浦银安盛精致生活混合A: 浦银安盛精致生活灵活配置混合型证券投资基金基金产品资料概要更新

             浦银安盛精致生活灵活配置混合型证券投资基金
                          基金产品资料概要更新
                                                编制日期：2024 年 07 月 08 日
                        送出日期：2024 年 07 月 12 日
            本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。
            作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。
一、产品概况
基金简称         浦银安盛精致生活混合           基金代码            519113
下属基金简称       浦银安盛精致生活混合 A         下属基金交易代码        519113
下属基金简称       浦银安盛精致生活混合 C         下属基金交易代码        019209
基金管理人        浦银安盛基金管理有限公司         基金托管人           中国建设银行股份有限公司
                                  上市交易所及上市日
基金合同生效日      2009 年 6 月 4 日                       -
                                  期
基金类型         混合型                  交易币种            人民币
运作方式         普通开放式                开放频率            每个开放日
                                  开始担任本基金基金
基金经理         胡攸乔                  经理的日期
                                  证券从业日期          2016 年 6 月 28 日
注：自 2023 年 8 月 28 日起，本基金增加 C 类份额。
二、基金投资与净值表现
(一) 投资目标与投资策略
请投资者阅读《招募说明书》第九章了解详细情况
            在中国经济健康快速的可持续发展过程中，寻找由于经济结构优化、产业结构升级而涌
            现的那些最能够代表居民生活水平表征的以及满足居民生活需求升级的提供生活产品
投资目标
            和服务的上市公司，分享其快速及长期稳定增长，并关注其他金融工具的投资机会，通
            过灵活配置资产，在严格控制风险的基础上，谋求基金资产的长期稳定增值。
            本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的股票、债券、
            货币市场工具、权证、资产支持证券以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金
            融工具。
            基金的投资组合比例为：本基金的股票投资比例为基金资产的 0%-95%；现金、债券资产、
投资范围
            资产支持证券及中国证监会允许基金投资的其他证券品种占基金资产比例为 5%－100%；
            其中现金或到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%，现金不包括结算备
            付金、存出保证金、应收申购款等；投资于权证的比例范围占基金资产净值的 0%—3%。
            本基金投资于资产支持证券的比例遵从法律法规及监管机构的规定。
            本基金坚持"自上而下"与"自下而上"相结合的投资策略，通过灵活资产配置、行业发展
主要投资策略      趋势判断、个股精选选择代表居民生活水平表征的以及满足居民生活需求升级要求的快
            速及长期稳定增长的上市公司。
         具体来说，在资产配置策略方面，本基金将根据宏观经济、市场政策、估值水平和市场
         情绪等因素对未来资本市场的发展做出趋势性判断，进而确定大类资产的配置比例。而
         在行业配置策略方面，本基金是重点关注居民生活的主题基金，因此将从行业覆盖范围
         和行业精选策略两个方面进行实施。在个股选择策略方面，本基金将采取精选个股的策
         略，并辅之以公司特有的数量化公司财务研究模型 FFM 对拟投资的上市公司加以甄别。
         在债券投资策略方面，在资本市场国际化的背景下，通过研判债券市场风险收益特征的
         国际化趋势和国内宏观经济景气周期引发的债券市场收益率的变化趋势，采取自上而下
         的策略构造组合。在权证投资策略方面，本基金将按照法律法规相关规定进行权证投资。
业绩比较基准   沪深 300 指数×55%＋中证全债指数×45%
         本基金为混合型证券投资基金，坚持长期和力争为基金持有人带来稳健回报的投资理
         念，属于证券投资基金中的中等收益、中等风险品种。一般情形下，其风险和收益低于
风险收益特征
         股票型基金，高于货币型基金、债券型基金。本基金力争在科学的风险管理的前提下，
         谋求实现基金财产的安全和增值。
(二) 投资组合资产配置图表/区域配置图表
注：由于四舍五入原因，上述各类资产市值占资产比例的分项之和与合计可能存在尾差。
(三) 最近十年基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图
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注：1、业绩表现截止日期 2023 年 12 月 31 日。基金过往业绩不代表未来表现。
绩表现截止日期 2023 年 12 月 31 日。
三、投资本基金涉及的费用
(一) 基金销售相关费用
以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取：
                       浦银安盛精致生活混合 A
               份额（S）或金额（M）
  费用类型                                      收费方式/费率
                  /持有期限（N）
                    M＜100 万元                   1.50%
