若投资者不选择，本基金默       的收益分配方式是现金分红； Y类基金份额默
     认的收益分配方式是现金分红；           认的收益分配方式是红利再投资；
     能低于面值，即基金收益分配基准日的        能低于面值，即基金收益分配基准日的各类基
第十六部
     基金份额净值减去每单位基金份额收益        金份额净值减去每单位该类基金份额收益分
分基金的
     分配金额后不能低于面值；             配金额后不能低于面值；
收益与分
 配
        六、基金收益分配中发生的费用        等分配权；
        基金收益分配时所发生的银行转账          六、基金收益分配中发生的费用
     或其他手续费用由投资者自行承担。 当          基金收益分配时所发生的银行转账或其
     投资者的现金红利小于一定金额，不足        他手续费用由投资者自行承担。 当投资者的
     以支付银行转账或其他手续费用时，登        现金红利小于一定金额，不足以支付银行转账
     记机构可将基金份额持有人的现金红利        或其他手续费用时，登记机构可将基金份额持
     自动转为基金份额。 红利再投资的计算       有人的现金红利自动转为相应类别的基金份
     方法，依照业务规则执行。             额。 红利再投资的计算方法，依照业务规则执
                              行。
      五、公开披露的基金信息
         (四)基金净值信息            五、公开披露的基金信息
        《基金合同》生效后，在开始办理基         (四)基金净值信息
      金份额申购或者赎回前，基金管理人应         《基金合同》生效后，在开始办理基金份
      当至少每周在规定网站披露一次基金份       额申购或者赎回前，基金管理人应当至少每周
      额净值和基金份额累计净值。           在规定网站披露一次各类基金份额净值和基
         在开始办理基金份额申购或者赎回      金份额累计净值。
      后，基金管理人应当在不晚于每个开放          在开始办理基金份额申购或者赎回后，基
      日后的第3个工作日，通过规定网站、基      金管理人应当在不晚于每个开放日后的第3个
      金份额销售机构网站或者营业网点披露       工作日，通过规定网站、基金份额销售机构网
      开放日的基金份额净值和基金份额累计       站或者营业网点披露开放日的各类基金份额
      净值。                     净值和基金份额累计净值。
         基金管理人应当在不晚于半年度和         基金管理人应当在不晚于半年度和年度
      年度最后一日后的第3个工作日，在规定      最后一日后的第3个工作日，在规定网站披露
      网站披露半年度和年度最后一日的基金       半年度和年度最后一日的各类基金份额净值
第十八部 份额净值和基金份额累计净值。           和基金份额累计净值。
分基金的     (七)临时报告                 (七)临时报告
信息披露。    前款所称重大事件，是指可能对基         前款所称重大事件，是指可能对基金份额
      金份额持有人权益或者基金份额的价格       持有人权益或者基金份额的价格产生重大影
      产生重大影响的下列事件：            响的下列事件：
        份额净值百分之零点五；            基金份额净值百分之零点五；
        或重新接受申购、赎回申请；          购、赎回申请或重新接受申购、赎回申请；
           六、信息披露事务管理             六、信息披露事务管理
           基金托管人应当按照相关法律法         基金托管人应当按照相关法律法规、中国
        规、中国证监会的规定和《基金合同》的     证监会的规定和《基金合同》的约定，对基金
        约定，对基金管理人编制的基金资产净      管理人编制的基金资产净值、各类基金份额净
        值、基金份额净值、基金份额申购赎回价     值、基金份额申购赎回价格、定期报告、更新的
        格、定期报告、更新的招募说明书、基金     招募说明书、基金产品资料概要、基金清算报
        产品资料概要、基金清算报告等公开披      告等公开披露的相关基金信息进行复核、审
        露的相关基金信息进行复核、审查，并向     查，并向基金管理人进行书面或电子确认。
        基金管理人进行书面或电子确认。
  附件2：《国泰君安善吾养老目标日期2045五年持有期混合型发
起式基金中基金（FOF）基金合同修改前后文对照表》
 原基金合
 同涉及修        原基金合同表述                    修订后表述
 改章节
                            一、订立本基金合同的目的、依据和原则
                               新增：《个人养老金投资公开募集证券投
                            资基金业务管理暂行规定》
                               七、除法律法规另有规定或基金合同另有
                            约定外，本基金对各类基金份额均设置五年的
         一、订立本基金合同的目的、依据和原则 最短持有期，在最短持有期内基金份额持有人
            七、本基金对每份基金份额设置五 出赎回申请。 因此，对于基金份额持有人而
 第 一 部 分 年的最短持有期，在最短持有期内基金 言，存在投资本基金后，五年内无法赎回的风
 前言      份额持有人不能提出赎回申请，最短持 险。
         有期届满后可以提出赎回申请。 因此，    新增：
         对于基金份额持有人而言，存在投资本     九、本基金根据《个人养老金投资公开募
         基金后，五年内无法赎回的风险。    集证券投资基金业务管理暂行规定》，设置了
                            针对个人养老金投资基金业务的Y类基金份
                            额。 关于Y类基金份额在个人养老金相关业务
                            方面的特别安排，如届时有效的法律法规规定
                            另有规定的，从其规定。 基金管理人可针对Y
