工银强债A: 工银瑞信增强收益债券型证券投资基金(A类份额)基金产品资料概要更新

          工银瑞信增强收益债券型证券投资基金（A 类份额）
                            基金产品资料概要更新
                                               编制日期：2024 年 7 月 22 日
                        送出日期：2024 年 7 月 24 日
          本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。
          作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。
一、产品概况
基金简称      工银增强收益债券              基金代码            485105
下属基金简称    工银增强收益债券 A            下属基金交易代码        485105
下属基金前端交
易代码
基金管理人     工银瑞信基金管理有限公司          基金托管人           中国建设银行股份有限公司
基金合同生效日   2007 年 5 月 11 日       上市交易所及上市日期      -
基金类型      债券型                   交易币种            人民币
运作方式      普通开放式                 开放频率            每个开放日
                                开始担任本基金基金经
基金经理      陈涵                    理的日期
                                证券从业日期          2011 年 7 月 15 日
二、基金投资与净值表现
(一) 投资目标与投资策略
本基金的投资安排，请阅读本基金《招募说明书》“基金的投资”章节了解详细情况。
          在控制风险与保持资产流动性的基础上，力争基金资产波动性低于业绩比较基准，追求
投资目标
          资产的长期稳定增值，获得超过基金业绩比较基准的投资业绩。
          本基金投资范围包括：债券、中央银行票据、资产支持证券、债券回购、股票（含存托
          凭证）以及中国证监会批准的允许基金投资的其他固定收益类金融工具。
          本基金投资于债券类资产（含可转换债券）的比例不低于基金资产的 80%，投资于股票
投资范围
          等权益类证券的比例不超过基金资产的 20%，现金或者到期日在一年以内的政府债券不
          低于基金资产净值的 5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。本
          基金股票资产投资只进行首次发行及增发新股投资，不直接从二级市场买入股票。
          在确定的利率策略和期限结构、类属配置策略下，通过固定收益产品的投资来获取稳定
主要投资策略    的收益。同时适当参与新股发行申购及增发新股申购等风险较低的投资品种，为基金持
          有人增加收益，实现基金资产的长期稳定增值。
业绩比较基准    中债新综合财富(总值)指数收益率。
          本基金为债券型基金，其长期平均风险和预期收益率低于混合型基金，高于货币市场基
风险收益特征
          金。
(二) 投资组合资产配置图表/区域配置图表
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(三) 最近十年基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图
注：1、本基金基金合同于 2007 年 05 月 11 日生效。合同生效当年不满完整自然年度的,按实际期限计算净
值增长率。
三、投资本基金涉及的费用
(一) 基金销售相关费用
以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取：
           份额（S）或金额（M）
  费用类型                                   收费方式/费率       备注
              /持有期限（N）
                M＜100 万元                    0.80%    非养老金客户
  申购费           M≥500 万元                 1,000 元/笔   非养老金客户
 （前收费）          M＜100 万元                    0.32%     养老金客户
                M≥500 万元                 1,000 元/笔    养老金客户
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                N＜1 年                      1.00%            -
 申购费
（后收费）
                N≥5 年                      0.00%            -
                N＜7 天                      1.50%            -
 赎回费       30 天≤N＜1 年                      0.10%            -
                N≥2 年                      0.00%            -
(二) 基金运作相关费用
以下费用将从基金资产中扣除：
费用类
           收费方式/年费率或金额                              收取方
别
管理费               0.6%                        基金管理人和销售机构
托管费               0.2%                             基金托管人
审计费
用
信息披
露费
    按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在
其他费
    基金财产中列支的其他费用。费用类别详见本基                          相关服务机构
用
    金《基金合同》及《招募说明书》或其更新
注：1、本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。
金额以基金定期报告披露为准。
(三) 基金运作综合费用测算
   若投资者认购/申购本基金份额，在持有期间，投资者需支出的运作费率如下表：
                    工银增强收益债券 A
                          基金运作综合费率（年化）
注：基金运作综合费率=固定管理费率+托管费率+销售服务费率（若有）+其他运作费用合计占基金每日平
均资产净值的比例（年化）。基金管理费率、托管费率、销售服务费率（若有）为基金现行费率，其他运作
费用以最近一次基金年报披露的相关数据为基准测算。
四、风险揭示与重要提示
(一) 风险揭示
   本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基
金的《招募说明书》等销售文件。
   本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投资者在投资本基金前，应
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全面了解本基金的产品特性，理性判断市场，并承担基金投资中出现的各类风险，包括但不限于：投资组
合风险、管理风险、合规性风险、操作风险、流动性风险、本基金法律文件风险收益特征表述与销售机构
基金风险评价可能不一致的风险和本基金的特定风险等。
  基金资产可投资于科创板股票，会面临科创板机制下因投资标的、市场制度以及交易规则等差异带来
的特有风险，包括但不限于科创板个股上市前五日无涨跌停限制，市场风险随之上升；科创板整体投资门
槛较高，二级市场上个人投资者参与度相对较低，机构持有个股大量流通盘导致个股流动性性对较低，基
金资产存在无法及时变现等流动性风险；科创板试点注册制，对经营状况不佳或财务数据造假的企业实行
严格的退市制度，个股存在退市风险等。其他风险包括但不限于集中度风险、系统性风险、政策风险等。
基金可根据投资策略需要或市场环境的变化，选择将部分基金资产投资于科创板股票或选择不将基金资产
投资于科创板股票，基金资产并非必然投资于科创板股票。
  本基金的投资范围包括存托凭证，若投资可能面临中国存托凭证价格大幅波动甚至出现较大亏损的风
险，以及与创新企业、境外发行人、中国存托凭证发行机制以及交易机制等相关的风险。
  当本基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，基金管理人经与基金托管人协商一致，并咨询
会计师事务所意见后，可以依照法律法规及基金合同的约定启用侧袋机制。侧袋机制实施期间，基金管理
人将对基金简称进行特殊标识，并不办理侧袋账户的申购赎回，基金份额持有人可能面临无法及时获得侧
袋账户对应部分的资金的流动性风险。基金管理人将按照持有人利益最大化原则，采取将特定资产予以处
置变现等方式，但因特定资产的变现时间具有不确定性，最终变现价格也具有不确定性并且有可能大幅低
于启用侧袋机制时的特定资产的估值，基金份额持有人可能因此面临损失。
(二) 重要提示
   中国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表
明投资于本基金没有风险。
   基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，
也不保证最低收益。
   基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。因《基金合同》
而产生的或与《基金合同》有关的争议，按照《基金合同》“争议的处理”章节的约定处理。
   基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息发生变更的，
基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后，如需及时、准确
获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。
五、其他资料查询方式
  以下资料详见基金管理人网站 http://www.icbccs.com.cn 或致电本公司客户服务热线 4008119999
六、其他情况说明
  无
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