西部利得同业存单指数7天持有: 西部利得中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金基金产品资料概要更新

         西部利得中证同业存单 AAA 指数 7 天持有期证券投资基金
                            基金产品资料概要更新
                                               编制日期：2024 年 10 月 30 日
                        送出日期：2024 年 11 月 4 日
           本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。
           作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。
一、产品概况
           西部利得同业存单指数 7 天
基金简称                            基金代码             021748
           持有
           西部利得基金管理有限公
基金管理人                           基金托管人            交通银行股份有限公司
           司
                                上市交易所及上市日
基金合同生效日    2024 年 9 月 3 日                        -
                                期
基金类型       混合型                  交易币种             人民币
                                                 本基金每个开放日开放申
                                                 购，但对每份基金份额设置
                                                 本基金开始办理赎回业务
                                                 前，投资者不能提出赎回或
                                                 转换转出申请。
                                                 本基金开始办理赎回业务
                                                 后，自基金合同生效日（对
运作方式       其他开放式                开放频率             于认购份额而言）或基金份
                                                 额申购确认日（对于申购份
                                                 额而言）至该日后的 6 天内
                                                 （不含当日），投资者不能
                                                 提出赎回或转换转出申请；
                                                 该日后的第 6 天起（如为非
                                                 工作日则顺延至下一工作
                                                 日），投资者方可提出赎回
                                                 或转换转出申请。
                                开始担任本基金基金
基金经理       刘心峰                  经理的日期
                                证券从业日期           2012 年 12 月 01 日
                                开始担任本基金基金
基金经理       李烨                   经理的日期
                                证券从业日期           2016 年 05 月 30 日
二、基金投资与净值表现
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(一) 投资目标与投资策略
投资目标        本基金采用指数化投资，密切跟踪标的指数，追求跟踪偏离度和跟踪误差的最小化。
            本基金主要投资于标的指数的成份券及备选成份券。为更好地实现投资目标，本基金
            还可投资于非属成份券及备选成份券的其他同业存单、债券（包括国债、地方政府债
            券、央行票据、金融债、企业债、公司债、次级债、可分离交易可转债的纯债部分、
            政府支持债券、政府支持机构债券等） 、短期融资券（含超短期融资券） 、中期票据等
            非金融企业债务融资工具、资产支持证券、债券回购、银行存款（包括定期存款、协
            议存款、通知存款等） 、现金等货币市场工具等，以及法律法规或中国证监会允许基金
            投资的其他金融工具（但须符合中国证监会的相关规定）  。
            本基金不投资于股票，也不投资于可转换债券（可分离交易可转债的纯债部分除外）  、
            可交换债券。
投资范围
            如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，
            可以将其纳入投资范围，并可依据届时有效的法律法规适时合理地调整投资范围。
            基金的投资组合比例为：本基金投资于同业存单的比例不低于基金资产的 80%；本基
            金投资于标的指数成份券及其备选成份券的比例不低于本基金非现金基金资产的
            券，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。
            如法律法规或监管机构变更上述投资品种的比例限制，在履行适当程序后，以变更后
            的比例为准，本基金的投资比例会做相应调整。
            本基金的标的指数为：中证同业存单 AAA 指数。
            本基金为指数型基金，采用抽样复制和动态最优化的方法为主，选取标的指数成份券
            和备选成份券中流动性较好的同业存单，构造与标的指数风险收益特征相似的资产组
            合，以实现对标的指数的有效跟踪。
            在正常市场情况下，本基金力争追求日均跟踪偏离度的绝对值不超过 0.20%，将年化
            跟踪误差控制在 2%以内。如因标的指数编制规则调整等其他原因，导致基金跟踪偏离
主要投资策略
            度和跟踪误差超过了上述范围，基金管理人应采取合理措施，避免跟踪误差进一步扩
            大。
            当标的指数成份券发生明显负面事件面临退市或违约风险，且指数编制机构暂未作出
            调整的，基金管理人应当按照持有人利益优先的原则，履行内部决策程序后及时对相
            关成份券进行调整。 （详见《基金合同》）
业绩比较基准      中证同业存单 AAA 指数收益率×95%+银行人民币一年定期存款利率（税后）×5%
            本基金风险与收益低于股票型基金、偏股混合型基金，高于货币市场基金。
风险收益特征      本基金主要投资于标的指数成份券及备选成份券，具有与标的指数相似的风险收益特
            征。
注：①投资者请认真阅读《招募说明书》   “基金的投资”章节了解详细情况。
  ②根据 2017 年施行的《证券期货投资者适当性管理办法》，基金管理人和销售机构已对本基金重新进
行风险评级，基金的风险收益特征不代表基金的风险评级，具体风险评级结果参见基金管理人、销售机构提
供的评级结果。
(二) 投资组合资产配置图表/区域配置图表
   本基金成立于 2024 年 9 月 3 日，暂无相关图表。
(三) 自基金合同生效以来基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图
   本基金成立于 2024 年 9 月 3 日，暂无比较图。
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三、投资本基金涉及的费用
(一) 基金销售相关费用
认购费
本基金不收取认购费。
申购费
本基金不收取申购费。
赎回费
本基金对每份基金份额设置 7 天的最短持有期，赎回时不收取赎回费。
(二) 基金运作相关费用
以下费用将从基金资产中扣除：
 费 用 类
            收费方式/年费率或金额                        收取方
 别
管理费               0.200%                  基金管理人和销售机构
托管费               0.050%                     基金托管人
销 售 服
务费
审 计 费
用
信 息 披
露费
其 他 费
      按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他费用。
用
注：（1）本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。
  （2）本基金审计费用及信息披露费为基金整体承担的费用，非单个份额类别费用，且年金额为预估值，
最终实际金额以基金定期报告披露为准。
(三) 基金运作综合费用测算
   本基金成立于 2024 年 9 月 3 日，暂无法计算基金运作综合费用。
四、风险揭示与重要提示
(一) 风险揭示
   本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。
   投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。
   投资于本基金的主要风险有：1、市场风险，主要包括：（1）政策风险；（2）经济周期风险；（3）利
率风险；(4)信用风险；（5）购买力风险。2、管理风险。3、技术风险。4、流动性风险。5、实施侧袋机制
对投资者的影响。6、本基金特有风险：（1）本基金主要投资于同业存单，存在一定的违约风险、信用风险
及利率风险；（2）最短持有期不能赎回基金份额的风险；（3）本基金为指数基金，可能出现跟踪误差控制
未达约定目标、指数编制机构停止服务、成份券停牌或违约等潜在风险；（4）投资资产支持证券的风险。
(二) 重要提示
   中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明
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投资于本基金没有风险。
  基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，
也不保证最低收益。
  基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。基金产品资料概
要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息发生变更的，基金管理人每年更新一
次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后，如需及时、准确获取基金的相关信息，敬
请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。
五、其他资料查询方式
  以下资料详见基金管理人网站网址：www.westleadfund.com客服电话：400-700-7818
六、其他情况说明
  各方当事人同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争议，如经友好协商未能解决
的，任何一方均应将争议提交上海国际经济贸易仲裁委员会，根据该会届时有效的仲裁规则进行仲裁，仲裁
地点为上海市。仲裁裁决是终局的，对当事人均有约束力。除非仲裁裁决另有规定，仲裁费、律师费由败诉
方承担。
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