鹏华中债3-5年国开行债券指数D: 鹏华中债3-5年国开行债券指数证券投资基金(D类基金份额)基金产品资料概要(更新)

鹏华中债 3-5 年国开行债券指数证券投资基金（D 类基金份
         额）基金产品资料概要（更新）
                                             编制日期：2024 年 09 月 02 日
                  送出日期：2024 年 09 月 04 日
     本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。
     作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。
一、产品概况
             鹏 华 中 债 3-5 年 国
基金简称                                基金代码           022132
             开行债券指数 D
             鹏华基金管理有限                              中国邮政储蓄银行
基金管理人                               基金托管人
             公司                                    股份有限公司
                                    上市交易所及上市
基金合同生效日      2020 年 04 月 27 日                      -
                                    日期（若有）
基金类型         债券型                    交易币种           人民币
运作方式         普通开放式                  开放频率           每个开放日
                                    开始担任本基金基
             叶朝明                    金经理的日期
                                    证券从业日期         2007 年 07 月 23 日
基金经理
                                    开始担任本基金基
             张羊城                    金经理的日期
                       证券从业日期      2017 年 06 月 30 日
             《基金合同》生效后，连续 20 个工作日出现基金份额持有人数量
             不满 200 人或者基金资产净值低于 5000 万元情形的，基金管理人
             应当在定期报告中予以披露；连续 60 个工作日出现前述情形的，
             基金管理人应当在 10 个工作日内向中国证监会报告并提出解决方
其他（若有）       案，如持续运作、转换运作方式、与其他基金合并或者终止基金
             合同等，并在 6 个月内召集基金份额持有人大会。
             如果本基金投资的政策性金融债发行人政策性银行发生改制，且
             可能对基金投资运作、持有人利益产生重大影响的，经履行适当
             程序后，本基金可转型或清盘。
注：鹏华中债 3-5 年国开行债券指数证券投资基金于 2024 年 09 月 05 日新增 D 类基金份
额。
二、基金投资与净值表现
（一）投资目标与投资策略
本部分请阅读《鹏华中债 3-5 年国开行债券指数证券投资基金招募说明书》“基金的投
资”了解详细情况。
         本基金通过指数化投资，争取在扣除各项费用之前获得与标的指数相
投资目标
         似的总回报，追求跟踪偏离度及跟踪误差的最小化。
         本基金的标的指数为：中债-3-5 年国开行债券指数。
         本基金主要投资于标的指数成份券及备选成份券，为更好实现投资目
         标，还可以投资于具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上
         市的政策性金融债、债券回购以及银行存款。
         本基金不投资于除政策性金融债以外的债券资产。
         如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履
         行适当程序后，可以将其纳入投资范围。
投资范围
         基金的投资组合比例为：本基金投资于债券资产的比例不低于基金资
         产的 80%，其中投资于待偿期为 3 至 5 年的标的指数成份券和备选成
         份券的比例不低于本基金非现金基金资产的 80%；现金或到期日在一
         年以内的政府债券的投资比例不低于基金资产净值的 5%，其中现金不
         包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等。
         如法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管理人
         在履行适当程序后，可以调整上述投资品种的投资比例。
         本基金为指数基金，主要采用抽样复制和动态最优化的方法，投资于
         标的指数中具有代表性和流动性的成份券和备选成份券，或选择非成
         份券作为替代，构造与标的指数风险收益特征相似的资产组合，以实
         现对标的指数的有效跟踪。在正常市场情况下，本基金力争追求日均
主要投资策略
         跟踪偏离度的绝对值不超过 0.35%，将年化跟踪误差控制在 4%以内。
         如因标的指数编制规则调整等其他原因，导致基金跟踪偏离度和跟踪
         误差超过了上述范围，基金管理人应采取合理措施，避免跟踪误差进
         一步扩大。
         中债-3-5 年国开行债券指数收益率×95%+银行活期存款利率（税后）
业绩比较基准
         ×5%
         本基金属于债券型基金，其预期的收益与风险低于股票型基金、混合
风险收益特征   型基金，高于货币市场基金。
         本基金为指数型基金，具有与标的指数以及标的指数所代表的债券市
