银河钱包货币市场基金2024年中期报告

 银河钱包货币市场基金
基金管理人：银河基金管理有限公司
基金托管人：交通银行股份有限公司
送出日期：2024 年 8 月 27 日
                                         银河钱包货币市场基金 2024 年中期报告
  基金管理人的董事会、董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，
并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带的法律责任。本中期报告已经三分之二以
上独立董事签字同意，并由董事长签发。
  基金托管人交通银行股份有限公司根据本基金合同规定，于 2024 年 08 月 21 日复核了本报告
中的财务指标、净值表现、利润分配情况、财务会计报告、投资组合报告等内容，保证复核内容
不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
  基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证基金一定盈利。
  基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本
基金的招募说明书及其更新。
  本报告中财务资料未经审计。
  本报告期自 2024 年 01 月 01 日起至 06 月 30 日止。
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                                §2 基金简介
基金名称         银河钱包货币市场基金
基金简称         银河钱包货币
基金主代码        150988
基金运作方式       契约型开放式
基金合同生效日      2017 年 6 月 29 日
基金管理人        银河基金管理有限公司
基金托管人        交通银行股份有限公司
报告期末基金份      2,116,219,966.78 份
额总额
基金合同存续期      不定期
下属分级基金的基
               银河钱包货币 A                  银河钱包货币 B                  银河钱包货币 E
金简称
下属分级基金的交
易代码
报告期末下属分级
基金的份额总额
投资目标                   在保持基金资产的低风险和高流动性的前提下，力争实现稳定的、
                       超越业绩比较基准的投资回报。
投资策略                   本基金将采取个券选择策略、利率策略等积极投资策略，在严格控
                       制风险并满足流动性的前提下，发掘投资机会，实现组合增值。
业绩比较基准                 七天通知存款利率（税后）
风险收益特征                 本基金为货币市场基金，风险和预期收益低于股票型基金、混合型
                       基金、债券型基金。
       项目                       基金管理人                            基金托管人
名称                     银河基金管理有限公司                       交通银行股份有限公司
        姓名             秦长建                              方圆
信息披露
        联系电话           021-38568989                     95559
负责人
        电子邮箱           qinchangjian@cgf.cn              fangy_20@bankcomm.com
客户服务电话                 400-820-0860                     95559
传真                     021-38568769                     021-62701216
注册地址                   中国（上海）自由贸易试验区富                   中国（上海）自由贸易试验区银
                       城路 99 号 21-22 层                  城中路 188 号
办公地址                   中国（上海）自由贸易试验区富                   中国（上海）长宁区仙霞路 18
                       城路 99 号 21-22 层                  号
邮政编码                   200120                           200336
法定代表人                  宋卫刚                              任德奇
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本基金选定的信息披露报纸名称                        《证券时报》
登载基金中期报告正文的管理人互联网网
                                      http://www.cgf.cn
址
基金中期报告备置地点                            基金管理人及基金托管人住所
            项目                         名称                      办公地址
                                                          中国（上海）自由贸易试验区
注册登记机构                    银河基金管理有限公司
                                                          富城路 99 号 21-22 层
                    §3 主要财务指标和基金净值表现
                                                               金额单位：人民币元
间数据和
                 银河钱包货币 A              银河钱包货币 B               银河钱包货币 E
指标
本期已实
现收益
本期利润                  440,976.18            26,537,840.54           212,859.97
本期净值
收益率
末数据和                               报告期末(2024 年 6 月 30 日)
指标
期末基金
资产净值
期末基金
份额净值
计期末指                               报告期末(2024 年 6 月 30 日)
标
累计净值
收益率
注：1、上述基金业绩指标不包括持有人认购或交易基金的各项费用（例如：开放式基金转换费等），
计入费用后实际收益水平要低于所列数字。
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关费用后的余额，本期利润为本期已实现收益加上本期公允价值变动收益，由于货币市场基金采
用摊余成本法核算，因此，公允价值变动收益为零，本期已实现收益和本期利润的金额相等。
                           银河钱包货币 A
             份额净       份额净值                 业绩比较基准
                                 业绩比较基
    阶段       值收益       收益率标                 收益率标准差      ①－③      ②－④
                                 准收益率③
              率①       准差②                    ④
  过去一个月      0.1283%   0.0005%    0.1125%     0.0000%
                                                            %        %
  过去三个月      0.4322%   0.0011%    0.3413%     0.0000%
                                                            %        %
  过去六个月      0.9024%   0.0017%    0.6825%     0.0000%
                                                            %        %
   过去一年      1.8931%   0.0015%    1.3725%     0.0000%
                                                            %        %
   过去三年      6.1331%   0.0015%    4.1100%     0.0000%
                                                            %        %
自基金合同生效起     19.1440                                    9.5477   0.0024
    至今             %                                        %        %
                           银河钱包货币 B
             份额净       份额净值                 业绩比较基准
                                 业绩比较基
    阶段       值收益       收益率标                 收益率标准差      ①－③      ②－④
                                 准收益率③
              率①       准差②                    ④
  过去一个月      0.1357%   0.0005%    0.1125%     0.0000%
                                                            %        %
  过去三个月      0.4547%   0.0011%    0.3413%     0.0000%
                                                            %        %
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  过去六个月      0.9477%   0.0017%    0.6825%     0.0000%
                                                            %        %
   过去一年      1.9850%   0.0015%    1.3725%     0.0000%
                                                            %        %
   过去三年      6.4204%   0.0015%    4.1100%     0.0000%
                                                            %        %
自基金合同生效起     19.9021                                    10.305   0.0024
    至今             %                                       8%        %
                           银河钱包货币 E
             份额净       份额净值                 业绩比较基准
                                 业绩比较基
    阶段       值收益       收益率标                 收益率标准差      ①－③      ②－④
                                 准收益率③
              率①       准差②                    ④
  过去一个月      0.1159%   0.0005%    0.1125%     0.0000%
