农银中证同业存单AAA指数7天持有: 农银汇理中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金开放日常申购、赎回、转换、定期定额投资业务公告

  农银汇理中证同业存单 AAA 指数 7 天持有期证券投资基金
       开放日常申购、赎回、转换、定期定额投资业务公告
             公告送出日期：2025 年 1 月 10 日
基金名称          农银汇理中证同业存单 AAA 指数 7 天持有期证券投资基金
基金简称          农银中证同业存单 AAA 指数 7 天持有
基金主代码         022563
基金运作方式        契约型开放式
基金合同生效日       2024 年 12 月 10 日
基金管理人名称       农银汇理基金管理有限公司
基金托管人名称       中信银行股份有限公司
基金注册登记机构名称    农银汇理基金管理有限公司
公告依据          《农银汇理中证同业存单 AAA 指数 7 天持有期证券投资基
              金基金合同》和《农银汇理中证同业存单 AAA 指数 7 天持
              有期证券投资基金招募说明书》等文件。
申购起始日         2025 年 1 月 10 日
赎回起始日         2025 年 1 月 10 日
转换转入起始日       2025 年 1 月 10 日
转换转出起始日       2025 年 1 月 10 日
定期定额投资起始日     2025 年 1 月 10 日
   投资人在开放日办理基金份额的申购、赎回、转换、定期定额投资业务，具
 体办理时间为上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间，但基
 金管理人根据法律法规、中国证监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、赎
 回时除外。
   基金合同生效后，若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其
 他特殊情况或根据业务需要，基金管理人有权视情况对前述开放日及开放时间进
 行相应的调整，但应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上
公告。
  基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、
赎回、转换、定期定额投资等业务。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提
出申购、赎回、转换、定期定额投资等业务申请且登记机构确认接受的，视为下
一个开放日的申请，其基金份额申购、赎回、转换、定期定额投资价格为该业务
下一个开放日的价格。
  代销网点和直销网上交易投资人每次申购本基金的最低申购金额为 1 元。基
金管理人的直销中心个人投资者首次申购本基金的最低申购金额为 50,000 元，
机构投资者首次申购本基金的最低申购金额为 500,000 元。追加申购的最低申购
金额为 1 元，已在基金管理人的直销中心有本基金认购记录的投资人不受首次申
购最低金额的限制。代销网点的投资人欲转入基金管理人的直销中心进行交易要
受基金管理人的直销中心最低金额的限制。投资人当期分配的基金收益转购基金
份额时，不受最低申购金额的限制。基金管理人可根据市场情况，调整本基金首
次申购和每次申购的最低金额。
  各销售机构对最低申购限额及交易级差有其他规定的，以各销售机构的业务
规定为准。
  本基金不收取申购费。
  （1）本基金收益分配时，基金份额持有人可以选择将所获红利再投资于本
基金，登记机构将其所获红利按红利再投日的基金份额净值自动转为基金份额，
且不收取任何申购费用。
  （2）基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式，并最
迟应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒
介上公告。
  （3）基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定，同时对基金
份额持有人的利益无实质性影响的情形下，根据市场情况制定基金促销计划，针
对投资人定期或不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间，按相关监管
部门要求履行必要手续后，基金管理人可以适当调低基金销售费率。
  （4）本基金暂不向金融机构自营账户销售，如未来本基金开放向金融机构
自营账户公开发售或对发售对象的范围予以进一步限定，基金管理人将另行公告。
  （5）本基金单一投资者单日申购金额不超过 1000 万元（个人、公募资产管
理产品、职业年金及企业年金计划投资的情况除外）。基金管理人可以调整单一
投资者申购金额上限，具体规定请参见更新的招募说明书或相关公告。
  （6）目前，本基金暂不开通直销渠道申购业务，如未来本基金管理人直销
中心开放受理本基金的申购业务申请，将在基金管理人网站公示。
  基金份额持有人在销售机构赎回时，每次对本基金的赎回申请不得低于 10
份基金份额。每个交易账户的最低基金份额余额不得低于 10 份。
  本基金对于每份基金份额设置 7 天的最短持有期，不再收取赎回费。
  （1）基金转换费
  基金转换需收取一定的转换费用。
  目前，本公司旗下的开放式基金均采用前端收费模式。对于前端收费的基金，
基金转换费用由转入基金和转出基金的申购补差费和转出基金的赎回费两部分
构成。
取申购补差费用；从申购费用高的基金向申购费用低的基金转换时，不收取申购
补差费用。申购补差费用按照转换金额对应的转出基金与转入基金的申购费率差
额进行补差，具体收取情况视每次转换时两只基金的申购费率差异情况而定。
赎回费由基金份额持有人承担，赎回费归入基金财产部分的计算详见《招募说明
书》。
   （2）基金转换的举例
   假设某持有人持有本基金份额 10,000.00 份，持有 7 天，现欲转换为农银汇
理新兴消费股票型证券投资基金份额；假设转出基金 T 日的基金份额净值为
为 1.50%，转出基金的赎回费率为 0.00%，转出基金的申购费率为 0.00%。转换费
用及转入份额计算如下：
   赎回费＝转出基金份额×当日转出基金份额净值×赎回费率
=10,000.00×1.1000×0.00%=0.00 元
   转换金额=转出基金份额×当日转出基金份额净值－赎回费
=10,000.00×1.1000-0.00=11,000.00 元
   申购补差费=转换金额×申购补差费率/(1＋申购补差费率)=11,000.00×
（1.50%-0.00%）/(1+1.50%-0.00%)=162.56 元
