编制日期：2024 年 12 月 18 日
送出日期：2024 年 12 月 24 日
本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。
作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。
一、产品概况
基金简称 金信优质成长混合 基金代码 018204
基金简称 A 金信优质成长混合 A 基金代码 A 018204
基金简称 C 金信优质成长混合 C 基金代码 C 020445
中国建设银行股份有限
基金管理人 金信基金管理有限公司 基金托管人
公司
上市交易所及上市
基金合同生效日 2023 年 04 月 12 日 -
日期
基金类型 混合型 交易币种 人民币
运作方式 普通开放式 开放频率 每个开放日
开始担任本基金基
基金经理 黄飙 金经理的日期
证券从业日期 2005 年 07 月 01 日
二、基金投资与净值表现
（一）投资目标与投资策略
本基金通过投资于具有成长潜力的优质企业，
投资目标 在严格控制风险的前提下，力争为基金持有人
获取长期持续稳定的投资回报。
本基金的投资策略主要有以下方面：
本基金在《基金合同》约定的范围内采用定性
分析和定量分析互相结合的方法分析宏观经
济、证券市场和科技相关行业上市公司的发展
趋势，评估未来证券市场的系统性风险及科技
行业的风险和收益，据此合理制定基金资产在
投资范围
股票、债券和现金等资产类之间的配置比例、
调整原则和调整范围。在保持总体风险水平相
对稳定的基础上，力争投资组合的稳定增值。
此外，本基金将持续地进行定期与不定期的资
产配置风险监控，适时地做出相应的调整。
本基金将依托于基金管理人的投资研究团队重
第 1 页，共 8 页
点关注处于成长期的上市公司，紧密跟踪公司
所处行业的发展方向，抓住受益于行业发展的
上市公司的投资机会，并通过自上而下与自下
而上相结合的方法筛选出具有成长潜力的公
司。此外本基金也将采取定量和定性相结合的
方式，挖掘质地优秀、估值合理、具备长期投
资价值、增长潜力及成长优势的公司。
（1）债券投资组合策略：本基金在综合分析宏
观经济、货币政策的基础上，采用久期管理和
信用风险管理相结合的投资策略。在债券组合
的具体构造和调整上，本基金综合运用久期调
整、收益率曲线形变预测、信用利差和信用风
险管理、回购套利等组合管理手段进行日常管
理。
（2）个券选择策略：在个券选择上，本基金综
合运用利率预期、收益率曲线估值、信用风险
分析、隐含期权价值评估、流动性分析等方法
来评估个券的投资价值。
（3）可转换债券及可交换债券投资策略：可转
换债券和可交换债券兼具权益类证券与固定收
益类证券的特性，具有抵御下行风险、分享股
票价格上涨收益的特点。本基金将选择公司基
本素质优良、其对应的基础证券有着较高上涨
潜力的可转换债券和可交换债券进行投资，并
采用期权定价模型等数量化估值工具评定其投
资价值，以合理价格买入并持有。
包括资产抵押贷款支持证券(ABS)、住房抵押贷
款支持证券(MBS)等在内的资产支持证券，其定
价受多种因素影响，包括市场利率、发行条
款、支持资产的构成及质量、提前偿还率等。
本基金将深入分析上述基本面因素，并辅助采
用数量化定价模型，评估其内在价值，以合理
价格买入并持有。
国债期货作为利率衍生品的一种，有助于管理
债券组合的久期、流动性和风险水平。基金管
理人将按照相关法律法规的规定，结合对宏观
经济形势和政策趋势的判断、对债券市场进行
定性和定量分析。构建量化分析体系，对国债
期货和现货的基差、国债期货的流动性、波动
水平、套期保值的有效性等指标进行跟踪监
控，在最大限度保证基金资产安全的基础上，
第 2 页，共 8 页
力求实现基金资产的长期稳定增值。
本基金将以投资组合的避险保值和有效管理为
目标，在风险可控的前提下，本着谨慎原则，
适当参与股指期货的投资。利用股指期货流动
性好，交易成本低等特点，在市场向下带动净
值走低时，通过股指期货快速降低投资组合的
仓位，从而调整投资组合的风险暴露，避免市
