平安鑫瑞混合型证券投资基金基金产品资料概要更新

                    平安鑫瑞混合型证券投资基金
                       基金产品资料概要更新
                                             编制日期：2025 年 3 月 5 日
                       送出日期：2025 年 3 月 6 日
          本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。
          作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。
一、产品概况
基金简称       平安鑫瑞混合               基金代码          011761
下属基金简称     平安鑫瑞混合 A             下属基金交易代码      011761
下属基金简称     平安鑫瑞混合 C             下属基金交易代码      011762
下属基金简称     平安鑫瑞混合 E             下属基金交易代码      022076
下属基金简称     平安鑫瑞混合 F             下属基金交易代码      023606
                                              中国邮政储蓄银行股份有限公
基金管理人      平安基金管理有限公司           基金托管人
                                              司
                                上市交易所及上市日
基金合同生效日    2021 年 6 月 1 日                     -
                                期
基金类型       混合型                  交易币种          人民币
运作方式       普通开放式                开放频率          每个开放日
                                开始担任本基金基金
基金经理       张恒                   经理的日期
                                证券从业日期        2011 年 7 月 1 日
其他         无
二、基金投资与净值表现
(一) 投资目标与投资策略
          在控制风险、确保基金资产良好流动性的前提下，追求较高回报率，力争实现基金资产
投资目标
          长期稳健增值。
          本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的股票（包括
          主板、中小板、创业板及其他中国证监会允许基金投资的股票、存托凭证）、衍生工具
          （股指期货、国债期货、股票期权、信用衍生品等）、债券（包括国债、央行票据、金
          融债券、企业债券、公司债券、中期票据、短期融资券、超短期融资券、次级债券、政
          府支持机构债、政府支持债券、地方政府债、可转换债券、可分离交易可转债、可交换
投资范围
          债券及其他中国证监会允许投资的债券）、资产支持证券、债券回购、同业存单、银行
          存款（包括协议存款、定期存款及其他银行存款）、货币市场工具、现金等，以及法律
          法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具，但须符合中国证监会的相关规定。
          如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可
          以将其纳入投资范围。
          基金的投资组合比例为：本基金投资组合中股票投资比例为基金资产的 0-30%。本基金
          投资于同业存单的比例不得超过基金资产的 20％，投资于可交换债券、可转换债券（含
          分离交易可转债）的比例不得超过基金资产的 20%。每个交易日日终在扣除股指期货、
          国债期货和股票期权合约需缴纳的交易保证金后，保持不低于基金资产净值 5％的现金
          或者到期日在一年以内的政府债券。现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款
          等。股指期货、国债期货、股票期权合约的投资比例遵循国家相关法律法规。
          如果法律法规或中国证监会允许基金变更投资品种的投资比例限制，基金管理人在履行
          适当程序后，可以调整上述投资品种的投资比例。
主要投资策略    期货投资策略； 5、国债期货投资策略；6、股票期权投资策略；7、资产支持证券投
          资策略；8、信用衍生品投资策略。
业绩比较基准    沪深 300 指数收益率×15%＋中债综合指数（总财富）收益率×85%
          本基金为混合型基金，理论上其预期风险与预期收益水平低于股票型基金，高于债券型
风险收益特征
          基金和货币市场基金。
注：详见本基金招募说明书第九部分“基金的投资”。
(二) 投资组合资产配置图表/区域配置图表
注：由于四舍五入原因，分项之和与合计可能有尾差。
(三) 自基金合同生效以来/最近十年（孰短）基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图
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注：1、数据截止日期为 2023 年 12 月 31 日；
三、投资本基金涉及的费用
(一) 基金销售相关费用
以下费用在申购/赎回基金过程中收取：
                               平安鑫瑞混合 A
                 份额（S）或金额（M）
  费用类型                                             收费方式/费率
                    /持有期限（N）
                      M<1,000,000                      0.80%
   申购费          1,000,000≤M＜2,000,000                  0.60%
  （前收费）         2,000,000≤M＜5,000,000                  0.40%
                      M≥5,000,000                   1,000 元/笔
                       N＜7 天                          1.50%
   赎回费
                               第 3页 共 6页
                       N≥180 天                           0.00%
                                 平安鑫瑞混合 C
                    份额（S）或金额（M）
  费用类型                                                收费方式/费率
                      /持有期限（N）
                        N＜7 天                            1.50%
