信澳颐远养老目标2055五年持有期(FOF): 信澳颐远养老目标日期2055五年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)2024年第4季度报告

信澳颐远养老目标日期 2055 五年持有期
 混合型发起式基金中基金（FOF）
    基金管理人：信达澳亚基金管理有限公司
    基金托管人：中国工商银行股份有限公司
    报告送出日期：二〇二五年一月二十一日
   信澳颐远养老目标日期 2055 五年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）2024 年第 4 季度报告
                     §1     重要提示
  基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈
述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
  基金托管人中国工商银行股份有限公司根据本基金合同规定，于 2025 年 1
月 20 日复核了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容，保证复
核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
  基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保
证基金一定盈利。
  基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投资者在作出投资决策
前应仔细阅读本基金的招募说明书。
  本报告中财务资料未经审计。
  本报告期自 2024 年 10 月 1 日起至 12 月 31 日止。
                   §2      基金产品概况
基金简称              信澳颐远养老目标 2055 五年持有期混合型发起式(FOF)
基金主代码             018522
基金运作方式            契约型开放式
基金合同生效日           2023 年 8 月 24 日
报告期末基金份额总额        10,014,879.74 份
投资目标              本基金为满足养老资金理财需求，通过大类资产配置，随着目标
                  日期临近逐渐降低权益资产的比重，力争实现基金资产的长期稳
                  健增值。
投资策略              本基金投资策略主要包括资产配置策略、基金优选策略、股票投
                  资策略、存托凭证投资策略、港股通标的股票投资策略、债券投
                  资策略、资产支持证券投资策略、可转换债券及可交换债券投资
                  策略。
业绩比较基准            本基金的业绩比较基准：X*（中证 800 指数收益率*95%＋中证
   信澳颐远养老目标日期 2055 五年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）2024 年第 4 季度报告
                  港股通综合指数收益率*5%）+中证综合债券指数收益率*(1-X)。
                  在目标日期 2055 年 12 月 31 日之前(含当日)，X 取值范围如下
                  所示：本基金基金合同生效日至 2025 年 12 月 31 日 X 值为
                  年 12 月 31 日 X 值为 70.00%，权益类资产比例为 55%-80%；2029
                  年 1 月 1 日至 2031 年 12 月 31 日 X 值为 70.00%，权益类资产比
                  例为 55%-80%；2032 年 1 月 1 日至 2034 年 12 月 31 日 X 值为
                  年 12 月 31 日 X 值为 70.00%，权益类资产比例为 55%-80%；2038
                  年 1 月 1 日至 2040 年 12 月 31 日 X 值为 70.00%，权益类资产比
                  例为 5%-80%；2041 年 1 月 1 日至 2043 年 12 月 31 日 X 值为
                  年 12 月 31 日 X 值为 46.00%，权益类资产比例为 31%-56%；2047
                  年 1 月 1 日至 2049 年 12 月 31 日 X 值为 34.00%，权益类资产比
                  例为 19%-44%；2050 年 1 月 1 日至 2052 年 12 月 31 日 X 值为
                  年 12 月 31 日 X 值为 22.00%，权益类资产比例为 7%-32%。
风险收益特征            本基金为混合型基金中基金，其预期收益及预期风险水平低于股
                  票型基金、股票型基金中基金，高于债券型基金、债券型基金中
                  基金、货币市场基金及货币型基金中基金。本基金投资港股通标
                  的股票的，需承担港股通机制下因投资环境、投资标的、市场制
                  度以及交易规则等差异带来的特有风险。
基金管理人             信达澳亚基金管理有限公司
基金托管人             中国工商银行股份有限公司
             §3   主要财务指标和基金净值表现
                                            单位：人民币元
     主要财务指标                         报告期
   信澳颐远养老目标日期 2055 五年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）2024 年第 4 季度报告
                            (2024 年 10 月 1 日-2024 年 12 月 31 日)
  注：1、上述基金业绩指标不包括基金份额持有人认购或交易基金的各项费
用（例如，开放式基金的认购、申购及赎回费等），计入费用后实际收益水平要
低于所列数字。
价值变动收益）扣除相关费用后的余额，本期利润为本期已实现收益加上本期公
允价值变动收益。
                                        业绩比
                            业绩比
                  净值增                   较基准
         净值增                较基准
  阶段              长率标                   收益率     ①-③          ②-④
         长率①                收益率
                  准差②                   标准差
                               ③
                                         ④
过去三个
         -2.12%   1.05%     -0.11%      1.21%   -2.01%      -0.16%
月
过去六个
月
过去一年     5.43%    0.87%     11.75%      0.97%   -6.32%      -0.10%
自基金合
同生效起     2.92%    0.76%      7.21%      0.88%   -4.29%      -0.12%
至今
收益率变动的比较
 信澳颐远养老目标日期 2055 五年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）
       累计净值增长率与业绩比较基准收益率的历史走势对比图
             （2023 年 8 月 24 日至 2024 年 12 月 31 日）
     信澳颐远养老目标日期 2055 五年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）2024 年第 4 季度报告
    注：按基金合同规定，本基金自基金合同生效之日起的 6 个月内为建仓期。
建仓期结束时本基金的各项资产配置比例符合基金合同中的相关约定。
                     §4   管理人报告
                       任本基金的基
                                      证券
姓                         金经理期限
           职务                         从业             说明
名                       任职      离任
                                      年限
                        日期      日期
                                             中南大学工商管理专业硕
                                             士。2009 年 9 月至 2014 年
                                             金管理有限公司，历任研究