           场相似的风险收益特征。
（二）投资组合资产配置图表/区域配置图表
（三）自基金合同生效以来/最近十年（孰短）基金每年的净值增长率及与同期业绩比较
  基准的比较图
三、投资本基金涉及的费用
（一）基金销售相关费用
  以下费用在申购/赎回基金过程中收取，其中，对通过直销中心申购的养老金客户适用
特定费率（详情请查阅招募说明书），其他投资人适用下表一般费率：
           金额（M）/持有期
   费用类型                  收费方式/费率    备注
                限（N）
               M＜100 万      0.7%     -
   申购费     100 万≤M＜500 万    0.5%     -
                N＜7 天       1.5%     -
   赎回费
注：本基金的申购费用应在投资人申购基金份额时收取。投资人在一天之内如果有多笔申
购，适用费率按单笔分别计算。申购费用由投资人承担，不列入基金财产，主要用于本基
金的市场推广、销售、登记等各项费用。
（二）基金运作相关费用
  以下费用将从基金资产中扣除：
 费用类别      收费方式/年费率或金额           收取方
  管理费           0.15%         基金管理人和销售机构
  托管费           0.05%           基金托管人
 销售服务费            -             销售机构
 审计费用          45000 元         会计师事务所
 信息披露费         120000 元        规定披露报刊
        本基金的指数许可使用费按前一日
        的基金资产净值适用不同的年度费
        率。基金资产平均净值小于 10 亿
          元时，指数许可使用费率为
指数许可使用费
  （若有）
        于 10 亿元小于 20 亿元时，指数许
        可使用费率为 0.03%；基金资产平
        均净值大于等于 20 亿元时，指数
           许可使用费率为 0.025%。
        按照国家有关规定和《基金合同》
  其他费用  约定，可以在基金财产中列支的其      相关服务机构
                 他费用
注：1、本基金交易证券等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。
别费用，且年金额为预估值，最终实际金额以基金定期报告披露为准。
（三）基金运作综合费用测算
  若投资者申购本基金份额，在持有期间，投资者需支出的运作费率如下表：
              基金运作综合费率（年化）
注：基金运作综合费率测算中的基金管理费率、托管费率、销售服务费率（若有）为基金
现行合同费率，不含费率优惠，其他运作费用以最近一次基金年报披露的相关数据为基准
测算。
四、风险揭示与重要提示
（一）风险揭示
  本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。
  投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。
  （1）本基金对债券的投资比例不低于基金资产的 80%，因此，如果债券市场出现整体
下跌，本基金将无法完全避免债券市场系统性风险。
  （2）本基金为指数型基金，具有与标的指数以及标的指数所代表的债券市场相似的风
险收益特征。
  （3）本基金主要投资于政策性金融债，可能面临以下风险：
  若未来政策性银行进行改制，政策性金融债券的性质有可能发生较大变化，债券信用
等级也可能相应调整，基金投资可能面临一定信用风险。
  若可能对基金投资运作、持有人利益产生重大影响的，经履行适当程序后，本基金可
转型或清盘本基金，届时基金面临风险收益特征变化或提前终止的风险。
  政策性金融债市场投资者行为具有一定趋同性，在极端市场环境下，可能集中买入或
卖出，存在流动性风险。
  政策性金融债发行人较为单一，若单一主体发生重大事项变化，可能对基金净值表现
产生较大影响。
  （4）跟踪误差控制未达约定目标的风险
  （5）指数编制机构停止服务的风险
  （6）成份券停牌或违约的风险
流动性风险及其他风险等。
（二）重要提示
  中国证监会对本基金的注册或核准，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判
断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
  基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保
证基金一定盈利，也不保证最低收益。
  基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事
人。
  基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信
息发生变更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存
在一定的滞后，如需及时、准确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相
关临时公告等（本次更新详见 2024 年 09 月 04 日披露的《关于鹏华中债 3-5 年国开行债
券指数证券投资基金增加 D 类基金份额并修改基金合同及托管协议等事项的公告》）。
  因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争议，如经友好协商未能解决
的，任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会，按照中国国际经济贸易仲
裁委员会届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁地点为北京市。仲裁裁决是终局的，对各方
当事人均有约束力，仲裁费用由败诉方承担。
五、其他资料查询方式
  以下资料详见鹏华基金官方网站[www.phfund.com.cn][客服电话：400-6788-533]
  （1）基金合同、托管协议、招募说明书
  （2）定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告
  （3）基金份额净值
  （4）基金销售机构及联系方式
  （5）其他重要资料
六、其他情况说明
  无。