                            类基金份额的费率作出相关方面的特别安排，
                            届时见基金管理人相关公告。
                               新增：
                               个人身份信息，并与基本养老保险关系关联，
                               记录个人养老金缴费、投资、领取、抵扣和缴纳
                               个人所得税等信息的账户
                               金账户绑定，为参加人提供资金缴存、缴费额
                               度登记、个人养老金产品投资、个人养老金支
                               付、个人所得税税款支付、资金与相关权益信
                               息查询等服务的账户
                               办公厅关于推动个人养老金发展的意见》、
 第二部分                          《个人养老金投资公开募集证券投资基金业务
 释义                            管理暂行规定》等有关规定通过个人养老金资
                               金账户购买符合规定的基金产品的投资者
                               投资公开募集证券投资基金业务管理暂行规
                               定》要求，本基金针对个人养老金投资基金业
                               务设立单独的份额类别，从而将基金份额分为
                               A类基金份额和Y类基金份额两个类别。 两类
                               基金份额分设不同的基金代码，并分别计算和
                               公布基金份额净值和基金份额累计净值
                               投资基金业务设立的一类基金份额
                               基金业务单独设立的一类基金份额
                               三、基金的运作方式
                                  契约型开放式
                               前（含该日），除法律法规另有规定或基金合
                               同另有约定外，本基金对各类基金份额设置五
                               年的最短持有期限，即自基金合同生效日（对
                               认购份额而言，下同）或基金份额申购确认日
                               （对申购份额而言，下同）至该日五年后的年
                               度对日的期间内， 投资者不能提出赎回申请；
                               该日五年后的年度对日（含当日）之后，投资
                               者可以提出赎回申请。 若该日历年度实际不存
                               在对应日期的，则顺延至该月最后一日的下一
                               工作日，若该对应日期为非工作日，则顺延至
                               下一工作日。
        三、基金的运作方式
                                  九、基金份额类别设置
           契约型开放式
                                   新增：根据《个人养老金投资公开募集证
                                券投资基金业务管理暂行规定》要求，本基金
      日）之前（含该日），本基金对每份基金
                                针对个人养老金投资基金业务设立单独的份
      份额设置五年的最短持有期限， 即自基
                                额类别， 从而将基金份额分为 A 类基金份额
      金合同生效日（对认购份额而言，下同）
                                和 Y 类基金份额两个类别。 其中，非针对个人
第三部   或基金份额申购确认日（对申购份额而
                                养老金投资基金业务设立的一类基金份额，称
分基金   言，下同）至该日五年后的年度对日的
                                为 A 类基金份额； 针对个人养老金投资基金
的基本   期间内，投资者不能提出赎回申请；该日
                                业务单独设立的一类基金份额，称为 Y 类基金
 情况   五年后的年度对日（含当日）之后，投资
                                份额，个人养老金投资者通过个人养老金资金
      者可以提出赎回申请。 若该日历年度实
                                账户可申购本基金 Y 类基金份额。
      际不存在对应日期的， 则顺延至该月最
                                   Y 类基金份额的申购赎回安排、资金账户
      后一日的下一工作日， 若该对应日期为
                                管理等事项还应当遵守国家关于个人养老金
      非工作日，则顺延至下一工作日。
                                账户 管理的规定。 在向投资人充分披露的情
        九、基金份额类别设置
                                况下，为鼓励投资人在个人养老金领取期长期
                                领取，基金管理人可设置定期分红、定期支付、
                                定额赎回等机制； 基金管理人亦可对运作方
                                式、持有期限、投资策略、估值方法、申赎转换
