招商和惠养老目标日期2045五年混合(FOF)Y: 关于开放招商和惠养老目标日期2045五年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)Y类基金份额日常申购赎回和定期定额投资业务的公告

 关于开放招商和惠养老目标日期
基金中基金（FOF）Y类基金份额日常
申购赎回和定期定额投资业务的公告
                    公告送出日期：2024年12月31日
  基金名称                  招商和惠养老目标日期2045五年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）
  基金简称                  招商和惠养老目标日期2045五年持有期混合发起式（FOF）
  基金主代码                 016660
  基金运作方式                契约型开放式
  基金合同生效日               2023年3月7日
  基金管理人名称               招商基金管理有限公司
  基金托管人名称               中国银行股份有限公司
  基金注册登记机构名称            招商基金管理有限公司
                        《中华人民共和国证券投资基金法》《公开募集证券投资基金运作管理办法》以及《招商和惠养
                        老目标日期2045五年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）基金合同》（以下简称“基金合
  公告依据
                        同” ）《招商和惠养老目标日期2045五年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书》
                        （以下简称“ 招募说明书” ）
  申购起始日                 2024年12月31日
  赎回起始日                 2030年1月7日
  转换转入起始日               -
  转换转出起始日               -
  定期定额投资起始日             2024年12月31日
                        招商和惠养老目标日期2045五年持有期混合 招商和惠养老目标日期2045五年持有期混合
  下属分级基金的基金简称
                        发起式（FOF）A             发起式（FOF）Y
  下属分级基金的交易代码           016660                 023102
  该分级基金是否开放申购、赎回（转换、定期定
                        -                      是
  额投资）
金（FOF）（以下简称“本基金” ）Y类基金份额的购买等款项须来自个人养老金资
金账户， 投资者使用非个人养老金资金账户资金的， 可以投资本基金的A类基金份
额。
务，详细信息详见本公司的相关公告。
   投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回， 除法律法规另有规定或基金合同
另有约定外，对于每份基金份额，仅可在该基金份额最短持有期届满后的下一个工作
日起办理基金份额赎回。 在符合法律法规的前提下，若未来条件允许 ，本基金可对Y
类基金份额的持有期限另行规定，详见届时相关公告。开放日的具体办理时间为上海
证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间，若本基金参与港股通交易且
该工作日为非港股通交易日， 则基金管理人可根据实际情况决定本基金是否暂停申
购、赎回及转换业务，具体以届时提前发布的公告为准。但基金管理人根据法律法规、
中国证监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。
   基金合同生效后 ，若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更、港股通
交易规则变更、新的业务发展或其他特殊情况，基金管理人将视情况对前述开放日及
开放时间进行相应的调整，但应在实施日前依照《公开募集证券投资基金信息披露
管理办法》的有关规定在规定媒介上公告。
   投资人申购本基金Y类基金份额 ，原则上，通过各销售机构网点和本基金管理人
官网交易平台首次申购和追加申购的单笔最低金额均为1元（含申购费）。
   实际操作中，各销售机构在符合上述规定的前提下，可根据情况调高首次申购和
追加申购的最低金额，具体以销售机构公布的为准，投资人需遵循销售机构的相关规
定。
   投资人将当期分配的基金收益再投资时，不受最低申购金额的限制。
   当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时， 基金管
理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、 拒绝大额
申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有人的合法权益。 基金管理人
基于投资运作与风险控制的需要，可采取上述措施对基金规模予以控制。具体见基金
管理人相关公告。
   投资者申购Y类基金份额时需缴纳申购费，申购费率按申购金额进行分档。 投资
者在一天之内如果有多笔申购，费率按单笔分别计算。
   投资者申购本基金Y类基金份额的申购费率见下表：
              申购金额（M）      申购费率
               M〈100万元       1.2%
   本基金Y类基金份额的申购费用由申购基金份额的投资人承担， 不列入基金资
产，用于基金的市场推广、销售、登记等各项费用。
   未来，本基金可视情况豁免Y类基金份额的申购费，届时将另行公告。
   申购费用的计算方法：
   净申购金额=申购金额/（1＋申购费率），或净申购金额=申购金额-固定申购费
金额
   申购费用=申购金额－净申购金额，或申购费用=固定申购费金额
   申购费用以人民币元为单位，计算结果保留到小数点后第2位，小数点后第3位开
始舍去，舍去部分归基金财产。
   通过各销售机构网点及本基金管理人官网交易平台赎回的， 每次赎回基金份额
