中银基金管理有限公司
关于中银中债 3-5 年期农发行债券指数证券投资基金增加 D 类基金份额、降低管理费并修
改基金合同及托管协议的公告
一、公告基本信息
基金名称 中银中债 3-5 年期农发行债券指数证券投资基金
基金简称 中银中债 3-5 年期农发行债券指数
基金运作方式 契约型开放式
基金合同生效日 2018 年 9 月 19 日
基金管理人名称 中银基金管理有限公司
基金托管人名称 上海浦东发展银行股份有限公司
基金注册登记机构名称 中银基金管理有限公司
《中华人民共和国证券投资基金法》
《公开募集证券投资基
金运作管理办法》
《公开募集证券投资基金信息披露管理办
公告依据 法》
《中银中债 3-5 年期农发行债券指数证券投资基金基金
合同》
《中银中债 3-5 年期农发行债券指数证券投资基金招
募说明书》等
二、时间安排
为了更好地满足投资者投资理财需求、进一步提高产品的竞争力，本基金管理人根据
相关法律法规、基金合同和招募说明书约定，经与本基金的基金托管人上海浦东发展银行
股份有限公司协商一致，中银中债3-5年期农发行债券指数证券投资基金（以下简称“本基
金”）自2024年8月15日起增加D类基金份额并于当日开始办理D类基金份额的申购（含定
投）、赎回和转换业务，同时降低管理费率，并相应修改《中银中债3-5年期农发行债券指
数证券投资基金基金合同》（以下简称“
《基金合同》”
）及《中银中债3-5年期农发行债券指
数证券投资基金托管协议》（以下简称“
《托管协议》”
）。
三、 降低管理费的基本情况
本基金的管理费年费率由 0.25%调整为 0.15%
四、 新增 D 类基金份额的基本情况
本基金根据申购费用、赎回费用收取方式的不同，将基金份额分为 A 类、D 类基金份额。
本基金原有的基金份额类别自动转为 A 类基金份额，相关费用及申赎规则不变。新增的基金
份额类别为 D 类基金份额。D 类基金份额与 A 类基金份额单独设置基金代码，其中 A 类基金
份额代码为 006224，新增 D 类基金份额代码为 021997；D 类基金份额与 A 类基金份额单独
公布各类基金份额的基金份额净值。
A 类基金份额 D 类基金份额
中银中债 3-5 年期农发行债券指数 中银中债 3-5 年期农发行债券指数
基金简称
A D
管理费率（年
费率）
托管费率（年
费率）
单笔申购金额（M） 申购费率 单笔申购金额（M） 申购费率
M＜100 万元 0.80% M＜100 万元 0.90%
申购费率
M≥500 万元 1000 元/笔 M≥500 万元 1000 元/笔
持有期限（Y） 赎回费率 持有期限（Y） 赎回费率
Y＜7 天 1.50% Y＜7 天 1.50%
赎回费率
对通过本公司直销中心柜台申购本基金 A 类或 D 类基金份额的养老金客户实施特定申
购费率：通过公司直销中心申购该基金 A 类或 D 类基金份额的，适用的申购费率为对应申购
金额所适用的原申购费率的 10%，申购费率为固定金额的，则按原费率执行，不再享有费率
优惠。其中，养老金客户指基本养老基金与依法成立的养老计划筹集的资金及其投资运营收
益形成的补充养老基金，包括全国社会保障基金、可以投资基金的地方社会保障基金、企业
年金单一计划以及集合计划、企业年金理事会委托的特定客户资产管理计划、基本养老保险
基金、职业年金计划、养老目标基金。如将来出现经养老基金监管部门认可的新的养老基金
类型，基金管理人可在招募说明书更新时或发布临时公告将其纳入养老金客户范围。
投资者通过基金管理人电子直销平台或基金管理人指定的其他销售机构申购本基金 A
类、D 类基金份额时，每次申购(含定期定额投资)最低金额为人民币 10 元（含申购费，下
同）；通过基金管理人直销中心柜台申购本基金 A 类、D 类基金份额时，首次申购最低金额
为人民币 10000 元，追加申购最低金额为人民币 1000 元。
（1）本基金的基金份额分为 A 类基金份额、D 类基金份额共两类。其中：
A 类、D 类基金份额均收取申购费、赎回费，但设置不同的申购费率和赎回费率，均不
从本类别基金资产中计提销售服务费。
（2）本基金 A 类和 D 类基金份额的申购费用由申购该类基金份额的投资人承担，不列
入基金财产。
（3）本基金 A 类和 D 类基金份额的赎回费用由赎回该类基金份额的基金份额持有人承
担，在基金份额持有人赎回基金份额时收取。对持续持有期少于 7 日的投资人，将赎回费全
额计入基金财产；对持续持有期不少于 7 日的投资人，所收取赎回费用总额的 25%计入基
金财产，其余用于支付市场推广、注册登记费和其他手续费。
（4）本基金 D 类基金份额的管理费、托管费与 A 类基金份额一致。
（5）本基金同一类别内每一基金份额享有同等收益分配权。
