三季报点评：招商中证银行指数C基金季度涨幅15.71%

证券之星消息，日前招商中证银行指数C基金公布三季报，2026年三季度最新规模1.39亿元，季度净值涨幅为15.71%。

从业绩表现来看，招商中证银行指数C基金过去一年净值涨幅为9.59%，同类基金过去一年净值涨幅中位数为-12.38%。而基金过去一年的最大回撤为-12.96%，成立以来的最大回撤为-22.1%。

从基金规模来看，招商中证银行指数C基金2026年三季度公布的基金规模为1.39亿元，较上一期规模1.86亿元变化了-4675.94万元，环比变化了-25.14%。该基金最新一期资产配置为：股票占净值比94.38%，债券占净值比3.21%，现金占净值比2.31%。从基金持仓来看，该基金当季前十大股票仓位达60.76%，第一大重仓股为招商银行（600036），持仓占比为14.27%。

招商中证银行指数C现任基金经理为侯昊 窦福成。其中在任基金经理侯昊已从业9年又71天，2021年10月28日正式接手管理招商中证银行指数C，任职期间累计回报为50.49%。目前还管理着21只基金产品（包括A类和C类），其中本季度表现最佳的基金为招商中证银行指数A（161723），季度净值涨幅为15.75%。

对本季度基金运作，基金经理的观点如下：报告期内,中证银行全收益指数上涨16.71%。 宏观经济方面,三季度国民经济运行总体平稳,货币政策保持适度宽松,保持流动性充裕。证券市场方面,三季度A股市场整体回调、风格分化明显,红利价值板块明显占优,银行板块涨幅居市场前列,中证银行指数表现显著强于沪深300等宽基指数。 从基本面看,报告期内银行经营基本面呈现企稳改善态势,贷款市场报价利率连续16个月保持稳定,新发放企业贷款加权平均利率处于历史较低水平,实体经济融资成本平稳下行。商业银行净息差环比企稳回升,信贷投放保持稳定,资产质量保持稳健。市场无风险利率维持低位,银行股股息率的相对配置价值凸显,长期资金延续对高股息银行股的配置,板块估值持续修复。报告期末中证银行指数市盈率约为7.43倍,股息率约4.13%。 关于本基金的运作,仓位维持在94.5%左右的水平,基本上完成了对基准的跟踪。

本文数据来源于招商中证银行指数C2026年三季报，仅供参考不构成投资建议。