                                                            %        %
  过去三个月      0.3949%   0.0011%    0.3413%     0.0000%
                                                            %        %
  过去六个月      0.8268%   0.0017%    0.6825%     0.0000%
                                                            %        %
自基金合同生效起                                                0.3288   0.0015
    至今                                                      %        %
注： 1、本基金的业绩比较基准为：七天通知存款利率（税后）。
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收益率变动的比较
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注：1、根据本基金合同规定，本基金应自基金合同生效日起六个月内使基金的投资组合比例符合
基金合同的有关规定：报告期末已完成建仓，各项资产配置比例符合合同约定。
  无。
                       §4 管理人报告
  银河基金管理有限公司成立于 2002 年 6 月 14 日，是经中国证券监督管理委员会按照市场化
机制批准成立的第一家基金管理公司（俗称："好人举手第一家"）
                             ，是中央汇金公司旗下专业资产
管理机构。
  银河基金公司的经营范围包括发起设立、管理基金等，注册资本 2 亿元人民币，注册地中国
上海。银河基金公司的股东分别为：中国银河金融控股有限责任公司（控股股东）
                                   、中国石油天然
气集团有限公司、首都机场集团有限公司、上海城投（集团）有限公司、湖南电广传媒股份有限
公司。
  本报告期内公司管理的基金有：银河研究精选混合型证券投资基金、银河银联系列证券投资
基金、银河银泰理财分红证券投资基金、银河银富货币市场基金、银河银信添利债券型证券投资
基金、银河竞争优势成长混合型证券投资基金、银河行业优选混合型证券投资基金、银河沪深 300
价值指数证券投资基金、银河蓝筹精选混合型证券投资基金、银河创新成长混合型证券投资基金、
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银河强化收益债券型证券投资基金、银河消费驱动混合型证券投资基金、银河通利债券型证券投
资基金（LOF）
       、银河主题策略混合型证券投资基金、银河领先债券型证券投资基金、银河增利债
券型发起式证券投资基金、银河灵活配置混合型证券投资基金、银河定投宝中证腾讯济安价值
券投资基金、银河康乐股票型证券投资基金、银河丰利纯债债券型证券投资基金、银河现代服务
主题灵活配置混合型证券投资基金、银河鑫利灵活配置混合型证券投资基金、银河转型增长主题
灵活配置混合型证券投资基金、银河智联主题灵活配置混合型证券投资基金、银河大国智造主题
灵活配置混合型证券投资基金、银河君尚灵活配置混合型证券投资基金、银河君荣灵活配置混合
型证券投资基金、银河君信灵活配置混合型证券投资基金、银河君耀灵活配置混合型证券投资基
金、银河君盛灵活配置混合型证券投资基金、银河君怡纯债债券型证券投资基金、银河君润灵活
配置混合型证券投资基金、银河君辉 3 个月定期开放债券型发起式证券投资基金、银河量化优选
混合型证券投资基金、银河钱包货币市场基金、银河量化价值混合型证券投资基金、银河智慧主
题灵活配置混合型证券投资基金、银河铭忆 3 个月定期开放债券型发起式证券投资基金、银河睿
达灵活配置混合型证券投资基金、银河庭芳 3 个月定期开放债券型发起式证券投资基金、银河中
证沪港深高股息指数型证券投资基金（LOF）、银河文体娱乐主题灵活配置混合型证券投资基金、
银河景行 3 个月定期开放债券型发起式证券投资基金、银河睿嘉纯债债券型证券投资基金、银河
沃丰纯债债券型证券投资基金、银河睿丰定期开放债券型发起式证券投资基金、银河和美生活主
题混合型证券投资基金、银河家盈纯债债券型证券投资基金、银河嘉裕纯债债券型证券投资基金、
银河中债-1-3 年久期央企 20 债券指数证券投资基金、银河乐活优萃混合型证券投资基金、银河
丰泰 3 个月定期开放债券型发起式证券投资基金、银河沪深 300 指数增强型发起式证券投资基金、
银河久泰纯债债券型证券投资基金、银河天盈中短债债券型证券投资基金、银河新动能混合型证
券投资基金、银河聚星两年定期开放债券型证券投资基金、银河睿鑫纯债债券型证券投资基金、
银河臻优稳健配置混合型证券投资基金、银河聚利 87 个月定期开放债券型证券投资基金、银河产
业动力混合型证券投资基金、银河医药健康混合型证券投资基金、银河颐年稳健养老目标一年持
有期混合型基金中基金(FOF)、 银河兴益一年定期开放债券型发起式证券投资基金、银河悦宁稳
健养老目标一年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）、银河成长优选一年持有期混合型证券投
资基金、银河核心优势混合型证券投资基金、银河中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金、
银河季季盈 90 天滚动持有短债债券型证券投资基金、银河价值成长混合型证券投资基金、银河景
气行业混合型证券投资基金、银河成长远航混合型证券投资基金、银河中证同业存单 AAA 指数 7
天持有期证券投资基金、银河星汇 30 天持有期债券型证券投资基金、银河景泰纯债债券型证券投
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                                         银河钱包货币市场基金 2024 年中期报告
资基金、银河高端装备混合型发起式证券投资基金、银河国企主题混合型发起式证券投资基金、
银河新材料股票型发起式证券投资基金、银河中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金、银河
招益 6 个月持有期混合型证券投资基金。
            任本基金的基金经理
             （助理）期限           证券从
姓名    职务                                        说明
                              业年限
            任职日期       离任日期
                                     硕士研究生学历，     19 年金融行业从业经历。
                                     曾任职于花旗银行、东亚银行、大华银行、
                                     招商银行、上海赞庚投资公司等金融机构。
                                     现担任固定收益部基金经理。2018 年 2 月
                                     至 2022 年 2 月担任银河强化收益债券型证
                                     券投资基金的基金经理，2018 年 2 月起担
                                     任银河钱包货币市场基金基金经理、银河
                                     银富货币市场基金基金经理，2019 年 5 月
                                     起任银河丰泰 3 个月定期开放债券型发起
                                     式证券投资基金基金经理，2019 年 10 月
                                     担任银河天盈中短债债券型证券投资基金
                                     基金经理，2020 年 4 月起担任银河嘉裕纯
     本基金的   2018 年 2                 债债券型证券投资基金基金经理，2020 年
张沛                      -     19 年
     基金经理    月2日                     5 月至 2021 年 12 月担任银河臻选多策略
                                     混合型证券投资基金基金经理，2020 年 12
                                     月起任银河聚利 87 个月定期开放债券型
                                     证券投资基金基金经理，2021 年 9 月至
                                     债券指数证券投资基金基金经理，2022 年
                                     指数证券投资基金基金经理，2023 年 8 月
                                     起担任银河中证同业存单 AAA 指数 7 天持
                                     有期证券投资基金的基金经理，2023 年 9
                                     月起担任银河星汇 30 天持有期债券型证
                                     券投资基金的基金经理，2023 年 12 月起
                                     担任银河中债 0-3 年政策性金融债指数证
                                     券投资基金的基金经理。
注：1、上表中任职日期为公司作出决定之日。
  本基金的基金经理均未兼任私募资产管理计划的投资经理。
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                                 银河钱包货币市场基金 2024 年中期报告
  本报告期内，本基金管理人严格遵守《证券法》、《证券投资基金法》、《基金合同》和其他有
关法律法规的规定，本着“诚实信用、勤奋律己、创新图强”的原则管理和运用基金资产，在合
法合规的前提下谋求基金资产的保值和增值，努力实现基金份额持有人的利益，无损害基金份额
持有人利益的行为，基金投资范围、投资比例及投资组合符合有关法规及基金合同的规定。
  随业务的发展和规模的扩大，本基金管理人将继续秉承“诚信稳健、勤奋律己、创新图强”
的理念，严格遵守《证券法》、《证券投资基金法》等法律法规的规定，进一步加强风险管理和完
善内部控制体系，为基金份额持有人谋求长期稳定的回报。
  本报告期内，公司旗下管理的所有投资组合严格执行相关法律法规及公司制度，在授权管理、
研究分析、投资决策、交易执行、行为监控等方面对公平交易制度予以落实，确保公平对待不同
投资组合。同时，公司针对不同投资组合的整体收益率差异以及分投资类别（股票、债券）的收
益率差异进行了分析。
  本基金不参与股票投资业务，针对本基金参与的公开竞价债券投资部分，对公司管理的所有
投资组合（完全复制的指数基金除外）
                ，连续四个季度期间内、不同时间窗下（日内、3 日内、5
日内）公开竞价交易的证券进行了价差分析，并对溢价金额、占优比情况及显著性检验结果进行
了梳理和分析，未发现重大异常情况。针对银行间投资部分，对不同投资组合临近日的反向交易
的交易时间、交易价格进行了梳理和分析，未发现重大异常情况。本报告期内，不存在所有投资
组合参与的交易所公开竞价同日反向交易成交较少的单边成交量超过该证券当日成交量的 5%的
情况（完全复制的指数基金除外）。
  对于以公司名义进行的一级市场申购等交易，各投资组合经理均严格按照制度规定，事前确
定好申购价格和数量，按照价格优先、比例分配的原则对获配额度进行分配。
  本报告期内，未发现本基金与其它投资组合之间有可能导致不公平交易和利益输送的异常交
易。
们也注意到在新旧动能转换过程中， 经济整体呈现总需求与生产出现一定错配。今年上半年，出
                    第 13页 共51页
                                   银河钱包货币市场基金 2024 年中期报告
口和制造业投资是拉动经济增长的主要力量，同时包括餐饮、旅游在内的服务业较为活跃，居民
出行拉动相关产业增长。地产投资和基建投资增速不及预期。
   整体而言，债券市场上半年表现亮眼，以 10 年国债为代表的中、长段利率债下行约 30BP, 短
段利率下行更为迅速，其中 3-5 年利率债下行约 50BP.
