上银慧丰利债券: 上银慧丰利债券型证券投资基金基金产品资料概要更新(2024年08月07日公告)

        上银慧丰利债券型证券投资基金基金产品资料概要更新（2024 年 08 月 07 日公告）
上银慧丰利债券型证券投资基金基金产品资料概要更新（2024 年 08 月 07 日公告）
                                                编制日期：2024 年 08 月 07 日
                      送出日期：2024 年 08 月 07 日
            本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。
            作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。
一、产品概况
基金简称          上银慧丰利债券                基金代码          009284
基金管理人         上银基金管理有限公司             基金托管人         北京银行股份有限公司
                                     上市交易所及上市      暂未上市
基金合同生效日       2020 年 04 月 22 日
                                     日期
基金类型          债券型                    交易币种          人民币
运作方式          普通开放式                  开放频率          每个开放日
                                     开始担任本基金基
基金经理          傅芳芳                    金经理的日期
                                     证券从业日期        2017 年 07 月 19 日
                                     《基金合同》生效后，连续 20 个工作日出现基
                                     金份额持有人数量不满 200 人或者基金资产净
                                     值低于 5,000 万元情形的，基金管理人应当在
                                     定期报告中予以披露；连续 60 个工作日出现前
                                     述情形的，基金管理人应当在 10 个工作日内向
其他
                                     中国证监会报告并提出解决方案，如持续运
                                     作、转换运作方式、与其他基金合并或者终止
                                     基金合同等，并在 6 个月内召开基金份额持有
                                     人大会进行表决。法律法规或中国证监会另有
                                     规定时，从其规定。
二、基金投资与净值表现
（一）投资目标与投资策略
              本基金主要投资于债券资产，在严格控制风险和保持良好流动性的前提
投资目标
              下，力争为基金份额持有人获取超越业绩比较基准的投资回报。
              本基金投资于具有良好流动性的金融工具，包括国债、地方政府债、央行
              票据、金融债、企业债、公司债、中期票据、短期融资券、超短期融资
              券、政府支持机构债券、政府支持债券、公开发行的次级债、可分离交易
              可转债的纯债部分、资产支持证券、债券回购、银行存款、同业存单、货
投资范围
              币市场工具等法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具。本基
              金不投资于股票资产，也不投资于可转换债券（可分离交易可转债的纯债
              部分除外）
                  、可交换债券。
              如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适
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            当程序后，可以将其纳入投资范围。
            基金的投资组合比例为：本基金投资于债券的比例不低于基金资产的
            债券，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款。
主要投资策略      1、资产配置策略；2、债券投资策略；3、资产支持证券投资策略
业绩比较基准      中国债券综合全价指数收益率
            本基金为债券型基金，属于证券投资基金中的中低风险品种，其预期风险
风险收益特征
            与预期收益高于货币市场基金，低于混合型基金和股票型基金。
注：详见《上银慧丰利债券型证券投资基金招募说明书》“九、基金的投资”。
（二）投资组合资产配置图表/区域配置图表
（三）自基金合同生效以来/最近十年（孰短）基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较
图
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三、投资本基金涉及的费用
（一）基金销售相关费用
以下费用在申购/赎回基金过程中收取：
费用类型      份额(S)或金额(M)/持有期限(N)     收费方式/费率       备注
          M<100 万                 0.80%
申购费(前收    100 万≤M<300 万           0.50%
费)        300 万≤M<500 万           0.30%
          M≥500 万                 1000 元/笔
          N<7 天                   1.50%
赎回费
          N≥7 天                   0.00%
（二）基金运作相关费用
以下费用将从基金资产中扣除：
费用类别           收费方式/年费率或金额                   收取方
管理费            0.30%                         基金管理人和销售机构
托管费            0.10%                         基金托管人
销售服务费          0.00%                         销售机构
审计费用           60,000.00                     会计师事务所
信息披露费          120,000.00                    规定披露报刊
其他费用           银行间账户维护费、银行汇划费等
注：1、本基金交易证券产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。
（三）基金运作综合费用测算
若投资者认购/申购本基金份额，在持有期间，投资者需支出的运作费率如下表：
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     基金运作综合费用测算明细的类别                 基金运作综合费率（年化）
-                                                       0.42%
注：基金管理费率、托管费率为基金现行费率，其他运作费用以最近一次基金年报披露的相关数据
为基准测算。
四、风险揭示与重要提示
（一）风险揭示
    本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。
    投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。
金适合经基金管理人客户适当性规范评估为风险承受能力等级 C2-C5 的有投资经验和无投资经验并
能正确认识和对待本基金可能出现的投资风险的投资者。
他风险及本基金的特有风险。其中，本基金的特有风险主要包括：
    （1）本基金为债券型基金，在具体投资管理中，本基金可能因投资债券类资产而面临较高的
市场系统性风险，也可能因投资信用债券而面临较高的信用风险。
    （2）本基金投资资产支持证券，资产支持证券是指符合中国人民银行、中国银行业监督管理
委员会发布的《信贷资产证券化试点管理办法》规定的信贷资产支持证券和中国证券监督管理委员
会批准的企业资产支持证券类品种。投资资产支持证券可能面临信用风险、利率风险、流动性风
险、提前偿付风险、操作风险和法律风险，由此可能给基金净值带来较大的负面影响。
（二）重要提示
    中国证监会对本基金募集的注册 ，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保
证，也不表明投资于本基金没有风险。
    基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一
定盈利，也不保证最低收益。
    基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。
    基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息发生变
更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后，如
需及时、准确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。
    各方当事人同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争议，基金合同当事
人应尽量通过协商、调解途径解决。不愿或者不能通过协商、调解解决的，任何一方均应将争议提
交中国国际经济贸易仲裁委员会，按照中国国际经济贸易仲裁委员会届时有效的仲裁规则进行仲
裁。仲裁地点为北京市。仲裁裁决是终局的，对各方当事人均有约束力，仲裁费用和律师费用由败
诉方承担。
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五、其他资料查询方式
    以下资料详见上银基金管理有限公司网站[网址：www.boscam.com.cn][客服电话：021-
     《上银慧丰利债券型证券投资基金基金合同》
     《上银慧丰利债券型证券投资基金托管协议》
     《上银慧丰利债券型证券投资基金招募说明书》
六、其他情况说明
    无。