场的系统性风险，改善组合的风险收益特性；
并在市场快速向上基金难以及时提高仓位时，
通过股指期货快速提高投资组合的仓位，从而
提高基金资产收益。
本基金将在深入研究的基础上，通过定性分析
和定量分析相结合的方式，精选出具有比较优
势的存托凭证作为投资标的。
本基金为混合型基金。主要投资策略包括大类
资产配置策略和股票投资策略。其中，大类资
产配置策略主要用于制定基金资产在股票、债
券和现金等资产类之间的配置比例、调整原则
和调整范围；股票投资策略将依托于基金管理
人的投资研究团队,重点关注处于成长期的上市
公司，紧密跟踪公司所处行业的发展方向，抓
主要投资策略 住受益于行业发展的上市公司的投资机会，并
通过自上而下与自下而上相结合的方法筛选出
具有成长潜力的公司，此外本基金也将采取定
量和定性相结合的方式，挖掘质地优秀、估值
合理、具备长期投资价值、增长潜力及成长优
势的公司。本基金的投资策略还包括：债券投
资策略、资产支持证券等投资品种投资策略、
股指期货投资策略、存托凭证投资策略。
中证 800 指数收益率×70%+中证综合债指数收
业绩比较基准
益率×30%
本基金为混合型基金，其预期收益及预期风险
风险收益特征 水平低于股票型基金，高于债券型基金及货币
市场基金。
（二）投资组合资产配置图表/区域配置图表
第 3 页，共 8 页
（三）自基金合同生效以来/最近十年（孰短）基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较
图
第 4 页，共 8 页
本基金过往业绩不代表未来表现。
基金合同生效当年期间的相关数据按实际存续期计算。
三、投资本基金涉及的费用
（一）基金销售相关费用
以下费用在申购/赎回基金过程中收取：
金信优质成长混合 A
份额(S)或金额(M)/持
费用类型 收费方式/费率 备注
有期限(N)
M＜50 万元 1.50%
申购费(前收费) 100 万元≤M＜500 万
元
M≥500 万元 1000.00 元/笔
N＜7 天 1.50%
赎回费 30 天≤N＜365 天 0.50%
N≥730 天 0.00%
金信优质成长混合 C
份额(S)或金额(M)/持
费用类型 收费方式/费率 备注
有期限(N)
N＜7 天 1.50%
赎回费 7 天≤N＜30 天 0.50%
N≥30 天 0.00%
第 5 页，共 8 页
（二）基金运作相关费用
以下费用将从基金资产中扣除：
费用类别 收费方式/年费率或金额 收取方
每日计算，逐日累计至每月月
管理费 基金管理人和销售机构
末，按月支付/1.20%
每日计算，逐日累计至每月月
托管费 基金托管人
末，按月支付/0.20%
每日计算，逐日累计至每月月
销售服务费 C 类 销售机构
末，按月支付/0.60%
审计费用 30,000.00 会计师事务所
信息披露费 80,000.00 规定披露报刊
按照国家有关规定和《基金合
同》约定，可以在 基金财产
其他费用 中列支的其他费用。费用类别 相关服务机构
详见本基 金《基金合同》及
《招募说明书》或其更新。
注：1、本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。
终实际金额以基金定期报告披露为准。
（三）基金运作综合费用测算
若投资者认购/申购本基金份额，在持有期间，投资者需支出的运作费率如下表：
金信优质成长混合 A
基金运作综合费率（年化）
金信优质成长混合 C
基金运作综合费率（年化）
注：基金运作综合费率=固定管理费率+托管费率+销售服务费率（若有）+其他运作费用合计占基金
每日平 均资产净值的比例（年化）。基金管理费率、托管费率、销售服务费率（若有）为基金现行
费率，其他运作 费用以最近一次基金年报披露的相关数据为基准测算。
四、风险揭示与重要提示
（一）风险揭示
本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。
投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。