本基金每个工作日分别计算当日的基金资产净值和各类基金份额的基金份额净值，并按
规定公告。
各类基金份额净值的计算，保留到小数点后 4 位，小数点后第 5 位四舍五入。本基金 A
类基金份额和 D 类基金份额将分别计算基金份额净值。
中银基金管理有限公司
注册地址：上海市浦东新区银城中路 200 号中银大厦 45 楼
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法定代表人：章砚
电话：（021）38848999
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联系人：曹卿
本公司电子直销平台包括：
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联系人：朱凯
（2）其他销售机构
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公司网址：www.boserawealth.com
本基金 A 类基金份额将于 2024 年 8 月 15 日起暂停在上述代销机构销售。投资者将无
法通过上述代销机构办理本基金 A 类基金份额的申购、定期定额投资和转入等业务，已通过
上述代销机构购买本基金 A 类基金份额的客户，当前持有基金份额的赎回、转出业务不受影
响。
基金管理人可根据有关法律法规的要求，选择其他符合要求的机构销售本基金，并在基
金管理人网站公示。
（1）在本基金可办理转换转入和转换转出业务。
（2）基金间的转换业务需要收取一定的转换费。
（3）基金转换费用由转出基金的赎回费用加上转出与转入基金申购费用的补差两部分
构成，具体收取情况视每次转换时两只基金的申购费差异情况和转出基金的赎回费而定。基
金转换费用由基金份额持有人承担。
出基金申购费低于转入基金的申购费时，补差费为转入基金的申购费和转出基金的申购费差
额；当转出基金申购费高于转入基金的申购费时，补差费为零。
（4）基金转换的计算公式
A=[B×C×(1-D)/(1+H)+G]/E
F=B×C×D
J=[B×C×(1-D)/(1+H)]×H
其中，
A 为转入的基金份额数量；
B 为转出的基金份额数量；
C 为转换当日转出基金份额净值；
D 为转出基金份额的赎回费率；
E 为转换当日转入基金份额净值；
F 为转出基金份额的赎回费；
G 为转出基金份额对应的未支付收益，若转出基金为非货币市场基金，则 G＝0；
H 为申购补差费率，当转出基金净金额所对应的申购费率≥转入基金的申购费率时，则
H=0；
J 为申购补差费。
赎回费按照转出基金基金合同约定的比例归入转出基金资产，转出金额以四舍五入的方
式保留至小数点后两位，由此产生的误差在转出基金的基金资产中列支；转入份额以四舍五
入的方式保留至小数点后两位，由此产生的误差在转入基金的基金资产中列支。
注：基金转换只能在同一销售机构进行，且该销售机构同时代理拟转出基金与转入基金
的销售。基金管理人在不损害各基金份额持有人权益的情况下可更改上述公式并公告。
（1）办理时间
自 2024 年 8 月 15 日起正式开通 D 类基金份额转换业务。本基金转换业务办理时间为
上海证券交易所和深圳证券交易所的正常交易日，但基金管理人根据法律法规、中国证监会
的要求或基金合同的规定公告暂停转换时除外。由于各销售机构系统及业务安排等原因，开
放日的具体交易时间可能有所不同，投资者应参照相关销售机构的具体规定。
（2）适用基金
本基金转换业务适用于与如下基金之间的相互转换：
基金代码 基金名称
（3）办理机构
上述转换业务办理机构适用于本基金的各基金销售机构，销售机构名单具体参见基金管
理人官网公示。投资者在销售机构办理相关业务时，需遵循各基金销售机构的相关规定，以
各销售机构的实际业务开展为准。
基金管理人将根据业务发展情况，调整业务办理机构，届时将按规定在规定媒介上刊登
公告。
（4）基金转换的申请
基金份额持有人必须根据基金管理人与相关销售机构规定的手续，在开放日的交易时间
段内提出基金转换申请。
基金注册登记机构以收到基金转换申请的当天作为基金转换申请日（T 日），并在 T+1 工
作日对该交易的有效性进行确认。投资者可在 T+2 工作日及之后到其提出基金转换申请的
网点或网站进行成交查询。
（5）基金转换的数额限制
本基金按照份额进行转换，申请转换份额精确到小数点后两位，单笔转换份额不得低于
基金份额持有人申请转换时，如剩余份额低于 1000 份，应选择一次性全部转出，具体
数量限制以各销售机构规定为准。
（6）基金转换的注册登记
后即不得撤销。
持有人办理相关的注册登记手续。
四、《基金合同》和《托管协议》的修订内容
本公司已就修订内容与基金托管人上海浦东发展银行股份有限公司协商一致。