   转换费用=赎回费+申购补差费=0.00+162.56=162.56 元
   转入份额=（转出基金份额×当日转出基金份额净值－转换费用）/当日转入
基金份额净值=（10,000.00×1.1000－162.56）/1.0500=10,321.37 份
   （1）适用基金
   投资者可在销售机构办理本基金与本公司已发行并管理的下列基金进行相
互转换：
        基金简称                               基金代码
        农银行业成长混合                            660001
        农银恒久增利债券 A/C                     660002/660102
        农银平衡双利混合                            660003
        农银策略价值混合                            660004
        农银中小盘混合                             660005
        农银大盘蓝筹混合                            660006
        农银货币 A/B                         660007/660107
        农银沪深 300 指数 A/C                  660008/005152
        农银增强收益债券 A/C                     660009/660109
        农银策略精选混合                            660010
        农银中证 500 指数                         660011
        农银消费主题混合                            660012
        农银行业轮动混合 A/C                     660015/015850
农银高增长混合                      000039
农银行业领先混合                     000127
农银区间收益混合                     000259
农银研究精选混合                     000336
农银红利日结货币 A/B/C        000907/000908/019834
农银医疗保健股票                     000913
农银主题轮动混合 A/C             000462/019485
农银信息传媒股票 A/C             001319/018589
农银工业 4.0 混合                  001606
农银现代农业加混合                    001940
农银天天利货币 A/B/C         001991/001992/022655
农银新能源混合 A/C              002190/016494
农银国企改革混合                     002189
农银日日鑫货币 A/C              004097/005153
农银尖端科技混合                     004341
农银中国优势混合                     001656
农银研究驱动混合                     005492
农银量化智慧混合                     005638
农银睿选混合                       005815
农银金禄债券                       006758
农银创新医疗混合                     008293
农银策略趋势混合                     008819
农银新兴消费股票                     010815
农银均衡收益混合                     014241
农银策略收益混合                     010347
农银金鸿短债债券 A/C             014240/014281
农银绿色能源混合                     015696
农银瑞丰 6 个月持有混合                014576
农银专精特新混合 A/C             016305/016306
农银双利回报债券 A/C/D        016327/016328/021774
农银品质农业股票 A/C             016725/016726
农银中证新华社民族品牌指数                012394
农银创新成长混合                     011314
农银景气优选混合 A/C             017842/017843
农银瑞泽添利债券 A/C             017017/017018
农银瑞云增益 6 个月持有混合 A/C      017624/017625
农银中证 1000 指数增强 A/C       017323/017324
农银金恒债券                       018637
农银均衡优选混合 A/C             019146/019147
     农银瑞益一年持有混合 A/C          020354/020355
     农银国企优选混合 A/C            019642/019643
     农银金季三个月持有债券 A/C         020583/020584
     农银金泽 60 天持有债券 A/C       021239/021240
     农银瑞康 6 个月持有混合              012430
     农银悦利债券                     014242
     农银金汇债券 A/C              000322/010256
     农银金聚债券                     660016
     农银金盈债券 A/C              007888/022515
     农银金益债券                     008030
     农银金玉债券                     010653
     农银金盛债券                     011968
     农银彭博利率债指数                  008216
     农银先进制造混合 A/C            020416/020417
     农银红利甄选混合 A/C            021455/021456
     农银金瑞利率债债券                  020351