本基金主要风险包括市场风险、信用风险、流动性风险、操作或技术风险、模型风险、合规性
风险、不可抗力风险、启用侧袋机制的风险、 本基金法律文件风险收益特征表述与销售机构基金
第 6 页，共 8 页
风险评价可能不一致的风险。
本基金特有风险包括：
环境或管理人能力等因素的影响，导致基金的大类资产配置比例偏离最优化水平，给基金投资组合
的绩效带来风险。本基金管理人将发挥专业研究优势，加强对市场、上市公司基本面和固定收益类
产品的深入研究，持续优化组合配置，以控制特定风险。
本基金可投资于国债期货，期货作为一种金融衍生品，主要存在以下风险：
（1）市场风险：是指由于期货价格变动而给投资者带来的风险。
（2）流动性风险：是指由于期货合约无法及时变现所带来的风险。
（3）基差风险：是指期货合约价格和标的指数价格之间的价格差的波动所造成的风险。
（4）保证金风险：是指由于无法及时筹措资金满足建立或者维持期货合约头寸所要求的保证
金而带来的风险。
（5）杠杆风险：因期货采用保证金交易而存在杠杆，基金财产可能因此产生更大的收益波
动。
（6）信用风险：是指期货经纪公司违约而产生损失的风险。
（7）操作风险：是指由于内部流程的不完善，业务人员出现差错或者疏漏，或者系统出现故
障等原因造成损失的风险。
资产支持证券的风险主要包括信用风险、利率风险、流动性风险、提前偿付风险等。信用风险
是基金所投资的资产支持证券之债务人出现违约，或在交易过程中发生交收违约，或由于资产支持
证券信用质量降低导致证券价格下降，造成基金财产损失；利率风险是市场利率波动会导致资产支
持证券的收益率和价格的变动，一般而言，如果市场利率上升，基金持有资产支持证券将面临价格
下降、本金损失的风险，而如果市场利率下降，资产支持证券利息的再投资收益将面临下降的风
险；流动性风险是受资产支持证券市场规模及交易活跃程度的影响，资产支持证券可能无法在同一
价格水平上进行较大数量的买入或卖出，存在一定的流动性风险；提前偿付风险是债务人可能会由
于利率变化等原因进行提前偿付，从而使基金资产面临再投资风险。
本基金可投资于股指期货，股指期货作为一种金融衍生品，主要存在以下风险：
（1）市场风险：是指由于股指期货价格变动而给投资者带来的风险。
（2）流动性风险：是指由于股指期货合约无法及时变现所带来的风险。
（3）基差风险：是指股指期货合约价格和标的指数价格之间的价格差的波动所造成的风险。
（4）保证金风险：是指由于无法及时筹措资金满足建立或者维持股指期货合约头寸所要求的
保证金而带来的风险。
（5）杠杆风险：因股指期货采用保证金交易而存在杠杆，基金财产可能因此产生更大的收益
波动。
（6）信用风险：是指期货经纪公司违约而产生损失的风险。
第 7 页，共 8 页
（7）操作风险：是指由于内部流程的不完善，业务人员出现差错或者疏漏，或者系统出现故
障等原因造成损失的风险。
（二）重要提示
中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，
也不表明投资于本基金没有风险。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一
定盈利，也不保证最低收益。
基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。
基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息发生变
更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后，如
需及时、准确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。
五、其他资料查询方式
以下资料详见基金管理人网站 www.jxfunds.com.cn 客服电话 400 -900 -8336
六、其他情况说明
无
第 8 页，共 8 页
首页
微信公众号
证券之星APP
