银华安盈短债债券型证券投资基金基金产品资料概要更新

                           银华安盈短债债券型证券投资基金基金产品资料概要(更新)
     银华安盈短债债券型证券投资基金基金产品资料概
               要更新
                                         编制日期：2024-12-16
                       送出日期：2024-12-18
           本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。
           作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。
 一、产品概况
基金简称      银华安盈短债债券           基金代码        006496
下属基金简称    银华安盈短债债券A          下属基金代码      006496
下属基金简称    银华安盈短债债券C          下属基金代码      006497
下属基金简称    银华安盈短债债券D          下属基金代码      014670
基金管理人     银华基金管理股份有限公        基金托管人       中国银行股份有限公司
          司
基金合同生效    2018-12-07
日
基金类型      债券型                交易币种        人民币
运作方式      契约型开放式             开放频率        每个开放日
基金经理      开始担任本基金基金经理的日期                 证券从业日期
阚磊        2023-08-11                     2009-07-01
杨沐阳       2024-12-16                     2016-08-02
 二、基金投资与净值表现
 （一）投资目标与投资策略
 详见本基金招募说明书（更新）的“基金的投资”章节。
投资目标     通过投资短期债券，在严格控制风险和保持较高流动性的前提下为投资人获取稳
         健回报。
投资范围     本基金的投资对象是具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的各类
         债券（国债、央行票据、金融债、企业债、公司债、次级债、地方政府债、中期
         票据、短期融资券、超短期融资券） 、资产支持证券、债券回购、银行存款、同业
         存单、现金以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合
         中国证监会的相关规定） 。
         如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序
         后，可以将其纳入投资范围，其投资比例遵循届时有效的法律法规和相关规定。
         本基金不买入股票、权证等权益类资产。
         本基金的投资组合比例为：债券投资占基金资产的比例不低于80%，其中投资于短
         期债券的比例不低于非现金资产的80%。本基金所指短期债券为剩余期限不超过
         债、地方政府债、中期票据、短期融资券、超短期融资券。现金或者到期日在一
         年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%，其中，现金不包括结算备付金、存
         出保证金、应收申购款等。
         如果法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管理人在履行适
         当程序后，可以调整上述投资品种的投资比例。
主要投资策略   本基金将在分析和判断国内外宏观经济形势、市场利率走势、信用利差状况和债
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         券市场供求关系等因素的基础上，动态调整组合久期和债券的结构，并通过自下
         而上精选债券，获取优化收益。
业绩比较基准   中债新综合全价（1年以下）指数收益率。
风险收益特征   本基金是债券型证券投资基金，其预期风险和预期收益水平高于货币市场基金，
         低于混合型基金和股票型基金。
 （二）投资组合资产配置图表/区域配置图表
 （三）自基金合同生效以来/最近十年（孰短）基金每年的净值增长率及与同期业绩比较
 基准的比较图
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   注：业绩表现截止日期 2023 年 12 月 31 日。基金过往业绩不代表未来表现。
 三、投资本基金涉及的费用
 （一）基金销售相关费用
 以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取：
                       银华安盈短债债券 A
      费用类型     份额（S）或金额（M）/持        收费方式/费率     备注
                  有期限（N）
              M＜100 万元              0.40%
申购费（前收费）
              N＜7 日                 1.50%
赎回费           7 日≤N≤30 日            0.10%
                       银华安盈短债债券 C
      费用类型     份额（S）或金额（M）/持        收费方式/费率     备注
                  有期限（N）
              N＜7 日                 1.50%
赎回费           7 日≤N≤30 日            0.10%
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                      银华安盈短债债券 D
      费用类型        份额（S）或金额（M）/持        收费方式/费率         备注
                     有期限（N）
              M＜100 万元                 0.50%
申购费（前收费）      100 万元≤M＜500 万元          0.25%
              N＜7 日                    1.50%
赎回费
 （二）基金运作相关费用
 以下费用将从基金资产中扣除：
      费用类别            收费方式/年费率或金额                    收取方
       管理费                  0.30%                 基金管理人和销售机构
       托管费                  0.10%                   基金托管人
销售服   银华安盈短债债券A                 -                   销售机构
 务费   银华安盈短债债券C             0.25%
      银华安盈短债债券D                 -
      审计费用               80,000.00元                会计师事务所
      信息披露费              120,000.00元               规定披露报刊
                   其他费用详见本基金招募说明书或其                相关服务机构
      其他费用
                    更新“基金的费用与税收”章节。
 注：本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。审计
 费、信息披露费、指数许可使用费（若有）为基金整体承担费用，且年金额为预估值，最
 终实际金额以基金定期报告披露为准。
 （三）基金运作综合费用测算
 若投资者认购/申购本基金份额，在持有期间，投资者需支出的运作费率如下表：
                 银华安盈短债债券 A
                    基金运作综合费率（年化）
                      银华安盈短债债券 C
                    基金运作综合费率（年化）
                      银华安盈短债债券 D
                    基金运作综合费率（年化）
 注：基金管理费率、托管费率、销售服务费率（若有）为基金现行费率，其他运作费用以
 最近一次基金年报披露的相关数据为基准测算。
 四、风险揭示与重要提示
 （一）风险揭示
   本基金不提供任何保证。投资者可能损失本金。
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    投资有风险， 投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。
    本基金的特有风险,包括：
担债券市场的系统性风险，虽然本基金主要投资于信用评级较高的债券品种，但无法完全排
除因个别债券违约所形成的信用风险。
    本基金投资资产支持证券，资产支持证券是一种债券性质的金融工具。资产支持证券的
风险主要包括资产风险及证券化风险。资产风险源于资产本身，包括价格波动风险、流动性
风险等。证券化风险主要表现为信用评级风险、法律风险等。
    此外，本基金还将面临市场风险、基金运作风险、流动性风险等其他风险。
（二）重要提示
    基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息
发生变更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一
定的滞后，如需及时、准确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时
公告等。
    中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或
保证，也不表明投资于本基金没有风险。
    基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证
基金一定盈利，也不保证最低收益。
    基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。
    对于因基金合同的订立、内容、履行和解释或与基金合同有关的争议，基金合同当事人
应尽量通过协商、调解途径解决。不愿或者不能通过协商、调解解决的，任何一方均有权将
争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会，仲裁地点为北京市，按照中国国际经济贸易仲裁委
员会届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁裁决是终局的，对各方当事人均有约束力，仲裁费
用由败诉方承担，除非仲裁裁决另有决定。
    争议处理期间，基金合同当事人应恪守各自的职责，继续忠实、勤勉、尽责地履行基金
合同约定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。
    本基金合同受中国法律（为本基金合同之目的，不包括香港特别行政区、澳门特别行政
区和台湾地区法律）管辖，并按其解释。
五、其他资料查询方式
    以下资料详见基金管理人网站www.yhfund.com.cn；客服电话400-678-3333 、010-
六、其他情况说明
    无