《基金合同》的修订内容具体如下：
原基金合同涉
原基金合同表述 修改后表述
及修改章节
“59、基金份额类别：本基金
根据申购费用、赎回费用收取方式
的不同，将基金份额分为 A 类、D
类基金份额，有关基金份额分类的
第二部分 释义 无
具体规定详见招募说明书相关章
节。各类基金份额单独设置基金代
码，并单独公布各类基金份额的基
金份额净值”
“本基金根据申购费用、赎回费
用收取方式的不同，将基金份额
“根据基金销售情况，基金管理
分为A类、D类基金份额，有关基
人可在不损害已有基金份额持有
金份额分类的具体规定详见招募
人权益的情况下，经与基金托管
说明书相关章节。各类基金份额
人协商，在履行适当程序后增加
单独设置基金代码，并单独公布
第三部分 基 新的基金份额类别、或者调整现
各类基金份额的基金份额净值。
金的基本情况 有基金份额类别的费率水平、收
根据基金销售情况，基金管理人
九、基金份额类 费方式或者停止现有基金份额类
可在不损害已有基金份额持有人
别 别的销售等，调整实施前基金管
权益的情况下，经与基金托管人
理人需及时公告并报中国证监会
协商，在履行适当程序后增加新
备案。
的基金份额类别、或者调整现有
投资者可自行选择认购或申购基
基金份额类别的费率水平、收费
金份额类别。本基金不同基金份
方式或者停止现有基金份额类别
额类别之间不得互相转换。”
的销售等，调整实施前基金管理
人需及时公告并报中国证监会备
案。
投资者可自行选择申购基金份额
类别。本基金不同基金份额类别
之间不得互相转换。”
理时间 理时间
第六部分 基金 “基金管理人不得在基金合 “基金管理人不得在基金合
份额的申购与 同约定之外的日期或者时间办理 同约定之外的日期或者时间办理
赎回 基金份额的申购、赎回或者转换。 基金份额的申购、赎回或者转换。
二、申购和赎回 投资人在基金合同约定之外的日 投资人在基金合同约定之外的日
的开放日及时 期和时间提出申购、赎回或转换申 期和时间提出申购、赎回或转换申
间 请且登记机构确认接受的，其基金 请且登记机构确认接受的，其基金
份额申购、赎回价格为下一开放日 份额申购、赎回价格为下一开放日
基金份额申购、赎回的价格。” 该类基金份额申购、赎回的价格。
”
第六部分 基金
“1、
“未知价”原则，即申购、 “1、
“未知价”原则，即申购、
份额的申购与
赎回价格以申请当日收市后计算 赎回价格以申请当日收市后计算
赎回
的 基 金 份 额 净 值 为 基 准 进 行 计 的各类基金份额净值为基准进行
三、申购与赎回
算；” 计算；
”
的原则
“1、本基金份额净值的计算， “1、本基金各类基金份额净
第六部分 基金
保留到小数点后 4 位，小数点后第 值的计算，保留到小数点后 4 位，
份额的申购与
赎回
损失由基金财产承担。T 日的基金 生的收益或损失由基金财产承担。
六、申购和赎回
份额净值在当天收市后计算，并在 T 日的各类基金份额净值在当天收
的价格、费用及
T+1 日内公告。遇特殊情况，经中 市后计算，并在 T+1 日内公告。遇
其用途
国证监会同意，可以适当延迟计算 特殊情况，经中国证监会同意，可
或公告。 以适当延迟计算或公告。
处理方式：本基金申购份额的计算 处理方式：本基金各类基金份额申
详见招募说明书。本基金的申购费 购份额的计算详见招募说明书。本
率由基金管理人决定，并在招募说 基金 A 类、D 类基金份额的申购费
明书及基金产品资料概要中列示。 率由基金管理人决定，并在招募说
申购的有效份额为净申购金额除 明书及基金产品资料概要中列示。
以当日的基金份额净值，有效份额 申购的有效份额为净申购金额除
单位为份，上述计算结果均按四舍 以当日的该类基金份额净值，有效
五入方法，保留到小数点后 2 位， 份额单位为份，上述计算结果均按
由此产生的收益或损失由基金财 四舍五入方法，保留到小数点后 2
产承担。 位，由此产生的收益或损失由基金
式：本基金赎回金额的计算详见招 3、赎回金额的计算及处理方
募说明书。本基金的赎回费率由基 式：本基金赎回金额的计算详见招
金管理人决定，并在招募说明书及 募说明书。本基金 A 类、D 类基金
基金产品资料概要中列示。赎回金 份额的赎回费率由基金管理人决
额为按实际确认的有效赎回份额 定，并在招募说明书及基金产品资
乘以当日基金份额净值并扣除相 料概要中列示。赎回金额为按实际
应的费用，赎回金额单位为元。上 确认的有效赎回份额乘以当日该
述计算结果均按四舍五入方法，保 类基金份额净值并扣除相应的费
留到小数点后 2 位，由此产生的收 用，赎回金额单位为元。上述计算
益或损失由基金财产承担。 结果均按四舍五入方法，保留到小
列入基金财产。 失由基金财产承担。
的基金份额持有人承担，在基金份 的申购费用由申购该类基金份额
