银华双利A,银华双利C: 银华信用双利债券型证券投资基金基金产品资料概要更新_基金频道

银华信用双利债券型证券投资基金基金产品资料概要(更新)
银华信用双利债券型证券投资基金基金产品资料概
要更新
编制日期：2025-01-15
送出日期：2025-02-14
本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。
作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。
一、产品概况
基金简称银华信用双利债券基金代码 180025
下属基金简称银华信用双利债券A 下属基金代码 180025
下属基金简称银华信用双利债券C 下属基金代码 180026
基金管理人银华基金管理股份有限公基金托管人中国建设银行股份有限公司
司
基金合同生效 2010-12-03
日
基金类型债券型交易币种人民币
运作方式普通开放式开放频率每个开放日
基金经理开始担任本基金基金经理的日期证券从业日期
贾鹏 2019-06-28 2008-07-01
孙慧 2019-06-28 2010-06-01
二、基金投资与净值表现
（一）投资目标与投资策略
详见本基金招募说明书（更新）的“基金的投资”章节。
投资目标本基金在严格控制风险的前提下，通过积极主动地投资管理，力争使投资者当期
收益最大化，并保持长期稳定的投资回报。
投资范围本基金主要投资国债、央行票据、政策性金融债、金融债、企业债、公司债、短
期融资券、地方政府债、正回购、逆回购、可转换公司债券（含可分离交易的可
转换债券）、资产支持证券等债券资产。本基金投资于债券资产比例不低于基金资
产的80%，其中信用债券投资不低于本基金债券资产的80%。同时，本基金可以投
资股票、存托凭证、权证等权益类工具，但合计投资比例不得超过基金资产的20%，
其中权证的投资比例不高于基金资产净值的3%。现金或者到期日在一年以内的政
府债券不低于基金资产净值的5%。
主要投资策略本基金将坚持稳健配置策略，在严格控制风险的基础上，追求较高的当期收入和
总回报。
业绩比较基准 40%×中债国债总全价指数收益率+60%×中债企业债总全价指数收益率。
风险收益特征本基金为债券型基金，其预期风险与预期收益高于货币市场基金，低于混合型基
金和股票型基金。
（二）投资组合资产配置图表/区域配置图表
银华信用双利债券型证券投资基金基金产品资料概要(更新)
（三）自基金合同生效以来/最近十年（孰短）基金每年的净值增长率及与同期业绩比较
基准的比较图
注：业绩表现截止日期 2023 年 12 月 31 日。基金过往业绩不代表未来表现。
三、投资本基金涉及的费用
（一）基金销售相关费用
银华信用双利债券型证券投资基金基金产品资料概要(更新)
以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取：
银华信用双利债券 A
费用类型份额（S）或金额（M）/持收费方式/费率备注
有期限（N）
M＜50 万元 0.80%
申购费（前收费） 100 万元≤M＜200 万元 0.50%
N＜7 天 1.50%
赎回费
银华信用双利债券 C
费用类型份额（S）或金额（M）/持收费方式/费率备注
有期限（N）
N＜7 日 1.50%
赎回费 7 日≤N＜30 日 0.75%
（二）基金运作相关费用
以下费用将从基金资产中扣除：
费用类别收费方式/年费率或金额收取方
管理费 0.70% 基金管理人和销售机构
托管费 0.20% 基金托管人
销售服银华信用双利债券A - 销售机构
务费银华信用双利债券C 0.40%
审计费用 45,000.00元会计师事务所
信息披露费 120,000.00元规定披露报刊
其他费用详见本基金招募说明书或其相关服务机构
其他费用
更新“基金的费用与税收”章节。
注：本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。审计
费、信息披露费、指数许可使用费（若有）为基金整体承担费用，且年金额为预估值，最
终实际金额以基金定期报告披露为准。
（三）基金运作综合费用测算
若投资者认购/申购本基金份额，在持有期间，投资者需支出的运作费率如下表：
银华信用双利债券 A
基金运作综合费率（年化）
银华信用双利债券 C
基金运作综合费率（年化）
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注：基金管理费率、托管费率、销售服务费率（若有）为基金现行费率，其他运作费用以
最近一次基金年报披露的相关数据为基准测算。
四、风险揭示与重要提示
（一）风险揭示
本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。
投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。
基金业绩受证券市场价格波动的影响，投资人持有本基金可能盈利，也可能亏损。本基
金主要投资于债券等固定收益类金融工具，同时适度参与股票及权证等权益类金融工具。
本基金特有的风险:1、由于本基金所持有的固定收益类资产主要投资于信用债券,信用
债券指金融债、企业债、公司债、短期融资券、地方政府债、可转换公司债券（含可分离交
易的可转换债券）、资产支持证券等除国债、央行票据和政策性金融债外的非国家信用的债
券资产。因此，本基金相对于普通的债券型基金而言面临着相对更高的信用风险。2、投资
科创板股票的风险：（1）市场风险（2）流动性风险（3）信用风险（4）集中度风险（5）系
统性风险：科创板企业均为市场认可度较高的科技创新企业，在企业经营及盈利模式上存在
趋同，所以科创板个股相关性较高，市场表现不佳时，系统性风险将更为显著。（6）政策风
险3、投资存托凭证的风险。4、侧袋机制的相关风险。5、投资北京证券交易所股票的风险，
包括：（1）上市公司经营风险；（2）股价大幅波动风险；（3）流动性风险；（4）转板风险；
（5）退市风险；（6）系统性风险；（7）集中度风险；（8）政策风险；（9）监管规则变化的
风险。
此外，本基金还将面临市场风险、管理风险、流动性风险等其他风险。
（二）重要提示
基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息
发生变更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一
定的滞后，如需及时、准确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时
公告等。
中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断
或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证
基金一定盈利，也不保证最低收益。
基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。
对于因基金合同的订立、内容、履行和解释或与基金合同有关的争议，基金合同当事人
应尽量通过协商、调解途径解决。不愿或者不能通过协商、调解解决的，任何一方均有权将
争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会，按照中国国际经济贸易仲裁委员会届时有效的仲裁
规则进行仲裁。仲裁地点为北京市。仲裁裁决是终局的，对各方当事人均有约束力，仲裁费
用由败诉方承担。
五、其他资料查询方式
以下资料详见基金管理人网站www.yhfund.com.cn；客服电话400-678-3333 、010-
银华信用双利债券型证券投资基金基金产品资料概要(更新)
六、其他情况说明
无。