华宝宝怡债券: 华宝宝怡纯债债券型证券投资基金基金产品资料概要(更新)

          华宝宝怡纯债债券型证券投资基金
            基金产品资料概要（更新）
                                       编制日期： 2024 年 12 月 20 日
                 送出日期： 2024 年 12 月 23 日
   本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。
   作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。
一、产品概况
基金简称       华宝宝怡债券             基金代码           007435
           华宝基金管理有
基金管理人                         基金托管人          南京银行股份有限公司
           限公司
                              上市交易所
基金合同生效日    2019 年 05 月 15 日                  -
                              及上市时间
基金类型       债券型                交易币种           人民币
运作方式       普通开放式              开放频率           每个开放日
                              开始担任本基金
基金经理       高文庆                基金经理的日期
                              证券从业日期         2010 年 07 月 09 日
二、基金投资与净值表现
（一）投资目标与投资策略
          本基金在追求本金安全、保持资产流动性以及严格控制风险的基础上，通
投资目标
          过积极主动的投资管理，力求获得长期稳定的投资收益。
          本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括债券（包括国债、
          金融债、央行票据、公司债、企业债、地方政府债、次级债、可分离交易可
          转债的纯债部分、短期融资券、超短期融资券、中期票据）、资产支持证
          券、债券回购、同业存单、银行存款（包括协议存款、定期存款等）、国债
投资范围
          期货以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具。
          本基金不投资股票，也不投资可转换债券（可分离交易可转债的纯债部分
          除外）和可交换债券。本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 8
          本基金奉行“自上而下”和“自下而上”相结合的主动式投资管理理念，
          采用价值分析方法，在分析和判断财政、货币、利率、通货膨胀等宏观经济
          运行指标的基础上，自上而下确定和动态调整大类资产比例和债券的组合目
主要投资策略
          标久期、期限结构配置及类属配置；同时，采用“自下而上”的投资理念，
          在研究分析信用风险、流动性风险、供求关系、收益率水平、税收水平等因
          素基础上，自下而上的精选个券，把握固定收益类金融工具投资机会。
业绩比较基准    中证综合债指数收益率
          本基金为债券型基金，预期收益和预期风险高于货币市场基金，但低于混
风险收益特征
          合型基金、股票型基金。
（二）投资组合资产配置图表及区域配置图表
（三）基金每年的净值增长率及同期业绩比较基准的比较图
注：基金的过往业绩不代表未来表现。
三、投资本基金涉及的费用
（一）基金销售相关费用
以下费用在申购／赎回基金过程中收取：
    费用类型          份 额 (S)或 金 额 (M)/持 有 期 限 (N)   收 费 方 式/费 率
                           M＜100 万元                 0.80%
 申 购 费 (前 收 费 )       100 万元≤M＜500 万元               0.40%
                             N＜7 日                  1.50%
     赎回费                  7 日≤N＜30 日                0.10%
（二）基金运作相关费用
以下费用将从基金资产中扣除：
    费用类别             收 费 方 式/年 费 率 或 金 额           收取方
    管理费                0.30%         基金管理人和销售机构
    托管费                0.10%                基金托管人
   审计费用               55,000                会计师事务所
   信息披露费              120,000               规定披露报刊
             《基金合同》生效后与基金相关的律师费、
             基金份额持有人大会费用、基金的证券交
             易费用、基金的银行汇划费用、基金相关账
             户的开户及维护费用等费用，以及按照国家
   其他费用                                     相关服务机构
             有关规定和《基金合同》约定，可以在基金
             财产中列支的其他费用。费用类别详见本基
             金《基金合同》及《招募说明书》或其更
                     新。
注： 本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。
（三）基金运作综合费用测算
若投资者认购/申购本基金份额，在持有期间，投资者需支出的运作费率如下表：
                                基金运作综合费率（年化）
           持有期                      0.42%
四、风险揭示与重要提示
（一）风险揭示
  本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。投资有风险，投资者购买基金时
应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。
  投资者应及时关注基金管理人出具的适当性意见，各销售机构关于适当性的意见不必
然一致，基金管理人的适当性匹配意见并不表明对基金的风险和收益做出实质性判断或者保
证。基金合同中关于基金风险收益特征与基金风险等级因考虑因素不同而存在差异。投资者
应了解基金的风险收益情况，结合自身投资目的、期限、投资经验及风险承受能力谨慎决策
并自行承担风险，不应采信不符合法律法规要求的销售行为及违规宣传推介材料。
  （1）资产支持证券投资风险：资产支持证券存在信用风险、利率风险、提前偿付风
险、操作风险和法律风险等。
  （2）国债期货投资风险：可能面临市场风险、基差风险、流动性风险。
  （3）基金合同终止的风险：《基金合同》生效后，连续 50 个工作日出现基金份额持有
人数量不满 200 人或者基金资产净值低于 5000 万元情形的，本基金将依据《基金合同》第十九
部分的约定进入基金财产清算程序并终止，不需召开基金份额持有人大会。
因素的影响，导致基金收益水平变化，产生风险，主要包括政策风险、经济周期风险、利率
风险和再投资风险。
速、低成本地转变为现金的风险。
降低导致债券价格下降的风险。信用风险也包括证券交易对手因违约而产生的证券交割风
险。
风险、本基金法律文件中涉及基金风险特征的表述与销售机构对基金的风险评级可能不一致
的风险和其他风险。
（二） 重要提示
  中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保
证，也不表明投资于本基金没有风险。
  基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基
金一定盈利，也不保证最低收益。
  基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。
  基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息发
生变更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞
后，如需及时、准确获得基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。
五、其他资料查询方式
    以下资料详见华宝基金管理有限公司官方网站［www.fsfund.com］［客服电话：400-700
-5588、400-820-5050］
    《华宝宝怡纯债债券型证券投资基金基金合同》、《华宝宝怡纯债债券型证券投资基金托
管协议》、《华宝宝怡纯债债券型证券投资基金招募说明书》
    定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告
    基金份额净值
    基金销售机构及联系方式
    其他重要资料