额持有人赎回基金份额时收取。赎 的投资人承担，不列入基金财产。
回费用应当根据相关法律规定按 5、本基金 A 类、D 类基金份额的赎
照比例归入基金资产，未归入基金 回费用由赎回该类基金份额的基
资产的部分用于支付登记费和其 金份额持有人承担，在基金份额持
他必要的手续费。其中对于持续持 有人赎回基金份额时收取。赎回费
有期少于 7 日的投资者收取不低于 用应当根据相关法律规定按照比
产。” 的部分用于支付登记费和其他必
要的手续费。其中对于持续持有期
少于 7 日的投资者收取不低于
产。”
“（2）部分延期赎回：当基金 “
（2）部分延期赎回：当基金
管理人认为支付投资人的赎回申 管理人认为支付投资人的赎回申
请有困难或认为因支付投资人的 请有困难或认为因支付投资人的
赎回申请而进行的财产变现可能 赎回申请而进行的财产变现可能
会对基金资产净值造成较大波动 会对基金资产净值造成较大波动
第六部分 基金 时，基金管理人在当日接受赎回比 时，基金管理人在当日接受赎回比
份额的申购与 例不低于上一开放日基金总份额 例不低于上一开放日基金总份额
赎回 的 10%的前提下，可对其余赎回申 的 10%的前提下，可对其余赎回申
九、巨额赎回的 请延期办理。对于当日的赎回申 请延期办理。对于当日的赎回申
情形及处理方 请，应当按单个账户赎回申请量占 请，应当按单个账户赎回申请量占
式 赎回申请总量的比例，确定当日受 赎回申请总量的比例，确定当日受
理的赎回份额；对于未能赎回部 理的赎回份额；对于未能赎回部
分，投资人在提交赎回申请时可以 分，投资人在提交赎回申请时可以
选择延期赎回或取消赎回。选择延 选择延期赎回或取消赎回。选择延
期赎回的，将自动转入下一个开放 期赎回的，将自动转入下一个开放
日继续赎回，直到全部赎回为止； 日继续赎回，直到全部赎回为止；
选择取消赎回的，当日未获受理的 选择取消赎回的，当日未获受理的
部分赎回申请将被撤销。延期的赎 部分赎回申请将被撤销。延期的赎
回申请与下一开放日赎回申请一 回申请与下一开放日赎回申请一
并处理，无优先权并以下一开放日 并处理，无优先权并以下一开放日
的基金份额净值为基础计算赎回 的该类基金份额净值为基础计算
金额，以此类推，直到全部赎回为 赎回金额，以此类推，直到全部赎
止。如投资人在提交赎回申请时未 回为止。如投资人在提交赎回申请
作明确选择，投资人未能赎回部分 时未作明确选择，投资人未能赎回
作自动延期赎回处理。 部分作自动延期赎回处理。
（3）当基金出现巨额赎回时， （3）当基金出现巨额赎回时，
在单个基金份额持有人赎回申请 在单个基金份额持有人赎回申请
超过前一开放日基金总份额 10%的 超过前一开放日基金总份额 10%的
情形下，基金管理人认为支付该基 情形下，基金管理人认为支付该基
金份额持有人的全部赎回申请有 金份额持有人的全部赎回申请有
困难或者因支付该基金份额持有 困难或者因支付该基金份额持有
人的全部赎回申请而进行的财产 人的全部赎回申请而进行的财产
变现可能会对基金资产净值造成 变现可能会对基金资产净值造成
较大波动时，基金管理人可以对该 较大波动时，基金管理人可以对该
单个基金份额持有人超出前一开 单个基金份额持有人超出前一开
放日基金总份额 10%的赎回申请实 放日基金总份额 10%的赎回申请实
施延期办理。延期的赎回申请与下 施延期办理。延期的赎回申请与下
一开放日赎回申请一并处理，无优 一开放日赎回申请一并处理，无优
先权并以下一开放日的基金份额 先权并以下一开放日的该类基金
净值为基础计算赎回金额，以此类 份额净值为基础计算赎回金额，以
推，直到全部赎回为止。而对该单 此类推，直到全部赎回为止。而对
个基金份额持有人前一开放日基 该单个基金份额持有人前一开放
金总份额 10%以内（含 10%）的赎 日基金总份额 10%以内（含 10%）的
回申请与其他投资者的赎回申请 赎回申请与其他投资者的赎回申
按上述（1）、
（2）方式处理，具体 请按上述（1）、
（2）方式处理，具
见相关公告。
” 体见相关公告。”
第六部分 基金 “2、如发生暂停的时间为 1 “2、如发生暂停的时间为 1
份额的申购与 日，基金管理人应于重新开放日， 日，基金管理人应于重新开放日，
赎回 在指定媒介上刊登基金重新开放 在指定媒介上刊登基金重新开放
十、暂停申购或 申购或赎回公告，并公布最近 1 个 申购或赎回公告，并公布最近 1 个
赎回的公告和 开放日的基金份额净值。 开放日的各类基金份额净值。
重新开放申购 3、如发生暂停的时间超过 1 3、如发生暂停的时间超过 1
或赎回的公告 日，暂停结束，基金重新开放申购 日，暂停结束，基金重新开放申购
或赎回时，基金管理人应根据《信 或赎回时，基金管理人应根据《信
息披露办法》的规定在指定媒介上 息披露办法》的规定在指定媒介上