                                             部固定收益分析师、债券交
                                             易员。2014 年 11 月加入信
王                      2023-                 达澳亚基金管理有限公司，
    本基金的基金经理                     -    15 年
兰                      08-24                 历任投资经理，现任信澳颐
                                             宁养老目标一年持有期混
                                             合型基金（FOF）基金经理
                                             （2022 年 12 月 29 日起至
                                             今）、信澳颐远养老目标
                                             起 式 (FOF) 基 金 基 金 经 理
      信澳颐远养老目标日期 2055 五年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）2024 年第 4 季度报告
                                         （2023 年 8 月 24 日起至
                                         今）。
  注：1、基金经理的任职日期、离任日期为根据公司决定确定的任职或离任
日期。
  本报告期内，本基金管理人严格遵守《证券投资基金法》、
                           《证券投资基金销
售管理办法》、《公开募集证券投资基金运作管理办法》、基金合同和其他有关法
律法规、监管部门的相关规定，依照诚实信用、勤勉尽责、安全高效的原则管理
和运用基金资产，在严格控制投资风险的基础上，为基金持有人谋求最大利益，
没有发生损害基金持有人利益的行为。
  本基金管理人已经建立了投资决策及交易内控制度，确保在投资管理活动中
公平对待不同投资组合，维护投资者的利益。本基金管理人建立了严谨的公平交
易机制，确保不同基金在买卖同一证券时，按照比例分配的原则在各基金间公平
分配交易量。公司对报告期内公司所管理的不同投资组合的整体收益率差异、分
投资类别（股票、债券）的收益率差异进行了分析；利用数据统计和重点审查价
差原因相结合的方法，对连续四个季度内、不同时间窗口（日内、3 日内、5 日
内）公司管理的不同投资组合同向交易价差进行了分析；对部分债券一级市场申
购、非公开发行股票申购等以公司名义进行的交易进行了审核和监控，未发现公
司所管理的投资组合存在违反公平交易原则的情形。
  本基金本报告期内未出现异常交易的情况。本报告期内，本公司所有投资组
合参与的交易所公开竞价同日反向交易成交较少的单边交易量未出现超过该证
券当日成交量的 5%的情况。投资组合经理因投资组合的投资策略而发生同日反
向交易，未导致不公平交易和利益输送。
  在 9 月底政策转向之后市场经历了一轮快速的反弹，我们进行了组合结构上
的调整，增加了成长类的资产，四季度权益仓位略高于长期中枢，仓位上没有调
      信澳颐远养老目标日期 2055 五年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）2024 年第 4 季度报告
整。产品的定位是在控制波动的前提下进行权益投资，在主线没有明确且外部风
险即将落地的情况下，还是要继续保持一定的防御思维，所以目前配置思路还是
保持红利和成长的均衡配置。在长期利率中枢下移的市场环境中，未来高股息资
产有望提供更多确定性回报，因此高股息资产的配置性价比具备中长期配置价
值。10 月风格发生变化之后板块的成交活跃度已经持续回落至历史低位，同时
这个风格也是保险等长期资金更偏好的底仓，结合后续央国企改革等政策，通过
提高分红、增持、回购等方式提高股东回报也从中长期的维度上对该风格有所支
撑。在两会大家关心的数字出来之前，该板块仍然是重点配置方向。待特朗普上
台之后关税的政策更加明朗化，国内的对冲政策出来后，再根据实际情况调整，
但中长期配置价值明确。
     截至报告期末，本基金份额净值为 1.0292 元，份额累计净值为 1.0292 元，
本报告期内，本基金份额净值增长率为-2.12%，同期业绩比较基准收益率为
-0.11%。
     本基金为发起式基金且截至本报告期末，合同生效不满三年，不适用《公开
募集证券投资基金运作管理办法》第四十一条的披露规定。
                      §5    投资组合报告
                                                        占基金总资产
序号           项目                      金额（元）
                                                        的比例（%）
     其中：股票                                          -            -
     其中：债券                                          -            -
     资产支持证券                                         -            -
     信澳颐远养老目标日期 2055 五年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）2024 年第 4 季度报告
    其中：买断式回购的买入返售
                                                  -        -
    金融资产
    本基金本报告期末未持有境内股票。
    本报告期末未持有港股通股票。
    本基金本报告期末未持有股票。
    本基金本报告期末未持有债券。
    本基金本报告期末未持有债券。
投资明细
    本基金本报告期末未持有资产支持证券。
细
    本基金本报告期末未持有贵金属。
    本基金本报告期末未持有权证。
    本基金本报告期末未持有股指期货。
       信澳颐远养老目标日期 2055 五年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）2024 年第 4 季度报告
      本基金未参与投资股指期货。
      本基金未参与投资国债期货。
      本基金本报告期末未持有国债期货。
      本基金未参与投资国债期货。
报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。
  本基金投资的前十名证券的发行主体报告期内没有被监管部门立案调查，也
没有在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。
  本基金本报告期末无股票投资。
序号             名称                       金额（元）
      本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。
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     本基金本报告期末前十名股票中不存在流通受限的情况。
     由于四舍五入的原因，分项之和与合计项可能存在尾差。
                       §6   基金中基金
                                                          是否属
                                                          于基金
                                                   占基金    管理人
 序    基金代      基金名    运作方   持有份 公允价值               资产净    及管理
 号     码        称      式    额（份） （元）               值比例    人关联
                                                   （%）    方所管
                                                          理的基
                                                           金
               华安乾
                      契约型   729,511.   801,513.8
                      开放式     14           9
                C
               招商优
                      契约型   71,542.2 321,818.3
                      开放式      2         7
               混合 C
               安信目
                      契约型   218,563. 300,043.7
                      开放式      31        1
               债券 C