                                等方面做出其他安排。 具体见更新的招募说明
                                书及相关公告。
                                   本基金 A 类基金份额和 Y 类基金份额分
                                别设置代码，分别计算并公布基金份额净值和
                                基金份额累计净值。 投资者可自行选择申购的
                                基金份额类别。 本基金不同基金份额类别之间
                                不得互相转换。
                                   本基金基金份额类别的具体设置、费率水
                                平等由基金管理人确定，并在招募说明书及基
                                金产品资料概要中列明。
                            二、申购和赎回的开放日及时间
                               在目标日期（即2045年12月31日）之前
                            （含该日），除法律法规另有规定或基金合同
 二、申购和赎回的开放日及时间
                            另有约定外，本基金对投资者认购或申购的各
                            类基金份额设定五年最短持有期限，在最短持
 间
                            有期限内，基金管理人对投资者的相应基金份
    在目标日期（即2045年12月31日）
                            额不办理赎回业务。 具体业务办理时间在开
 之前（含该日），本基金对投资者认购或
                            放赎回业务的公告中规定。
 申购的每份基金份额设定五年最短持有
                               ……
 期限，在最短持有期限内，基金管理人对
                               基金管理人不得在基金合同约定之外的
 投资者的相应基金份额不办理赎回业
                            日期或者时间办理基金份额的申购、赎回或者
 务。 具体业务办理时间在开放赎回业务
                            转换。 投资人在基金合同约定之外的日期和
 的公告中规定。
                            时间提出申购、赎回或转换申请且登记机构确
    ……
                            认接受的，该申购、赎回价格为下一开放日该
    基金管理人不得在基金合同约定之
                            类基金份额申购、赎回的价格。
 外的日期或者时间办理基金份额的申
                               三、申购与赎回的原则
 购、赎回或者转换。 投资人在基金合同
 约定之外的日期和时间提出申购、赎回
                            请当日的各类基金份额净值为基准进行计算；
 或转换申请且登记机构确认接受的，该
                               四、申购与赎回的程序
 申购、赎回价格为下一开放日基金份额
 申购、赎回的价格。
                               新增：除另有规定外，基金管理人、基金销
    三、申购与赎回的原则
                            售机构应当确保 Y 类基金份额购买等款项来
                            自个人养老金资金账户，Y 类基金份额赎回等
 格以申请当日的基金份额净值为基准进
                            款项转入个人养老金资金账户。
 行计算；
                               六、申购和赎回的价格、费用及其用途
    四、申购与赎回的程序
                            份额，两类基金份额单独设置基金代码，分别
    六、申购和赎回的价格、费用及其用
                            计算和公告基金份额净值和基金份额累计净
 途
                            值。 本基金各类基金份额净值的计算，均保留
                            到小数点后4位，小数点后第5位四舍五入，由
 小数点后4位，小数点后第5位四舍五入，
                            此产生的收益或损失由基金财产承担。 T日各
 由此产生的收益或损失由基金财产承
                            类基金份额净值在T+3日内公告。 遇特殊情
 担。 T日的基金份额净值在T+3日内公
                            况，经履行适当程序，可以适当延迟计算或公
 告。 遇特殊情况，经履行适当程序，可以
                            告。 ……
 适当延迟计算或公告。 ……
                                基金申购份额的计算详见《招募说明书》。 本
     式：本基金申购份额的计算详见《招募
                                基金的申购费率由基金管理人决定，并在招募
     说明书》。 本基金的申购费率由基金管
                                说明书及基金产品资料概要中列示。 申购的
     理人决定，并在招募说明书及基金产品
                                有效份额为净申购金额除以当日的该类基金
     资料概要中列示。 申购的有效份额为净
                                份额净值，有效份额单位为份，上述计算结果
     申购金额除以当日的基金份额净值，有
                                均按四舍五入方法，保留到小数点后2位，由此
     效份额单位为份，上述计算结果均按四
                                产生的收益或损失由基金财产承担。
     舍五入方法，保留到小数点后2位，由此
     产生的收益或损失由基金财产承担。
                                回金额的计算详见《招募说明书》。 本基金的
