平安港股通红利优选混合A,平安港股通红利优选混合C: 平安港股通红利优选混合型证券投资基金基金产品资料概要

           平安港股通红利优选混合型证券投资基金
                   基金产品资料概要
                                     编制日期：2024 年 12 月 2 日
                送出日期：2024 年 12 月 3 日
           本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。
           作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。
一、产品概况
基金简称       平安港股通红利优选混合       基金主代码       022748
           平安港股通红利优选混合       下属基金份额类
下属基金份额类别                                 022748
           A                 别代码
           平安港股通红利优选混合       下属基金份额类
下属基金份额类别                                 022749
           C                 别代码
基金管理人      平安基金管理有限公司        基金托管人       平安银行股份有限公司
基金合同生效日    -
基金类型       混合型（偏股混合型）        交易币种        人民币
运作方式       普通开放式             开放频率        每个开放日
                             开始担任本基金
基金经理       丁琳                基金经理的日期
                             证券从业日期      2011 年 5 月 9 日
其他
二、基金投资与净值表现
(一) 投资目标与投资策略
            在严格控制投资组合风险的前提下，通过积极主动的资产配置，力求获
投资目标
          得超过业绩比较基准的收益。
            本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市
          的股票（包括主板、创业板及其他中国证监会允许上市的股票、存托凭证）、
          港股通标的股票、衍生工具（股指期货、国债期货、股票期权）、债券（包括
          国债、地方政府债券、政府支持机构债券、政府支持债券、金融债、企业债、
          公司债、次级债、可转换债券、可交换债券、分离交易可转债、央行票据、中
投资范围      期票据、短期融资券、超短期融资券等）、资产支持证券、信用衍生品、债券
          回购、银行存款（包括协议存款、定期存款及其他银行存款）、同业存单、货
          币市场工具，以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须
          符合中国证监会相关规定）。
            如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适
          当程序后，可以将其纳入投资范围。
           基金的投资组合比例为：本基金股票投资占基金资产的比例为 60%-95%，
         投资于港股通标的股票占非现金基金资产的比例不低于 80%，投资于本基金界
         定的红利主题股票的比例不低于非现金基金资产的 80%；每个交易日日终在扣
         除股指期货、国债期货和股票期权合约需缴纳的交易保证金后，保持不低于基
         金资产净值 5％的现金或者到期日在一年以内的政府债券。现金不包括结算备
         付金、存出保证金、应收申购款等。股指期货、国债期货、股票期权合约的投
         资比例遵循国家相关法律法规。
           如果法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管理人在
         履行适当程序后，可以调整上述投资品种的投资比例。
         本基金将深度挖掘红利主题股票的投资机会，综合采用定量分析和定性分析相
         结合的研究方法挖掘优质公司，构建股票投资组合。
         （1）“红利”主题的界定
         本基金管理人将同时满足以下特征的股票作为符合红利主题的公司，构建基础
         股票池：
         ①在过去两年中，至少有一年实施现金分红，且两年平均现金分红率（现金分
         红/净利润）或股息率（现金分红/市值）处于市场前 50%；
         ②经营状况良好、无重大违法违规事项、红利分配与经营情况不存在重大异常；
         ③股票简称前没有冠以“ST”、“*ST”字样。
         未来市场可能推出财产股息、负债股息等现金股利和股票股利的替代方式，本
         基金将关注在这些方式中能够提供优厚股东权益回报的公司。若因市场中的常
         见分红方式发生变化而导致红利主题股票的投资机会减少，在不改变基金投资
         目标及风险收益特征的前提下，基金管理人在履行适当程序后，可以对红利主
         题的界定方法进行变更，并在招募说明书更新中公告。
         （2）红利主题股票投资策略
主要投资策略   本基金根据红利主题范畴选出基础股票池后，在此基础上通过定性分析和定量
         分析相结合的方法挖掘出优质上市公司，构建股票投资组合。
         在定性方面，本基金将综合考虑上市公司的核心业务竞争力、行业发展前景、
         市场地位、经营管理能力、人才资源、治理结构、研发投入、创新属性等因素，
         把握公司盈利能力的质量和持续性。
         在定量方面，本基金将在宏观经济分析、行业分析的基础上，根据公司的基本
         面及财务报表信息，灵活运用各类财务指标评估公司的价值，筛选出经营相对
         稳健且估值合理的上市公司。
         （3）港股通标的股票投资策略
         （4）存托凭证的投资策略
          中证港股通高股息投资全收益指数收益率（经汇率调整）×85%+人民币银行活
业绩比较基准
          期存款利率（税后）×15%
            本基金为混合型基金，预期风险和收益低于股票型基金，高于债券型基金
          和货币市场基金。
风险收益特征
            本基金投资港股通标的股票，需承担港股通机制下因投资环境、投资标的、
          市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险。
  注:详见本基金招募说明书“基金的投资”章节。