   本基金严格按照《货币市场基金监督管理办法》和《公开募集开放式证券投资基金流动性风
险管理规定》要求，在保障组合流动性安全的前提下，控制组合久期，提高收益水平。
   本报告期银河钱包货币 A 的基金份额净值增长率为 0.9024%，同期业绩比较基准收益率为
为 0.6825%；本报告期银河钱包货币 E 的基金份额净值增长率为 0.8268%，同期业绩比较基准收益
率为 0.6825%。
   我们认为，随着地产、财政政策的密集出台，经济走稳的概率大幅增加，但效果仍待观察，
乐观的展望是下半年随着基数走弱，通胀及经济增速将低位企稳。
   货币流动性方面，通胀处于低位，信贷投放偏弱，货币政策仍有发力空间，但受到汇率制约
较大。三季度，预计资金面持稳，不会出现大幅波动。
   展望未来，供需关系对债市还是利好，货币政策维持宽松仍然提供了安全边际，但利率定价
已经比较充分，利率预计维持区间震荡走势。我们依旧维持高弹性仓位，右侧决断的交易策略。
   报告期内，本基金管理人严格遵守企业会计准则、中国证监会相关规定、中国证券投资基金
业协会提供的相关估值指引等相关规定以及基金合同的相关约定，对基金所持有的投资品种进行
估值。日常估值由本基金管理人与本基金托管人一同完成，本基金管理人完成账务处理、基金份
额净值的计算，与基金托管人进行账务核对，经基金托管人复核无误后，由基金管理人对外公布。
   本基金管理人制定了健全、有效的估值政策和程序，为确保估值的合规、公允，本基金管理
人设立了由公司相关领导、监察部投资风控岗、研究部数量研究员、行业研究员、基金运营部基
金会计等相关人员组成的估值委员会，以上人员拥有丰富的风控、合规、证券研究、估值经验，
根据基金管理公司制定的相关制度，估值政策决策机构中不包括基金经理，但基金经理可以列席
估值委员会会议提供估值建议，以便估值委员会决策。
   本基金管理人参与估值流程各方之间不存在任何重大利益冲突。
                      第 14页 共51页
                                          银河钱包货币市场基金 2024 年中期报告
   本基金《基金合同》约定：
              “每日分配、按日支付”
                        。本基金根据每日基金收益情况，以每万
份基金已实现收益为基准，为投资人每日计算当日收益并分配，且每日进行支付。
   本报告期内银河钱包货币 A 分配收益 440,976.18 元，本报告期内银河钱包货币 B 分配收益
合同》的约定。
   本基金本报告期内未发生连续二十个工作日出现基金份额持有人数量不满二百人或者基金资
产净值低于五千万元的情形。
                         §5 托管人报告
   本报告期内，基金托管人在银河钱包货币市场基金的托管过程中，严格遵守了《证券投资基
金法》及其他有关法律法规、基金合同、托管协议，尽职尽责地履行了托管人应尽的义务，不存
在任何损害基金持有人利益的行为。
   本报告期内，银河基金管理有限公司在银河钱包货币市场基金投资运作、基金资产净值的计
算、基金收益的计算、基金费用开支、基金收益分配等问题上，托管人未发现损害基金持有人利
益的行为。
   本报告期内，由银河基金管理有限公司编制并经托管人复核审查的有关银河钱包货币市场基
金的中期报告中财务指标、净值表现、收益分配情况、财务会计报告相关内容、投资组合报告等
内容真实、准确、完整。
               §6 半年度财务会计报告（未经审计）
会计主体：银河钱包货币市场基金
报告截止日：2024 年 6 月 30 日
                                                      单位：人民币元
                                     本期末              上年度末
        资 产             附注号
资 产：
                          第 15页 共51页
                                              银河钱包货币市场基金 2024 年中期报告
货币资金                   6.4.7.1           3,671,992.53       475,755,348.94
结算备付金                                    6,768,118.60         6,513,515.19
存出保证金                                       7,679.22              7,733.61
交易性金融资产                6.4.7.2     1,368,448,326.67         965,229,475.11
其中：股票投资                                             -                      -
    基金投资                                            -                      -
    债券投资                           1,368,448,326.67         944,920,298.12
    资产支持证券投资                                        -        20,309,176.99
    贵金属投资                                           -                      -
    其他投资                                            -                      -
衍生金融资产                 6.4.7.3                      -                      -
买入返售金融资产               6.4.7.4       431,400,979.18         797,909,092.07
应收清算款                                               -                      -
应收股利                                                -                      -
应收申购款                                310,133,639.14         236,215,841.97
递延所得税资产                                             -                      -
其他资产                   6.4.7.8                      -                      -
资产总计                               2,120,430,735.34       2,481,631,006.89
                                       本期末                  上年度末
     负债和净资产            附注号
负 债：
短期借款                                                -                      -
交易性金融负债                                             -                      -
衍生金融负债                 6.4.7.3                      -                      -
卖出回购金融资产款                                           -                      -
应付清算款                                    3,600,000.00       198,948,602.73
应付赎回款                                      51,324.86              7,726.82
应付管理人报酬                                   239,897.86            455,333.26
应付托管费                                      79,965.98            151,777.77
应付销售服务费                                    25,121.81             45,017.28
应付投资顾问费                                             -                      -
应交税费                                        1,585.10             12,327.20
应付利润                                       84,334.12            154,991.69
递延所得税负债                                             -                      -
其他负债                   6.4.7.9            128,538.83            284,564.15
负债合计                                     4,210,768.56       200,060,340.90
净资产：
实收基金                  6.4.7.10     2,116,219,966.78       2,281,570,665.99
未分配利润                 6.4.7.12                      -                      -
净资产合计                              2,116,219,966.78       2,281,570,665.99
负债和净资产总计                           2,120,430,735.34       2,481,631,006.89
注： 报告截止日 2024 年 06 月 30 日，银河钱包货币 A 基金份额净值 1.00 元，基金份额总额
                            第 16页 共51页
                                                    银河钱包货币市场基金 2024 年中期报告
银河钱包货币 E 基金份额净值 1.00 元，基金份额总额 28,911,055.80 份。银河钱包货币份额总额
合计为 2,116,219,966.78 份。
会计主体：银河钱包货币市场基金
本报告期：2024 年 1 月 1 日至 2024 年 6 月 30 日
                                                                     单位：人民币元
                                             本期                  上年度可比期间
       项 目                附注号       2024 年 1 月 1 日至 2024      2023 年 1 月 1 日至 2023
                                         年 6 月 30 日                年 6 月 30 日
一、营业总收入                                     30,707,136.07             93,791,140.57
其中：存款利息收入             6.4.7.13                  669,428.77            15,122,415.03
     债券利息收入                                              -                       -
     资产支持证券利息
                                                         -                       -
收入
     买入返售金融资产
收入
     其他利息收入                                              -                       -
填列）
其中：股票投资收益             6.4.7.14                           -                       -
     基金投资收益                                              -                       -
     债券投资收益           6.4.7.15              19,999,357.76             52,083,300.63
     资产支持证券投资
收益
     贵金属投资收益          6.4.7.17                           -                       -
     衍生工具收益           6.4.7.18                           -                       -
     股利收益             6.4.7.19                           -                       -
     其他投资收益                                              -                       -
失以“-”号填列）
                                                         -                       -
号填列）
号填列）
减：二、营业总支出                                      3,515,459.38           11,174,658.56
其中：暂估管理人报酬                                               -                       -
                                  第 17页 共51页
                                                   银河钱包货币市场基金 2024 年中期报告
其中：卖出回购金融资产
支出
三、利润总额（亏损总额
以“-”号填列）
减：所得税费用                                                 -                       -
四、净利润（净亏损以“-”
号填列）
五、其他综合收益的税后
                                                        -                       -
净额
六、综合收益总额                                   27,191,676.69            82,616,482.01
会计主体：银河钱包货币市场基金
本报告期：2024 年 1 月 1 日至 2024 年 6 月 30 日
                                                                   单位：人民币元
                                             本期
     项目                        2024 年 1 月 1 日至 2024 年 6 月 30 日
                实收基金              其他综合收益          未分配利润             净资产合计
一、上期期末净       2,281,570,665.                                      2,281,570,665.9
                                            -                -
资产                       99                                                    9
二、本期期初净       2,281,570,665.                                      2,281,570,665.9
                                            -                -
资产                       99                                                    9
三、本期增减变 -165,350,699.2
动额（减少以“-”                                   -                -    -165,350,699.21
号填列）                 1
（一）、综合收益
                          -                 -     27,191,676.69    27,191,676.69
总额
（二）、本期基金
份额交易产生的       -165,350,699.2
净资产变动数                                      -                -    -165,350,699.21
（净资产减少以                   1
“-”号填列）
其中：1.基金申      7,192,860,161.                                      7,192,860,161.9
                                            -                -
购款                       98                                                    8
                                            -                -
回款                      .19                                                   19
                                  第 18页 共51页
                                                 银河钱包货币市场基金 2024 年中期报告
（三）、本期向基
金份额持有人分
配利润产生的净
                         -                 -   -27,191,676.69   -27,191,676.69
资产变动（净资
产减少以“-”号
填列）
四、本期期末净      2,116,219,966.                                     2,116,219,966.7
                                           -               -
资产                      78                                                   8
                                       上年度可比期间
     项目                       2023 年 1 月 1 日至 2023 年 6 月 30 日
               实收基金            其他综合收益           未分配利润             净资产合计
一、上期期末净      8,712,616,763.                                     8,712,616,763.9
                                           -               -
资产                      95                                                   5
二、本期期初净      8,712,616,763.                                     8,712,616,763.9
                                           -               -
资产                      95                                                   5
三、本期增减变 -3,276,843,770                                          -3,276,843,770.
动额（减少以“-”                                  -               -
号填列）               .56                                                      56
（一）、综合收益
                         -                 -    82,616,482.01    82,616,482.01
总额
（二）、本期基金
份额交易产生的      -3,276,843,770                                     -3,276,843,770.
净资产变动数                                     -               -
（净资产减少以                .56                                                  56
“-”号填列）
其中：1.基金申     14,935,153,329                                     14,935,153,329.