               华商甄
                      契约型   198,585. 283,818.0
                      开放式      22        0
               混合 C
               银华长
                      契约型   278,219. 283,672.2
                      开放式      14        4
                A
               东吴移
               动互联
                      契约型   87,931.4 278,918.4
                      开放式      1         3
               置混合
                C
               南方匠
                      契约型   340,899. 271,083.5
                      开放式      80        2
               股票 C
      信澳颐远养老目标日期 2055 五年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）2024 年第 4 季度报告
               京东大    开放式         4            7
               数据灵
               活配置
               混合 C
               诺安中
               小盘精    契约型     88,499.1 260,806.9
               选混合    开放式        2         1
                A
               富国文
                      契约型     68,459.6 160,195.6
                      开放式        6         0
               股票 C
                         本期费用                  其中：交易及持有基金管理
       项目         2024 年 10 月 1 日至 2024 年      人以及管理人关联方所管理
当期交易基金产生的
申购费（元）
当期交易基金产生的
                                           -                         -
赎回费（元）
当期持有基金产生的
应支付销售服务费                         7,998.40                            -
（元）
当期持有基金产生的
应支付管理费（元）
当期持有基金产生的
应支付托管费（元）
无
                      §7 开放式基金份额变动
                                                             单位：份
报告期期初基金份额总额                                               10,008,576.06
报告期期间基金总申购份额                                                   6,303.68
减：报告期期间基金总赎回份额                                                        -
报告期期间基金拆分变动份额（份额减少                                                    -
      信澳颐远养老目标日期 2055 五年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）2024 年第 4 季度报告
以“-”填列）
报告期期末基金份额总额                                                   10,014,879.74
            §8    基金管理人运用固有资金投资本基金情况
                                                                 单位：份
    报告期期初管理人持有的本基金份额                                          10,001,444.53
    报告期期间买入/申购总份额                                                          -
    报告期期间卖出/赎回总份额                                                          -
    报告期期末管理人持有的本基金份额                                          10,001,444.53
    报告期期末持有的本基金份额占基金总份额比
    例（%）
     基金管理人报告期未运用固有资金投资本基金。
           §9    报告期末发起式基金发起资金持有份额情况
          持有份额总数            持 有 份 额 发起份额总数                  发 起 份 额 发起份
项目                          占基金总                            占 基 金 总 额承诺
                                                                    持有期
                            份额比例                            份额比例
                                                                    限
基金管理人       10,001,444.53    99.87%         10,001,444.53    99.87%      3年
固有资金
基金管理人                   -          -                    -          -           -
高级管理人
员
基金经理等                   -          -                    -          -           -
人员
基金管理人                   -          -                    -          -           -
股东
其他                      -          -                    -          -           -
合计          10,001,444.53    99.87%         10,001,444.53    99.87%            -
        信澳颐远养老目标日期 2055 五年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）2024 年第 4 季度报告
                 §10   影响投资者决策的其他重要信息
                                                    报告期末持有
                       报告期内持有基金份额变化情况
                                                     基金情况
 投资者类别       持有基金份额比
                            期 初 份 申 购 份 赎 回 份 持有份 份额
          序号 例达到或者超过
                            额        额   额      额     占比
机构         1 日-2024 年 12 月             -   -
                         产品特有风险
（1）持有基金份额比例达到或超过20%的投资者大额赎回导致的基金份额净值波动风险；
（2）持有基金份额比例达到或超过20%的投资者大额赎回导致的流动性风险；
（3）持有基金份额比例达到或超过20%的投资者大额赎回导致的赎回申请延期办理的风
险；
（4）持有基金份额比例达到或超过20%的投资者大额赎回导致的基金资产净值持续低于
      无。
       《信澳颐远养老目标日期 2055 五年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）
   基金合同》；
       《信澳颐远养老目标日期 2055 五年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）
   托管协议》；
    信澳颐远养老目标日期 2055 五年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）2024 年第 4 季度报告
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                                       二〇二五年一月二十一日