刊登基金重新开放申购或赎回公 刊登基金重新开放申购或赎回公
告，并公告最近 1 个开放日的基金 告，并公告最近 1 个开放日的各类
份额净值。” 基金份额净值。”
（二） 基 金 托 管 人 的 权 利
（二） 基 金 托 管 人 的 权 利
与义务
与义务
《运作办法》
第七部分 基 2、根据《基金法》、
《运作办法》
及其他有关规定，基金托管人的义
金合同当事人 及其他有关规定，基金托管人的义
务包括但不限于：
及权利义务 务包括但不限于：
“
（8）复核、审查基金管理人
二、基金托管人 “（8）复核、审查基金管理人
计算的基金资产净值、各类基金份
计算的基金资产净值、基金份额净
额净值、基金份额申购、赎回价
值、基金份额申购、赎回价格；
”
格；”
第七部分 基
“除法律法规另有规定或基
金合同当事人 “除法律法规另有规定或基
金合同另有约定外，同一类别的每
及权利义务 金合同另有约定外，每份基金份额
份基金份额具有同等的合法权
三、基金份额持 具有同等的合法权益。
”
益。”
有人
“1、基金份额净值是按照每 “1、各类基金份额净值是按
第 十 四 部 分
个工作日闭市后，基金资产净值除 照每个工作日闭市后，各类基金份
基金资产估值
以当日基金份额的余额数量计算， 额的基金资产净值除以当日该类
四、估值程序
精确到 0.0001 元，小数点后第 5 基金份额的余额数量计算，精确到
位四舍五入。国家另有规定的，从 0.0001 元，小数点后第 5 位四舍五
其规定。 入。国家另有规定的，从其规定。
基金管理人每个工作日计算 基金管理人每个工作日计算
基金资产净值及基金份额净值，并 基金资产净值及各类基金份额净
按规定公告。 值，并按规定公告。
对基金资产估值。但基金管理人根 对基金资产估值。但基金管理人根
据法律法规或本基金合同的规定 据法律法规或本基金合同的规定
暂停估值时除外。基金管理人每个 暂停估值时除外。基金管理人每个
工作日对基金资产估值后，将基金 工作日对基金资产估值后，将各类
份额净值结果发送基金托管人，经 基金份额净值结果发送基金托管
基金托管人复核无误后，由基金管 人，经基金托管人复核无误后，由
理人按规定对外公布。
” 基金管理人按规定对外公布。”
“基金管理人和基金托管人
“基金管理人和基金托管人
将采取必要、适当、合理的措施确
第 十 四 部 分 将采取必要、适当、合理的措施确
保基金资产估值的准确性、及时
基金资产估值 保基金资产估值的准确性、及时
性。当某一类基金份额净值小数点
五、估值错误的 性。当基金份额净值小数点后 4 位
后 4 位以内(含第 4 位)发生估值错
处理 以内(含第 4 位)发生估值错误时，
误时，视为该类基金份额净值错
视为基金份额净值错误。”
误。”
理的方法如下：
理的方法如下：
第 十 四 部 分 “
（2）错误偏差达到该类基金
“（2）错误偏差达到基金份额
基金资产估值 份额净值的 0.25%时，基金管理人
净值的 0.25%时，基金管理人应当
五、估值错误的 应当通报基金托管人并报中国证
通报基金托管人并报中国证监会
处理 监会备案；错误偏差达到该类基金
备案；错误偏差达到基金份额净值
份额净值的 0.5%时，基金管理人应
的 0.5%时，基金管理人应当公告。”
当公告。”
第 十 四 部 分 “用于基金信息披露的基金 “用于基金信息披露的基金资产
基金资产估值 资产净值和基金份额净值由基金 净值和各类基金份额净值由基金
七、基金净值的 管理人负责计算，基金托管人负责 管理人负责计算，基金托管人负责
确认 进行复核。基金管理人应于每个开 进行复核。基金管理人应于每个开
放日交易结束后计算当日的基金 放日交易结束后计算当日的基金
资产净值和基金份额净值并发送 资产净值和各类基金份额净值并
给基金托管人。基金托管人对净值 发送给基金托管人。基金托管人对
计算结果复核确认后发送给基金 净值计算结果复核确认后发送给
管理人，由基金管理人对基金净值 基金管理人，由基金管理人对基金
按规定予以公布。” 净值按规定予以公布。
”
第十五部分 基 1、基金管理人的管理费 1、基金管理人的管理费
金费用与税收 “本基金的管理费按前一日 “本基金的管理费按前一日基金
二、基金费用计 基金资产净值的 0.25%年费率计 资产净值的 0.15%年费率计提。管
提方法、计提标 提。管理费的计算方法如下： 理费的计算方法如下：
准和支付方式 H＝E×0.25%÷当年天数” H＝E×0.15%÷当年天数”
“1、本基金每一基金份额享 “1、本基金同一类别内每一
有同等收益分配权； 基金份额享有同等收益分配权；
的前提下，本基金管理人可以根据 的前提下，本基金管理人可以根据
实际情况进行收益分配，具体分配 实际情况进行收益分配，具体分配
