中短利率: 安信中短利率债债券型证券投资基金(LOF)(A类份额)基金产品资料概要更新

         安信中短利率债债券型证券投资基金(LOF)(A 类份额)
                        基金产品资料概要更新
                                              编制日期：2024 年 9 月 19 日
                       送出日期：2024 年 9 月 20 日
          本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。
          作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。
一、产品概况
基金简称      安信中短利率债(LOF)         基金代码            167504
下属基金简称    安信中短利率债(LOF)A        下属基金交易代码        167504
          安信基金管理有限责任公
基金管理人                          基金托管人           杭州银行股份有限公司
          司
                               上市交易所及上市日
基金合同生效日   2019 年 6 月 26 日                      -
                               期
基金类型      债券型                  交易币种            人民币
运作方式      普通开放式                开放频率            每个开放日
                               开始担任本基金基金
基金经理      李君                   经理的日期
                               证券从业日期          2005 年 7 月 1 日
                               开始担任本基金基金
基金经理      黄琬舒                  经理的日期
                               证券从业日期          2015 年 7 月 1 日
二、基金投资与净值表现
(一) 投资目标与投资策略
投资目标      本基金在尽可能规避信用风险的前提下，致力于为客户创造稳健的投资收益。
          本基金投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的国债、政策
          性银行债、央行票据、债券回购、银行存款以及法律法规或中国证监会允许基金投资
          的其他金融工具，但须符合中国证监会相关规定。
            本基金不投资于公司债、企业债、短期融资券、中期票据等信用债品种，也不投
          资可转债、可交换债、资产支持证券、非政策性银行金融债。
            本基金的投资组合比例为：本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%，
投资范围      其中投资于中短期利率债的比例不低于非现金基金资产的 80%；每个交易日日终，本
          基金保持不低于基金资产净值 5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券，其中现金
          不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。
            本基金所指的中短期利率债是指剩余期限不超过三年的国债、政策性银行债、央
          行票据等。
            如法律法规或监管机构以后允许基金投资的其他品种或变更投资品种的投资比例
          限制，基金管理人与基金托管人协商一致并在履行适当程序后，可以将其纳入投资范
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         围或可以调整上述投资品种的投资比例。
         本基金将在保持较高流动性的基础上，尽可能提高净值的稳定性，并通过严谨的分析
主要投资策略   判断和多样化的投资策略，力争获取超越业绩比较基准的稳定回报。本基金采用的投
         资策略包括：久期投资策略、收益率曲线策略、类属配置策略、个券交易策略。
业绩比较基准   中债-1-30 年利率债财富(1-3 年)指数收益率
         本基金为债券型基金，预期收益和预期风险高于货币市场基金，但低于混合型基金和
         股票型基金。根据《证券期货投资者适当性管理办法》及其配套规则，基金管理人及
风险收益特征
         本基金其他销售机构将定期或不定期对本基金产品风险等级进行重新评定，因而本基
         金的产品风险等级具体结果应以各销售机构提供的最新评级结果为准。
注：详见《安信中短利率债债券型证券投资基金(LOF)招募说明书》第十部分“基金的投资”
                                          。
(二) 投资组合资产配置图表/区域配置图表
(三) 自基金合同生效以来/最近十年（孰短）基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图
注：基金合同生效当年期间的相关数据按实际存续期计算。基金的过往业绩并不代表其未来表现。
三、投资本基金涉及的费用
(一) 基金销售相关费用
以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取：
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          份额（S）或金额（M）
 费用类型                                        收费方式/费率                备注
             /持有期限（N）
                M<500,000                       0.30%                  -
 申购费      500,000≤M＜1,000,000                   0.20%                  -
（前收费）    1,000,000≤M＜5,000,000                  0.10%                  -
              M≥5,000,000                    500.00 元/笔                -
                N＜7 天                          1.50%
 赎回费                                                                  资产
                N≥7 天                          0.00%                 -
注：投资人重复申购，须按每次申购所对应的费率档次分别计费。
 申购费用由申购人承担，不列入基金资产，申购费用用于本基金的市场推广、注册登记和销售。
 本基金 A 类基金份额的场内申购费率由基金场内销售机构参照场外申购费率执行。
 赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担，在基金份额持有人赎回基金份额时收取。
 本基金场内赎回费率参照场外赎回费率执行。
 本基金针对养老金客户的相关费率政策及在销售机构开展的费率优惠活动，详见本基金招募说明书或销
售机构的公告。
(二) 基金运作相关费用
以下费用将从基金资产中扣除：
 费用类
            收费方式/年费率或金额                                   收取方
 别
管理费               0.20%                            基金管理人和销售机构
托管费               0.05%                                   基金托管人
审计费
用
信息披
露费
其他费
    律师费、银行间账户维护费、银行划款费等，详见招募说明书的基金费用与税收章节。
用
注：本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。相应费用年金额为基金整
体承担费用，非单个份额类别费用，且年金额为预估值，最终实际金额以基金定期报告披露为准。
(三) 基金运作综合费用测算
    若投资者认购/申购本基金份额，在持有期间，投资者需支出的运作费率如下表：
                     安信中短利率债(LOF)A
                          基金运作综合费率（年化）
注：基金管理费率、托管费率为基金现行费率，其他运作费用以最近一次基金年报披露的相关数据为基准测
算。
四、风险揭示与重要提示
(一) 风险揭示
    本基金不提供任何保证。投资者可能损失本金。
  投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。
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 一）本基金投资运作过程中面临的主要风险有：
金收益水平变化而产生风险。
部失控而可能产生的损失。
动性风险还包括基金出现巨额赎回，致使没有足够的现金应付赎回支付所引致的风险。
合同有关规定的风险。
 （1）随着符合本基金投资理念的新投资工具的出现和发展，如果投资于这些工具，基金可能会面临一些
特殊的风险；
 （2）因技术因素而产生的风险，如计算机系统不可靠产生的风险；
 （3）因基金业务快速发展而在制度建设、人员配备、内控制度建立等方面不完善而产生的风险；
 （4）因人为因素而产生的风险、如内幕交易、欺诈行为等产生的风险；
 （5）对主要业务人员如基金经理的依赖而可能产生的风险；
 （6）战争、自然灾害等不可抗力可能导致基金资产的损失，影响基金收益水平，从而带来风险；
 （7）其他意外导致的风险。
(二) 重要提示
    安信中短利率债债券型证券投资基金(LOF)的募集申请于 2019 年 4 月 17 日经中国证监会证监许可〔2019〕
  本招募说明书经中国证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益
作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。中国证监会不对基金的投资价值及市场前景等作
出实质性判断或者保证。
  基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也
不保证最低收益。
  除监管规定信息发生重大变更外，基金管理人每年更新一次资料概要。因此，本文件内容可能存在一定的
滞后性，敬请投资者同时关注基金管理人发布的临时公告。
  基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。
  因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争议，如经友好协商未能解决的，则任何一方有权
将争议提交深圳国际仲裁院，按照其时有效的仲裁规则进行仲裁，仲裁地点为深圳市。
五、其他资料查询方式
  以下资料详见安信基金官方网站［www.essencefund.com］［客服电话：4008-088-088］
 《安信中短利率债债券型证券投资基金（LOF）托管协议》、
 《安信中短利率债债券型证券投资基金（LOF）招募说明书》
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