                                           -               -
购款                     .12                                                  12
                                           -               -
回款                    9.68                                                 .68
（三）、本期向基
金份额持有人分
配利润产生的净
                         -                 -   -82,616,482.01   -82,616,482.01
资产变动（净资
产减少以“-”号
填列）
四、本期期末净      5,435,772,993.                                     5,435,772,993.3
                                           -               -
资产                      39                                                   9
报表附注为财务报表的组成部分。
                                第 19页 共51页
                                       银河钱包货币市场基金 2024 年中期报告
本报告 6.1 至 6.4 财务报表由下列负责人签署：
       史平武                  史平武                  刘晓彬
   基金管理人负责人            主管会计工作负责人              会计机构负责人
  银河钱包货币市场基金(以下简称“本基金”)系由基金管理人银河基金管理有限公司依照《中
华人民共和国证券投资基金法》、《银河钱包货币市场基金基金合同》(以下简称“基金合同”)及
其他有关法律法规的规定，经中国证券监督管理委员会(以下简称“中国证监会”)以证监基金字
[2017]866 号文批准公开募集。本基金为契约型开放式基金，存续期限为不定期，首次设立募集
基金份额为 207,143,623.96 份，经安永华明会计师事务所(特殊普通合伙)验证，并出具了编号为
安永华明(2017)验字第 60821717_B09 号的验资报告。基金合同于 2017 年 6 月 29 日正式生效。本
基金的基金管理人为银河基金管理有限公司，基金托管人为交通银行股份有限公司。
  根据基金合同相关规定，本基金份额分为 A 类基金份额(以下简称“银河钱包货币 A”)、B
类基金份额(以下简称“银河钱包货币 B”)和 E 类基金份额三类份额，三类基金份额按照不同的
费率计提销售服务费。银河钱包货币 A 和银河钱包货币 B 之间自动升降级，当投资人在单个基金
账户保留的银河钱包货币 A 达到银河钱包货币 B 的最低份额要求时，本基金的注册登记机构自动
将投资人在该基金账户保留的银河钱包货币 A 全部升级为银河钱包货币 B；当投资人在单个基金
账户保留的银河钱包货币 B 不能满足该类基金份额的最低份额要求时，本基金的注册登记机构自
动将投资人在该基金账户保留的银河钱包货币 B 全部降级为银河钱包货币 A。根据《关于银河钱
包货币市场基金增加 E 类基金份额并修改基金合同等法律文件的公告》
                                ，本基金自 2023 年 7 月 27
日起增加收取销售服务费的 E 类份额，并对本基金的基金合同作相应修改。本基金 A 类、B 类和 E
类三种收费模式并存，由于基金费用的不同，本基金 A 类基金份额、B 类基金份额和 E 类基金份
额分别计算基金份额净值和基金份额累计净值。
  根据《中华人民共和国证券投资基金法》
                   、截至报告期末最新公告的基金合同及《银河钱包货
币市场基金招募说明书》的有关规定，本基金的投资范围为法律法规及监管机构允许投资的金融
工具，包括：现金；期限在一年以内(含一年)的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单；
剩余期限在 397 天以内(含 397 天)的债券、资产支持证券、非金融企业债务融资工具，以及法律
法规或中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。如法律法规或监
管机构以后允许货币市场基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资
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                                    银河钱包货币市场基金 2024 年中期报告
范围。
  本基金的业绩比较基准为：七天通知存款利率(税后)。
  本基金以持续经营为基础编制财务报表。本基金财务报表符合中华人民共和国财政部(以下简
称“财政部”)颁布的企业会计准则和《资产管理产品相关会计处理规定》(以下合称“企业会计
准则”)的要求，同时亦按照中国证监会颁布的《证券投资基金信息披露 XBRL 模板第 3 号<年度报
告和中期报告>》以及中国证券投资基金业协会于 2012 年 11 月 16 日颁布的《证券投资基金会计
核算业务指引》编制财务报表。
  本基金财务报表符合财政部颁布的企业会计准则及附注 6.4.2 中所列示的中国证监会和中国
证券投资基金业协会发布的有关基金行业实务操作的规定的要求，真实、完整地反映了本基金
  本基金本报告期所采用的会计政策、会计估计与最近一期年度报告相一致。
  本基金在本报告期内未发生重大会计政策变更。
  本基金在本报告期内未发生重大会计估计变更。
  本基金在本报告期内未发生重大会计差错更正。
  根据财税[2002]128 号《关于开放式证券投资基金有关税收问题的通知》
                                      、财税[2004]78 号文
《关于证券投资基金税收政策的通知》、财税[2008]1 号文《关于企业所得税若干优惠政策的通
知》
 、财税[2016]36 号文《关于全面推开营业税改征增值税试点的通知》
                                   、财税[2016]46 号《关于
进一步明确全面推开营改增试点金融业有关政策的通知》、财税[2016]70 号《关于金融机构同业
往来等增值税政策的补充通知》
             、财税[2016]140 号文《关于明确金融、房地产开发、教育辅助服
务等增值税政策的通知》、财税[2017]2 号文《关于资管产品增值税政策有关问题的补充通知》、
财税[2017]56 号文《关于资管产品增值税有关问题的通知》、财税[2017]90 号《关于租入固定资
产进项税额抵扣等增值税政策的通知》及其他相关税务法规和实务操作，本基金适用的主要税项
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列示如下：
a)     资管产品管理人运营资管产品过程中发生的增值税应税行为，以管理人为增值税纳税人，
暂适用简易计税方法，按照 3%的征收率缴纳增值税。
证券投资基金管理人运用基金买卖债券取得的金融商品转让收入免征增值税；对国债、地方政府
债利息收入以及金融同业往来取得的利息收入免征增值税；同业存款利息收入免征增值税以及一
般存款利息收入不征收增值税。
b)     对证券投资基金从证券市场中取得的收入，包括买卖债券的差价收入，债券的利息收入及
其他收入，暂不征收企业所得税。
对投资者从证券投资基金分配中取得的收入，暂不征收企业所得税。
c)     对基金取得的企业债券利息收入，应由发行债券的企业在向基金支付利息时代扣代缴 20%
的个人所得税。
d)     对基金运营过程中缴纳的增值税，分别按照证券投资基金管理人所在地适用的税率，计算
缴纳城市维护建设税、教育费附加和地方教育费附加。
                                                     单位：人民币元
                                        本期末
              项目
活期存款                                                  3,671,992.53
等于：本金                                                 3,669,613.86
     加：应计利息                                              2,378.67
     减：坏账准备                                                     -
定期存款                                                            -
等于：本金                                                           -
     加：应计利息                                                     -
     减：坏账准备                                                     -
其中：存款期限 1 个月以内                                                  -
     存款期限 1-3 个月                                                -
     存款期限 3 个月以上                                                -
其他存款                                                            -
等于：本金                                                           -
     加：应计利息                                                     -
     减：坏账准备                                                     -
              合计                                      3,671,992.53
                                                     单位：人民币元
                      第 22页 共51页
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                                           本期末
     项目
               按实际利率计算的               影子定价               偏离金额          偏离度
                 账面价值                                                  （%）
     交易所市场         61,944,242.69      61,833,877.80      -110,364.89   -0.0052
债券   银行间市场     1,306,504,083.98    1,306,751,755.54       247,671.56   0.0117
       合计      1,368,448,326.67    1,368,585,633.34       137,306.67   0.0065
 资产支持证券                       -                      -            -         -
     合计        1,368,448,326.67    1,368,585,633.34       137,306.67   0.0065
注：偏离金额＝影子定价-摊余成本，偏离度＝偏离金额/摊余成本法确定的基金资产净值。
  本基金本报告期末无衍生金融资产/负债余额。
  本基金本报告期末无期货合约。
  本基金本报告期末无黄金衍生品。
                                                               单位：人民币元
                                        本期末
  项目                               2024 年 6 月 30 日
                    账面余额                             其中：买断式逆回购
交易所市场                       3,600,000.00                                    -
银行间市场                     427,800,979.18                                    -
  合计                      431,400,979.18                                    -
  本基金本报告期末无买断式逆回购交易中取得的债券。
  本基金本报告期内无需按预期信用损失一般模型计提减值准备的情况。
  本基金本报告期末无债权投资。
  本基金本报告期内无债权投资。
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                                       银河钱包货币市场基金 2024 年中期报告
  本基金本报告期末无其他债权投资。
  本基金本报告期内无其他债权投资。
  本基金本报告期末无其他权益工具投资。
  本基金本报告期末无其他权益工具投资。
  本基金本报告期末未持有其他资产。
                                                       单位：人民币元
                                         本期末
        项目
应付券商交易单元保证金                                                           -
应付赎回费                                                                 -
应付证券出借违约金                                                             -
应付交易费用                                                        35,003.47
其中：交易所市场                                                              -
    银行间市场                                                     35,003.47
应付利息                                                                  -
预提费用                                                          93,535.36
        合计                                                   128,538.83
                                                   金额单位：人民币元
                       银河钱包货币 A
                                      本期
       项目               2024 年 1 月 1 日至 2024 年 6 月 30 日
                     基金份额（份）                      账面金额
上年度末                       64,846,784.49                  64,846,784.49
本期申购                      154,981,566.13               154,981,566.13
本期赎回（以“-”号填列）            -175,211,444.23              -175,211,444.23
基金拆分/份额折算前                            -                              -
基金拆分/份额折算调整                           -                              -
本期申购                                  -                              -
本期赎回（以“-”号填列）                         -                              -
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本期末                              44,616,906.39               44,616,906.39
                        银河钱包货币 B
                                         本期
       项目                  2024 年 1 月 1 日至 2024 年 6 月 30 日
                     基金份额（份）                          账面金额
上年度末                        2,170,881,498.20           2,170,881,498.20
本期申购                        7,004,634,306.12           7,004,634,306.12
本期赎回（以“-”号填列）              -7,132,823,799.73          -7,132,823,799.73
基金拆分/份额折算前                                  -                           -
基金拆分/份额折算调整                                 -                           -
本期申购                                        -                           -
本期赎回（以“-”号填列）                               -                           -
本期末                         2,042,692,004.59           2,042,692,004.59
                        银河钱包货币 E
                                         本期
       项目                  2024 年 1 月 1 日至 2024 年 6 月 30 日
                     基金份额（份）                          账面金额
上年度末                             45,842,383.30               45,842,383.30
