兴银瑞益: 兴银瑞益纯债债券型证券投资基金基金产品资料概要更新

                                           编制日期：2025 年 06 月 17 日
                   送出日期：2025 年 06 月 19 日
          本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。
          作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。
一、产品概况
基金简称       兴银瑞益                 基金代码          001960
           兴银基金管理有限责任
基金管理人                           基金托管人         兴业银行股份有限公司
           公司
                                上市交易所及上市
基金合同生效日    2015 年 11 月 06 日                   --
                                日期
基金类型       债券型                  交易币种          人民币
运作方式       普通开放式                开放频率          每个开放日
                                开始担任本基金基
基金经理       陶国峰                  金经理的日期
                                证券从业日期        2015 年 07 月 01 日
                                开始担任本基金基
基金经理       洪木妹                  金经理的日期
                                证券从业日期        2007 年 07 月 01 日
二、基金投资与净值表现
（一）投资目标与投资策略
                                在严格控制风险和保持资产流动性的基础上，
投资目标                            通过积极主动的投资管理，力争实现基金资产
                                的长期稳定增值。
                                本基金投资于具有良好流动性的金融工具，包
                                括国内依法发行和上市交易的国债、金融债、
                                企业债、公司债、地方政府债、次级债、可分
                                离交易可转债的纯债部分、央行票据、中期票
                                据、短期融资券、资产支持证券、债券回购、
                                银行存款（包括协议存款、通知存款、定期存
投资范围                            款及其他银行存款）、货币市场工具、国债期货
                                等以及法律法规或中国证监会允许基金投资的
                                其他金融工具（但须符合中国证监会相关规
                                定）。
                                本基金不投资股票或权证。可转债仅投资二级
                                市场可分离交易可转债的纯债部分。
                                如法律法规或监管机构以后允许本基金投资其
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                             他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以
                             将其纳入投资范围。
                             本基金的投资组合比例为：本基金投资于债券
                             资产的比例不低于基金资产的 80%；本基金每
                             个交易日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交
                             易保证金后，应当保持不低于基金资产净值 5%
                             的现金或者到期日在一年以内的政府债券，其
                             中，现金类资产不包括结算备付金、存出保证
                             金、应收申购款等。
主要投资策略                       债券投资策略；4、中小企业私募债券投资策
                             略；5、国债期货投资策略。
业绩比较基准                       中债综合全价（总值）指数
                             本基金是债券型基金，属于证券投资基金中的
风险收益特征                       较低风险品种，长期预期风险收益水平低于股
                             票型基金、混合型基金，高于货币市场基金。
（二）投资组合资产配置图表/区域配置图表
注：投资组合资产配置图表/区域配置图表数据截止日期 2024 年 03 月 31 日。
（三）自基金合同生效以来/最近十年（孰短）基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较
图
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注：业绩表现截止日期 2023 年 12 月 31 日。基金过往业绩不代表未来表现。
三、投资本基金涉及的费用
（一）基金销售相关费用
以下费用在申购/赎回基金过程中收取：
              份额(S)或金额(M)/持
费用类型                          收费方式/费率      备注
              有期限(N)
              M<500 万元        0.10%
认购费
              M≥500 万元        0.00%
              M<500 万元        0.10%
申购费(前收费)
              M≥500 万元        0.00%
              N<7 日           1.50%
赎回费
              N≥7 日           0.00%
（二）基金运作相关费用
以下费用将从基金资产中扣除：
费用类别              收费方式/年费率或金额           收取方
管理费               0.30%                 基金管理人和销售机构
托管费               0.05%                 基金托管人
审计费用              38,000.00             会计师事务所
信息披露费             120,000.00            规定披露报刊
                  按照国家有关规定和《基金合
                  同》约定，可以在基金财产中
其他费用              列支的其他费用按实际发生额         相关服务机构
                  从基金资产扣除。费用类别详
                  见本基金《基金合同》及《招
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                      募说明书》或其更新。
注：本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。年金额为基金整
体承担费用，非单个份额类别费用，且年金额为预估值，最终实际金额以基金定期报告披露为准。
（三）基金运作综合费用测算
若投资者认购/申购本基金份额，在持有期间，投资者需支出的运作费率如下表：
     基金运作综合费用测算明细的类别                     基金运作综合费率（年化）
-                                                       0.36%
注：基金管理费率、托管费率、销售服务费率（若有）为基金现行费率，其他运作费用以最近一次
基金年报披露的相关数据为基准测算。
四、风险揭示与重要提示
（一）风险揭示
    本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。
    投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。
    本基金属于债券型基金，在证券投资基金中属于较低风险品种，本基金适合具有中等风险承受
能力，并能正确认识和对待本基金可能出现的投资风险的投资者。
    本基金投资过程中面临的主要风险有：市场风险、信用风险、管理风险、流动性风险、其他风
险及本基金的特有风险。
    本基金的特有风险：
    本基金为债券型基金，在具体投资管理中，本基金可能因投资债券类资产而面临较高的市场系
统性风险，也可能因投资信用债券而面临较高的信用风险。
（二）重要提示
    中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，
也不表明投资于本基金没有风险。
    基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一
定盈利，也不保证最低收益。
    基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。
    基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息发生变
更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后，如
需及时、准确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。
五、其他资料查询方式
    以下资料详见基金管理人网站www.hffunds.cn、客服电话40000-96326
    基金合同、托管协议、招募说明书
    定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告
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 基金份额净值
 基金销售机构及联系方式
 其他重要资料
六、其他情况说明
 无。
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