大成消费机遇混合A: 大成消费机遇混合型证券投资基金(A类份额)基金产品资料概要更新

           大成消费机遇混合型证券投资基金(A 类份额)
                       基金产品资料概要更新
                                             编制日期：2024 年 11 月 18 日
                     送出日期：2024 年 11 月 21 日
          本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。
          作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。
一、产品概况
基金简称      大成消费机遇混合            基金代码           016287
下属基金简称    大成消费机遇混合 A          下属基金交易代码       016287
基金管理人     大成基金管理有限公司          基金托管人          中国银行股份有限公司
基金合同生效日   2022 年 11 月 18 日
基金类型      混合型                 交易币种           人民币
运作方式      契约型、开放式             开放频率           每个开放日
                              开始担任本基金基
基金经理      齐炜中                 金经理的日期
                              证券从业日期         2012 年 7 月 4 日
                              开始担任本基金基
基金经理      黄涛                  金经理的日期
                              证券从业日期         2018 年 7 月 18 日
          《基金合同》生效后，连续 20 个工作日出现基金份额持有人数量不满 200 人或者基
          金资产净值低于 5000 万元情形的，基金管理人应当在定期报告中予以披露；连续 60
          个工作日出现前述情形的，基金管理人应在 10 个工作日内向中国证监会报告并提出
其他
          解决方案，如持续运作、转换运作方式、与其他基金合并或者终止基金合同等，并
          在 6 个月内召集基金份额持有人大会。
          法律法规或中国证监会另有规定时，从其规定。
二、基金投资与净值表现
(一) 投资目标与投资策略
详见《大成消费机遇混合型证券投资基金更新招募说明书》第八部分“基金的投资”。
          本基金在严格控制风险的前提下，寻找具备核心能力且能持续成长的优质公司，力争
投资目标
          实现基金资产的长期稳定增值。
          本基金的投资范围主要为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的股票
          （包括主板、创业板及其他中国证监会允许基金投资的股票）、存托凭证、内地与香港
          股票市场交易互联互通机制下允许投资的规定范围内的香港联合交易所上市的股票
投资范围
          （简称“港股通标的股票”）、债券（包括国债、央行票据、金融债券、企业债券、公
          司债券、中期票据、短期融资券、超短期融资券、公开发行的次级债券、政府支持机
          构债、政府支持债券、地方政府债、可交换债券、可转换债券及其他经中国证监会允
                        大成消费机遇混合型证券投资基金(A 类份额)基金产品资料概要更新
         许投资的债券）、资产支持证券、债券回购、同业存单、银行存款(包括协议存款、定
         期存款等)、货币市场工具、股指期货、国债期货，以及法律法规或中国证监会允许基
         金投资的其他金融工具，但须符合中国证监会的相关规定。本基金可参与融资业务。
         如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，
         可以将其纳入投资范围。
         基金的投资组合比例为：本基金投资于股票、存托凭证的比例为基金资产的 60%-95%
         （港股通标的股票投资比例不超过本基金股票资产的 50%）
                                    ，其中投资于本基金界定的
         消费机遇主题相关股票、存托凭证的比例不低于非现金基金资产的 80%；本基金每个
         交易日日终在扣除股指期货合约和国债期货合约需缴纳的交易保证金后，应当保持不
         低于基金资产净值 5%的现金或到期日在一年以内的政府债券，其中，现金不包括结算
         备付金、存出保证金、应收申购款等；股指期货、国债期货的投资比例遵循国家相关
         法律法规。
         如法律法规或监管机构变更投资品种的投资比例限制，基金管理人在履行适当程序后，
         可以调整上述投资品种的投资比例。
         本基金的投资策略分为两方面：一方面体现在采取“自上而下”的方式对权益类、固
         定收益类等不同类别资产进行大类配置；另一方面体现在对单个投资品种的精选上，
         主要采用“自下而上”的方式，通过对上市公司基本面的深入研究，基于对上市公司
         的商业模式、核心竞争力、行业地位与管理层能力的权衡，布局大消费产业链上下游
主要投资策略
         中长期成长空间较大的行业，选取具有竞争优势且估值具有吸引力的股票构建组合。
         一）大类资产配置策略;二）股票投资策略;三）债券投资策略;四）资产支持证券投资
         策略;五）可转换债券投资策略;六）可交换债券投资策略;七）股指期货投资策略;八）
         国债期货投资策略;九）融资买入股票投资策略;十）存托凭证投资策略。
         中证内地消费主题指数收益率×80%+恒生综合指数收益率（使用估值汇率调整）×10%+
业绩比较基准
         中债综合全价（总值）指数收益率×10%
         本基金是混合型证券投资基金，预期风险和预期收益高于债券型基金和货币市场基金、
风险收益特征   但低于股票型基金。本基金若投资港股通标的股票，则需承担港股通机制下因投资环
         境、投资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险。
(二) 投资组合资产配置图表/区域配置图表
(三) 自基金合同生效以来基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图
                        第 2页 共 5页
                              大成消费机遇混合型证券投资基金(A 类份额)基金产品资料概要更新