本期申购                             33,244,289.73               33,244,289.73
本期赎回（以“-”号填列）                 -50,175,617.23             -50,175,617.23
基金拆分/份额折算前                                  -                           -
基金拆分/份额折算调整                                 -                           -
本期申购                                        -                           -
本期赎回（以“-”号填列）                               -                           -
本期末                              28,911,055.80               28,911,055.80
注：申购含红利再投、转换入份额，赎回含转换出份额。
  本基金本报告期末无其他综合收益。
                                                         单位：人民币元
                        银河钱包货币 A
      项目          已实现部分                未实现部分           未分配利润合计
上年度末                         -                    -                      -
本期期初                         -                    -                      -
本期利润                440,976.18                    -             440,976.18
本期基金份额交易产
                             -                    -                      -
生的变动数
其中：基金申购款                     -                    -                      -
   基金赎回款                     -                    -                      -
本期已分配利润            -440,976.18                    -            -440,976.18
本期末                          -                    -                      -
                        银河钱包货币 B
                          第 25页 共51页
                                            银河钱包货币市场基金 2024 年中期报告
      项目          已实现部分               未实现部分              未分配利润合计
上年度末                          -                    -                      -
本期期初                          -                    -                      -
本期利润               26,537,840.54                   -        26,537,840.54
本期基金份额交易产
                              -                    -                      -
生的变动数
其中：基金申购款                      -                    -                      -
     基金赎回款                    -                    -                      -
本期已分配利润           -26,537,840.54                   -       -26,537,840.54
本期末                           -                    -                      -
                          银河钱包货币 E
      项目          已实现部分               未实现部分              未分配利润合计
上年度末                          -                    -                      -
本期期初                          -                    -                      -
本期利润                 212,859.97                    -             212,859.97
本期基金份额交易产
                              -                    -                      -
生的变动数
其中：基金申购款                      -                    -                      -
     基金赎回款                    -                    -                      -
本期已分配利润              -212,859.97                   -             -212,859.97
本期末                           -                    -                      -
                                                           单位：人民币元
                                             本期
       项目
活期存款利息收入                                                          75,620.04
定期存款利息收入                                                         143,126.46
其他存款利息收入                                                                  -
结算备付金利息收入                                                        450,597.00
其他                                                                    85.27
合计                                                               669,428.77
  本基金本报告期内无股票投资收益——买卖股票差价收入。
                                                          单位：人民币元
                                                 本期
             项目
债券投资收益——利息收入                                                19,510,812.49
债券投资收益——买卖债券（债转股及债
券到期兑付）差价收入
                           第 26页 共51页
                                       银河钱包货币市场基金 2024 年中期报告
债券投资收益——赎回差价收入                                                 -
债券投资收益——申购差价收入                                                 -
           合计                                      19,999,357.76
                                                  单位：人民币元
                                             本期
            项目
卖出债券（债转股及债券到期兑付）成交总
额
减：卖出债券（债转股及债券到期兑付）成
本总额
减：应计利息总额                                           22,019,173.15
减：交易费用                                                     225.00
买卖债券差价收入                                              488,545.27
  本基金本报告期内无债券投资收益——赎回差价收入。
  本基金本报告期内无债券投资收益——申购差价收入。
                                                   单位：人民币元
                                              本期
            项目
资产支持证券投资收益——利息收入                                      241,225.97
资产支持证券投资收益——买卖资产支持证券
差价收入
资产支持证券投资收益——赎回差价收入                                             -
资产支持证券投资收益——申购差价收入                                             -
            合计                                        241,225.97
                                                   单位：人民币元
                                            本期
         项目
卖出资产支持证券成交总额                                       20,444,876.12
减：卖出资产支持证券成本总额                                     20,000,000.00
减：应计利息总额                                              444,876.12
减：交易费用                                                         -
资产支持证券投资收益                                                     -
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                                    银河钱包货币市场基金 2024 年中期报告
  本基金本报告期内无资产支持证券投资收益——赎回差价收入。
  本基金本报告期内无资产支持证券投资收益——申购差价收入。
  本基金本报告期内无贵金属投资收益。
  本基金本报告期内无贵金属投资收益——买卖债券差价收入。
  本基金本报告期内无贵金属投资收益——赎回差价收入。
  本基金本报告期内无贵金属投资收益——申购差价收入。
  本基金本报告期内无衍生工具收益——买卖权证差价收入。
  本基金本报告期内无衍生工具收益——其他投资收益。
  本基金本报告期内无股利收益。
  本基金本报告期内无公允价值变动损益。
  本基金本报告期内无其他收入。
  本基金本报告期内未发生信用减值损失。
                                                    单位：人民币元
                                            本期
            项目
审计费用                                                    24,863.02
信息披露费                                                   59,672.34
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                                               银河钱包货币市场基金 2024 年中期报告
证券出借违约金                                                               -
银行费用                                                           7,863.99
账户维护费                                                         18,000.00
其他                                                                600.00
               合计                                            110,999.35
  无。
  截至资产负债表日，本基金没有需要在财务报表附注中说明的或有事项。
  截至财务报表批准日，本基金无需要披露的资产负债表日后事项。
  本报告期存在控制关系或其他重大利害关系的关联方未发生变化。
          关联方名称                               与本基金的关系
银河基金管理有限公司(“银河基金”)               基金管理人、基金销售机构、注册登记机构
交通银行股份有限公司(“交通银行”)               基金托管人、基金代销机构
中国银河证券股份有限公司(“银河证                基金代销机构、同受基金管理人控股股东控制
券”)
  以下关联交易均在正常业务范围内按一般商业条款订立。
  本基金本报告期内及上年度可比期间无通过关联方交易单元进行的股票交易。
                                                       金额单位：人民币元
                    本期
                                                上年度可比期间
关联方名               30 日
 称                       占当期债券
                                                        占当期债券
          成交金额           成交总额的        成交金额
                                                      成交总额的比例（%）
                         比例（%）
银河证券    104,668,800.00       83.93   115,736,600.00               100.00
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                                                                  金额单位：人民币元
                           本期
                                                          上年度可比期间
                            日
  关联方名称                            占当期债券回                               占当期债券回
                                     购                                    购
                  成交金额                                  成交金额
                                   成交总额的比                               成交总额的比
                                    例（%）                                 例（%）
银河证券          10,299,185,000.00          100.00    61,517,780,000.00          100.00
  本基金本报告期及上年度可比期间均未通过关联方交易单元进行权证交易。
  本基金本报告期内及上年度可比期间无应支付关联方的佣金。
                                                                       单位：人民币元
                                     本期                           上年度可比期间
         项目                2024 年 1 月 1 日至 2024 年 6          2023 年 1 月 1 日至 2023 年
                                    月 30 日                          6 月 30 日
当期发生的基金应支付的管理费                            2,169,914.21                  5,887,237.61
其中：应支付销售机构的客户维护
费
应支付基金管理人的净管理费                             1,956,564.53                  5,672,701.15
注：基金管理费按前一日的基金资产净值的 0.15%的年费率计提。计算方法如下：
  H=E×基金管理费年费率/当年天数
  H 为每日应计提的基金管理费
  E 为前一日的基金资产净值
  基金管理费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向基金托管人发送基
金管理费划款指令，基金托管人复核后于次月首日起 5 个工作日内从基金财产中一次性支付给基
金管理人。若遇法定节假日、公休假等，支付日期顺延。
                                                                       单位：人民币元
                                    本期                           上年度可比期间
        项目                2024 年 1 月 1 日至 2024 年 6          2023 年 1 月 1 日至 2023 年
