中加享利三年债券: 中加享利三年定期开放债券型证券投资基金基金产品资料概要更新

                                          编制日期：2025年03月20日
                     送出日期：2025年03月20日
            本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。
            作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。
一、 产品概况
基金简称        中加享利三年债券         基金代码       007680
基金管理人       中加基金管理有限公司       基金托管人      中国工商银行股份有限公司
基金合同生效日     2019年08月29日
基金类型        债券型              交易币种       人民币
运作方式        定期开放式            开放频率       3年定期开放
基金经理        开始担任本基金基金经理的日期              证券从业日期
庞智桐         2024年03月18日                 2017年07月03日
            基金合同生效后的存续期内，出现以下情况的，本基金可以暂停基金的运作，
            且无须召开基金份额持有人大会： （1）每个封闭期到期前，基金管理人有
            权根据市场情况、基金的投资策略等决定是否进入开放期，具体安排以基金
            管理人公告为准。基金管理人决定暂停进入下一开放期的，基金将在封闭期
            结束之日的下一个工作日将全部基金份额自动赎回。封闭期结束后，基金暂
            不开放申购、转换转入等相关业务。同时，为避免基金份额持有人利益因基
            金份额净值的小数点保留精度受到不利影响，基金管理人可提高该封闭期结
            束之日的下一个工作日的基金份额净值的精度。 （2）开放期最后一日日终，
            如果基金的基金资产净值加上基金开放期最后一日交易申请确认的申购确认
            金额及转换转入确认金额，扣除赎回确认金额及转换转出确认金额后的余额
            低于5000万元或基金份额持有人数量不满200人的，基金管理人有权决定是否
其他          进入下一封闭期，具体安排以基金管理人公告为准。基金管理人决定暂停进
            入下一封闭期的，投资人未确认的申购申请对应的已缴纳申购款项将全部退
            回；对于当日日终留存的基金份额，将全部自动赎回。 同时，为避免基金份
            额持有人利益因基金份额净值的小数点保留精度受到不利影响，基金管理人
            可提高该开放期最后一日的基金份额净值的精度。 （3）基金封闭期到期日
            因部分资产无法变现或者无法以合理价格变现导致基金部分资产尚未变现
            的，基金将暂停进入下一开放期，封闭期结束的下一个工作日，基金份额应
            全部自动赎回，按已变现的基金财产支付部分赎回款项，未变现资产对应赎
            回款延缓支付，待该部分资产变现后支付剩余赎回款。赎回价格按全部资产
            最终变现净额确定。基金管理人应就上述延缓支付部分赎回款项的原因和安
            排在封闭期结束后的下一个工作日发布公告并提示最终赎回价格与封闭期到
            期日的净值可能存在差异的风险。
二、 基金投资与净值表现
（一）投资目标与投资策略
              本基金严格采用持有到期策略，将基金资产配置于到期日（或回售期限）
投资目标
         在封闭期结束之前的固定收益资产，力求实现基金资产的持续稳定增值。
              本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行和上
         市交易的国债、金融债、企业债、公司债、地方政府债、次级债、可分离交易
         可转债的纯债部分、央行票据、中期票据、同业存单、短期融资券、超短期融
         资券、资产支持证券、债券回购、银行存款（协议存款、通知存款、定期存款
         及其他银行存款）等以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具
         (但须符合中国证监会相关规定)。
              本基金不投资于股票等资产，也不投资于可转换债券（可分离交易可转债
         的纯债部分除外）和可交换债券。
              如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适
投资范围
         当程序后，可以将其纳入投资范围。
              基金的投资组合比例为：本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的
         基金投资不受上述比例限制。在开放期内，本基金持有的现金或到期日在一年
         以内的政府债券的投资比例合计不低于基金资产净值的5%，其中现金不包括结
         算备付金、存出保证金及应收申购款等。在封闭期内，本基金不受上述5%的限
         制。
              本基金将严格采用买入并持有到期策略，主要投资于剩余期限（或回售期
         限）不超过基金剩余封闭期的固定收益类工具。
              封闭期内，本基金采用买入并持有到期策略，所投金融资产以收取合同现
         金流量为目的并持有到期，所投资产到期日（或回售日）不得晚于封闭运作期
         到期日。
              基金管理人可以基于持有人利益优先原则，在不违反企业会计准则的前提
         下，对尚未到期的固定收益类品种进行处置。
              基金投资含回售权的债券时，应在投资该债券前确认行使回售权或到期的
         时间。债券到期日晚于封闭运作期到期日的，基金管理人应当行使回售权而不
主要投资策略
         得持有至到期日。
              在封闭期内，本基金严格采用买入并持有到期策略，对所投资固定收益品
         种的剩余期限（或回售期限）与基金的剩余封闭期进行期限匹配，主要投资于
         剩余期限（或回售期限）不超过基金剩余封闭期的固定收益类工具。一般情况
         下，本基金持有的债券品种和结构在封闭期内不会发生变化。