                                赎回费率由基金管理人决定，并在招募说明书
     基金赎回金额的计算详见《招募说明
                                及基金产品资料概要中列示。 赎回金额为按
     书》。 本基金的赎回费率由基金管理人
                                实际确认的有效赎回份额乘以当日该类基金
第六部分 决定，并在招募说明书及基金产品资料
                                份额净值并扣除其他相应的费用，赎回金额单
基金份额 概要中列示。 赎回金额为按实际确认的
                                位为元。 上述计算结果均按四舍五入方法，保
的申购与 有效赎回份额乘以当日基金份额净值并
                                留到小数点后2位，由此产生的收益或损失由
 赎回  扣除其他相应的费用，赎回金额单位为
                                基金财产承担。
     元。 上述计算结果均按四舍五入方法，
     保留到小数点后2位，由此产生的收益或
                                投资人承担，主要用于本基金的市场推广、销
     损失由基金财产承担。
                                售、登记等各项费用，不列入基金财产。
                                   七、拒绝或暂停申购的情形
     于本基金的市场推广、销售、登记等各项
                                   发生下列情况时，基金管理人可拒绝或暂
     费用，不列入基金财产。
                                停接受投资人就本基金或某类基金份额的申
        七、拒绝或暂停申购的情形
                                购申请：
        发生下列情况时，基金管理人可拒
                                   新增：10、本基金被监管机构移出个人养
     绝或暂停接受投资人的申购申请：
                                老金基金名录的，本基金将暂停接受 Y 类基金
        发生上述第1、2、3、5、6、9、10项暂
                                份额的申购申请；
     停申购情形之一且基金管理人决定暂停
                                   发生上述第1、2、3、5、6、9、11项暂停申购
     接受投资人申购申请时，基金管理人应
                                情形之一且基金管理人决定暂停接受投资人
     当根据有关规定在规定媒介上刊登暂停
                                申购申请时，基金管理人应当根据有关规定在
     申购公告。 ……
                                规定媒介上刊登暂停申购公告。 ……
        九、巨额赎回的情形及处理方式
                                   九、巨额赎回的情形及处理方式
        （2）部分延期赎回：……延期的赎
                                   （2）部分延期赎回：……延期的赎回申请
     回申请与下一开放日赎回申请一并处
                                与下一开放日赎回申请一并处理，无优先权并
     理，无优先权并以下一开放日的基金份
                                以下一开放日的该类基金份额净值为基础计
     额净值为基础计算赎回金额，以此类推 ，
                                算赎回金额，以此类推，直到全部赎回为止。
     直到全部赎回为止。 ……
                                ……
        （3）在出现巨额赎回时，对于单个
                                   （3）在出现巨额赎回时，对于单个基金份
     基金份额持有人当日超过上一开放日基
                                额持有人当日超过上一开放日基金总份额
     金总份额20%以上的赎回申请，基金管
     理人可以对超过的部分全部进行延期办
                                的部分全部进行延期办理，具体措施如下：延
     理，具体措施如下：延期的赎回申请将自
                                期的赎回申请将自动与下一个开放日赎回申
     动与下一个开放日赎回申请一并处理，
                                请一并处理，无优先权并以下一开放日的该类
     无优先权并以下一开放日的基金份额净
                                基金份额净值为基础计算赎回金额，以此类
     值为基础计算赎回金额，以此类推，直到
                                推，直到全部赎回为止。 ……
     全部赎回为止。 ……
                                   十、暂停申购或赎回的公告和重新开放申
        十、暂停申购或赎回的公告和重新
                                购或赎回的公告
     开放申购或赎回的公告
                                应于重新开放日，在规定媒介上刊登基金重新
     理人应于重新开放日，在规定媒介上刊
                                开放申购或赎回公告，并公布最近1个开放日
     登基金重新开放申购或赎回公告，并公
                                的各类基金份额净值。
     布最近1个开放日的基金份额净值。
                                以根据《信息披露办法》的有关规定，最迟于
     人可以根据《信息披露办法》的有关规
                                重新开放申购或赎回日，在规定媒介上刊登基
     定，最迟于重新开放申购或赎回日，在规
                                金重新开放申购或赎回公告，并公布最近1个