                                   月 30 日                          6 月 30 日
当期发生的基金应支付的托管费                             723,304.82                  1,962,412.55
                                  第 30页 共51页
                                                 银河钱包货币市场基金 2024 年中期报告
注：基金托管费按前一日的基金资产净值的 0.05%的年费率计提。计算方法如下：
  H=E×基金托管费年费率/当年天数
  H 为每日应计提的基金托管费
  E 为前一日的基金资产净值
  基金托管费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向基金托管人发送基
金托管费划款指令，基金托管人复核后于次月首日起 5 个工作日内从基金财产中一次性支付给基
金托管人。若遇法定节假日、公休假等，支付日期顺延。
                                                                 单位：人民币元
                                            本期
获得销 售服 务 费的                    2024 年 1 月 1 日至 2024 年 6 月 30 日
各关联方名称                         当期发生的基金应支付的销售服务费
              银河钱包货币 A          银河钱包货币 B         银河钱包货币 E           合计
交通银行               4,032.17             180.38               -       4,212.55
银河基金               1,244.53          90,362.41            1.34      91,608.28
银河证券               4,224.09           1,827.38               -       6,051.47
合计                 9,500.79          92,370.17            1.34     101,872.30
                                       上年度可比期间
获得销售服务费的                       2023 年 1 月 1 日至 2023 年 6 月 30 日
 各关联方名称                        当期发生的基金应支付的销售服务费
              银河钱包货币 A          银河钱包货币 B         银河钱包货币 E           合计
交通银行               2,334.85             411.36               -       2,746.21
银河基金               4,131.18         338,957.99               -     343,089.17
银河证券               7,050.02           1,562.49               -       8,612.51
合计                 13,516.05        340,931.84               -     354,447.89
注：1、本基金 A 类基金份额的销售服务费按基金前一日基金资产净值×0.10%的年费率计提，逐
日累计至每月月底，按月支付。其计算公式为：银河钱包货币 A 的日销售服务费=前一日银河钱包
货币 A 基金资产净值×0.10%/当年天数。B 类基金份额的销售服务费按基金前一日基金资产净值
×0.01%的年费率计提，逐日累计至每月月底，按月支付。其计算公式为：银河钱包货币 B 的日销
售服务费=前一日银河钱包货币 B 基金资产净值×0.01%/当年天数。E 类基金份额的销售服务费按
基金前一日基金资产净值×0.25%的年费率计提，逐日累计至每月月底，按月支付。其计算公式为：
银河钱包货币 E 的日销售服务费=前一日银河钱包货币 E 基金资产净值×0.25%/当年天数。
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                                                                           单位：人民币元
                                        本期
银行间市场交易的                债券交易金额                    基金逆回购                     基金正回购
 各关联方名称              基金买入       基金卖出         交易金额         利息收入          交易金额       利息支出
-                          -            -            -           -            -          -
                                   上年度可比期间
银行间市场交易的                债券交易金额                    基金逆回购                     基金正回购
 各关联方名称              基金买入       基金卖出         交易金额         利息收入          交易金额       利息支出
交通银行                                    -            -           -
                                                                             份额单位：份
                           本期                         本期                       本期
项目                   2024 年 1 月 1 日至        2024 年 1 月 1 日至 2024 年 6     2024 年 1 月 1 日至
                       银河钱包货币 A                  银河钱包货币 B                  银河钱包货币 E
基金合同生效日
（ 2017 年 6 月 29 日）                  -                           0.00                     -
持有的基金份额
报告期初持有的基金
                                    -                 287,915,283.79                     -
份额
报告期间申购/买入
                                    -                    2,181,943.70                    -
总份额
报告期间因拆分变动
                                    -                           0.00                     -
份额
减：报告期间赎回/
                                    -                 100,000,000.00                     -
卖出总份额
报告期末持有的基金
                                    -                 190,097,227.49                     -
份额
报告期末持有的基金
份额                                  -                        9.3070%                     -
占基金总份额比例
                      上年度可比期间                    上年度可比期间
                                                                           上年度可比期间
项目                   2023 年 1 月 1 日至        2023 年 1 月 1 日至 2023 年 6
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                     银河钱包货币 A             银河钱包货币 B               银河钱包货币 E
基金合同生效日
（ 2017 年 6 月 29 日）                -                        -                -
持有的基金份额
报告期初持有的基金
                                  -            350,494,249.41               -
份额
报告期间申购/买入
                                  -              3,725,722.94               -
总份额
报告期间因拆分变动
                                  -                        -                -
份额
减：报告期间赎回/
                                  -                        -                -
卖出总份额
报告期末持有的基金
                                  -            354,219,972.35               -
份额
报告期末持有的基金
份额                                -                  6.5165%                -
占基金总份额比例
注：1、基金管理人运用固有资金投资本基金费率按本基金招募说明书公布的费率执行。
   本基金本报告期末及上年度末除基金管理人之外的其他关联方无投资本基金的情况。
                                                                 单位：人民币元
                            本期
                                                      上年度可比期间
  关联方名称                                          2023年1月1日至2023年6月30日
                             日
                 期末余额          当期利息收入             期末余额           当期利息收入
交通银行            3,671,992.53       75,620.04      4,134,503.35      81,460.15
注：1、本基金用于证券交易结算的资金通过“交通银行基金托管结算资金专用存款账户”转存于
中国证券登记结算有限责任公司，按银行同业利率计息。
   本基金本报告期及上年度可比区间未在承销期内直接购入关联方承销的证券。
   本基金本报告期及上年度可比期间均无其他关联交易事项。
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                                                          单位：人民币元
                          银河钱包货币 A
已按再投资形式转        直接通过应付       应付利润        本期利润分配合
                                                            备注
  实收基金          赎回款转出金额      本年变动           计
                          银河钱包货币 B
已按再投资形式转        直接通过应付       应付利润        本期利润分配合
                                                            备注
  实收基金          赎回款转出金额      本年变动           计
                          银河钱包货币 E
已按再投资形式转        直接通过应付       应付利润        本期利润分配合
                                                            备注
  实收基金          赎回款转出金额      本年变动           计
  本基金本报告期末未持有因认购新发/增发证券而于期末流通受限的证券。
  本基金本报告期末未持有暂时停牌等流通受限股票。
  截至本报告期末，本基金无从事银行间同业市场的债券回购交易形成的卖出回购证券款。
  截至本报告期末，本基金无从事证券交易所债券回购交易形成的卖出回购证券款。
  本基金管理人以保护投资者利益为核心，将内部控制和风险管理有机地结合起来，注重通过
公司治理结构控制、管理理念控制、员工素质控制、组织结构和授权控制等创建良好的内部控制
环境。本基金管理人建立起包括公司章程、内部控制指引、基本管理制度、部门管理制度和业务
手册等五个层次的规章制度体系，建立了一套进行分类、评估、控制和报告的机制、制度和措施，
通过风险定位系统建立起基于流程再造和流程管理的全面的风险管理体系，以完善的内部控制程
序和控制措施，有效保障稳健经营和长期发展。
  本基金管理人建立了四层次的内部控制与风控体系，主要包括：（1）员工自律；（2）部门主
管的检查监督；（3）督察长领导下的监察部和风险控制专员的检查、监督；（4）董事会领导下的
                          第 34页 共51页
                                           银河钱包货币市场基金 2024 年中期报告
督察长办公室和合规审查与风险控制委员会的控制和指导。
      公司设立独立的风险控制专员岗，专门负责对投资管理全过程进行监督，出具监督意见和风
险建议；对于法律法规、基金合同、规章制度、投资决策委员会决议和授权的落实情况进行监督；
对于投资关联交易进行检查监督以及其它风险相关事项。
      信用风险是指债券发行人出现违约、拒绝支付到期本息，或由于债券发行人信用质量降低导
致债券价格下降的风险，信用风险也包括证券交易对手因违约而产生的证券交割风险。本基金均
投资于具有良好信用等级的证券，且通过分散化投资以分散信用风险。
      本基金在交易所进行的交易均与中国证券登记结算有限责任公司完成证券交收和款项清算，
因此违约风险发生的可能性很小；同时，公司建立了内部评级体系和交易对手库，在进行银行间
同业市场交易时针对不同的交易对手采用不同的结算方式，以控制相应的信用风险。
                                                        单位：人民币元
                         本期末                        上年度末
         短期信用评级
 A-1                                       -                        -
 A-1 以下                                    -                        -
 未评级                        30,033,295.42                           -
 合计                         30,033,295.42                           -
注：未评级债券为国债、政策性金融债及超短期融资券等无信用评级债券。
      本基金本报告期末及上年度末无按短期信用评级列示的资产支持证券投资。
                                                        单位：人民币元
                         本期末                        上年度末
       短期信用评级
A-1                                        -                        -
A-1 以下                                     -                        -
未评级                        650,271,935.81               578,647,472.00
合计                         650,271,935.81               578,647,472.00
                                                       单位：人民币元
                         本期末                        上年度末
       长期信用评级
AAA                        77,334,775.36                 50,745,608.68
AAA 以下                                -                             -
                      第 35页 共51页
                                           银河钱包货币市场基金 2024 年中期报告
未评级                       155,901,657.19               315,527,217.44
合计                        233,236,432.55               366,272,826.12
注：未评级债券为国债、政策性金融债及超短期融资券等无信用评级债券。
                                                       单位：人民币元
                         本期末                        上年度末
       长期信用评级
AAA                                        -            20,309,176.99
AAA 以下                                     -                       -
未评级                                        -                       -
合计                                         -            20,309,176.99
                                                       单位：人民币元