  申购费          100 万元≤M＜500 万元                 1.00%
 （前收费）        500 万元≤M＜1,000 万元                0.30%
                   M≥1,000 万元               1,000 元/笔
                   N＜7 天                      1.50%
  赎回费
                   N≥2 年                      0.00%
                       浦银安盛精致生活混合 C
               份额（S）或金额（M）
  费用类型                                      收费方式/费率
                /持有期限（N）
                   N＜7 天                      1.50%
  赎回费            7 天≤N＜30 天                   0.50%
                   N≥30 天                      0%
(二) 基金运作相关费用
以下费用将从基金资产中扣除：
费用类别            收费方式/年费率或金额                   收取方
管理费                   1.20%               基金管理人和销售机构
                              第 3页 共 5页
托管费                      0.2%                      基金托管人
          浦银安盛精致生
销售服务费                            0.40%             销售机构
            活混合 C
审计费用                60,000.00 元                   会计师事务所
信息披露费              120,000.00 元                   规定披露报刊
其他费用      律师费等
注：1.本基金交易证券等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。
实际金额以基金定期报告披露为准。
(三) 基金运作综合费用测算
   若投资者认购/申购本基金份额，在持有期间，投资者需支出的运作费率如下表：
                   浦银安盛精致生活混合 A
                                         基金运作综合费率（年化）
持有期间             1.51%
                         浦银安盛精致生活混合 C
                                         基金运作综合费率（年化）
持有期间             1.91%
注：基金管理费率、托管费率、销售服务费率（若有）为基金现行费率，其他运作费用以最近一次基金年
报披露的相关数据为基准测算。
四、风险揭示与重要提示
(一) 风险揭示
    本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。
投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。
投资本基金可能遇到的风险包括：因政治、经济、社会等因素对证券价格波动产生影响而引发的系统性风
险，个别证券特有的非系统性风险，由于基金投资人连续大量赎回基金份额产生的流动性风险，基金管理
人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险，本基金投资策略所特有的风险等等。
偏离最优化，这可能为基金投资绩效带来风险。本基金在股票投资过程中坚持价值投资的投资理念，运用
公司内部的 FFM 模型对上市公司进行基本面的分析和估值。然而，宏观经济、行业生命周期和模型参数的
估计等将给基金在个股投资决策中带来一定的不确定性，因而存在个股选择的风险。本基金在固定收益品
种投资过程中，由于利率变动受到众多因素的影响，基于预期的利率变动而采取的债券投资策略也面临一
定的个券选择风险。
（1）市场风险（2）流动性风险（3）信用风险（4）集中度风险（5）系统性风险（6）政策风险
(二) 重要提示
   中国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表
明投资于本基金没有风险。
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  基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，
也不保证最低收益。
  基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。
  基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息发生变更的，
基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后，如需及时、准确
获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。
  因基金合同的订立、内容、履行和解释或与基金合同有关的争议，基金合同当事人应尽量通过协商、
调解途径解决。不愿或者不能通过协商、调解解决的，任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁
委员会，按照中国国际经济贸易仲裁委员会届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁地点为北京市。仲裁裁决
是终局的，对各方当事人均有约束力。
五、其他资料查询方式
  以下资料详见本基金管理人网站           网址[www.py-axa.com]
  客服电话：400-8828-999 或（021）33079999
  《浦银安盛精致生活灵活配置混合型证券投资基金基金合同》、《浦银安盛精致生活灵活配置混合型
证券投资基金托管协议》、《浦银安盛精致生活灵活配置混合型证券投资基金招募说明书》
  定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告
  基金份额净值
  基金销售机构及联系方式
  其他重要资料
六、其他情况说明
  无
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