上银慧佳盈债券: 上银慧佳盈债券型证券投资基金基金产品资料概要更新(2025年03月26日公告)

         上银慧佳盈债券型证券投资基金基金产品资料概要更新（2025 年 03 月 26 日）
上银慧佳盈债券型证券投资基金基金产品资料概要更新（2025 年 03 月 26 日公告）
                                              编制日期：2025 年 03 月 26 日
                      送出日期：2025 年 03 月 26 日
            本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。
            作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。
一、产品概况
基金简称         上银慧佳盈债券                 基金代码        005666
                                                 中国光大银行股份有限
基金管理人        上银基金管理有限公司              基金托管人
                                                 公司
                                     上市交易所及上市日   暂未上市
基金合同生效日      2018 年 05 月 17 日
                                     期
基金类型         债券型                     交易币种        人民币
运作方式         普通开放式                   开放频率        每个开放日
                                     开始担任本基金基金
基金经理         楼昕宇                     经理的日期
                                     证券从业日期      2011 年 07 月 20 日
                                     开始担任本基金基金
基金经理         傅芳芳                     经理的日期
                                     证券从业日期      2017 年 07 月 19 日
                                     基金合同生效后，连续 20 个工作日出现基金份额
                                     持有人数量不满 200 人或者基金资产净值低于
                                     予以披露；连续 60 个工作日出现前述情形的，基
其他                                   金管理人应当向中国证监会报告并提出解决方
                                     案，如转换运作方式、与其他基金合并或者终止
                                     基金合同等，并召开基金份额持有人大会进行表
                                     决。法律法规或中国证监会另有规定时，从其规
                                     定。
二、基金投资与净值表现
（一）投资目标与投资策略
             本基金在综合考虑基金资产收益性、安全性、流动性和有效控制风险的基础
投资目标
             上，通过积极主动的投资管理，力争实现超过业绩比较基准的投资收益。
             本基金的投资范围包括国债、金融债券（含商业银行金融债）、中央银行票
             据、企业债券、公司债券、中期票据、中小企业私募债券、短期融资券及超
投资范围         级短期融资券、次级债、政府机构债、地方政府债、可分离交易可转换债券
             的纯债部分、资产支持证券、债券回购、银行存款、同业存单、货币市场工
             具、现金等其他金融工具，以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他
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             金融工具（但须符合中国证监会的相关规定）。
             本基金不买入股票、权证。
             如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当
             程序后，可以将其纳入投资范围。
             基金的投资组合比例为：本基金投资于债券的比例不低于基金资产的 80%，
             保持不低于基金资产净值的 5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券，其
             中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款。
主要投资策略
             资产支持证券投资策略
业绩比较基准       中国债券综合指数收益率
             本基金为债券型基金，属于证券投资基金中的中低风险品种，其预期风险与
风险收益特征
             预期收益高于货币市场基金，低于混合型基金和股票型基金。
注：详见《上银慧佳盈债券型证券投资基金招募说明书》“九、基金的投资”。
（二）投资组合资产配置图表/区域配置图表
（三）自基金合同生效以来/最近十年（孰短）基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较
图
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三、投资本基金涉及的费用
（一）基金销售相关费用
以下费用在申购/赎回基金过程中收取：
费用类型     份额(S)或金额(M)/持有期限(N)          收费方式/费率          备注
申购费(前收   M<500 万                      0.10%
费)       M≥500 万                      1000 元/笔
         N<7 天                        1.50%
赎回费
         N≥7 天                        0.00%
（二）基金运作相关费用
以下费用将从基金资产中扣除：
费用类别             收费方式/年费率或金额                     收取方
管理费              0.20%                           基金管理人和销售机构
托管费              0.05%                           基金托管人
销售服务费            0.00%                           销售机构
审计费用             75,000.00                       会计师事务所
信息披露费            120,000.00                      规定披露报刊
其他费用             银行间账户维护费、银行汇划费等
注：1、本基金交易证券产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。
（三）基金运作综合费用测算
若投资者认购/申购本基金份额，在持有期间，投资者需支出的运作费率如下表：
      基金运作综合费用测算明细的类别                         基金运作综合费率（年化）
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-                                                     0.25%
注：基金管理费率、托管费率为基金现行费率，其他运作费用以最近一次基金年报披露的相关数据
为基准测算。
四、风险揭示与重要提示
（一）风险揭示
    本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。
    投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。
金适合经基金管理人客户适当性规范评估为风险承受能力等级 C2-C5 的有投资经验和无投资经验并
能正确认识和对待本基金可能出现的投资风险的投资者。
风险及本基金的特有风险。其中，本基金的特有风险主要包括：
    （1）本基金为债券型基金，在具体投资管理中，本基金可能因投资债券类资产而面临较高的市
场系统性风险，也可能因投资信用债券而面临较高的信用风险。
    （2）本基金投资资产支持证券，资产支持证券是指符合中国人民银行、中国银行业监督管理委
员会发布的《信贷资产证券化试点管理办法》规定的信贷资产支持证券和中国证券监督管理委员会
批准的企业资产支持证券类品种。投资资产支持证券可能面临信用风险、利率风险、流动性风险、
提前偿付风险、操作风险和法律风险，由此可能给基金净值带来较大的负面影响。
    （3）本基金投资中小企业私募债，是根据相关法律规由非上市中小企业采用公开方式发行的债
券。由于不能交易，一般情况下，交易不活跃潜在较大流动性风险。当发债主体信用质量恶化时况
下，当发债主体信用质量恶化时受市场流动性所限，本基金可能无法卖出持有的中小企业私募债由
此可能给基金净值带来更大的负面影响和损失。
（二）重要提示
    中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，
也不表明投资于本基金没有风险。
    基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一
定盈利，也不保证最低收益。
    基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。
    基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息发生变
更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后，如
需及时、准确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。
    各方当事人同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争议，基金合同当事
人应尽量通过协商、调解途径解决。不愿或者不能通过协商、调解解决的， 任何一方均有权将争议
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提交上海国际经济贸易仲裁委员会（上海国际仲裁中心），按照上海国际经济贸易仲裁委员会（上海
国际仲裁中心）届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁地点为上海市。仲裁裁决是终局的，对各方当
事人均有约束力，仲裁费用和律师费用由败诉方承担。
五、其他资料查询方式
    以下资料详见上银基金管理有限公司网站网址：www.boscam.com.cn客服电话：
     《上银慧佳盈债券型证券投资基金基金合同》
     《上银慧佳盈债券型证券投资基金托管协议》
     《上银慧佳盈债券型证券投资基金招募说明书》
六、其他情况说明
    无。
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