中海丰泽利率债C: 中海丰泽利率债债券型证券投资基金(C类份额)基金产品资料概要

          中海丰泽利率债债券型证券投资基金（C 类份额）
                      基金产品资料概要
                                          编制日期：2024 年 10 月 25 日
                  送出日期：2024 年 10 月 29 日
          本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。
          作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。
一、产品概况
基金简称      中海丰泽利率债         基金代码              021941
下属基金简称    中海丰泽利率债 C       下属基金交易代码          021942
基金管理人     中海基金管理有限公司      基金托管人             上海银行股份有限公司
基金合同生效日   -               上市交易所及上市日期        -
基金类型      债券型             交易币种              人民币
运作方式      普通开放式           开放频率              每个开放日
                          开始担任本基金基金经
基金经理      殷婧              理的日期
                          证券从业日期            2012 年 7 月 2 日
二、基金投资与净值表现
(一) 投资目标与投资策略
投资者可阅读本基金招募说明书的“基金的投资”章节了解详细情况。
          在严格控制风险的前提下，追求超过业绩比较基准的投资回报，力争实现资产的长期、
投资目标
          稳健增值。
          本基金的投资范围主要为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行和上市交易的
          国债、央行票据、政策性金融债、地方政府债、债券回购、银行存款（包括协议存款、
          通知存款、定期存款及其他银行存款）、货币市场工具以及法律法规或中国证监会允许
          基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会相关规定）。
          本基金不投资于股票、可转换债券、可交换债券，也不投资于非政策性银行金融债、公
投资范围
          司债、企业债、短期融资券、超短期融资券、中期票据等信用债品种、资产支持证券、
          同业存单。
          本基金所指利率债是指国债、央行票据、地方政府债和政策性金融债券。
          如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可
          以将其纳入投资范围，其投资比例遵循届时有效法律法规或相关规定。
          本基金根据对市场利率变动趋势的预测，相应调整债券组合的久期配置，以达到提高债
          券组合收益、降低债券组合利率风险的目的。当预期收益率曲线下移时，适当提高组合
主要投资策略    久期，以分享债券市场上涨的收益；当预期收益率曲线上移时，适当降低组合久期，以
          规避债券市场下跌的风险。主要投资策略包括：1、久期管理策略；2、期限结构配置；
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业绩比较基准    中债-国债及政策性银行债指数收益率*95%+金融机构人民币活期存款利率(税后)*5%
          本基金为债券型基金，预期收益和预期风险高于货币市场基金，但低于混合型基金、股
风险收益特征
          票型基金。
三、投资本基金涉及的费用
(一) 基金销售相关费用
以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取：
             份额（S）或金额（M）
  费用类型                                       收费方式/费率
               /持有期限（N）
                     N＜7 天                     1.50%
    赎回费
                     N≥7 天                     0.00%
(二) 基金运作相关费用
以下费用将从基金资产中扣除：
费 用 类
           收费方式/年费率或金额                        收取方
别
管理费            0.300%                     基金管理人和销售机构
托管费            0.050%                        基金托管人
销 售 服
务费
      基金合同生效后与基金相关的律师费、基金份额
其 他 费
      持有人大会费用、基金的证券交易费用、基金的                 相关服务机构
用
      银行汇划费用等费用
注：上表中年费用金额为基金整体承担费用，非单个份额类别费用，且年费用金额为预估值，最终实际金
额以基金定期报告披露为准。
  本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。
(三) 基金运作综合费用测算
   若投资者认购/申购本基金份额，在持有期间，投资者需支出的运作费率如下表：
                    中海丰泽利率债债券 C
                                   基金运作综合费率（年化）
-               --
注：基金管理费率、托管费率、销售服务费率（若有）为基金现行费率，其他运作费用以最近一次基金年
报披露的相关数据为基准测算。
四、风险揭示与重要提示
(一) 风险揭示
   本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。
   投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。
   本基金主要风险如下：
   证券市场价格受到经济因素、政治因素、投资心理和交易制度等各种因素的影响，导致基金收益水平
变化，产生风险，主要包括：政策风险、经济周期风险、利率风险、购买力风险、债券收益率曲线风险和
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再投资风险。
与销售机构基金风险评价可能不一致的风险和其他风险。
(二) 重要提示
   中海丰泽利率债债券型证券投资基金（以下简称“本基金”）已于 2024 年 6 月 18 日经中国证监会证
监许可【2024】948 号文注册。中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实
质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
   基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，
也不保证最低收益。
   基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。
   基金风险收益特征的表述是代表了一般市场情况下本基金的长期风险收益特征。销售机构（包括基金
管理人直销机构及其他销售机构）根据相关法律法规对本基金进行风险评价，不同的销售机构采用的评价
方法不同，因此销售机构的风险等级评价与本文件中风险收益特征的表述可能存在不同。投资者在购买本
基金时需按照销售机构的要求完成风险承受能力与产品风险之间的匹配检验。
   基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息发生变更的，
基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后，如需及时、准确
获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。
五、其他资料查询方式
  以下资料详见中海基金官方网站【www.zhfund.com】【客服电话：400-888-9788】
  《中海丰泽利率债债券型证券投资基金基金合同》、     《中海丰泽利率债债券型证券投资基金托管协议》、
《中海丰泽利率债债券型证券投资基金招募说明书》
  定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告
  基金份额净值
  基金销售机构及联系方式
  其他重要资料
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