              在开放期，基金规模将随着投资人对本基金份额的申购与赎回而不断变
         化。因此本基金在开放期将保持资产适当的流动性，以应付当时市场条件下的
         赎回要求，并降低资产的流动性风险，做好流动性管理。
业绩比较基准     同期三年银行定期存款利率（税后）+1%
           本基金为债券型基金，其预期收益和预期风险水平高于货币市场基金，低
风险收益特征
         于混合型基金与股票型基金。
 注：详见《中加享利三年定期开放债券型证券投资基金招募说明书》第九部分"基金的投资"。
（二）投资组合资产配置图表／区域配置图表
注：由于四舍五入的原因，图中市值占资产比例的分项之和与合计可能存在尾差。
（三）自基金合同生效以来基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图
三、 投资本基金涉及的费用
（一）基金销售相关费用
以下费用在认购／申购／赎回基金过程中收取：
费用类型    份额（S）或金额（M）/持有期限（N）               收费方式/费率      备注
        M<100万                            0.40%
申购费（前
收费）
        M≥500万                            1000.00元/笔
        N<7天                              1.50%
赎回费
        N≥7天                              0.00%
（二）基金运作相关费用
以下费用将从基金资产中扣除：
费用类别              收费方式/年费率或金额       收取方
管理费                        0.15%    基金管理人和销售机构
托管费                        0.05%    基金托管人
审计费用                    75,000.00   会计师事务所
信息披露
费
       会计费、律师费等，详见招募说明书“基
其他费用
               金的费用与税收”章节。
  注：本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。本基金运作
相关费用年金额为基金整体承担费用，非单个份额类别费用，且年金额为预估值，最终实际金额以
基金定期报告披露为准。
（三）基金运作综合费用测算
若投资者认购/申购本基金份额，在持有期间，投资者需支出的运作费率如下表：
                 基金运作综合费率（年化）
  注：基金管理费率、托管费率为基金现行费率，其他运作费用以最近一次基金年报披露的相关
数据为基准测算。
四、 风险揭示与重要提示
（一）风险揭示
  本基金不提供任何保证。投资者可能损失本金。
  投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。
  （1）本基金以定期开放方式运作，在封闭期内，本基金不接受基金份额的申购和赎回，也不上
市交易。因此，在封闭期内，基金份额持有人将面临因不能赎回基金份额而出现的流动性约束。
  （2）基金在封闭期内无法迅速建仓从而影响基金收益的有效投资风险。由于本基金执行到期日
匹配的投资策略，所以在新的封闭期开始后应迅速将基金资产中所持有的现金投资于投资策略中所
规定的各类金融工具，但当市场供求出现变化导致基金无法在每个封闭期开始后迅速建仓时，会对
基金收益造成影响。
  （3）本基金投资资产支持证券，由于资产支持证券一般都针对特定机构投资人发行，且仅在特
定机构投资人范围内流通转让，该品种的流动性较差，且抵押资产的流动性较差，从而对本基金带
来一定的流动性风险；资产支持证券的投资与基金资产密切相关，因此会受到特定原始权益人破产
风险及现金流预测风险等的影响；当本基金投资的资产支持证券信用评级发生变化时，本基金将面
对临时调整持仓的风险；此外当资产支持证券相关的发行人、管理人、托管人等出现违规违约时，
本基金将面临无法收取投资收益甚至损失本金的风险。
  （4）基金封闭期到期日因部分资产无法变现或者无法以合理价格变现导致基金部分资产尚未变
现的，基金将暂停进入下一开放期，封闭期结束的下一个工作日，基金份额应全部自动赎回，按已
变现的基金财产支付部分赎回款项，未变现资产对应赎回款延缓支付，待该部分资产变现后支付剩
余赎回款。赎回价格按全部资产最终变现净额确定，最终赎回价格与封闭期到期日的净值可能存在
差异。
  （5）在封闭期内，本基金采用买入并持有至到期策略，一般情况下，持有的债券品种和结构在
封闭期内不会发生变化，在行情波动时，可能损失一定的交易收益。
  （6）摊余成本法估值不等同于保本，基金资产发生计提减值准备可能导致基金份额净值下跌。
购买力风险、债券收益率曲线变动的风险、再投资风险）、信用风险、管理风险、流动性风险（包
括但不限于部分投资标的流动性较差的风险、巨额赎回风险、启用侧袋机制等流动性风险管理工具
带来的风险）、操作和技术风险、合规性风险、模型风险、本基金法律文件风险收益特征表述与销
售机构基金风险评价可能不一致的风险和其他风险。
（二）重要提示
  中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，
也不表明投资于本基金没有风险。
  基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一
定盈利，也不保证最低收益。
  基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。
  各方当事人同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争议，如经友好协商
未能解决的，应提交中国国际经济贸易仲裁委员会根据该会当时有效的仲裁规则进行仲裁，仲裁地
点为北京市，仲裁裁决是终局性的并对各方当事人具有约束力，仲裁费由败诉方承担。
  争议处理期间，《基金合同》当事人应恪守各自的职责，继续忠实、勤勉、尽责地履行基金合
同规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。
  《基金合同》受中国法律管辖。
  基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息发生变
更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后，如
需及时、准确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。
五、 其他资料查询方式
  以下资料详见基金管理人网站：www.bobbns.com、电话：400-00-95526
六、 其他情况说明
  无。