第 十 六 部 分 方案以公告为准，若《基金合同》 方案以公告为准，若《基金合同》
基金的收益与 生效不满 3 个月可不进行收益分 生效不满 3 个月可不进行收益分
分配 配； 配；
三、基金收益分 3、本基金收益分配方式分两 3、本基金收益分配方式分两
配原则 种：现金分红与红利再投资，投资 种：现金分红与红利再投资，投资
者可选择现金红利或将现金红利 者可选择现金红利或将现金红利
自动转为基金份额进行再投资；若 自动转为相应类别的基金份额进
投资者不选择，本基金默认的收益 行再投资；若投资者不选择，本基
分配方式是现金分红； 金默认的收益分配方式是现金分
净值不能低于面值；即基金收益分 4、基金收益分配后各类基金
配基准日的基金份额净值减去每 份额净值不能低于面值；即基金收
单位基金份额收益分配金额后不 益分配基准日的各类基金份额净
能低于面值；
” 值减去该类基金份额每单位基金
份额收益分配金额后不能低于面
值；”
“基金收益分配时所发生的 “基金收益分配时所发生的
第 十 六 部 分 银行转账或其他手续费用由投资 银行转账或其他手续费用由投资
基金的收益与 者自行承担。当投资者的现金红利 者自行承担。当投资者的现金红利
分配 小于一定金额，不足以支付银行转 小于一定金额，不足以支付银行转
六、基金收益分 账或其他手续费用时，基金登记机 账或其他手续费用时，基金登记机
配中发生的费 构可将基金份额持有人的现金红 构可将基金份额持有人的现金红
用 利自动转为基金份额。红利再投资 利自动转为相应类别的基金份额。
的计算方法，依照《业务规则》执 红利再投资的计算方法，依照《业
行。” 务规则》执行。”
（四）基金净值信息 （四）基金净值信息
“在开始办理基金份额申购 “在开始办理基金份额申购
或者赎回后，基金管理人应当在不 或者赎回后，基金管理人应当在不
晚于每个开放日的次日，通过指定 晚于每个开放日的次日，通过指定
第 十 八 部 分
网站、基金销售机构网站或者营业 网站、基金销售机构网站或者营业
基金的信息披
网点，披露开放日的基金份额净值 网点，披露开放日的各类基金份额
露
和基金份额累计净值。 净值和基金份额累计净值。
五、公开披露的
基金管理人应当在不晚于半 基金管理人应当在不晚于半
基金信息
年度和年度最后一日的次日，在指 年度和年度最后一日的次日，在指
定网站披露半年度和年度最后一 定网站披露半年度和年度最后一
日的基金份额净值和基金份额累 日的各类基金份额净值和基金份
计净值。” 额累计净值。
”
第 十 八 部 分 （七）临时报告 （七）临时报告
基金的信息披 “16、基金份额净值估值错误 “16、某类基金份额净值估值
露 达基金份额净值百分之零点五；
” 错误达该类基金份额净值百分之
五、公开披露的 零点五；”
基金信息
“基金托管人应当按照相关 “基金托管人应当按照相关
法律法规、中国证监会的规定和 法律法规、中国证监会的规定和
《基金合同》的约定，对基金管理 《基金合同》的约定，对基金管理
第 十 八 部 分
人编制的基金资产净值、基金份额 人编制的基金资产净值、各类基金
基金的信息披
净值、基金份额申购赎回价格、基 份额净值、基金份额申购赎回价
露
金定期报告、更新的招募说明书、 格、基金定期报告、更新的招募说
六、信息披露事
基金产品资料概要、基金清算报告 明书、基金产品资料概要、基金清
务管理
等公开披露的相关基金信息进行 算报告等公开披露的相关基金信
复核、审查，并向基金管理人进行 息进行复核、审查，并向基金管理
书面或电子确认。” 人进行书面或电子确认。”
《托管协议》的修订内容具体如下：
原托管协议要涉及
原托管协议表述 修改后表述
修改章节
“（二）基金托管人应根据有关 “（二）基金托管人应根据有关
法律法规的规定及《基金合同》的约 法律法规的规定及《基金合同》的约
定，对基金资产净值计算、基金份额 定，对基金资产净值计算、各类基金
三、基金托管人对
净值计算、应收资金到账、基金费用 份额净值计算、应收资金到账、基金
基金管理人的业务
开支及收入确定、基金收益分配、相 费用开支及收入确定、基金收益分
监督和核查
关信息披露、基金宣传推介材料中 配、相关信息披露、基金宣传推介材
登载基金业绩表现数据等进行监督 料中登载基金业绩表现数据等进行
和核查。” 监督和核查。
”
“基金管理人对基金托管人履 “基金管理人对基金托管人履
四、基金管理人对 行托管职责情况进行核查，核查事 行托管职责情况进行核查，核查事
基金托管人的业务 项包括但不限于基金托管人是否安 项包括但不限于基金托管人是否安
核查 全保管基金财产、是否分别开设基 全保管基金财产、是否分别开设基
金财产的资金账户和证券账户及投 金财产的资金账户和证券账户及投