均不得低于1份，基金份额持有人赎回时或赎回后在销售机构网点或本基金管理人官
网交易平台保留的基金份额余额不足1份的，在赎回时需一次全部赎回。实际操作中，
以各销售机构及基金管理人官网交易平台的具体规定为准。
   如遇巨额赎回等情况发生而导致延缓支付赎回款项或延期办理赎回申请时，赎
回办理和款项支付的办法将参照基金合同有关巨额赎回或连续巨额赎回的条款处
理。
   Y类基金份额对持有期限在7天以内的投资人收取1.5%的赎回费。 具体如下：
               持有期限        赎回费率
  对Y类基金份额收取的赎回费全额计入基金财产。
  Y类基金份额赎回费用的计算方法： 赎回费用＝赎回份额×T日Y类基金份额净
值×赎回费率
  如法律法规对赎回费的强制性规定发生变动，本基金将依新法规进行修改，不需
召开基金份额持有人大会。
  “定期定额投资业务” 是投资者可通过本公司指定的基金销售机构提交申请，约
定每期扣款日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资者指定银
行账户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式。 投资者在办理相关基
金“定期定额投资业务” 的同时，仍然可以进行日常申购、赎回业务。 本基金的销售机
构办理定期定额投资业务的时间以各销售机构的规定为准。
  投资者可与销售机构就本基金申请定期定额投资业务约定每期固定扣款金额，
定期定额申购每期最低扣款金额不少于人民币10元。 具体最低扣款金额遵循投资者
所开户的销售机构的规定。
  定期定额投资业务的申购费率等同于正常申购费率， 计费方式等同于正常的申
购业务，如有费率优惠以销售机构相关规定为准。投资人通过基金管理人直销机构办
理Y类基金份额的定期定额投资业务时，豁免申购费。
  直销机构：招商基金管理有限公司
  招商基金客户服务热线：400-887-9555（免长途话费）
  招商基金官网交易平台
  交易网站：www.cmfchina.com
  客服电话：400-887-9555（免长途话费）
  电话：（0755）83076995
  传真：（0755）83199059
  联系人：李璟
  招商基金机构业务部
  地址：北京市西城区月坛南街1号院3号楼1801
  电话：（010）56937404
  联系人：贾晓航
  地址：上海市浦东新区陆家嘴环路1088号上海招商银行大厦南塔15楼
  电话：（021）38577388
  联系人：胡祖望
  地址：深圳市福田区深南大道7088号招商银行大厦23楼
  电话：（0755）83190401
  联系人：张鹏
  招商基金直销交易服务联系方式
  地址： 广东省深圳市福田区深南大道7028号时代科技大厦7层招商基金客户服
务部直销柜台
  电话：（0755）83196359 83196358
  传真：（0755）83196360
  备用传真：（0755）83199266
  联系人：冯敏
  具体非直销销售机构见基金管理人网站公示，敬请投资者留意。若销售机构被移
出中国证监会发布的个人养老金基金销售机构名录， 销售机构不得新增个人养老金
投资本基金Y类基金份额的业务。
  本基金管理人应当在不晚于每个开放日后的3个工作日内，通过规定网站、基金
销售机构网站或营业网点披露开放日各类基金份额的基金份额净值和基金份额累计
净值。
  基金管理人应当在不晚于半年度和年度最后一日后的3个工作日内，在规定网站
披露半年度和年度最后一日各类基金份额的基金份额净值和基金份额累计净值。
  （1）本公告仅对本基金Y类基金份额开放申购、赎回和定期定额投资事项予以
说明。 投资者欲了解本基金A类基金份额相关业务的开放情况或本基金的详细情况，
请详细阅读本基金的基金合同、招募说明书、基金产品资料概要等基金法律文件。
  （2）未开设销售网点地区的投资者，及希望了解本基金的详细情况和其它有关
信息的投资者，可以登录本基金管理人网站（www.cmfchina.com）或拨打本基金管
理人的热线电话查询。 招商基金客户服务热线：400-887-9555（免长途话费）。
  （3）有关本基金Y类基金份额开放申购、赎回和定期定额投资业务的具体规定
若有变化，本公司将另行公告。
  （4）基金管理人可以根据《基金合同》的约定在不违反法律法规的范围内、且对
基金份额持有人无实质不利影响的前提下调整费率或收费方式， 并最迟应于新的费
率或收费方式实施日前依照《公开募集证券投资基金信息披露管理办法信息披露办
法》的有关规定在规定媒介上公告。
  （5）基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定的情形下，且对现
有基金份额持有人无实质性不利影响的前提下，根据市场情况制定基金促销计划，定
期或不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间，按相关监管部门要求履行必
要手续后，基金管理人可以适当调低本基金的申购费率和赎回费率。
  （6）基金管理人可以针对特定投资人（如养老金客户等）开展费率优惠活动，详
见基金管理人发布的相关公告。
  （7）当本基金发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以采用摆动定价机制，
以确保基金估值的公平性。 具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规以及监管部
门、自律规则的规定。
  （8）非直销销售机构可根据实际情况开展申购、定期定额投资业务等费率的折
扣优惠活动，具体折扣优惠以非直销销售机构为准。
  （9）投资人应当充分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别。 定
期定额投资是引导投资人进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式。
但是定期定额投资并不能规避基金投资所固有的风险，不能保证投资人获得收益，也
不是替代储蓄的等效理财方式。本基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理
和运用基金资产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。 投资者投资于本基金
时应认真阅读本基金的基金合同、招募说明书、基金产品资料概要等基金法律文件。
敬请投资者注意投资风险。
                                招商基金管理有限公司