德邦德利A: 德邦德利货币市场基金(德邦德利货币A份额)基金产品资料概要更新

          德邦德利货币市场基金（德邦德利货币 A 份额）
                        基金产品资料概要更新
                                              编制日期：2024 年 7 月 17 日
                       送出日期：2024 年 7 月 19 日
          本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。
          作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。
一、产品概况
基金简称      德邦德利货币               基金代码            000300
下属基金简称    德邦德利货币 A             下属基金交易代码        000300
                                               中国民生银行股份有限公
基金管理人     德邦基金管理有限公司           基金托管人
                                               司
                               上市交易所及上市日
基金合同生效日   2013 年 9 月 16 日                      -
                               期
基金类型      货币市场基金               交易币种            人民币
运作方式      普通开放式                开放频率            工作日开放
                               开始担任本基金基金
基金经理      张晶                   经理的日期
                               证券从业日期          2016 年 3 月 22 日
                               开始担任本基金基金
基金经理      欧阳帆                  经理的日期
                               证券从业日期          2019 年 7 月 9 日
二、基金投资与净值表现
(一) 投资目标与投资策略
投资者可阅读《德邦德利货币市场基金招募说明书》及其更新中“第九部分 基金的投资”了解详细情况。
          在保持基金资产的低风险和高流动性的前提下，力求实现超过业绩比较基准的投资回
投资目标
          报。
投资范围      持证券；
          如法律法规或监管机构以后允许货币市场基金投资其他品种，基金管理人在履行适当
          程序后，可以将其纳入投资范围。
          本基金在保持组合高度流动性的前提下，结合对国内外宏观经济运行、金融市场运行、
          资金流动格局、货币市场收益率曲线形态等各方面的分析，合理安排组合期限结构，
主要投资策略
          积极选择投资工具，采取主动性的投资策略和精细化的操作手法，发现和捕捉市场的
          机会，实现基金的投资目标。
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业绩比较基准    七天通知存款利率(税后)
          本基金为货币市场基金，是证券投资基金中的低风险品种。本基金的预期风险和预期
风险收益特征
          收益低于股票型基金、混合型基金、债券型基金。
(二) 投资组合资产配置图表/区域配置图表
(三) 最近十年基金每年的净值收益率及与同期业绩比较基准的比较图
注：1.基金合同生效当年按实际期限计算，不按整个自然年度折算。
三、投资本基金涉及的费用
(一) 基金销售相关费用
以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取：
           份额（S）或金额（M）
  费用类型                               收费方式/费率      备注
             /持有期限（N）
   申购费
         不收取申购费用
 （前收费）
 赎回费     不收取赎回费用
注：除法律法规另有规定或基金合同另有约定外，本基金不收取申购费用和赎回费用，但是出现以下情形：
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国债、中央银行票据、政策性金融债券以及 5 个交易日内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计
低于 10%且偏离度为负时；
融债券以及 5 个交易日内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计低于 5%且偏离度为负时；
  为确保基金平稳运作，避免诱发系统性风险，基金管理人应当对当日单个基金份额持有人申请赎回基金
份额超过基金总份额的 1%以上的赎回申请（超过基金总份额 1%以上的部分）征收 1%的强制赎回费用，并将
上述赎回费用全额计入基金资产。基金管理人与基金托管人协商确认上述做法无益于基金利益最大化的情
形除外。
(二) 基金运作相关费用
以下费用将从基金资产中扣除：
 费 用 类
            收费方式/年费率或金额                        收取方
 别
管理费              0.33%                    基金管理人和销售机构
托管费              0.05%                       基金托管人
销 售 服
务费
审 计 费
用
信 息 披
露费
      《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、诉讼费和仲裁费，基金份额持有人大会
其 他 费 费用，基金的证券、期货交易费用及因基金投资产生的费用等，基金的银行汇划费用，基金的
用     账户开户及维护费用，按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他
      费用。
注：1、对于由 B 类基金份额降级为 A 类基金份额的基金份额持有人，年销售服务费率应自其降级后的下一
个工作日起适用 A 类基金份额的费率。对于由 A 类基金份额升级为 B 类基金份额的基金份额持有人，年销
售服务费率应自其升级后的下一个工作日起享受 B 类基金份额的费率。
金额以基金定期报告披露为准。
(三) 基金运作综合费用测算
   若投资者认购/申购本基金份额，在持有期间，投资者需支出的运作费率如下表：
                     德邦德利货币 A
                                  基金运作综合费率（年化）
持有期间              0.65%
注：基金管理费率、托管费率、销售服务费率（若有）为基金现行费率，其他运作费用以最近一次基金年报
披露的相关数据为基准测算。
四、风险揭示与重要提示
(一) 风险揭示
   本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。
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   投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。
货币市场利率的波动影响基金的再投资收益，另一方面，在为应付基金赎回而卖出证券的情况下，证券交易
量不足可能使基金面临流动性风险，而货币市场利率的波动也会影响证券公允价值的变动及其交易价格的
波动，从而影响基金的收益水平。因此，本基金可能面临较高流动性风险以及货币市场利率波动的系统性风
险。
基金总份额 50%，且本基金投资组合中现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及 5 个交易日内到期
的其他金融工具占基金资产净值的比例合计低于 10%且偏离度为负时，或在满足相关流动性风险管理要求的
前提下，当本基金持有的现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及 5 个交易日内到期的其他金融工
具占基金资产净值的比例合计低于 5%且偏离度为负时，对当日单个基金份额持有人申请赎回基金份额超过
基金总份额的 1%以上的赎回申请（超过基金总份额 1%以上的部分），该基金份额持有人可能面临被征收 1%
的强制赎回费用的风险，上述赎回费用全额计入基金财产。此外，单个基金份额持有人在单个开放日申请赎
回基金份额超过上一开放日基金总份额 20%以上的，该基金份额持有人可能面临延期办理部分赎回申请的风
险。
(二) 重要提示
   中国证监会对本基金募集的注册 ，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表
明投资于本基金没有风险。
   基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，
也不保证最低收益。
   基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。
   基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息发生变更的，基
金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后，如需及时、准确获取
基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。
五、其他资料查询方式
  以下资料详见基金管理人网站[网址：www.dbfund.com.cn][客服热线：021-36034888/400-821-7788（免
长途电话费）]
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