     定媒介上刊登基金重新开放申购或赎回
                                开放日的各类基金份额净值；也可以根据实际
     公告，并公布最近1个开放日的基金份额
                                情况在暂停公告中明确重新开放申购或赎回
     净值；也可以根据实际情况在暂停公告
                                的时间，届时不再另行发布重新开放的公告。
     中明确重新开放申购或赎回的时间，届
                                   十二、基金的非交易过户
     时不再另行发布重新开放的公告。
                                   新增：
        十二、基金的非交易过户
                                   基金管理人、基金销售机构办理 Y 类基金
                                份额继承等事项的，应当通过份额赎回方式办
                                理，个人养老金相关制度另有规定的除外。 前
                                述业务的办理不受五年持有期限制。
第七部分 三、基金份额持有人          三、基金份额持有人
基金合同    除法律法规另有规定或本基金合同    除法律法规另有规定或本基金合同另有
当事人及 另有约定外，每份基金份额具有同等的 约定外，同一类别每份基金份额具有同等的合
权利义务 合法权益。              法权益。
                                一、召开事由
     一、召开事由                        2、在法律法规规定和《基金合同》约定的
第八部分    2、在法律法规规定和《基金合同》        范围内且对基金份额持有人利益无实质性不
基金份额 约定的范围内且对基金份额持有人利益          利影响的前提下，以下情况可由基金管理人和
持有人大 无实质性不利影响的前提下，以下情况          基金托管人协商后修改，不需召开基金份额持
 会   可由基金管理人和基金托管人协商后修          有人大会：
     改，不需召开基金份额持有人大会：              新增：（7）对Y类基金份额管理费和托管
                                费实施费率优惠；
      五、估值程序
                              五、估值程序
      日，基金资产净值除以估值日基金份额
      的余额数量计算，精确到0.0001元，小数
                              日，各类基金资产净值除以估值日该类基金份
      点后第5位四舍五入。 基金管理人可以
                              额的余额数量计算，精确到0.0001元，小数点
      设立大额赎回情形下的净值精度应急调
                              后第5位四舍五入。 基金管理人可以设立大额
      整机制。 国家另有规定的，从其规定。
                              赎回情形下的净值精度应急调整机制。 国家
                              另有规定的，从其规定。
      个工作日对该估值日基金资产估值。 但
      基金管理人根据法律法规或基金合同的
                              作日对该估值日基金资产估值。 但基金管理
      规定暂停估值时除外。 基金管理人应于
                              人根据法律法规或基金合同的规定暂停估值
      每个估值日后第二个工作日对该估值日
                              时除外。 基金管理人应于每个估值日后第二
      基金资产估值后，将基金份额净值结果
                              个工作日对该估值日基金资产估值后，将各类
      发送基金托管人，经基金托管人复核无
                              基金份额净值结果发送基金托管人，经基金托
      误后，由基金管理人对外公布。
                              管人复核无误后，由基金管理人对外公布。
         .
                                  六、估值错误的处理
         六、估值错误的处理
                              下：
第十五部 法如下：
                                  （1）任一类基金份额净值计算出现错误
分 基金资    （1）基金份额净值计算出现错误
                              时，基金管理人应当立即予以纠正，通报基金
 产估值 时，基金管理人应当立即予以纠正，通报
                              托管人，并采取合理的措施防止损失进一步扩
      基金托管人，并采取合理的措施防止损
                              大。
      失进一步扩大。
                                  （2）各类基金份额的基金份额净值计算
         （2）错误偏差达到或超过基金份额
                              错误偏差达到或超过该类基金份额净值的
      净值的0.25%时，基金管理人应当通报基
      金托管人并报中国证监会备案；错误偏
                              报中国证监会备案；错误偏差达到或超过该类
      差达到或超过基金份额净值的0.5%时，
                              基金份额净值的0.5%时，基金管理人应当公
      基金管理人应当公告，并报中国证监会
                              告，并报中国证监会备案。
      备案。
                                  八、基金净值的确认
         八、基金净值的确认
                                  基金资产净值和各类基金份额净值由基
         基金资产净值和基金份额净值由基
                              金管理人负责计算，基金托管人负责进行复