资所需其他账户、是否复核基金管 资所需其他账户、是否复核基金管
理人计算的基金资产净值和基金份 理人计算的基金资产净值和各类基
额净值、是否根据基金管理人指令 金份额净值、是否根据基金管理人
办理清算交收、进行相关信息披露 指令办理清算交收、进行相关信息
和监督基金投资运作等行为。” 披露和监督基金投资运作等行为。”
“（四）交易记录、资金、证 “（四）交易记录、资金、证
券账目的核对 券账目的核对
七、交易及清算交 基金管理人和基金托管人按日 基金管理人和基金托管人按日
收安排 进行交易记录的核对。每日对外披 进行交易记录的核对。每日对外披
露净值之前，必须保证当天所有实 露各类基金份额净值之前，必须保
际交易记录与基金会计账簿上的交 证当天所有实际交易记录与基金会
易记录一致。
” 计账簿上的交易记录一致。”
“（一）基金资产净值的计 “（一）基金资产净值的计
算、复核的时间及程序 算、复核的时间及程序
基金资产净值是指基金资产总 基金资产净值是指基金资产总
值减去负债后的价值。基金份额净 值减去负债后的价值。各类基金份
值是指计算日基金资产净值除以该 额净值是指计算日各类基金份额的
计算日基金份额总份额后的数值。 基金资产净值除以该计算日该类基
基金份额净值的计算保留到小数点 金份额总份额后的数值。各类基金
后4位，小数点后第5位四舍五入， 份额净值的计算保留到小数点后4
由此产生的误差计入基金财产。 位，小数点后第5位四舍五入，由
每个工作日，基金管理人应对 此产生的误差计入基金财产。
八、基金资产净值
基金资产估值。估值原则应符合《基 每个工作日，基金管理人应对
计算和会计核算
金合同》、《证券投资基金会计核算 基金资产估值。估值原则应符合《基
业务指引》及其他法律、法规的规 金合同》、《证券投资基金会计核算
定。用于基金信息披露的基金资产 业务指引》及其他法律、法规的规
净值和基金份额净值由基金管理人 定。用于基金信息披露的基金资产
负责计算，基金托管人复核。基金管 净值和各类基金份额净值由基金管
理人应于每个工作日交易结束后计 理人负责计算，基金托管人复核。基
算当日的基金份额资产净值并以双 金管理人应于每个工作日交易结束
方认可的方式发送给基金托管人。 后计算当日的各类基金份额资产净
基金托管人对净值计算结果复核后 值并以双方认可的方式发送给基金
以双方认可的方式发送给基金管理 托管人。基金托管人对净值计算结
人，由基金管理人对基金净值予以 果复核后以双方认可的方式发送给
公布。” 基金管理人，由基金管理人对基金
净值予以公布。”
“（三）估值差错处理
“（三）估值差错处理
数点后4位以内（含第4位）发生估
位以内（含第4位）发生估值错误
值错误时，视为该类基金份额净值
时，视为基金份额净值错误；基金
错误；基金份额净值出现错误时，
份额净值出现错误时，基金管理人
基金管理人应当立即予以纠正，通
应当立即予以纠正，通报基金托管
报基金托管人，并采取合理的措施
人，并采取合理的措施防止损失进
防止损失进一步扩大；错误偏差达
一步扩大；错误偏差达到基金份额
到该类基金份额净值的0.25%时，
八、基金资产净值 净值的0.25%时，基金管理人应当
基金管理人应当通报基金托管人并
计算和会计核算 通报基金托管人并报中国证监会备
报中国证监会备案；错误偏差达到
案；错误偏差达到基金份额净值的
该类基金份额净值的0.5%时，基金
管理人应当公告；当发生净值计算
发生净值计算错误时，由基金管理
错误时，由基金管理人负责处理，
人负责处理，由此给基金份额持有
由此给基金份额持有人和基金造成
人和基金造成损失的，应由基金管
损失的，应由基金管理人先行赔
理人先行赔付，基金管理人按差错
付，基金管理人按差错情形，有权
情形，有权向其他当事人追偿，基
向其他当事人追偿，基金托管人不
金托管人不承担任何责任。”
承担任何责任。”
“（一）基金收益分配的原则 “
（一）基金收益分配的原则
等收益分配权； 份额享有同等收益分配权；
前提下，本基金管理人可以根据实 前提下，本基金管理人可以根据实
九、基金收益分配
际情况进行收益分配，具体分配方 际情况进行收益分配，具体分配方
案以公告为准，若《基金合同》生效 案以公告为准，若《基金合同》生效
不满 3 个月可不进行收益分配； 不满 3 个月可不进行收益分配；
种：现金分红与红利再投资，投资者 种：现金分红与红利再投资，投资者
可选择现金红利或将现金红利自动 可选择现金红利或将现金红利自动
转为基金份额进行再投资；若投资 转为相应类别的基金份额进行再投
者不选择，本基金默认的收益分配 资；若投资者不选择，本基金默认的
方式是现金分红； 收益分配方式是现金分红；
值不能低于面值，即基金收益分配 额净值不能低于面值，即基金收益
基准日的基金份额净值减去每单位 分配基准日的各类基金份额净值减