注：1、基金的过往业绩不代表未来表现。
三、投资本基金涉及的费用
(一) 基金销售相关费用
以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取：
            份额（S）或金额（M）
 费用类型                                      收费方式/费率
               /持有期限（N）
                 M＜100 万元                      1.5%
  申购费       100 万元≤M＜300 万元                    1.2%
 （前收费）      300 万元≤M＜500 万元                    0.8%
                 M≥500 万元                   1,000 元/笔
                  N＜7 天                       1.5%
 赎回费
                  N≥2 年                        0%
注：本基金份额收取申购费。按持有时间收取赎回费。养老金客户在基金管理人直销中心办理账户认证手
续后，可享受申购费率一折优惠，申购费为固定金额的，则按原费率执行，不再享有费率折扣。
(二) 基金运作相关费用
以下费用将从基金资产中扣除：
 费用类
           收费方式/年费率或金额                        收取方
 别
管理费               1.2%                    基金管理人和销售机构
托管费               0.2%                      基金托管人
审计费
用
信息披           120,000.00 元                  规定披露报刊
                              第 3页 共 5页
                     大成消费机遇混合型证券投资基金(A 类份额)基金产品资料概要更新
露费
      《基金合同》生效后与基金相关的律师费、仲裁费和诉讼费；基金份额持有人大会费用；基金的
其 他 费 证券、期货交易费用；基金的银行汇划费用；基金的开户费用、账户维护费用；因投资港股通标
用     的股票而产生的各项合理费用；按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支
      的其他费用。
注：（1）本基金交易证券等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。
  （2）审计费用、信息披露费为基金整体承担费用，非单个份额类别费用，且年金额为预估值，最终实
际金额以基金定期报告披露为准。
(三) 基金运作综合费用测算
   若投资者认购/申购本基金份额，在持有期间，投资者需支出的运作费率如下表：
                    大成消费机遇混合 A
                 基金运作综合费率（年化）
注：基金管理费率、托管费率、销售服务费率（若有）为基金现行费率，其他运作费用以最近一次基金年
报披露的相关数据为基准测算。
四、风险揭示与重要提示
(一) 风险揭示
   本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基
金的《招募说明书》等销售文件。
   本基金特有风险：
   （1）股指期货与国债期货投资风险
   本基金参与股指期货与国债期货交易。期货作为一种金融衍生品，具备自身特有的风险点。投资期货
所面临的主要风险是市场风险、流动性风险、基差风险、保证金风险、信用风险、和操作风险。
   （2）资产支持证券投资风险
   本基金投资资产支持证券，资产支持证券是一种债券性质的金融工具。资产支持证券具有一定的价格
波动风险、流动性风险、信用风险等风险。本基金管理人将本着谨慎和控制风险的原则进行资产支持证券
投资，请基金份额持有人关注包括投资资产支持证券可能导致的基金净值波动、流动性风险和信用风险在
内的各项风险。
   （3）存托凭证投资风险
   本基金的投资范围包括存托凭证，除与其他仅投资于沪深市场股票的基金所面临的共同风险外，本基
金还可能面临存托凭证价格大幅波动甚至出现较大亏损的风险，以及与存托凭证发行机制相关的风险，包
括存托凭证持有人与境外基础证券发行人的股东在法律地位、享有权利等方面存在差异可能引发的风险；
存托凭证持有人在分红派息、行使表决权等方面的特殊安排可能引发的风险；存托协议自动约束存托凭证
持有人的风险；因多地上市造成存托凭证价格差异以及波动的风险；存托凭证持有人权益被摊薄的风险；
存托凭证退市的风险；已在境外上市的基础证券发行人，在持续信息披露监管方面与境内可能存在差异的
风险；境内外法律制度、监管环境差异可能导致的其他风险。
   （4）基金进入清算期的相关风险
   基金进入清算程序后，基金管理人将及时变现资产，但由于变现过程中的市场波动、流动受限证券无
法及时变现而可能面临的进一步损失、清算费用等原因，基金份额持有人将可能面临最终收到的全部清算
款偏离该基金最后运作日公告的净值信息的风险。此外，基金进入清算程序后，如因持有流动受限证券暂
时无法全部变现的，基金将先以已变现基金资产为限进行分配，待该类流动受限证券全部变现后进行再次
分配，因此，若该类流动受限证券一直无法变现，基金份额持有人将面临剩余清算款收取时间不确定的风
                     第 4页 共 5页
                          大成消费机遇混合型证券投资基金(A 类份额)基金产品资料概要更新
险。
(二) 重要提示
    基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息发生变更的，
基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后，如需及时、准确
获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。
    大成消费机遇混合型证券投资基金（以下简称“本基金”）
                             经中国证监会 2022 年 7 月 6 日证监许可【2022】
    中国证监会对本基金募集的注册或核准，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，
也不表明投资于本基金没有风险。
    基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，
也不保证最低收益。
    基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。
五、其他资料查询方式
  以下资料详见基金管理人网站www.dcfund.com.cn客服电话4008885558
消费机遇混合型证券投资基金招募说明书
                          第 5页 共 5页