  （2）基金转换规则
构代理的同一基金管理人管理的、在同一登记机构处登记的基金。
换业务。投资者可以将在销售机构托管的部分或全部基金份额转换成其他基金份
额，转换转出的份额不得超过所在托管网点登记的可用基金份额。
后次序进行顺序转出，基金份额持有人对转入基金的持有期限自转入之日算起。
关最低转换转出份额及最低持有份额的规定。如投资者办理基金转出后该基金份
额类别的份额余额低于规定的最低余额，基金管理人有权将该基金份额类别的余
额部分强制赎回。
额净值为基准进行计算。
在 T+1 工作日对该交易的有效性进行确认，投资者可在 T+2 工作日及之后到其提
出基金转换申请的网点进行成交查询。
级，基金份额转出参照巨额赎回的处理方式，由基金管理人按照《基金合同》的
约定进行处理。
照具体基金《基金合同》的要求至少持有满一定期限，在锁定持有期内不能就该
基金份额提出赎回或转换转出申请。
  （3）基金转换的数量限制
  基金转换按照份额进行申请，申请转换份额结果按照四舍五入方法，精确到
小数点后两位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。
  投资者办理基金转换业务的单笔转入申请应遵循转入基金份额类别的相关
限制，单笔转出申请应遵循转出基金及销售机构的相关规定。
  （4）拒绝或暂停基金转换的情形及处理
金转换申请：
  ①不可抗力；
  ②证券交易场所在交易时间非正常停市；
  ③基金管理人认为会有损于现有基金份额持有人利益的某笔转换；
  ④发生基金合同约定的拒绝或暂停申购的情形；
  ⑤发生基金合同约定的暂停或拒绝赎回或延缓支付赎回款项的情形；
  ⑥法律、法规规定或中国证监会认定的其他情形。
  如果基金份额持有人的基金转换申请被拒绝，基金份额持有人持有的原基金
份额不变。
  定期定额投资业务是指投资者可通过本公司指定的基金销售机构提交申请，
约定每期申购日和扣款金额，由销售机构于约定的申购日在投资者指定资金账户
内自动完成基金申购申请的一种长期投资方式。定期定额投资业务并不构成对基
金日常申购、赎回等业务的影响，投资者在办理相关基金定期定额投资业务的同
时，仍然可以进行日常申购、赎回业务。
  符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资者、机构投资者、合
格境外投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资者。
  本基金暂不向金融机构自营账户销售，如未来本基金开放向金融机构自营账
户公开发售或对发售对象的范围予以进一步限定，基金管理人将另行公告。
  （1）凡申请办理本业务的投资者须首先开立本公司开放式基金账户（已开
户者除外），具体开户程序请遵循销售机构的有关规定。
  （2）投资者开立基金账户后需增开交易账户（已在本基金销售机构开户者
除外），并申请办理本业务，具体办理程序请遵循销售机构的有关规定。
  投资者应遵循销售机构开办本业务的有关规定，指定银行账户作为固定扣款
账户，并与销售机构约定申购周期和申购日期。
  本业务的申请受理时间与本基金日常申购业务受理时间相同。
  投资者通过本公司的网上交易定期定额投资本公司旗下基金，单笔申购金额
最低限额为 100 元（含申购费）。
  投资者在其他销售机构定期定额投资本公司旗下基金，单笔申购金额最低限
额以该销售机构规定为准。
  基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购
或赎回申请日（T 日），在正常情况下，本基金登记机构在 T+1 日内对该交易的
有效性进行确认。T 日提交的有效申请，投资人可在 T+2 日后（包括该日）到销
售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。若申购不成立或
无效，则申购款项本金退还给投资人。
  投资者办理定期定额投资业务的变更和终止，办理程序遵循销售机构的有关
规定。办理定期定额投资业务变更和解约的生效日遵循销售机构的具体规定。
  投资者通过销售机构办理本公司旗下基金的定期定额投资业务，相关流程和
业务规则遵循销售机构的有关规定。详情请咨询销售机构当地的销售网点或销售
机构客户服务电话。
  （1）销售机构办理本基金定期定额投资业务的具体时间、规则以销售机构
各营业网点的安排和规定为准。
  （2）若本基金处于暂停申购期间，定期定额投资业务亦会同时暂停。
  农银汇理基金管理有限公司（本基金暂不开通直销渠道申购业务）。
  本基金销售机构请详见基金管理人官网的公示。
  基金管理人可根据有关法律法规要求，根据实情，选择其他符合要求的机构
销售本基金或变更上述销售机构，并在基金管理人官网上公示。
  在开始办理基金份额申购或者赎回后，基金管理人应当在不晚于每个开放日
的次日，通过规定网站、基金销售机构网站或者营业网点披露开放日的基金份额
净值和基金份额累计净值。
  基金管理人应当在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在规定网站公告半
年度和年度最后一日基金份额净值和基金份额累计净值。
  本公告仅对本基金开放日常申购、赎回、转换、定期定额投资等业务的有关
事项予以说明。投资者欲了解本基金的详细情况，请登录公司网站（www.abc-
ca.com）仔细阅读本基金的《基金合同》、《招募说明书》及《基金产品资料概
要》，或拨打本公司的客户服务热线（4006895599）进行查询。
  风险提示：本公司承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，
但不保证基金一定盈利，不保证最低收益，也不保证本金不受损失。本基金的过
往业绩不预示其未来业绩表现，基金管理人管理的其他基金的业绩也不构成对本
基金业绩表现的保证。销售机构根据法规要求对投资者类别、风险承受能力和基
金的风险等级进行划分，并提出适当性匹配意见。基金管理人提醒投资人注意基
金投资的“买者自负”原则，在做出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化
引致的投资风险，由投资者自行负担。敬请投资者于投资前认真阅读本基金的《基
金合同》、《招募说明书》及《基金产品资料概要》等法律文件，了解本基金的
风险收益特征，并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断
本基金是否和投资人的风险承受能力相适应，注意投资风险。
  定期定额投资是引导投资人进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的
投资方式。但是定期定额投资并不能规避基金投资所固有的风险，不能保证投资
者获得收益，也不是替代储蓄的等效理财方式。
  特此公告。
                        农银汇理基金管理有限公司