基金份额收益分配金额后不能低于 去该类基金份额每单位基金份额收
面值；” 益分配金额后不能低于面值；”
“（二）信息披露的内容 “（二）信息披露的内容
…… ……
本基金的信息披露主要包括基 本基金的信息披露主要包括基
金招募说明书、
《基金合同》
、基金托 金招募说明书、
《基金合同》、基金托
管协议、基金份额发售公告、
《基金 管协议、基金份额发售公告、
《基金
合同》生效公告、定期报告（包括基 合同》生效公告、定期报告（包括基
金年度报告、基金半年度报告和基 金年度报告、基金半年度报告和基
金季度报告）
、临时公告、基金资产 金季度报告）
、临时公告、基金资产
净值和基金份额净值、基金份额申 净值和各类基金份额净值、基金份
购、赎回价格、澄清公告、基金份额 额申购、赎回价格、澄清公告、基金
持有人大会决议、实施侧袋机制期 份额持有人大会决议、实施侧袋机
十、信息披露 间的信息披露等其他必要的公告文 制期间的信息披露等其他必要的公
件，由基金管理人拟定并负责公布。 告文件，由基金管理人拟定并负责
基金管理人与基金托管人应严 公布。
格遵守《基金合同》所规定的信息披 基金管理人与基金托管人应严
露要求。基金资产净值、基金份额净 格遵守《基金合同》所规定的信息披
值、基金业绩表现数据、基金定期报 露要求。基金资产净值、各类基金份
告和定期更新的招募说明书等公开 额净值、基金业绩表现数据、基金定
披露的相关基金信息按有关规定需 期报告和定期更新的招募说明书等
经基金托管人复核的，须由基金托 公开披露的相关基金信息按有关规
管人进行复核、审查，并向基金管理 定需经基金托管人复核的，须由基
人出具书面文件或者盖章确认。相 金托管人进行复核、审查，并向基金
关信息经基金托管人复核无误后方 管理人出具书面文件或者盖章确
可公布。其他不需经基金托管人复 认。相关信息经基金托管人复核无
核的信息披露内容，应及时告知基 误后方可公布。其他不需经基金托
金托管人。 管人复核的信息披露内容，应及时
…… 告知基金托管人。
（三）基金管理人和基金托管 ……
人在信息披露中的职责和信息披露 （三）基金管理人和基金托管
程序 人在信息披露中的职责和信息披露
息的情形 4、暂停或延迟披露基金相关信
…… 息的情形
根据《信息披露办法》的要求， ……
本基金信息披露的文件包括基金招 根据《信息披露办法》的要求，
募说明书、
《基金合同》、基金托管协 本基金信息披露的文件包括基金招
议、基金份额发售公告、
《基金合同》 募说明书、
《基金合同》、基金托管协
生效公告、定期报告、临时报告、基 议、基金份额发售公告、
《基金合同》
金资产净值和基金份额净值等其他 生效公告、定期报告、临时报告、基
必要的公告文件，由基金管理人拟 金资产净值和各类基金份额净值等
定并负责公布。 其他必要的公告文件，由基金管理
基金托管人应当按照相关法 人拟定并负责公布。
律、行政法规、中国证监会的规定和 基 金 托 管 人 应 当 按照 相 关 法
《基金合同》的约定，对基金管理人 律、行政法规、中国证监会的规定和
编制的基金资产净值、基金份额净 《基金合同》的约定，对基金管理人
值、基金业绩表现数据、基金定期报 编制的基金资产净值、各类基金份
告和定期更新的招募说明书等公开 额净值、基金业绩表现数据、基金定
披露的相关基金信息进行复核、审 期报告和定期更新的招募说明书等
查，并向基金管理人出具书面文件 公开披露的相关基金信息进行复
或者盖章确认。” 核、审查，并向基金管理人出具书面
文件或者盖章确认。”
五、重要提示
《托管协议》
、《中银中债 3-5 年期
农发行债券指数证券投资基金招募说明书》及基金产品资料概要更新登载于公司网站
（www.bocim.com）及中国证监会基金电子披露网站（http://eid.csrc.gov.cn/fund）。
金份额持有人大会事项，对基金份额持有人的利益无实质性不利影响。《基金合同》的修订
已经履行了规定的程序，符合相关法律法规及《基金合同》的规定。
基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩及其净值高低并不预示其未来业绩表
现，基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人提
醒投资者基金投资的“买者自负”原则，在做出投资决策后，基金运营状况与基金净值变
化引致的投资风险，由投资者自行负担。投资者投资基金时应认真阅读基金的《基金合
同》、《托管协议》以及更新的《中银中债3-5年期农发行债券指数证券投资基金招募说明
书》等文件。
公司网站 www.bocim.com 了解相关情况。
特此公告。
中银基金管理有限公司
首页
微信公众号
证券之星APP