   赎回费               7 天≤N＜30 天                          0.50%
                        N≥30 天                           0.00%
                                 平安鑫瑞混合 E
                    份额（S）或金额（M）
  费用类型                                                收费方式/费率
                      /持有期限（N）
                        N＜7 天                            1.50%
   赎回费               7 天≤N＜30 天                          0.50%
                        N≥30 天                           0.00%
                                 平安鑫瑞混合 F
                    份额（S）或金额（M）
  费用类型                                                收费方式/费率
                      /持有期限（N）
                        N＜7 天                            1.50%
   赎回费
                       N≥180 天                           0.00%
注:C 类/E 类/F 类基金份额不收取申购费。
(二) 基金运作相关费用
以下费用将从基金资产中扣除：
 费 用 类
             收费方式/年费率或金额                               收取方
 别
管理费                  0.6%                          基金管理人和销售机构
托管费                  0.16%                            基金托管人
         平安鑫瑞混合 C              0.4%
销 售 服
         平安鑫瑞混合 E              0.5%                    销售机构
务费
         平安鑫瑞混合 F              0.3%
审 计 费
用
信 息 披
露费
其 他 费
      按照有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他费用。
用
注：相关费用金额为基金整体承担费用，非单个份额类别费用，且年金额为预估值，最终实际金额以基金
定期报告披露为准。
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  投资人重复申购，须按每次申购所对应的费率档次分别计费。
  本基金 A 类基金份额申购费用由 A 类基金份额投资人承担，不列入基金财产，主要用于本基金的市场
推广、销售、登记等各项费用。
  本基金交易证券等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。
(三) 基金运作综合费用测算
   若投资者申购本基金份额，在持有期间，投资者需支出的运作费率如下表：
                     平安鑫瑞混合 A
                               基金运作综合费率（年化）
持有期间            0.92%
注：基金管理费率、托管费率、销售服务费率（若有）为基金现行费率，其他运作费用以最近一次基金年
报披露的相关数据为基准测算。
                    平安鑫瑞混合 C
                               基金运作综合费率（年化）
持有期间            1.32%
注：基金管理费率、托管费率、销售服务费率（若有）为基金现行费率，其他运作费用以最近一次基金年
报披露的相关数据为基准测算。
                    平安鑫瑞混合 E
                               基金运作综合费率（年化）
持有期间            1.42%
注：基金管理费率、托管费率、销售服务费率（若有）为基金现行费率，其他运作费用以最近一次基金年
报披露的相关数据为基准测算。
                        平安鑫瑞混合 F
                               基金运作综合费率（年化）
持有期间            1.22%
注：基金管理费率、托管费率、销售服务费率（若有）为基金现行费率，其他运作费用以最近一次基金年
报披露的相关数据为基准测算。
四、风险揭示与重要提示
(一) 风险揭示
   本基金不提供任何保证。投资者可能损失本金。
   投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。
   投资者投资本基金面临包括：市场风险、管理风险、流动性风险评估及流动性风险管理、股指期货、
国债期货、股票期权等金融衍生品投资风险、资产支持证券的投资风险、流通受限证券的投资风险、投资
信用衍生品的风险、投资存托凭证的风险、基金财产投资运营过程中的增值税、本基金法律文件风险收益
特征表述与销售机构基金风险评价可能不一致的风险及其他风险。
   本基金为混合型基金，本基金股票投资占基金资产的比例范围为 0%-30%，因此，境内股票市场和债券
市场的变化均会影响到基金业绩表现，基金净值表现因此可能受到影响。本基金管理人将发挥专业研究优
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势，加强对市场、上市公司基本面和固定收益类产品的深入研究，持续优化组合配置，以控制特定风险。
(二) 重要提示
   中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表
明投资于本基金没有风险。
   基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，
也不保证最低收益。
   基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。
   各方当事人同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争议，如经友好协商未能解
决的，任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会，仲裁地点为北京市，按照中国国际经济
贸易仲裁委员会届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁裁决是终局的，对当事人均有约束力。除非仲裁裁决
另有规定，仲裁费用由败诉方承担。
   基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息发生变更的，
基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后，如需及时、准确
获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。
五、其他资料查询方式
  以下资料详见平安基金官方网站
  网址： fund.pingan.com 客服电话：400-800-4800（免长途话费）
                             第 6页 共 6页