                         本期末                        上年度末
       长期信用评级
AAA                                        -                       -
AAA 以下                                     -                       -
未评级                        454,906,662.89                          -
合计                         454,906,662.89                          -
      流动性风险是指基金管理人未能以合理价格及时变现基金资产以支付投资者赎回款项的风
险。本基金的流动性风险一方面来自于基金份额持有人可随时要求赎回其持有的基金份额，另一
方面来自于投资品种所处的交易市场不活跃而带来的变现困难或因投资集中而无法在市场出现剧
烈波动的情况下以合理的价格变现。
      本基金的基金管理人严格按照《公开募集证券投资基金运作管理办法》、《货币市场基金监督
管理办法》及《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》等有关法规的要求建立健全
开放式基金流动性风险管理的内部控制体系，审慎评估各类资产的流动性，针对性制定流动性风
险管理措施，对本基金组合资产的流动性风险进行管理。
      针对兑付赎回资金的流动性风险，本基金的基金管理人每日对本基金的申购赎回情况进行严
密监控并预测流动性需求，并对基金组合资产中 7 个工作日可变现资产的可变现价值进行审慎评
估与测算，确保每日确认的净赎回申请不超过 7 个工作日可变现资产的可变现价值，保持基金投
资组合中的可用现金头寸与之相匹配，从而严格控制由于兑付赎回所产生的流动性风险。
      针对投资品种变现的流动性风险，本基金的基金管理人主要通过限制、跟踪和控制基金投资
交易的不活跃品种（企业债或短期融资券）来实现。本基金投资组合的平均剩余期限在每个交易
                      第 36页 共51页
                                                            银河钱包货币市场基金 2024 年中期报告
日均不得超过 120 天，且能够通过出售所持有的银行间同业市场交易债券应对流动性需求。此外
本基金还可通过卖出回购金融资产方式借入短期资金应对流动性需求。
   本基金本报告期末无重大流动性风险。
   市场风险是指基金所持金融工具的公允价值或未来现金流量因所处市场各类价格因素的变动
而发生波动的风险，与本基金相关的市场风险主要是利率风险。
   利率风险是指利率变动引起组合中资产特别是债券投资的市场价格变动，从而影响基金投资
收益的风险。本基金经营活动的现金流量与市场利率变化有一定的相关性。下表统计了本基金面
临的利率风险敞口，表中所示为本基金资产及负债的公允价值，并按照合约规定的利率重新定价
日或到期日孰早者予以分类。
                                                                         单位：人民币元
本期
 末                                                      5
年6                                                  年以
月 30                                                    上
 日
资产
货币
资金
结算
备付       6,768,118.60            -              -    - -            -      6,768,118.60
金
存出
保证          7,679.22             -              -    - -            -         7,679.22
金
交易
性金
融资
产
买入
返售
金融
资产
应收
申购                 -             -              -    - -310,133,639.14   310,133,639.14
款
                                     第 37页 共51页
                                                             银河钱包货币市场基金 2024 年中期报告
资产
总计
负债
应付
赎回                 -             -               -    - -       51,324.86        51,324.86
款
应付
管理
                   -             -               -    - -      239,897.86       239,897.86
人报
酬
应付
托管                 -             -               -    - -       79,965.98        79,965.98
费
应付
清算                 -             -               -    - -     3,600,000.00     3,600,000.00
款
应付
销售
                   -             -               -    - -       25,121.81        25,121.81
服务
费
应付
                   -             -               -    - -       84,334.12        84,334.12
利润
应交
                   -             -               -    - -        1,585.10         1,585.10
税费
其他
                   -             -               -    - -      128,538.83       128,538.83
负债
负债
                   -             -               -    - -     4,210,768.56     4,210,768.56
总计
利率
敏感
度缺
口
上年
度末                                                       5
年 12                                                 年以
月 31                                                     上
 日
资产
货币
资金
结算
备付       6,513,515.19            -               -    - -               -      6,513,515.19
金
                                      第 38页 共51页
                                                         银河钱包货币市场基金 2024 年中期报告
存出
保证         7,733.61             -             -    - -             -         7,733.61
金
交易
性金
融资
产
买入
返售
金融
资产
应收
申购                -             -             -    - -236,215,841.97    236,215,841.97
款
资产
总计
负债
应付
赎回                -             -             -    - -       7,726.82        7,726.82
款
应付
管理
                  -             -             -    - -     455,333.26      455,333.26
人报
酬
应付
托管                -             -             -    - -     151,777.77      151,777.77
费
应付
清算                -             -             -    - -198,948,602.73    198,948,602.73
款
应付
销售
                  -             -             -    - -      45,017.28       45,017.28
服务
费
应付
                  -             -             -    - -     154,991.69      154,991.69
利润
应交
                  -             -             -    - -      12,327.20       12,327.20
税费
其他
                  -             -             -    - -     284,564.15      284,564.15
负债
负债
                  -             -             -    - -200,060,340.90    200,060,340.90
总计
利率
敏感
                                    第 39页 共51页
                                            银河钱包货币市场基金 2024 年中期报告
度缺
口
注：上表统计了本基金面临的利率风险敞口，表中所示为本基金资产及负债的公允价值，并按照
合约规定的利率重新定价日或到期日孰早予以分类。
          险状况测算的理论变动值。
     假设   2、假定所有期限的利率均以相同幅度变动 25 个基点，其他市场变量均不发生变
          化。
                                 对资产负债表日基金资产净值的
          相关风险变量的变               影响金额（单位：人民币元）
                                                    上年度末 （2023 年 12 月
                  动     本期末 （2024 年 6 月 30 日）
     分析   市场利率下降 25 个
          基点
          市场利率上升 25 个
                                   -513,318.48               -790,859.86
          基点
  外汇风险是指金融工具的公允价值或未来现金流量因外汇汇率变动而发生波动的风险。本基
金的所有资产及负债以人民币计价，因此无重大外汇风险。
  其他价格风险是指基金所持金融工具的公允价值或未来现金流量因除市场利率和外汇汇率以
外的市场价格因素变动而发生波动的风险。本基金主要投资于银行间同业市场交易的固定收益品
种，且以摊余成本进行后续计量，因此无重大市场价格风险。
  本基金本报告期末及上年度末无交易性权益类投资。
  本基金本报告期末及上年度末未持有交易性权益类投资，因此除市场利率和外汇汇率以外的
其他市场价格因素的变动对于本基金资产净值无重大影响
                          第 40页 共51页
                                          银河钱包货币市场基金 2024 年中期报告
  公允价值计量结果所属层次取决于对公允价值计量整体而言具有重要意义的最低层次的
输入值。三个层次输入值的定义如下：
  第一层次输入值：在计量日能够取得的相同资产或负债在活跃市场上未经调整的报价；
  第二层次输入值：除第一层次输入值外相关资产或负债直接或间接可观察到的输入值；
  第三层次输入值：相关资产或负债的不可观察输入值。
                                                      单位：人民币元
                             本期末                    上年度末
公允价值计量结果所属的层次
第一层次                                       -                       -
第二层次                        1,368,448,326.67          965,229,475.11
第三层次                                       -                       -
        合计                  1,368,448,326.67          965,229,475.11
  于本报告期间，本基金无公允价值所属层次间的重大变动。
  于 2024 年 06 月 30 日，本基金无非持续的以公允价值计量的金融工具(2023 年 12 月 31
日：无)。
  不以公允价值计量的金融工具主要包括以摊余成本计量的金融资产和以摊余成本计量的
金融负债，其账面价值与公允价值之间无重大差异。
  于 2024 年 06 月 30 日，本基金无有助于理解和分析会计报表需要说明的其他事项。
                     §7 投资组合报告
                                                  金额单位：人民币元
                        第 41页 共51页
                                             银河钱包货币市场基金 2024 年中期报告
序号          项目            金额                   占基金总资产的比例（%）
            其中：债券      1,368,448,326.67                            64.54
            资产支持证
                                       -                               -
       券
      其中：买断式回购的
                                       -                               -
      买入返售金融资产
      银 行 存 款 和 结算 备
      付金合计
                                                       金额单位：人民币元
序号                项目                        占基金资产净值的比例（%）
            报告期内债券回购融资余额                                            1.15
             其中：买断式回购融资                                                 -
                                                               占基金资产净值
序号                项目                         金额
                                                               的比例（%）
            报告期末债券回购融资余额                                   -            -
             其中：买断式回购融资                                    -            -
注：报告期内债券回购融资余额占基金资产净值的比例为报告期内每日融资余额占资产净值比例
的简单平均值。
     债券正回购的资金余额超过基金资产净值的 20%的说明
     在本报告期内本货币市场基金债券正回购的资金余额未超过基金资产净值的 20%。
                 项目                                   天数
       报告期末投资组合平均剩余期限                                                 41
     报告期内投资组合平均剩余期限最高值                                                57
     报告期内投资组合平均剩余期限最低值                                                12
     报告期内投资组合平均剩余期限超过 120 天情况说明
     本基金本报告期内无投资组合平均剩余期限违规超过 120 天的情况。
                             各期限资产占基金资产               各期限负债占基金资产
序号            平均剩余期限
                              净值的比例（%）                 净值的比例（%）
       其中：剩余存续期超过 397 天的
                                                  -                    -
       浮动利率债
                          第 42页 共51页
                                                        银河钱包货币市场基金 2024 年中期报告
              其中：剩余存续期超过 397 天的
                                                             -              -
              浮动利率债
              其中：剩余存续期超过 397 天的
                                                             -              -
              浮动利率债
              其中：剩余存续期超过 397 天的
                                                             -              -
              浮动利率债
              其中：剩余存续期超过 397 天的
                                                             -              -
              浮动利率债
                        合计                               85.42           0.17
    本报告期内本基金不存在投资组合的平均剩余存续期超过 240 天的情况。
                                                                  金额单位：人民币元
    序号                债券品种    按实际利率计算的账面价值                占基金资产净值比例（%）
                  其中：政策性