      金管理人负责计算，基金托管人负责进
                              核。 基金管理人应于每个估值日后第二个工
      行复核。 基金管理人应于每个估值日后
                              作日计算该估值日基金资产净值和各类基金
      第二个工作日计算该估值日基金资产净
                              份额净值并发送给基金托管人。 基金托管人
      值和基金份额净值并发送给基金托管
                              对净值计算结果复核确认后发送给基金管理
      人。 基金托管人对净值计算结果复核确
                              人，由基金管理人按法律法规规定及基金合同
      认后发送给基金管理人，由基金管理人
                              约定对基金净值予以公布。
      按法律法规规定及基金合同约定对基金
      净值予以公布。
                        二、基金费用计提方法、计提标准和支付方式
                           新增：
第十六部
     二、基金费用计提方法、计提标准和支付    3、基金管理人可对 Y 类基金份额的管理
分基金费
     方式                 费、托管费实施一定的费率优惠， 具体费率实
用与税收
                        施标准参见招募说明书、基金产品资料概要和
                        /或届时发布的相关公告。
                              三、基金收益分配原则
     三、基金收益分配原则                  2、本基金的收益分配方式分两种：现金分
     金分红与红利再投资，投资者可选择现        现金红利自动转为相应类别的基金份额进行
     金红利或将现金红利自动转为基金份额        再投资；若投资者不选择，A类基金份额默认
     进行再投资；若投资者不选择，本基金默       的收益分配方式是现金分红；Y 类基金份额默
     认的收益分配方式是现金分红；           认的收益分配方式是红利再投资；
     能低于面值，即基金收益分配基准日的        能低于面值，即基金收益分配基准日的各类基
第十七部
     基金份额净值减去每单位基金份额收益        金份额净值减去每单位基金份额收益分配金
分基金的
     分配金额后不能低于面值；             额后不能低于面值；
收益与分
 配
        六、基金收益分配中发生的费用        等分配权；
        基金收益分配时所发生的银行转账          六、基金收益分配中发生的费用
     或其他手续费用由投资者自行承担。 当          基金收益分配时所发生的银行转账或其
     投资者的现金红利小于一定金额，不足        他手续费用由投资者自行承担。 当投资者的
     以支付银行转账或其他手续费用时，登        现金红利小于一定金额，不足以支付银行转账
     记机构可将基金份额持有人的现金红利        或其他手续费用时，登记机构可将基金份额持
     自动转为基金份额。 红利再投资的计算       有人的现金红利自动转为相应类别的基金份
     方法，依照业务规则执行。             额。 红利再投资的计算方法，依照业务规则执
                              行。
     五、公开披露的基金信息
       （四）基金净值信息              五、公开披露的基金信息
       《基金合同》生效后，在开始办理基         （四）基金净值信息
     金份额申购或者赎回前，基金管理人应          《基金合同》生效后，在开始办理基金份
     当至少每周在规定网站披露一次基金份        额申购或者赎回前，基金管理人应当至少每周
     额净值和基金份额累计净值。            在规定网站披露一次各类基金份额净值和基
        在开始办理基金份额申购或者赎回       金份额累计净值。
     后，基金管理人应当在不晚于每个开放           在开始办理基金份额申购或者赎回后，基
     日后的第3个工作日，通过规定网站、基       金管理人应当在不晚于每个开放日后的第3个
     金份额销售机构网站或者营业网点披露        工作日，通过规定网站、基金份额销售机构网
     开放日的基金份额净值和基金份额累计        站或者营业网点披露开放日的各类基金份额
     净值。                      净值和基金份额累计净值。
        基金管理人应当在不晚于半年度和          基金管理人应当在不晚于半年度和年度
     年度最后一日后的第3个工作日，在规定       最后一日后的第3个工作日，在规定网站披露
第十九部
     网站披露半年度和年度最后一日的基金        半年度和年度最后一日的各类基金份额净值
分基金的
     份额净值和基金份额累计净值。           和基金份额累计净值。
信息披露
       （七）临时报告                  （七）临时报告
     份额净值百分之零点五；              基金份额净值百分之零点五；
     或重新接受申购、赎回申请；            购、赎回申请或重新接受申购、赎回申请；
        六、信息披露事务管理               六、信息披露事务管理
        基金托管人应当按照相关法律法           基金托管人应当按照相关法律法规、中国
     规、中国证监会的规定和《基金合同》的       证监会的规定和《基金合同》的约定，对基金
     约定，对基金管理人编制的基金资产净        管理人编制的基金资产净值、各类基金份额净
     值、基金份额净值、基金份额申购赎回价       值、基金份额申购赎回价格、定期报告、更新的
     格、定期报告、更新的招募说明书、基金       招募说明书、基金产品资料概要、基金清算报
     产品资料概要、基金清算报告等公开披        告等公开披露的相关基金信息进行复核、审
     露的相关基金信息进行复核、审查，并向       查，并向基金管理人进行书面或电子确认。
     基金管理人进行书面或电子确认。

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