万家日日薪E: 万家日日薪货币市场证券投资基金基金产品资料概要(更新)

                 万家日日薪货币市场证券投资基金
                     基金产品资料概要（更新）
                                             编制日期：2024 年 11 月 4 日
                      送出日期：2024 年 11 月 5 日
          本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。
          作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。
一、产品概况
基金简称      万家日日薪                基金代码           519511
下属基金简称    万家日日薪 A              下属基金交易代码       519511
下属基金简称    万家日日薪 B              下属基金交易代码       519512
下属基金简称    万家日日薪 E              下属基金交易代码       018228
下属基金简称    万家日日薪 R              下属基金交易代码       519513
基金管理人     万家基金管理有限公司           基金托管人          中国农业银行股份有限公司
                               上市交易所及上市日
基金合同生效日   2013 年 1 月 15 日                     -
                               期
基金类型      货币市场基金               交易币种           人民币
运作方式      普通开放式                开放频率           每日
                               开始担任本基金基金
基金经理      张如晨                  经理的日期
                               证券从业日期         2013 年 7 月 1 日
                               开始担任本基金基金
基金经理      郅元                   经理的日期
                               证券从业日期         2013 年 7 月 9 日
                                              本基金于 2014 年 5 月 15 日由
其他        转型情况                                万家 14 天理财债券型证券投资
                                              基金转型而来。
二、基金投资与净值表现
(一) 投资目标与投资策略
投资者请阅读《招募说明书》第十部分了解详细情况
投资目标      在力保本金安全性和基金资产流动性的基础上，追求超过业绩比较基准的稳定收益。
          本基金投资于法律法规允许的金融工具包括：现金；通知存款；短期融资券； 1 年以内（
          含 1 年）的银行定期存款、大额存单；剩余期限在 397 天以内（含 397 天）的债券；期
投资范围      限在 1 年以内（含 1 年）的债券回购；期限在 1 年以内（含 1 年）的中央银行票据（以
          下简称“央行票据”）；剩余期限在 397 天以内（含 397 天）的资产支持证券；剩余期
          限在 397 天以内（含 397 天）的中期票据；以及中国证监会认可的其它具有良好流动性
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         的货币市场工具。
         　　对于法律法规或监管机构以后允许货币市场基金投资的其他品种，基金管理人在履
         行适当程序后，可以将其纳入投资范围。
         本基金在投资组合的管理中，将通过短期市场利率预期策略、类属资产配置策略和无风
         险套利操作策略等策略构建投资组合，谋求在满足流动性要求、控制风险的前提下，实
主要投资策略   现基金收益的最大化。具体包括：（1）短期市场利率预期策略；（2）投资组合优化策
         略；（3）类属配置策略；（4）个券选择策略；（5）回购策略；（6）无风险套利操作
         策略；（7）现金流管理策略。
业绩比较基准   银行活期存款利率(税后)
         本基金为货币市场基金，其长期平均风险和预期收益率低于股票型基金、混合型基金和
风险收益特征
         债券型基金。
(二) 投资组合资产配置图表/区域配置图表
(三) 最近十年基金每年的净值收益率及与同期业绩比较基准的比较图
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注：业绩表现截止日期 2023 年 12 月 31 日。基金过往业绩不代表未来表现。
　　B 类份额 2014 年业绩的实际计算区间为 2014 年 5 月 15 日至 2014 年 12 月 31 日。
　　R 类份额为 0，因此无收益数据。
　　本基金自 2024 年 11 月 6 日起增设 E 类份额。
三、投资本基金涉及的费用
(一) 基金销售相关费用
申购费
本基金不收取申购费用。
赎回费
除法律法规另有规定或基金合同另有约定外，本基金不收取赎回费用。
(二) 基金运作相关费用
以下费用将从基金资产中扣除：
费用类别                 收费方式/年费率或金额                        收取方
管理费                        0.25%                  基金管理人和销售机构
托管费                        0.05%                      基金托管人
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           万家日日薪 A          0.25%              销售机构
销售服务费      万家日日薪 B          0.01%              销售机构
           万家日日薪 E          0.01%              销售机构
审计费用              32,000.00 元                 会计师事务所
信息披露费             120,000.00 元                规定披露报刊
其他费用      按照有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他费用。
注：本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，以及《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师
费、诉讼费和仲裁费和持有人大会费用等，按实际发生额从基金资产扣除。
　　本基金 R 类份额不收取销售服务费
　　上述费用金额为基金整体承担费用，非单个份额类别费用，且年金额为预估值，最终实际金额以基金
定期报告披露为准。
(三) 基金运作综合费用测算
   若投资者认购/申购本基金份额，在持有期间，投资者需支出的运作费率如下表：
                      万家日日薪 A
                                    基金运作综合费率（年化）
持有期间           0.56%
注：基金管理费率、托管费率、销售服务费率（若有）为基金现行费率，其他运作费用以最近一次基金年
报披露的相关数据为基准测算。
                    万家日日薪 B
                                    基金运作综合费率（年化）
持有期间           0.32%
注：基金管理费率、托管费率、销售服务费率（若有）为基金现行费率，其他运作费用以最近一次基金年
报披露的相关数据为基准测算。
                    万家日日薪 R
                                    基金运作综合费率（年化）
持有期间           0.31%
注：基金管理费率、托管费率、销售服务费率（若有）为基金现行费率，其他运作费用以最近一次基金年
报披露的相关数据为基准测算。
四、风险揭示与重要提示
(一) 风险揭示
   本基金不提供任何保证。投资者可能损失本金。　投资有风险，投资者购买基金时，应认真阅读本基
金的《招募说明书》等销售文件。
　　投资本基金可能遇到的风险包括：当基金面临基金份额持有人集中赎回时产生的流动性风险，因市场
利率变化产生的利率波动风险，债券发行人违约，不按时偿付本金或利息形成的信用风险，运营风险，管
理风险和技术风险。同时，本基金的投资范围还包括非金融企业债务融资工具、资产支持证券，为组合带
来额外流动性风险、利率风险和信用风险等。
　　本基金特有风险如下：　
（1）本基金投资于货币市场工具,基金收益受货币市场流动性及货币市场利率波动的影响较大，　本基金
可能面临较高流动性风险以及货币市场利率波动的系统性风险。
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（2）本基金采用摊余成本法进行估值。由于债券价格的变动，摊余成本法可能在一定时期内高估或低估基
金资产的价值。
(二) 重要提示
   中国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表
明投资于本基金没有风险。
　　基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，
也不保证最低收益。
　　基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。
　　基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息发生变更的，
基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后，如需及时、准确
获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。
　　根据基金合同的解决争议条款，与《基金合同》有关的争议，当事人未能经友好协商解决的，应选择
提交仲裁。
五、其他资料查询方式
  以下资料详见基金管理人网站网址：www.wjasset.com客服电话:400-888-0800
　　基金合同、托管协议、招募说明书
　　定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告
　　基金份额净值
　　基金销售机构及联系方式
　　其他重要资料
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