兴银合盈债券C: 兴银合盈债券型证券投资基金基金产品资料概要更新(C类份额)

          兴银合盈债券型证券投资基金（C 类份额）基金产品资料概要更新
       兴银合盈债券型证券投资基金（C 类份额）基金产品资料概要更新
                                           编制日期：2024 年 11 月 19 日
                   送出日期：2024 年 11 月 21 日
          本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。
          作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。
一、产品概况
基金简称       兴银合盈债券               基金代码          001783
基金简称 C     兴银合盈债券 C             基金代码 C        001784
           兴银基金管理有限责任
基金管理人                           基金托管人         兴业银行股份有限公司
           公司
                                上市交易所及上市      --
基金合同生效日    2019 年 02 月 26 日
                                日期
基金类型       债券型                  交易币种          人民币
运作方式       普通开放式                开放频率          每个开放日
                                开始担任本基金基
基金经理       王深                   金经理的日期
                                证券从业日期        2011 年 07 月 22 日
                                开始担任本基金基
基金经理       叶冬义                  金经理的日期
                                证券从业日期        2016 年 07 月 01 日
二、基金投资与净值表现
（一）投资目标与投资策略
                                在严格控制风险和保持资产流动性的基础上，
投资目标                            通过积极主动的投资管理，力争实现基金资产
                                的长期稳定增值。
                                本基金投资于具有良好流动性的金融工具，包
                                括国内依法发行和上市交易的国债、金融债、
                                企业债、公司债、地方政府债、次级债、可分
                                离交易可转债的纯债部分、央行票据、中期票
                                据、短期融资券、超短期融资券、资产支持证
                                券、债券回购、同业存单、银行存款（包括协
投资范围
                                议存款、通知存款、定期存款等）、货币市场工
                                具等以及法律法规或中国证监会允许基金投资
                                的其他金融工具（但须符合中国证监会相关规
                                定）。
                                本基金不投资股票或权证，也不投资于可转换
                                债券（可分离交易可转债的纯债部分除外）、可
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                          交换债券。
                          如法律法规或监管机构以后允许本基金投资其
                          他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以
                          将其纳入投资范围。
                          本基金债券资产的投资比例不低于基金资产的
                          政府债券不低于基金资产净值的 5%，其中，现
                          金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购
                          款等。
                          当法律法规的相关规定变更时，基金管理人在
                          履行适当程序后可对上述资产配置比例进行适
                          当调整。
主要投资策略
                          支持证券投资策略。
业绩比较基准                    中债综合全价（总值）指数收益率
                          本基金为债券型证券投资基金，属于证券投资
                          基金中预期较低风险、较低收益的品种，其预
风险收益特征
                          期收益和风险水平低于股票型基金、混合型基
                          金，高于货币市场基金。
（二）投资组合资产配置图表/区域配置图表
（三）自基金合同生效以来/最近十年（孰短）基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较
图
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注：业绩表现截止日期 2023 年 12 月 31 日。基金过往业绩不代表未来表现。
三、投资本基金涉及的费用
（一）基金销售相关费用
以下费用在申购/赎回基金过程中收取：
              份额(S)或金额(M)/持
费用类型                           收费方式/费率      备注
              有期限(N)
                                            该基金由兴银双月理
                                            财
认购费
                                            债券型证券投资基金
                                            变更注册而来
              N<7 日            1.50%
赎回费
              N≥7 日            0.00%
（二）基金运作相关费用
以下费用将从基金资产中扣除：
费用类别                  收费方式/年费率或金额        收取方
管理费                   0.30%              基金管理人和销售机构
托管费                   0.05%              基金托管人
销售服务费 C 类             0.30%              销售机构
审计费用                  50,000.00          会计师事务所
信息披露费                 120,000.00         规定披露报刊
                      按照国家有关规定和《基金合
                      同》约定，可以在基金财产中
其他费用                                     相关服务机构
                      列支的其他费用按实际发生额
                      从基金资产扣除。费用类别详
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                 见本基金《基金合同》及《招
                 募说明书》或其更新。
注：本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。年金额为基金整
体承担费用，非单个份额类别费用，且年金额为预估值，最终实际金额以基金定期报告披露为准。
（三）基金运作综合费用测算
若投资者认购/申购本基金份额，在持有期间，投资者需支出的运作费率如下表：
     基金运作综合费用测算明细的类别                 基金运作综合费率（年化）
-                                                   0.65%
注：基金管理费率、托管费率、销售服务费率（若有）为基金现行费率，其他运作费用以最近一次
基金年报披露的相关数据为基准测算。
四、风险揭示与重要提示
（一）风险揭示
    本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。
    投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。
    本基金属于债券型基金，适合能正确认识和对待本基金可能出现的投资风险的投资者。本基金
投资过程中面临的主要风险有：市场风险、流动性风险、信用风险、管理风险、其他风险及本基金
的特有风险。
    本基金的特有风险：
    （1）本基金为债券型基金，在具体投资管理中，本基金可能因投资债券类资产而面临较高的
市场系统性风险，也可能因投资信用债券而面临较高的信用风险。
    （2）投资资产支持证券的风险
    本基金的投资范围包括资产支持证券，它是一种债券性质的金融工具，其向投资者支付的本息
来自于基础资产池产生的现金流或剩余权益。与股票和一般债券不同，资产支持证券不是对某一经
营实体的利益要求权，而是对基础资产池所产生的现金流和剩余权益的要求权，是一种以资产信用
为支持的证券。资产支持证券存在信用风险、利率风险、流动性风险、提前偿付风险、操作风险和
法律风险等。
（二）重要提示
    中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，
也不表明投资于本基金没有风险。
    基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一
定盈利，也不保证最低收益。
    基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。
    基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息发生变
更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后，如
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需及时、准确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。
五、其他资料查询方式
  以下资料详见基金管理人网站www.hffunds.cn、客服电话40000-96326
  基金合同、托管协议、招募说明书
  定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告
  基金份额净值
  基金销售机构及联系方式
  其他重要资料
六、其他情况说明
  无。
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