(二) 投资组合资产配置图表/区域配置图表
  注：无。
(三) 自基金合同生效以来/最近十年（孰短）基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比
  较图
  注：无。
三、投资本基金涉及的费用
(一) 基金销售相关费用
  以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取：
                  平安港股通红利优选混合 A
                     金额（M，元）           收费方式
         费用类型
                  ／持有期限（N，N 为日历日）       ／费率
                         M＜100 万        1.20%
          认购费        100 万≤M＜500 万      0.80%
                         M≥500 万      每笔 1000 元
                         M＜100 万        1.50%
       申购费（前收费）      100 万≤M＜500 万      1.00%
                         M≥500 万      每笔 1000 元
                          N＜7 天         1.50%
          赎回费
                         N≥180 天            0
                  平安港股通红利优选混合 C
         费用类型     持有期限（N，N 为日历日）     收费方式／费率
                         N＜7 天         1.50%
          赎回费         7 天≤N＜30 天       0.50%
                         N≥30 天         0
  注：1、本基金 A 类基金份额认购、申购费用由 A 类基金份额投资人承担，不列入基金财产，
主要用于本基金的市场推广、销售、登记等各项费用。投资人重复认购、申购，须按每次认购、
申购所对应的费率档次分别计费。
(一) 基金运作相关费用
  以下费用将从基金资产中扣除：
    费用类别         收费方式/年费率或金额             收取方
     管理费             1.20%           基金管理人和销售机构
     托管费             0.20%              基金托管人
销售服务费（C 类份额）         0.60%              销售机构
    审计费用               -               会计师事务所
   信息披露费               -               规定披露报刊
               按照有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他费
    其他费用
               用。
  注：
际金额以基金定期报告披露为准。
(二) 基金运作综合费用测算
   注：无
四、风险揭示与重要提示
(一) 风险揭示
  本基金不提供任何保证。投资者可能损失本金。
  投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。
  投资者投资本基金面临包括：市场风险、管理风险、流动性风险评估及流动性风险管理、资
产支持证券的投资风险、流通受限证券的投资风险、港股通机制下的投资风险、存托凭证的投资
风险、信用衍生品的投资风险、股指期货的投资风险、国债期货的投资风险、股票期权的投资风
险、基金财产投资运营过程中的增值税、本基金法律文件风险收益特征表述与销售机构基金风险
评价可能不一致的风险及其他风险。
  本基金为混合型基金，本基金股票资产占基金资产的比例为 60%-95%，投资于港股通标的
股票占非现金基金资产的比例不低于 80%，投资于本基金界定的红利主题股票的比例不低于非
现金基金资产的 80%。因此，境内和港股通标的股票市场和债券市场的变化均会影响到基金业
绩表现，基金净值表现因此可能受到影响。本基金管理人将发挥专业研究优势，加强对市场、上
市公司基本面和固定收益类产品的深入研究，持续优化组合配置，以控制特定风险。
  基金管理人根据港股通标的股票投资需要及市场情况，有权决定是否聘请港股投资顾问为本
基金的港股通标的股票投资部分提供投资建议服务。本基金聘请港股投资顾问的，在本基金运作
过程中，港股投资顾问的投资研究水平、服务能力直接影响本基金收益水平。在本基金投资管理
运作过程中，如果港股投资顾问对经济形势和证券市场判断不准确、获取的信息不及时或不全面
都会影响本基金的收益水平。基金管理人在参考港股投资顾问所出具的投资建议时，可能存在由
于对港股投资顾问信息掌握不及时、不全面而导致未能及时发现港股投资顾问的投资建议存在不
适当之处，同样可能造成本基金的亏损。
  本基金将聘请基金管理人的关联方——中国平安资产管理（香港）有限公司作为本基金的投
资顾问，向本基金提供港股通标的股票投资顾问服务。基金管理人的关联方因担任本基金投资顾
问将获得收益，而基金管理人在平衡该收益与本基金基金份额持有人的最佳利益时可能面临利益
冲突。基金管理人会坚持基金份额持有人利益优先原则，从充分维护基金份额持有人利益的角度
积极处理该等利益冲突情形，按相关法律法规、市场情况，综合评估投资顾问的服务质量，秉承
谨慎勤勉的原则，决定是否聘请关联方担任本基金的投资顾问。
(二) 重要提示
  中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，
也不表明投资于本基金没有风险。
  基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金
一定盈利，也不保证最低收益。
  基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。
  各方当事人同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争议，如经友好
协商未能解决的，应提交深圳国际仲裁院，根据提交仲裁时深圳国际仲裁院的仲裁规则进行仲
裁，仲裁地点为深圳市。仲裁裁决是终局性的并对各方当事人具有约束力，仲裁费用、律师费
用由败诉方承担。
  基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息发生
变更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后，
如需及时、准确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。
五、其他资料查询方式
  以下资料详见平安基金官方网站
  网址：www.fund.pingan.com 客服电话：400-800-4800（免长途话费）