                  金融债
                  企业短期融
                  资券
                  剩余存续期
                  超过 397 天的
                  浮动利率债
                  券
    明细
                                                                  金额单位：人民币元
                                                 按实际利率计算
序号           债券代码        债券名称       债券数量（张）              占基金资产净值比例（%）
                                                 的账面价值
                                                     （元）
                                      第 43页 共51页
                                               银河钱包货币市场基金 2024 年中期报告
                    CD137
                     CD171
                     CD194
                     CD016
                     CD012
                     CD115
                     CD115
                     CD110
                     CD189
                        项目                               偏离情况
报告期内偏离度的绝对值在 0.25（含）-0.5%间的次数                                         0
报告期内偏离度的最高值                                                      0.0344%
报告期内偏离度的最低值                                                     -0.0148%
报告期内每个交易日偏离度的绝对值的简单平均值                                          0.0105%
注：以上数据按工作日统计。
报告期内负偏离度的绝对值达到 0.25%情况说明
     本基金本报告期内无负偏离度的绝对值达到 0.25%的情况。
报告期内正偏离度的绝对值达到 0.5%情况说明
     本基金本报告期内无正偏离度的绝对值达到 0.5%的情况。
    持证券投资明细
     本基金本报告期末未持有资产支持证券。
     本基金采用固定份额净值，基金份额账面净值始终保持为人民币 1.00 元。
     本基金采用摊余成本法进行估值,各估值对象的溢折价、利息收入按剩余期限摊销平均计入基
金净值。
                             第 44页 共51页
                                                       银河钱包货币市场基金 2024 年中期报告
    本基金采用“影子定价”的方法进行估值修正，即为了避免采用摊余成本法计算的基金净值
与按市场利率和交易市价计算的资产净值发生重大偏离，当此偏离度达到或超过基金资产净值的
报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形
    报告期内本基金投资的前十名证券的发行主体没有出现被监管部门立案调查或在报告编制日
前一年内受到公开谴责、处罚的情形。
                                                                     单位：人民币元
序号                  名称                                          金额
    因四舍五入原因，投资组合报告中市值占净值比例的分项之和与合计可能存在尾差。
                          §8 基金份额持有人信息
                                                                        份额单位：份
                                                       持有人结构
                                           机构投资者                     个人投资者
       持有人
                    户均持有的基                                                       占总
份额级别   户数                                              占总份
                     金份额                                                         份额
       （户）                             持有份额            额比例        持有份额
                                                                                 比例
                                                       （%）
                                                                                 （%）
银河钱包
货币 A
银河钱包
货币 B
银河钱包
货币 E
 合计        17,871     118,416.43    2,064,881,620.17   97.57     51,338,346.61   2.43
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   序号            持有人类别               持有份额（份）                   占总份额比例（%）
 项目             份额级别                  持有份额总数（份）                 占基金总份额比例（%）
基金管        银河钱包货币 A                              69,043.05                 0.1547
理人所
           银河钱包货币 B                                    0.00                0.0000
有从业
人员持
有本基        银河钱包货币 E                                   944.94               0.0033
金
                 合计                              69,987.99                 0.0033
          项目               份额级别                持有基金份额总量的数量区间（万份）
本公司高级管理人员、 银河钱包货币 A                                                         0~10
基金投资和研究部门
           银河钱包货币 B                                                            0
负责人持有本开放式
基金         银河钱包货币 E                                                            0
                             合计                                             0~10
                  银河钱包货币 A                                                     0
本基金基金经理持有
                  银河钱包货币 B                                                     0
本开放式基金
                  银河钱包货币 E                                                     0
                             合计                                                0
                         §9 开放式基金份额变动
                                                                      单位：份
   项目           银河钱包货币 A                银河钱包货币 B                 银河钱包货币 E
基金合同生效
日（2017 年 6
月 29 日）基金
份额总额
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                                        银河钱包货币市场基金 2024 年中期报告
本报告期期初
基金份额总额
本报告期基金
总申购份额
减：本报告期
基金总赎回份      175,211,444.23     7,132,823,799.73    50,175,617.23
额
本报告期基金
                        -                    -                -
拆分变动份额
本报告期期末
基金份额总额
注：红利再投资和基金转换转入和因分级导致的基金份额强增作为本期申购资金的来源，统一计
入本期总申购份额，基金转换转出和因分级导致的基金份额强减作为本期赎回资金的支付，统一
计入本期总赎回份额，不单独列示。
                    §10 重大事件揭示
  报告期内未召开基金份额持有人大会。
  一、报告期内基金管理人发生以下重大人事变动：
告》，吴磊先生担任基金管理公司副总经理。
  二、本报告期内基金托管人的专门基金托管部门未发生重大人事变动。
  报告期内无涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼。
  报告期内基金投资策略无改变。
  报告期内基金未改聘会计师事务所。
  本报告期内无管理人及其高级管理人员受稽查或处罚的情况。
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  本报告期内，本基金托管人的托管业务部门及其相关高级管理人员无受稽查或处罚等情况。
                                                       金额单位：人民币元
                    股票交易                     应支付该券商的佣金
       交易单元                 占当期股票成                     占当期佣金
券商名称                                                            备注
        数量     成交金额         交总额的比例           佣金        总量的比例
                              (%)                        (%)
华金证券    1               -                -         -        -   -
上海证券    1               -                -         -        -   -
野村东方
证券
银河证券    1               -                -         -        -   -
注：1、选择证券公司专用席位的标准：
  （1）实力雄厚；
  （2）信誉良好，经营行为规范；
  （3）具有健全的内部控制制度，内部管理规范，能满足本基金安全运作的要求；
  （4）具备基金运作所需的高效、安全、便捷的通讯条件，交易设施符合代理本基金进行证券
交易之需要，并能提供全面的信息服务；
  （5）研究实力强，有固定的研究机构和专职的高素质研究人员，能及时提供高质量的研究支
持和咨询服务，包括宏观经济报告、行业分析报告、市场分析报告、证券分析报告及其他报告等，
并能根据基金投资的特定要求，提供专题研究报告；
  （6）本基金管理人要求的其他条件。
  （1）资格考察；
  （2）初步确定；
  （3）签订协议。
                                                       金额单位：人民币元
            债券交易               债券回购交易                   权证交易
               占当期债                                        占当期权
券商名                                      占当期债券
                 券                                           证
 称     成交金额                 成交金额         回购成交总     成交金额
               成交总额                                        成交总额
                                         额的比例(%)
               的比例(%)                                      的比例(%)
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华金证    20,041,480.
 券              00
上海证
                -           -             -           -        -             -
 券
野村东
                -           -             -           -        -             -
方证券
银河证    104,668,800              10,299,185,0
 券             .00                     00.00
     本基金本报告期内没有偏离度绝对值超过 0.5%的情况。
序号                   公告事项                      法定披露方式       法定披露日期
       银河基金管理有限公司基金行业高级                 《中国证券报》
                                              、公司网
       管理人员变更公告                         站
                                        《中国证券报》 、《上海
       银河基金管理有限公司 2023 年第四
       季度提示性公告
                                        《证券日报》 、公司网站
       银河基金管理有限公司关于旗下银河
       钱包货币市场基金新增民生银行股份
       有限公司为代销机构并开通定投、转
       换业务的公告
       银河钱包货币市场基金暂停大额申
       公告
                                        《中国证券报》 、《上海
       银河基金管理有限公司 2023 年年度
       报告提示性公告
                                        《证券日报》 、公司网站
       银河钱包货币市场基金暂停大额申
       公告
                                        《中国证券报》 、《上海
       银河基金管理有限公司 2024 年 1 季度
       报告提示性公告
                                        《证券日报》 、公司网站
       银河基金管理有限公司关于旗下部分
       基金新增中国银河证券股份有限公司                 《上海证券报》
                                              、公司网
       等为代销机构并开通定投、转换业务                 站
       及参加费率优惠活动的公告
       银河钱包货币市场基金暂停大额申
       公告
       银河钱包货币市场基金基金产品资料
       概要更新
                                 第 49页 共51页
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                §11 影响投资者决策的其他重要信息
                报告期内持有基金份额变化情况                                报告期末持有基金情况
投资者         持有基金份额
                                                                              份额
类别          比例达到或者           期初         申购          赎回
      序号                                                        持有份额          占比
            超过 20%的时         份额         份额          份额
                                                                              （%）
             间区间
机构          08-20240630
                                产品特有风险
本基金在报告期内存在单一投资者持有基金份额比例达到或者超过基金总份额 20%的情形，在市
场流动性不足的情况下，如遇投资者巨额赎回或集中赎回，基金管理人可能无法以合理的价格及
时变现基金资产，有可能对基金净值产生一定的影响，甚至可能引发基金的流动性风险。
   无。
   《银河钱包货币市场基金基金合同》
   《银河钱包货币市场基金托管协议》
  中国（上海）自由贸易试验区富城路 99 号 21-22 层
  投资者对本报告书如有疑问，可咨询本基金管理人银河基金管理有限公司。
  咨询电话：(021)38568888 /400-820-0860
  公司网址：http://www.cgf.cn
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